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コアブリッジ・ファイナンシャル、2025年第3四半期決算を発表
-純利益は1億4400万ドル、1株当たり0.27ドル
-調整後の税引き後営業利益1は5億2,000万ドル、1株当たり営業利益(EPS)1は0.96ドル
-保険料および預かり資産1 は123 億ドルと、近年で最高となった。
-持ち株会社の流動性は18億ドルで、これにはVA社との取引による収入の一部が含まれる。
-3億8100万ドルの自社株買戻しを含む5億900万ドルを株主に還元。
ヒューストン - 2025年11月3日 - コアブリッジ ファイナンシャル インク(以下「コアブリッジ」または「当社」)(NYSE: CRBG)は本日、2025年9月30日に終了した第3四半期の決算を発表しました。
コアブリッジは当四半期も堅調な業績を達成し、多角的な事業展開により 123 億ドルの売上高を計上しました。VA再保険の取引により、当社の地位は向上し、よりシンプルで、リスクプロファイルが低く、収益の質が高く、成長性の高い企業となりました。
「株式公開以来、私たちは価値提案のあらゆる要素を強化してきました。私たちは、幅広い退職金と保障のソリューションをお客様に提供しています。当社の事業は3つの異なる収入源に貢献し、持続可能で成長するキャッシュフローを生み出し、さまざまな市場サイクルを通じて業績を上げるのに役立っています。
「当社のバランスシートは強固で、戦略的目標を達成するための大きな財務的柔軟性を備えている。保険会社の自己資本比率は引き続き目標を上回っている。親会社の流動性は十二分にあり、今年14 億ドルを株主に還元した。質の高い投資ポートフォリオを有し、レガシー債務も最小限である。国際事業の売却、バミューダ戦略の立ち上げ、総額180億ドルの出再リザーブ、過去最大規模のVA再保険取引の完了など、当社の規律ある実行実績がそれを物語っています。
「市場をリードする4つの事業、人々の金融ニーズを満たすための支援へのコミットメント、価値創造の実績など、強力な基盤が整っていることを認識しながら、次のCEOを迎えることを楽しみにしています。そして何よりも、継続的な利益ある成長への将来的な展望に、私は引き続き期待を寄せています。"
1 本リリースでは、一般に公正妥当と認められた会計基準に準拠して算出されない財務指標(非GAAP基準)について言及している。非GAAP基準の定義および最も直接的に比較可能なGAAP基準との調整は、以下の「非GAAP財務指標」に記載されている。
Consolidated results
(単位:百万ドル、1株当たりデータを除く)
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9月30日までの3ヶ月間, |
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2025 |
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2024 |
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| 普通株主に帰属する純利益(損失) |
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$ |
144 |
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$ |
(1,184) |
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| 普通株主に帰属する1株当たり利益(損失) |
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$ |
0.27 |
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$ |
(2.02) |
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| 加重平均発行済株式数-希薄化後 |
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541 |
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587 |
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| Adjusted after-tax operating income1 |
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$ |
520 |
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$ |
724 |
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| Operating EPS1 |
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$ |
0.96 |
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$ |
1.23 |
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| 加重平均発行済み株式-営業 |
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541 |
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588 |
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| 発行済普通株式総数 |
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532 |
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574 |
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| Pre-tax income (loss) |
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$ |
(42) |
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$ |
(1,594) |
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| Adjusted pre-tax operating income1 |
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$ |
654 |
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$ |
921 |
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| Core sources of income2 |
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$ |
1,528 |
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$ |
1,585 |
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| Base spread income2 |
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$ |
880 |
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$ |
887 |
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| Fee income2 |
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$ |
307 |
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$ |
287 |
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| 変動投資収益を除く保険引受利益率2 |
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$ |
341 |
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$ |
411 |
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| Premiums and deposits |
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$ |
12,290 |
|
$ |
9,160 |
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| Net investment income |
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$ |
3,320 |
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$ |
3,296 |
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| 純投資利益(aptoiベース)1 |
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$ |
2,980 |
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$ |
2,767 |
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| 基本ポートフォリオ収入-保険事業 |
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$ |
2,880 |
|
$ |
2,664 |
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| 変動持分事業体からの収益-保険事業 |
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$ |
74 |
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$ |
112 |
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| Corporate and other3 |
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$ |
26 |
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$ |
