ノースウエストバンクシェアーズの適時開示・決算・その他

SECURITIES AND EXCHANGE COMMISSION

Washington, D.C. 20549

FORM 8-K

現行レポート

第13条または第15条(d)に基づき

1934年証券取引所法

報告日（最も古いイベントの報告日）：2024年1月22日

Northwest Bancshares, Inc.

(定款に明記された登録者の正確な名称)

メリーランド

001-34582

27-0950358

(法人設立の州またはその他の管轄区域)

(Commission File No.)

(I.R.S. Employer Identification No.)

3 Easton Oval Suite 500

Columbus

オハイオ

43219

(最高経営責任者（ceo）の住所)

(Zip code)

(814) 726-2140

(登録者の電話番号（市外局番を含む）

Not Applicable

(旧姓または旧住所（前回の報告から変更されている場合)

法第12条(b)に従って登録された証券：

Title of each class

Trading symbol(s)

登録されている各取引所の名称

普通株式、額面0.01

NWBI

NASDAQ Stock Market, LLC

フォーム8-Kが、以下の規定のいずれかに基づく登録者の提出義務を同時に満たすことを意図している場合は、以下の該当するボックスにチェックを入れてください：

☐ 証券法規則425（17 CFR 230.425）に基づく書面によるコミュニケーション

☐ 取引所法の規則14a-12（17 CFR 240.14a-12）に基づく資料の勧誘

☐ 取引所法の規則14d-2(b)(17 CFR 240.14d-2(b))に基づく開始前のコミュニケーション

☐ 取引所法の規則13e-4(c)(17 CFR 240.13e-4(c))に基づく開始前のコミュニケーション

登録者が1933年証券法規則405（本章230.405節）または1934年証券取引法規則12b-2（本章240.12b-2節）で定義される新興成長企業であるかどうかをチェックマークで示す。

☐ Emerging growth company

新興成長企業の場合、登録者が取引所法第13条(a)に従い提供される新規または改訂された財務会計基準に準拠するための延長された移行期間を使用しないことを選択した場合は、チェックマークで示す。☐

項目2.02 経営成績および財政状態

2024年1月22日、Northwest Bancshares, Inc.は2023年12月31日に終了した四半期の業績リリースを発表しました。このリリースのコピーは本報告書の添付資料99.1として含まれ、SECに提出されたものであり、いかなる目的においても「提出」されたものとはみなされません。

項目 9.01 財務諸表および添付書類

(a) 該当しない

(b) 該当しない

(d) 展示品


Exhibit No.						Description

99.1						2024年1月22日付プレスリリース
104						プレスリリースの日付入りカバーページインタラクティブ・データ・ファイル（インラインxbrl文書内に埋め込み)

SIGNATURES

1934年証券取引法の要件に従い、登録者は本報告書に正式に権限を付与された署名者により、登録者を代表して署名させた。

NORTHWEST BANCSHARES, INC.

Date:

January 22, 2024

By:

/ウィリアム・w・ハーヴェイ jr.

William W. Harvey, Jr.

最高執行責任者兼最高財務責任者

EX-99.1 2 a2023-12x31nwbi8ker.htm EX-99.1 Document

EXHIBIT 99.1

northwest bancshares, inc.のプレスリリース。

EARNINGS RELEASE

FOR IMMEDIATE RELEASE


Contact:			ルイス・j・トーキオ社長兼最高経営責任者(ceo)
			上席執行副社長兼最高執行責任者兼最高財務責任者ウィリアム・w・ハーヴェイ・ジュニア (814) 726-2140

ノースウエスト・バンクシェアーズ2023年第4四半期決算と四半期配当を発表

オハイオ州コロンバス - 2024年1月22日

ノースウエスト・バンクシェアーズ・インク（ナスダックGS：NWBI）は、2023年12月31日に終了した四半期の純利益が2,900万ドル（希薄化後1株当たり0.23ドル）となったと発表した。これは、純利益が3,460万ドル（希薄化後1株当たり0.27ドル）であった前年同期と比べ、560万ドル（16.3%）の減少である。2023年12月31日に終了した四半期の平均株主資本利益率は7.64%、平均資産利益率は0.80%でした（前年同期は9.38%、0.98%）。

