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ボヤ・ファイナンシャル、2024年第1四半期決算を発表
ニューヨーク、2024年4月30日 - ボヤ・ファイナンシャル・インク（NYSE: VOYA）は本日、2024年第1四半期決算を発表した：
-普通株主に帰属する当期純利益は2億3,400万ドル（希薄化後1株当たり2.24ドル）、税引き後調整後営業利益1は1億8,500万ドル（希薄化後1株当たり1.77ドル）。
-すべての事業において手数料収入が好調に伸びたこと、および継続的な経費管理を反映している。
-過剰資本の創出と株主還元に引き続き注力：
–2024年第1四半期に、1億7200万ドルの自社株買いおよび4100万ドルの普通株配当を含む、およそ2億ドルの資本を創出・還元。
–取締役会、普通株式5億ドルの追加取得を承認。
「ボヤファイナンシャル最高経営責任者（CEO）のヘザー・ラバリーは、「2024 年第 1 四半期の調整後営 業利益（EPS）は前年同期比 23%増となりました。「戦略的優先事項を実行し、ヘルス・ソリューションズ事業では過去最高の売上高を達成し、ウェルス・ソリュー ションズ事業ではフルサービスのネットフローを前四半期比で改善させ、インベストメント・マネジメント事業 ではフローをプラスに戻しました。徹底した経費管理により、管理費は前年同期比で削減され、一方で事業の将来の成長に向けた投資を継続しました。フリー・キャッシュ・フローが大きい当事業は、当四半期に約 2 億ドルの余剰資本を生み出し、配当金と自社株買いの形でそれ以上を株主に還元しました。
「ボヤの目的とビジョンは、9,000 人以上の社員が日々業務を遂行する上での原則を定義し続けています。顧客重視を徹底し、リタイヤメント、団体福利厚生、投資運用の各分野で市場をリードする地位を築き、市場、チャネル、地域にまたがる販売網の規模と幅を拡大し、顧客と地域社会にサービスを提供する企業文化を築いていきます」とラヴァレは付け加えた。
1 本プレスリリースには、調整後営業利益を含む特定の非GAAP財務指標が含まれています。当社の財務結果における注目すべき項目、非GAAP指標、および最も比較可能な米国GAAP指標との調整に関する詳細は、本プレスリリースの末尾にある「非GAAP財務指標の使用」および調整表、ならびにinvestors.voya.comで入手可能な当社の四半期投資家向け補足資料の「非GAAP財務指標」セクションに記載されています。
First-Quarter 2024 Consolidated Results
2024年度第1四半期の普通株主に帰属する当期純利益は、前年同期の6,900万ドル（希薄化後1株当たり0.63ドル）に対し、2億3,400万ドル（希薄化後1株当たり2.24ドル）となった。この増益は主に、投資利益、買収・統合費用の減少、事業撤退に伴う税効果、税引き後調整後営業利益の増加によるものである。
2024年度第1四半期の税引き後調整後営業利益は、2023年度第1四半期の1億5,800万ドル（希薄化後1株当たり1.44ドル）に対し、1億8,500万ドル（希薄化後1株当たり1.77ドル）であった。この増益は、主に手数料収入と経費管理の増加によるものである。
Business Segment Results
Wealth Solutions
2024 年第 1 四半期のウェルス・ソリューションズの税引前調整後営業利益は 1.86 億ドルとなり、前年同期の 1.32 億ドルから増加した。これは主に、株式市場の好影響による手数料ベースの収益、オルタナティブ投資収益の増加、管理費の減少によるもので、スプレッドベースの収益の減少により一部相殺された。
2024年3月31日現在の顧客資産総額は5,740億ドルで、2023年3月31日現在と比べ15%増加した。これは株式市場の水準が上昇し、事業が前年比で成長したためである。
2024年3月31日に終了した12ヵ月間（TTM）の純収益は、前年同期比5.8%増となった。これは、スプレッドベースの収益の減少により一部相殺されたものの、フィーベース収益の増加およびオルタナティブ投資収益の増加によるものである。2024年3月31日に終了したTTMの調整後営業利益率は、前年同期が33.1%であったのに対し、35.7%となった。この改善は純収入の伸びと経費管理を反映したもので、事業への再投資により一部相殺された。長期的な予想を下回るオルタナティブ投資収益および期限前返済手数料を除くと、TTMの純収益成長率は1.8%で、TTMの調整後営業利益率は38.6%でした。
Health Solutions
