Document
For further information contact:
ジョン・W・ボーデロン取締役会長兼社長兼CEO
(337) 237-1960
|
|
|
|
|
|
| Release Date: |
July 17, 2024 |
|
For Immediate Release |
ホーム・バンコープ2024年第2四半期決算および
DECLARES QUARTERLY DIVIDEND
ルイジアナ州ラファイエット発-ホームバンク（Home Bank, N.A.）（www.home24bank.com）の親会社であるホーム・バンコープ・インク（Nasdaq: "HBCP"）（以下「当社」）は、2024年第2四半期の決算を発表した。当四半期の純利益は810万ドル（希薄化後普通株式1株当たり1.02ドル、以下「希薄化後EPS」）で、2024年第1四半期の920万ドル（希薄化後EPS1.14ドル）から110万ドル減少した。
「当社および当行の社長兼最高経営責任者（CEO）であるジョン・W・ボーデロンは、 「好調な業績と、当行の全拠点で引き続き勢いのある貸出増加を報告できたことを喜ばしく思います。「当行の第 2 四半期の貸出残高は年率換算で 6%の伸びを示しました。当行の純利鞘は引き続き堅調で、当四半期はプラスに転じました。
Second Quarter 2024 Highlights
2024年6月30日現在の貸出金総額は27億ドルで、2024年3月31日から3,970万ドル、1.5％（年率換算で6％）増加した。
2024年6月30日現在の無利息預金残高は7億4,650万ドルで、2024年3月31日時点から430万ドル、0.6％（年率換算で2％）増加した。
2024 年第 2 四半期の正味受取利息は 2,940 万ドルとなり、前期から 49 万 2,000 ドル（2%）増加した。
-純金利マージン（NIM）は、2024年度第1四半期の3.64％に対し、2024年度第2四半期は3.66％となった。
-不良資産は、2024年3月31日時点の2,200万ドル（総資産の0.65％）に対し、2024年6月30日時点では1,700万ドル（総資産の0.50％）となった。
-貸倒引当金繰入額は、主に当四半期中の貸出金増加および正味償却によるもので、2024 年第 1 四半期の 14.1 万ドルに対し、2024 年第 2 四半期は 130 万ドルを計上しました。
-2024 年第 2 四半期の正味貸倒償却は 510,000 ドル、これに対して 2024 年第 1 四半期は 217,000 ドルであった。平均貸出額に対する正味貸倒償却額の年率換算は 0.06%でした。
Loans
2024年6月30日現在の貸出金残高は27億ドルで、2024年3月31日から3,970万ドル（1.5%）増加した。以下の表は、2024年3月31日から2024年6月30日までの、前受収益控除後の貸出金ポートフォリオの変動をまとめたものである。
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
| (dollars in thousands) |
|
6/30/2024 |
|
3/31/2024 |
|
Increase (Decrease) |
| Real estate loans: |
|
|
|
|
|
|
|
|
| 一世帯から四世帯までの第一抵当権 |
|
$ |
446,255 |
|
|
$ |
436,659 |
|
|
$ |
9,596 |
|
|
2 |
% |
| ホーム・エクイティ・ローンおよびライン |
|
70,617 |
|
|
70,377 |
|
|
240 |
|
|
— |
|
| Commercial real estate |
|
1,228,757 |
|
|
1,221,573 |
|
|
7,184 |
|
|
1 |
|
| Construction and land |
|
328,938 |
|
|
334,324 |
|
|
(5,386) |
|
|
(2) |
|
| Multi-family residential |
|
126,922 |
|
|
118,748 |
|
|
8,174 |
|
|
7 |
|
| Total real estate loans |
|
2,201,489 |
|
|
2,181,681 |
|
|
19,808 |
|
|
1 |
|
| Other loans: |
|
|
|
|
|
|
|
|
| Commercial and industrial |
|
427,339 |
|
|
407,730 |
|
|
19,609 |
|
|
5 |
|
| Consumer |
|
32,518 |
|
|
32,279 |
|
|
239 |
|
|
1 |
|
| Total other loans |
|
459,857 |
|
|
440,009 |
|
|
19,848 |
|
|
5 |
|
| Total loans |
|
$ |
2,661,346 |
|
|
$ |
2,621,690 |
|
|
$ |
39,656 |
|
|
2 |
% |
2024年度第2四半期の平均貸出金利回りは6.28%で、2024年度第1四半期から10ベーシス・ポイント上昇した。2024 年第 2 四半期の貸出金の伸びは、建設・土地ローンを除く全ての貸出金タイプに及びました。2024 年第 2 四半期の貸出残高は、ほとんどの市場で増加しましたが、その約 40%はヒューストン市場の増加によるものでした。
