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UNITED STATES
SECURITIES AND EXCHANGE COMMISSION
Washington, D.C. 20549
FORM 8-K
現行レポート
1934年米国証券取引所法第13条または第15条(d)に基づき
報告日（最も古い事象が報告された日) |
May 1, 2023 |
サザンミソウリバンコープ、Inc.
(登録者の正確な名称は、その定款に明記されています）。
ミズーリ |
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000-23406 |
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43-1665523 |
(State or other |
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(Commission File No.) |
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(IRS Employer |
jurisdiction of incorporation) |
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Identification Number) |
2991 ミズーリ州ポプラブラフ市オークグローブロード |
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63901 |
(主要経営陣の住所) |
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(Zip Code) |
登録者の電話番号（市外局番を含む: |
(573) 778-1800 |
N/A
(旧姓または旧住所（前回の報告から変更された場合）。
Form 8-Kの提出が、以下のいずれかの条項に基づく登録者の提出義務を同時に満たすことを意図している場合は、以下の該当するボックスにチェックを入れてください：
☐ |
証券法に基づく規則425に従った書面によるコミュニケーション（17 cfr 230.425) |
☐ |
取引所法の下でのルール14a-12（17 cfr 240.14a-12）に基づく資料の勧誘。) |
☐ |
取引所法の規則14d-2(b)に基づく開始前のコミュニケーション（17 cfr 240.14d-2(b)) |
☐ |
証券取引法の規則13e-4(c)に基づく開始前のコミュニケーション（17 cfr 240.13e-4(c)) |
法第12条(b)に基づき登録された証券：
Title of each class |
Trading Symbol(s) |
登録されている各取引所の名称 |
普通株式、額面1株あたり0.01ドル |
SMBC |
the nasdaq stock market llc |
登録者が1933年証券法規則405（本章230.405）または1934年証券取引法規則12b-2（本章240.12b-2）で定義される新興成長企業であるかどうかをチェックマークで示すこと。
Emerging growth company ☐
新興成長企業の場合、登録者が取引所法第13条(a)に従って提供される新規または改訂された財務会計基準に準拠するための延長移行期間を使用しないことを選択した場合、チェックマークで示す。☐
Item 2.02 営業成績および財務状況
2023年5月1日、Southern Bankの親法人であるSouthern Missouri Bancorp, Incは、2023年度第3四半期の業績速報を発表し、普通株当たり0.21ドルの四半期配当、および投資家向けカンファレンスコールの時期を改めて発表するプレスリリースを発表しました。このプレスリリースのコピーは、このForm 8-KのCurrent Reportの別紙99.1として添付され、参照によりここに組み込まれています。
Item 9.01 財務諸表および添付資料
(d）展示品
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99.1 |
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104 |
cover page interactive data file (インラインxbrl文書内に埋め込まれている)。 |
2
SIGNATURES
1934年証券取引法の要求事項に従い、登録者は本報告書を、正式に権限を与えられた以下の署名者によって、登録者を代表して署名させました。
