コマースバンクシェアーズの適時開示・決算・その他

UNITED STATES

SECURITIES AND EXCHANGE COMMISSION

Washington, D.C. 20549

__________________________

Form 8-K

現行レポート

の第13項または第15項（d）に準拠しています。

1934年証券取引所法

報告日（最も古いイベントの報告日）：2024年10月17日

Commerce Bancshares, Inc.

(チャーターで指定された登録者の正確な名前)

ミズーリ

001-36502

43-0889454

(State of Incorporation)

(Commission File Number)

(IRS Employer Identification No.)


1000 Walnut,
Kansas City,	MO	64106
(主要経営陣の住所)		(Zip Code)

(816) 234-2000

(登録者の電話番号（市外局番を含む)

Form8-Kの提出が、以下の条項のいずれかに基づく登録者の提出義務を同時に満たすことを意図している場合は、以下の該当するチェックボックスをチェックしてください：

☐ 証券法の規則425（17 CFR 230.425）に基づく書面によるコミュニケーション

☐ 取引所法の規則14a-12（17 CFR 240.14a-12）に基づく資料の勧誘

☐ 取引所法の規則14d-2(b)(17 CFR 240.14d-2(b))に基づく開始前のコミュニケーション

☐ 取引所法の規則13e-4(c)(17 CFR 240.13e-4(c))に基づく開始前のコミュニケーション


法第12条(b)項に基づいて登録された証券:

Title of class	Trading symbol(s)	登録されている取引所の名称
額面5ドルの普通株式	CBSH	NASDAQ Global Select Market

登録者が1933年証券法規則405または1934年証券取引法規則12b-2に定義される新興成長企業であるかどうかをチェックマークで示す。

Emerging growth company ☐

新興成長企業の場合、登録者が取引所法第13条(a)に従い提供される新規または改訂された財務会計基準に準拠するための移行期間の延長を利用しないことを選択した場合は、チェックマークで示す。☐

Item 2.02 営業成績および財務状況

Commerce Bancshares, Inc.が 2024 年 10 月 17 日に発表した 2024 年第 3 四半期の業績に関するプレスリリースのコピーは、本 Current Report on Form 8-K の項目 2.02 に基づき、別紙 99.1 として提出されています。また、投資家およびアナリスト向けのスライド・プレゼンテーションが、本Current Report on Form 8-Kの別紙99.2として提出されています。

本フォーム 8-K に記載された情報は、添付資料を含め、項目 2.02 に従って提供されたものであり、 1934 年証券取引所法（改正後）第 18 条の目的上「提出」されたものとはみなされず、また同条の法的義務の対象となるものでもありません。さらに、本フォーム 8-K による最新報告書に記載された情報（添付資料を含む）は、参照により 1933 年証券法に基づく Commerce Bancshares, Inc.

このForm 8-Kに含まれるすべての情報は、当社ウェブサイトhttps://investor.commercebank.com/news-info/financial-news-releases/default.aspx。

Item 9.01 財務諸表および添付資料

Exhibits

99.1 2024年10月17日付プレスリリース

99.2 2024年10月17日付投資家・アナリスト向けスライド・プレゼンテーション

104 本フォーム8-Kの表紙に記載されているXBRLタグは、インラインXBRL文書内に埋め込まれている。

SIGNATURE

1934年証券取引法の要件に従い、登録者は本報告書に正式に権限を付与された署名者により、登録者を代表して署名させた。


			COMMERCE BANCSHARES, INC.
			By:			/s/ Paul A. Steiner
						Paul A. Steiner
						Controller (Chief Accounting Officer)

Date: October 17, 2024

EX-99.1 2 cbsh9302024ex991.htm EX-99.1 Document

Exhibit 99.1


			CBSH
1000 walnut street / suite 700 / kansas city, missouri 64106 / 816.234.2000

FOR IMMEDIATE RELEASE:

Thursday, October 17, 2024

COMMERCE BANCSHARES, INC. REPORTS

第3四半期の1株当たり利益は1.07ドル

コマース・バンクシェアーズ・インクは、2024年9月30日に終了した3ヵ月間の1株当たり利益を、前年同期の1.92ドル、2024年第2四半期の1.07ドルに対し、1.07ドルと発表した。2024年第3四半期の純利益は、前年同期の1億2,060万ドル、前期の1億3,960万ドルに対し、1億3,800万ドルとなった。

