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UNITED STATES
SECURITIES AND EXCHANGE COMMISSION
Washington, D.C. 20549
FORM 8-K
現行レポート
1934年米国証券取引所法第13条または第15条(d)に基づき
報告日（最も古い事象が報告された日) |
October 23, 2023 |
サザン・ミソウリ・バンコープ
(定款に明記された登録者の正確な名称)
ミズーリ |
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000-23406 |
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43-1665523 |
(State or other |
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(Commission File No.) |
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(IRS Employer |
jurisdiction of incorporation) |
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Identification Number) |
2991 ミズーリ州ポプラブラフ市オークグローブロード |
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63901 |
(主要経営陣の住所) |
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(Zip Code) |
登録者の電話番号（市外局番を含む: |
(573) 778-1800 |
N/A
(旧姓または旧住所（前回の報告から変更されている場合)
Form8-Kの提出が、以下の条項のいずれかに基づく登録者の提出義務を同時に満たすことを意図している場合は、以下の該当するチェックボックスをチェックしてください：
☐ |
証券法に基づく規則425に従った書面によるコミュニケーション（17 cfr 230.425) |
☐ |
取引所法の下でのルール14a-12（17 cfr 240.14a-12）に基づく資料の勧誘。) |
☐ |
取引所法の規則14d-2(b)に基づく開始前のコミュニケーション（17 cfr 240.14d-2(b)) |
☐ |
証券取引法の規則13e-4(c)に基づく開始前のコミュニケーション（17 cfr 240.13e-4(c)) |
法第12条(b)に従って登録された証券：
Title of each class |
Trading Symbol(s) |
登録されている各取引所の名称 |
普通株式、額面1株あたり0.01ドル |
SMBC |
the nasdaq stock market llc |
登録者が1933年証券法規則405（本章230.405節）または1934年証券取引法規則12b-2（本章240.12b-2節）で定義される新興成長企業であるかどうかをチェックマークで示す。
Emerging growth company ☐
新興成長企業の場合、登録者が取引所法第13条(a)に従い提供される新規または改訂された財務会計基準に準拠するための移行期間の延長を利用しないことを選択した場合は、チェックマークで示すこと。☐
Item 2.02 営業成績および財務状況
2023年10月23日、サザン・バンクの親会社であるサザン・ミズーリ・バンコープは、2024年度第1四半期決算の速報値、普通株式1株当たり0.21ドルの四半期配当、および投資家向け電話会議の開催時期について改めて発表するプレスリリースを発表しました。このプレスリリースのコピーは、本フォーム 8-K カレント・リポートの別紙 99.1 として添付され、参照により本書に組み込まれています。
Item 9.01 財務諸表および添付資料
(d) 展示品
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99.1 |
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104 |
cover page interactive data file (インラインxbrl文書内に埋め込まれている)。 |
2
SIGNATURES
1934年証券取引法の要件に従い、登録者は本報告書に正式に権限を付与された署名者により、登録者を代表して署名させた。
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SOUTHERN MISSOURI BANCORP, INC. |
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Date: October 23, 2023 |
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By: |
/s/ Matthew T. Funke |
