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バンクウェル・ファイナンシャル・グループ、第2四半期決算と第3四半期配当を発表
米コネチカット州ニューカナン発-2023年7月26日-バンクウェル・ファイナンシャル・グループ(NASDAQ: BWFG)は、2023年第2四半期のGAAPベースの純利益が800万ドル(1株当たり1.02ドル)であったことを発表した(前年同期は1,200万ドル(1株当たり1.55ドル))。
当社の取締役会は、2023年8月14日現在の株主名簿に記録された株主に対し、2023年8月24日に支払う1株当たり0.20ドルの現金配当を宣言した。
本リリースは、2023年7月26日付のForm 8-Kによる有価証券報告書の添付資料として掲載されている、http://investor.mybankwell.com/Presentations にある2023年第2四半期投資家向けプレゼンテーションと併せてお読みになることをお勧めします。
バンクウェル・ファイナンシャル・グループ社長兼CEOのクリストファー・R・グルーセケはこう語る:
「逆イールドカーブという逆風の中、当四半期の平均総資産利益率は 0.99%、平均株主資本利益率は 12.91%となりました。下半期に向け、2023年通年の純利息収益(NII)に関して、事前のガイダンスを上方修正することができます。事前のガイダンスでは、NII は前年比で約 10%減少するとしていました。2023年通期のNIIは、2022年通期の実績に対して5~6%減少する見通しです。
米連邦準備制度理事会(FRB)が短期金利を当初の市場コンセンサスより長く維持するため、将来の利ざや圧縮が予想されるが、当社の業務効率と貸出金利回りの上昇が、不透明な政策背景に対するクッションとなるだろう。2023年6月30日に終了する6ヶ月間の年間非金利費用は平均資産の1.58%であったが、同期間の平均貸出金利回りは5.95%であった。2023年上半期の平均貸出利回りは7.38%であった。
資本と流動性のポジションは強固で、ローンブックの信用力には自信がある。
新たに取締役副社長兼最高イノベーション責任者に任命されたライアン・ヒルデブランドについては、当社の最近のプレスリリースをご覧ください。ライアンが経営陣に加わったことを嬉しく思います。"
Second Quarter 2023 Highlights:
-貸出金総額は28億ドルで、2022年12月31日に比べ9,820万ドル(3.7%)増加した。
-2023年6月30日に終了した四半期の預金残高は28億ドルで、2022年12月31日から1,200万ドル(0.4%)減少した。
-2023年6月30日現在の非ブローカー預け金は18億ドルで、2023年3月31日から4,800万ドル(2.7%)増加した。2023年7月25日現在、非ブローカー預け金は2023年6月30日からさらに5,700万ドル増加した。
-2023年6月30日現在、FDICが保証する預金総額は20億ドルで、預金総額の71.2%を占める。
-2023年6月30日現在、当行の即時利用可能流動性は17億ドルで、現金、AFS証券、ボストン厚生労働省およびFRBからの借入枠で構成されている。
-即座に利用可能な流動性は、無保険預金の2倍以上をカバーしている。
-2023年6月30日現在、2023年資金調達ローンの平均利回りは7.38%。
-2023年6月30日に終了した四半期の平均資産利益率は0.99%。
-2023年第1四半期の平均株主資本利益率は12.91%であった。
-2023年6月30日に終了した四半期の純金利マージンは3.07%であった。
-2023年6月30日に終了した四半期の効率率は49.8%であった。
-投資有価証券は1億1,780万ドルで、総資産の3.6%を占め、HTM証券は1,590万ドル(総資産の0.5%)であった。
Earnings and Performance
2023年6月30日に終了した四半期の業務粗利益(純金利収入+非金利収入)は2,540万ドルで、2022年6月30日に終了した四半期は2,500万ドルであった。2023年6月30日に終了した6ヶ月間の収益は5,250万ドル(2022年6月30日に終了した6ヶ月間は4,540万ドル)であった。2023年6月30日に終了した四半期および6ヵ月間の収益の増加は、主に、2023年6月30日に終了した四半期にお ける貸出金の増加および貸出金全体の利回り1 の上昇による貸出金利息および手数料の増加に起因する。収益の増加は支払利息の増加により一部相殺された。
1 - 2023年6月30日に終了した四半期および6ヵ月間における貸出金利回りの上昇幅は、それぞれ111bpsおよび123bpsであった。
2023年6月30日に終了した四半期の純利益は800万ドルで、これに対して2022年6月30日に終了した四半期は1,200万ドルであった。2023年6月30日に終了した6ヶ月間の純利益は1,840万ドルで、これに対して2022年6月30日に終了した6ヶ月間は2,020万ドルであった。2023年6月30日に終了した四半期および6ヵ月間の当期純利益の減少は、主に、貸倒引当金繰入額の増加、および主にFDIC保険費用の増加による非金利費用の増加、および主に退職費用による給与・従業員給付費用の増加によるものです。この減少は、前述の収益の増加の直接的な結果、一部相殺された。
2023年6月30日に終了した四半期の基本的および希薄化後1株当たり利益はそれぞれ1.02ドルおよび1.02ドルであったのに対し、2022年6月30日に終了した四半期の基本的および希薄化後1株当たり利益はそれぞれ1.56ドルおよび1.55ドルであった。2023年6月30日に終了した6ヶ月間の基本的および希薄化後1株当たり利益はそれぞれ2.36ドルおよび2.34ドルであったのに対し、2022年6月30日に終了した6ヶ月間の基本的および希薄化後1株当たり利益はそれぞれ2.61ドルおよび2.58ドルであった。
2023年6月30日に終了した四半期および2022年6月30日に終了した四半期の純利鞘(全額課税相当ベース)はそれぞれ3.07%および4.01%であった。2023年6月30日に終了した6ヵ月間および2022年6月30日に終了した6ヵ月間の純金利マージン(全額課税 相当ベース)は、それぞれ3.15%および3.65%であった。純利鞘の減少は、資金調達コストの増加によるもので、貸出金利回りの上昇により一部相殺された。
