バンクオブマリンバンコープの適時開示・決算・その他

UNITED STATES

SECURITIES AND EXCHANGE COMMISSION

Washington, D.C. 20549

FORM 8-K

現行レポート

の第13条または第15条(d)に従い、以下のとおりとします。

1934年証券取引法

報告日（最も早く報告された事象の発生日） 2022年7月25日

Bank of Marin Bancorp

(登録者の定款に規定された正確な名称)


カリフォルニア	001-33572	20-8859754
(法人設立の州またはその他の管轄区域)	(Commission File Number)	(IRS Employer Identification No.)


504 カリフォルニア州ノバト市レッドウッドブルバード、スイート100番地			94947
(最高経営責任者（ceo）の住所)			(Zip Code)

登録者の電話番号（市外局番を含む）。(415) 763-4520

Not Applicable

(旧姓または旧住所（前回の報告書から変更があった場合）。


フォーム8-kの提出が、以下のいずれかの条項に基づく登録者の提出義務を同時に満たす場合は、以下の適切なボックスをチェックしてください。:
			☐ 証券法の下でのルール425に基づく書面によるコミュニケーション（17cfr 230.425)

			☐ 取引所法の下でのルール14a-12（17 cfr 240.14a-12）に基づく資料の勧誘。)

			☐ 取引所法の規則14d-2(b)に基づく開始前のコミュニケーション（17 cfr 240.14d-2(b))

			☐ 取引所法の下での規則13e-4(c)）に基づく開始前のコミュニケーション（17 cfr 240.13e-4(c))


法の12(b)に従って登録された証券:
Title of each class	Trading Symbol	登録されている各取引所の名称
無額面の普通株式および付属の新株予約権	BMRC	ナスダック株式市場


登録者が1933年証券法の規則405または1934年証券取引法の規則12b-2（本章の§240.12b-2）に定義される新興成長企業であるかどうかをチェックマークで示す。
			Emerging growth company ☐

新興成長企業の場合、登録者が証券取引法第13条(a)に従って提供される新規または改訂された財務会計基準に準拠するための延長移行期間を使用しないことを選択した場合、チェックマークを付けて示してください。☐

セクション2 - 財務情報

項目2.02 営業成績および財政状態

2022 年 7 月 25 日、バンク・オブ・マリン（Bank of Marin）の親会社、「バンコープ」（Nasdaq: BMRC）は、2022 年 6 月 30 日に終了した四半期の決算を発表しました。プレスリリースのコピーは、別紙 99.1 として添付されています。

セクション8 - その他のイベント

Item 8.01 Other Events

プレスリリースの中で、バンコープは2022年7月22日、取締役会が1株当たり0.25ドルの四半期現金配当を承認したことを発表しました。この現金配当は、2022年8月5日の営業終了時の株主名簿に記載された株主に対して、2022年8月12日に支払われます。

プレスリリースのコピーは、別紙99.1として本報告書に添付されています。

第9節 - 財務諸表および添付資料

項目9.01 財務諸表および付属書類

(d) 出展物


Exhibit No.	Description	Page Number

99.1	2022年7月25日付プレスリリース	1-10

SIGNATURES

1934年証券取引法の要件に従い、登録者は、正当に権限が付与された以下の署名者によって、本報告書が登録者のために署名された。

Date:

July 25, 2022

BANK OF MARIN BANCORP

By:

/s/ Tani Girton

Tani Girton

Executive Vice President

and Chief Financial Officer

EX-99.1 2 earningsrelease-ex991q22022.htm EX-99.1 Document

EXHIBIT 99.1



FOR IMMEDIATE RELEASE			MEDIA CONTACT:
			Andrea Henderson
			Director of Marketing
			415-884-4757 \| andreahenderson@bankofmarin.com

バンク・オブ・マリン・バンコープ、1,110万ドルの過去最高益を計上

配当金を25セントに増配

2022年7月25日、カリフォルニア州ノバト - バンク・オブ・マリン（以下、バンク）の親会社であるバンク・オブ・マリン・バンコープ（Nasdaq：BMRC）は、2022年第2四半期に1110万ドルの過去最高益を発表しました（2022年第1四半期の1050万ドルと比べて）。2022 年第 2 四半期の希薄化後 1 株当たり利益は、直前四半期の 0.66 ドルに対し、0.69 ドルとなりました。2022年上半期の利益は、前年同期の1,820万ドルに対し、2,150万ドルでした。希薄化後1株当たり利益は、2022年上半期が1.35ドル、2021年上半期が1.37ドルとなりました。表示されているすべての期間の利益は、直近の買収に関連する費用の影響を受けており、その詳細については本報告書を通じて説明されています。特に、2022 年度上半期の希薄化後 1 株当たり利益は、これらの費用がなければ 2021 年度比で 1 セント増加していたでしょう。

"第2四半期に記録的な収益と堅調なローン生産を生み出し、事業開発努力の強化でさらに勢いを増しています。2022 年 1-6 月期、PPP を除く融資実行額は 1 億 5200 万ドルで、前年同期の 2 倍以上となりました」と、社長兼 CEO のティム・マイヤーズは述べました。「規律ある慎重な引き受けに従来通り注力することで、当社の資産の質は引き続き良好です。私たちは、成長しても信用基準を犠牲にすることはありません」。

