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UNITED STATES
SECURITIES AND EXCHANGE COMMISSION
Washington, D.C. 20549
FORM 8-K
第13項または第15項に基づく現在の報告書(d)
1934年の証券取引所法の
報告日（最も古いイベントの報告日）：2024年1月22日
ピーポルス・バンコープ・オブ・ノースカロライナ（peoples bancorp of north carolina, inc. |
(チャーターで指定された登録者の正確な名前) |
North Carolina
(州またはその他の法人設立管轄地)
000-27205 |
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56-2132396 |
(Commission File No.) |
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(IRS Employer Identification No.) |
518 ノースカロライナ州、ニュートン、ウェストcストリート |
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28658 |
(主要経営陣の住所) |
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(Zip Code) |
(828) 464-5620
(登録者の電話番号（市外局番を含む）
Form8-Kの提出が、以下の条項のいずれかに基づく登録者の提出義務を同時に満たすことを意図している場合は、以下の該当するチェックボックスをチェックしてください：
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☐ |
証券法に基づく規則425に従った書面によるコミュニケーション（17 cfr 230.425) |
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☐ |
取引所法の下でのルール14a-12（17 cfr 240.14a-12）に基づく資料の勧誘。) |
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☐ |
取引所法の規則14d-2(b)に基づく開始前のコミュニケーション（17 cfr 240.14d-2(b)) |
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☐ |
証券取引法の規則13e-4(c)に基づく開始前のコミュニケーション（17 cfr 240.13e-4(c)) |
ピープルズバンコープオブノースカロライナInc.
INDEX
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Page |
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項目2.02 - 営業成績および財務状況 |
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3 |
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項目 9.01 - 財務諸表および添付資料 |
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3 |
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Signatures |
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4 |
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別紙(99)(a) 2024 年 1 月 22 日付プレスリリース |
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Item 2.02. 営業成績および財務状況
2024 年 1 月 22 日、Peoples Bancorp of North Carolina, Inc.（以下「当社」）は、2023 年第 4 四半期および通年の業績を発表するプレスリリースを発表しました。このプレスリリースには、当社に関する将来の見通しに関する記述が含まれており、実際の結果が予想と大きく異なる可能性がある重要な要因を示す注意文言が含まれています。このプレスリリースは別紙99(a)として提出されています。従って、1934年証券取引所法第18条において「提出された」とはみなされず、また同条の適用を受けるものでもありません。このような資料は、証券取引法または1933年証券法に基づいて提出される他の書類に、その後に提出されるこのForm 8-Kが特に参照されている場合に限り、参照することにより取り込むことができます。
Item 9.01. 財務諸表および添付資料
(d) Exhibits
Disclosure about forward-looking statements
本フォーム8-Kに記載されている記述のうち、過去の歴史的情報に関するもの以外は、1934年証券取引所法および1995年私募証券訴訟法のセーフハーバー規定に基づく将来予想に関する記述とみなされます。これらの将来見通しに関する記述にはリスクや不確実性が含まれており、経営陣の確信や仮定、および本報告書作成時点で経営陣が入手可能な情報に基づいています。これらの記述は、「期待する」、「予想する」、「見積もる」、「信じる」といった言葉や、これらの言葉の変化形、その他類似の表現が使用されていることで識別することができます。実際の業績は、さまざまな重要な要素により、これら業績見通しとは大きく異なる結果となりうるため、これら業績見通しのみに全面的に依拠することは控えるようお願いいたします。そのような差異を生じさせる可能性のある要因には、金利環境の変化、経営陣の事業戦略、国内・地域・地方の市場環境、法律・規制の状況などが含まれますが、これらに限定されるものではありません。