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SOUTHERN MISSOURI BANCORP, INC. |
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Date: May 2, 2023 |
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By: |
/s/ Matthew T. Funke |
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Matthew T. Funke |
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代表取締役社長 兼 最高総務責任者 |
3
Exhibit 99.1
FOR IMMEDIATE RELEASE |
Contact: Lora Daves, CFO |
May 1, 2023 |
(573) 778-1800 |
サザンミソウリバンコープ、2023年度第3四半期決算（速報値）を発表;
1株当たり0.21ドルの四半期配当金を発表;
カンファレンスコールは5月2日（火）午前9時30分（米国中部時間）に開催予定
ミズーリ州ポプラブラフ - サザン銀行（以下「銀行」）の親会社であるサザンミソウリバンコープ社（以下「当社」）（NASDAQ：SMBC）は本日、2023年度第3四半期の純利益（速報値）を前年同期比690万ドル（74.2%）減少の240万ドルと発表しました。この減少は、主に、非金利費用330万ドル、買収した貸付ポートフォリオ及びオフバランスの信用エクスポージャーに対する信用損失引当金合計700万ドルなどの合併関連費用に起因します。これらの非経常的な費用を除くと、当期純利益の減少は、非金利費用および貸倒引当金の増加によるもので すが、純金利収入および非金利収益の増加、ならびに法人税等調整額の減少により一部相殺されました。2023 年度第 3 四半期の当期純利益（速報値）は、希薄化後普通株式 1 株当たり 0.22 ドルとなり、前年同期の希薄化後普通株式 1 株当たり 1.03 ドルから 0.81 ドル減少しました。非経常的な合併関連費用の税引後影響により、当四半期の希薄化後1株当り利益は0.73ドル減少したと推定され ます。
2023年度第3四半期ハイライト:
| ● | 当社は、2023年1月20日、シチズンズ・バンク・アンド・トラスト・カンパニーの親会社であったミズーリ州カンザスシティのシチズンズ・バンクシェアーズ社（以下「シチズンズ」）の合併を完了しました。2023年2月24日、Citizens Bank & Trust Companyは、コアデータシステムの変換と同時に、Southern Bankと合併しました。 |
| ● | 信用損失引当金（以下「PCL」）は、前年同期の160万ドル、連動する2023年度第2四半期の110万ドルに対し、当四半期は1,010万ドルとなりました。詳細は後述しますが、シチズンズの合併によるPCLの影響を除くと、当社は約300万ドルのPCLを計上したことになり、そのうち190万ドルはレガシーローン残高に対する貸倒引当金（以下「ACL」）に帰属し、110万ドルはレガシーオフバランス信用エクスポージャーのACLに帰属していました。 |
| ● | 非金利費用は、当四半期において前年同期比 61.1％増加し、リンク先の四半期である 2023 年度第 2 四半期比では 53.0％増加しました。当四半期は、シチズンズの合併及び買収に起因する費用、並びに買収した機関の関連営業費用が、リンク先の四半期と比較して増加の大部分を占めました。合併に直接起因する非経常的な費用の合計は330万ドルで、前年同期の同様の費用の合計が110万ドル、連 結四半期である2023年度第2四半期は60万6,000ドルでした。 |
| ● | 普通株式1株当たり利益（希薄化後）は、前年同期に比べ0.81ドル（78.6％）減少し、連動する2023年度第2四半期に比べ1.04ドル（82.5％）減少して0.22ドルとなりました。 |
1
| 買収した貸付金及びオフバランスの信用エクスポージャーに関する必要な「Day 1」ACLの達成に起因するPCLの税引後影響、及び合併・買収費用に起因する非金利費用は、希薄化後EPSを0.73米ドル減少させたと推定されます。 |
| ● | 年率換算平均資産利益率（以下「ROA」）は 0.23％、年率換算平均普通株式利益率（以下「ROE」）は 2.3％となり、前年同期のそれぞれ 1.22％、11.9％、連 結子期の2023年度第2四半期はそれぞれ1.35％、14.2％となりました。当四半期において、「Day 1」PCLの税引後影響およびシチズンズの合併に直接起因する非金利費用は、ROAを77bp、ROEを7.8％p低下させると推定しています。 |