2024 年第 1 四半期のヘルス・ソリューションズの税引前調整後営業利益は、前年同期の 9,400 万ドルから減少し、5,900 万ドルとなった。この減益の主な要因は、ストップ・ロスの正味引受利益が前年同期に好結果を出した後、正常化したことである。
ヘルス・ソリューションズの 2024 年第 1 四半期の保有契約年換算保険料および手数料は、前年同期比 17％増の 39 億 ドルとなりました。この増加は、好調な販売と良好な契約維持により、すべての商品ラインで伸びたことを反映しています。
2024年3月31日に終了した事業年度の純収入は、前年同期比12.8％増となりました。これは、買収した給付管 理機能を通じたフィー型収入への多様化と保有契約保険料の伸びによるプラスの影響によるものですが、年 次前提条件の更新に関連した支払備金の有利な調整を含む前年同期の良好な損害率により一部相殺されました。2024 年 3 月 31 日に終了した事業年度の調整後営業利益率は、前年同期の 36.2%に対し 23.9%でした。この減少は、給付管理事業の同業他社と比較して利益率が低いベネフィッ ト・フォーカスの統合、前年同期における有利な準備金調整、および主にストップ・ロスにおける損害 率の上昇を反映しています。前年同期の有利な準備金調整、長期的な予想を下回るオルタナティブ投資収益および期限前償還手数料、その他特筆すべき項目を除くと、TTM の純収益成長率は 20.0％、TTM の調整後営業利益率は 25.4％でした。
Investment Management
アリアンツの非支配持分を除いたインベストメント・マネジメント事業の税引前調整後営業利 益は 4,200 万ドルとなり、前年同期の 3,300 万ドルから増加しました。これは、資本市場の好調、リテール事業および保険事業の好調な売上高、管理費の減少を反映した純収益の増加によるものです。
インベストメント・マネジメント事業では、2024年3月31日に終了した3ヵ月間に6億ドルの純資金流入（売却した事業を除く）があり、これはリテール・フローとインスティテューショナル部門の保険チャネルによるものであった。
2024年3月31日に終了したTTMの純収益は、手数料収入の増加および投資資本収益の増加により、前年同期比14.1%増加した。2024年3月31日に終了したTTMの調整後営業利益率は、前年同期の23.4％に対して25.7％であった。この改善は、資本市場の好転と経費管理の影響を反映したもので、事業への再投資により一部相殺された。変動報酬控除後で長期的な予想を下回る投資資本リターンを除くと、TTMの純収益成長率は10.9%で、TTMの調整後営業利益率は26.1%でした。
Corporate
アリアンツの非支配持分を除いた税引前調整後営業損失は 6,300 万ドルで、前年同期の 6,800 万ドルの損失から改善した。これは主に、債務消滅による支払利息の減少によるものである。
Capital
2024年度第1四半期は、税引き後調整後営業利益の90%超の資本創出により、約2億ドルの余剰資本を創出した。また、第 1 四半期には、1 億 7,200 万ドルの自社株買い、4,100 万ドルの普通株配当を含め、約 2 億ドルの余剰資本を投入しました。2024年3月31日現在、ヴォヤの余剰資本は約4億ドルです。
これは、取締役会の事前承認に基づき、2024年3月31日時点で利用可能な約2億2,500万ドルの買戻し余力に追加される。
追加決算情報および決算説明会
より詳細な財務情報は、Voya の投資家向けウェブサイト investors.voya.com に掲載されている四半期投資家向け補足資料をご覧ください。また、Voyaは2024年5月1日（水）午前10時（米国東部時間）よりカンファレンス・コールを開催し、2024年第1四半期の業績について説明する予定です。この電話会議とスライド・プレゼンテーションには投資家向けウェブサイト investors.voya.com からアクセスできる。この電話会議のリプレイは、2024年5月1日午後1時（米国東部時間）より、当社の投資家向け広報サイトinvestors.voya.comでご覧いただけます。
Media Contact: Investor Contact:
Donna Sullivan Michael Katz
860-580-2980 212-309-8999
Donna.Sullivan@voya.com IR@voya.com
About Voya Financial