信用の質と貸倒引当金
2024年6月30日現在の不良資産（以下「NPAs」）は1,700万ドル（総資産の0.50%）となり、2024年3月31日現在の2,200万ドル（総資産の0.65%）から490万ドル（22%）減少した。2024 年第 2 四半期の不良債権の減少は、主に、2024 年第 2 四半期に流動化したものの、前四半期には 90 日以上延滞した不良債権に分類された 1 件によるものです。これに対し、2024 年第 1 四半期は 217,000 ドルでした。
当社は2024年第2四半期に130万ドルの貸倒引当金を計上した。2024年6月30日現在の貸倒引当金の総額は3,220万ドル、貸出金総額の1.21%であったのに対し、2024年3月31日時点では3,150万ドル、貸出金総額の1.20%であった。貸倒引当金繰入額は、特に、四半期ごとに評価する貸出金ポートフォリオにおける現在の予想損失額の見積りに基づいている。予想損失の変動は、経済活動の変化、政府の景気刺激策による潜在的な緩和効果、リスク格付けの変更に影響する債務者固有の情報、予想延滞、業界全体のローン修正努力の影響など、様々な要因を考慮している。
以下の表は、2024年6月30日および2024年3月31日現在の当社の貸出金ポートフォリオを信用度区分別に示したものである。
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
June 30, 2024 |
| (dollars in thousands) |
|
|
|
Pass |
|
Special Mention |
|
Substandard |
|
合計 |
| 一世帯から四世帯までの第一抵当権 |
|
|
|
$ |
437,753 |
|
|
$ |
1,417 |
|
|
$ |
7,085 |
|
|
$ |
446,255 |
|
| ホーム・エクイティ・ローンおよびライン |
|
|
|
70,394 |
|
|
— |
|
|
223 |
|
|
70,617 |
|
| Commercial real estate |
|
|
|
1,207,421 |
|
|
3,469 |
|
|
17,867 |
|
|
1,228,757 |
|
| Construction and land |
|
|
|
324,729 |
|
|
310 |
|
|
3,899 |
|
|
328,938 |
|
| Multi-family residential |
|
|
|
125,689 |
|
|
65 |
|
|
1,168 |
|
|
126,922 |
|
| Commercial and industrial |
|
|
|
423,673 |
|
|
1,493 |
|
|
2,173 |
|
|
427,339 |
|
| Consumer |
|
|
|
32,273 |
|
|
— |
|
|
245 |
|
|
32,518 |
|
| 合計 |
|
|
|
$ |
2,621,932 |
|
|
$ |
6,754 |
|
|
$ |
32,660 |
|
|
$ |
2,661,346 |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
March 31, 2024 |
| (dollars in thousands) |
|
|
|
Pass |
|
Special Mention |
|
Substandard |
|
合計 |
| 一世帯から四世帯までの第一抵当権 |
|
|
|
$ |
429,488 |
|
|
$ |
865 |
|
|
$ |
6,306 |
|
|
$ |
436,659 |
|
| ホーム・エクイティ・ローンおよびライン |
|
|
|
70,136 |
|
|
— |
|
|
241 |
|
|
70,377 |
|
| Commercial real estate |
|
|
|
1,204,466 |
|
|
— |
|
|
17,107 |
|
|
1,221,573 |
|
| Construction and land |
|
|
|
322,792 |
|
|
6,565 |
|
|
4,967 |
|
|
334,324 |
|
| Multi-family residential |
|
|
|
114,315 |
|
|
— |
|
|
4,433 |
|
|
118,748 |
|
| Commercial and industrial |
|
|
|
404,786 |
|
|
1,148 |
|
|
1,796 |
|
|
407,730 |
|
| Consumer |
|
|
|
32,001 |
|
|
— |
|
|
278 |
|
|
32,279 |
|
| 合計 |
|
|
|
$ |
2,577,984 |
|
|
$ |
8,578 |
|
|
$ |
35,128 |
|
|
$ |
2,621,690 |
|
Investment Securities