「マイヤースは、「私たちは、お客様の期待を上回り続け、効率性を実現しながら成長を促進するために、主要な人材と技術に投資する長期計画を実行しています。「また、これらの投資を相殺するコスト削減の機会を特定し、株主の皆様への強力な利益還元を実現するための経費管理に努めています」。

また、バンコープは2022年第2四半期のハイライトを次のように発表しました。

-2022年6月30日に終了した3カ月間の総資産利益率は1.03%、自己資本利益率は10.74%で、2021年のアメリカン・リバー・バンクシェアーズ（以下ARB）との合併に関する一時費用と転換費用がなければ、それぞれ1.05%、10.95%だったはずです。これに対し、2022年3月31日に終了した3ヶ月間は、それぞれ0.98％、9.61％（GAAP）、1.01％、9.96％（非GAAP）でした。3ページのGAAPベースと非GAAPベースの財務指標の調整表で示したとおり、第2四半期の合併関連費用により、税引後で219千ドル（1株当たり0.02ドル）の当期純利益の減少がありました。

-第2四半期の税引前資金利益率は、PPPローン手数料の減少が7ベーシスポイントの足を引っ張ったものの、前四半期比9ベーシスポイント改善されました。金利上昇は、当行の資産感応型ポートフォリオにプラスの影響を与え、余剰現金を有価証券に振り向け、預金コストが横ばいとなったことも要因です。

-預金は、2022年3月31日時点の38億6100万ドルに対して3070万ドル減少し、2022年6月30日現在38億3100万ドルでした。2022 年 6 月 30 日現在の総預金に占める無利息預金の割合は、2022 年 3 月 31 日現在の 51％に対し 53％でした。2022 年第 2 四半期の平均預金コストは 0.06％で、前四半期と変わりませんでした。

-2022年6月30日現在のローン残高21億6300万ドルは、第2四半期の記録的なオリジネーション1億220万ドルを反映しています。生産は好調でしたが、建設プロジェクトの完了見込み、借り手の裏付け資産の売却、PPPローンのペイオフ、当行の信用リスク許容範囲外の買収ローンの第三者による借り換えなどのペイオフにより、当四半期のローン総額は小幅に減少しました。

-信用の質は引き続き良好であり、2022年6月30日時点の非収束ローンの総貸付残高に対する割合は0.37％（2022年3月31日時点の0.35％）となっています。分類された貸付金に大きな変動はありませんでした。当四半期、貸出金に対する貸倒引当金および未実行貸出約款に対する貸倒引当金の計上はありませんでした。これは、カリフォルニア州の失業率見通しが改善したことにより、推定信用損失の量的要因が減少した一方、継続的なサプライチェーン問題、インフレおよび景気後退のリスクにより質的要因が増加したためです。

-効率性比率が前四半期比、前年同期比で低下しているのは、ARB買収により営業レバレッジが改善したことを示すものです。第 2 四半期の効率性比率は 55.73％、前年同期の効率性比率は 57.40％でしたが、2022 年第 1 四半期は 59.13％、2021 年同期は 61.43％となっています。前四半期からの変化は、主に給与、福利厚生及び専門サービス費で確認できます。

-すべての自己資本比率は、資本充実度の規制要件を上回っています。バンコープの総リスクベース自己資本比率は、2022年3月31日時点の14.4％に対し、2022年6月30日時点では14.7％となりました。バンコープの有形固定資産に対する有形普通株式比率は、2022 年 6 月 30 日時点で 7.8％、2022 年 3 月 31 日時点では 8.0％でした（この非 GAAP 財務指標に関する説明は 7 ページの脚注 5 を参照ください）。当行の総リスクベース自己資本比率は、2022 年 3 月 31 日時点の 14.3％に対し、2022 年 6 月 30 日時点では 14.2％となりました。当行の有形固定資産に対する比率は、平成 34 年 3 月 31 日時点の 8.0%から、平成 34 年 6 月 30 日時点では 7.5%となりました。当行及びバンコープの有形普通株式の減少は、主に 2022 年 3 月 31 日以降の金利上昇に伴う売却可能有価証券の税引き後未実現損失の増加に関連しています。

-2022年7月22日、取締役会は、バンコープによる69期連続の四半期配当となる、前期の1株当たり0.24ドルから増額した1株当たり0.25ドルの現金配当を発表しました。この配当は、2022 年 8 月 5 日の営業終了時の株主に対して、2022 年 8 月 12 日に支払われる予定です。