信用損失引当金(acl)
2023年6月30日に終了した四半期の貸倒引当金繰入額は260万ドルで、貸出金全体に占めるACL-貸出金の割合は1.11%となった。2023年3月31日に終了した四半期の貸倒引当金繰入額は0.8百万ドルであった。貸倒引当金繰入額の増加は、主にCECLマクロ経済要因によるものである。
Financial Condition
2023年6月30日現在の総資産は33億ドルで、2022年12月31日時点と比べ横ばいであった。2023年6月30日現在の貸出総額は28億ドルで、2022年12月31日時点と比べ9,820万ドル(3.7%)増加した。2023年6月30日現在の預金残高は28億ドルで、2022年12月31日現在と比べ横ばいであった。
Capital
2023年6月30日現在の株主資本は2億4,880万ドルで、2022年12月31日時点に比べ1,030万ドル増加したが、これは主に2023年6月30日に終了した6ヶ月間の純利益が1,840万ドルであったことによるものである。この増加は、CECL適用初日の490万ドル、配当金の支払い310万ドル、およびその他の包括利益累計額への不利な影響150万ドルにより一部相殺された。その他の包括利益累計額への不利な影響は、売却可能投資有価証券ポートフォリオの公正価値評価損0.9百万ドルおよび金利スワップに関連するヘッジ・ポジションの公正価値評価損0.7百万ドルによるものである。当社の金利スワップは金利リスクをヘッジするために使用されている。
About Bankwell Financial Group
バンクウェルは、コネチカット州フェアフィールド郡およびニューヘイブン郡全域の住民および企業の銀行業務ニーズに応える商業銀行である。本プレスリリースの詳細については、関係者はバンクウェル・ファイナンシャル・グループのクリストファー・R・グルーセケ社長兼最高経営責任者またはコートニー・E・サチェッティ取締役副社長兼最高財務責任者(電話:(203) 652-0166)までお問い合わせください。
詳細はwww.mybankwell.com。
このプレスリリースには、当社に関する一定の将来予想に関する記述が含まれている場合があります。将来予想に関する記述には、予想される将来の出来事に関する記述が含まれ、歴史的事実または現在の事実と厳密に関連していないという事実によって識別することができます。それらはしばしば、"信じる"、"期待する"、"予想する"、"見積もる"、"意図する "といった言葉や、"するだろう"、"だろう"、"はず"、"かもしれない "といった未来または条件付きの動詞を含みます。将来の見通しに関する記述は、その性質上、リスクと不確実性を伴います。実際の結果が予想と大きく異なる可能性のある要因には、競争激化、金利環境の変化、一般的な経済情勢、銀行業界や証券市場の状況、当社およびその子会社が従事している事業に悪影響を及ぼしうる法律や規制の変更などがあります。
Non-GAAP Financial Measures
経営者は、米国において一般に公正妥当と認められた会計原則(以下「gaap」)に従って当社の財務実績を評価することに加え、効率性比 率など特定の非gaap基準の財務指標を評価することがあります。これらの目的のために使用される特定の非gaapベースの財務指標の計算および調整は、添付の「gaapと非gaapの指標との調整」の表に記載されています。当社は、特定の非gaap財務指標を提供することにより、投資家が当社の業績、業績動向および財政状態を理解する上で有用な情報を提供すると考えています。例えば、効率性比率は、非金利費用の抑制を含む財務業績の評価に有用であると考えています。また、有形普通株式、有形資産、有形普通株式/有形資産、有形普通株主資本、完全希薄化後の普通株式1株当り有形簿価、調整無利息費用、営業収益、効率性比率、平均有形普通株式、年換算平均有形普通株式利益、平均資産利益、平均株主資本利益、 配当性向は当社の業績と資本の相対的強さの評価に有用であると考えます。また、当社はこれらの指標を社内の計画・予測に活用しています。これらの非gaapベースの財務指標は、gaapベースの指標および結果の代替とみなされるべきではありません。投資家の皆様には、当社の連結財務諸表を全体的に検討し、単一の財務指標に依存しないよう強くお勧めします。
BANKWELL FINANCIAL GROUP, INC.
CONSOLIDATED BALANCE SHEETS (unaudited)
(Dollars in thousands)
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June 30,2023 |
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March 31,2023 |
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December 31,2022 |
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June 30,2022 |
資産 |
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現金および銀行からの預り金 |
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$ |
207,345 |
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$ |
249,812 |
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$ |
344,925 |
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|
$ |
149,522 |
|
Federal funds sold |
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54,706 |
