Exhibit 99.1

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FOR IMMEDIATE RELEASE

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Lance P. Burke

Chief Financial Officer

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ハノーバー・バンコープ2025 年第 2 四半期決算を発表 需要性預金の好調な伸び、継続的なマージンの拡大、ラッセル 2000 インデックスへの採用が主な要因

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Second Quarter Performance Highlights

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ニューヨーク州ミネオラ-2025年7月23日-ハノーバー・コミュニティ・バンク（以下「当行」）の持株会社であるハノーバー・バンコープ・インク（以下「ハノーバー」または「当社」、NASDAQ：HNVR）は本日、2025年6月30日に終了した四半期決算と、普通株式およびシリーズA優先株式に対する1株当たり0.10ドルの現金配当を、2025年8月6日の登録株主に対して8月13日に支払うことを発表しました。

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2025年6月期第1四半期決算概要

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2025年6月30日に終了した四半期の当期純利益は240万ドル、希薄化後1株当たり0.33ドル（シリーズA優先株 式を含む）、これに対して2024年6月30日に終了した四半期は0.8百万ドル（個別に評価した貸出金に係る信用損失引当金（ACL） 250万ドルおよび現行の予想信用損失（CECL）モデルの継続的な強化に起因する引当金110万ドルを考慮後）、希薄化後1株当たり0.11ドル（シリーズA優先株 式を含む）でした。平均資産利益率、平均株主資本利益率、平均有形株主資本利益率は、2024 年同期がそれぞれ 0.15％、1.77％、1.97％であったのに対し、2025 年第 1 四半期はそれぞれ 0.44％、4.93％、5.46％となりました。

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2025 年第 2 四半期に計上された当期純利益が比較可能な 2024 年第 2 四半期から増加したのは、純利息 収益の増加および貸倒引当金繰入額の減少によるものです。これらは、非金利費用、特に報酬・手当の増加および法人税等の増加により一部相殺されました。2025 年第 2 四半期の報酬・手当費用の増加は、主にポート・ジェファーソン支店の新規開設と C&I バンキング・チームの増員に関連したもので、貸出活動の減少やその他の費用削減策による報奨報酬費用の減少により一部相殺されました。2025 年第 2 四半期の実効税率は 27.8%、比較可能な 2024 年第 2 四半期は 27.2%でした。通年では25.0%となる見込みです。

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2025年6月30日に終了した四半期の正味受取利息は1,480万ドルとなり、比較可能な2024年四半期から150万ドル（11.69%）増加した。この増加は、当社の純利鞘が比較可能な2024年第 4四半期の2.46%から2025年第 4四半期には2.76%に改善したことによるものです。有利子負債コストは、比較可能な2024年第1四半期の4.48%から2025年第1四半期には3.94%に減少し、54ベーシス・ポイント減少した。この減少は、利付資産利回りが 2024 年第 2 四半期の 6.22%から 2025 年第 2 四半期には 5.98%に 24bp 低下したことにより一部相殺されました。連 結四半期ベースの正味受取利息は、有利子負債費用が 7bp 減少した結果、正味受取利息が 8bp 増加したため、0.2 百万ドル（1.13％）増加しましたが、これは稼得資 産利回りの 3bp 低下により一部相殺されました。

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2025年6月中間期決算概要

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2025年6月30日に終了した6ヶ月間については、比較可能な2024年6ヶ月間の490万ドル（希薄化後1株当たり0.66ドル）に対し、当社は400万ドル（希薄化後1株当たり0.53ドル）の純利益（シリーズA優先株を含む）を計上した。2025年6月30日に終了した6ヶ月間の調整後（非GAAP基準）純利益（基幹システム転換費用260万ドル（税引後）を除く）は650万ドル（希薄化後1株当たり0.87ドル）を計上し、比較可能な2024年6ヶ月間（調整なし）の純利益は490万ドル（希薄化後1株当たり0.66ドル）でした。2025年6月30日に終了した6ヶ月間の平均資産利益率、平均株主資本利益率、平均有形株主資本利益率はそれぞれ0.36%、4.02%、4.46%であったのに対し、比較可能な2024年6月期はそれぞれ0.44%、5.20%、5.80%であった。2025年6月30日に終了した6ヶ月間における、平均資産、平均株主資本、平均有形株主資本から基幹システム転換費用を除いた調整後（非GAAP基準）のリターンは、それぞれ0.59%、6.63%、7.35%であった（比較可能な2024年6月期はそれぞれ0.44%、5.20%、5.80%）。