2024年6月30日現在の投資有価証券ポートフォリオは4億1,350万ドルで、2024年3月31日から930万ドル（2%）減少した。2024年6月30日現在の投資有価証券の正味未実現評価損は4,660万ドルで、2024年3月31日現在の正味未実現評価損とほぼ同水準であった。2024年6月30日および2024年3月31日現在の投資有価証券ポートフォリオの実質デュレーションは、それぞれ4.0年および4.2年であった。
以下の表は、2024年6月30日現在の当社の投資有価証券ポートフォリオの構成を要約したものである。
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
| (dollars in thousands) |
|
Amortized Cost |
|
Fair Value |
| Available for sale: |
|
|
|
|
| U.S. agency mortgage-backed |
|
$ |
300,106 |
|
|
$ |
267,440 |
|
| Collateralized mortgage obligations |
|
79,469 |
|
|
75,569 |
|
| Municipal bonds |
|
53,676 |
|
|
45,700 |
|
| U.S. government agency |
|
18,794 |
|
|
17,553 |
|
| Corporate bonds |
|
6,983 |
|
|
6,210 |
|
| Total available for sale |
|
$ |
459,028 |
|
|
$ |
412,472 |
|
| Held to maturity: |
|
|
|
|
| Municipal bonds |
|
$ |
1,065 |
|
|
$ |
1,061 |
|
| Total held to maturity |
|
$ |
1,065 |
|
|
$ |
1,061 |
|
投資有価証券ポートフォリオの約65%は、2024年6月30日現在、公的預金および連邦準備銀行タームファンディングプログラム（以下「BTFP」）の借入を担保するために差し入れられている。当社は、2024年6月30日および2024年3月31日現在、1億3,550万米ドルの有価証券を公的預金の担保に、1億3,500万米ドルをBTFPの借入 金の担保に供している。
Deposits
2024年6月30日現在の預金総額は27億ドルで、2024年3月31日から33万7,000ドル（1%未満）増加した。満期でない預金は、2024年第2四半期中に1,670万ドル（1％）減少し、20億ドルとなった。以下の表は、2024年3月31日から2024年6月30日までの当社の預金の推移をまとめたものである。
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
| (dollars in thousands) |
|
6/30/2024 |
|
3/31/2024 |
|
Increase (Decrease) |
| Demand deposits |
|
$ |
746,504 |
|
|
$ |
742,177 |
|
|
$ |
4,327 |
|
|
1 |
% |
| Savings |
|
218,307 |
|
|
228,047 |
|
|
(9,740) |
|
|
(4) |
|
| Money market |
|
427,406 |
|
|
423,521 |
|
|
3,885 |
|
|
1 |
|
| NOW |
|
615,809 |
|
|
630,962 |
|
|
(15,153) |
|
|
(2) |
|
| Certificates of deposit |
|
714,889 |
|
|
697,871 |
|
|
17,018 |
|
|
2 |
|
| Total deposits |
|
$ |
2,722,915 |
|
|
$ |
2,722,578 |
|
|
$ |
337 |
|
|
— |
% |
有利子預金の平均利率は2024年度第1四半期の2.52％から17ベーシスポイント上昇し、2024年度第2四半期は2.69％となった。2024年6月30日現在、今後12ヵ月以内に満期を迎える譲渡性預金は総額6億8,620万ドルでした。
預金の大半は、当行の営業区域内の個人、中小企業および公的資金から得ている。以下の表は、各期間における当行の預金を顧客タイプ別に示したものである。
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
June 30, 2024 |
|
March 31, 2024 |
|
| Individuals |
|
53% |
|
54% |
|
| Small businesses |
|
37 |
|
36 |
|
| Public funds |
|
8 |
|
8 |
|
| Broker |
|
2 |
|
2 |
|
| 合計 |
|
100% |
|
100% |
|
|
|
|
|
|
|
会社開示情報をすべてご覧になるには株探プレミアムの登録が必要です。 初めての方には「30日間の無料体験」実施中！会社開示情報をすべてご覧になるには株探プレミアムの登録が必要です。 初めての方には「30日間の無料体験」実施中！会社開示情報をすべてご覧にな