2024年9月30日に終了した9ヶ月間の1株当たり利益は3.00ドル（前年同期は2.80ドル）であった。2024年9月30日に終了した9ヶ月間の純利益は3億9,020万ドル（前年同期は3億6,780万ドル）であった。年初来の平均総資産利益率は1.71%、平均株主資本利益率は16.92%であった。

この業績発表に際し、ジョン・ケンパー社長兼最高経営責任者（CEO）は次のように述べた。「当行の多角的な営業モデルとチームの成長マインドを実証する第3四半期の業績に満足しています。純利鞘は、国庫債券のインフレ収入の影響を除くと、前四半期から 4bp 拡大しました。利付預金コストは引き続き横ばいで、前四半期比ではわずか 1bp の増加にとどまりました。信託報酬は好調で、前年同期比11.1%増と引き続き伸びた。非金利収入合計は総収入の37.7%でした。当四半期は、売却可能債券を 9 億 7,610 万ドル購入しましたが、これはローン需要の低下と投資有価証券ポートフォリオの期間が比較的短いことを示しています。

「信用の質は引き続き良好で、資本も引き続き強固な水準を維持しています。不良債権は貸出金総額の 0.11%で、前四半期比横ばいでした。金利が低下したため、有形資産に対する有形純資産比率は 10.47%に上昇し、1 株当たり純資産は当四半期中に 9.9%増加しました。

2024年第3四半期財務ハイライト:

-正味受取利息は2億6,240万ドルとなり、前四半期から1億2,000万ドル増加しました。純利息利回りは5bp低下し、3.50%となりました。

-非金利収入は1億5,900万ドルとなり、前年同期から1,610万ドル増加しました。

-信託報酬は前年同期比で550万ドル（11.1％）増加したが、これは主に個人顧客報酬の増加によるものである。

-非金利費用は2億3,760万ドルで、前年同期に比べ960万ドル（4.2％）増加しました。

Exhibit 99.1

-平均ローン残高は170億ドルとなり、前期比0.9％減少しました。

-売却可能債券の公正価値での平均総額は、前四半期から8,780万ドル減少し、87億ドルとなりました。2024年第3四半期末現在、売却可能債券の未実現評価損は2億8,740万ドル減少し、7億8,640万ドルとなりました。

-平均預金残高は前期比 6,530 万ドル（0.3%）増加しました。当四半期の平均金利は2.00%でした。

-平均貸出金に対する年率換算の正味貸倒引当金の比率は、前四半期の 0.23％に対して 0.22％となりました。

-貸出金に対する貸倒引当金の比率は、2024年6月30日時点では0.92%であったのに対し、2024年9月30日時点では0.94%となった。

-2024年9月30日現在の総資産は315億ドルで、前期比9億2,420万ドル（3.0％）増加した。

-当四半期の平均総資産利益率は 1.80%、平均株主資本利益率は 16.81%、効率性比率は 56.3%であった。

は地方銀行の持株会社で、子会社を通じて決済ソリューション、投資管理、証券仲介など銀行業務全般を提供している。子会社のひとつであるコマース銀行は、160年近くにわたる実績と強みを生かし、個人や企業の財務上の課題解決を支援している。米国全土で決済ソリューションを提供するほか、コマース銀行は現在、セントルイス、カンザスシティ大都市圏、スプリングフィールド、ミズーリ州中部、イリノイ州中部、ウィチタ、タルサ、オクラホマシティ、デンバーなど中西部全域でフルサービスの銀行施設を運営している。中西部以外では、ダラス、ヒューストン、シンシナティ、ナッシュビル、デモイン、インディアナポリス、グランドラピッズにコマーシャル・オフィス、ダラス、ヒューストン、ネープルにウェルス・オフィスを展開している。コマースは地域の支店、コマーシャル・オフィス、ウェルス・オフィス、ATM、オンライン、モバイル、24時間年中無休のカスタマーサービス・ラインを通じて、ハイタッチ・サービスと洗練された金融ソリューションを提供している。

この財務ニュースリリースおよび決算ハイライト補足資料は、当社ウェブサイト（https://investor.commercebank.com/news-info/financial-news-releases/default.aspx）でご覧いただけます。

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For additional information, contact