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2025年6月30日に終了した6ヵ月間に計上された当期純利益が比較可能な2024年6月30日に終了した6ヵ月間 から減少したのは、非金利費用の増加、特に報酬・手当および一時的な基幹システム変換費用の増加によるものである。これらは、純利息収益の増加および貸倒引当金繰入額の減少により一部相殺された。2025年6月30日に終了した6ヶ月間における報酬・手当費用の増加は、主に、ポート・ジェファーソン支店の新設とC&I貸出の業容拡大に伴う人員増、および繰延ローン組成費用の減少に関連したもので、貸出活動の減少に伴うインセンティブ報酬費用の減少により一部相殺されました。2025年6月30日に終了した6ヵ月間の実効税率は、前年同期の25.3%から23.0%に低下した。

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2025年6月30日に終了した6ヶ月間の純利息利益は2,940万ドルとなり、比較可能な2024年6月期から320万ドル（12.38%）増加したが、これは当社の純利息マージンが比較可能な2024年6月期の2.43%から2025年6月期は2.72%に改善したためである。有利子負債コストは2025年上半期に3.98%と、比較可能な2024年上半期の4.41%から43ベーシス・ポイント減少した。この減少は、利付資産利回りが前年同期の6.12%から5.99%に13bp低下したことで一部相殺された。純利鞘の増加は、2024年後半にFed Funds実効金利が引き下げられたこと、および当行のバランスシートが負債感応型であることに起因する。

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マイケル・P・プオロ会長兼最高経営責任者（CEO）は、当四半期決算について次のように述べた：「当行の第2四半期の業績は、引当金調整前純収入が570万ドル増加したこと、非利息預金が2,810万ドル増加し、C&Iおよび地方自治体向けバンキングが好調であったこと、純利鞘が引き続き改善したことなど、多くの好材料を反映しています。ポート・ジェファーソン支店の開設を大変喜ばしく思っており、今後もロングアイランド東部の十分なサービスを受けていない市場への進出を積極的に進めていきます。ラッセル2000への採用、多角的な収益部門の継続的な発展、負債に敏感なバランスシートにより、株主価値を継続的に提供し、より有利な金利環境から最終的な利益を得ることを楽しみにしています。

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Balance Sheet Highlights

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2025年6月30日および2024年12月31日現在の総資産は23億1,000万ドルであった。2025年6月30日現在の売却可能有価証券総額は1億260万ドルで、2024年12月31日時点から1,890万ドル増加したが、これは主にモーゲージ担保債務、ローン担保債務、社債の増加によるものである。

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2025年6月30日および2024年12月31日現在の預金総額は19億5,000万ドルであった。預金総額は2024年6月30日から940万ドル（0.48％）増加した。要求払い預金は2024年6月30日から4,380万ドル（21.93%）増加し、2024年12月31日からは3,200万ドル（15.12%）増加しました。預貸率は2024年12月31日時点の102%から2025年6月30日時点では101%に改善しました。

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2024年12月31日現在の加重平均利率3.72%の5億930万ドル、および2024年6月30日現在の加重平均利率4.61%の4億5,260万ドルに対し、当社は2025年6月30日現在、加重平均利率3.67%の5億1,740万ドルの地方自治体預金を有している。当社の地方預金プログラムは、地元市場で培われた長年の取引関係に基づいて構築されている。この中核的な預金事業は、消費者預金や市場ベースの借入よりも低いコストで、当社の貸出商品の安定した資金源を提供し続けます。当社は引き続き地方預金基盤の拡充に努め、現在40の顧客と取引を行っている。

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2025年6月30日現在の借入総額は1億780万ドルで、加重平均利率は4.11％、期間は17ヶ月間であった。2025年6月30日および2024年12月31日現在、FHLBのタームローン残高は1億780万ドルであった。2025年6月30日および2024年12月31日現在、FHLBのオーバーナイト借入残高はない。2025年6月30日および2024年12月31日現在、取引銀行との信用枠に基づく借入残高はない。

