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UNITED STATES
SECURITIES AND EXCHANGE COMMISSION
Washington, D.C. 20549
Form 8-K
現行レポート
1934年証券取引所法第13条または第15条(d)に従い
報告日（最も早く報告された事象の発生日） 2022年10月24日
SIERRA BANCORP
(登録者の定款に記載された正確な名称)
カリフォルニア |
000-33063 |
33-0937517 |
(法人設立の州またはその他の管轄区域) |
(Commission File Number) |
(IRS Employer Identification No.) |
86 north main street, porterville, ca 93257 | |
(主要経営陣の住所) |
(Zip code) |
(559) 782-4900
(登録者の電話番号（市外局番を含む）
Not applicable
(旧姓または旧住所（前回の報告書から変更された場合）。
Form 8-Kの提出が、以下のいずれかの条項に基づく登録者の提出義務を同時に満たすことを意図している場合は、以下の該当するボックスにチェックを入れます（以下の一般指示A.2.を参照）。
☐証券法規則425条(17 CFR 230.425)に基づく書面でのコミュニケーション
☐取引所法規則14a-12（17 CFR 240.14a-12）に基づく資料の募集。
☐取引所法の規則14d-2(b)(17 CFR 240.14d-2(b))に基づく開始前のコミュニケーション
☐取引所法の規則13e-4(c) (17 CFR 240.13e-4(c))に基づく開始前のコミュニケーション。
法第 12 条(b)に基づき登録された証券。
Title of each class |
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Trading Symbol(s) |
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登録されている各取引所の名称 |
額面金額なしの普通株式 |
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BSRR |
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NASDAQ Global Select Market |
登録者が1933年証券法規則405（本章230.405）または1934年証券取引法規則12b-2（本章240.12b-2）に定義される新興成長企業であるかどうかをチェックマークで示す。
Emerging growth company ☐
新興成長企業の場合、登録者が証券取引法第13条(a)に従って提供される新規または改訂された財務会計基準に準拠するための延長移行期間を使用しないことを選択した場合、チェックマークを付けて示してください。☐
ITEM 2.02R 営業成績および財務状況
2022 年 10 月 24 日、シエラ・バンコープは、2022 年 9 月 30 日までの 3 ヶ月間および 9 ヶ月間の未監査連結決算を発表するプレスリリースを発行しました。このプレスリリースのコピーは、本カレントレポートの別紙 99.1 として添付されています。
本報告書に記載されている情報（添付資料 99.1 を含む）は第 2.02 項に基づいて提供されており、1934 年証券取引所法（以下「取引所法」）第 18 項における「提出」とはみなされず、同法の規定に従うものとし、1933 年証券法または取引所法に基づくいかなる提出書類に参照により組み込まれるものとはみなされないものとしま す。
ITEM 9.01F INANCIAL STATEMENTS AND EXHIBITS
(d)添付書類本項目に従って提出される必要がある情報は、以下の署名の直前に表示される別紙インデックスに記載されています。
EXHIBIT INDEX
Exhibit No. |
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Description |
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99.1 |
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104 |
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カバーページ インタラクティブ・データ・ファイル（inline xbrlでフォーマットされ、別紙101に収録されています。) |
SIGNATURES
1934年米国証券取引法の要件に従い、登録者は本報告書に正当に権限を与えられたアンダーソンにより、当社を代表して署名させられたものである。
