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メリーランド | 0-51331 | 75-3199276 |
(法人設立の州またはその他の管轄区域) | (Commission File No.) | (I.R.S. Employer Identification No.) |
60 north frontage road, burr ridge, illinois (主要な経営陣の住所) | 60527 (Zip Code) | |
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☐ | 証券法に基づく規則425に従った書面によるコミュニケーション(17 cfr 230.425) |
☐ | 取引所法の下でのルール14a-12(17 cfr 240.14a-12)に基づく資料の勧誘。) |
☐ | 取引所法の規則14d-2(b)に基づく開始前のコミュニケーション(17 cfr 240.14d-2(b)) |
☐ | 証券取引法の規則13e-4(c)に基づく開始前のコミュニケーション(17 cfr 240.13e-4(c)) |
Title of each class | Trading Symbol(s) | 登録されている各取引所の名称 | ||
普通株式、額面1株あたり0.01ドル | BFIN | the nasdaq stock market llc |
(a) | Not Applicable. |
(b) | Not Applicable. |
(c) | Not Applicable. |
(d) | Exhibits. |
Exhibit No. | Description | |
2024年1月31日付プレスリリース | ||
四半期財務・統計資料 | ||
104 | cover page interactive data file (インラインxbrl文書内に埋め込まれている)。 |
BANKFINANCIAL CORPORATION | |||||
Dated: | January 31, 2024 | By: | /s/ F. Morgan Gasior | ||
F. Morgan Gasior | |||||
取締役会会長兼最高経営責任者兼社長 |
Exhibit 99.1
FOR IMMEDIATE RELEASE
バンクフィナンシャル・コーポレーション、2023年および2012年の決算を発表
2024年2月2日(金)に電話会議とウェブキャストを開催予定
イリノイ州バーリッジ - (2024年1月31日)バンクフィナンシャル・コーポレーション(Nasdaq - BFIN)(以下「当社」)は本日、2023年12月31日に終了した年度の純利益が940万ドル、基本的および希薄化後の普通株式1株当たり利益が0.74ドルとなったことを発表した。2023年第4四半期の純利益は210万ドル、基本的および希薄化後の普通株式1株当たり利益は0.17ドルを計上した。
2023年12月31日現在の総資産は14億8,700万ドルで、2022年12月31日時点に比べ8,810万ドル(5.6%)減少した。現金および有利子預金は1億7,850万ドルで、2022年12月31日比1億1,170万ドル(167.3%)増加した。2023年に実施した事業計画の変更により、2023年通期の純貸付金総額は1億7,600万ドル(14.3%)減少して10億 5,100万ドルとなりました。これは、流動性の増加、資産・負債の柔軟性とローン価格の規律の維持、および特定の資産クラスの信用リスクの低減に重点を置いたものです。設備ファイナンス・ポートフォリオ残高が1億5,310万ドル(33.6%)減少し、商業用ファイナンス・ローン残高が660万ドル(6.8%)減少した結果、商業用ローンおよびリース合計が1億5,970万ドル(28.9%)減少しました。集合住宅および非住宅用不動産ローンの合計は、1,160 万ドル(1.8%)減少しました。2023年12月31日現在の預貸率は83.3%(2022年12月31日現在は89.2%)であった。
預金総額は2023年に1億1,330万ドル(8.2%)減少したが、これは主にリテールおよび商業預金者の資金使途に関連する残高が全般的に減少したこと、また、銀行や信用組合による利付リテール預金の獲得競争が全国的・地域的に激化したことが若干影響した。中核預金は預金総額の82.4%を占め、無利息要求払い預金は預金総額の20.7%を占めた。2023年12月31日現在の商業用預金は預金総額の21.2%で、2022年と同水準であった。
2023年12月31日現在のTier1レバレッジ比率は10.54%であり、当社の資本基盤は引き続き強固である。2023年を通じて、当社は普通株式1株当たり0.10ドルの四半期配当率を維持した。当社は2023年中に普通株式266,716株を買い戻したが、これは2022年12月31日現在の発行済み普通株式の2.1%に相当する。当社の普通株式の簿価は、2022年12月31日時点の1株当たり11.90ドルから、2023年12月31日時点では12.45ドルに上昇した。
