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Voya Financial announces fourth-quarter
and full-year 2024 results
ニューヨーク、2025年2月4日 - ボヤ・ファイナンシャル・インク（NYSE: VOYA）は本日、2024年第4四半期および通期決算を発表した：
-2024年度第4四半期の普通株主に帰属する当期純利益は9,300万ドル（希薄化後1株当たり0.94ドル）、税引き後調整後営業利益1は1億3,800万ドル（希薄化後1株当たり1.40ドル）。
-2024年度通期の普通株主に帰属する当期純利益は6億2,600万ドル（希薄化後1株当たり6.17ドル）、税引き後調整後営業利益1は7億3,600万ドル（希薄化後1株当たり7.25ドル）。
-ウェルス・ソリューションズとインベストメント・マネジメントの第4四半期および通年の好調な業績は、ヘルス・ソリューションズの損害率の上昇により相殺された。
-2024年に自社株買いと配当を通じて8億ドルの資本を返却。
-2025年1月2日、ワンアメリカ・ファイナンシャルのフルサービスのリタイヤメント・プラン事業の買収を完了。
-第三者保険資産運用におけるインベストメント・マネジメントの主導的地位をさらに高めるため、スコンセット再保険に資本参加。
「ボヤ・ファイナンシャル最高経営責任者（CEO）のヘザー・ラバリーは「ウェルス・ソリューションズ事業とインベストメント・マネジメント事業において、第4四半期および2024年通期で力強い収益の伸び、利益率の拡大、事業の勢いをご報告できることを嬉しく思います。「これらの結果は、ヘルス・ソリューションズ事業の損害率の上昇によって相殺されましたが、これは主にストップ・ロス事業において、有意義な料率引き上げを実施し、引受リスクの選択を強化したことによるものです。その結果、2025年にはストップロス事業の収益性が改善する見込みです。
「私たちは6億5,000万ドルの余剰資本を生み出し、2024年に8億ドルを株主に還元するという公約を達成しました。2025年には、中核事業の成長、ヘルス・ソリューションズの正味引受額の改善、最近完了したワンアメリカの買収による収益が原動力となり、資本超過額が増加すると予想しています。株主の皆様に長期的な価値を創造し、お客様に卓越した成果をお届けすることが、私どもの最大の焦点であることに変わりはありません」。
1 本プレスリリースには、調整後営業利益を含む特定の非GAAP財務指標が含まれています。当社の財務結果における注目すべき項目、非GAAP指標、および最も比較可能な米国GAAP指標との調整に関する詳細は、本プレスリリースの末尾にある「非GAAP財務指標の使用」および調整表、ならびにinvestors.voya.comで入手可能な当社の四半期投資家向け補足資料の「非GAAP財務指標」セクションに記載されています。
「2025 年は、ワンアメリカ・リタイヤメントのアソシエート、プラン、参加者を Voya に迎え入れることから始まりました。当社のウェルス・ソリューション事業は、現在、約60,000のプランと約800万人の加入者にサービスを提供しています。私たちは将来と、私たちが共有する目的、すなわち、より良い経済的未来に向けたすべての人の機会のために共に闘うことに興奮しています。
Fourth-Quarter 2024 Consolidated Results
2024年度第4四半期の普通株主に帰属する当期純利益は、前年同期の1億1,800万ドル（希薄化後1株当たり1.10ドル）に対し、9,300万ドル（希薄化後1株当たり0.94ドル）であった。これは税引き後調整後営業利益の減少によるもので、買収、統合、退職に関連した当四半期の費用の減少により一部相殺された。
2024 年第 4 四半期の税引き後調整後営業利益は、2023 年第 4 四半期の 1.74 億ドル（希薄化後 1 株当たり 1.63 ドル）に対し、1.38 億ドル（希薄化後 1 株当たり 1.40 ドル）となった。この減益は、ヘルス・ソリューションズにおけるストップ・ロスの損害率が上昇し、ウェルス・ソリューションズにおけるスプレッドベースの資産が減少したことによるもので、ウェルス・ソリューションズとインベストメント・マネジメントにおける手数料ベースの収益の伸びとオルタナティブ投資収益の増加により一部相殺された。2024 年第 4 四半期の 1 株当たり利益は、自社株買戻しによる株式数の減少も反映している。