| ● | 当四半期の純金利率は 3.48％で、前年同期と変わらず、リンク先の 2023 年度第 2 四半期の報告値 3.45％から上昇しました。純金利収入は、前年同期と比べ 870 万ドル（34.5％）増加し、リンク先の 2023 年度第 2 四半期と比べ 550 万ドル（19.5％）増加しました。 |
| ● | 非金利収入は、当四半期において前年同期比28.1％増加し、連動する2023年度第2四半期比では15.2％増加しました。 |
| ● | 不良資産は、2023 年 3 月 31 日時点で 1270 万ドル（総資産の 0.30％）、2022 年 3 月 31 日時点で 710 万ドル（総資産の 0.22％）、2022 年 6 月 30 日時点で 630 万ドル（総資産の 0.20 ％）となっています。不良資産の増加は、主に、以下に詳述するシチズンズの合併に起因するものです。 |
| ● | 2023 年 3 月 31 日時点の総貸付残高は、2022 年 12 月 31 日と比較して 4 億 8520 万ドル、2022 年 3 月 31 日と比較して 8 億 6750 万ドル増加しました。2023 年 1 月に完了したシチズンズとの合併は、公正価値調整後の 4 億 4740 万ドルが当四半期のローン増加に寄与しました。 |
| ● | 預金残高は、2022 年 12 月 31 日と比較して 749.4 百万ドル、2022 年 3 月 31 日と比較して 900.3 百万ドル増加した。シチズンズの合併は、公正価値調整額控除後で 8 億 5110 万ドルの預金増加に寄与しました。 |
| ● | 無保険預金は、担保が設定されている公的ユニットファンドを除き、2023年3月31日現在、預金総額の14％と推定されます。 |
| ● | 主な流動性資源は、使途不明金、無担保の売却可能有価証券、連邦住宅貸付銀行（以下「FHLB」）の前渡金からの借入枠で、さらにセントルイス連邦準備銀行の主要信用枠（「ディスカウントウィンドウ」）と新銀行のタームファンディングプログラム（「BTFP」）で即時流動性を確保することができます。 |
Dividend Declared:
取締役会は、2023年4月18日、5月15日の営業終了時の株主名簿に記載された株主に対し、2023年5月31日支払予定の普通株式に対する0.21米ドルの四半期現金配当を宣言し、創業以来116回連続で四半期配当を実施しました。取締役会及び経営陣は、四半期ごとの現金配当の支払いは株主価値を高め、当社の将来に対するコミットメントと自信を示すものであると考えています。
2
Conference Call:
当社は、2023年5月2日（火）午前9時30分（米国中部時間）より、本プレスリリースに記載された情報を確認するためのカンファレンスコールを開催します。この電話会議は、米国では1-833-470-1428、その他の地域では1-929-526-1599に電話することにより、関係者にライブで提供されます。参加者は、参加者アクセスコード552035を使用してください。電話による再生は、電話会議終了の1時間後から2023年5月7日まで利用可能です。米国内では0-808-304-5227、その他の地域では1-929-458-6194にダイヤルし、会議のパスコード924617を使用して再生することが可能です。
Balance Sheet Summary:
当社は、2023 年度 1～9 月期にバランスシートの成長を遂げ、2023 年 3 月 31 日現在の総資産は 43 億ドルとなり、2022 年 6 月 30 日と比較して 11 億ドル（33.5%）の増加を反映しました。この成長は、シチズンズの合併に起因するところが大きく、全体として、純貸付金、売却可能有価証券、無形資産、及びその他資産の増加を反映しています。
2023 年 3 月 31 日時点の現金同等物及び定期預金は合計 1 億 1580 万ドルで、2022 年 6 月 30 日と比較して 2420 万ドル（26.5％）増加しました。この増加は、主にシチズンズの合併によるものであり、貸付金の増加により一部相殺されました。2023 年 3 月 31 日現在の AFS 証券は 4 億 2980 万ドルで、2022 年 6 月 30 日と比較して 1 億 9440 万ドル（82.6%）増加しましたが、これは主にシチズンズの合併の影響によるものです。