当社はまた、取締役会が、2024年2月2日現在の株主名簿に記録された株主に対し、2024年2月14日に支払う1株当たり0.20ドルの四半期現金配当を宣言したことを発表した。これは117四半期連続の現金配当となる。2023年12月31日現在の当社普通株式の市場価値に基づくと、年換算配当利回りは約6.4%となる。

当業界が流動性と金利面で厳しい状況にある中、当行は引き続き商業銀行戦略を実行しており、2023 年通期の業績には大変満足しています。貸出金は 4.5%のペースで増加しましたが、より重要なことは、利回りの低い投資有価証券、リテール・ローン、消費者ローンから、より収益性の高い商業用ポートフォリオに 4 億 4,000 万ドル以上を再配分したことで、6 億 7,720 万ドル（17.1%）の増加となりました。また、年間を通じて預金残高が5億1,540万ドル増加し安定したため、割高な借入資金を2億8,230万ドル削減することができました。

さらにトーチオは、「さらに3支店を統合し、リテールおよび消費者部門の人員を適正化し、第三者との契約を全面的に再交渉することで、非金利費用の伸びを抑制するための追加措置を講じました。これらの措置により、第 4 四半期には約 350 万ドルの退職金および専門サービス費用が必要となりました。今後削減される経費は、商業用ローンの成長に重点を置く当行の信用管理、リスク管理、内部監査機能の継続的強化に充てられる予定です。

2023年12月31日に終了した四半期の純利息利益は、前年同期の1億1,700万ドルから1,070万ドル（9.2％）減少し、 1億630万ドルとなりました。この純利息収益の減少は、主に有利子負債の平均残高および平均コストの増加により支払利息が 4,030 万ドル増加したことによるものです。有利子負債の平均残高は、定期預金および借入資金の増加により、2022 年 12 月 31 日に終了した四半期の 92.49 億ドルから 6.6310 万ドル（7.2％）増加し、2023 年 12 月 31 日に終了した四半期は 99.12 億ドルとなりました。加えて、市場金利の上昇と流動性に対する競争圧力により、有利子負債コストは2022年12月31日に終了した四半期の0.46％から2023年12月31日に終了した四半期は2.04％に上昇しました。この支払利息の増加を一部相殺するため、受取利息は2,950万ドル増加しました。現金および有価証券は利回りの高い貸出金に振り向けられ、市場金利の上昇と相俟って、2022 年第 3 四半期の受取利息利回りは 3.89%から、2023 年第 3 四半期には 4.67%に上昇しました。貸付金の受取利息は、貸付金の平均残高が 5 億 2,520 万ドル（4.9％）増加したことに加え、貸付金の利回りが 2022 年第 3 四半期の 4.35％から 2023 年第 3 四半期は 5.19％に上昇したことにより、2,940 万ドル（25.1％）増加しました。これらの金利変動および平均残高変動の純影響により、当社の純利鞘は前年同期の3.57％から2023年12月31日に終了した四半期は3.16％に低下しました。

貸倒引当金繰入額は、2022年12月31日に終了した四半期の1,090万ドルから、当四半期は300万ドル（27.1%）減少し、790万ドルとなった。経済予測は引き続き改善し、2022年12月31日時点の2億3,620万ドル（貸出金総額の2.16%）から、2023年12月31日時点の2億1,850万ドル（貸出金総額の1.91%）へと1,780万ドル（7.5%）減少した。

この減少は、約80万ドルの不良債権を約726,000ドルの純益で売却したことによるものである。加えて、延滞は引き続き良好に抑制されている。

非金利収入は、前年同期の 2,790 万ドルから 130 万ドル（4.7%）増加し、2,920 万ドルとなりました。この増加は、預金および貸出金のサービス料および手数料、信託およびその他の金融サービス収入、 SBAローンおよびその他保有不動産の売却益など、中核事業の増加によるものです。サービス料および手数料は、顧客活動に基づく預金関連手数料および商業ローン手数料により、2022 年 12 月 31 日に終了した四半期の 1,410 万ドルから 180 万ドル（12.7％）増加し、2023 年 12 月 31 日に終了した四半期は 1,590 万ドルとなり、また、保有不動産の正味売却益は、当期の不動産売却益により、2022 年 12 月 31 日に終了した四半期の 51,000 ドルから 100 万ドル増加し、2023 年 12 月 31 日に終了した四半期は 110 万ドルとなりました。これらの増加は、先に発表した2022年12月31日に終了した四半期中の支店統合に伴う支店ビルの売却益により、その他の営業利益が2022年12月31日に終了した四半期の490万ドルから、2023年12月31日に終了した四半期の250万ドルに240万ドル（49.7％）減少したことにより一部相殺されました。