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Matthew T. Funke |
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代表取締役社長 兼 最高総務責任者 |
3
Exhibit 99.1
FOR IMMEDIATE RELEASE |
Contact: Stefan Chkautovich, CFO |
October 23, 2023 |
(573) 778-1800 |
サザンミソウリ・バンコープ、2024年度第1四半期決算速報を発表;
1株当たり0.21ドルの四半期配当金を発表;
カンファレンス・コールは10月24日（火）午前9時30分（米国中部時間）に予定
ミズーリ州ポプラブラフ発-サザン・バンク（以下「バンク」）の親会社であるサザン・ミズー リ・バンコープ（NASDAQ：SMBC）は本日、2024 年度第 1 四半期の純利益が前年同期比 350 万ドル（36.9%）増の 1,320 万ドル（速報値）となったことを発表した。これは、純利息収益および非利息収益の増加、ならびに貸倒引当金繰入額（PCL）の減少によるもので、非利息費用の増加により一部相殺されました。2024 年度第 1 四半期の当期純利益（速報値）は、希薄化後普通株式 1 株当たり 1.16 ドルとなり、前年同期の希薄化後普通株式 1 株当たり 1.04 ドルから 0.12 ドル増加しました。
2024年度第1四半期のハイライト:
| ● | 普通株式1株当たり利益（希薄化後）は1.16ドルで、前年同期に比べ0.12ドル（11.5％）増加し、連動する2023年度第4四半期からは0.21ドル（15.3％）減少した。 |
| ● | 年率換算平均総資産利益率（ROA）は1.20％、年率換算平均普通株式利益率（ROE）は11.7％で、前年同期はそれぞれ1.16％、11.7％、連動する2023年度第4四半期はそれぞれ1.44％、14.1％であった。 |
| ● | 当四半期の純金利マージンは 3.44％となり、前年同期の 3.65％から低下し、連動四半期である 2023 年度第 4 四半期の 3.60％から低下しました。正味受取利息は前年同期と比べ 690 万ドル（24.2％）増加し、連動四半期である 2023 年度第 4 四半期と比べ 824 千ドル（2.3％）減少しました。 |
| ● | 当四半期の非金利費用は、主にシチズンズの合併の結果、前年同期比で 40.1％増加し、連 結四半期である 2023 年度第 4 四半期比では 4.7％減少しました。当四半期において、合併活動に起因する費用は、前年同期の 169,000 ドルに対し 134,000 ドル、連 結四半期である 2023 年度第 4 四半期の 829,000 ドルに対し、134,000 ドルとなりました。 |
| ● | ローン総残高は2024年度第1四半期に8,080万ドル増加し、前年同期比では7億2,310万ドル増加しました。この増加には、2023年度第3四半期に完了したシチズンズ合併に起因する、公正価値調整後の4億4,740万ドルの増加が含まれています。 |
| ● | 預金残高は 2024 年第 1 四半期に 1.1560 万ドル増加し、前年同期比で 9.9010 万ドル増加しました。これには、2023 年度第 3 四半期のシチズンズ合併に起因する、公正価値調整後の 8.5110 万ドルの増加が含まれています。保険未加入 |
1
| 2023年9月30日現在の預金残高（担保付の公的資金を除く）は、預金残高の14.1%と推定される。 |
Dividend Declared:
取締役会は10月17日、2023年11月15日営業終了時の株主名簿に記録された株主に対し、2023年11月30日支払予定の普通株式に対する0.21ドルの四半期現金配当を宣言し、これにより創業以来118回連続の四半期配当となった。取締役会および経営陣は、四半期ごとの現金配当の支払いは株主価値を高め、当社の将来展望に対するコミットメントと自信を示すものであると考えています。
Conference Call:
当社は、本プレスリリースに記載された情報を確認するため、2023年10月24日（火）午前9時30分（米国中部時間）より電話会議を開催する。この電話会議は、米国内からは1-833-470-1428、その他の地域からは1-929-526-1599に電話することで、関係者にライブで提供される。参加者は参加者アクセスコード243175を使用してください。電話によるプレイバックは、電話会議終了の1時間後から2023年10月29日までご利用いただけます。米国内からは1-866-813-9403、その他の地域からは1-929-458-6194にダイヤルし、会議のパスコード239709を使用して再生にアクセスできる。
Balance Sheet Summary:
2023年9月30日現在の総資産は45億ドルで、2023年6月30日時点に比べ1億980万ドル（2.5%）増加した。これは主に、純貸付金および現金・現金同等物の増加を反映したものである。
2023年9月30日現在の現金同等物および定期預金は合計で8,920万ドルで、2023年6月30日現在と比べ3,400万ドル（61.5%）増加した。2023年9月30日現在の有価証券は4億520万ドルで、通常の元本返済により2023年6月30日時点から1,240万ドル（3.0%）減少した。