Matt Burkemper, Investor Relations

(314) 746-7485

www.commercebank.com

matthew.burkemper@commercebank.com

Exhibit 99.1

commerce bancshares, inc.およびsubsidiaries

FINANCIAL HIGHLIGHTS


	第1四半期連結会計期間						第3四半期連結累計期間
(未監査）（単位：千米ドル、1株当たりデータ除く)	Sep. 30, 2024		Jun. 30, 2024		Sep. 30, 2023		Sep. 30, 2024			Sep. 30, 2023
FINANCIAL SUMMARY
Net interest income	$262,351		$262,249		$248,547		$773,599			$749,708
Non-interest income	159,025		152,244		142,949		460,117			428,166
収益合計	421,376		414,493		391,496		1,233,716			1,177,874
Investment securities gains (losses)	3,872		3,233		4,298		6,846			7,384
貸倒引当金繰入額	9,140		5,468		11,645		19,395			29,572
Non-interest expense	237,600		232,214		228,010		715,511			679,728
税引前利益	178,508		180,044		156,139		505,656			475,958
法人税等	38,245		38,602		33,439		108,499			102,242
Non-controlling interest expense	2,256		1,889		2,104		6,934			5,879
コマースバンクシェアーズ・インクに帰属する当期純利益	$138,007		$139,553		$120,596		$390,223			$367,837


普通株式1株当たりの利益:
Net income — basic	$1.07		$1.07		$0.92		$3.01			$2.80
Net income — diluted	$1.07		$1.07		$0.92		$3.00			$2.80
税効果率	21.70	%	21.67	%	21.71	%	21.76		%	21.75	%
税効果考慮後純利息収益	$264,638		$264,578		$250,962		$780,528			$756,130
平均総利息収益資産 (1)	$30,051,845		$30,016,060		$31,974,945		$	30,144,221		$31,986,696
希薄化後平均発行済株式数	127,995,072		128,610,693		130,008,840		128,595,025			130,227,782

RATIOS
平均貸出金残高 (2)	69.93	%	70.73	%	66.39	%	70.17		%	65.85	%
平均資産総額に対するリターン	1.80		1.86		1.49		1.71			1.53

平均株主資本利益率 (3)	16.81		18.52		17.73		16.92			18.42
収益合計に対する非金利収入の割合	37.74		36.73		36.51		37.30			36.35
Efficiency ratio (4)	56.31		55.95		58.15		57.92			57.62
利子獲得資産の純利回り	3.50		3.55		3.11		3.46			3.16

EQUITY SUMMARY
1株当たりの現金配当	$.270		$.270		$.257		$.810			$.771
普通株式の現金配当	$34,794		$34,960		$33,657		$104,894			$101,160


一株当たりの簿価 (5)	$26.90		$24.48		$19.90
一株あたりの時価 (5)	$59.40		$55.78		$45.70
一株当たりの時価総額が高い	$65.86		$57.48		$52.37
一株当たりの時価総額が低い	$54.88		$50.92		$44.10
Common shares outstanding (5)	128,378,890		129,004,231		130,586,153
有形固定資産に対する有形固定資産の割合 (6)	10.47	%	9.82	%	7.78	%
Tier I leverage ratio	12.31	%	12.13	%	10.87	%

OTHER QTD INFORMATION
Number of bank/ATM locations	244		247		266
Full-time equivalent employees	4,711		4,724		4,714

(1) 貸付金の貸倒引当金および売却可能債券の未実現評価損益を除く。

(2) 売却予定の営業貸付金を含む。

(3) commerce bancshares, inc.に帰属する年換算純利益を平均総資本で割ったもの。

(4) 効率性比率は、総収入に対する非金利費用（無形資産償却を除く）の割合として算出される。

(5) As of period end.

(6) 有形自己資本比率は非 gaap 指標であり、のれん代およびその他の無形資産（モーゲージ・サービシング権を除く）を控除した株主資本を、のれん代およびその他の無形資産（モーゲージ・サービシング権を除く）を控除した総資産で除して算出される。