|
Dated: October 24, 2022 |
sierra bancorpby:/s/ クリストファーg.トゥリース christopher g. treeceエグゼクティブ・バイスプレジデント兼チーフ・ファイナンシャル・オフィサー |
Exhibit 99.1
FOR IMMEDIATE RELEASE
Date: |
October 24, 2022 |
Contact: |
Kevin McPhaill, President/CEO |
Phone: |
(559) 782-4900または（888）454-bank |
Website Address: |
www.sierrabancorp.com |
シエラ・バンコープ、2022年第3四半期および9ヶ月累計の決算を発表
米カリフォルニア州ポータービル - (BUSINESS WIRE) - バンク・オブ・ザ・シエラの親会社であるシエラ・バンコープ（Nasdaq: BSRR）は本日、2022年9月30日に終了した3カ月および9カ月間の未監査財務実績を発表しました。シエラバンコープの2022年第3四半期の連結純利益は990万ドル（希薄化後1株当たり0.66ドル）、これに対し2021年第3四半期は1,060万ドル（希薄化後1株当たり0.69ドル）となりました。連結四半期ベースでは、純利益が 0.7 百万ドル（8％）増加しました。
2022 年 1-9 月期は、2021 年同期の 3340 万ドル（希薄化後 1 株当たり 2.17 ドル）に対し、2650 万ドル（希薄化後 1 株当たり 1.76 ドル）の当期純利益を認識しました。前年同期比の変化は、主に 2021 年の引当金純減に対して、2022 年に信用損失引当金を 440 万ドル計上したことによるものです。2022 年 1-9 月期の当社の財務業績指標は、平均資産利益率（年率）が 1.03％、平均株主資本利益率（年率）が 10.98％ で、これに対して 2021 年同期はそれぞれ 1.36％、12.60%でした。
"人に好かれれば話を聞いてもらえるが、信頼されれば取引してもらえる。"- ジグ・ジグラー
ケビン・マクフェイル（Kevin McPhaill）社長兼 CEO は、「銀行業務は、地域的にも世界的にも、我々の経済にとって重要な役割を担っています」と述べています。「バンク・オブ・ザ・シェラでは、この重要性を理解し、経済サイクル全体を通じて、地域の個人、企業、その他の組織に金融サービスやソリューションを提供することに取り組んでいます。レガシーマーケットチームと新規融資チームの献身的な努力により、市場全体において新規融資の獲得に大きく貢献しています。また、当行の成功の証である預金残高も堅調に増加していますが、預金残高の39%近くは無金利の口座です。当行は、トレジャリーマネジメントサービスとチームの拡大とともに、コミュニティバンキングにおけるこの重要な部分に引き続き重点を置いています。第4四半期以降も、当行はさらなる成長機会に向けて取り組んでおり、実にエキサイティングな時期です」。とマクフェイルは締めくくりました。
Financial Highlights
四半期毎の推移（2021年第3四半期との比較)
| ● | 純利益は、前年同期比7百万ドル減少し、9.9百万ドルとなりました。純金利収入は、マージンの増加および収益資産の増加により、220万ドル増加しました。この純利息収益の変動は、当社の繰延報酬制度および関連する銀行保有生命保険を通じたオンバランスでの資金調達による正味のマイナス影響60万ドル、および貸付金に対する貸倒引当金の不利な変動180万ドルにより相殺されました。 |
| ● | 純利息は220万ドル増加しました。平均収益資産が1億2千万ドル増加したことに加え、純利息率が17ベーシスポイント増加しました。 |
Sierra Bancorp Financial Results
October 24, 2022
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| ● | 非金利収入は、主に前述の銀行保有生命保険が110万ドル減少したことにより、0.9百万ドル（12％）減少 しました。 |
| ● | 貸付金及びリースの貸倒引当金は、新しい現行の予想信用損失（「CECL」）手法では 120 万ドル、2021 年同期の発生損失モデル では 0.6 百万ドルの利益となりました。 |
| ● | すべての自己資本比率は、自己資本が充実している金融機関として規制当局が求める水準を大きく上回っています。バンク・オブ・ザ・シエラのコミュニティバンク・レバレッジ比率は11.54％でした。シエラバンコープの Tier I レバレッジ比率は 10.45%でした。 |
連動した四半期推移（2022年6月期第1四半期との比較)
| ● | 当期純利益は0.7百万ドル（8％）改善しました。この改善には、非金利費用が 110 万ドル減少し、貸倒引当金繰入額控除後の純金利収入が 340 万ドル増加したことが含まれますが、後述の非金利収入の 380 万ドル減少により相殺されました。純利息収益の増加は、平均稼得資産の増加および稼得資産利回りの 40bp 上昇によるものですが、有利子負債コストの 27bp 上昇により一部相殺されました。 |
