バンクオブマリンバンコープの適時開示・決算・その他

UNITED STATES

SECURITIES AND EXCHANGE COMMISSION

Washington, D.C. 20549

FORM 8-K

現行レポート

の第13条または第15条(d)に従い、以下のとおりとします。

1934年証券取引法

報告日（最も早く報告された事象の発生日） 2022年10月24日

Bank of Marin Bancorp

(登録者の定款に規定された正確な名称)


カリフォルニア	001-33572	20-8859754
(法人設立の州またはその他の管轄区域)	(Commission File Number)	(IRS Employer Identification No.)


504 カリフォルニア州ノバト市レッドウッドブルバード、スイート100番地			94947
(最高経営責任者（ceo）の住所)			(Zip Code)

登録者の電話番号（市外局番を含む）。(415) 763-4520

Not Applicable

(旧姓または旧住所（前回の報告書から変更があった場合）。


フォーム8-kの提出が、以下のいずれかの条項に基づく登録者の提出義務を同時に満たす場合は、以下の適切なボックスをチェックしてください。:
			☐ 証券法の下でのルール425に基づく書面によるコミュニケーション（17cfr 230.425)

			☐ 取引所法の下でのルール14a-12（17 cfr 240.14a-12）に基づく資料の勧誘。)

			☐ 取引所法の規則14d-2(b)に基づく開始前のコミュニケーション（17 cfr 240.14d-2(b))

			☐ 取引所法の下での規則13e-4(c)）に基づく開始前のコミュニケーション（17 cfr 240.13e-4(c))


法の12(b)に従って登録された証券:
Title of each class	Trading Symbol	登録されている各取引所の名称
無額面の普通株式および付属の新株予約権	BMRC	ナスダック株式市場


登録者が1933年証券法の規則405または1934年証券取引法の規則12b-2（本章の§240.12b-2）に定義される新興成長企業であるかどうかをチェックマークで示す。
			Emerging growth company ☐

新興成長企業の場合、登録者が証券取引法第13条(a)に従って提供される新規または改訂された財務会計基準に準拠するための延長移行期間を使用しないことを選択した場合、チェックマークを付けて示してください。☐

セクション2 - 財務情報

項目2.02 営業成績および財政状態

2022 年 10 月 24 日、バンク・オブ・マリン（Bank of Marin）の親会社、「バンコープ」（Nasdaq: BMRC）は、2022 年 9 月 30 日に終了した四半期の決算を発表しました。プレスリリースのコピーは、別紙 99.1 として添付されています。

セクション8 - その他のイベント

Item 8.01 Other Events

プレスリリースの中で、バンコープは2022年10月21日、取締役会が1株当たり0.25ドルの四半期現金配当を承認したことを発表しました。この現金配当は、2022年11月7日の営業終了時の株主名簿に記載された株主に対して、2022年11月14日に支払われる予定です。

プレスリリースのコピーは、別紙99.1として本報告書に添付されています。

第9節 - 財務諸表および添付資料

項目9.01 財務諸表および付属書類

(d) 出展物


Exhibit No.	Description	Page Number

99.1	2022年10月24日付プレスリリース	1-10

SIGNATURES

1934年証券取引法の要件に従い、登録者は、正当に権限が付与された以下の署名者によって、本報告書が登録者のために署名された。

Date:

October 24, 2022

BANK OF MARIN BANCORP

By:

/s/ Tani Girton

Tani Girton

Executive Vice President

and Chief Financial Officer

EX-99.1 2 earningsrelease-ex991q32022.htm EX-99.1 Document

EXHIBIT 99.1



FOR IMMEDIATE RELEASE			MEDIA CONTACT:
			Yahaira Garcia-Perea
			マーケティング＆コーポレートコミュニケーションマネージャー
			916-823-7214 \| YahairaGarcia-Perea@bankofmarin.com

バンク・オブ・マリン・バンコープ、第3四半期は過去最高の1,220万ドルの利益を計上

カリフォルニア州ノバト、2022年10月24日 - バンク・オブ・マリン（以下、バンク）の親会社であるバンク・オブ・マリン・バンコープ（Nasdaq：BMRC）は、第3四半期の利益が2022年第2四半期の1110万ドルに対し、1220万ドルと過去最高となったと発表しました。第3四半期の希薄化後1株当たり利益は、前四半期の0.69ドルに対し、0.76ドルでした。2022年1～9月期の利益は、前年同期の2350万ドルに対し、3370万ドルでした。希薄化後一株当たり利益は、2022 年初め 9 ヶ月が 2.11 ドル、2021 年初め 9 ヶ月が 1.69 ドルでした。表示されている一部の期間の収益は、アメリカン・リバー・バンク（以下、ARB）の買収に関連する費用の影響を受けており、その詳細については本リリースで説明しています。特に、2022 年 1～9 月期の非 GAAP 型希薄化後 1 株当たり利益は、これらの費用がなければ 2021 年比で 16 セント増加していました（この非 GAAP 財務指標に関する説明は 2、3 ページを参照）。

