Document
EXHIBIT 99.1
シチズンズ・コミュニティ・バンコープ社2025年第1四半期は1株当たり0.32ドルの利益を計上、1株当たり簿価は2024年3月31日以来8%上昇、1株当たり有形簿価は10%上昇、1株当たり0.36ドルの年間配当支払い後
ウィスコンシン州オークレア、2025 年 4 月 28 日 - シチズンズ・コミュニティ・フェデラル N.A.（以下「銀行」または「CCFBank」）の親会社であるシチズンズ・コミュニティ・バンコープ（以下「当社」）（Nasdaq: CZWI）は本日、2025 年 3 月 31 日に終了した第 1 四半期の業績を 320 万ドル、希薄化後 1 株当たり利益を 0.32 ドルと発表した。2025 年 3 月 31 日に終了する第 1 四半期の業績は、2024 年 12 月 31 日に終了する第 4 四半期の業績が 270 万ドル、希薄化後 1 株当たり利益が 0.27 ドル、2024 年 3 月 31 日に終了する第 1 四半期の業績がそれぞれ 410 万ドル、希薄化後 1 株当たり利益が 0.39 ドルであったのに対し、32 ドルとなった。
2025年第1四半期の営業成績は、2024年第4四半期からの以下の変化を反映した：(1)正味受取利息が0.1百万ドル減少した。(3)主に、2025年第1四半期の貸出金売却益が0.5百万ドル、株式売却益が0.3百万ドル増加したことによる、0.6百万ドルの非金利収益の増加、(4)主に、報酬および関連手当が0.2百万ドル、差し押さえ資産の損失が0.2百万ドル減少したことによる、0.2百万ドルの非金利費用の減少。
一株当たり簿価は、2024年12月31日時点の17.94ドル、2024年3月31日時点の16.61ドルに対し、2025年3月31日時点では18.02ドルに改善した。2025年3月31日現在の1株当たり有形簿価（非GAAP基準）1は14.79ドルで、2024年12月31日現在の14.69ドル、2024年3月31日現在の13.43ドルから10.1%増加した。2025年第1四半期の有形簿価は、(1)純利益、(2)売却可能有価証券ポートフォリオの未実現評価損を減少させた長期金利低下の影響、(3)無形資産の償却によりプラスの影響を受けましたが、これらは年間1株当たり0.36ドルの配当金の支払いによりほぼ相殺されました。総資産に対する株主資本の比率は、2024年12月31日時点の10.24％に対し、2025年3月31日時点では10.12％であった。有形固定資産（非GAAP基準）1 に対する有形普通資本（TCE）の比率は、配当金の支払いによるところが大きいが、2024年12月31日時点の8.54%から2025年3月31日時点では8.45%と小幅に低下した。
「冬のため季節的に最も低迷する四半期の業績に満足している。バランスシートは、強固な資本と流動性、強固なACL準備金、過去の範囲内の信用指標により、2025年の残り期間に向けて良好な態勢を整えている。TCEは8.5%で、2025年のこれまでのような不確実性や自社株買いのためのクッションとなる。90%を下回る預貸率を含む当行の流動性ポジションは、戦略的でリレーションシップのある借り手との間で、一桁台前半から半ばの、質の高い、値ごろ感のある融資の伸びを支えるものと期待されます。当行の市場は失業率が全国平均を下回るなど安定しており、関税リスクは間接的なものである。スティーブン・ビアンキ会長兼社長兼最高経営責任者（CEO）は、次のように述べた。「ローンのリプライシングとオリジネーションは、特に2025年後半から2026年にかけて、また預金のリプライシングの影響と同様に、純利鞘の拡大に寄与すると考えています。
March 31, 2025, Highlights:
-2025年3月31日に終了した四半期の利益は320万ドル（希薄化後1株当たり0.32ドル）となり、2024年12月31日に終了した四半期の利益270万ドル（希薄化後1株当たり0.27ドル）から増加し、2024年3月31日に終了した四半期の利益410万ドル（希薄化後1株当たり0.39ドル）から減少した。
-正味受取利息は、2024年12月31日に終了した四半期の1,170万ドルから0.1百万ドル減少し、2025年3月31日に終了した当四半期は1,160万ドルとなりました。2024年第4四半期からの純利息収益の減少は、主に当四半期の日数が2日少なかったことによるものですが、これは純利息マージンが6ベーシス・ポイント増加したことによりほぼ相殺されました。
-純金利マージンは、主に預金コストの減少により2.85%に増加した。2025 年第 1 四半期の純利鞘の増加は、2025 年第 1 四半期のペイオフが減少したため、2024 年第 4 四半期と比べ繰延手数料の増 加が 3bp 減少したことによるマイナスの影響を受けました。