| ● | 非金利収入は、主に2022年第2四半期にその他の資産を売却し、2022年第3四半期に同様の売却がなかったため、380万ドル（37％）減少しました。 |
| ● | 貸付金およびリースの貸倒引当金繰入額は、質的構成要素においてほぼ相殺される調整が行われたもの の、全体として量的および質的構成要素が前四半期と比較的一致していたため、ほとんどが第2四半期の償却に より130万ドル減少し、120万ドルとなりました。 |
| ● | 非金利費用は、主にその他の営業費用において 110 万ドル（5％）減少しました。これは、2022 年第 2 四半期に、代理店に対する非充足資金手数料の取り扱いに関連する特定の消費者コンプライアンスリスクに対処する FDIC 監督指針により、積極的に対応したことによりその他の費用が 7 億ドル増加したことによるものです。 |
前年同期比（2021年1～9月期との比較)
| ● | 当期純利益は680万ドル（20％）減少しました。最も大きな増減は、「CECL」方式による信用損失引当金が660万ドル増加したことです。また、純金利収入は220万ドル（3%）減少しましたが、これは主に純金利マージンが25ベーシスポイント減少したことによるものです。利ざやの減少は、主に貸付金の利回りおよび残高の減少、ならびに全体的な資金調達コストの増加によるも のですが、投資の利回りおよび残高の増加により一部相殺されました。 |
| ● | 非金利収入は、前年度の訴訟費用の回収100万ドル、投資有価証券売却益100万ドル、その他資産売却益 320万ドルにより210万ドル（10％）増加しましたが、損害保険料収入のマイナス変動および持分証券の公正価値調 整により、一部相殺されました。 |
| ● | 非金利費用は190万ドル（3％）増加しましたが、これは主に、新規貸付金創出チームの給与費用の増加、 および過去5年間に代理店から資金不足による手数料を請求された顧客に対する返還金の増加によるもので、法務費用の 減少および前述の銀行保有生命保険収入の不利な変動に関連する取締役繰延報酬費用のプラスの変動により一部相殺さ れました。 |
条件変更明細書（2021年12月31日時点との比較)
| ● | 総資産は、主に2022年の投資有価証券の購入を促進した預金および借入金 の増加により、前年同期に比べ1億6,130万ドル（5％）増加し、35億ドルとなりました。 |
| ● | 現金預け金は、主に収益資産の増加により、当年度9ヵ月間に1億7080万ドル減少し、8670万 ドルとなりました。 |
| ● | 投資有価証券は、主に181百万米ドルのローン担保証券およびその他の投資有価証券を戦略的に購入した ことにより、252.3百万米ドル（26％）増加し、1,200百万米ドルになりました。 |
| ● | 貸付金総額は、主に、年初に1億7310万ドルの優良ジャンボ・シングルファミリー・モーゲージ・ローン・プールを購入したことにより、3060万ドル増加しました。これらのモーゲージ・ローン・プールの購入は、2 億 6770 万ドルのローンの満期、償却、支払 いにより相殺されました。2011 年 1-9 月期の有機的なローン生産は、以下の通りです。 |
Sierra Bancorp Financial Results
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| 2022 年は 2 億 2510 万ドル、2021 年の比較対象期間は 9300 万ドルでした。融資の増加にマイナスの影響を与えたのは、クレジットラインの利用が 4520 万ドル減少し、モーゲージ・ウェアハウス・ラインの利用が 5460 万ドル減少したことです。1～9 月期の PPP 融資の免除は、2,760 万ドルでした。 |
| ● | 2022 年 9 月 30 日時点の預金は 29 億ドルで、累計で 1 億 390 万ドル（4％）の増加となりました。預金の増加は、中核的な取引口座及び貯蓄口座の 4550 万ドルの増加と、定期預金及びホールセール仲介預金の 5840 万ドルの増加によるものです。 |
| ● | 短期借入金は、FHLBのオーバーナイト借入が1億310万ドル、現先契約が510万ドル増加し、合計2億1510万 ドルとなりました。 |
その他の財務ハイライトは以下の表に反映されています。
FINANCIAL HIGHLIGHTS |
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(単位：千米ドル、1株当たりデータを除く、未監査) |
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Category: Financial
Source: Sierra Bancorp
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