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UNITED STATES
SECURITIES AND EXCHANGE COMMISSION
WASHINGTON, D.C. 20549
FORM 8-K
CURRENT REPORT PURSUANT TO
の第13項または第15項（d）に該当する。
1934年証券取引所法
報告日（最も古いイベントの報告日）：2023年7月24日
HBT FINANCIAL, INC.
(定款に明記された登録者の正確な名称)
デラウェア |
001-39085 |
37-1117216 |
(会社設立の州またはその他の管轄区域) |
(Commission File Number) |
(IRS EmployerIdentification Number) |
|
|
|
401 North Hershey RoadBloomington, Illinois |
|
61704 |
(Address of principal executiveoffices) |
|
(Zip Code) |
(888) 897-2276
(登録者の電話番号（市外局番を含む）
N/A
(旧姓または旧住所（前回の報告から変更されている場合)
フォーム8-Kの提出が、以下のいずれかの規定（以下の一般的説明A.2.を参照）に基づく登録者の提出義務を同時に満たすことを意図している場合は、以下の該当するボックスにチェックしてください：
☐ |
証券法に基づく規則425に従った書面によるコミュニケーション（17 cfr 230.425) |
☐ |
取引所法の下でのルール14a-12（17 cfr 240.14a-12）に基づく資料の勧誘。) |
☐ |
取引所法の規則14d-2(b)に基づく開始前のコミュニケーション（17 cfr 240.14d-2(b)) |
☐ |
証券取引法の規則13e-4(c)に基づく開始前のコミュニケーション（17 cfr 240.13e-4(c)) |
法第12条(b)に従って登録された証券：
Title of each class |
Trading Symbol(s) |
登録されている各取引所の名称 |
普通株式、額面1株あたり0.01ドル |
HBT |
the nasdaq stock market llc |
登録者が1933年証券法規則405（本章230.405）または1934年証券取引法規則12b-2（本章240.12b-2）に定義される新興成長企業であるかどうかをチェックマークで示す。 | |
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Emerging growth company ☒ |
| |
新興成長企業の場合、登録者が証券取引法第13条(a)に従って提供される新規または改訂された財務会計基準に準拠するための延長移行期間を使用しないことを選択した場合、チェックマークを付けて示してください。☐ | |
Item 2.02. 営業成績および財務状況
2023 年 7 月 24 日、HBT Financial, Inc.（以下「当社」）は、2023 年 6 月 30 日に終了した第 2 四半期および 6 ヶ月間の決算を発表するプレスリリース（以下「決算発表」）を発表した。決算リリースのコピーは本フォーム 8-K カレント・レポート（以下「本レポート」）の別紙 99.1 として提出されている。
第 2.02 項に記載された情報は、本書に添付された別紙 99.1 を含めて、1934 年証券取引所法（「取引所法」）第 18 条における「提出」とみなされず、また同条の規定に従う義務を負うものではなく、適用法令により義務付けられる範囲を除き、参照により 1933 年証券法（「証券法」）による届出書もしくはその他の文書、または取引所法に基づく提出もしくはその他の文書に組み込まれるとみなされないもの とします。
Item 7.01. Regulation FD Disclosure
当社は、投資家の皆様との会合で適宜使用するため、2023年6月期第2四半期決算説明資料（以下「説明資料」）を作成しました。同プレゼンテーションのコピーは本報告書の別紙99.2として提供される。同プレゼンテーションはまた、当社のIRウェブサイトir.hbtfinancial.comの「プレゼンテーション」セクションでもご覧いただけます。
本書に添付された別紙 99.2 を含む第 7.01 項に記載された情報は、適用法令により要求される範囲を除き、証券取引法第 18 条における「提出」とみなされず、また同条の規定に従う義務を負うものではなく、参照により証券取引法に基づく届出書もしくはその他の文書、または同法の届出書もしくはその他の文書に組み込まれるとみなされるものではありません。