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27,370 |
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10,754 |
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21,505 |
|
現金および現金同等物 |
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262,051 |
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277,182 |
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355,679 |
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171,027 |
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Investment securities |
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市場性のある持分証券、公正価値で |
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2,017 |
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2,028 |
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1,988 |
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2,126 |
|
売却可能な投資有価証券(公正価値で |
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99,938 |
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103,171 |
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103,663 |
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94,907 |
|
満期保有目的の投資有価証券(償却原価法 |
|
|
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|
15,884 |
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15,931 |
|
|
15,983 |
|
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15,917 |
|
Total investment securities |
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117,839 |
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121,130 |
|
|
121,634 |
|
|
112,950 |
|
貸付金(2023年6月30日、2023年3月31日、2022年12月31日、2022年6月30日現在、それぞれ30,694ドル、27,998ドル、22,431ドル、15,773ドルのACL-貸付金控除後) |
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|
2,736,607 |
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|
2,724,514 |
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|
2,646,384 |
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|
2,036,626 |
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|
Accrued interest receivable |
|
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14,208 |
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14,261 |
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13,070 |
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|
8,047 |
|
フェデラル・ホーム・ローン・バンク株式、原価で |
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|
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|
5,696 |
|
|
5,234 |
|
|
5,216 |
|
|
5,064 |
|
プレハブおよび設備(純額 |
|
|
|
|
27,658 |
|
|
27,619 |
|
|
27,199 |
|
|
27,768 |
|
Bank-owned life insurance |
|
|
|
|
50,816 |
|
|
50,524 |
|
|
50,243 |
|
|
49,699 |
|
営業権 |
|
|
|
|
2,589 |
|
|
2,589 |
|
|
2,589 |
|
|
2,589 |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Deferred income taxes, net |
|
|
|
|
10,014 |
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8,692 |