会社開示情報をすべてご覧になるには株探プレミアムの登録が必要です。 初めての方には「30日間の無料体験」実施中！会社開示情報をすべてご覧になるには株探プレミアムの
会社開示情報をすべてご覧になるには株探プレミアムの登録が必要です。 初めての方には「30日間の無料体
会社開示情報をすべてご覧になるには株探プレミアムの登録が必要です。 初めての方には「30日間の無料体験」実施中！会社開示情報をすべてご覧になるには株探プレミアムの登録が必要です。 初め
会社開示情報をすべてご覧になるには株探プレミアムの登録が必要です。 初めての方には「30日間の無料体験」実施中！会社開示情報をすべてご覧になるには株探プレミアムの登録が必要です。 初めての方には「
会社開示情報をすべてご覧になるには株探プレミアムの登録が必要です。 初めての方には「30日間の無料体験」実施中！会社開示情報をすべてご覧になるには株探プレミアムの登録が必要です
会社開示情報をすべてご覧になるには株探プレミアムの登録が必要です。 初めての方には「30日間の無料体験」実施中！会社開示情報をすべてご覧になるには株探プレミアムの登録が必要です。 初めての方には「30日間の無料体験」実施中！会社開示情報をすべてご覧になるには株探プレミアムの登録が必要です。 初めての方には「30日間の無料体験」実施中！会社開示情報をすべてご覧になるには株探プレミアムの登録が必要です。 初めての方には「30日間の無料体験」実施中！会社開示情報をすべてご覧になるには株探プレミアムの登録が必要です。 初めての方には「30日間の無料体験」実施中！会社開示情報をすべてご覧になるには株探プレミアムの登録が必要です。 初めての方には「30日間の無料体験」実施中！会社開示情報をすべてご覧になるには株探プレミアムの登録が必要です。 初めての方には「30日間の無料体験」実施中！会社開示情報をすべてご覧になるには株探プレミアムの登録が必要です。 初めての方には「30日間の無料体験」実施中！会社開示情報をすべてご覧になるには株探プレミアムの登録が必要です。 初めての方には「30日間の無料体験」実施中！会社開示情報をすべてご覧になるには株探プレミアムの登録が必要です。 初めての方には「30日間の無料体験」実施中！会社開示情報をすべてご覧になるには株探プレミアムの登録が必要です。 初めての方には「30日間の無料体験」実施中！会社開示情報をすべてご覧になるには株探プレミアムの登録が必要です。 初めての方には「30日間の無料体験」実施中！会社開示情報をすべてご覧になるには株探プレミアムの登録が必要です。 初めての方には「30日間の無料体験」実施中！会社開示情報をすべてご覧になるには株探プレミアムの登録が必要です。 初めての方には「30日間の無料体験」実施中！会社開示情報をすべてご覧になるには株探プレミアムの登録が必要です。 初めての方には「30日間の無料体験」実施中！会社開示情報をすべてご覧になるには株探プレミアムの登録が必要です。 初めての方には「30日間の無料体験」実施中！会社開示情報をすべてご覧になるには株探プレミアムの登録が必要です。 初めての方には「30日間の無料体験」実施中！会社開示情報をすべてご覧になるには株探プレミアムの登録が必要です。 初めての方には「30日間の無料体験」実施中！会社開示情報をすべてご覧になるには株探プレミアムの登録が必要です。 初めての方には「30日間の無料体験」実施中！会社開示情報をすべてご覧になるには株探プレミアムの登録が必要です。 初めての方には「30日間の無料体験」実施中！会社開示情報をすべてご覧になるには
会社開示情報をすべてご覧になるには株探プレミアムの登録が必要です。 初めての方には「30日間の無料体験」実施中！会社開示情報をすべてご覧になるには株探プレミアムの登録が必要です。 初めての方には「30日間の無料体験」実施中！会社開示情報をすべてご覧になるには株探プレミアムの登録が必要です。 初めての方には「30日間の無料体験」実施中
会社開示情報をすべてご覧になるには株探プレミアムの登録が必要です。 初めての方には「30日間の無料体験」実施中！会社開示情報をすべてご覧になるには株探プレミアムの登録が必要です。 初めての方には「30日間の無料体験」実施中！会社開示情報をすべてご覧になるには株探プレミアムの登録が必要です。 初めての方には「30日間の無料体験」実施中！会社開示情報をすべてご覧になるには株探プレミアムの登録が必要です。 初めての方には「30日間の無料体験」実施中！会社開示情報をすべてご覧になるには株探プレミアムの登録が必要です。 初めての方には「30日間の無料体験」実施中！会社開示情報をすべてご
会社開示情報をすべてご覧になるには株探プレミアムの登録が必要です。 初めての方には「30日間の無料体験」実施中！会社開示情報をすべてご覧になるには株探プレミアムの登録が必要です。 初めての方には「30日間の無料体験」実施中！会社開示情報をすべてご覧になるには株探プレミアムの登録が必要です。 初めての方には「30日間の無料体験」実施中！会社開示情報をすべてご覧になるには株探プレミアムの登録が必要です。 初めての方には「30日間の無料体験」実施中！会社開示情報をすべてご覧に
会社開示情報をすべてご覧になるには株探プレミアムの登録が必要です。 初めての方には「30日間の無料