-2025年3月31日、2024年12月31日および2024年3月31日に終了した四半期に、それぞれ0.25百万ドル、 0.45百万ドルおよび0.80百万ドルの貸倒引当金のマイナス計上がありました。第1四半期のマイナス引当金は、オン・バランスシートの貸倒引当金（ACL）が0.35百万ドル減少し たことによるものですが、未積立貸出約定の増加によるオフ・バランスシートのACLの0.10百万ドル増 加により一部相殺されました。
-2025年第1四半期の非金利収入は、ローン売却益が0.5百万ドル増加し、持分証券の正味利益が 0.3百万ドル増加しましたが、顧客活動の減少による貸出手数料およびサービス料の0.2百万ドルの減少により一部相殺されたため、前四半期の2.0百万ドルから0.6百万ドル増加し、2.6百万ドルとなりました。2025 年 3 月 31 日に終了した第 1 四半期の非金利収入合計は、主に貸出金売却益および債券の正味実現利 益の減少により、2024 年第 1 四半期から 0.7 百万ドル減少しました。
-非金利費用は、2024 年第 4 四半期、2024 年第 1 四半期ともに、1,080 万ドルから 0.3 百万ドル減少し、1,050 万ドルとなりました。非金利費用が前年同期から 0.3 百万ドル減少した主な要因は、インセンティブ費用の減少による報酬の減 少、および差し押さえ資産の損失の減少によるものですが、その他費用の増加により一部相殺されま した。2024 年第 1 四半期からの 0.3 百万ドルの減少は、SBA リコース準備金費用の減少によるその他費用の 0.4 百万ドルの減少によるものです。
-貸付債権は、前年同期末に比べ1,630万ドル減少し、13億5,300万ドルとなりました。
-預金総額は2025年3月31日に終了した四半期に3,550万ドル増加し、15億2,400万ドルとなった。預金総額の増加は、通常、第4四半期に増加する前に第2四半期半ばに減少する地方債預金の2,080万 ドルの季節的増加を反映しています。リテールおよびコマーシャル分野の伸びは、仲介預金の減少によるホールセール預金の 630 万ドルの減少により一部相殺されました。
-この結果、2025年3月31日時点の前渡金はゼロとなり、2024年12月31日時点の500万ドル、1年前の3,950万ドルから減少した。
-2025年3月期第1四半期の実効税率は19.6%（2024年12月期第1四半期は19.5%、2024年3月期第1四半期は21.3%）。
-不良資産は、2024年12月31日時点の1,420万ドルに対し、2025年3月31日時点では1,450万ドルとなり、当四半期中に0.3百万ドル増加した。
-2025年3月31日現在の特約付貸出金は、前四半期の850万ドルから650万ドル増加し、1,500万ドルとなった。増加の主な要因は、キャッシュ・フローが予想を下回ったC&I案件1件によるものである。
-2024年12月31日に終了した四半期は76%であったのに対し、2025年3月31日に終了した四半期は73%であった。
バランスシートと資産の質
総資産は当四半期中に3,140万ドル増加し、2025年3月31日現在17億8,000万ドルとなった。
現金は、預金の増加および貸出金の縮小により連邦準備制度理事会（FRB）の残高が増加したため、5,000万ドル増加した。
売却可能有価証券（AFS）は、2024年12月31日現在の1億4,290万ドルから2025年3月31日に終了した四半期に 320万ドル減少し、1億3,960万ドルとなった。この減少は、元本返済が260万ドル、社債の満期が250万ドルあったことによるもので、税引前未実現損が190万ドル減少したことにより一部相殺されました。
満期まで保有する有価証券（HTM）は、元本の返済により、2024年12月31日時点の8,550万ドルから、2025年3月31日に終了した四半期中に120万ドル減少し、8,430万ドルとなった。
2025年3月31日現在のオンバランスシートの流動性比率は総資産の14.38%（2024年12月31日時点は11.75%）であった。2025年3月31日現在のオン・バランスシートの流動性担保付き新規借入枠および未約定連邦資金借入可能額は、無担保・無担保預金の314%に相当する8億5,200万ドル、2024年12月31日現在では273%に相当する7億2,500万ドルであった。
貸付債権は、2025年3月31日に終了した第1四半期中、前年同期末に比べ1,630万ドル減少し、13億5,300万ドルと なりましたが、これは主に、組成および資金調達活動の減少による季節的影響によるものです。