当社は、後発事象や状況を反映させるために、これらの将来の見通しに関する記述を公に修正する義務を負うものではありません。読者は、当社が証券取引委員会に随時提出するその他の文書に記載されているリスク要因も注意深く確認する必要があります。
| 3 |
SIGNATURES
1934年証券取引法の要件に従い、登録者は本報告書に正式に権限を付与された署名者により、登録者を代表して署名させた。
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ピーポルス・バンコープ・オブ・ノースカロライナ（peoples bancorp of north carolina, inc. |
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Date: January 22, 2024 |
By: |
/s/ Jeffrey N. Hooper |
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Jeffrey N. Hooper |
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エグゼクティブ・バイス・プレジデント兼チーフ・ファイナンシャル・オフィサー |
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EXHIBIT 99(A)
EARNINGS RELEASE
January 22, 2024
| Contact: | Lance A. Sellers 社長兼最高経営責任者 |
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| Jeffrey N. Hooper エグゼクティブ・バイス・プレジデント兼チーフ・ファイナンシャル・オフィサー
828-464-5620, Fax 828-465-6780 |
For Immediate Release
ピープルズバンコープ、2023 年第 4 四半期および通期決算を発表
ピープルズ・バンク（以下「当行」）の親会社であるピープルズ・バンコープ・オブ・ノースカロライナ（NASDAQ: PEBK）（以下「当行」）は、2023年第4四半期および通期決算を発表した：
Fourth quarter 2023 highlights:
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| · | 2023年12月31日に終了した3ヵ月間の純利益は340万ドル、1株当たり0.64ドル、希薄化後1株当たり0.62ドルであった（前年同期は410万ドル、1株当たり0.76ドル、希薄化後1株当たり0.74ドル）。 |
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| · | 純金利マージンは2023年12月31日に終了した3ヶ月間が3.32%であったのに対し、2022年12月31日に終了した3ヶ月間は3.78%であった。 |
Full year 2023 highlights:
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| · | 2023年12月31日に終了した年度の純利益は1,550万ドル、1株当たり2.87ドル、希薄化後1株当たり2.77ドルであったのに対し、2022年12月31日に終了した年度の純利益は1,610万ドル、1株当たり2.94ドル、希薄化後1株当たり2.85ドルであった。 |
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| · | 2023年12月31日に終了した年度の現金配当は1株当たり0.91ドルであった（前年度は1株当たり0.87ドル）。 |
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| · | 2023年12月31日時点の貸出金総額は11億ドルであった（2022年12月31日時点は10億ドル）。 |
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| · | 2023年12月31日時点の不良資産は390万ドル、総資産の0.24%であった（2022年12月31日時点は370万ドル、0.23%）。 |
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| · | 2023年12月31日および2022年12月31日現在の預金総額は14億ドルであった。 |
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| · | 非GAAP基準のコア預金は、2023年12月31日時点では12億ドル（預金総額の89.30％）であったのに対し、2022年12月31日時点では14億ドル（預金総額の98.14％）であった。 |
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| · | 2023年12月期の純金利マージンは3.51%であった（2022年12月期は3.22%）。 |
2023年12月31日に終了した3ヵ月間の純利益は340万ドル、1株当たり0.64ドル、希薄化後1株当たり0.62ドルでした（前年同期は410万ドル、1株当たり0.76ドル、希薄化後1株当たり0.74ドル）。ランス・A・セラーズ社長兼最高経営責任者（CEO）は、第 4 四半期の純利益の減少について、正味受取利息が減少し たことによるものですが、貸倒引当金繰入額が減少したこと、非金利収益が増加したこと、および非金利費用が減少した ことにより、前年同期と比べ一部相殺されたことは後述のとおりです。
