Exhibit 99.1

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Lance P. Burke

Chief Financial Officer

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ハノーバー・バンコープハノーバー・バンコープ 2025 年第 1 四半期決算を発表 マージンの加速度的拡大、信用の質指標の改善、コア・バンキング・システムの転換が奏功

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First Quarter Performance Highlights

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ニューヨーク州ミネオラ-2025年4月23日-ハノーバー・コミュニティ・バンク（以下「当行」）の持株会社であるハノーバー・バンコープ・インク（以下「ハノーバー」または「当社」-NASDAQ：HNVR）は本日、2025年3月31日に終了した四半期決算と、普通株式およびシリーズA優先株式に対する1株当たり0.10ドルの現金配当を、2025年5月7日現在の株主名簿に記録された株主に対し、2025年5月14日に支払うことを発表しました。

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2025年3月31日終了四半期決算概要

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2025年3月31日に終了した四半期の純利益は150万ドル、希薄化後1株当たり0.20ドル（シリーズA優先株を含む）であったのに対し、2024年3月31日に終了した四半期は410万ドル、希薄化後1株当たり0.55ドル（シリーズA優先株を含む）であった。2025年3月31日に終了した四半期の調整後（非GAAP基準）純利益（基幹システム転換費用260万ドル（税引後）を除く）は410万ドル（希薄化後1株当たり0.55ドル）を計上し、比較可能な2024年3月31日に終了した四半期（調整なし）の純利益は410万ドル（希薄化後1株当たり0.55ドル）でした。2025年3月31日に終了した四半期の平均資産利益率、平均株主資本利益率、平均有形株主資本利益率は、それぞれ0.27％、3.11％、3.45％であったのに対し、2024年3月31日に終了した四半期の平均資産利益率はそれぞれ0.74％、8.70％、9.71％であった。2025年3月31日に終了した四半期の、平均資産、平均株主資本、平均有形株主資本に対する、基幹システム転換費用を除いた調整後（非GAAP基準）リターンは、それぞれ0.73％、8.36％、9.27％であったのに対し、2024年の比較可能四半期はそれぞれ0.74％、8.70％、9.71％であった。

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2025 年 3 月 31 日に終了した第 1 四半期は、2024 年 3 月 31 日に終了した第 1 四半期と比べ、資金利益および非 金利利益が増加しましたが、これらは貸倒引当金繰入額や非金利費用、特に報酬・手当および一時的な基幹システム変 換費用の増加により一部相殺されました。2025 年第 1 四半期の報酬・手当費用の増加は、比較可能な 2024 年第 1 四半期と比べ、主に繰延ローン組成 費用の減少に関連しており、貸出活動の減少によるインセンティブ報酬費用の減少により一部相殺されま した。当社の実効税率は、失効したストック・オプションの行使および権利確定した譲渡制限付株式からの恩恵 による税効果により、前年同期および比較可能な 2024 年第 1 四半期の 24.9%から 13.8%に低下しました。通年では25.0％の正常化を見込んでいる。

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2025 年 3 月 31 日に終了した四半期の正味受取利息は 1,460 万ドルとなり、比較可能な 2024 年第 4 四半期から 170 万ドル（13.10%）増加しました。これは、2025 年第 4 四半期の正味受取利息率が比較可能な 2024 年第 4 四半期の 2.41%から 2.68%に改善したためです。金利獲得資産利回りは、比較可能な2024年第1四半期の6.03％から2025年第1四半期には6.01％へと2ベーシス・ポイント低下しましたが、これは有利子負債コストが2024年第1四半期の4.33％から2025年第1四半期には4.01％へと32ベーシス・ポイント低下したことにより一部相殺されました。連 結四半期ベースの正味受取利息は、有利子負債費用が 23bp 減少した結果、正味受取利息が 15bp 増加したため、0.8 百万ドル（5.95%）増加しました。純利鞘の増加は、2024年後半にFed Funds実効金利が引き下げられたこと、および当行のバランスシートが負債に敏感な性質を持つことによるものです。

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マイケル・P・プオーロ会長兼最高経営責任者（CEO）は、当四半期決算について次のように述べた：「純利息収益および純利息マージンの大幅な改善により、調整後 ROTE および ROA が改善しました。具体的には、NIIは1,380万ドルから1,460万ドルに、NIMは2.53％から2.68％に増加し、その結果、調整後ROTEは9.27％、ROAは0.73％となり、ここ数年の制限的な環境から脱却する傾向が確認されました。この好調な勢いに加えて、信用指標の改善や、コア・バンキング・システムの転換の完 了という重要な成果もありました。これは、デジタル・バンキングへの取り組みを強化しつつ、具体的な業務効 率と顧客利益をもたらすと期待されるものです。コア・バンキング・システムの転換に加え、当行は先ごろ、イノベーションとデジタル・フォワード戦略に重点を置く当行を象徴する新しいロゴを発表しました。当行は今後も、ニッチな住宅ローン、SBA、C&I 融資など、中核事業の規律ある発展に全力を尽くします。さらに、銀行環境がより好転し、ラッセル2000への採用が予定されていることから、機関投資家の保有比率が高まり、株式の流動性が高まることを期待しています。

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Balance Sheet Highlights

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2025年3月31日現在の総資産は、2024年12月31日現在の23億1,000万ドルに対し、22億9,000万ドルであった。2025年3月31日現在の売却可能有価証券総額は9,320万ドルで、2024年12月31日時点から940万ドル増加したが、これは主にモーゲージ担保債務、ローン担保債務、社債の増加によるものである。