2025年3月31日現在のオフィス・ローン・ポートフォリオは72件、総額2,800万ドルであった（2024年12月31日現在 は71件、総額2,800万ドル）。2025年3月31日に終了した四半期におけるオフィス・ローン・ポートフォリオの不良債権は総額0.5百万ドルで、2024年12月31日時点と同額であり、12ヶ月以内に償却されたものはない。
2025年3月31日現在の貸倒引当金は0.34百万ドル減少して2020万ドルとなり、2024年12月31日現在の貸出金総額の1.50%から1.49%となった。2025年3月31日に終了した四半期に、当行は0.25百万米ドルのマイナス引当金を計上しました。このマイナス引当金には、ACLの貸出金に対するマイナス引当金0.35百万米ドルが含まれていますが、未積立のコミットメントが増加したため、ACLの未積立コミットメントに対する引当金0.10百万米ドルで一部相殺されました。2024年12月31日時点の延滞比率0.33%に対し、2025年3月31日時点の延滞比率は0.15%に低下した。第 1 四半期の正味回収額は 0.007 万ドルでした。
信用損失引当金（「acl」）-貸出金の割合
(in thousands, except ratios)
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
March 31, 2025 |
|
December 31, 2024 |
|
September 30, 2024 |
|
June 30, 2024 |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
| Loans, end of period |
|
$ |
1,352,728 |
|
|
$ |
1,368,981 |
|
|
$ |
1,424,828 |
|
|
$ |
1,428,588 |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
| 信用損失引当金-貸付金 |
|
$ |
20,205 |
|
|
$ |
20,549 |
|
|
$ |
21,000 |
|
|
$ |
21,178 |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
| acl - 貸出金に占める割合、期末時点 |
|
1.49 |
% |
|
1.50 |
% |
|
1.47 |
% |
|
1.48 |
% |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
ACL-貸出金に加え、2025年3月31日時点で0.435百万ドル、2024年12月31日時点で0.334百万ドル、2024年3月31日時点で0.975百万ドルのACL-未実行コミットメントを設定しており、連結貸借対照表上、その他負債に分類されている。
信用損失引当金-未積立のコミットメント:
(単位：千ドル)
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
2025年3月31日および3月31日に終了した3ヵ月間 |
|
2024年12月31日および当第1四半期連結会計期間 |
|
2024年3月31日および当第1四半期連結累計期間 |
|
|
|
| acl - 未積立のコミットメント - 期首時点 |
|
$ |
334 |
|
|
$ |
460 |
|
|
$ |
1,250 |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
| (aclの減少）追加-営業費用に計上された信用損失引当金による未積立のコミットメント |
|
101 |
|
|
(126) |
|
|
(275) |
|
|
|
|
| acl-未実装のコミットメント-期末日 |
|
$ |
435 |
|
|
$ |
334 |
|
|
$ |
975 |
|
|
|
|
2024年12月31日時点の850万ドルに対し、2025年3月31日時点では650万ドル増の1,500万ドルとなった。増加の主な要因は、前述の通り、C&I関連1件によるものである。
2025年3月31日現在の基準外貸出金は、2024年12月31日現在の1,890万ドルから0.7百万ドル増加し、1,960万ドルとなった。
不良資産は、2024年12月31日時点の1,420万ドルに対し、2025年3月31日時点では1,450万ドルと、0.3百万ドルの小幅増加となった。
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
(単位：千ドル) |
|
|
March 31, 2025 |
|
December 31, 2024 |
|
September 30, 2024 |
|
June 30, 2024 |
|
March 31, 2024 |
