SHFホールディングスの適時開示・決算・その他

UNITED STATES

SECURITIES AND EXCHANGE COMMISSION

Washington, D.C. 20549

FORM 8-K

現行レポート

の第13条または第15条(d)に基づく。

1934年証券取引所法

報告日（最も古いイベントの報告日）：2023年8月14日

SHFホールディングス

(定款に明記された登録者の正確な名称)

Delaware

(州またはその他の設立管轄地)

001-40524

90-2409612

(Commission

File Number)

(IRS Employer

Identification No.)

1526 コール・ブルバード、スイート250

Golden, Colorado 80401

(主たる事務所の所在地）（郵便番号）

登録者の電話番号（市外局番を含む） (303) 431-3435

(旧姓または旧住所（前回の報告から変更されている場合)

Form8-Kの提出が、以下の条項のいずれかに基づく登録者の提出義務を同時に満たすことを意図している場合は、以下の該当するチェックボックスをチェックしてください：

	☐	証券法に基づく規則425に従った書面によるコミュニケーション（17 cfr 230.425)

	☐	取引所法の下でのルール14a-12（17 cfr 240.14a-12）に基づく資料の勧誘。)

	☐	取引所法の規則14d-2(b)に基づく開始前のコミュニケーション（17 cfr 240.14d-2(b))

	☐	証券取引法の規則13e-4(c)に基づく開始前のコミュニケーション（17 cfr 240.13e-4(c))

法第12条(b)に従って登録された証券：

Title of Each Class	Trading Symbol(s)	登録されている各取引所の名称
クラスa普通株式、1株あたりの額面は0.0001ドル	SHFS	the nasdaq stock market llc
償還可能ワラント、各ワラントは1株当たり11.50米ドルの行使価格でクラスa普通株式1株に対して行使可能。	SHFSW	the nasdaq stock market llc

登録者が1933年証券法規則405（本章230.405節）または1934年証券取引法規則12b-2（本章240.12b-2節）で定義される新興成長企業であるかどうかをチェックマークで示す。

Emerging growth company ☒

新興成長企業の場合、登録者が取引所法第13条(a)に従い提供される新規または改訂された財務会計基準に準拠するための移行期間の延長を利用しないことを選択した場合は、チェックマークで示す。☐

項目2.02.経営成績および財政状態。

2023年8月8日、SHFホールディングス・インク（以下「当社」）はプレスリリースを発表し、2023年6月30日に終了した第2四半期の業績およびその他の財務結果について、当社決算発表後の2023年8月14日午後4時30分（米国東部時間）に電話会議およびウェブキャストで経営陣が説明することを発表しました。2023年8月14日、当社は当社の第2四半期決算発表に合わせて、2023年第2四半期決算リリースを発表しました。2023年8月8日付プレスリリースおよび2023年8月14日付決算発表リリースはそれぞれ別紙99.1および99.2として添付されています。

本報告書の項目2.02に記載された情報（別紙99.1および99.2を含む）は提出されたものであり、1934年証券取引法改正法（以下「取引所法」）第18条において「提出された」とみなされるものではなく、また同条の法的義務の対象となるものでもなく、1933年証券取引法改正法または取引所法に基づくいかなる提出書類においても、当該提出書類に明示的に言及されている場合を除き、参照により組み込まれたものとみなされるものでもありません。

米国で一般に公正妥当と認められた会計原則（以下「GAAP」）に従って作成された要約連結財務諸表を補足するため、当社はEBITDAおよび調整後EBITDAを含む特定の非GAAP財務指標を使用しており、これらは本レポートの別紙99.2として提出されたプレスリリースに含まれている。EBITDAおよび調整後EBITDAは、EBITDAの場合は税引前当期純利益および減価償却費として計算され、調整後EBITDAの場合は非現金費用、異常費用および/または不定期費用を除外するためにさらに調整されます。当社の経営陣は、調整後EBITDAが当社の継続的な営業業績に関する重要な指標を示すと考えているため、過年度の業績を評価する際にこの情報を使用している。当社は、これらの非GAAP財務指標と最も直接的に比較可能なGAAP財務指標との調整を記載している。

項目 9.01.財務諸表および別紙。

Exhibit No.		Description of Exhibit

99.1		2023年8月8日付プレスリリース
99.2		2023年8月14日付プレスリリース
104		カバーページインタラクティブデータファイル（inline xbrlドキュメントに埋め込まれ、別紙に含まれています。)

SIGNATURES

当社は、1934 年証券取引所法（改正後）の要件に従い、本報告書に正式に権限を付与された下記署名者が当社を代表して署名しました。

	SHF HOLDINGS, INC.

