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ニュースリリース｜2024年4月12日 ウェルズ・ファーゴ、2024年第1四半期の純利益は46億ドル、希薄化後1株当たり1.20ドル |
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| Company-wide Financial Summary |
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Quarter ended |
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Mar 31,2024 |
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Mar 31,2023 |
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| 選択された損益計算書データ（単位：百万ドル、1株当たりの金額を除く) |
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収益合計 |
$ |
20,863 |
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20,729 |
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Noninterest expense |
14,338 |
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13,676 |
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Provision for credit losses1 |
938 |
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1,207 |
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純利益 |
4,619 |
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4,991 |
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希薄化後の普通株式1株当たり利益 |
1.20 |
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1.23 |
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| 代表的な貸借対照表データ（単位：億ドル) |
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Average loans |
$ |
928.1 |
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948.7 |
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Average deposits |
1,341.6 |
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1,356.7 |
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CET12 |
11.2 |
% |
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10.8 |
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| Performance Metrics |
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ROE3 |
10.5 |
% |
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11.7 |
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ROTCE4 |
12.3 |
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14.0 |
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| オペレーティング・セグメントおよびその他のハイライト |
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Quarter ended |
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2024年3月31日 |
| ($ in billions) |
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Mar 31,2024 |
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Dec 31,2023 |
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Mar 31,2023 |
| Average loans |
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| Consumer Banking and Lending |
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$ |
329.7 |
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(1) |
% |
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(3) |
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| Commercial Banking |
|
223.9 |
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— |
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— |
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| Corporate and Investment Banking |
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283.2 |
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(2) |
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(4) |
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| Wealth and Investment Management |
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82.5 |
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— |
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(1) |
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| Average deposits |
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| Consumer Banking and Lending |
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773.2 |
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(1) |
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(8) |
|
| Commercial Banking |
|
164.0 |
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|
— |
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(4) |
|
| Corporate and Investment Banking |
|
183.3 |
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6 |
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|
16 |
|
| Wealth and Investment Management |
|
101.5 |
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(1) |
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(20) |
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Capital
2024年第1四半期に1億1,250万株（61億ドル）の普通株式を買い戻した。
FDIC特別査定5 の見積もりによる追加費用 ◦2億8,400万ドル（1株当たり(0.06ドル)
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| チャーリー・シャーフ最高経営責任者（CEO）は次のようにコメントした。「第 1 四半期の堅調な業績は、業績の改善と多様化に向けて引き続き前進していることを示しています。予想された純利息収益の減少を、非利息収益の増加が補い、第 4 四半期比で増収となりました。与信動向は最近の業績と一貫していたため、正味償却額は第 4 四半期から横ばいとなり、強固な 資本基盤を維持しつつ、61 億ドルの普通株式を買い戻しました。"OCCが販売慣行の不正行為に関して2016年に出した同意命令の終了を発表したことで、当行は第1四半期に重要な節目を迎えました。この命令が終了したことは重要な前進であり、販売慣行に関して今日我々が大きく異なる業務を行っていることを確認するものです。これは、ウェルズ・ファーゴに対する規制当局が2019年以降に終了させた6件目の強制措置である。残りのリスクと管理作業は引き続き最優先事項であり、すべての作業が完了するまで満足することはありません」とシャーフは付け加えた。「当行は引き続き効率性の向上に努める一方、お客様により良いサービスを提供するため、中核インフラと新商品・サービスの両方に投資していきます。第 1 四半期には、頻繁に旅行されるお客様向けのオートグラフ ジャーニーSM を導入し、クレジットカードの充実を図りました。また、コーポレート・バンキングおよびインベストメント・バンキング部門の人材とテクノロジーへの投資が、手数料ベースの成長を後押ししました。 |
1 貸出金、負債証券およびその他金融資産の貸倒引当金繰入額を含む。
2 標準的手法に基づき算出された普通株式等Tier 1（CET1）比率を示す。CET1の詳細については、24年3月期第1四半期決算補足資料26-27ページの表をご参照ください。2024年3月31日のCET1は暫定的な推定値。
3 自己資本利益率（ROE）は、普通株式に適用されるウェルズ・ファーゴの純利益を平均普通株主資本で除したものです。
4 有形普通資本および平均有形普通資本利益率（ROTCE）は非 GAAP 財務指標です。GAAP 財務指標との調整表を含む追加情報については、1Q24 四半期別 補足資料の 24-25 ページにある「有形普通株式」の表をご覧ください。
5 連邦預金保険公社（FDIC）の特別評価費用は、2024年2月にFDICから提供された預金保険基金の損失に関する最新情報、およびこれらの推定損失を減少させることが期待される潜在的な回収額を反映している。
本書で報告されている財務結果は暫定的なものです。最終的な財務結果およびその他の開示は、2024年3月31日に終了する四半期に係る当社の四半期報告書（フォーム10-Q）にて報告される予定ですが、最終的なレビュー手続きの完了、後発事象の発生、または追加情報の発見などにより、本書に記載された財務結果および開示と大きく異なる可能性があります。