Full-Year 2024 Consolidated Results
2024年度通期の普通株主に帰属する当期純利益は、2023年度通期の5億8,900万ドル（希薄化後1株当たり5.42ドル）に対し、6億2,600万ドル（希薄化後1株当たり6.17ドル）となった。この増加は主に、買収、統合、退職に関連した当期の費用の減少、および金利変動による当期の正味投資利益（損失）の有利な変動によるものです。これは、売却した事業に関連する税制上の優遇措置が前年度並みの水準で当年度に繰り返されなかったこと、および税引き後調整後営業利益が減少したことにより一部相殺された。
2024 年通期の税引き後調整後営業利益は、2023 年通期の 7.63 億ドル（希薄化後 1 株当たり 7.02 ドル）に対し、7.36 億ドル（希薄化後 1 株当たり 7.25 ドル）となった。2024年通期のウェルス・ソリューションズとインベストメント・マネジメントの両部門における純収益の大幅な伸びとマージンの拡大は、ヘルス・ソリューションズ（主にストップ・ロス）における損害率の上昇によって相殺されました。2024年通期の1株当たり利益は、自社株買戻しによる株式数の減少も反映している。
Business Segment Results
Wealth Solutions
2024 年第 4 四半期のウェルス・ソリューションズの税引前調整後営業利益は 2.1 億ドルとなり、前年同期の 1.47 億ドルから増加した。これは主に、手数料ベースの収益の増加、オルタナティブ投資収益の増加、規律ある経費管理によるもので、スプレッドベースの資産の減少により一部相殺された。
ウェルス・ソリューションズの2024年度通期の税引前調整後営業利益は8億2,000万ドルで、前年の6億3,200万ドルから増加した。これは純収入の伸びと調整後営業利益率の拡大によるものである。
2024年12月31日に終了した1年間の純収入は、スプレッドベースの資産の減少により一部相殺されたものの、フィーベース収入およびオルタナティブ投資収益の増加により、前年同期比9.3%増となった。
2024年12月31日に終了した年度の調整後営業利益率は前年同期の33.6%に対し39.9%であった。この改善は純収入の伸びと規律ある経費管理を反映している。
特筆すべき項目を除いた2024年12月31日に終了した年度の純収入は5.9%増、調整後の営業利益率は41.4%であった。
2024年12月31日現在の顧客資産総額は6,120億ドルで、2023年12月31日現在と比べ12％増加した。
Health Solutions
2024 年第 4 四半期のヘルス・ソリューションズの税引き前調整後営業損失は、前年同期の 4,400 万ドルの利益に対し、1 億 200 万ドルとなった。これは主に、ストップ・ロスの損害率が上昇したことによるものである。
ヘルス・ソリューションズの2024年度通期の税引き前調整営業利益は4,000万ドルで、前年の3億1,500万ドルから減少した。これは純収入の減少と調整後営業利益率の低下によるものである。
2024年12月31日に終了した年度の純収入は前年同期比17.7%減少した。2024 年 12 月 31 日に終了した事業年度の調整後営業利益率は、前年同期の 26.6％に対して 4.1％であった。この減少は、当期の損害率の上昇を反映したものであるが、 保有契約高の伸びにより一部相殺された。
特筆すべき項目を除いた2024年12月31日に終了した年度の純収入は19.0%減少し、調整後の営業利益率は4.8%であった。
ヘルス・ソリューションズの 2024 年第 4 四半期の保有契約年換算保険料および手数料は、前年同期比 16％増の 39 億 ドルとなりました。この増加は、好調な販売と良好な契約維持により、すべての商品ラインで伸びたことを反映しています。
Investment Management
2024 年第 4 四半期のインベストメント・マネジメント事業の税引前調整後営業利益は、アリアンツの非支 配持分を除くと、前年同期の 4,500 万ドルから 6,600 万ドルに増加しました。この増益は主に、好調な事業モメンタム、好調な資本市場、パフォーマ ンス・フィーなどの恩恵による手数料ベースの収益の増加によるものですが、変動報酬の増加により 一部相殺されました。