会社開示情報をすべてご覧になるには株探プレミアムの登録が必要です。 初めての方には「30日間の無料体験」実施中！会社開示情報をすべてご覧になるには株探プレミアムの登録が必要です。 初めての方には「30日間の無料体験」実施中！会社開示情報をすべてご覧になるには株探プレミアムの登録が必要です。 初めての方には「30日間の無料体験」実施中！会社開示情報をすべてご覧になるには株探プレミアムの登録が必要です。
会社開示情報をすべてご覧になるには株探プレミアムの登録が必要で
会社開示情報をすべてご覧になるには株探プレミアムの登録が必要です。 初めての方には「30日間の無料体験」実施中！会社開示情報をすべてご覧になるには株探プレミアムの登録が必要です。 初めての方
会社開示情報をすべてご覧になるには株探プレミアムの登録が必要です。 初めての方には「30日間の無料体験」実施中！会社開示情報をすべてご覧になるには株探プレミアムの登録が必要です。 初めての方には「30日間の無料体験」実施中！会社開示情報をすべてご覧になるには株探プレミアムの登録が必要です。 初めて
会社開示情報をすべてご覧になるには株探プレミアムの登録が必要です。 初めての方には「30日間の無料体験」実施中！会社開示情報をすべてご覧になるには株探プレミアムの登録が必要です。 初めての方には「30日間の無料体験」実施中！会社開示情報をすべてご覧になるには株探プレミアムの登録が必要です。 初めての方には「30日間の無料体験」実施中！会社開示情報をすべてご覧になるには株探プレミアムの登録が必要です。 初めての方には「30日間の無料体験」実施中！会社
会社開示情報をすべてご覧になるには株探プレミアムの登録が必要です。 初めての方には「30日間の無料体験」実施中！会社開示情報をすべてご覧になるには株探プレミアム
会社開示情報をすべてご覧になるには株探プレミアムの登録が必要です。 初めての方には「30日間の無料体験」実施中！会社開示情報をすべてご覧になるには株探プレミアムの登録が必要です。 初めての方には「30日間の無料体験」実施中！会社開示情報をすべてご覧になるには株探プレミアムの登録が必要です。 初めての方には「30日間の無料体験」実施中！会社開示情報をすべてご覧になるには株探プレミアムの登録が必要です。 初めての方には「30日間の無料体験」実施中！会社開示情報をすべてご覧になるには株探プレミアムの登録が必要です。 初めての方には「30日間の無料体験」実施中！会社開示情報をすべてご覧になるには株探プレミアムの登録が必要です。 初めての方には「3
会社開示情報をすべてご覧になるには株探プレミアムの登録が必要です。 初めての方には「30日間の無料体験」実施中！会社開示情報をすべてご覧になるには株探プレミアムの登録が必要です。 初めての方には「30日間の無料体験」実施中！会社開示情報をすべてご覧になるには株探プレミアムの登録が必要です。 初めての方には「30日間の無料体験」実施中！会社開示情報をすべてご覧になるには株探プレミアムの登録が必要です。 初めての方には「30日間の無料体験」実施中！会社開示情報をすべてご覧になるには株探プレミアムの登録が必要です。 初めての方には「30日間の無料体験」実施中！会社開示情報をすべてご覧になるには株探プレミアムの登録が必要です。 初めての方には「30日間の無料体験」実施中！会社開示情報をすべてご覧になるには株探プレミアムの登録が必要です。 初めての方には「30日間の無料体験」実施中！会社開示情報をすべてご覧になるには株探プレミアムの登録が必要です。 初めての方には「30日間の無料体験」実施中！会社開示情報をすべてご覧になるには株探プレミアムの登録が必要です。 初めての方には「30日間の無料体験」実施中！会社開示情報をすべてご覧になるには株探プレミアムの登録が必要です。 初めての方には「30日間の無料体験」実施中！会社開示情報をすべてご覧になるには株探プレミアムの登録が必要です。 初めての方には「30日間の無料体験」実施中！会社開示情報をすべてご覧になるには株探プレミアムの登録が必要です。 初めての方には「30日間の無料体験」実施中！会社開示情報をすべてご覧になるには株探プレミアムの登録が必要です。 初めての方には「30日間の無料体験」実施中！会社開示情報をすべてご覧になるには株探プレミアムの登録が必要です。 初めての方には「30日間の無料体験」実施中！会社開示情報をすべてご覧になるには株探プレミアムの登録が必要です。 初めての方には「30日間の無料体
会社開示情報をすべてご覧になるには株探プレミアムの登録が必要です。 初めての方には「30日間の無料体験」実施中！会社開示情報をすべてご覧になるには株探プレミアムの登録が必要です。 初めての方には「30日間の無料体験」実施中！会社開示情報をすべてご覧になるには株探プレミアムの登録が必要です。 初めての方には「30日間の無料体験」実施中！会社開示情報をすべてご覧になるには株探プレミアムの登録が必要です。 初めての方には「30日間の無料体験」実施中！会
会社開示情報をすべてご覧になるには株探プレミアムの登録が必要です。 初めての方には「30日間の無料体験」実施中！会社開示情報をすべてご覧になるには株探プレミアムの登録が必要です。 初めての方には「30日間の無料体験」実施中！会社開示情報をすべてご覧になるには株探プレミアムの登録が必要です。 初めての方には「30日間の無料体験」実施中！会社開示情報をすべてご覧になるには株探プレミアムの登録が必要です。 初めての方には「30日間の無料体験」実施中！会社開示情報をすべてご覧になるには株探プレミアムの登録が必要です。 初めての方には「30日間の無料体験」実施中！会社開示情報をすべてご覧になるには株探プレミアムの登録が必要です。 初めての方には「30日間の無料体験」実施中！会社開示情報をすべてご覧になるには株探プレミアムの登録が必要です。 初めての方には「30日間の無料体験」実施中！会社開
