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グラニット・ポイント・モーゲージ・トラストinc.報告書
2024年第4四半期および通期決算
and Post Quarter-End Update
ニューヨーク、2025年2月13日 - グラニット・ポイント・モーゲージ・トラスト・インク（NYSE: GPMT）（以下「GPMT」、「グラニット・ポイント」または「当社」）は本日、2024年12月31日に終了した四半期および通期の業績を発表し、四半期末以降の活動について最新情報を提供しました。2024年第4四半期および通期の業績を含む決算補足資料は、www.gpmtreit.com。
「2024年には総額3億4,000万ドル超の不良債権を解消し、2025年にはさらに数件の解消を完了または進行中である。GPMTの社長兼最高経営責任者（CEO）であるジャック・テイラーは、次のように述べています。「GPMTのポートフォリオ・マネジメント・アプローチは積極的であり、柔軟な資本配分戦略にも合致していますが、2024年中に資本を自社証券に再配分し、240万株の普通株を買い戻しました。
Fourth Quarter 2024 Activity
-普通株主に帰属するGAAP基準の純損失は4,240万ドル（基本的普通株式1株当たり0.86ドル）、うち貸倒引当金繰入額は3,720万ドル（基本的普通株式1株当たり0.75ドル）。
-分配可能利益（損失）(1) は9,820万ドル、1株当たり1.98ドル（9520万ドルの評価損を含む）。実現損益調整前分配可能利益（損失）(1) は、基本株当たり(0.06)ドル、(300)万ドル。
-普通株式1株当たりの簿価は8.47ドルで、これにはCECL準備金合計の普通株式1株当たり(4.12ドル)が含まれている。
-普通株1株当たり0.05ドルの普通株配当と、シリーズA優先株1株当たり0.4375ドルの現金配当を発表。
-ローン・ポートフォリオの純活動は、未払い元本残高で△2億4,270万ドル。
ローンの全額返済5件および一部返済（1億2760万ドル）。
百万ドル（評価損95.2百万ドルを含む。
解決および変更に関連した4,800万ドルのローンの引き受けを含む、6,050万ドルの資金調達。
-当四半期末現在、98%変動金利のローン・ポートフォリオを保有しており、ローン・コミットメント総額は22億ドル、99%超のシニア・ローンで構成され、ポートフォリオ加重平均の組成時安定化LTVは64.4%(2)、実現ローン・ポートフォリオ利回り(3)は6.6%。
-ローン・ポートフォリオのリスク格付けの加重平均は3.1。
-CECL準備金総額は2億100万ドル、貸出ポートフォリオ・コミットメント総額の9.2%。
-簿価総額5,240万ドル(5) のアンレバードREO(4) 物件を2件保有。
-普通株式約120万株を1株当たり平均価格3.45ドル、総額400万ドルで買い戻し、1株当たり0.13ドルの簿価上昇をもたらした。
-8,780万ドルの使途不指定の現金と2.2倍のレバレッジ(6)で当四半期を終了。
Full Year 2024 Activity
-普通株主に帰属するGAAP基準の純損失は2億2,150万ドル（基本的普通株式1株当たり4.39ドル）、うち貸倒引当金繰入額は2億1,140万ドル（基本的普通株式1株当たり3.99ドル）。
-1億4,630万ドルの評価損および880万ドルの回収を含め、1億4,390万ドル（基本株当たり2.85ドル）の配当可能利益（損失）（1）。実現損益調整前分配可能利益（損失）(1)は640万ドル、基本株当り(0.13)ドル。
-ローン・ポートフォリオの純活動は未払い元本残高で△6億2,080万ドル。
ローンの全額返済12件および一部返済4億1,470万ドル（償却420万ドルを含む）。
9件の債権放棄（1億4,220万ドルの償却を含む）は、3,240万ドルのA-ノートにより一部相殺された。
億6,300万ドルの資金調達（決議および変更に伴う4,800万ドルのローンの引き受けを含む）。
-普通株式約240万株を1株当たり平均価格3.16ドル、総額760万ドルで買い戻し、1株当たり約0.28ドルの簿価上昇をもたらした。
Post Quarter-End Update
-1月、フロリダ州マイアミ・ビーチのオフィス物件を交渉によりREOとした。2024年12月31日現在、このローンは未払い元本残高7,130万ドル、リスク評価「5」のノンアクルー・ステータスとなっている。当社は、過去に計上した貸倒引当金により、約790万ドルの評価損を計上する見込みである。
-月、マサチューセッツ州ボストンのオフィス物件を担保とするローンを物件売却により解決した。2024年12月31日現在、このローンは、未払い元本残高2,610万ドル、リスク格付け「5」のノンアクルー・ステータスとなっている。当社は、過去に計上した貸倒引当金により、約1,660万ドルの評価損を計上する見込みである。
-25年第1四半期は、既存のローン・コミットメントに約290万ドルの資金を供給した。
-2025年2月12日現在、約7,500万ドルの使途不指定の現金がある。
(1)分配可能利益（損失）および実現損益調整前分配可能利益（損失）の定義、ならびにGAAPベースの財務情報と非GAAPベースの財務情報の調整については6ページを参照。
(2)満額融資額（および当該融資と同順位または上位の融資額）を、当初の鑑定評価で定めら れた安定化価格（USPAP に準拠して決定されたもの）で除したもの。安定化後の価格は、将来の竣工、再テナント化の予測、テナント改善手当やリース手数料の支払い、フリーレントや減額された賃料期間、またはテナントの稼働率の増加など、一定の前提に基づくことがある。
(3)説明のみを目的としている。実現ローン・ポートフォリオ利回りの計算は、多くの前提条件（その一部または全部が発生しない可能性がある）に基づいており、正味組成手数料およびエグジット手数料を含み、将来の資金調達および潜在的または完了したローンの修正または変更を除外した月次換算利回りで表示されている。ポートフォリオ利回りには、未収ローンが含まれる。
