インベスターホールディングの適時開示・決算・その他

UNITED STATES

SECURITIES AND EXCHANGE COMMISSION

WASHINGTON, D.C. 20549

FORM 8-K

現行レポート

1934年証券取引所法第13条または第15条(d)に基づく。

報告日（最も古いイベントの報告日）：2023年10月19日

Investar Holding Corporation

(チャーターで指定された登録者の正確な名前)

ルイジアナ			001-36522			27-1560715
(法人設立の州またはその他の管轄区域)			(Commission File Number)			(I.R.S. Employer Identification No.)

10500 coursey blvd.バトンルージュ、ルイジアナ州70816
(最高経営責任者の住所）（郵便番号)

登録者の電話番号（市外局番を含む）。(225) 227-2222

Form8-Kの提出が、以下の条項のいずれかに基づく登録者の提出義務を同時に満たすことを意図している場合は、以下の該当するチェックボックスをチェックしてください：

	☐	証券法に基づく規則425に従った書面によるコミュニケーション（17 cfr 230.425)

	☐	取引所法の下でのルール14a-12（17 cfr 240.14a-12）に基づく資料の勧誘。)

	☐	取引所法の規則14d-2(b)に基づく開始前のコミュニケーション（17 cfr 240.14d-2(b))

☐

証券取引法の規則13e-4(c)に基づく開始前のコミュニケーション（17 cfr 240.13e-4(c))

法第12条(b)に従って登録された証券：

Title of each class			Trading Symbol(s)			登録されている各取引所の名称
普通株式、1株当たりの額面金額1.00ドル			ISTR			The Nasdaq Global Market

登録者が1933年証券法規則405（本章230.405節）または1934年証券取引法規則12b-2（本章240.12b-2節）で定義される新興成長企業であるかどうかをチェックマークで示す。

Emerging growth company ☐

新興成長企業の場合、登録者が取引所法第13条(a)に従い提供される新規または改訂された財務会計基準に準拠するための移行期間の延長を利用しないことを選択した場合は、チェックマークで示す。☐

Item 2.02

営業成績および財政状態。

2023年10月19日、インベスター・バンク・ナショナル・アソシエーション（以下「当行」）の持株会社であるインベスター・ホールディング・コーポレーション（以下「当社」）は、2023年第3四半期決算を報告するプレスリリースを発表し、2023年第3四半期決算発表資料および投資家向けプレゼンテーション資料をウェブサイトに掲載しました。これらの資料には、当社に関する将来予想に関する記述が含まれており、実際の結果が予想と大きく異なる可能性がある重要な要因を示す注意書きが含まれています。決算発表および投資家向けプレゼンテーションのコピーは、本フォーム8-Kの別紙99.1および別紙99.2として提出されています。

本有価証券報告書の別紙99.1および別紙99.2を含め、項目2.02に含まれる情報は、1934年証券取引所法（「取引所法」）改正法第18条において「提出された」とはみなされず、また同条の法的義務の対象ともみなされず、1933年証券取引所法（「改正法」）または取引所法に基づくいかなる提出書類においても、当該提出書類において明示的に言及されている場合を除き、参照により組み込まれたとはみなされないものとする。

Item 9.01

Financial Statements and Exhibits.

(d) Exhibits

Exhibit Number						Description of Exhibit
99.1						2023年10月19日付、インベスター・ホールディング・コーポレーションの2023年9月30日に終了した四半期決算発表リリース
99.2						2023年10月19日付投資家向けプレゼンテーション
104						investar holding corporationのform 8-kのカバーページはinline xbrlでフォーマットされています。

SIGNATURES

1934年証券取引法の要件に従い、登録者は本報告書に正式に権限を付与された署名者により、登録者を代表して署名させた。

	INVESTAR HOLDING CORPORATION

Date: October 19, 2023	By:	/s/ John J. D’Angelo
		John J. D’Angelo
		社長兼最高経営責任者

EX-99.1 2 ex_561470.htm EXHIBIT 99.1 ex_561470.htm

Exhibit 99.1

For Immediate Release

インベスター・ホールディング・コーポレーション、2023年第3四半期決算を発表

バトンルージュ（米ロサンゼルス） / ACCESSWIRE / 2023年10月19日 / インベスター・バンク・ナショナル・アソシエーション（以下「インベスター・バンク」）の持株会社であるインベスター・ホールディング・コーポレーション（以下「インベスター」）（NASDAQ:ISTR）は本日、2023年9月30日に終了した四半期決算を発表しました。インベスターの2023年第3四半期の純利益は280万ドル（希薄化後普通株式1株当たり0.28ドル）となり、2023年6月30日に終了した四半期の純利益は650万ドル（希薄化後普通株式1株当たり0.67ドル）、2022年9月30日に終了した四半期の純利益は730万ドル（希薄化後普通株式1株当たり0.73ドル）となりました。