| Special mention loan balances |
|
$ |
14,990 |
|
|
$ |
8,480 |
|
|
$ |
11,047 |
|
|
$ |
8,848 |
|
|
$ |
13,737 |
|
| Substandard loan balances |
|
19,591 |
|
|
18,891 |
|
|
21,202 |
|
|
14,420 |
|
|
14,733 |
|
| 危機管理債権の期末残高 |
|
$ |
34,581 |
|
|
$ |
27,371 |
|
|
$ |
32,249 |
|
|
$ |
23,268 |
|
|
$ |
28,470 |
|
Deposit Portfolio Composition
(単位：千ドル)
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
March 31,2025 |
|
|
|
|
|
December 31,2024 |
|
|
|
|
|
September 30,2024 |
|
June 30,2024 |
|
March 31,2024 |
|
|
|
|
| Consumer deposits |
|
$ |
861,746 |
|
|
|
|
|
|
$ |
852,083 |
|
|
|
|
|
|
$ |
844,808 |
|
|
$ |
822,665 |
|
|
$ |
827,290 |
|
|
|
|
|
| Commercial deposits |
|
423,654 |
|
|
|
|
|
|
412,355 |
|
|
|
|
|
|
406,095 |
|
|
395,148 |
|
|
400,910 |
|
|
|
|
|
| Public deposits |
|
211,261 |
|
|
|
|
|
|
190,460 |
|
|
|
|
|
|
176,844 |
|
|
187,698 |
|
|
202,175 |
|
|
|
|
|
| Wholesale deposits |
|
26,993 |
|
|
|
|
|
|
33,250 |
|
|
|
|
|
|
92,920 |
|
|
114,033 |
|
|
97,114 |
|
|
|
|
|
| Total deposits |
|
$ |
1,523,654 |
|
|
|
|
|
|
$ |
1,488,148 |
|
|
|
|
|
|
$ |
1,520,667 |
|
|
$ |
1,519,544 |
|
|
$ |
1,527,489 |
|
|
|
|
|
2025年3月31日現在の預金ポートフォリオ構成は、個人預金が56％、商業預金が28％、公的預金が14％、ホールセール預金が2％であったのに対し、2024年12月31日時点では個人預金が57％、商業預金が28％、公的預金が13％、ホールセール預金が2％であった。
Deposit Composition By Type
(単位：千ドル)
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
March 31,2025 |
|
December 31,2024 |
|
September 30,2024 |
|
June 30,2024 |
|
March 31,2024 |
| Non-interest-bearing demand deposits |
|
$ |
253,343 |
|
|
$ |
252,656 |
|
|
$ |
256,840 |
|
|
$ |
255,703 |
|
|
$ |
248,537 |
|
| Interest-bearing demand deposits |
|
386,302 |
|
|
355,750 |
|
|
346,971 |
|
|
353,477 |
|
|
361,278 |
|
| Savings accounts |
|
167,614 |
|
|
159,821 |
|
|
169,096 |
|
|
170,946 |
|
|
177,595 |
|
| Money market accounts |
|
370,741 |
|
|
369,534 |
|
|
366,067 |
|
|
370,164 |
|
|
387,879 |
|
| Certificate accounts |
|
345,654 |
|
|
350,387 |
|
|
381,693 |
|
|
369,254 |
|
|
352,200 |
|
| Total deposits |
|
$ |
1,523,654 |
|
|
$ |
1,488,148 |
|
|
$ |
1,520,667 |
|
|
$ |
1,519,544 |