2023年12月31日に終了した年度の受取利息は、ローンおよびリース・ポートフォリオの約定返済額を短期流動性投資に投資したこと、ならびに商業用ローン・ポートフォリオで獲得した利回りが上昇したことにより、1,090万ドル(19.6%)増加した。支払利息は、一部の預金者が短期市場金利上昇の恩恵を受ける形で資金を運用したため、預金口座の支払金利が上昇し、980万ドル(219.7%)増加した。その結果、2023年通期の貸倒引当金繰入前の純利息利益は100万ドル(2.0%)増加した。
非金利収入は160万ドル減少したが、これは主に銀行保有生命保険の収入および死亡給付金が75万3,000ドル減少したこと、および2つの支店施設の閉鎖に関連した資産評価が60万2,000ドル減少したことによるものである。信託部門の収益は、2023年中の運用資産の増加により77,000ドル増加した。非金利費用は、主に報酬費用の増加、全保険付預金取扱金融機関に課される一律保険料率の引き上げに関連したFDIC保険費用、およびその他の費用の増加により210万ドル増加した。
2023年12月31日現在、不良債権比率は2.11%、不良資産比率は1.69%であった。これは主に、2件の米 国政府系設備ファイナンス取引(合計で貸出金総額の1.78%、資産総額の1.27%)が、政府から必要な支払金の送金を受けず、 現在連邦政府による請求手続きの対象となっているためである。貸倒引当金-貸出金は2023年に140万ドル減少したが、これは主に2023年中の貸出金ポートフォリオ残高の減少および2023年に導入された予想信用損失会計基準の影響によるものである。信用損失引当金は、2022年12月31日時点の0.66%から、2023年12月31日時点では貸出金総額の0.79%に増加した。
F.モーガン・ガシオール会長兼CEOは次のように述べた:「当社は 2023 年を良好な財務・経営状態で終えることができました。当社の資産・負債管理戦略により、不確実性の高い環境下で流動性を強化し、金利収入を改善することができました。ひいては、市場金利の急上昇により預金金利費用が大幅に増加したにもかかわらず、金利収益の改善により、純金利収益を改善することができました。適切な流動性を確保し、リスク・エクスポージャーを削減し、金利上昇環境下での資産・負債の柔軟性を維持するため、設備ファイナンスおよび商業用不動産ポートフォリオにおける商業用クレジットの組成を削減し、預金総額の削減と短期投資の増加分の資金を流動性で賄いました。これらの措置により、2023年12月31日現在の流動性と自己資本比率は強固なものとなった。貸出金残高の減少および政府系設備ファイナンス・ポートフォリオの予期せぬ展開により、資産・負債管理措置による収益効果は減少しました。2024年には、コマーシャル・ファイナンス、コマーシャル・エクイップメント・ファイナンス、およびトレジャリー・サービスのオリジネーション能力が、収益の改善とローン・ポートフォリオの多様化に貢献すると期待しています。当行は引き続き、力強い業績を達成し、株主と地域社会に貢献することを約束します。
当社の四半期財務・統計補足資料は、本日、BankFinancial のウェブサイト(www.bankfinancial.com)の「投資家向け情報」ページ、および SEC のウェブサイト(www.sec.gov)の EDGAR データベースから入手できます。四半期財務・統計補足資料には、直近 5 四半期の GAAP および非 GAAP の比較業績データおよび財務指標が含まれています。
BankFinancial の経営陣は、2024 年 2 月 2 日(金)午前 9 時 30 分(イリノイ州シカゴ時間)より、株主およびアナリスト向け電話会議およびウェブキャストで 2023 年第 4 四半期の業績を検討します。カンファレンス・コールに参加される方は、以下のカンファレンス・リンクからご登録ください。また、この電話会議のリンクは当社ウェブサイトにも掲載いたします。参加登録URL:https://register.vevent.com/register/BI0b6c092b40134a41a155b5c2d186393a
このリンクをクリックすると、オンライン登録フォームが表示されます。参加者は、当日、提供された番号と固有のパスコードを使って通話にダイヤルインするか、ダイヤルアウトの「call me」オプションを選択して、電話をすぐに接続することができます。参加者は、デスクトップ、タブレット、電話のいずれからも参加することができます。
カンファレンス・コールに参加できない方のために、ウェブキャストは2024年2月23日(金)まで当ウェブサイトでアーカイブされます。