非 GAAP ベースでは、2023 年第 3 四半期の希薄化後普通株式 1 株当たり中核利益は 0.33 ドルとなり、2023 年第 2 四半期は 0.67 ドル、2022 年第 3 四半期は 0.71 ドルとなった。中核利益は、固定資産売却損または処分損（純額）、退職金、ローン購入費用など（ただし、これらに限定されない）特定の項目を除いたものです（GAAP基準と非GAAP基準の調整については、「非GAAP財務指標の調整表」を参照）。

Strong Credit Quality

インベスターは、潜在的な景気後退の影響を受けにくい質の高い債権の引き受けに重点を置くようになり、この戦略にそぐわない与信関係から積極的に撤退することで、ポートフォリオのリスク軽減を続けている。その結果、不良債権は2023年6月30日時点の700万ドル（0.34%）から、2023年9月30日時点ではわずか560万ドル（0.27%）となり、信用の質は改善し続けている。

Loan Purchase Agreement

インベスターは、未払い元本残高約1億6,300万ドルの商業・産業用リボルビング・クレジット・ラインを2つのトランシェに分けて取得するローン購入契約を締結した。未払い元本残高約3600万ドルのリボルビング・クレジット・ラインから成る第1トランシェの購入は、第3四半期に完了した。未払い元本残高約1億2700万ドルのリボルビング・クレジット・ラインからなる第2トランシェの購入は第4四半期に完了した。リボルビング・クレジット・ラインは変動金利の短期間で、更新期間は様々である。

消費者向け住宅ローン組成事業からの撤退

インベスターは、中核事業により集中し、収益性を最適化するため、消費者向け住宅ローン組成事業から撤退する戦略的決定を下した。インベスターは既存の消費者向け住宅ローン・ポートフォリオを保持し、サービスを継続する。消費者モーゲージ・ローン商品は一般に長期・固定金利であり、一般に他のローン商品よりも相対的に高い貸倒引当金を必要とする。住宅価格と金利の上昇、住宅供給の制約が重なり、消費者向け住宅ローンの取扱高は歴史的な低水準まで減少している。この決定の結果、インベスターは従業員をさらに最適化し、より収益性の高い業務に経営資源を投入していく。2023年9月30日現在の消費者ローン・ポートフォリオは約2億6410万ドルで、1-4世帯ローンに含まれている。

インベスター社のジョン・ダンジェロ社長兼最高経営責任者（CEO）は次のようにコメントした：

「第 3 四半期は、戦略目標に向けていくつかの重要な成果を挙げることができました。とりわけ、戦略目標のいくつかの柱を実行に移し、デジタルトランスフォーメーションの次の段階に入りました。

商品統合に向けた継続的な努力の結果、変動金利リボルビング・クレジット・ラインの全額から成る資産を取得することに合意した。これらのローンは、高い信用力を有する消費者金融会社に対するものであり、トレジャリー・マネジメントを含む当社の広範なサービスを通じて関係を深める機会を提供するものである。徹底的なデューデリジェンスの結果、当行が希望する信用プロフィールに合致するローンを厳選した。さらに、この融資分野で合わせて50年以上の経験を持つ2人の新規融資担当者を採用した。借り手は主に、多くの景気サイクルを通じて経験を積んできた、勤続年数の長い経営陣を擁するベテラン事業会社である。また、重要な点として、この取引は中核的な財務指標を向上させ、株主への1株当たり利益還元を即座に増加させます。このような変動金利商品は、高金利での新規貸出と相まって、資金調達コストの上昇によるマージン圧迫を相殺するのに役立つと確信しています。

さらに、バランスシートを最適化する戦略の一環として、当社は消費者向け住宅ローン組成事業からの撤退を決定した。この決定は、住宅ローン残高の急減、住宅ローン貸出のネガティブな見通し、および当社がより短期間でリスク調整後リターンの優れた資産クラスを選好していることなど、多くの要因に基づくものである。既存の住宅ローン顧客に対しては、引き続き優れた顧客サービスを提供していく。

最後に、当グループは支店・ATM の評価と最適化を継続しています。継続的な見直しの結果、14 台の ATM の稼働を停止しました。これは、大切なお客さまへの途切れることのないサービスを維持しつつ、将来的なコスト削減につながるものです。

これまでと同様、当グループは株主価値と株主への資本還元を重視しています。当第3四半期には普通株式52,407株を有形簿価を大幅に下回る1株当たり平均12.89ドルで買い戻しました。

