アップスタートホールディングスの適時開示・決算・その他

UNITED STATES

SECURITIES AND EXCHANGE COMMISSION

Washington, D.C. 20549

FORM 8-K

現行レポート

セクション13または15に基づいて(d)

1934年の証券取引所法の

November 7, 2023

報告日（最も早く報告された事象の日付）

Upstart Holdings, Inc.

(定款に明記された登録者の正確な名称)


デラウェア	001-39797	46-4332431
(法人設立の州またはその他の管轄区域)	(Commission File Number)	(I.R.S. Employer Identification No.)

2950 S.デラウェア通り、スイート410

San Mateo, CA 94403

(主たる事務所の所在地（郵便番号を含む）

(833) 212-2461

(登録者の電話番号（市外局番を含む）

Not Applicable

(旧姓または旧住所（前回の報告から変更されている場合)

フォーム8-Kの提出が、以下のいずれかの規定（以下の一般的説明A.2.を参照）に基づく登録者の提出義務を同時に満たすことを意図している場合は、以下の該当するボックスにチェックしてください：

☐ 証券法規則425（17 CFR 230.425）に基づく書面によるコミュニケーション

☐ 取引所法の規則14a-12（17 CFR 240.14a-12）に基づく資料の勧誘

☐ 取引所法の規則14d-2(b)(17 CFR 240.14d-2(b))に基づく開始前のコミュニケーション

☐ 取引所法の規則13e-4(c)(17 CFR 240.13e-4(c))に基づく開始前のコミュニケーション

法第12条(b)に従って登録された証券：

Title of each class:

Trading Symbol:

登録されている各取引所の名称:

普通株式、額面は1株あたり0.0001ドル

UPST

Nasdaq Global Select Market

登録者が1933年証券法規則405（本章230.405節）または1934年証券取引法規則12b-2（本章240.12b-2節）で定義される新興成長企業であるかどうかをチェックマークで示す。

Emerging growth company ☐

新興成長企業の場合、登録者が取引所法第13条(a)に従い提供される新規または改訂された財務会計基準に準拠するための移行期間の延長を利用しないことを選択した場合は、チェックマークで示す。☐

Item 2.02 営業成績および財務状況

2023 年 11 月 7 日、アップスタート・ホールディングス（以下「アップスタート」）は、2023 年 9 月 30 日に終了した会計年度の四半期決算を発表した。プレスリリースのコピーは、本報告書の別紙99.1として添付され、参照により本報告書に組み込まれる。

本フォーム 8-K に添付された別紙 99.1 を含む本ニュースレポートに記載された情報は、提供されたものであり、 1934 年証券取引所法（Securities Exchange Act of 1934）第 18 条（改正後）において「提出」されたものとはみなされず、また同条の義務の対象となるものでもありません。本情報は、アップスタートが証券取引委員会に提出する他のいかなる提出書類にも、当該提出書類において特定の参照により明示的に記載される場合を除き、当該提出書類における一般的な組み込み文言にかかわらず、参照により組み込まれるものとはみなされません。

アップスタートは、プレスリリースと電話会議の両方で非 GAAP 財務情報を参照しています。これらの非GAAP財務指標の比較可能なGAAP財務指標への調整は、添付のプレスリリースに記載されています。

Item 9.01 財務諸表および添付資料

(d) Exhibits


Exhibit No.						Description
99.1						アップスタート・ホールディングスが2023年11月7日付けで発表したプレスリリース
104						カバーページ・インタラクティブデータファイル（カバーページのxbrlタグはinline xbrlドキュメント内に埋め込まれています。)

SIGNATURES

1934年証券取引所法（Securities Exchange Act of 1934）の要件に従い、登録者は本報告書に正式に権限を付与された署名者により、登録者を代表して署名させた。


		Upstart Holdings, Inc.
Dated: November 7, 2023	By:	/s/ Sanjay Datta
		Sanjay Datta
		Chief Financial Officer

EX-99.1 2 upst991prq32023.htm EX-99.1 Document

Exhibit 99.1

アップスタート、2023年第3四半期決算を発表

カリフォルニア州サンマテオ-2023年11月7日-人工知能（AI）融資マーケットプレイスの大手アップスタート・ホールディングス（NASDAQ: UPST）は本日、2023年9月30日を期末とする会計年度第3四半期の決算を発表しました。アップスタートは本日午後1時30分（太平洋標準時）に電話会議とウェブキャストを開催します。決算プレゼンテーションとウェブキャストへのリンクはir.upstart.comでご覧いただけます。