Date: August 14, 2023	By:	/s/ James H. Dennedy
		Chief Financial Officer

EX-99.1 2 ex99-1.htm

Exhibit 99.1

セーフハーバー・ファイナンシャル、2023年度第2四半期決算を8月14日に発表

8月14日午後4時30分（米国東部時間）市場終了後、電話会議を開催する。

コロラド州ゴールデン、2023年8月8日 - 規制対象となる大麻産業への金融サービスと信用供与を促進するリーダー企業であるSHFホールディングス社（Safe Harbor Financial、以下「セーフハーバー社」または「当社」）（NASDAQ：SHFS）は本日、2023年8月14日（月）の市場終了後に2023年6月30日に終了した第2四半期の決算報告を行うことを発表しました。

最高経営責任者（CEO）のスンディ・ゼーフリードと最高財務責任者（CFO）のジム・デネディは、2023年8月14日午後4時30分（米国東部時間）／午後1時30分（東部太平洋標準時）に電話会議とウェブキャストを開催し、当社の業績について説明するとともに、主要な事業ハイライトを投資家に提供する。

電話会議をお聞きになりたい方は、ダイヤルしてセーフハーバー・ファイナンシャルの電話会議に参加するようお申し出ください。

Date:	Monday, August 14, 2023
Time:	4:30 p.m.et / 1:30 p.m.pt
Live webcast and replay:	Webcast Link
Participant Dial-In:	646-307-1963または800-715-9871（フリーダイヤル)
Passcode:	3046638

About Safe Harbor

Safe Harborは、金融機関にコンプライアンス、モニタリング、検証サービスを提供する最初のサービスプロバイダーの1つで、大麻、ヘンプ、CBD、および補助的な事業者に従来の銀行サービスを提供し、地域社会の安全性を高め、地域経済の成長を促進し、長期的なパートナーシップを育んでいます。現在1000を超える大麻関連の取引関係を管理するSafe Harborは、金融機関の顧客を通じて、大麻関連ビジネスに関するFinCENガイダンスに沿って銀行秘密保護法の義務を果たしながら、高水準の説明責任、透明性、監視、報告、リスク軽減策を実施している。Safe Harborは過去8年間で、大麻市場が規制されている40以上の州および米国領土で事業を展開する企業に対し、180億ドル以上の預金取引を促進してきた。詳細については、www.shfinancial.org 。