会社開示情報をすべてご覧になるには株探プレミアムの登録が必要です。 初めての方には「30日間の無料体験」実施中！会社開示情報をすべてご覧になるには株探プレミアムの登録が必要です。 初めての方には「30日間の無料体験」実施中！会社開示情報をすべてご覧になるには株探プレミアムの登録が必要です。 初めての方には「30日間の無料体験」実施中！会社開示情報をすべてご覧になるには株探プレミアムの登録が必要です。 初めての方には「30日間の無料体験」実施中！会社開示情報をすべてご覧になるには株探プレミアムの登録が必要です。 初めての方には「30日間の無料体験」実施中！会社開示情報をすべてご覧になるには株探プレミアムの登録が必要です。 初めての方には「30日間の無料体験」実施中！会社開示情報をすべてご覧になるには株探プレミアムの登録が必要です。 初めての方には「30日間の無料体験」実施中！会社開示情報をすべてご覧になるには株探プレミアムの登録が必要です。 初めての方には「30日間の無料体験」実施中！会社開示情報をすべてご覧になるには株探プレミアムの登録が必要です。 初めての方には「30日間の無料体験」実施中！会社開示情報をすべてご覧になるには株探プレミアムの登録が必要です。 初めての方には「30日間の無料体験」実施中！会社開示情報をすべてご覧になるには株探プレミアムの登録が必要です。 初めての方には「30日間の無料体験」実施中！会社開示情報をすべてご覧になるには株探プレミアムの登録が必要です。 初めての方には「30日間の無料体験」実施中！会社開示情報をすべてご覧になるには株探プレミアムの登録が必要です。 初めての方には「30日間の無料体験」実施中！会社開示情報をすべてご覧になるには株探プレミアムの登録が必要です。 初めての方には「30日間の無料体験」実施中！会社開示情報をすべてご覧になるには株探プレミアムの登録が必要です。 初めての方には「30日間の無料体験」実施中！会社開示情報をすべてご覧になるには株探プレミアムの登録が必要です。 初めての方には「30日間の無料体験」実施中！会社開示情報をすべてご覧になるには株探プレミアムの登録が必要です。 初めての方には「30日間の無料体験」実施中！会社開示情報をすべてご覧になるには株探プレミアムの登録が必要です。 初めての方には「30日間の無料体験」実施中！会社開示情報をすべてご覧になるには株探プレミアムの登録が必要です。 初めての方には「30日間の無料体験」実施中！会社開示情報をすべてご覧にな
会社開示情報をすべてご覧になるには株探プレミアムの登録が必要です。 初めての方には「30日間の無料体験」実施中！会社開示情報をすべてご覧になるには株探プレミアムの登録が必要です。 初めての方には「30日間の無料体験」実施中！会社開示情報をすべてご覧になるには株探プレミアムの登録が必要です。 初めての方には「30日間の無料体験」実施中！会社開示情報をすべてご覧になるには株探プレミアムの登録が必要です。 初めての方には「30日間の無料体験」実施中！会社開示情報をすべてご覧になるには株探プレミアムの登録が必要です。 初めての方には「30日間の無料体験」実施中！会社開示情報をすべてご覧になるには株探プレミアムの登録が必要です。 初めての方には「30日間の無料体験」実施中！会社開示情報をすべてご覧になるには株探プレミアムの登録が必要です。 初めての方には「30日間の無料体験」実施中！会社開示情報をすべてご覧になるには株探プレミアムの登録が必要です。 初めての方には「30日間の無料体験」実施中！会社開示情報をすべてご覧になるには株探プレミアムの登録が必要です。 初めての方には「30日間の無料体験」実施中！会社開示情報をすべてご覧になるには株探プレミアムの登録が必要です。 初めての方には「30日間の無料体験」実施中！会社開示情報をすべてご覧になるには株探プレミアムの登録が必要です。 初めての方には「30日間の無料体験」実施中！会社開示情報をすべてご覧になるには株探プレミアムの登録が必要です。 初めての方には「30日間の無料体験」実施中！会社開示情報をすべてご覧になるには株探プレミアムの登録が必要です。 初めての方には「30日間の無料体験」実施中！会社開示情報をすべてご覧になるには株探プレミアムの登録が必要です。 初めての方には「30日間の無料体験」実施中！会社開示情報をすべてご覧になるには株探プレミアムの登録が必要です。 初めての方には「30日間の無料体験」実施中！会社開示情報をすべてご覧になるには株探プレミアムの登録が必要です。 初めての方には「30日間の無料体験」実施中！会社開示情報をすべてご覧になるには株探プレミアムの登録が必要です。 初めての方には「30日間の無料体験」実施中！会社開示情報をすべてご覧になるには株探プレミアムの登録が必要です。 初めての方には「30日間の無料体験」実施中！会社開示情報をすべてご覧になるには株探プレミアムの登録が必要です。 初めての方には「30日間の無料体験」実施中！