|
|
1,527,489 |
|
2025年3月31日時点の無保険・無担保預金は2億7,170万ドル（預金総額の18％）、2024年12月31日時点では2億6,540万ドル（預金総額の18％）であった。2025年3月31日時点の無担保預金残高は4億4,440万ドル（預金残高の29％）、2024年12月31日時点の残高は4億2,800万ドル（預金残高の29％）。
2025年3月31日時点の前渡金はゼロとなり、2024年12月31日時点の50万ドル、1年前の3,950万ドルから減少した。
2025年第1四半期には普通株式の買戻しは行われなかった。2024年7月の取締役会決議による買戻し可能株数は23万8,000株である。
Review of Operations
2025 年 3 月 31 日に終了した第 4 四半期の正味受取利息は、2024 年 12 月 31 日に終了した第 4 四半期の 1,170 万ドルから 0.1 百万ドル減少して 1,160 万ドルとなり、2024 年 3 月 31 日に終了した第 4 四半期の 1,190 万ドルから 0.3 百万ドル減少しました。2024年第4四半期と比べ受取利息純額が減少した主な要因は、受取利息が2日分（約0.2百万ドル）少なかったこと、平均資産が0.2百万ドル少なかったことによる影響ですが、純金利マージンが6ベーシス・ポイント（0.3百万ドル）増加したことにより相殺されました。純金利差益の増加は、ローン返済の減少により第4四半期と比べ繰延手数料増 加が減少したため、3bpのマイナスの影響を受けました。
純利息収入と純利息マージンの分析:
(単位：千米ドル（利回りとレートを除く)
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
四半期 |
|
|
|
|
|
|
|
March 31, 2025 |
|
December 31, 2024 |
|
September 30, 2024 |
|
June 30, 2024 |
|
March 31, 2024 |
|
|
|
|
|
Net Interest Income |
|
Net Interest Margin |
|
Net Interest Income |
|
Net Interest Margin |
|
Net Interest Income |
|
Net Interest Margin |
|
Net Interest Income |
|
Net Interest Margin |
|
Net Interest Income |
|
Net Interest Margin |
|
|
|
|
|
|
|
| As reported |
|
$ |
11,594 |
|
|
2.85 |
% |
|
$ |
11,708 |
|
|
2.79 |
% |
|
$ |
11,285 |
|
|
2.63 |
% |
|
$ |
11,576 |
|
|
2.72 |
% |
|
$ |
11,905 |
|
|
2.77 |
% |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
| pcdローンに対する調整額控除 |
|
(36) |
|
|
(0.01) |
% |
|
(42) |
|
|
(0.01) |
% |
|
(45) |
|
|
(0.01) |
% |
|
(62) |
|
|
(0.01) |
% |
|
(75) |
|
|
(0.02) |
% |
|
|
|
|
|
|
|
| Less scheduled accretion interest |
|
(33) |
|
|
(0.01) |
% |
|
(33) |
|
|
(0.01) |
% |
|
(33) |
|
|
(0.01) |
% |
|
(32) |
|
|
(0.01) |
% |
|
(33) |
|
|
(0.01) |
% |
|
|
|
|
|
|
|
| Without loan purchase accretion |
|
$ |
11,525 |
|
|
2.83 |
% |
|
$ |
11,633 |
|
|
2.77 |
% |
|
$ |
11,207 |
|
|
2.61 |
% |
|
$ |
11,482 |
|
|
2.70 |
% |
|
$ |
11,797 |
|
|
2.74 |
% |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
下表は、証書、ローンおよび有価証券の契約固定金利の満期および償還による影響を示している。
Portfolio Contractual Repricing:
(in millions, except yields)