Item 9.01. 財務諸表および添付資料
Exhibit Number |
Description of Exhibit |
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99.1 |
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99.2 |
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104 |
cover page interactive data file (インラインxbrl文書内に埋め込まれている)。 |
SIGNATURES
1934年証券取引法の要件に従い、登録者は本報告書に正式に権限を付与された署名者により、登録者を代表して署名させた。
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HBT FINANCIAL, INC. |
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By: |
/s/ Peter R. Chapman |
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Name: Peter R. Chapman |
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Title: Chief Financial Officer |
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Date: July 24, 2023 |
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EXHIBIT 99.1
HBT FINANCIAL, INC. ANNOUNCES
2023年第2四半期決算
Second Quarter Highlights
| ● | 純利益は1,850万ドル（希薄化後1株当たり0.58ドル）、平均総資産利益率（ROAA）は1.49％、平均株主資本利益率（ROAE）は16.30％、平均有形普通資本利益率（ROATCE）(1)は19.91％。 |
| ● | 調整後純利益(1)は1,880万ドル（希薄化後1株当たり0.58ドル）、調整後ROAA(1)は1.51％、調整後ROAE(1)は16.57％、調整後ROATCE(1)は20.23％。 |
| ● | 不良資産の総資産に対する比率は0.21％と、資産の質は引き続き良好である。 |
| ● | 純金利マージンは4.16％、純金利マージン（税額相当ベース）(1) は4.22％。 |
(1) |
非gaapベースの財務指標と最も近似したgaapベースの財務指標との調整については、以下の「非gaapベースの財務指標 の調整」をご参照ください。 |
イリノイ州ブルーミントン、2023年7月24日 - ハートランド・バンク・アンド・トラスト・カンパニーの持株会社であるHBTフィナンシャル・インク（NASDAQ：HBT）（以下「当社」または「HBTフィナンシャル」または「HBT」）は本日、2023年第2四半期の純利益1,850万ドル（希薄化後1株当たり利益0.58ドル）を発表しました。これは、2023年第1四半期の純利益920万ドル（希薄化後1株当たり利益0.30ドル）、2022年第2四半期の純利益1,410万ドル（希薄化後1株当たり利益0.49ドル）と比較したものです。
J.HBTファイナンシャル社長兼最高経営責任者（CEO）のJ.ランス・カーターは、「第2四半期にHBTファイナンシャルおよびハートランド・バンク・アンド・トラスト・カンパニーのCEOに任命されたことを光栄に思います。引き続き、フレッド・ドレイク会長、取締役会メンバー、経営陣と緊密に協力し、慣れ親しんだ堅実な財務実績を上げていきたいと思います。2023年度第2四半期の業績には大変満足しています。ROAA は 1.49%、ROATCE は 19.91%と、当行は引き続き力強い収益を上げています。きめ細かな預金基盤と優れた信用力が、引き続き好調な業績を支えています。預金価格には引き続き圧力がかかっていますが、純利鞘は4.16%と、前四半期から4ベーシス・ポイントの減少にとどまり、堅調な水準を維持することができました。タウン・アンド・カントリー・ファイナンシャル・コーポレーション（以下「タウン・アンド・カントリー」）の買収に伴うシステム変換を完了し、タウン・アンド・カントリーのチームを完全に統合しました。この買収がもたらした規模の拡大と新市場がもたらす長期的価値の向上を認識することを楽しみにしています。
HBT Financial, Inc.