インベストメント・マネジメント事業の2024年度通期の税引前調整後営業利益は2億1,300万ドルとなり、前年の1億7,700万ドルから増加した。これは純収入の伸びと調整後営業利益率の拡大によるものである。
2024年12月31日に終了した1年間の純収入は、純資金流入、資本市場のプラス、実現したパフォーマンス・フィーなどを反映した手数料ベースの収入の増加により、前年同期比7.2％増となった。
2024年12月31日に終了した年度の調整後営業利益率は、前年同期の24.6％に対して28.3％であった。この改善は純収入の伸びと規律ある経費管理によるものである。
特筆すべき項目を除いた2024年12月31日に終了した年度の純収入は8.0%増、調整後の営業利益率は28.9%であった。
インベストメント・マネジメント事業部門は、2024 年 12 月 31 日に終了した 3 ヶ月間で 34 億ドルの純資金流入（売却した事 業を除く）となり、当四半期の既存事業ベースでは 1.1%の成長となった。正味フローは、保険チャネルの継続的な成長、およびリテール部門のさらなるプラス・フローを 反映しています。2024年12月31日に終了した1年間の純流入額（売却した事業を除く）は125億ドルで、既存事業比4.4％の増加でした。
Corporate
アリアンツの非支配持分を除いた税引前調整後営業損失は、前年同期の 3,400 万ドルの損失に対し、2,700 万ドルとなった。アリアンツの非支配持分を除いた 2024 年通期の税引前調整後営業損失は、前年同期が 2 億 700 万ドルの損失であったのに対し、2 億 300 万ドルとなった。これらの差異はいずれもインセンティブ報酬の減少によるものである。
Capital
2024年通年では6億5,000万ドルの余剰資本を創出した。2024年通年では、1億4,000万ドルの自社株買い、第4四半期の4,300万ドルの普通株配当などを通じて、8億ドルの余剰資本を株主に還元した。2024年12月31日現在、同社は約6億ドルの余剰資本と7億6,100万ドルの自社株買戻し枠を保有している。同社は2025年第1四半期に約4億ドルの余剰資本を満期債務の償還に充てる予定である。
2024年第4四半期には、保険サイドカー市場において魅力的な成長機会を提供し、アリアンツとのパートナーシップを深め、第三者保険資産運用におけるインベストメント・マネジメントの主導的地位をさらに確立するSconset Reへの投資に約1億ドルの資本を投入した。
追加決算情報および決算説明会
より詳細な財務情報は、Voya の投資家向けウェブサイト investors.voya.com に掲載されている四半期投資家向け補足資料をご覧ください。また、Voyaは2025年2月5日（水）午前10時（米国東部時間）よりカンファレンス・コールを開催し、2024年第4四半期および通期の業績について説明する。この電話会議とスライド・プレゼンテーションには、当社の投資家向けウェブサイト（investors.voya.com）からアクセスできる。この電話会議のリプレイは、2025年2月5日午後1時（米国東部時間）より、同社の投資家向け広報サイトinvestors.voya.comでご覧いただけます。
Media Contact: Investor Contact:
ドナ・サリバン メイニー・チュウ
Donna.Sullivan@voya.com IR@voya.com
About Voya Financial
(NYSE:VOYA)は、健康、富、投資のリーディングカンパニーであり、約10,000人の従業員がVOYAの目指すビジョンの達成に取り組んでいます："経済的な自信と、より充実した人生への道を切り開く"。商品、ソリューション、テクノロジーを通じて、ボヤは約1,570万人の個人、職場、機関投資家のお客様が、十分な計画を立て、十分な投資を行い、十分な保護を受けられるようお手伝いしています。ベネフィットフォーカスは Voya の子会社であり、大手福利厚生管理プロバイダーとして、米国内の約 1,190 万人の従業員と直接関わることで、Voya の職場福利厚生と貯蓄の提供範囲を広げています。