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Q2 2025 |
|
Q3 2025 |
|
Q4 2025 |
|
Q1 2026 |
|
Q2 2026 |
|
Q3 2026 |
|
Q4 2026 |
|
FY 2027 |
| Maturing Certificate Accounts: |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
| Contractual Balance |
|
$ |
174 |
|
|
$ |
101 |
|
|
$ |
28 |
|
|
$ |
23 |
|
|
$ |
8 |
|
|
$ |
— |
|
|
$ |
— |
|
|
$ |
8 |
|
| Contractual Interest Rate |
|
4.59 |
% |
|
3.98 |
% |
|
3.72 |
% |
|
3.66 |
% |
|
3.47 |
% |
|
— |
% |
|
— |
% |
|
4.01 |
% |
| Maturing or Repricing Loans: |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
| Contractual Balance |
|
$ |
52 |
|
|
$ |
18 |
|
|
$ |
55 |
|
|
$ |
45 |
|
|
$ |
51 |
|
|
$ |
120 |
|
|
$ |
98 |
|
|
$ |
243 |
|
| Contractual Interest Rate |
|
6.62 |
% |
|
6.14 |
% |
|
4.64 |
% |
|
4.53 |
% |
|
4.18 |
% |
|
3.61 |
% |
|
3.72 |
% |
|
4.66 |
% |
| Maturing or Repricing Securities: |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
| Contractual Balance |
|
$ |
5 |
|
|
$ |
3 |
|
|
$ |
4 |
|
|
$ |
2 |
|
|
$ |
7 |
|
|
$ |
7 |
|
|
$ |
3 |
|
|
$ |
6 |
|
| Contractual Interest Rate |
|
5.64 |
% |
|
4.07 |
% |
|
4.31 |
% |
|
3.72 |
% |
|
3.57 |
% |
|
3.44 |
% |
|
3.27 |
% |
|
4.47 |
% |
2025 年第 1 四半期の非金利収入は、貸出金売却益の増加（0.5 百万ドル）および持分証券の正味実現益の増加（0.3 百万ドル）により、前期の 2.0 百万ドルから 0.6 百万ドル増加し、2.6 百万ドルとなりました。2025年3月31日に終了した四半期の非金利収入合計は、主に貸出金売却益および負債証券の正味実現利 益の減少により、2024年第1四半期から0.7百万ドル減少しました。
非金利費用は、前期および前年同期の 1,080 万ドルから 0.3 百万ドル減少し、1,050 万ドルとなりました。非金利費用が前年同期から0.3百万ドル減少したのは、主に、インセンティブ費用の減少による報酬の減 少、および差し押さえ資産の損失の減少によるものです。2024年第1四半期からの0.3百万ドルの減少は、主に、SBAリコース・リザーブ費用の減少によるその他費用の0.4百万ドルの減少によるものです。
法人税等引当金は、主に税引前利益の増加により、2024年第4四半期の0.7百万ドルから2025年第1四半期には0.8百万ドルに増加した。実効税率は2025年3月31日に終了した四半期が19.6%、2024年12月31日に終了した四半期が19.5%、2024年3月31日に終了した四半期が21.3%であった。
これらの財務結果は、2025年5月にフォーム10-Qが提出されるまでは速報値である。
About the Company
はウィスコンシン州アルトゥーナを拠点とする全国銀行で、現在21の支店を通じて主にウィスコンシン州とミネソタ州の顧客にサービスを提供している。ウィスコンシン州のチッペワ・バレー地域、ミネソタ州のツインシティーズとマンケート市場、およびこれらの地域周辺の様々な農村地域を主要市場としている。当行は企業、農業経営者、消費者に住宅ローンなど伝統的なコミュニティ・バンキング・サービスを提供している。
将来の見通しに関する記述についての注意事項