非金利費用は、前年同期の 8,880 万ドルから 190 万ドル（2.1％）増加し、2023 年第 3 四半期は 9,070 万ドルとなりました。この増加の主な要因は、過去 12 ヶ月間にコマーシャル・ビジネスおよび関連するクレジット、リスク管理、内部監査のサポート機能を強化したことにより、報酬および従業員給付が前年同期の 4,670 万ドルから 350 万ドル（7.6%）増加し、5,020 万ドルとなったことです。処理費用は、第三者ソフトウェア・プラットフォームの追加導入により、2022 年第 3 四半期の 1,360 万ドルから 140 万ドル（10.5％）増加し、2023 年第 3 四半期は 1,500 万ドルとなりました。FDIC 保険料は、2023 年第 1 四半期からの預金保険料率の引き上げにより、2022 年第 3 四半期の 130 万ドルから 130 万ドル（100.4％）増加し、2023 年第 3 四半期は 260 万ドルとなりました。

法人税等引当金は、主に税引前利益の減少により、2022年12月31日に終了した四半期の1,060万ドルから270万ドル（25.9％）減少し、2023年12月31日に終了した四半期は780万ドルとなりました。

2023年12月31日に終了した年度の純利益は1億3,500万ドル、希薄化後1株当たり1.06ドルであった。これは、純利益が1億3,370万ドル（希薄化後1株当たり1.05ドル）であった2022年12月31日に終了した年度に比べ、130万ドル（1.0％）の増加である。2023年12月31日に終了した年度の平均株主資本利益率は8.94%、平均資産利益率は0.95%であった（前年度は8.80%、0.94%）。この当期純利益の増加は、2022年12月31日に終了した年度の4億2,070万ドルから2023年12月31日に終了した年度の4億3,570万ドルへと1,500万ドル（3.6%）増加したことによるものです。この正味受取利息の増加は主に、有利子資産の平均利回りの上昇によるもので、有利子負債の平均残高および平均コストの増加により一部相殺された。2023年12月31日に終了した年度の平均利回りは4.42%と、前期の3.41%から上昇した。これは金利環境の上昇に加え、資産構成が高利回りの商業用ローンに変化したためである。有利子負債の平均残高は3億5,560万ドル（3.8%）増加し、平均コストは2022年12月31日に終了した年度の0.30%から2023年12月31日に終了した年度には1.56%に上昇した。さらに、信用損失引当金総額は前年度比540万ドル（19.2%）減少しました。特に、オフバランスシート・エクスポージャーを伴うローンの組成時期の結果、未積立のコミットメントに対する引当金の中で減少しました。非金利収入は、2022年12月31日に終了した年度の1億1,080万ドルから、2023年12月31日に終了した年度の1億1,380万ドルへと、300万ドル（2.7%）増加しました。これは、サービス料および手数料が400万ドル増加したこと、当年度のSBAローンの売却益が180万ドル増加したこと、および当年度の死亡保険金の受取により銀行所有の生命保険からの収入が150万ドル増加したことによるものです。これらの変動は、2022年12月31日に終了した年度の3億2,950万ドルから、2023年12月31日に終了した年度の3億5,160万ドルへと2,200万ドル（6.7%）増加した非金利費用により一部相殺されましたが、これは給与および従業員給付費用が730万ドル増加したこと、第三者ソフトウェア・プラットフォームの追加導入により処理費用が620万ドル増加したこと、2023年第1四半期からの預金保険料賦課率引き上げにより連邦預金保険料が450万ドル増加したことによるものです。

オハイオ州コロンバスに本社を置くノースウエスト・バンクシェアーズは、ノースウエスト銀行の銀行持株会社である。1896年に設立され、ペンシルベニア州ウォーレンに本社を置くノースウエスト銀行は、ビジネスおよび個人向けバンキング商品のほか、従業員福利厚生や資産管理サービスも提供するフルサービスの金融機関である。2023年12月31日現在、ノースウエストはペンシルバニア、ニューヨーク、オハイオ、インディアナでフルサービスのコミュニティ・バンキング・オフィス134ヵ所と独立型ドライブスルー施設8ヵ所を運営している。ノースウエスト・バンクシェアーズ・インクの普通株式はNASDAQグローバル・セレクト・マーケット（「NWBI」）に上場されている。ノースウエスト・バンクシェアーズ・インクおよびノースウエスト・バンクに関する追加情報は、www.northwest.com。