すべての株式および1株当たりの金額は、2023年12月に配当された5%の株式配当金を反映して修正再表示されている。

Exhibit 99.1

commerce bancshares, inc.およびsubsidiaries

CONSOLIDATED STATEMENTS OF INCOME


(未監査）（単位：千米ドル、1株当たりデータ除く)	第1四半期連結会計期間										第3四半期連結累計期間
	Sep. 30, 2024		Jun. 30, 2024		Mar. 31, 2024		Dec. 31, 2023		Sep. 30, 2023		Sep. 30, 2024		Sep. 30, 2023
受取利息	$372,068		$369,363		$358,721		$362,609		$361,162		$1,100,152		$1,018,682
支払利息	109,717		107,114		109,722		114,188		112,615		326,553		268,974
Net interest income	262,351		262,249		248,999		248,421		248,547		773,599		749,708
貸倒引当金繰入額	9,140		5,468		4,787		5,879		11,645		19,395		29,572
信用損失後の純金利収入	253,211		256,781		244,212		242,542		236,902		754,204		720,136
NON-INTEREST INCOME
Trust fees	54,689		52,291		51,105		49,154		49,207		158,085		141,800
Bank card transaction fees	47,570		47,477		46,930		47,878		46,899		141,977		143,278
預金口座の手数料およびその他の手数料	25,380		25,325		24,151		23,517		23,090		74,856		67,475
Capital market fees	5,995		4,760		3,892		4,269		3,524		14,647		9,831
Consumer brokerage services	4,619		4,478		4,408		3,641		3,820		13,505		13,582
Loan fees and sales	3,444		3,431		3,141		2,875		2,966		10,016		8,290
その他	17,328		14,482		15,221		13,545		13,443		47,031		43,910
Total non-interest income	159,025		152,244		148,848		144,879		142,949		460,117		428,166





投資有価証券売却益（損失）（純額	3,872		3,233		(259)		7,601		4,298		6,846		7,384
NON-INTEREST EXPENSE
給料および従業員給付金	153,122		149,120		151,801		147,456		146,805		454,043		436,607
Data processing and software	32,194		31,529		31,153		31,141		30,744		94,876		87,617
Net occupancy	13,411		12,544		13,574		13,927		13,948		39,529		39,702
Professional and other services	8,830		8,617		8,648		9,219		8,293		26,095		26,979
マーケティング費	7,278		5,356		4,036		6,505		6,167		16,670		18,006
Equipment	5,286		5,091		5,010		5,137		4,697		15,387		14,411
Supplies and communication	4,963		4,636		4,744		5,242		4,963		14,343		14,178
Deposit Insurance	2,930		2,354		8,017		20,304		4,029		13,301		12,859



その他	9,586		12,967		18,714		12,323		8,364		41,267		29,369
Total non-interest expense	237,600		232,214		245,697		251,254		228,010		715,511		679,728
税引前利益	178,508		180,044		147,104		143,768		156,139		505,656		475,958
Less income taxes	38,245		38,602		31,652		32,307		33,439		108,499		102,242
純利益	140,263		141,442		115,452		111,461		122,700		397,157		373,716
非支配持分費用（利益）控除)	2,256		1,889		2,789		2,238		2,104		6,934		5,879
コマースバンクシェアーズ・インクに帰属する当期純利益	$138,007		$139,553		$112,663		$109,223		$120,596		$390,223		$367,837


普通株式1株当たりの純利益-基本	$1.07		$1.07		$0.87		$0.84		$0.92		$3.01		$2.80
希薄化後の普通株式1株当たりの純利益	$1.07		$1.07		$0.86		$0.84		$0.92		$3.00		$2.80

OTHER INFORMATION
平均資産総額に対するリターン	1.80	%	1.86	%	1.48	%	1.38	%	1.49	%	1.71	%	1.53	%
平均株主資本利益率 (1)	16.81		18.52		15.39		16.48		17.73		16.92		18.42
Efficiency ratio (2)	56.31		55.95		61.67		63.80		58.15		57.92		57.62
税効果率	21.70		21.67		21.93		22.83		21.71		21.76		21.75
利子獲得資産の純利回り	3.50		3.55		3.33		3.17		3.11		3.46		3.16
税効果考慮後純利息収益	$264,638		$264,578		$251,312		$250,547		$250,962		$780,528		$756,130

(1) commerce bancshares, inc.に帰属する年換算純利益を平均総資本で割ったもの。

(2) 効率性比率は、総収入に対する非金利費用（無形資産償却を除く）の割合として算出される。

上記の損益計算書には、2023 年第 3 四半期および 2023 年 1～9 月期のその他の非金利収入からそれぞれ 110 万ドルおよび 150 万ドルの資本市場手数料への再分類が反映されている。

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