会社開示情報をすべてご覧になるには株探プレミアムの登録が必要です。 初めての方には「30日間の無料体験」実施中！会社開示情報をすべてご覧になるには株探プレミアムの登録が必要です。 初めての方には「30日間の無料体験」実施中！会社開示情報をすべてご覧になるには株探プレミアムの登録が必要です。 初めての方には「30日間の無料体験」実施中！会社開示情報をすべてご覧になるには株探プレミアムの登録が必要です。 初めての方には「30日間の無料体験」実施中！会社開示情報をすべてご覧になるには株探プレミアムの登録が必要です。 初めての方には「30日間の無料体験」実施中！会社開示情報をすべてご覧になるには株探プレミアムの登録が必要です。 初めての方には「30日間の無料体験」実施中！会社開示情報をすべてご覧になるには株探プレミアムの登録が必要です。 初めての方には「30日間の無料体験」実施中！会社開示情報をすべてご覧になるには株探プレミアムの登録が必要です。 初めての方には「30日間の無料体験」実施中！会社開示情報をすべてご覧になるには株探プレミアムの登録が必要です。 初めての方には「30日間の無料体験」実施中！会社開示情報をすべてご覧になるには株探プレミアムの登録が必要です。 初めての方には「30日間の無料体験」実施中！会社開示情報をすべてご覧になるには株探プレミアムの登録が必要です。 初めての方には「30日間の無料体験」実施中！会社開示情報をす
会社開示情報をすべてご覧になるには株探プレミアムの登録が必要です。 初めての方には「30日間の無料体験」実施中！会社開示情報をすべてご覧になるには株探プレミアムの登録が必要です。 初めての方には「30日間の無料体験」実施中！会社開示情報をすべてご覧になるには株探プレミアムの登録が必要です。 初めての方には「30日間の無料体験」実施中！会社開示情報をすべてご覧になるには株探プレミアムの登録が必要です。 初めての方には「30日間の無料体験」実施中！会社開示情報をすべてご覧になるには株探プレミアムの登録が必要です。 初めての方には「30日間の無料体験」実施中！会社開示情報をすべてご覧になるには株探プレミアムの登録が必要です。 初めての方には「30日間の無料体験」実施中！会社開示情報をすべてご覧になるには株探プレミアムの登録が必要です。 初めての方には「30日間の無料体験」実施中！会社開示情報をすべてご覧になるには株探プレミアムの登録が必要です。 初めての方には「30日間の無料体験」実施中！会社開示情報をすべてご覧になるには株探プレミアムの登録が必要です。 初めての方には「30日間の無料体験」実施中！会社開示情報をすべてご覧になるには株探プレミアムの登録が必要です。 初めての方には「30日間の無料体験」実施中！会社開示情報をすべてご覧になるには株探プレミアムの登録が必要です。 初めての方には「30日間の無料体験」実施中！会社開示情報をすべてご覧になるには株探プレミアムの登録が必要です。 初めての方には「30日間の無料体験」実施中！会社開示情報をすべてご覧になるには株探プレミアムの登録が必要です。 初めての方には「30日間の無料体験」実施中！会社開示情報をすべてご覧になるには株探プレミアムの登録が必要です。 初めての方には「30日間の無料体験」実施中！会社開示情報をすべてご覧になるには株探プレミアムの登録が必要です。 初めての方には「30日間の無料体験」実施中！会社開示情報をすべてご覧になるには株探プレミアムの登録が必要です。 初めての方には「30日間の無料体験」実施中！会社開示情報をすべてご覧になるには株探プレミアムの登録が必要です。 初めての方には「30日間の無料体験」実施中！会社開示情報をすべてご覧になるには株探プレミアムの登録が必要です。 初めての方には「30日間の無料体験」実施中！会社開示情報をすべてご覧になるには株探プレミアムの登録が必要です。 初めての方には「30日間の無料体験」実施中！会社開示情報をすべてご覧になるには株探プレミアムの登録が必要です。 初めての方には「30日間の無料体験」実施中！会社開示情報をすべてご覧になるには株探プレミアムの登録が必要です。 初めての方には「30日間の無料体験」実施中！会社開示情報をすべてご覧になるには株探プレミアムの登録が必要です。 初めての方には「30日間の無料体験」実施中！会社開示情報をすべてご覧になるには株探プレミアムの登録が必要です。 初めての方には「30日間の無料体験」実施中！会社開示情報をすべてご覧になるには株探プレミアムの登録が必要です。 初めての方には「30日間の無料体験」実施中！会社開示情報をすべてご覧になるには株探プレミアムの登録が必要です。 初めての方には「30日間の無料体験」実施中！会社開示情報をすべてご覧になるには株探プレミアムの登録が必要です。 初めての方には「30日間の無料体験」実施中！会社開示情報をすべてご覧になるには株探プレミアムの登録が必要です。 初めての方には「30日間の無料体験」実施中！会社開示情報をすべてご覧になるには株探プレミアムの登録が必要です。 初めての方には「30日間の無料体験」実施中！会社開示情報をすべてご覧になるには株探プレミアムの登録が必要です。 初め
会社開示情報をすべてご覧になるには株探プレミアムの登録が必要です。 初めての
会社開示情報をすべてご覧になるには株探プレミアムの登録が必要です。 初めての方には「30日間の無料体験」実