2023 年 3 月 31 日現在の貸倒引当金（以下「ACL」）控除後の貸出金は 34 億ドルで、2022 年 6 月 30 日と比較して 748.3 百万ドル（27.9%）増加しました。貸出金総額は 760.8 百万ドル増加しましたが、貸出金残高に起因する ACL は 2022 年 6 月 30 日に比べ 12.5 百万ドル（37.6%）増加しました。公正価値調整額控除後のローン残高の 4 億 4,740 万ドルの増加は、シチズンズの合併に起因するものですが、住宅用および商業用不動産ローン、建設用ローンの引き出し残高、商業用ローンのレガシー成長、消費者ローンからの小幅な貢献も認められました。住宅用不動産ローンの残高は、主に集合住宅向けローンの増加により増加しました。商業用不動産ローン残高は、主に非住宅用構造物を担保とするローンの増加、および農地を担保とするローンの増加により増加しましたが、未改修の土地ローンの減少により相殺されました。建設ローンの残高は、主に非所有者向け非住宅ローンおよび集合住宅向け不動産ローンの実行残高が増加したことに より増加しました。商業貸付金の増加は、商業貸付金および工業貸付金に起因するものですが、農業貸付金の季節的な減少により一部相殺されました。非所有者居住用商業用不動産に対する当社の集中度は、1年前の299％に対し、2023年3月31日現在334％と推定され、2023年3月31日現在の総貸付額の42％を占めています。非所有者向け商業用不動産ポートフォリオでは、集合住宅用不動産、ホスピタリティ（ホテル/レストラン）、独立型小売店、ストリップセンターが最も一般的な担保タイプとなっています。集合住宅用不動産ポートフォリオには、現在低所得者向け住宅税額控除（LIHTC）制度を利用している、あるいは制度を終了した不動産を担保とするローンが一般的です。ホスピタリティ事業と小売事業には主にフランチャイズ事業が含まれ、ストリップセンターは様々なテナントが入居する非モール型ショッピングセンターと定義することができる。
今後90日以内に資金調達が見込まれる貸付金は、2022年12月31日時点では121.6百万ドル、2022年3月31日時点では181.9百万ドルであったのに対し、2023年3月31日には164.4百万ドルとなりました。
不良債権は、2022年6月30日時点の410万ドル（総債権額の0.15％）に対し、2023年3月31日時点では740万ドル（総債権額の0.21％）となっています。不良資産は、2022 年6月 30 日時点の総資産の 0.20％、630 万ドルに対し、2023 年3月 31 日時点は総資産の 0.30％、1270 万ドルとなりました。不良資産の増加は、シチズンズの合併により取得した不良債権180万ドル及び所有するその他不動産270万ドル、レガシー所有のその他不動産355千ドルの純増、及びレガシー不良債権150万ドルの増加に起因しています。
3
2023年3月31日現在のACLは45.7百万ドルで、総貸付額の1.31％、不良債権の618％に相当し、2022年6月30日現在のACLは33.2百万ドル、総貸付額の1.22％、不良債権の806％に相当しています。シチズンズの合併により取得した買取信用劣化（PCD）債権に必要なACLは110万ドルであり、購入会計の調整により調達され、シチズンズの合併により取得した非PCD債権に必要なACLは520万ドルであり、PCLへの請求により調達されました。当社は、ASC326-20に基づき、2023年3月31日現在の予想信用損失を見積もり、その見積りに基づき、同日現在のACLは適切であると経営陣は考えています。しかし、インフレリスクに対処するために連邦準備制度理事会が金融引き締めを行う中、重大な不確実性が残されています。経営陣は、COVID-19の大流行からの回復が遅れているホテル業界の債務者を引き続き注視しています。
2023年3月31日現在の負債総額は39億ドルで、2022年6月30日に比べ962.0百万ドル（33.2%）増加しました。
2023 年 3 月 31 日現在の預金残高は 38 億ドルで、2022 年 6 月 30 日と比較して 940.2 百万ドル（33.4％）増加しました。預金ポートフォリオは、主にシチズンズの合併の結果、譲渡性預金、利付取引口座、マネーマーケット預金口座、及び無利息取引口座が年度累計で増加しました。2023 年 3 月 31 日現在の公共ユニット残高は 636.6 百万ドルで、2022 年 6 月 30 日現在と比較して 163.4 百万ドル増加し、2022 年 12 月 31 日現在の 524.0 百万ドルと比較して増加しました。2023 年度第 3 四半期の平均預貸率は 91.2％で、前年同期の 91.3％と比較しています。以下の表は、預金ポートフォリオの四半期ごとの変化を反映しています：
サマリー 預金データ: |
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Mar. 31, |
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12/31/2022 |
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