本リリースに含まれる一部の記述は、1995年米国私募証券訴訟改革法（Private Securities Litigation Reform Act of 1995）の定義における「将来予想に関する記述（forward-looking statements）」とみなされるものです。これらの記述は、「予想する」、「信じる」、「可能性がある」、「期待する」、「推定する」、「意図する」、「可能性がある」、「ペース通り」、「予備的」、「計画する」、「可能性がある」、「はずである」、「予定する」、「だろう」といった将来見通しに関する語句、またはこれらの語句の否定形、あるいは同様の意味を持つ他の語句を使用して特定される場合があります。本リリースに記載されている将来の見通しに関する記述には、当社および当行の事業運営や事業環境から生じる多くの不確実性が内在しています。これらの不確実性には以下が含まれます：金融市場および経済情勢全般の状況、インフレが当行の事業および顧客に与える影響、軍事紛争の現在または予測される影響を含む地政学的緊張、当行の商業銀行業務および農業銀行業務に関連する貸出リスクの増大、将来のパンデミック（COVID-19の新型を含む）、サイバーセキュリティ・リスク、地域銀行業界およびその事業環境に及ぼす悪影響、金利リスク；貸出リスク、当行の有価証券の公正価値の変動や格下げ、信用損失引当金の十分性、預金取扱金融機関やその他の金融機関間の競争圧力、ディスインターミディエーション・リスク、当行の評判を維持する能力、市場シェアを維持または拡大する能力、繰延税金資産（純額）の便益を実現する能力、必要な流動性を獲得する能力、成長資金や規制要件を満たすために必要な資本を調達する能力；主要な人材を惹きつけ維持する能力、技術革新に対応する能力、詐欺その他の金融犯罪の蔓延、内部統制や手続が機能しない、または回避される可能性、買収成長戦略を成功させる能力、買収やその他の拡大機会によってもたらされるリスク（買収した事業の統合やコスト削減やその他の便益の完全な実現における困難や遅延を含む）；配当支払能力の制限、株価の潜在的変動性、信用損失に関する会計基準、当社または当行に不利な影響を及ぼす法律または規制の変更または措置、重大な訴訟、公開会社の報告義務、連邦または州税法の変更、会計原則、方針、ガイドラインの変更およびそれらが業績に及ぼす影響。株主、潜在的投資家、その他の読者は、将来予想に関する記述を評価するにあたり、これらの要因を注意深く考慮するよう促され、かかる将来予想に関する記述を過度に信頼しないよう注意される。当社の業績に影響を及ぼす可能性のあるかかる不確実性およびその他のリスクについては、2025年3月13日に米国証券取引委員会（以下「SEC」）に提出した2024年12月31日終了年度のForm 10-Kおよびその後のSECへの提出書類のパートI、項目1A「リスク要因」でさらに詳しく説明しています。当社は、本ニュースリリースに含まれる将来の見通しに関する記述を修正したり、本リリースの日付以降に発生した事象や状況を反映して更新したりする義務を負いません。
1 非GAAP財務指標
本プレスリリースには、調整後純利益、1株当たり調整後純利益、有形簿価、1株当たり有形簿価、有形資産に対する有形普通資本の割合、平均有形普通資本利益率などの非GAAPベースの財務指標が含まれており、これらは当社の経営成績または財務状況を理解し、異なる期間の業績を比較する上で有用であると経営陣は考えています。
会社開示情報をすべてご覧になるには株探プレミアムの登録が必要です。 初めての方には「30日間の無料体験」実施中！会社開示情報をすべてご覧になるには株探プレミアムの登録が必要です。 初めての方には「30日間の無料体験」実施中！会社開示情報をすべてご覧になるには株探プレミアムの登録が必要です。 初めての方には「30日間の無料体験」実施中！会社開示情報をすべてご覧になるには株探プレミアムの登録が必要です。 初めての方には「30日間の無料体験」実施中！会社開示情報をす
会社開示情報をすべてご覧になるには株探プレミアムの登録が必要です。 初めての方には「30日間の無料体験」実施中！会社開示情報をすべてご覧になるには株探プレミアムの登録が必要です。 初めての方には「30日間の無料体験」実施中！会社開示情報をすべてご覧になるには株探プレミアムの登録が必要です。 初めての方には「30日間の無料体験」実施中！会社開示情報をすべて
Contact: Steve Bianchi, CEO
(715)-836-9994
(CZWI-ER)
会社開示情報をすべてご覧になるには株探プレミアムの登録が必要です。
会社開示情報をすべてご覧になるには株探プレミアムの登録が