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調整後純利益
GAAP基準の業績報告に加え、買収費用、支店閉鎖費用、閉鎖した支店の売却損益、閉鎖または売却した事業の純利益（損失）、特定の従業員福利厚生制度の終了に関連する費用、有価証券売却の実現利益（損失）、モーゲージ・サービシング・ライツの公正価値調整額を調整した調整後純利益および調整後1株当たり利益は、当社の経営成績に関する追加的な洞察を投資家に提供すると考えています。2023年度第2四半期の調整後純利益は1,880万ドル、調整後希薄化後1株当たり利益は0.58ドルでした。これは、2023年第1四半期の調整後純利益1,990万ドル（調整後希薄化後1株当たり利益0.64ドル）、2022年第2四半期の調整後純利益1,380万ドル（調整後希薄化後1株当たり利益0.48ドル）と比較したものである（「非GAAP財務指標の調整表」を参照）。
純金利収入および純金利マージン
2023 年第 2 四半期の正味受取利息は 4,890 万ドルで、2023 年第 1 四半期の 4,680 万ドルから 4.3%増加した。これは主に、2023 年 2 月 1 日に完了したタウン・アンド・カントリーの合併に伴い収益資産が増加したこと、および利 益獲得資産の利回りが上昇したことによるものです。この改善を一部相殺したのは、調達コストの増加でした。
2022 年第 2 四半期との比較では、純利息利益は 3,440 万ドルから 42.2%増加した。この増加は主に、受取利息資産の利回りの上昇と、タウン・アンド・カントリーの合併に伴う平均受取 利息資産の増加に起因する。
2023 年第 2 四半期の純利鞘は 4.16％（前年同期：4.20％）、純利鞘（税効果ベース）は 4.22％（前年同期：4.26％）であった。これは主に、資金調達費用が増加したことによるもので、2023 年第 1 四半期の 0.47％に対して、2023 年第 2 四半期は 0.71％となり、資産利回りが 19bp 上昇して 4.83％となったことを上回った。取得ローンの割引増は、2023年第2四半期に9bp、2023年第1四半期に7bp純利鞘に寄与した。
2022年第2四半期との比較では、純利鞘は3.34%から増加した。この増加は主に、利息獲得資産の利回りの上昇に起因する。2022年第2四半期には、買収ローンの割引増 加が純金利差益に3bp寄与した。
Noninterest Income
2023年第2四半期の非金利収入は990万ドルで、2023年第1四半期の740万ドルから33.3％増加した。この増加は主に、2023 年第 1 四半期の業績に含まれていた実現損失（有価証券売却損）100 万ドルがなくなったこと、 およびモーゲージ・サービシング・ライツの公正価値調整額が 800 万ドル変動したことによるものです。さらに、カード収入0.2百万ドルおよびモーゲージ・サービシング収入0.2百万ドルの増加は、主にタウン・アンド・カントリーの事業が第1四半期に加わったことを反映しています。
2022年第2四半期との比較では、非金利収入は860万ドルから15.9％増加した。この増加は主にタウン・アンド・カントリーの合併に起因するもので、モーゲージ・サービシング収入が0.6百万ドル増加、カード収入が0.2百万ドル増加、預金口座のサービス料が0.1百万ドル増加した。
Noninterest Expense
2023 年第 2 四半期の非金利費用は 3,400 万ドルで、2023 年第 1 四半期の 3,590 万ドルから 5.5％減少した。買収関連の非金利費用は、2023 年第 1 四半期の 710 万ドルに対し、2023 年第 2 四半期は 0.6 百万ドルでした。買収関連の非金利費用を除くと、非金利費用が 460 万ドル増加した主な要因は、2023 年第 1 四半期の業績にはなかった、以前に開示され、2023 年第 2 四半期中に発生した係争中の法的問題に関する弁護士費用 0.8 百万ドルおよび未払金 0.8 百万ドルです。これらの案件では原告との間で和解が成立しており、現在は裁判所の最終承認待ちとなっている。さらに、2023年度第2四半期の業績には、タウン・アンド・カントリーの事業による影響が1四半期分含まれています。
HBT Financial, Inc.
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2022年第2四半期との比較では、非金利費用は2,380万ドルから42.5％増加したが、これは主にタウン・アンド・カントリーの事業が加わったこと、追加の訴訟費用および和解金の発生に起因する。
2023年第1四半期および第2四半期の買収関連費用の概要は以下の通り。2022年第2四半期には買収関連費用は発生しなかった。タウン・アンド・カントリーに関連する重要な買収関連費用はそれ以降の四半期には発生しないと予想される。
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四半期 |
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June 30, 2023 |
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March 31, 2023 |
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(dollars in thousands) |
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貸倒引当金繰入額 |
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$ |
— |
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$ |
5,924 |
NONINTEREST EXPENSE |
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|
Salaries |
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66 |
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3,518 |
Furniture and equipment |
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39 |
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— |
Data processing |
|
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176 |
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1,855 |
Marketing and customer relations |
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10 |
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14 |
Loan collection and servicing |
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