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ボヤ・ファイナンシャル、2023年第3四半期決算を発表
ニューヨーク発、2023年10月31日 - 健康・富裕層・投資業界をリードするヴォヤ・ファイナンシャル・インク（NYSE: VOYA）は本日、2023年度第3四半期決算を発表した：
-普通株主に帰属する当期純利益は希薄化後1株当たり2.29ドル。
-税引き後調整後営業利益1 は希薄化後1株当たり1.74ドル（EPS）で、これはボヤの多様な収益ストリームの継続的な恩恵と強力なマージンを反映しています。
-強力なキャッシュ創出とバランスの取れた超過資本利益率：
2023年第3四半期には、債務償還1億4,000万ドル、インド合弁事業権益取得約5,000万ドル、自社株買いおよび普通株配当9,600万ドルなど、約3億ドルの過剰資本を投入。
2023年9月30日までの12ヵ月間（TTM）に発生した約8億ドルの余剰資本。
2023年9月30日現在、Voyaは約4億ドルの余剰資本を有しており、これは2023年第3四半期および2023年9月30日に終了したTTMの税引き後調整後営業利益の90%以上の資本創出額を反映している。
「ボヤファイナンシャル最高経営責任者（CEO）のヘザー・ラバリーは次のように述べました。「2023 年度第 3 四半期は、引き続き戦略的優先事項を実行し、税引後調整後営業 EPS を 1 株当たり 1.74 ドルとし、これは収益源の多様化と慎重な経費管理の成果を反映したものです。「当四半期は、各事業でさらなる事業拡大を推進し、利ざやに重点を置き、フリーキャッシュフローの高い事業から生み出される余剰資本をさらに投入しました。マクロ経済的な逆風にもかかわらず、当社は引き続き戦略を実行し、顧客との強固な関係とエンゲージメントの結果、引き続き商業的なモメンタムを推進し、同時に支出を綿密に管理し、資本を慎重に投下する能力を確信しています。これらの要素により、2024年までの3年間のEPS成長率12％～17％というインベスター・デイの目標に自信を持っています。
「私たちの業績の根底にあるのは、私たちの目的とビジョンであり、それはお客様のニーズに応えるだけでなく、同僚や地域社会を支援することで活性化します。例えば、第3四半期には、重大疾病保険と傷害保険の商品を拡充し、メンタルヘルスに焦点を当てた新しい給付金と補償を提供しました。また、ボヤの従業員は、毎年恒例の従業員寄付キャンペーンを通じて1,900の慈善団体に150万ドル以上を寄付し、地域社会に積極的な影響を与えました」とラバリーは付け加えました。
1 本プレスリリースには、調整後営業利益を含む特定の非GAAP財務指標が含まれています。当社の財務結果における注目すべき項目、非GAAP指標、および最も比較可能な米国会計基準（GAAP）指標との調整に関する詳細は、本プレスリリースの末尾にある調整表、および当社の四半期投資家向け補足資料（investors.voya.comで入手可能）の「非GAAP財務指標」セクションに記載されています。
Consolidated Results
2023年度第3四半期の普通株主に帰属する当期純利益は、2022年度第3四半期の1億6,600万ドル（希薄化後1株当たり1.57ドル）に対し、2億4,800万ドル（希薄化後1株当たり2.29ドル）であった。この増益は主に、撤退した事業での利益、正味投資利益、買収・統合費用の減少によるもので、税引き後調整後営業利益の減少により一部相殺された。
2023 年第 3 四半期の税引き後調整後営業利益は、2022 年第 3 四半期の 2.1 億ドル（希薄化後 1 株当たり 1.97 ドル）に対し、1.89 億ドル（希薄化後 1 株当たり 1.74 ドル）となった。この減益は、正味引受成績の低下によるところが大きいが、手数料収入の増加により一部相殺された。
Business Segment Results
Wealth Solutions
ウェルス・ソリューションズの2023年度第3四半期の税引前調整後営業利益は1.79億ドルとなり、前年同期の1.28億ドルから増加した。この増益は主に、オルタナティブ投資収益の増加、フィーベース・マージンに対する株式市場の好影響によるもので、投資スプレッドの低下により一部相殺された。
2023年9月30日に終了したTTMでは、フルサービスの定期預金は前年同期比10.2%増の144億ドルとなったが、これは主にコーポレート市場の成長によるものであった。2023年9月30日現在の顧客総資産は、事業の成長と株式市場の前年同期比の上昇により、2022年9月30日比12%増の5,100億ドルとなった。
2023年9月30日に終了したTTMの契約不履行要因を除いた純収益は、スプレッドベースの収益の増加がフィーベース のマージンの減少を上回ったため、前年同期比1.4%増加した。2023年9月30日に終了したTTMの調整後営業利益率は37.8%（前年同期は37.9%）であった。
Health Solutions
2023 年第 3 四半期のヘルス・ソリューションズの税引前調整後営業利益は、前年同期の 1.54 億ドルから減少し、5,300 万ドルとなった。この減益は、前年同期が極めて好調な保険引受成績と有利な支払準備金調整の恩恵を受けていたことが主因である。
ヘルス・ソリューションズの 2023 年第 3 四半期の保有契約年換算保険料および手数料は、前年同期比 21.1％増の 33 億ドルとなりました。この増加は、すべての商品ラインにわたる成長、良好な契約維持率、および 2023 年 1 月に完了したベネフィットフォーカスの買収によるプラスの影響を反映しています。ベネフィッ トフォーカスを除いた保有契約年換算保険料および手数料は、前年同期から 14.7％増加しました。