将来の見通しに関する記述についての注意事項

本プレスリリースに含まれる一部の記述は、連邦証券法で定義される「将来の見通しに関する記述」に該当します。将来の見通しに関する記述には、米国および州の法律、規則、規制、Safe Harborのサービスに関連するガイダンスの変更案を含む大麻産業の動向に関する記述、Safe Harborの成長見通し、およびSafe Harborのサービスに関する将来の見通しに関する記述が含まれますが、これらに限定されるものではありません。SafeHarborのサービスに関連する米国および州の法律、規則、規制、ガイダンスの変更案、SafeHarborの成長見通しおよびSafeHarborの市場規模、競合他社との比較も含めたSafeHarborの財務および経営業績の見通し、SafeHarborが将来導入する可能性のある新しい製品およびサービス、当社の証券価格に悪影響を及ぼす可能性のある最近の資本市場の変動の影響；企業結合の完了後に Safe Harbor に対して提起される可能性のある法的手続きの結果、将来に関する Safe Harbor の期待、希望、信念、意図、戦略に関するその他の記述、および Safe Harbor が証券取引委員会に随時提出する書類に記載されているその他のリスク要因。さらに、将来の出来事や状況に関する予測、予想、その他の特徴に言及する記述は、その基礎となる仮定を含め、将来の見通しに関する記述です。予想する」、「信じる」、「継続する」、「可能性がある」、「推定する」、「期待する」、「意図する」、「見通し」、「かもしれない」、「計画する」、「可能性がある」、「潜在的な」、「予測する」、「プロジェクトする」、「はずである」、「だろう」、および同様の表現は、将来見通しに関する記述を特定する可能性がありますが、これらの表現がないからといって、その記述が将来見通しに関する記述ではないことを意味するものではありません。将来の見通しに関する記述は、将来の出来事に関する予測、予想、その他の記述であり、現時点での予想や仮定に基づくものであるため、リスクや不確実性を伴います。これらの将来見通しに関する記述には、多くのリスクや不確実性（その一部はセーフハーバーが制御できない）、およびその他の仮定が含まれており、実際の結果や業績は、これらの将来見通しに関する記述によって明示的または黙示的に示されたものとは大きく異なる可能性があります。

Safe Harbor Media

Nick Callaio, Marketing Manager

720.951.0619

Nick@SHFinancial.org

Safe Harbor Investor Relations

ir@SHFinancial.org

KCSA Strategic Communications

Phil Carlson

safeharbor@kcsa.com

EX-99.2 3 ex99-2.htm

Exhibit 99.2

セーフハーバー・ファイナンシャル、2023年第2四半期決算を発表

Revenue of $4.6 million

処理済み預金残高が2四半期連続で11億ドルを突破、月平均預金残高は前年同期比60%増加。

当四半期中、1,500万ドル超の商業用不動産ローンを成約。

コロラド州ゴールデン、2023年8月14日 - 規制対象となる大麻産業への金融サービスおよび信用供与を促進するリーダー企業であるSHFホールディングス社（Safe Harbor Financial、以下「セーフハーバー社」または「当社」）（NASDAQ：SHFS）は本日、2023年6月30日に終了した四半期（以下「2023年第2四半期」）の業績を発表した。

2023年第2四半期財務・業績ハイライト

●	売上高は前年同期の190万ドルから147％増の460万ドルとなった。;
●	預金総額は前年同期の8億840万ドルから36％増の11億ドルとなった。;
●	金融機関（以下「FI」）顧客の月間平均保有口座数は、前年同期の 608 口座から 65％増の 1,002 口座となった。;
●	FI顧客の月間平均預金残高は、前年同期の1億4,380万ドルから60％増の2億3,070万ドルに増加した。;
●	2023年第2四半期末の貸出簿価は3,590万ドル（前年同期：1,850万ドル）。;
●	2023年第2四半期末の現金残高は820万ドル。

「セーフハーバーの最高経営責任者（CEO）であるスンディ・ゼーフライドは、次のように述べています。「当社の第2四半期の業績は、チームの懸命な努力とコミットメントを反映したものであり、また、極めて高度なコンプライアンス、検証、監視を必要とする業界で事業を展開するセーフハーバーが、大麻産業の顧客や金融機関のパートナーの成長目標をサポートできるという信頼を反映したものです。

「第2四半期に預金と大麻関連事業（CRB）向け融資の両方を増加させることができた結果、四半期ベースで過去最高の収益となり、調整後EBITDAは2四半期連続でプラスとなりました。当四半期中に1,500万ドルの融資を実行した新興融資プラクティスを成功裏に実行できたことは、今四半期の主要な成長ドライバーであり、当社のフィンテック・プラットフォームをさらに拡大する絶好の機会を示しています。さらに、ファイブスター銀行との関係は成長を続けており、これにより預金容量を10億ドル増やすことができた。