# # #

将来予想に関する記述 - 本リリースには、Northwest Bancshares, Inc.の財務状況および業績に関する将来予想に関する記述が含まれている場合があります。これらの将来の見通しに関する記述には、一定のリスクや不確実性が含まれています。実際の結果がかかる将来見通しに関する記述によって意図されたものと大きく異なる原因となる要因には、特に以下の可能性が含まれます：(1) 金利環境の変化、(2) 金融サービス会社間の競争圧力、(3) インフレや不良債権の増加を含む一般的な経済状況、(4) 法律または規制要件の変更、(5) 営業効率の継続的改善の困難さ；(6) 買収した事業の統合の困難性または売却取引の完了能力 (7) 商業用不動産ローンおよび事業用ローンに関連するリスクの増大 (8) 預金ポートフォリオの規模および構成を含む流動性の変化 (9) 営業権およびその他の無形資産の価値の減少 (10) COVID-19を含むパンデミック、戦争またはテロ行為の影響。経営陣は、本リリースの発表日以降に発生する事象や状況を反映するために、これらの将来予想に関する記述を修正または更新する義務を負いません。

northwest bancshares, inc.および子会社

連結財政状態計算書（非監査)

(単位：千米ドル、ただし1株当たりの金額を除く)


	December 31,2023			September 30,2023		December 31,2022
資産
現金および現金同等物	$	122,260		161,995		139,365


売却可能有価証券（償却原価はそれぞれ1,240,003ドル、1,262,080ドル、1,431,728ドル)	1,043,359			1,010,076		1,218,108
満期保有目的有価証券（公正価値はそれぞれ699,506ドル、682,681ドル、751,384ドル)	814,839			830,106		881,249
現金および現金同等物と有価証券の合計	1,980,458			2,002,177		2,238,722

Loans held-for-sale	8,768			10,592		9,913
Residential mortgage loans	3,419,417			3,462,606		3,488,686
Home equity loans	1,227,858			1,258,765		1,297,674
Consumer loans	2,126,027			2,155,119		2,168,655
商業用不動産ローン	2,974,010			2,922,582		2,823,555
Commercial loans	1,658,729			1,500,609		1,131,969
Total loans receivable	11,414,809			11,310,273		10,920,452
貸倒引当金	(125,243)			(124,841)		(118,036)
Loans receivable, net	11,289,566			11,185,432		10,802,416


FHLB stock, at cost	30,146			40,404		40,143
Accrued interest receivable	47,353			42,624		35,528
Real estate owned, net	104			363		413
プレハブおよび設備（純額	138,838			138,041		145,909
Bank-owned life insurance	251,895			250,502		255,062
営業権	380,997			380,997		380,997
その他の無形固定資産(純額)	5,290			6,013		8,560
その他の資産	294,458			315,648		205,574
資産合計	$	14,419,105		14,362,201		14,113,324
Liabilities and shareholders’ equity
負債の部
Noninterest-bearing demand deposits	$	2,669,023		2,774,291		2,993,243
Interest-bearing demand deposits	2,634,546			2,598,080		2,686,431
Money market deposit accounts	1,968,218			2,042,813		2,457,569
Savings deposits	2,105,234			2,116,360		2,275,020
Time deposits	2,602,881			2,258,338		1,052,285
Total deposits	11,979,902			11,789,882		11,464,548


Borrowed funds	398,895			604,587		681,166
Subordinated debt	114,189			114,102		113,840
Junior subordinated debentures	129,574			129,509		129,314
借り手による税金・保険料の立替金	45,253			27,653		47,613
Accrued interest payable	13,669			7,915		3,231
その他の負債	186,306			190,122		182,126
負債合計	12,867,788			12,863,770		12,621,838
Shareholders’ equity
優先株式、額面0.01ドル：授権株式数50,000,000株、発行済み株式なし	—			—		—
普通株式、額面0.01ドル：授権株式数500,000,000株、発行済株式数はそれぞれ127,110,453株、127,101,349株および127,028,848株。	1,271			1,271		1,270
資本準備金	1,024,852			1,023,591		1,019,647
利益剰余金	674,686			671,092		641,727