(4)REOは「所有不動産」を意味する。
(5)リース関連のその他資産・負債960万ドルを含む。
(6)買戻条件付融資枠、担保付融資枠、CLOの借入残高から現金を控除した額を株主資本合計で除したもの。
Conference Call
グラニット・ポイント・モーゲージ・トラスト・インクは、2025年2月14日午前11時（米国東部時間）より、2024年第4四半期および通年の業績と関連情報について電話会議を開催します。電話会議に参加するには、上記開始時刻の約10分前にフリーダイヤル(877) 407-8031（国際電話の場合は(201) 689-8031）に電話し、グラニット・ポイント・モーゲージ・トラスト・インクの電話会議に参加するよう依頼してください。この電話会議は、インターネット（www.gpmtreit.com）の投資家向けセクションの「ニュース＆イベント」リンクからライブでお聞きになることもできます。出席できない方のために、電話によるプレイバックが2025年2月14日午後12時（東部標準時）から2025年2月28日午前12時（東部標準時）まで利用可能です。プレイバックにアクセスするには、(877) 660-6853（または(201) 612-7415（国際電話の場合）に電話し、アクセスコード13751320をお伝えください。また、この電話会議の模様は、当社ウェブサイトの投資家向けセクションの「ニュース＆イベント」リンクにアーカイブされます。
グラニット・ポイント・モーゲージ・トラスト社について
グラニット・ポイント・モーゲージ・トラスト・インクは、メリーランド州法人で、シニア変動金利商業用モーゲージ・ローンやその他の負債および負債に類似した商業用不動産投資の直接組成、投資、管理に注力している。本社はニューヨーク州ニューヨーク。詳細情報はwww.gpmtreit.com。
Forward-Looking Statements
本プレスリリースには、歴史的情報だけでなく、1995年米国私募証券訴訟改革法（Private Securities Litigation Reform Act of 1995）で定義される意味での将来の見通しに関する記述も含まれ、または参照により組み込まれています。将来の見通しに関する記述には多数のリスクと不確実性が伴います。当社の実際の結果は、当社の信念、期待、見積もり、予測、例示とは異なる可能性があり、したがって、将来の事象の予測としてこれらの将来予想に関する記述に依拠すべきではありません。将来の見通しに関する記述は歴史的なものではなく、「予測」、「推定」、「予定」、「はず」、「期待」、「目標」、「確信」、「見通し」、「可能性」、「継続」、「意図」、「追求」、「計画」、「目標」、「将来」、「可能性」、「かもしれない」などの言葉やその否定形、あるいは戦略、計画、意図への言及によって特定することができます。ここでの例示は、将来の見通しに関する記述です。その性質上、将来の見通しに関する記述は、それらが作成された時点のものであり、過去の事実に関する記述でも将来の業績を保証するものでもなく、予測または定量化が困難なリスク、不確実性、仮定または状況の変化の影響を受けます。当社の期待、確信、見積もりは誠実に表明されたものであり、当社はこれらに合理的な根拠があると信じています。しかしながら、経営陣の期待、確信、見積もりが正しいと証明されたり、達成されたりする保証はなく、実際の結果は、将来見通しに関する記述で表明されたもの、または将来見通しに関する記述で示されたものと大きく異なる可能性があります。
これらの将来予想に関する記述は、2023年12月31日を末日とする年度のForm 10-K年次報告書「リスク要因」およびその後のForm 10-QまたはSECへのその他の提出書類に記載されているものを含む、リスクおよび不確実性の影響を受けます。将来の見通しに関する記述は、それらが作成された時点のものであり、当社は、新たな情報、将来の出来事、その他の結果にかかわらず、そのような将来の見通しに関する記述を更新または修正する義務を負うものではありません。
このプレスリリースは情報提供のみを目的としたものであり、いかなる有価証券の売買の申込みまたはその一部を構成するものではありません。
Non-GAAP Financial Measures
米国で一般に公正妥当と認められた会計原則（GAAP）に従って算出された財務結果を開示することに加え、本プレスリリースおよび添付の決算説明資料では、特定の項目を除外した基本的普通株式1株当たりの分配可能利益（損失）および分配可能利益（損失）などの非GAAP財務指標を表示しています。
グラニット・ポイントの経営陣は、これらの非GAAP指標により、当社の中核事業の過去、現在、および将来の業績について意味のある比較を行うことができると考えており、当社の経営成績および事業動向の比較理解を得るためにこれらの指標を使用しています。当社が提示する非GAAP財務指標は、投資家が当社の経営成績を分析するための補助的な情報を表しています。ただし、これらの指標はGAAPに準拠して算出されていないため、GAAPに準拠して算出された財務指標の代替または優越とみなされるべきではありません。当社のGAAPベースの財務結果およびこれらの財務結果からの調整は慎重に評価されるべきである。本リリース6ページのGAAPから非GAAPへの調整表をご参照ください。
Additional Information
グラニット・ポイントの株主およびその他の関係者は、証券取引委員会のインターネット・サイト（www.sec.gov）または下記宛に請求することにより、当社に関する追加情報を入手することができます：Granite Point Mortgage Trust Inc., 3 Bryant Park, 24th Floor, New York, NY 10036, telephone (212) 364-5500.
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