「当四半期の好調な業績は、規律あるファンダメンタルズへの揺るぎない取り組みが、堅調なローン組成、優れた信用力、そして効率性の向上をもたらしたことを浮き彫りにしています。「当社のリレーションシップ・バンキング・モデルは、忠実な顧客基盤を生み出し、強固なコア預金を提供することで、安定した融資を実現し、調達コストを低く抑えることができました。

また、バンコープは、2022年第3四半期のハイライトを以下のように発表しました。

-平均資産利益率は、前年同期の 1.03％に対し、当四半期は 1.11％、平均株主資本利益率は、前年同期の 10.74％に対し、当四半期は 11.65％でした。

-2022年第3四半期の効率性比率は、52.24％（前年同期55.73％）でした。前四半期からの改善は、主に非金利費用がわずかに減少した一方で、純利息収益が増加したことによるものです。

-当四半期の税引前利益率は、預金金利が横ばいであったのに対し、金利上昇が収益資産にプラスの影響を与えたことから、前四半期比 11bps 改善し、3.05%から 3.16% となりました。

-預金は、2022年6月30日時点の38億31百万ドルに対し、2022年9月30日時点で72百万ドル増加し、39億3百万ドルでした。2022 年 9 月 30 日現在の預金総額のうち無利息預金が 53％を占め、2022 年 6 月 30 日と同じでした。2022 年第 3 四半期の平均預金コストは 0.06％で、前四半期と変わりません。

-2022年9月30日現在のローン残高は、2022年6月30日現在の21億6300万ドルからわずかに減少し、第3四半期の新規ローンの合計7450万ドルと利用率の上昇により、生産努力が継続されたことを反映しています。PPP を除くと、大型建設プロジェクトが完了したにもかかわらず、貸付金は 2022 年 6 月 30 日から 510 万ドル増加しました。

-信用の質は引き続き良好であり、2022 年 9 月 30 日時点の非収支ローンの割合は、2022 年 6 月 30 日時点の 0.37%から 0.49%となっています。分類されたローンは、主にペイダウンにより 360 万ドル減少しました。四半期末後間もなく、長期に亘る基準外債権を解決し弁済したことにより、未収利息及び分類債権は710万ドル減少しました。信用損失引当金に対して、422千ドルの引当を行いました。これは主に、定量的な引当では把握できない経済見通しの悪化を考慮し、定性的な要因を増加させたことによるものです。なお、当四半期において、未実行損失に対する貸倒引当金の調整は行っていません。

-すべての自己資本比率は、資本充実度の規制要件を上回っています。バンコープの総リスクベース自己資本比率は、2022年6月30日時点の14.7％に対し、2022年9月30日時点では15.1％となりました。当行の総リスクベース自己資本比率は、2022年6月30日時点の14.2％に対し、2022年9月30日時点では14.7％でした。

-バンコープの有形固定資産に対する有形固定資産の比率は、2022 年 9 月 30 日時点の 7.5%でした（この非 GAAP 財務指標に関する説明は 7 ページの脚注 5 をご参照ください）。当行の有形固定資産に対する有形固定資産の比率は、2022 年 6 月 30 日時点の 7.5%から、2022 年 9 月 30 日時点では 7.3%となりました。当行およびバンコープの有形普通株式の減少は、主に 2022 年 6 月 30 日以降の金利上昇に伴う売却可能有価証券の税引き後未実現損失が 2200 万ドル増加したことに関連していますが、利益により一部相殺されました。

-取締役会は、2022 年 10 月 21 日に 1 株当たり 0.25 ドルの現金配当を宣言し、これはバンコープが 70 回連続で支払う四半期配当となります。この配当は、2022年11月7日の営業終了時の株主に対して、2022年11月14日に支払われます。