インベスターは、金利が長期的に上昇する環境に対して十分な態勢を整えていると同時に、金利が低下する可能性からも恩恵を受ける態勢を整えていると考えています。今後を展望すると、成長戦略からバランスシートの最適化を通じた安定した質の高い収益重視へと軸足を移し始めています」。

Third Quarter Highlights

•

信用の質は引き続き強化され、不良債権比率は2023年6月30日時点の0.34%から2023年9月30日時点では0.27%に改善した。

•

2023年9月30日現在の貸出金総額は、2023年6月30日現在の20億8,000万ドルから1,820万ドル（0.9%）増加し、21億ドルとなった。2023年第3四半期に購入したリボルビング・クレジット・ラインを除くと、2023年9月30日現在の貸出金総額は、2023年6月30日現在の20億8,000万ドルに対し、1,760万ドル（0.8％）減少し、20億7,000万ドルとなりました。

•

ローン・ポートフォリオの利回りは、2023年6月30日に終了した四半期の5.44%から、2023年9月30日に終了した四半期は5.53%に上昇した。

•

2023年9月30日に終了した四半期の総収益（利息および非利息収入）は3,480万ドルで、2023年6月30日に終了した四半期に比べ0.3百万ドル（1.0%）増加した。

•

2023年9月30日現在の預金総額は、2023年6月30日現在の21億8,000万ドルから2,860万ドル（1.3%）増加し、22億1,000万ドルとなった。2023年9月30日現在の無保険預金は預金総額の34%であった。

•

インベスターは、未払い元本残高約1億6,300万ドル、コミットメント総額約2億3,800万ドルの商業・産業用リボルビング・クレジット・ラインを2つのトランシェに分けて取得するためのローン購入契約を締結した。第1及び第2トランシェは、それぞれ約36百万ドル及び127百万ドルの未払い元本残高と、それぞれ61百万ドル及び177百万ドルのコミットメント総額で構成されている。

•

インベスターは中核事業により集中するため、消費者向け住宅ローン組成事業から撤退した。関連する退職費用は0.1百万ドルであった。

•

インベスターは、アラバマ州タスカルーサにある既存の融資・預金生産拠点を、ダイナミックで合理的なデジタル・バンキング体験を提供するために設計されたキャッシュレス支店に転換した。これはインベスターにとって、アラバマ州で7番目の支店となる。

•

2023年7月19日、インベスターの取締役会は、インベスターの自己株式取得プログラムに基づき、350,000株を追加取得することを承認した。2023年9月30日に終了した四半期中、インベスターは同プログラムにより52,407株を平均価格12.89ドルで買い戻し、2023年9月30日現在、同プログラムによる買い戻し可能株式数は546,032株となっている。

Loans

2023年9月30日現在の貸出金総額は21億ドルで、2023年6月30日時点と比べ1,820万ドル（0.9%）増加し、2022年9月30日時点と比べ9,730万ドル（4.9%）増加した。

以下の表は、記載された日付現在の貸出金ポートフォリオ全体の構成を示している（単位：千米ドル）。

							Linked Quarter Change						Year/Year Change						Percentage of Total Loans
	9/30/2023		6/30/2023		9/30/2022		$			%			$			%			9/30/2023			9/30/2022
不動産担保ローン
Construction and development	$	211,390	$	197,850	$	220,609	$	13,540			6.8	%	$	(9,219	)		(4.2	)%		10.0	%		11.0	%
1-4 Family		415,162		414,380		391,857		782			0.2			23,305			5.9			19.7			19.5
マルチファミリー		102,974		80,424		57,306		22,550			28.0			45,668			79.7			4.9			2.9
Farmland		8,259		8,434		14,202		(175	)		(2.1	)		(5,943	)		(41.8	)		0.4			0.7
Commercial real estate
Owner-occupied		440,208		441,393		445,671		(1,185	)		(0.3	)		(5,463	)		(1.2	)		20.9			22.2
会社開示情報をすべてご覧になるには株		501,649		530,820		464,520		(29,171	)		(5.5	)		37,129			8.0			23.9			23.2
会社開示情報をすべてご覧になるには株探プレミアムの登		411,290		399,488		397,759		11,802			3.0			13,531			3.4			19.6			19.8
会社開示情報をすべ		12,090		12,074		13,753		16			0.1			(1,663	)		(12.1	)		0.6			0.7
会社開示情報をすべてご覧	$	2,103,022	$	2,084,863	$	2,005,677	$	18,159			0.9	%	$	97,345			4.9	%		100	%		100	%

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Investar Holding Corporation

John Campbell

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John.Campbell@investarbank.com

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