|
|
7,422 |
|
|
4,768 |
|
その他の資産 |
|
|
|
|
25,229 |
|
|
20,573 |
|
|
23,013 |
|
|
17,014 |
|
資産合計 |
|
|
|
|
$ |
3,252,707 |
|
|
$ |
3,252,318 |
|
|
$ |
3,252,449 |
|
|
$ |
2,435,552 |
|
|
|
|
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|
LIABILITIES AND SHAREHOLDERS’ EQUITY |
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負債の部 |
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Deposits |
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|
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|
Noninterest bearing deposits |
|
|
|
|
$ |
367,635 |
|
|
$ |
377,667 |
|
|
$ |
404,559 |
|
|
$ |
372,584 |
|
Interest bearing deposits |
|
|
|
|
2,421,228 |
|
|
2,420,641 |
|
|
2,396,259 |
|
|
1,660,941 |
|
Total deposits |
|
|
|
|
2,788,863 |
|
|
2,798,308 |
|
|
2,800,818 |
|
|
2,033,525 |
|
|
|
|
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|
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|
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|
|
米連邦住宅貸付銀行からの貸付金 |
|
|
|
|
90,000 |
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|
90,000 |
|
|
90,000 |
|
|
105,000 |
|
Subordinated debentures |
|
|
|
|
69,082 |
|
|
69,020 |
|
|
68,959 |
|
|
34,500 |
|
未払費用およびその他の負債 |
|
|
|
|
55,949 |
|
|
52,683 |
|
|
54,203 |
|
|
37,060 |
|
負債合計 |
|
|
|
|
3,003,894 |
|
|
3,010,011 |
|
|
3,013,980 |
|
|
2,210,085 |
|
|
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Shareholders’ equity |
|
|
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|
額面金額なしの普通株式 |
|
|
|
|
116,541 |
|
|
115,875 |
|
|
115,018 |
|
|
115,599 |
|
利益剰余金 |
|
|
|
|
133,988 |
|
|
127,566 |
|
|
123,640 |
|
|
109,523 |
|
累積その他の包括(損失)所得 |
|
|
|
|
(1,716) |
|
|
(1,134) |
|
|
(189) |
|
|
345 |
|
Total shareholders’ equity |
|
|
|
|
248,813 |
|
|
242,307 |
|
|
238,469 |
|
|
225,467 |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
負債および株主資本合計 |
|
|
|
|
$ |
3,252,707 |
|
|
$ |
3,252,318 |
|
|
$ |
3,252,449 |
|
|
$ |
2,435,552 |
|
BANKWELL FINANCIAL GROUP, INC.
連結損益計算書(監査対象外)
(単位:千米ドル、シェアデータを除く)
|
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For the Quarter Ended |
第2四半期連結累計期間 |
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June 30,2023 |
|
March 31,2023 |
|
December 31,2022 |
|
June 30,2022 |
|
June 30,2023 |
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June 30,2022 |
利息及び配当金収入 |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
貸付金の利息および手数料 |
|
|
|
|
$ |
42,482 |
|
|
$ |
39,723 |
|
|
$ |
36,545 |
|
|
$ |
25,141 |
|
|
$ |
82,205 |
|
|
$ |
46,569 |
|
有価証券利息・配当金 |
|
|
|
|
1,002 |
|
|
1,000 |
|
|
898 |
|
|
774 |
|
|
2,002 |
|
|
1,494 |
|
現金および現金同等物にかかる利息 |
|
|
|
|
3,022 |
|
|
3,568 |
|
|
2,150 |
|
|
449 |
|
|
6,590 |
|
|
603 |
|
利息及び配当金収入合計 |
|
|
|
|
46,506 |
|
|
44,291 |
|
|
39,593 |
|