2023年9月30日に終了した事業年度の純収入は、Benefitfocusの買収、すべての商品ラインにわたる保険料の伸び、および良好な総合損害率により、前年同期比35.8％増となった（Benefitfocusを除くと、純収入は17.7％増）。(2023年9月30日に終了した事業年度の調整後営業利益率は、前年同期が31.2％であったのに対し、32.2％となった。
Investment Management
インベストメント・マネジメント事業の 2023 年第 3 四半期の税引前調整後営業利益は、アリアンツの非支 配持分を除き、4,900 万ドルとなり、前年同期の 3,800 万ドルから増加した。これは主に、2022 年 7 月に完了したアリアンツ・グローバル・インベスターズ（AllianzGI） の取引による手数料収入の増加、および投資資本収益のプラスによるものである。
アリアンツGIを通した国際的な販売事業によるリテール・ネットフローと勢いは、マクロ経済への逆風や、かつての国際的な販売パートナーシップの解消によって相殺された。
2023年9月30日に終了した第3四半期（1-3月期）の営業収益は、アリアンツGIとの取引による追加収益が、特にリ テール部門を中心に株式・債券両面の手数料に対するマクロ経済的な逆風の影響を相殺し、21.8%増加した。2023年9月30日に終了したTTMの調整後営業利益率は、前年同期の26.0%に対し、25.5%となった。
追加決算情報および決算説明会
より詳細な財務情報は、Voya の投資家向けウェブサイト investors.voya.com に掲載されている四半期投資家向け補足資料をご覧ください。また、Voyaは11月1日（水）午前10時（米国東部時間）よりカンファレンス・コールを開催し、2023年度第3四半期決算について説明する予定です。この電話会議とスライド・プレゼンテーションには投資家向けウェブサイト investors.voya.com からアクセスできる。電話会議のリプレイは、2023年11月1日午後1時（米国東部時間）より、当社の投資家向けウェブサイト investors.voya.com にてご覧いただけます。
Media Contact: Investor Contact:
Christopher Breslin Michael Katz
212-309-8941 212-309-8999
Christopher.Breslin@voya.com IR@voya.com
About Voya Financial
(NYSE:VOYA)は、健康、富、投資のリーディングカンパニーであり、約9,000人の従業員がVOYAの目指すビジョンの達成に取り組んでいます：経済的な自信と、より充実した人生への道を開く。商品、ソリューション、テクノロジーを通じて、ボヤは1,470万人の個人、職場、機関投資家のお客様が、計画的に、投資し、保護されるようお手伝いしています。ベネフィットフォーカスはVoyaの子会社で、雇用主や医療保険会社の顧客1,650万人の個人加入者に福利厚生管理機能を提供することにより、Voyaの職場福利厚生と貯蓄の提供範囲を拡大しています。Great Place to Work® Instituteから「働きがいのある会社」として認定されたVoyaは、目的志向で、経済的、倫理的、社会的、環境的に責任ある事業運営に取り組んでいます。Voyaは、Ethisphereによる「世界で最も倫理的な企業（World's Most Ethical Companies®）」の1社、Bloomberg Gender-Equality Indexのメンバー、Disability Equality Indexの「Best Place to Work for Disability Inclusion」などの評価を得ています。詳細はvoya.comをご覧ください。Facebook、LinkedIn、InstagramでVoya Financialをフォローしてください。
将来予想に関する記述およびその他の注意事項 本プレスリリースには、1995年米国私募証券訴訟改革法の定義における将来予想に関する記述が含まれています。
当社は、新たな情報、後発事象または戦略の変更を反映するために、これらの記述を修正または更新する義務を負うものではありません。将来の見通しに関する記述には、当社の事業の将来的な展開や将来の財務業績に関する予想に関する記述、および過去の事実に関わらない記述が含まれます。将来の業績に関する記述には、「予想する」、「確信する」、「推定する」、「期待する」、「意図する」、「計画する」などの言葉や、将来の営業または財務業績に関する議論に関連して同様の意味を持つ言葉や用語が使用されています。(i)一般的な経済情勢、特に中核市場の経済情勢、(ii)金融市場のパフォーマンス、(iii)金利、(iv)保険損害事象の頻度および重大性、(v)パンデミック事象を含む自然災害または人為的災害の影響、(vi)死亡率および罹患率の水準、(vi) 死亡率および罹患率の水準、(vii) 事業継続率および失効率の水準、(viii) 為替レート、(ix) 一般的な競争要因、(x) 連邦税制、州保険規制、NAIC規制およびガイドラインなどに関する法律および規制の変更、(xi) 政府および/または規制当局の方針の変更、(xii) 2021年1月4日にレゾリューション・ライフUSに売却した個人向け生命保険事業の分離をうまく管理する当社の能力、(xii) 個人向け生命保険事業の分離をうまく管理する当社の能力また、(xiii) アリアンツGI およびベネフィットフォーカスとの取引を含む買収から期待される利益を実現する能力。将来の見通しに関する記述と実際の結果が異なる可能性のある要因には、2023 年 2 月 24 日に米国証券取引委員会（以下「SEC」）に提出された 2022 年 12 月 31 日終了年度の年次報告書（フォーム 10-K）、および 2023 年 11 月 9 日までに SEC に提出予定の 2023 年 9 月 30 日終了 3 ヶ月間の四半期報告書（フォーム 10-Q）の「リスク要因」および「経営陣による経営成績および財政状態の検討および分析-傾向と不 確実性」に記載された要因も含まれます。