(NYSE:VOYA)は、医療、富裕層、投資のリーディングカンパニーであり、約9,000人の従業員がVOYAの目指すビジョンの達成に取り組んでいます：経済的な自信と、より充実した人生への道を開く。商品、ソリューション、テクノロジーを通じて、ボヤは1,520万人の個人、職場、機関投資家のお客様が、計画的に、投資し、保護されるようお手伝いしています。ベネフィットフォーカスは Voya の子会社であり、大手福利厚生管理プロバイダーとして、米国の 1,200 万人以上の従業員と直接取引することで、Voya の職場福利厚生や貯蓄サービスの提供範囲を広げています。Great Place to Work® Institute から「働きがいのある会社」として認定された Voya は、目的志向で、経済的、倫理的、社会的、環境的に責任ある方法で事業を行うことを約束 しています。Voyaは、Ethisphereによる「世界で最も倫理的な企業（World's Most Ethical Companies®）」の1社、Bloomberg Gender-Equality Indexのメンバー、Disability Equality Indexの「障害者インクルージョンのための働きがいのある会社（Best Place to Work for Disability Inclusion）」として評価されています。詳細はvoya.comをご覧ください。Facebook、LinkedIn、InstagramでVoya Financialをフォローしてください。
非GAAP財務指標の使用
調整後税引前営業利益は、経営陣が当社の事業およびセグメント業績を評価するために使用する有意義な指標であると考えています。当社は、直接比較可能な米国会計原則に基づく指標である税引前利益（損失）と同様の会計方針および会計手続を使用して、セグメントの税引前調整後営業利益を測定しています。調整後税引前営業利益は、連結業績を示す指標として税引前利益（損失）に代わるものではありません。従って、当社の財務および経営成績を検討する際には、両方の指標を評価することが有用であると考えています。各セグメントの調整後税引前営業利益は、税引前利益（損失）を以下の項目で調整することにより算出されます：
-正味投資利益（損失）は、金利および信用スプレッドを含む経済および市場の状況に大きく影響され、通常の運用を示すものではない；
-再保険または事業売却により撤退した、または撤退予定の事業に関連する収入（損失）；
-経済的に権利を与えられていない非支配持分に帰属する利益（損失）；
-優先株主への配当金支払いは、普通株主に帰属する税引前営業利益を反映させるための減額として含まれる；
-その他の調整項目には、通常業務、セグメントの業績、現在の営業費用のファンダメンタルズを示さない項目、または現金決済された費用を反映しない項目が含まれる。これらの項目は、時期、範囲、頻度において期間間で大きく異なるだけでなく、比較対象となる企業間でも異なります。従って、これらの項目がセグメントの現在および将来の業績について意味のある評価を行う能力を歪めていると考えられるため、これらの項目を調整しています。これには以下が含まれる：
債務の早期消滅に関連する利益（損失）；
のれんおよび無形資産の減損；
買収に関連する無形資産の償却費および偶発対価の公正価値調整額；
適格確定給付年金制度に関連する利息費用控除後の年金資産の期待収益、すべての年金およびその他の退職後給付債務に関連する正味年金数理計算上の利益（損失）、ならびに年金制度の改訂および縮小による利益（損失）の即時認識。
資本・組織再編、買収・合併統合費用、退職金、その他これらの活動に関連する第三者による費用、および空き不動産に起因する費用などのその他の項目。
Sources of Earnings
当社は利益の源泉に基づいてセグメント業績を分析しています。この補足情報は当社の事業分析に使用され、投資家が税引前調整後営業利益の主な要因を理解するのに役立つため、有用であると考えています。利益の源泉は以下のように定義されています：
-投資スプレッドおよびその他の投資収益。
-手数料ベースのマージン。
-正味保険引受損益
-管理費。
-ネット手数料。
-DAC/VOBAおよびその他の無形資産の償却。
純収入および調整後営業利益率
-調整後営業利益率は、調整後税引前営業利益を純収入で除したものと定義される。
-正味収入とは、投資スプレッドおよびその他の投資収入、手数料ベースのマージン、ならびに正味保険引受損益の合計である。
-また、長期予想を上回るか下回るオルタナティブ投資収益など、特筆すべき項目を除いた純収入および調整後営業利益率も報告している。
-特筆すべき項目を除いた純収入および調整後営業利益率は、同レベルでの再発が見込まれない項目の影響を除いた調整後税引前営業利益の主な原動力となるため、報告する。
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VOYA-IR VOYA-CF
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