|
26,364 |
|
|
90,797 |
|
|
48,666 |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
支払利息 |
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|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Interest expense on deposits |
|
|
|
|
20,777 |
|
|
17,033 |
|
|
11,083 |
|
|
1,983 |
|
|
37,810 |
|
|
4,189 |
|
Interest expense on borrowings |
|
|
|
|
1,738 |
|
|
1,717 |
|
|
1,701 |
|
|
558 |
|
|
3,455 |
|
|
1,144 |
|
支払利息合計 |
|
|
|
|
22,515 |
|
|
18,750 |
|
|
12,784 |
|
|
2,541 |
|
|
41,265 |
|
|
5,333 |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Net interest income |
|
|
|
|
23,991 |
|
|
25,541 |
|
|
26,809 |
|
|
23,823 |
|
|
49,532 |
|
|
43,333 |
|
貸倒引当金繰入額(貸方 |
|
|
|
|
2,579 |
|
|
826 |
|
|
4,272 |
|
|
(1,445) |
|
|
3,405 |
|
|
(1,216) |
|
信用損失引当金繰入後の純金利収入 |
|
|
|
|
21,412 |
|
|
24,715 |
|
|
22,537 |
|
|
25,268 |
|
|
46,127 |
|
|
44,549 |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Noninterest income |
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|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
銀行保有の生命保険 |
|
|
|
|
292 |
|
|
281 |
|
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273 |
|
|
265 |
|
|
573 |
|
|
525 |
|
Service charges and fees |
|
|
|
|
361 |
|
|
286 |
|
|
343 |
|
|
249 |
|
|
647 |
|
|
489 |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
ローンの売却による利益および手数料 |
|
|
|
|
725 |
|
|
931 |
|
|
12 |
|
|
608 |
|
|
1,656 |
|
|
1,239 |
|
その他 |
|
|
|
|
23 |
|
|
28 |
|
|
(100) |
|
|
30 |
|
|
51 |
|
|
(143) |
|
Total noninterest income |
|
|
|
|
1,401 |
|
|
1,526 |
|
|
528 |
|
|
1,152 |
|
|
2,927 |
|
|
2,110 |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Noninterest expense |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
給料および従業員給付金 |
|
|
|
|
6,390 |
|
|
6,081 |
|
|
5,988 |
|
|
5,433 |
|
|
12,471 |
|
|
10,373 |
|
Occupancy and equipment |
|
|
|
|
2,204 |
|
|
2,084 |
|
|
1,919 |
|
|
2,193 |
|
|
4,288 |
|
|
4,343 |
|
Professional services |
|
|
|
|
692 |
|
|
1,322 |
|
|
912 |
|
|
1,000 |
|
|
2,014 |
|
|
1,981 |
|
Data processing |
|
|
|
|
729 |
|
|
671 |
|
|
663 |
|
|
689 |
|
|
1,400 |
|
|
1,343 |
|
Director fees |
|
|
|
|
453 |
|
|
392 |
|
|
378 |
|
|
339 |
|
|
845 |
|
|
691 |
|
FDIC insurance |
|
|
|
|
1,050 |
|
|
1,062 |
|
|
898 |
|
|
262 |
|
|
2,112 |
|
|
485 |
|
マーケティング費 |
|
|
|
|
177 |
|
|
151 |
|
|
112 |
|
|
107 |
|
|
328 |
|
|
152 |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
その他 |
|
|
|
|
946 |
|
|
928 |
|
|
1,601 |
|
|
913 |
|
|
1,874 |
|
|
1,493 |
|
Total noninterest expense |
|
|
|
|
12,641 |
|
|
12,691 |
|
|
12,471 |
|
|
10,936 |
|
|
25,332 |
|
|
20,861 |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
法人税等調整前利益 |
|
|
|
|
10,172 |
|
|
13,550 |
|
|
10,594 |
|
|
15,484 |
|
|
23,722 |
|
|
25,798 |
|
法人税等 |
|
|
|
|
2,189 |
|
|