その他の包括損失累計額	(149,492)			(197,523)		(171,158)
Total shareholders’ equity	1,551,317			1,498,431		1,491,486
負債および株主資本合計	$	14,419,105		14,362,201		14,113,324

Equity to assets	10.76		%	10.43	%	10.57	%
資産に対する有形の普通株式*	8.30		%	7.95	%	8.03	%
一株当たりの簿価	$	12.20		11.79		11.74
1株あたりの有形簿価*	$	9.17		8.74		8.67
1株あたりの終値	$	12.48		10.23		13.98
Full time equivalent employees	2,098			2,084		2,160
Number of banking offices	142			142		150

* 営業権およびその他の無形資産を除く（非gaap基準）。これらの項目に関する追加情報については、非gaap財務指標の調整表を参照のこと。

northwest bancshares, inc.および子会社

連結損益計算書（監査対象外)

(単位：千米ドル、ただし1株当たりの金額を除く)


	Quarter ended
	December 31, 2023			September 30, 2023		June 30,2023		March 31, 2023		December 31, 2022

受取利息:
Loans receivable	$	146,523		140,667		132,724		123,745		117,137
Mortgage-backed securities	7,951			8,072		8,326		8,537		8,603
Taxable investment securities	786			786		841		845		840
Tax-free investment securities	492			491		667		700		701
FHLB stock dividends	666			668		844		690		419
Interest-earning deposits	970			914		594		423		153
Total interest income	157,388			151,598		143,996		134,940		127,853
支払利息:
Deposits	40,600			31,688		21,817		11,238		3,871
Borrowed funds	10,486			11,542		13,630		11,238		6,938
支払利息合計	51,086			43,230		35,447		22,476		10,809
Net interest income	106,302			108,368		108,549		112,464		117,044
貸倒引当金繰入額-貸付金	3,801			3,983		6,010		4,870		9,023
信用損失引当金-未積立のコミットメント (1)	4,145			(2,981)		2,920		126		1,876
信用損失引当金繰入後の純金利収入	98,356			107,366		99,619		107,468		106,145
Noninterest income:
投資有価証券売却損	(1)			—		(8,306)		—		(1)
モーゲージ・サービシング・ライツの売却益	—			—		8,305		—		—
sbaローンの売却益	388			301		832		279		—
ローン売却益	726			—		—		—		—
Service charges and fees	15,922			15,270		14,833		13,189		14,125
信託およびその他の金融サービス収入	6,884			7,085		6,866		6,449		6,642
所有不動産に係る利益（純額	1,084			29		785		108		51
銀行保有の生命保険からの収入	1,454			4,561		1,304		1,269		1,663
Mortgage banking income	247			632		1,028		524		477

Other operating income	2,465			3,010		4,150		2,151		4,901
Total noninterest income	29,169			30,888		29,797		23,969		27,858
Noninterest expense:
Compensation and employee benefits	50,194			51,243		47,650		46,604		46,658
Premises and occupancy costs	7,049			7,052		7,579		7,471		7,370
Office operations	3,747			3,398		2,800		3,010		3,544
Collections expense	328			551		429		387		563
Processing expenses	15,017			14,672		14,648		14,350		13,585
Marketing expenses	1,317			2,379		2,856		2,892		2,773
Federal deposit insurance premiums	2,643			2,341		2,064		2,223		1,319
Professional services	6,255			3,002		3,804		4,758		5,434
無形固定資産の償却費	724			795		842		909		932
Real estate owned expense	51			141		83		181		53
合併、資産処分および構造改革費用	2,354			—		1,593		2,802		4,243
Other expenses	997			1,996		1,510		1,863		2,304
Total noninterest expense	90,676			87,570		85,858		87,450		88,778
税引前利益	36,849			50,684		43,558		43,987		45,225
法人税等	7,835			11,464		10,514		10,308		10,576
純利益	$	29,014		39,220		33,044		33,679		34,649

基本的1株当たり利益	$	0.23		0.31		0.26		0.27		0.27
希薄化後1株当たり利益	$	0.23		0.31		0.26		0.26		0.27