(9) |
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| 平均株主資本利益率 |
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4.5 |
% |
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(38.5 |
%) |
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| 調整後平均株主資本利益率1 |
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10.3 |
% |
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13.1 |
% |
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純利益は、前年同期の 12 億ドルの損失に対し、1.44 億ドルとなりました。これは主に、フォーティテュード再保険(FRL)の留保資金組込デリバティブの実現損が減少し たこと、および為替レートの変動による利益が増加したことによるものです。当社は当四半期中、保険数理上の前提条件の更新を完了し、税引前利益は前年同期が 7,900 万ドルの減少であったのに対し、当年度は 1 億 6,700 万ドルの減少となりました。
2 本リリースでは、主要営業指標および主要用語について言及している。これらの指標と用語に関する情報は、以下の「主要営業指標と主要用語」でご覧いただけます。
3 連結および消去を含む
調整後税引前営業利益(APTOI)は 6.54 億ドルで、前年同期から 29%減少しました。変動投資利益(「VII」)を除くと、APTOI は前年同期から 28%減少しました。これは主に、数理計算上の仮 定更新の影響と、前年同期に一時的な注目すべき項目があったことによるものです。数理計算上の仮定の更新は、前年同期が 300 万ドルの減少であったのに対し、当四半期は 9800 万ドルの減少となりました。さらに、すべてのセグメントで、報酬関連費用と一時的な医療費の発生が増加しました。
これは主に、前年同期に一時的な特筆すべき項目があったことによる保険引受利益率の変動による ものですが、手数料収入の増加により一部相殺されました。スプレッド収入は、2024 年の米連邦準備制度理事会(FRB)による金利引き下げの影響を受けたも のの、ほぼ前年同期並みとなりました。
収入保険料および預かり 資産は 123 億ドルと、前年同期から 34%増加しました。取引活動(年金リスク移転、投資保証契約、グ ループ・リタイヤメント・プランの買収など)を除いた収入保険料および預り金は、主に定額 インデックス年金および RILA の預り金の増加により、前年同期から 10%増加しました。
Capital and liquidity highlights
-ライフフリートRBCレシオ2は目標を上回った
-2025年9月30日現在、持ち株会社の流動性は18億ドル
-財務レバレッジ比率2 30.8%。
-3億8,100万ドルの自社株買いおよび1億2,800万ドルの配当により、5億900万ドルを株主に還元。
-2025年11月3日に普通株式1株当たり0.24ドルの四半期配当を発表、2025年12月17日の営業終了時の株主名簿に登録された株主に対し、2025年12月31日に支払う。
Business results
($ in millions)
Individual Retirement
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9月30日までの3ヶ月間, |
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2025 |
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2024 |
| Premiums and deposits |
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$ |
5,522 |
|
|
$ |
5,078 |
|
| Total sources of income |
|
$ |
728 |
|
|
$ |
755 |
|
| Core sources of income |
|
$ |
716 |
|
|
$ |
716 |
|
| Spread income |
|
$ |
648 |
|
|
$ |
684 |
|
| Base spread income |
|
$ |
636 |
|
|
$ |
645 |
|
| Variable investment income |
|
$ |
12 |
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$ |
39 |
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| Fee income |
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$ |
80 |
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$ |
71 |
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| Adjusted pre-tax operating income |
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$ |
451 |
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$ |
547 |
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-収入保険料および預かり資産は、主に定額インデックス年金および RILA 預かり資産の増加により、前年同期から 4.44 億ドル(9%)増加しました。
-中核収益源は前年同期比横ばい。2024年米連邦準備制度理事会(FRB)金利引き下げによるマイナスの影響は、一般勘定の増加、資産の最適化、および手数料収入の増加により一部相殺された。
-APTOI は、主に VII の低下によるスプレッド収益の減少、成長に伴う手数料および繰延アクイジション・コ スト(DAC)償却の増加により、前年同期から 9,600 万ドル減少しました。また、保険数理上の仮定の更新による影響もあり、前年同期は 1,800 万ドルの好影響を受けたのに対し、当期は 700 万ドルの悪影響を受けました。
Group Retirement
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9月30日までの3ヶ月間, |
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|
2025 |
|
2024 |
| Premiums and deposits |
|
$ |
1,762 |
|
|
$ |
1,963 |
|
| Total sources of income |
|
$ |
376 |
|
|
$ |
377 |
|
| Core sources of income |
|
$ |
353 |
|
|
$ |
350 |
|
| Spread income |
|
$ |
166 |
|
|
$ |
176 |
|
| Base spread income |
|
$ |
143 |
|
|
$ |
149 |
|
| Variable investment income |
|
$ |
23 |
|
|
$ |
27 |
|
| Fee income |
|
$ |
210 |
|
|
$ |
201 |
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| Adjusted pre-tax operating income |
|
$ |
185 |
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|
$ |
188 |
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-保険料および預り金は、主に年金プラン外預り金の減少により、前年同期から 2 億 100 万ドル(10%)減少しました。
-中核収入源は手数料収入の伸びにより前年同期比1%増加
-APTOIは、主に一時的費用の増加により、前年同期から300万ドル(2%)減少しました。
Life Insurance
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|
|
|
|
|
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|
|
|
|
|
9月30日までの3ヶ月間, |
|
|
2025 |
|
2024 |
| Premiums and deposits |
|
$ |
841 |
|
|
$ |
856 |
|
| Underwriting margin |
|
$ |
327 |
|
|
$ |
392 |
|
| 変動持分事業体を除いた場合の保険引受利益率 |
|
$ |
326 |
|
|
$ |
387 |
|
| Variable investment income |
|
$ |
1 |
|
|
$ |
5 |
|
| Adjusted pre-tax operating income |
|
$ |
25 |
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|
$ |
156 |
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-保険料および預金は、主に新契約の売上減少の影響により、前年同期から 1,500 万ドル(2%)減少しました。
-VII を除いた保険引受利益率は前年同期から 16%減少しましたが、これは主に前年同期に 6200 万ドルの有利な再保険の回収があったことによるものです。
-APTOI は、前年同期から 1.31 億ドル(84%)減少しました。VII 保険数理上の前提条件の更新、および前述の再取得を除くと、APTOI は前年同期から 8%減少しました。
Institutional Markets
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Corporate and Other
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Conference call
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About Corebridge Financial
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Contacts
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Non-GAAP financial measures
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