VOYA-IR VOYA-CF
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| 当期純利益（損失）から調整後営業利益および1株当たり利益（希薄化後）への調整) |
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四半期 |
| (単位：百万ドル、一株当たりを除く) |
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9/30/2023 |
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9/30/2022 |
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After-tax (1) |
Per share |
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After-tax (1) |
Per share |
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| voya financial, inc.の普通株主に帰属する純利益（損失）です。 |
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$ |
248 |
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$ |
2.29 |
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$ |
166 |
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$ |
1.57 |
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| Less: |
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| Net investment gains (losses) (2) |
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43 |
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0.40 |
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(7) |
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(0.06) |
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| 再保険や売却により終了した、または終了する予定の事業に関連する利益（損失 (3) |
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38 |
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0.35 |
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(11) |
|
(0.10) |
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| その他調整 |
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(21) |
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(0.19) |
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|
|
(26) |
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(0.24) |
|
| Adjusted operating earnings |
|
|
$ |
189 |
|
$ |
1.74 |
|
|
|
|
$ |
210 |
|
$ |
1.97 |
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| Less: |
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| オルタナティブ投資収益および前払い手数料が長期期待値を上回る（下回る） 変動報酬・報奨金控除後 |
|
|
(23) |
|
(0.21) |
|
|
|
|
(74) |
|
(0.70) |
|
| その他 (4) |
|
|
(13) |
|
(0.12) |
|
|
|
|
45 |
|
0.42 |
|
| 特筆すべき項目を除く調整後の営業利益 |
|
|
$ |
224 |
|
$ |
2.07 |
|
|
|
|
$ |
239 |
|
$ |
2.24 |
|
(1) 調整後営業利益については、21%の税率を適用し、受取配当金控除、税額控除、控除対象外報酬、その他調整後営業利益に関連する税制上の優遇措置や費用を調整しています。正味投資利益（損失）、撤退した事業に関連する利益（損失）およびその他の営業外項目については、21%の税率を適用し、税金評価引当金の増減および税法改正に関連する影響を含め、関連する税効果および費用を調整する。