非gaap財務指標の使用に関する声明

本プレスリリースでは、バンコープの業績をGAAPに基づき表示するとともに、特定の非GAAP財務指標を参照しています。経営陣は、非GAAP財務指標を用いた業績の表示が投資家にとって有益な補足情報を提供し、バンコープの業績分析や報告期間間の業績比較を容易にすると考えています。また経営陣は、予算の策定やバンコープの事業管理のために非GAAPベースの財務指標を使用しています。GAAP 財務指標と比較可能な非 GAAP 財務指標との調整表は以下のとおりです。

gaapおよびnon-gaap財務指標の調整


	四半期						Nine months ended
(in thousands, unaudited)	September 30, 2022			June 30, 2022				September 30, 2022			September 30, 2021
純利益
Net income (GAAP)	$	12,174		$	11,066			$	33,705		$	23,514
合併関連の一時費用および転換費用:
Personnel and severance	—			58				393			2,668
Professional services	—			—				67			1,979
Data processing	—			29				77			433
その他	—			224				321			279
税効果前の合併費用合計	—			311				858			5,359
合併関連費用の法人税効果	—			(92)				(254)			(1,239)
合併に関連する一時的費用および転換費用合計、税効果控除後	—			219				604			4,120
Comparable net income (non-GAAP)	$	12,174		$	11,285			$	34,309		$	27,634
希薄化後1株当たり利益
Weighted average diluted shares	15,974			15,955				15,959			13,881
希薄化後1株当たり利益（gaap)	$	0.76		$	0.69			$	2.11		$	1.69
合併に関連する一時的費用および変換費用（税効果控除後）。	—			0.02				0.04			0.30
比較可能な希薄化後1株当たり利益（非gaap)	$	0.76		$	0.71			$	2.15		$	1.99
平均資産利益率
Average assets	$	4,334,842		$	4,312,919			$	4,330,968		$	3,280,505
平均資産利益率(gaap))	1.11		%	1.03		%		1.04		%	0.96		%
比較可能な平均資産利益率（非gaap)	1.11		%	1.05		%		1.06		%	1.13		%
平均株主資本利益率
Average stockholders' equity	$	414,619		$	413,271			$	423,073		$	374,445
平均株主資本利益率（gaap)	11.65		%	10.74		%		10.65		%	8.40		%
比較可能な平均株主資本利益率（非gaap)	11.65		%	10.95		%		10.84		%	9.87		%
Efficiency ratio
Non-interest expense (GAAP)	$	18,678		$	18,906			$	56,959		$	53,654
Merger-related expenses	—			(311)				(858)			(5,359)
Non-interest expense (non-GAAP)	$	18,678		$	18,595			$	56,101		$	48,295
Net interest income	$	33,027		$	31,197			$	94,122		$	74,318
Non-interest income	$	2,723		$	2,728			$	8,318		$	7,413
Efficiency ratio (GAAP)	52.24		%	55.73		%		55.60		%	65.65		%
Comparable efficiency ratio (non-GAAP)	52.24		%	54.81		%		54.76		%	59.09		%

「バンク・オブ・マリンは、財務上および戦略上の目標を達成するための資本と流動性を備えています」と、取締役副社長兼最高財務責任者のタニ・ガートンは述べています。「買収による利益の増加は有意義であり、合併の公表時に発表した目標達成に向けて順調に推移しています。当四半期は、積極的なバランスシート・マネジメントにより純利息収益をさらに増加させ、利払い資産の利回りを高めました。

Loans and Credit Quality

2022 年 9 月 30 日時点の貸出金は 21.58 億ドルで、2022 年 6 月 30 日時点の 21.63 億ドルから 430 万ドル減少しています。ローン組成は 5220 万ドルで、2022 年第 2 四半期は 1 億 220 万ドル、2021 年第 3 四半期は 3260 万ドルでした。非 PPP ローンのペイオフは、第 2 四半期が 1 億 980 万ドル、2021 年第 3 四半期が 4990 万ドルに対して、第 3 四半期は 4510 万ドルでした。

2022 年 9 月 30 日に終了した 9 ヶ月間における 97.3 百万ドルの減少は、主に PPP ローンの 103.6 百万ドルの減少に起因しています。2022 年 9 月 30 日に終了した 9 ヶ月間における非 PPP ローンの組成は、2021 年 9 月 30 日に終了した 9 ヶ月間における 101.7 百万ドルに対し、204.1 百万ドルでした。非 PPP ローンのペイオフは、2021 年 9 月 30 日に終了した 9 ヶ月間では 1 億 4530 万ドルでしたが、2022 年 9 月 30 日に終了した 9 ヶ月間では 2 億 420 万ドルでした。

バンク・オブ・マリンとARBは、2回のSBA PPPローン融資において、合計3,556件、総額550.3百万ドルの融資を実行しました。このうち、2022年9月30日現在、42件、総額760万ドル（未認識手数料および費用161千ドル控除後）の融資が残っていますが、2022年6月30日現在の融資残高は112件、総額170万ドル（未認識手数料および費用42万ドル控除後）です。

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