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2025年3月31日現在の預金総額は19億4,000万ドルで、2024年12月31日現在の19億5,000万ドルから1,780万ドル（0.91%）減少した。預金総額は2024年3月31日から1,920万ドル（1.00%）増加した。要求払い預金は2024年3月31日から1,260万ドル（6.23%）増加した。預貸率は2024年12月31日時点の102%から2025年3月31日時点で101%に改善した。

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2024年12月31日現在の加重平均利率3.72%の5億930万ドル、2024年3月31日現在の加重平均利率4.65%の5億7630万ドルに対し、2025年3月31日現在の加重平均利率3.71%の5億1710万ドルの地方債預金を保有している。当社の地方預金プログラムは、地元市場で培われた長年の取引関係に基づいて構築されている。この中核的な預金事業は、消費者預金や市場ベースの借入よりも低いコストで、当社の貸出商品の安定した資金源を提供し続ける。当社は引き続き地方預金基盤の拡充に努め、現在40の顧客と取引を行っている。

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2025年3月31日現在の借入総額は1億780万ドルで、加重平均利率は4.11％、期間は20ヶ月間であった。2025年3月31日および2024年12月31日現在、FHLBのタームローン残高は1億7,800万ドルであった。2025年3月31日および2024年12月31日現在、FHLBのオーバーナイト借入残高はない。2025年3月31日および2024年12月31日現在、取引銀行との信用枠に基づく借入残高はない。

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株主資本は2025年3月31日および2024年12月31日の両時点で1億9,660万ドルであった。利益剰余金は、主に2025年3月31日に終了した四半期の純利益150万ドルにより0.8百万ドル増加したが、申告された配当金0.7百万ドルで相殺された。2025年3月31日現在のその他の包括損失累計額は資本合計の0.71%であり、投資ポートフォリオの税引き後未実現損失0.9百万ドルおよびデリバティブの税引き後未実現損失0.5百万ドルで構成されている。一株当たり有形簿価（シリーズA優先株を含む）は、2024年12月31日時点の23.86ドルに対し、2025年3月31日時点では23.62ドル（税引き後一時的な基幹システム転換費用260万ドル、一株当たり0.34ドルを含む）であった。

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Loan Portfolio

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2025年3月31日に終了した3ヶ月間において、当行の貸出金ポートフォリオは2024年12月31日から2,490万ドル減少し、19億6,000万ドルとなった。この減少は主に、当行の商業用不動産および集合住宅ローンの集中管理を継続したことによるものです。2025年3月31日現在、当社の住宅ローン・ポートフォリオ（ホーム・エクイティを含む）は7億3,360万ドルで、平均ローン残高は48万6,000ドル、加重平均融資比率は57%であった。2025年3月31日現在の商業用不動産（建設用を含む）および多世帯住宅のローン総額は10億6,000万ドルで、平均ローン残高は150万ドル、加重平均融資比率は59％であった。後述するように、複合住宅ポートフォリオの約37%は賃料規制の対象となっている。当社の商業用不動産集中比率は改善を続けており、2024年12月31日時点の385％、2025年3月31日時点の416％から、2025年3月31日時点では369％まで低下しており、オフィススペースを担保とするローンはローン・ポートフォリオ全体の2.23％を占め、2025年3月31日時点の総額は4,380万ドルとなっている。2025年3月31日現在、タームシートが締結されている当社のローン・パイプラインは約2億5,500万ドルで、約92%がニッチ住宅、従来型C&I、SBA融資機会となっている。

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当行は引き続き中核事業の拡大に注力し、住宅ローン組成プログラムの下、ポートフォリオ向けおよび流通市場向けローンの組成を継続している。2025年3月31日に終了した四半期に組成された住宅ローンのクローズド・ローン4,880万ドルのうち、2,760万ドルは当行のポートフォリオ向けに組成されたもので、ローン1件当たり平均50-100bpsの組成手数料およびその他手数料控除前の加重平均利回りは6.64%、加重平均LTVは58%でした。残りの2,120万ドルのクローズド・ローンは、流通市場での売却を目的として組成されました。2025年3月31日に終了した四半期に、当社はフロー組成プログラムにより1,830万ドルの住宅ローンを売却し、0.4百万ドルの売却益（2.38%のプレミアム）を計上した。

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2025年3月31日および2024年3月31日に終了した四半期に、当社は政府保証付SBAローンをそれぞれ約2,340万ドルおよび2,670万ドル売却し、売却目的で保有するローンの売却益をそれぞれ190万ドルおよび250万ドル計上しました。SBA ローンの組成および売却益が減少したのは、以下のような要因が重なったためです。第 1 四半期の市場混乱により、ローン売却プレミアムが予想を下回ったこと、SBA の標準業務手順に対する管理上の変更の影響によりローン決算が遅れたこと、州規制 機関が特定の借り手に対する許認可の発行を遅らせたため、特定のローンが決算できなかったこと。2025年第2四半期に入り、当行はこれらの要因を克服し、年間を通じて組成およびローン売却の件数が増加すると見込んでいます。当行は2025年第1四半期に約1,680万ドルのC&Iローンを組成しました。当行は、既存のパイプラインに基づき、C&I 融資および預金活動は年が明けるにつれて増加すると予想しています。

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Commercial Real Estate Statistics

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当行の商業用不動産ポートフォリオの大部分は、主に当初5年間の固定金利が適用される集合住宅およびCRE-投資家が所有する不動産を担保とするローンで構成されている。土地／建設ローンへのエクスポージャーは800万ドルと小額で、すべて変動金利である。以下に示すように、これらのポートフォリオを合わせたローン残高の31%は2025年および2026年に金利がリセットされるか満期を迎え、さらに56%は2027年に金利がリセットされるか満期を迎える。

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