3,171 |
|
|
2,573 |
|
|
3,462 |
|
|
5,360 |
|
|
5,564 |
|
純利益 |
|
|
|
|
$ |
7,983 |
|
|
$ |
10,379 |
|
|
$ |
8,021 |
|
|
$ |
12,022 |
|
|
$ |
18,362 |
|
|
$ |
20,234 |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
普通株式1株当たりの利益: |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
基本 |
|
|
|
|
$ |
1.02 |
|
|
$ |
1.34 |
|
|
$ |
1.04 |
|
|
$ |
1.56 |
|
|
$ |
2.36 |
|
|
$ |
2.61 |
|
希薄化後 |
|
|
|
|
$ |
1.02 |
|
|
$ |
1.33 |
|
|
$ |
1.04 |
|
|
$ |
1.55 |
|
|
$ |
2.34 |
|
|
$ |
2.58 |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
加重平均発行済普通株式数: |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
基本 |
|
|
|
|
7,593,417 |
|
|
7,554,689 |
|
|
7,507,540 |
|
|
7,556,645 |
|
|
7,574,160 |
|
|
7,596,639 |
|
希薄化後 |
|
|
|
|
7,601,562 |
|
|
7,616,671 |
|
|
7,563,116 |
|
|
7,614,243 |
|
|
7,639,828 |
|
|
7,683,305 |
|
Dividends per common share |
|
|
|
|
$ |
0.20 |
|
|
$ |
0.20 |
|
|
$ |
0.20 |
|
|
$ |
0.20 |
|
|
$ |
0.40 |
|
|
$ |
0.40 |
|
BANKWELL FINANCIAL GROUP, INC.
CONSOLIDATED FINANCIAL HIGHLIGHTS (unaudited)
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
For the Quarter Ended |
|
第2四半期連結累計期間 |
|
|
|
|
|
June 30,2023 |
|
March 31,2023 |
|
December 31,2022 |
|
June 30,2022 |
|
June 30,2023 |
|
June 30,2022 |
Performance ratios: |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
平均資産利益率 |
|
|
|
|
0.99 |
% |
|
1.30 |
% |
|
1.07 |
% |
|
1.96 |
% |
|
1.14 |
% |
|
1.65 |
% |
平均株主資本利益率 |
|
|
|
|
12.91 |
% |
|
17.48 |
% |
|
13.38 |
% |
|
22.09 |
% |
|
15.15 |
% |
|
19.16 |
% |
平均的な有形の普通資本に対するリターン |
|
|
|
|
13.05 |
% |
|
17.67 |
% |
|
13.52 |
% |
|
22.36 |
% |
|
15.31 |
% |
|
19.40 |
% |
Net interest margin |
|
|
|
|
3.07 |
% |
|
3.24 |
% |
|
3.70 |
% |
|
4.01 |
% |
|
3.15 |
% |
|
3.65 |
% |
Efficiency ratio(1) |
|
|
|
|
49.8 |
% |
|
46.9 |
% |
|
45.6 |
% |
|
43.8 |
% |
|
48.3 |
% |
|
45.9 |
% |
平均貸付金に占める正味貸倒損失の割合 |
|
|
|
|
— |
% |
|
0.02 |
% |
|
— |
% |
|
— |
% |
|
0.02 |
% |
|
— |
% |
Dividend payout ratio(2) |
|
|
|
|
19.61 |
% |
|
15.04 |
% |
|
19.23 |
% |
|
12.90 |
% |
|
17.09 |
% |
|
15.50 |
% |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
(1)効率性比率とは、非金利費用からその他保有不動産費用および無形資産償却費を差し引いたものを営業収益で除したもので、純金利収入に、有価証券売却損益およびその他保有不動産に係る損益を除いた非金利収入を加えたものである。営業収益に対する調整により、投資家やアナリストは、特定の一時的項目や、中核事業とは無関係なその他の個別項目に関連する変動性を排除することで、中核営業収益に対する営業費用をより適切に評価できるようになると、当行は判断しています。
(2)配当性向は、1株当たり配当金を1株当たり利益で割って算出される。
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会社開示情報をすべてご覧になるには株探プレミアムの登録が必要です。 初めての方には「30日間の無料体験」実施中!会社開示情報
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会社開示情報をすべてご覧になるには株探プレミアムの登録が必要で
NONINTEREST INCOME (unaudited)
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会社開示情報をすべてご覧になるには株探プレミアムの登録が必要で
NONINTEREST EXPENSE (unaudited)
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