「アップスタートの共同創業者でCEOのデイブ・ジルアード氏は、「私たちは、世界初で最高のAI融資プラットフォームの構築に向けて急速に前進しています。「もちろん、急成長することが望ましいのですが、今は保守的に運営することが賢明な時期です。当社は2四半期連続でEBITDA黒字を達成し、貢献マージンは依然として過去最高水準に近く、チームとコアAIへの投資を継続しています"

2023年第3四半期財務ハイライト

-収益。総収入は1億3,500万ドルで、2022年第3四半期から14％減少した。手数料収入合計は1億4,700万ドルで、前年同期比18％の減少。

-取引高とコンバージョン率。レンディング・パートナーは、2023 年第 3 四半期にプラットフォーム全体で 114,464 件、総額 12 億ドルのローンを組成し、前年同期比 34％減少した。2023 年第 3 四半期のレート要求に対する転換率は 9.5%で、前年同期の 9.7%から低下しました。

-営業利益（損失）。営業利益（損失）は前年同期の5,810万ドルから4,380万ドルとなった。

-純利益（損失）およびEPS。GAAP基準の当期純利益（損失）は前年同期の5,620万ドルから4,030万ドルへ。調整後純利益（損失）は、前年同期の1,930万ドルから390万ドルとなりました。従って、GAAP基準の希薄化後1株当たり利益は(0.48ドル)、当四半期の発行済普通株式加重平均に基づく希薄化調整後1株当たり利益は(0.05ドル)となった。

-貢献利益2023 年第 3 四半期の貢献利益は前年同期比 2%減の 9,420 万ドルで、貢献利益率は前年同期の 54%に対し 64%となった。

-調整後EBITDA。調整後EBITDAは230万ドルで、前年同期の1,440万ドルから増加した。2023年度第3四半期の調整後EBITDAマージンは総収入の2%で、前年同期の(9)%から増加した。

Financial Outlook

2023年第4四半期について、アップスタートは次のように予想している：

-売上高は約1億3500万ドル

約1億5,000万ドルの手数料収入

純金利収入（損失）は約▲1,500万ドル

-貢献マージン約62

-純利益（損失）：約48百万ドル

-調整後純利益（損失）は約14百万ドル

-調整後EBITDAは約0百万ドル

-基本加重平均株式数は約8,560万株

-希薄化後の加重平均株式数は約8,560万株

アップスタートは、上記の将来見通しに関する非 GAAP 指標を、比較可能な将来見通しに関する GAAP 指標と調整していません。従って、不合理な努力なしに調整することはできません。

主要な営業指標とnon-gaap財務指標

主要営業指標の説明については、以下の「主要営業指標」の項を参照されたい。

非GAAP財務指標とGAAPに準拠して決定された最も直接的に比較可能な財務結果との調整は、添付財務データの後に本プレスリリースの末尾に記載されています。経営陣が各指標を使用する理由を含め、これらの非GAAP財務指標の説明については、以下の「非GAAP財務指標について」をご覧ください。

Conference Call and Webcast

-2023年11月7日午後1時30分（PT）よりライブ・カンファレンス・コールおよびウェブキャストを実施。米国およびカナダから電話会議に参加するには、+1 888-254-3590、会議コード6982512：+会議コード6982512。米国およびカナダ以外の国からこの電話会議に参加するには、+1 313-209-4906：+313-209-4906, 会議コード6982512。ウェブキャストはir.upstart.comでご覧いただけます。

-イベントのリプレイ。イベントのウェブキャストは、ir.upstart.comで1年間アーカイブされます。

About Upstart

アップスタート（NASDAQ: UPST）は、AI融資マーケットプレイスのリーディングカンパニーで、数百万人の消費者を、アップスタートのAIモデルとクラウドアプリケーションを活用して優れたクレジット商品を提供する100以上の銀行や信用組合につないでいます。アップスタートのAIを活用することで、金融機関は人種、年齢、性別を問わず、より多くの借り手をより低い金利で承認することができ、同時に顧客が求めるデジタルファーストの優れた体験を提供することができる。借り手の80％以上が、アップロードする書類なしで即座に承認される。2012年に設立されたアップスタートのプラットフォームには、個人ローン、自動車小売・借り換えローン、少額「救済」ローンなどがある。アップスタートはカリフォルニア州サンマテオとオハイオ州コロンバスを拠点としている。

Press

press@upstart.com

Investors

Jason Schmidt

Vice President, Investor Relations

ir@upstart.com

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