(2) 正味投資利益には、2023年9月30日に終了した3ヶ月間におけるボヤ・インディア投資の再評価益4,500万ドルが含まれる。この利益に関連する税金費用はなかった。
(3) 再保険または事業売却により撤退した、または撤退予定の事業に関連する利益には、2023年9月30日に終了した3ヵ月間において、売却した事業に関連する一時的な税効果9,200万ドルが含まれる。
(4) 同水準での再発が見込まれない特定の法定準備金およびその他の準備金の変動を含む。
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| 調整後営業利益および注目すべき項目 |
| 2023年3月期第1四半期 |
| (単位：百万ドル) |
Amounts Including Notable Items |
変動報酬およびインセンティブ報酬を控除した投資利益が期待値を上回る（下回る (1) |
|
その他 (2) |
Amounts Excluding Notable Items |
|
a |
b |
|
c |
d = a - b - c |
| Adjusted operating earnings |
|
|
|
|
|
| Wealth Solutions |
$ |
179 |
$ |
(24) |
|
$ |
— |
|
$ |
202 |
| Health Solutions |
53 |
(2) |
|
(16) |
|
71 |
| Investment Management |
63 |
(3) |
|
— |
|
66 |
|
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|
|
| Corporate |
(52) |
— |
|
— |
|
(52) |
| アリアンツ非支配持分を含む、調整後の税引前営業利益 |
242 |
(29) |
|
|
(16) |
|
287 |
| 控除する。アリアンツ非支配持分に帰属する利益（損失 |
14 |
— |
|
— |
14 |
| 調整後の税引前営業利益 |
229 |
(29) |
|
|
(16) |
|
273 |
| 法人税等 (3) |
39 |
(6) |
|
(3) |
49 |
| 調整後営業利益（税引後 |
$ |
189 |
$ |
(23) |
|
$ |
(13) |
$ |
224 |
| 調整後の1株当たり営業利益 |
1.74 |
(0.21) |
|
(0.12) |
2.07 |
|
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(1) オルタナティブ投資および期限前返済からの投資収益が、変動報酬およびインセンティブ報酬控除後の長期予想を上回るか、下回る金額。オルタナティブ投資の長期的期待は年間リターン9%であり、期限前償還手数料の長期的期待は年間10ベーシス・ポイントの利回り貢献であり、ウェルス・ソリューションズでは四半期当たりおよそ900万ドルである。
(2) 同水準での再発が見込まれない特定の法定準備金およびその他の準備金の変動を含む。
(3) 調整後営業利益については21%の税率を適用し、調整後営業利益に関連する受取配当金控除、税額控除、控除対象外報酬、その他の税制上の優遇措置や費用を調整している。
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| 純売上高、調整後営業利益率、および注目すべき項目 |
| 2023年9月30日までの12ヵ月間 |
| (単位：百万ドル) |
Amounts Including Notable Items |
変動報酬およびインセンティブ報酬を控除した投資利益が期待値を上回る（下回る (1) |
|
その他 (2) |
Amounts Excluding Notable Items |
|
a |
b |
|
c |
d = a - b - c |
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|
|
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|
|
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| 純収益 |
|
|
|
|
|
| Wealth Solutions |
$ |
1,864 |
$ |
(121) |
|
$ |
— |
$ |
1,985 |
| Health Solutions |
1,137 |
(9) |
|
(16) |
1,165 |
| Investment Management |
903 |
(9) |
|
— |
912 |
| 純収益合計 |
$ |
3,904 |
$ |
(139) |
|
$ |
(16) |
$ |
4,061 |
|
|
|
|
|
|
| Adjusted operating margin |
|
|
|
|
|
| Wealth Solutions |
33.8 |
% |
(4.0) |
% |
|
— |
37.8 |
% |
| Health Solutions |
30.6 |
% |
(0.6) |
% |
|
(1.0) |
% |
32.2 |
% |
| Investment Management |
24.9 |
% |
(0.6) |
% |
|
— |
25.5 |
% |
| 調整後営業利益率（全社を除く |
30.8 |
% |
(2.4) |
% |
|
(0.2) |
% |
33.4 |
% |
|
|
|
|
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