非gaap財務指標の使用に関する声明

本プレスリリースでは、バンコープの業績をGAAPに基づき表示するとともに、特定の非GAAP財務指標を参照しています。経営陣は、非GAAP財務指標を用いた業績の表示が投資家にとって有益な補足情報を提供し、バンコープの業績分析や報告期間間の業績比較を容易にすると考えています。また経営陣は、予算の策定やバンコープの事業管理のために非GAAPベースの財務指標を使用しています。GAAP 財務指標と比較可能な非 GAAP 財務指標との調整表は以下のとおりです。

gaapおよびnon-gaap財務指標の調整


(in thousands, unaudited)	四半期						Six months ended
純利益	June 30, 2022			March 31, 2022				June 30, 2022			June 30, 2021
Net income (GAAP)	$	11,066		$	10,465			$	21,531		$	18,232
合併関連の一時費用および転換費用:
Personnel and severance	58			335				393			—
Professional services	—			67				67			201
Data processing	29			48				77			—
その他	224			97				321			16
税効果前の合併費用合計	311			547				858			217
合併関連費用の法人税効果	(92)			(162)				(254)			(17)
合併に関連する一時的費用および転換費用合計、税効果控除後	219			385				604			200
Comparable net income (non-GAAP)	$	11,285		$	10,850			$	22,135		$	18,432
希薄化後1株当たり利益
Weighted average diluted shares	15,955			15,946				15,950			13,316
希薄化後1株当たり利益（gaap)	$	0.69		$	0.66			$	1.35		$	1.37
合併に関連する一時的費用および変換費用（税効果控除後）。	0.02			0.02				0.04			0.01
比較可能な希薄化後1株当たり利益（非gaap)	$	0.71		$	0.68			$	1.39		$	1.38
平均資産利益率
Average assets	$	4,312,919		$	4,345,258			$	4,328,999		$	3,044,933
平均資産利益率(gaap))	1.03		%	0.98		%		1.00		%	1.21		%
比較可能な平均資産利益率（非gaap)	1.05		%	1.01		%		1.03		%	1.22		%
平均株主資本利益率
Average stockholders' equity	$	413,271		$	441,626			$	427,370		$	351,227
平均株主資本利益率（gaap)	10.74		%	9.61		%		10.16		%	10.47		%
比較可能な平均株主資本利益率（非gaap)	10.95		%	9.96		%		10.44		%	10.58		%
Efficiency ratio
Non-interest expense (GAAP)	$	18,906		$	19,375			$	38,281		$	30,968
Merger-related expenses	(311)			(547)				(858)			(217)
Non-interest expense (non-GAAP)	$	18,595		$	18,828			$	37,423		$	30,751
Net interest income	$	31,197		$	29,898			$	61,095		$	46,565
Non-interest income	$	2,728		$	2,867			$	5,595		$	3,848
Efficiency ratio (GAAP)	55.73		%	59.13		%		57.40		%	61.43		%
Comparable efficiency ratio (non-GAAP)	54.81		%	57.46		%		56.11		%	61.00		%

「当行の第 2 四半期の業績は、当行の戦略的優先事項の一貫した実行を反映しており、過去最高となりました。ARB の買収は予想を上回る利益を上げ、一時的なコストは削減され、経費削減は目標通りであり、さらに削減される見込みです」と、 EVP 兼 CFO のタニ・ガートンは述べました。「当行の信用力、流動性、資本は強固であり、現在進行中の施策を支援する態勢は整っています」と述べています。

Loans and Credit Quality

2022 年 6 月 30 日時点の貸出金は、2022 年 3 月 31 日時点の 22 億 200 万ドルに対し、3920 万ドル減少し、主に PPP ローンの 2360 万ドル及び建設ローンの 1290 万ドルの純減が原因です。2022 年第 1 四半期の 4980 万ドルに対し、過去最高の 1 億 220 万ドルのローン組成を記録しました。一貫した電話応対とリレーションシップ・バンキング・モデルに加え、金利上昇環境が顧客の緊急性を高め、当四半期は好調なオリジネーションが実現しました。第2四半期の非PPPローン返済額1億980万ドルには、建設プロジェクトの完了見込みによる3450万ドル、借り手が原資産を売却したことによる2850万ドルが含まれています。これに対して、第 1 四半期の非 PPP ローンの支払いは、4,930 万ドルでした。

2022 年 6 月 30 日に終了した 6 ヶ月間における貸付金の 93.0 百万ドルの減少は、主に PPP 貸付金の 94.2 百万ドルの減少に起因しています。これは、2021 年 6 月 30 日に終了した 6 ヶ月間におけるローン総額の減少が 8580 万ドルであったことと比較しています。2022 年 6 月 30 日に終了した 6 ヶ月間における非 PPP ローンの組成は、2021 年 6 月 30 日に終了した 6 ヶ月間における 6910 万ドルに対し、1 億 5200 万ドルでした。非 PPP ローンの返済は、2021 年 6 月 30 日に終了した 6 ヶ月間には 9540 万ドルでしたが、2022 年 6 月 30 日に終了した 6 ヶ月間には 1 億 5910 万ドルでした。

バンク・オブ・マリンとARBは、2回のSBA PPPローン融資において、合計3,556件、総額550.3百万ドルの融資を実行しました。このうち、2022年6月30日現在、112件の融資が残っており、その総額は170万ドル（未認識手数料および費用42万ドルの控除後）、2022年3月31日現在の融資残高は191件、総額4060万ドル（未認識手数料および費用993千ドルの控除後）です。

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(BMRC-ER)

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