会社開示情報をすべてご覧になるには株探プレミアムの登録が必要です。 初
会社開示情報をすべてご覧になるには株探プレミアムの登録が必要です。 初めての方には「30日間の無料体験」実施中！会社開示情報をす
会社開示情報をすべてご覧になるには株探プレミアムの登録が必要です。 初めての方には「30日間の無料体験」実施中！会社開示情報をすべてご覧にな
会社開示情報をすべてご覧になるには株探プレミアムの登録が必要です。 初めての方には「30日間の無料体験」実施中！会社開示情報をすべてご覧になるには株探プレミアムの登録が必要です。 初めての方には「30日間の
会社開示情報をすべてご覧になるには株探プレミアムの登録が必要です。 初めての方には「30日間の無料体験」実施中！会社開示情報をすべてご覧になるには株探プレミアムの登録が必要です。 初めての方には「30日間の無料体験」実施中！会社開示情報をすべてご覧になるには株探プレミアムの登録が必要です。 初めての方には「30日間の無料体験」実施中！会社開示情報をすべてご覧になるには株探プレミアムの登録が必要です。 初めての方には「30日間の無料体験」実施中！会社開示情報をすべてご覧になるには株探プレミアムの登録が必要です。 初めての方には「30日間の無料体験」実施中！会社開示情報をすべてご覧になるには株探プレミアムの登録が必要です。 初めての方には「30日間の無料体験」実施中！会社開示情報をすべてご覧になるには株探プレミアムの登録が必要です。 初めての方には「30日間の無料体験」実施中！会社開示情報をすべてご覧になるには株探プレミアムの登録が必要です。 初めての方には「30日間の無料体験」実施中！会社開示情報をすべてご覧になるには株探プレミアムの登録が必要です。 初めての方には「30日間の無料体験」実施中！会社開示情報をすべてご覧になるには株探プレミアムの登録が必要です。 初めての方には「30日間の無料体験」実施中！会社開示情報をすべてご覧になるには株探プレミアムの登録が必要です。 初めての方には「30日間の無料体験」実施中！会社開示情報をすべてご覧になるには株探プレミアムの登録が必要です。
会社開示情報をすべてご覧になるには株探プレミアムの登録が必要です。 初めての方には「30日間の無料体験」実施中！会社開示情報をすべてご覧になるには株探プレミアムの登録が必要です。 初めての方には「30日間の無料体験」実施中！会社開示情報をすべてご覧になるには株探プレミアムの登録が必要です。 初めての方には「30日間の無料体験」実施中！会社開示
会社開示情報をすべてご覧になるには株探プレミアムの登録が必要です。 初めての方には「30日間の無料体験」実施中！会社開示情報をすべてご覧になるには株探プレミアムの登録が必要です。 初めての方には「30日間の無料体験」実施中！会社開示情報をすべてご覧になるには株探プレミアムの登録が必要です。 初めての方には「30日間の無料体験」実施中！会社開示情報をすべてご覧になるには株探プレミアムの登録が必要です。 初めての方には「30日間の無料体験」実施中！会社開示情報をすべてご覧になるには株探プレミアムの登録が必要です。 初めての方には「30日間の無料体験」実施中！会社開示情報をすべてご覧になるには株探プレミアムの登録が必要です。 初めての方には「30日間の無料体験」実施中！会社開示情報をすべてご覧になるには株探プレミアムの登録が必要です。 初めての方には「30日間の無料体験」実施中！会社開示情報をすべてご覧になるには株探プレミアムの登録が必要です。 初めての方には「30日間の無料体験」実施中！会社開示情報をすべてご覧になるには株探プレミアムの登録が必要です。 初めての方には「30日間の無料体験」実施中！会社開示情報をすべてご覧になるには株探プレミアムの登録が必要です。 初めての方には「30日間の無料体験」実施中！会社開示情報をすべてご覧になるには株探プレミアムの登録が必要です。 初めての方には「30日間の無料体験」実施中！会社開示情報をすべてご覧になるには株探プレミアムの登録が必要です。 初めての方には「30日間の無料体験」実施中！会社開示情報をすべてご覧になるには株探プレミアムの登録が必要です。 初めての方には「30日間の無料体験」実施中！会社開示情報をすべてご覧になるには株探プレミアムの登録が必要です。 初めての方には「30日間の無料体験」実施中！会社開示情報をすべてご覧になるには株探プレミアムの登録が必要です。 初めての方には「30日間の無料体験」実施中！会社開示情報をすべてご覧になるには株探プレミアムの登録が必要です。 初めての方には「30日間の無料体験」実施中！会社開示情報をすべてご覧になるには株探プレミアムの登録が必要です。 初めての方には「30日間の無料体験」実施中！会社開示情報をすべてご覧になるには株探プレミアムの登録が必要です。 初めての方には「30日間の無料体験」実施中！会社開示情報をすべてご覧になるには株探プレミアムの登録が必要です。 初めての方には「30日間の無料体験」実施中！会社開示情報をすべてご覧になるには株探プレミアムの登録が必要です。 初めての方には「30日間の無料体験」実施中！会社開示情報をすべてご覧になるには株探プレミアムの登録が必要です。 初めての方には「3
会社開示情報をすべてご覧になるには株探プレミアムの登録が必要です。 初めての方には「30日間の無料体験」
エドガーで原本を確認する