Great Place to Work® Institute から「働きがいのある会社」として認定された Voya は、目的志向で、経済的、倫理的、社会的、環境的に責任ある方法で事業を行うことを約束し ています。VoyaはEthisphereによる「世界で最も倫理的な企業（World's Most Ethical Companies®）」の1社、Bloomberg Gender-Equality Indexのメンバー、Disability Equality Indexの「障害者インクルージョンのための働きがいのある会社（Best Place to Work for Disability Inclusion）」にも選ばれています。詳細はvoya.comをご覧ください。Facebook、LinkedIn、InstagramでVoya Financialをフォローしてください。
非GAAP財務指標の使用
調整後税引前営業利益は、経営陣が当社の事業およびセグメント業績を評価するために使用する有意義な指標であると考えています。この指標は、基礎となる中核事業セグメントの業績と傾向に焦点を当てることで、財務業績の理解を深めるものです。この指標は、撤退した事業の業績や、資本市場の状況やその他の要因によって期間ごとに大きく変動する傾向があり、セグメントを有意義に評価する能力を歪めるような項目を除外しています。セグメント調整後税引前営業利益の測定には、直接比較可能な米国会計基準による税引前当期純利益（損失）の測定と同様の会計方針および会計手続を使用しています。調整後税引前営業利益は、当社の連結経営成績を示す米国会計基準による税引前利益（損失）に代わるものではありません。従って、当社の財務および経営成績を検討する際には、両方の指標を評価することが有用であると考えています。各セグメントの調整後税引前営業利益は、税引前利益（損失）を以下の項目で調整することにより算出されます。:
-正味投資損益
-再保険または事業売却により撤退した、または撤退予定の事業に関連する収入（損失）；
-経済的に権利を与えられていない非支配持分に帰属する利益（損失）；
-優先株主への配当金支払いは、普通株主に帰属する税引前営業利益を反映させるための減額として含まれる；
-その他の調整には以下の項目が含まれる：
債務の早期消滅に関連する利益（損失）；
のれんおよび無形資産の減損；
買収に関連する無形資産の償却費および偶発対価の公正価値調整額；
適格確定給付年金制度に関連する利息費用控除後の年金資産の期待収益、すべての年金およびその他の退職後給付債務に関連する正味年金数理計算上の利益（損失）、ならびに年金制度の改訂および縮小による利益（損失）の即時認識。
資本再編や組織再編などの事象に関連する可能性のある、通常の事業や業績を示さないその他の項目。これには、負債や株式の募集に関連する特定の費用、買収・合併の統合費用、退職金、その他こうした活動に関連する第三者による費用、および空き不動産に起因する費用などが含まれる。
Sources of Earnings
当社は利益の源泉に基づいてセグメント業績を分析しています。この補足情報は当社の事業分析に使用され、投資家が税引前調整後営業利益の主な要因を理解するのに役立つため、有用であると考えています。利益の源泉には以下が含まれる：
-投資スプレッドおよびその他の投資収益。
-手数料ベースのマージン。
-正味保険引受損益
-管理費。
-保険料、税金、手数料、賦課金。
-ネット手数料。
-DAC/VOBAおよびその他の無形資産償却。
純収入および調整後営業利益率
-調整後営業利益率は、調整後税引前営業利益を純収入で除したものと定義される。
-正味収入とは、投資スプレッドおよびその他の投資収入、手数料ベースのマージン、ならびに正味保険引受損益の合計である。
-また、長期的な予想を上回るか下回るオルタナティブ投資収益など、特筆すべき項目を除いた純収入および調整後営業利益率も報告している。
-特筆すべき項目を除いた純収入および調整後営業利益率は、同レベルでの再発が見込まれない項目の影響を除いた調整後税引前営業利益の主な原動力となるため、報告する。
将来予想に関する記述およびその他の注意事項
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VOYA-IR VOYA-CF
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