2023年12月31日に終了した3ヵ月通算の正味受取利息は1,330万ドルであった（2022年12月31日に終了した3ヵ月通算は1,530万ドル）。正味受取利息の減少は、支払利息が470万ドル増加したことによるもので、受取利息の270万ドル増 加により一部相殺された。受取利息の増加は、貸出金に係る受取利息および手数料が250万ドル増加したこと、および投資有価証券に係る受取利息が25万5,000ドル増加したことによるもので、銀行預け金残高に係る受取利息が6万ドル減少したことにより一部相殺された。貸出金利息および手数料の増加は、主に貸出金総額の増加と連邦準備制度理事会（FRB）による金利引き上げによるものである。投資有価証券受取利息の増加は主に、2022年第4四半期に購入した有価証券の利回りが上昇したことによるものである。銀行預け金に対する受取利息の減少は、主に残高の減少によるものである。支払利息の増加は主に、定期預金の増加および有利子負債に対する支払金利の上昇によるものである。貸倒引当金繰入額控除後の純利息収益は、2022年12月31日に終了した3ヵ月間が1,470万ドルであったのに対し、2023年12月31日に終了した3ヵ月間は1,290万ドルであった。2023年12月31日に終了した3ヵ月間の貸倒引当金繰入額は405,000ドルであったのに対し、2022年12月31日に終了した3ヵ月間は583,000ドルであった。貸倒引当金繰入額の減少は主に、未積立貸出コミットメントに係る引当金の減少に起因するものであるが、貸出残高の増加に牽引された貸出金に係る引当金の増加、および2023年12月31日時点の経済状況およびその他の要因による引当金の調整により、2022年12月31日時点と比べ一部相殺された。
| 1 |
非金利収入は、2022年12月31日に終了した3ヵ月間が550万ドルであったのに対し、2023年12月31日に終了した3ヵ月間は610万ドルであった。非金利収入の増加は主に、鑑定件数の増加による鑑定管理手数料収入の11万6,000ドルの増加、および繰延報酬制度の資産の評価額の増加による繰延報酬収入の増加による雑非金利収入の34万1,000ドルの増加に起因する。
非金利費用は、2022年12月31日に終了した3ヵ月間が1,500万ドルであったのに対し、2023年12月31日に終了した3ヵ月間は1,460万ドルであった。非金利費用の減少は、主に退職給付制度補足費用の減少による給与および従業員給付費用の529,000ドルの減少、および主に2022年12月の支店リース解約による賃借料の減少による稼働費用の183,000ドルの減少に起因するものですが、繰延報酬制度の資産評価の増加による繰延報酬費用の増加によるその他の非金利費用の195,000ドルの増加により一部相殺されました。
2023年12月31日に終了した年度の当期純利益は1,550万ドル、1株当たり2.87ドル、希薄化後1株当たり2.77ドルであったのに対し、前年度は1,610万ドル、1株当たり2.94ドル、希薄化後1株当たり2.85ドルであった。当期純利益の減少は、主に非金利収益の減少および貸倒引当金繰入額の増加によるものですが、後述の通り、前年同期と比べ て受取利息純額が増加したことにより一部相殺されました。
2023年12月31日に終了した年度の正味受取利息は、2022年12月31日に終了した年度の5,110万ドルに対し、5,470万ドルであった。正味受取利息の増加は、受取利息が1,740万ドル増加したことによるもので、支払利息が1,380万ドル増加したことで一部相殺された。受取利息の増加は、貸出金に係る受取利息および手数料が1,240万ドル増加したこと、および投資有価証券に係る受取利息が500万ドル増加したことによるものである。貸出金に係る受取利息および手数料の増加は、主に貸出金総額の増加および連邦準備制度理事会（FRB）による金利引き上げによるもので、SBA PPP貸出金に係る手数料収入の948,000ドルの減少により一部相殺された。投資有価証券に係る受取利息の増加は、主に2022年第3四半期および第4四半期に購入した有価証券の利回り上昇によるものである。支払利息の増加は主に、定期預金の増加および有利子負債に対する支払金利の上昇によるものである。2023年12月31日に終了した年度の貸倒引当金繰入額控除後の正味受取利息は、2022年12月31日に終了した年度の4,960万ドルに対し、5,320万ドルであった。2023年12月31日に終了した年度の貸倒引当金繰入額は160万ドル（2022年12月31日に終了した年度は150万ドル）であった。貸倒引当金繰入額の増加は主に、貸出金残高の増加による貸出金に係る引当金の増加、および2023年12月31日現在の経済状況およびその他の要因による引当金の調整によるもので、2022年12月31日時点と比較して増加した。
非金利収入は、2022年12月31日に終了した年度の2,670万ドルに対し、2023年12月31日に終了した年度は2,290万ドルであった。非金利収益の減少は主に、有価証券売却損250万ドルおよび不動産購入の全国的な傾向に関連した鑑定評価額の減少による鑑定評価管理手数料収入の210万ドルの減少によるもので、主に繰延報酬制度の資産の評価額の上昇による繰延報酬収入の増加による雑収入の72万3,000ドルの増加により一部相殺された。上記の有価証券売却は、地方債の売却条件が好転した2023年1月と2月に、投資ポートフォリオのリスク削減を目的として実施された。これらの売却はまた、貸出金の増加を支え、他の借入れの必要性を減少させるための柔軟性を提供した。
2023年12月31日および2022年12月31日に終了した年度の非金利費用は5,610万ドルであった。不動産購入の全国的な傾向に関連した鑑定評価件数の減少により鑑定評価管理手数料費用が170万ドル減少しましたが、主に繰延報酬制度の資産評価の増加による繰延報酬費用の増加、および主にローン組成費用の償却の減少による給与および従業員給付費用の51万ドルの増加により、その他の非金利費用が140万ドル増加したことにより相殺されました。
法人税費用は、2022年12月31日に終了した3ヵ月間が110万ドルであったのに対し、2023年12月31日に終了した3ヵ月間は98万4,000ドルであった。実効税率は、2022年12月31日に終了した3ヵ月間が20.99％であったのに対し、2023年12月31日に終了した3ヵ月間は22.24％であった。2023年12月31日に終了した年度の法人所得税費用は440万ドル（2022年12月31日に終了した年度は420万ドル）であった。実効税率は2022年12月31日に終了した年度が20.56%であったのに対し、2023年12月31日に終了した年度は21.97%であった。実効税率の上昇は主に非課税投資の減少によるものである。
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