BankFinancial CorporationはBankFinancial, NAの持株会社であり、シカゴ都市圏の個人、家族、企業、また商業金融、設備金融、商業不動産金融、トレジャリー・マネージメント事業の顧客向けに、地域または全国規模で銀行業務、ウェルス・マネージメント、受託サービスを提供する全国銀行である。バンクフィナンシャル・コーポレーションの普通株式はナスダック・グローバル・セレクト・マーケットで「BFIN」のシンボルで取引されている。追加情報は同社ウェブサイトwww.bankfinancial.com。
本リリースには、1995年私募証券訴訟改革法で定義された「将来の見通しに関する記述」が含まれています。様々な要因により、BankFinancialの実際の結果は、本リリースの時点で予想されていた結果とは異なる可能性があります。実際の結果が予想と異なる可能性のある要因のいくつかについては、SECに提出されたBankFinancialの最新の年次報告書(フォーム10-K)を参照してください。投資家は、これらの報告書に記載されているリスク要因を含むすべての情報を確認するよう求められています。これらの提出書類のコピーは、SECのウェブサイト(www.sec.gov)またはBankFinancialのウェブサイト(www.bankfinancial.com)で無料で入手できます。将来の見通しに関する記述は、それらが作成された時点のものであり、変更を反映するためにそれらを更新することを約束するものではありません。
For Further Information Contact: |
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株主・アナリスト・投資家向けお問い合わせ: |
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Media Inquiries: |
Elizabeth A. Doolan シニア・ヴァイス・プレジデント - ファイナンス BankFinancial Corporation Telephone: 630-425-5568 |
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Gregg T. Adams プレジデント - マーケティング&セールス BankFinancial, NA Telephone: 630-425-5877 |
Exhibit 99.2
BANKFINANCIAL CORPORATION
FOURTH QUARTER 2023
四半期財務・統計資料
最新5四半期の
注:当四半期の表示に合わせるため、前四半期の財務諸表および四半期財務・統計データ選択表において一定の組替えを行っている。
ここに含まれる情報および統計データは、BankFinancial Corporationにより作成されたものであり、米国で一般に認められた会計原則に従って作成された、選択された四半期および期末の過去の財務諸表から派生または算出されたものです。BankFinancial Corporationは、ここに含まれる情報を更新、最新に保つ、または提供し続ける義務を負いません。本情報は情報提供のみを目的としており、いかなる有価証券の売買またはBankFinancial Corporationもしくはその子会社との取引関係の構築の勧誘または申し出と解釈されるものではありません。
(単位:千米ドル、1株当たりを除く) - (未監査))
2023 | 2022 | |||||||||||||||||||
IVQ |
IIIQ |
IIQ |
IQ |
IVQ |
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PERFORMANCE MEASUREMENTS |
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会社開示情報をすべてご覧になるには株探プレミアムの登録が必要です |
0.56 | % | 0.63 | % | 0.61 | % | 0.68 | % | 0.86 | % | ||||||||||
会社開示情報をすべてご覧になるには株探プレミアムの登録が必要です。 初 |
5.37 | 6.16 | 6.02 | 6.96 | 9.01 | |||||||||||||||
会社開示情報をすべてご覧に |
3.01 | 3.16 | 3.23 | 3.41 | 3.39 | |||||||||||||||
会社開示情報をすべてご覧になるには株探プレミアム |
3.46 | 3.56 | 3.56 | 3.66 | 3.59 | |||||||||||||||
会社開示情報をすべてご覧になるには株探プレ |
77.39 | 76.02 | 79.11 | 74.51 | 65.12 | |||||||||||||||
会社開示情報をすべてご覧になるには株探 |