2023年第2四半期営業ハイライト

	●	2023年4月17日、Safe Harbor は、2023年に入ってから、Partner Colorado Credit Union（PCCU）に対する6,470万ドルの繰延債務を含む、約6,860万ドルの債務解決交渉に成功したと発表した。この債務解決には、Safe Harbor が PCCU と締結した既発表の合意が含まれ、その結果、PCCU に支払うべき約 6,470 万ドルの延滞債務が解決されました。この延滞債務には、5 年間にわたり年利 4.25%で支払われる 1,450 万ドルの返済可能な債務と、5,016 万 2,549 ドル相当の 1,120 万株の A 種普通株式が含まれます。残りの390万ドルの負債については、現金170万ドルと1年間にわたり年利0％で支払われる返済可能な負債70万ドルの支払いで解決した。;

	●	Safe Harbor は 2023 年 4 月 20 日、PCCU の社長兼 CEO であるダグラス・フェーガンを取締役に任命した。;

	●	2023年5月11日、当社はFinancial Institutions, Inc.（NASDAQ:FISI）のニューヨークを拠点とする子会社であるFive Star Bankとの提携を発表し、大麻バンキングへの重要なアクセスを全国に拡大する。ファイブスターバンクは、最大10億ドルの大麻預金容量を提供する能力を有しており、これにより、あらゆる規模の大麻ビジネスが、大麻バンキング・サービスの強力なスイートとともに、与信枠へのアクセスを拡大することができる。;

	●	2023年5月16日、Safe Harbor は、Tier One Multi-State Operator 向けに約550万ドルの不動産ローンを組成したと発表した。;

	●	2023年5月23日、当社は、新たに拡大したソーシャル・エクイティ・プログラムの下、提携金融機関を通じて13の新規口座を開設したと発表した。;

	●	2023年6月15日、Safe Harbor は、カリフォルニア州オークランドに所在するクラス A のマルチテナント型大麻産業用不動産の第一抵当権を担保に、世界的な不動産投資会社向けに 6,695,000 ドルの融資を実行したと発表した。;

	●	2023年6月22日、当社は、限定免許の成人用大麻州に所在する栽培施設に対して約290万ドルの追加第一抵当権付無担保融資を実行することで、第一級の複数州を管轄する事業者との融資・預金関係を拡大したと発表した。

Subsequent Operational Highlights

	●	2023年7月12日、Safe Harbor社はFive Star Bankを通じて全国の大麻ビジネス向けに利付商業預金口座の開設を発表した。;

	●	2023年7月27日、MSOの関連会社向けに総額4,282,000米ドルの新規ローン3件を組成し、Tier 1のマルチステート・オペレーター（以下「MSO」）との貸出・預金関係を拡大したと発表した。;

	●	2023年8月4日、Safe Harbor社は、最高経営責任者（CEO）のSundie Seefried氏が、The Green Market Report Cannabis Finance AwardのトップCEO賞を受賞したと発表した。

2023 Financial Outlook

Safe Harbor社は、当社の事業が引き続き好調であることを踏まえ、2023年通年の売上高は、2022年通年の売上高940万ドルに対し、1530万ドルから1630万ドルの範囲になると予想している。

Q2 2023 Financial Results

2023年6月30日に終了した四半期については、総収益は前年同期の190万ドルから460万ドルに増加したが、これは主に投資および預金、アクティビティ、オンボーディング収入の増加によるものである。

2023 年第 2 四半期の営業費用は、前年同期の 150 万ドルから 2,250 万ドルに増加した。営業費用の増加は主に、当社が主にアーカンソー州に所在する大麻関連事業に対して専門知識および知的財産を提供していたセントラル・バンクとの基本サービス・収益分配契約の終了に伴う、のれんの減損1,320万ドルおよび耐用年数の確定した無形資産の減損370万ドルによるものです。また、報酬および従業員手当、株式報酬費用、専門サービス費用、組織再編に伴う投資ホスティング費用、償却費および減価償却費、事業保険料が増加した。

2023年第2四半期の純損失は1,760万ドル（前年同期は純利益33万6,437ドル）であったが、これは主にのれんの減損1,320万ドルと有限耐用無形資産の減損370万ドルによるものである。当期純損失には、コンプライアンス強化に伴う専門家費用の増加、報酬、従業員福利厚生、マーケティング、保険の増加も含まれる。

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