2023年9月30日現在の貸倒引当金控除後の貸出金は37億ドルで、2023年6月30日時点と比べ7,950万ドル（2.2%）増加した。当社は、建設ローンの貸出残高および商業ローンの伸びを指摘した。住宅用不動産ローンは、一戸建て住宅を担保とするローンの伸びが集合住宅を担保とするローンの返済で相殺されたため、ほとんど変動がなかった。商業用ローン残高は、農業用融資枠の季節的な引き当てや、商業用および産業用ローンの小幅な伸びに より増加した。
当行の非所有者所有の商業用不動産への集中度は、2023年9月30日現在でTier 1資本およびACLの324.1%と推定される（リンク先の四半期末である2023年6月30日現在では330.2%）。一戸建て住宅用不動産、ホスピタリティ（ホテル／レストラン）、独立型小売店、ストリップ・センターは、非所有者の商業用不動産ポートフォ リオの中で最も一般的な担保タイプである。集合住宅用不動産ポートフォリオには、現在低所得者向け住宅税額控除（LIHTC）制度に加入しているか、同制度から脱退した物件を担保とするローンが一般的である。ホスピタリティ事業と小売事業単独セグメントには主にフランチャイズ事業が含まれ、ストリップセンターは様々なテナントが入居する非モール型ショッピングセンターと定義できる。2023年9月30日現在、非所有者所有のオフィスビルには55件、総額2,970万ドル（貸出金総額の0.8％）が含まれており、いずれも不利な分類には入っていない。当社は引き続き、この集中状況および個々のセグメントを注意深く監視している。
2023年9月30日現在、今後90日以内に資金調達が見込まれる融資の総額は1億5,820万ドルで、2023年6月30日現在の1億3,480万ドルおよび2022年9月30日現在の2億2,960万ドルと比較している。
2
2023年9月30日現在の不良債権は570万ドル（貸出金総額の0.16％）であった（2023年6月30日現在 は770万ドル（貸出金総額の0.21％））。不良資産は、2023年6月30日時点の1,130万ドル（総資産の0.26%）に対し、2023年9月30日時点では1,080万ドル（総資産の0.24%）であった。不良資産の純増減は、不良債権が190万ドル減少したことによるもので、所有するその他不動産が140万ドル純増したことで一部相殺された。
2023年9月30日現在のACLは4,910万ドルで、貸出金総額の1.33％、不良債権の856％に相当する。2023年6月30日現在のACLは4,780万ドルで、貸出金総額の1.32％、不良債権の625％に相当する。当社は、会計基準編纂書326-20に基づき、2023年9月30日現在の予想信用損失を見積もり、経営陣はその見積もり に基づき、同日現在のACLは適切であると考えている。しかしながら、米連邦準備制度理事会（FRB）がインフレに対処するために金融政策を大幅に引き締めたため、経済には依然大きな不確実性が残っている。経営陣は、特にCOVID-19の大流行からの回復が遅れているホテル業界の債務者を引き続き注意深く監視している。
2023年9月30日現在の負債総額は40億ドルで、2023年6月30日時点と比べ1億200万ドル（2.6％）増加した。
2023年9月30日現在の預金残高は38億ドルで、6月30日時点から1億1,560万ドル（3.1%）増加した。預金ポートフォリオでは、譲渡性預金と普通預金口座が増加した。高金利環境下で定期預金に残高を移す顧客の意欲が引き続き高まったこと、および預金者が当四半期中に提供された特別金利に反応したためである。2023年9月30日現在の公募ユニット残高は5億4,490万ドルで、2023年6月30日時点から3,370万ドル減少した。2023年9月30日現在の仲介預金残高は2億2,300万ドルで、2023年6月30日時点から6,330万ドル増加した。2024年度第1四半期の預貸率は96.3%（前年同期は97.1%）となった。下表は、最近における預金残高の種類別推移を示している：
サマリー 預金データ: |
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Sep. 30, |
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June 30, |
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Mar. 31, |
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Dec. 31, |
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Sep. 30, |
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2023 |
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2023 |
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2022 |
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