年換算の平均株主資本利益率	7.64		%	10.27	%	8.72	%	9.11	%	9.38	%
平均資産に対する年率換算のリターン	0.80		%	1.08	%	0.93	%	0.97	%	0.98	%
有形固定資産の年率換算収益率 *	9.88		%	14.00	%	11.79	%	12.15	%	12.48	%

Efficiency ratio	66.93		%	62.88	%	62.06	%	64.10	%	61.27	%
特定の項目を除いた効率性比率 (1) .	64.66		%	62.31	%	60.30	%	61.38	%	57.70	%
平均資産に対する非金利費用の年率換算	2.51		%	2.42	%	2.42	%	2.51	%	2.52	%
特定の項目を除いた平均資産に対する年率換算の非金利費用 (1) 。	2.43		%	2.39	%	2.35	%	2.40	%	2.37	%

(1) 2023年3月31日以前の期間についてはその他費用に分類。再分類に伴い、各比率を更新。

* 営業権およびその他の無形資産を除く（非gaap基準）。これらの項目に関する追加情報については、非gaap財務指標の調整表を参照のこと。

** 無形資産償却費および合併・資産売却・事業再編費用（非GAAP基準）を除く。これらの項目に関連する追加情報については、非GAAP財務指標の調整表を参照。

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連結損益計算書（監査対象外)

(単位：千米ドル、ただし1株当たりの金額を除く)


	Year ended December 31,
	2023			2022
受取利息:
Loans receivable	$	543,659		407,828
Mortgage-backed securities	32,886			30,804
Taxable investment securities	3,258			3,070
Tax-free investment securities	2,350			2,767
FHLB stock dividends	2,868			730
Interest-earning deposits	2,901			3,599
Total interest income	587,922			448,798
支払利息:
Deposits	105,343			14,120
Borrowed funds	46,896			13,997
支払利息合計	152,239			28,117
Net interest income	435,683			420,681
貸倒引当金繰入額-貸付金	18,664			17,860
信用損失引当金-未積立のコミットメント (1)	4,210			10,453
信用損失引当金繰入後の純金利収入	412,809			392,368
Noninterest income:
投資有価証券売却損	(8,307)			(8)
モーゲージ・サービシング・ライツの売却益	8,305			—
sbaローンの売却益	1,800			—
ローン売却益	726			—
Service charges and fees	59,214			55,188


信託およびその他の金融サービス収入	27,284			27,765

所有不動産に係る利益（純額	2,006			603
銀行保有の生命保険からの収入	8,588			7,129
Mortgage banking income	2,431			4,865
Other operating income	11,776			15,307
Total noninterest income	113,823			110,849
Noninterest expense:
Compensation and employee benefits	195,691			188,359
Premises and occupancy costs	29,151			29,618
Office operations	12,955			13,318
Collections expense	1,695			1,808
Processing expenses	58,687			52,496
Marketing expenses	9,444			9,095
Federal deposit insurance premiums	9,271			4,778
Professional services	17,819			14,703
無形固定資産の償却費	3,270			4,277
Real estate owned expense	456			223
合併、資産処分および構造改革費用	6,749			5,617
Other expenses	6,366			5,233
Total noninterest expense	351,554			329,525
税引前利益	175,078			173,692
法人税等	40,121			40,026
純利益	$	134,957		133,666

基本的1株当たり利益	$	1.06		1.05
希薄化後1株当たり利益	$	1.06		1.05




年換算の平均株主資本利益率	8.94		%	8.80	%
平均資産に対する年率換算のリターン	0.95		%	0.94	%
有形固定資産の年率換算収益率 *	11.58		%	12.13	%

Efficiency ratio	63.98		%	62.00	%
特定の項目を除いた効率性比率 (1) .	62.15		%	60.13	%
平均資産に対する非金利費用の年率換算	2.46		%	2.32	%
特定の項目を除いた平均資産に対する年率換算の非金利費用 (1) 。	2.39		%	2.25	%

(1) 2023年3月31日以前の期間についてはその他費用に分類。再分類に伴い、各比率を更新。

* 営業権およびその他の無形資産を除く（非gaap基準）。これらの項目に関する追加情報については、非gaap財務指標の調整表を参照のこと。

** 無形資産償却費、合併・資産売却・事業再編費用（非GAAP基準）を除く。これらの項目に関する追加情報については、非GAAP財務指標の調整表を参照のこと。

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