Selected Company-wide Financial Information
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Quarter ended |
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2024年3月31日 |
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Mar 31,2024 |
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Dec 31,2023 |
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Mar 31,2023 |
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Dec 31,2023 |
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Mar 31,2023 |
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| 収益（単位：百万ドル、1株当たりの金額を除く) |
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|
Net interest income |
$ |
12,227 |
|
|
12,771 |
|
|
13,336 |
|
|
(4) |
% |
|
(8) |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Noninterest income |
8,636 |
|
|
7,707 |
|
|
7,393 |
|
|
12 |
|
|
17 |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
収益合計 |
20,863 |
|
|
20,478 |
|
|
20,729 |
|
|
2 |
|
|
1 |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Net charge-offs |
1,157 |
|
|
1,258 |
|
|
564 |
|
|
(8) |
|
|
105 |
|
|
|
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|
貸倒引当金の変動 |
(219) |
|
|
24 |
|
|
643 |
|
|
NM |
|
NM |
|
|
|
|
|
|
|
|
Provision for credit losses1 |
938 |
|
|
1,282 |
|
|
1,207 |
|
|
(27) |
|
|
(22) |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Noninterest expense |
14,338 |
|
|
15,786 |
|
|
13,676 |
|
|
(9) |
|
|
5 |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Income tax expense (benefit) |
964 |
|
|
(100) |
|
|
966 |
|
|
NM |
|
— |
|
|
|
|
|
|
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|
|
|
|
|
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|
|
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|
|
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|
ウェルズ・ファーゴの純利益 |
$ |
4,619 |
|
|
3,446 |
|
|
4,991 |
|
|
34 |
|
|
(7) |
|
|
|
|
|
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|
|
希薄化後の普通株式1株当たり利益 |
1.20 |
|
|
0.86 |
|
|
1.23 |
|
|
40 |
|
|
(2) |
|
|
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| 貸借対照表データ（平均）（単位：億米ドル) |
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|
|
Loans |
$ |
928.1 |
|
|
938.0 |
|
|
948.7 |
|
|
(1) |
|
|
(2) |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Deposits |
1,341.6 |
|
|
1,340.9 |
|
|
1,356.7 |
|
|
— |
|
|
(1) |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
資産 |
1,917.0 |
|
|
1,907.5 |
|
|
1,863.7 |
|
|
— |
|
|
3 |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
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|
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| Financial Ratios |
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Return on assets (ROA) |
0.97 |
% |
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0.72 |
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|
1.09 |
|
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|
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|
|
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Return on equity (ROE) |
10.5 |
|
|
7.6 |
|
|
11.7 |
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|
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|
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平均有形普通資本利益率（ROTCE）2 |
12.3 |
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|
9.0 |
|
|
14.0 |
|
|
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|
|
|
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|
|
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Efficiency ratio3 |
69 |
|
|
77 |
|
|
66 |
|
|
|
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課税対象となる換算ベースの純利鞘 |
2.81 |
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|
2.92 |
|
|
3.20 |
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NM – Not meaningful
1貸出金、負債証券およびその他金融資産の貸倒引当金繰入額を含む。
2有形普通資本および平均有形普通資本利益率は非 GAAP 財務指標です。GAAP 財務指標との調整表を含む追加情報については、1Q24 四半期別 補足資料の 24-25 ページにある「有形普通株式」の表をご覧ください。
3効率性比率は、非金利費用を総収入（純金利収入および非金利収入）で割ったものである。
2024年第1四半期 対 2023年第1四半期
正味受取利息は8％減少した。これは、利回りの高い預金商品への顧客移行の影響を含む、金利上昇による資金調達コストへの影響およびローン残高の減少によるもので、収益資産の利回り上昇により一部相殺された。
非金利収入は17%増加したが、これは主に、減損の減少に伴う提携ベンチャー・キャピタル事業の業績改善、投資銀行業務手数料の増加、市場評価の上昇に伴うウェルス・マネジメントおよびインベストメント・マネジメント事業の資産運用報酬の増加、およびマーケッツ事業のトレーディング収益の増加によるものである。
非金利費用は5%増加した。これは、過去の問題に対する顧客修復費用の発生を反映した営業損失の増加、FDIC評価額の増加、主にウェルス・マネジメントおよびインベストメント・マネジメント部門における収益関連報酬の増加、ならびに技術・設備費用の増加によるものであったが、専門家および外部サービス費用の減少を含む効率化イニシアチブの影響により一部相殺された。
2024年度第1四半期の貸倒引当金繰入額には、商業用不動産ローンおよび自動車ローンによる貸倒引当金繰入額の減少が含まれるが、クレジットカード・ローンに対する貸倒引当金繰入額の増加により一部相殺された。
全社的な資本・流動性情報の抜粋
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Quarter ended |
| ($ in billions) |
Mar 31,2024 |
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Dec 31,2023 |
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Mar 31,2023 |
| Capital: |
|
|
|
|
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資本合計 |
$ |
182.7 |
|
|
187.4 |
|
|
183.2 |
|
|
Common stockholders’ equity |
162.5 |
|
|
166.4 |
|
|
161.9 |
|
|
Tangible common equity1 |
137.2 |
|
|
141.2 |
|
|
135.0 |
|
|
普通株式Tier 1（CET1）比率2 |
11.2 |
% |
|
11.4 |
|
|
10.8 |
|
|
総損失吸収能力（TLAC）比率3 |
25.1 |
|
|
25.0 |
|
|
23.3 |
|
|
Supplementary Leverage Ratio (SLR)4 |
6.9 |
|
|
7.1 |
|
|
7.0 |
|
|
|
|
|
|
|
|
| Liquidity: |
|
|
|
|
|
|
Liquidity Coverage Ratio (LCR)5 |
126 |
% |
|
125 |
|
|
122 |
|
1有形普通資本は非 GAAP 財務指標です。GAAP 財務指標との調整表を含む追加情報については、1Q24 四半期別 補足資料の 24-25 ページにある「有形普通株式」の表をご参照ください。
2標準的手法に基づき算出されたCET1 比率（拘束力のあるCET1 比率）を示す。CET1の詳細については、24年3月期第1四半期決算短信26-27ページの表をご参照ください。2024年3月31日のCET1は予備的な推定値です。
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◦Revenue decreased 3%
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◦Revenue decreased 5%
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