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2025年6月30日現在の株主資本は1億9,890万ドルであり、2024年12月31日時点では1億9,660万ドルであった。利益剰余金は主に2025年6月30日に終了した6ヶ月間の純利益400万ドルにより250万ドル増加したが、これは150万ドルの配当金により相殺された。2025年6月30日現在のその他の包括損失累計額は資本合計の0.62%であり、投資ポートフォリオの税引き後未実現損失0.7百万ドルおよびデリバティブの税引き後未実現損失0.5百万ドルで構成されている。1株当たり有形簿価（シリーズA優先株を含む）は、2024年12月31日時点の23.86ドルに対し、2025年6月30日時点では23.94ドルであった。

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Loan Portfolio

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2025年6月30日に終了した6ヶ月間において、当行の貸出金ポートフォリオは2024年12月31日から1,910万ドル減少し、19億7,000万ドルとなった。この減少は主に、当行の商業用不動産および集合住宅ローンの集中管理を継続したことによるものです。連 結四半期ベースでは、貸出金は580万ドル増加しました。2025年6月30日現在、当社の住宅ローン・ポートフォリオ（ホームエクイティを含む）は7億3,880万ドルで、平均ローン残高は48万9,000ドル、加重平均融資比率は57%でした。2025年6月30日現在の商業用不動産（建設用を含む）および多世帯住宅のローン総額は10億8,000万ドルで、平均ローン残高は150万ドル、加重平均融資比率は59％であった。後述するように、複合住宅ポートフォリオの約36%は賃料規制の対象となっている。当社の商業用不動産集中比率は改善を続けており、2024年12月31日時点では385％、2025年6月30日時点では403％であったが、2025年6月30日時点では368％まで低下しており、オフィススペースを担保とするローンはローン・ポートフォリオ全体の2.48％を占め、2025年6月30日時点の総額は4,890万ドルであった。2025年6月30日現在、タームシートが締結されている当社のローン・パイプラインは約1億9,020万ドルで、約81%がニッチ住宅、従来型C&I、SBAおよびUSDAの融資機会となっている。

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当行は引き続き中核事業の拡大に注力し、住宅ローン組成プログラムの下、ポートフォリオ向けおよび流通市場向けローンの組成を継続している。当行は2025年6月30日に終了した四半期に6,220万ドルの住宅ローンを組成した。2025年6月30日に終了した四半期および2024年6月30日に終了した四半期に、フロー組成プログラムに基づき、住宅ローンをそれぞれ2,370万ドルおよび290万ドル売却し、それぞれ0.5百万ドルおよび0.1百万ドルの売却目的ローン売却益を計上した。

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2025年6月30日および2024年6月30日に終了した四半期に、当社は政府保証付SBAローンをそれぞれ約2,230万ドルおよび2,800万ドル売却し、売却目的保有ローン売却益をそれぞれ180万ドルおよび250万ドル計上した。SBAローンの組成および売却益は、様々な要因が重なり、予想を下回った。その要因のひとつは、「長期化すればするほど高くなる」金利環境の影響であり、中小企業の借り手の財務状況を悪化させ、需要を減退させた結果、信用力のある顧客数が減少したと考えています。もう1つの要因は、関税の悪影響と不確実性で、これも特定の業界の借り手のローン需要を減退させていると考えています。第三の要因は、昨年来、当行が与信の引き締めを決定したことである。これは慎重な措置であると経営陣は引き続き考えていますが、それにもかかわらず、ローン承認件数が減少したため、当行は事業開発担当者の人数と資質を再評価することになりました。これらおよびその他の要因を総合すると、SBAローンの組成およびクロージングに悪影響が及んだ。2025年後半に事業開発担当者を増員することで、2026年への移行期には適格ローンの件数が増加する見込みです。当行は2025年第2四半期に約2,930万ドルのC&Iローンを実行しました。当行は、既存のパイプラインに基づき、C&I 貸出と預金活動は年が明けるにつれて増加すると予想しています。

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Commercial Real Estate Statistics

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当行の商業用不動産ポートフォリオの大部分は、主に当初5年間の固定金利が適用される集合住宅およびCRE-投資家が所有する不動産を担保とするローンで構成されている。土地／建設ローンへのエクスポージャーは820万ドルと小額で、すべて変動金利である。以下に示すように、これらのポートフォリオを合わせたローン残高の31%は2025年および2026年に金利がリセットされるか満期を迎え、さらに57%は2027年に金利がリセットされるか満期を迎える。

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