2.92 | 2.86 | 2.94 | 2.65 | 2.50 | |||||||||||||||
会社開示情報をすべてご覧になるには株探プレ |
136.25 | 136.78 | 136.86 | 135.85 | 137.62 | |||||||||||||||
会社開示情報をすべてご覧に |
18 | 18 | 18 | 18 | 20 | |||||||||||||||
会社開示情報をすべてご覧になるには株探プレミアムの登録が必要です。 |
205 | 200 | 198 | 202 | 203 | |||||||||||||||
会社開示情報をすべて |
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会社開 |
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会社開示情報をすべてご覧になるには株探プ |
$ | 19,781 | $ | 19,691 | $ | 20,401 | $ | 19,963 | $ | 12,046 | ||||||||||
会社開示情報をすべてご覧になる |
158,703 | 151,870 | 94,930 | 57,042 | 54,725 | |||||||||||||||
会社開示情報をすべてご覧になるには株探プレミアムの登 |
182,716 | 158,425 | 169,647 | 170,239 | 210,338 | |||||||||||||||
会社開示情報をすべてご覧になるには株探プレミ |
1,050,761 | 1,105,604 | 1,170,767 | 1,225,288 | 1,226,743 | |||||||||||||||
会社開示情報をすべてご覧になるには株探プレミア |
2,777 | 902 | 950 | 1,393 | 476 | |||||||||||||||
会社開示情報をすべてご覧になるには株探プレミアムの登録が必 |
7,490 | 7,490 | 7,490 | 7,490 | 7,490 | |||||||||||||||
会社開示情報をすべてご覧になるには株探プレミア |
523 | 540 | 540 | 1,246 | — | |||||||||||||||
会社開示情報をすべてご覧に |
22,950 | 22,914 | 22,957 | 22,955 | 24,956 | |||||||||||||||
会社開示情報をすべてご覧になるには株探プレミアムの登 |
18,469 | 18,556 | 18,644 | 18,731 | 18,815 | |||||||||||||||
会社開示情報を |
4,512 | 4,979 | 5,476 | 5,395 | 5,480 | |||||||||||||||
会社開示情報を |
18,702 | 14,483 | 14,894 | 14,368 | 14,373 | |||||||||||||||
会社開示情 |
$ | 1,487,384 | $ | 1,505,454 | $ | 1,526,696 | $ | 1,544,110 | $ | 1,575,442 | ||||||||||
会社開示情報をすべてご覧になるには株探プレミアムの登録が必要です。 初めて |
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会社開示情報をすべ |
$ | 1,261,623 | $ | 1,275,828 | $ | 1,303,720 | $ | 1,315,214 | $ | 1,374,934 | ||||||||||
会社開示情報をすべてご |
25,000 | 25,000 | 25,000 | 35,000 | — | |||||||||||||||
会社開示情報をすべてご覧にな |
19,678 | 19,667 | 19,656 | 19,645 | 19,634 | |||||||||||||||
会社開示情報を |
25,700 | 31,204 | 26,017 | 21,892 | 29,203 | |||||||||||||||
会社開示情 |
1,332,001 | 1,351,699 | 1,374,393 | 1,391,751 | 1,423,771 | |||||||||||||||
会社開示情報を |
155,383 | 153,755 | 152,303 | 152,359 | 151,671 | |||||||||||||||
会社開示情報をすべてご覧 |
$ | 1,487,384 | $ | 1,505,454 | $ | 1,526,696 | $ | 1,544,110 | $ | 1,575,442 |
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