会社開示情報をすべてご覧になるには株探プレミアムの登録が必要です。 初めての方には「30日間の無料体験」実施中！会社開示情報をすべてご覧になるには株探プレミアムの登録が必要です。 初めての方には「30日間の無料体験」実施中！会社開示情報をすべてご覧になるには株探プレミアムの登録が必要です。 初めての方には「30日間の無料体験」実施中！会社開示情報をすべてご覧になるには株探プレミアムの登録が必要です。 初めての方には「30日間の無料体験」実施中！会社開示情報をすべてご覧になるには株探プレミアムの登録が必要です。 初めての方には「30日間の無料体験」実施中！会社開示情報をすべてご覧になるには株探プレミアムの登録が必要です。 初めての方には「30日間の無料体験」実施中！会社開示情報をすべてご覧になるには株探プレミアムの登録が必要です。 初めての方には「30日間の無料体験」実施中！会社開示情報をすべてご覧になるには株探プレミアムの登録が必要です。 初めての方には「30日間の無料体験」実施中！会社開示情報をすべてご覧になるには株探プレミアムの登録が必要です。 初めての方には「30日間の無料体験」実施中！会社開示情報をすべてご覧になるには株探プレミアムの登録が必要です。 初めての方には「30日間の無料体験」実施中！会社開示情報をすべてご覧になるには株探プレミアムの登録が必要です。 初めての方には「30日間の無料体験」実施中！会社開示情報をすべてご覧になるには株探プレミアムの登録が必要です。 初めての方には「30日間の無料体験」実施中！会社開示情報をすべてご覧になるには株探プレミアムの登録が必要です。 初めての方には「30日間の無料体験」実施中！会社開示情報をすべてご覧になるには株探プレミアムの登録が必要です。 初めての方には「30日間の無料体験」実施中！会社開示情報をすべてご覧になるには株探プレミアムの登録が必要です。 初めての方には「30日間の無料体験」実施中！会社開示情報をすべてご覧になるには株探プレミアムの登録が必要です。 初めての方には「30日間の無料体験」実施中！会社開示情報をすべてご覧になるには株探プレミアムの登録が必要です。 初めての方には「30日間の無料体験」実施中！会社開示情報をすべてご覧になるには株探プレミアムの登録が必要です。 初めての方には「30日間の無料体験」実施中！会社開示情報をすべてご覧になるには株探プレミアムの登録が必要です。 初めての方には「30日間の無料体験」実施中！会社開示情報をすべてご覧になるには株探プレミアムの登録が必要です。 初めての方には「30日間の無料体験」実施中！会社開示情報をすべてご覧になるには株探プレミアムの登録が必要です。 初めての方には「30日間の無料体験」実施中！会社開示情報をすべてご覧になるには株探プレミアムの登録が必要です。 初めての方には「30日間の無料体験」実施中！会社開示情報をすべてご覧になるには株探プレミアムの登録が必要です。 初めての方には「30日間の無料体験」実施中！会社開示情報をすべてご覧になるには株探プレミアムの登録が必要です。 初めての方には「30日間の無料体験」実施中！会社開示情報をすべてご覧になるには株探プレミアムの登録が必要です。 初めての方には「30日間の無料体験」実施中！会社開示情報をすべてご覧になるには株探プレミアムの登録が必要です
会社開示情報をすべてご覧になるには株探プレミアムの登録が必要です。 初めての方には「30日
会社開示情報をすべてご覧になるには株探プレミアムの登録が必要です。
会社開示情報をすべてご覧になるには株探プレミアムの登録が必要です。 初めての方には「30日間の無料体験」実施中！会社開示情報をすべてご覧になるには株探プレミアムの登録が必要です。 初めての方には「30日間の無料体験」実施中！会社開示情報をすべてご覧になるには株探プレミアムの登録が必要です。 初めての方には「30日間の無料体験」実施中！会社開示情報をすべてご覧になるには株探プレミアムの登録が必要です。 初めての方には「30日間の無料体験」実施中！会社開示情報をすべてご覧になるには株探プレミアムの登録が必要です。 初めての方には「30日間の無料体験」実施中！会社開示情報をすべてご覧になるには株探プレミアムの登録が必要です。 初めての方には「30日間の無料体験」実施中！会社開示情報をすべてご覧になるには株探プレミアムの登録が必要です。 初めての方には「30日間の無料体験」実施中！会社開示情報をすべてご覧になるには株探プレミアムの登録が必要です。 初めての方には「30日間の無料体験」実施中！会社開示情報をすべてご覧になるには株探プレミアムの登録が必要です。 初めての方には「30日間の無料体験」実施中！会社開示情報をすべてご覧になるには株探プレミアムの登録が必要です。 初めての方には「30日間の無料体験」実施中！会社開示情報をすべてご覧になるには株探プレミアムの登録が必要です。 初めての方には「30日間の無料体験」実施中！会社開示情報をすべてご覧になるには株探プレミアムの登録が必要です。 初めての方には「30日間の無料体験」実施中！会社開示情報をすべてご覧になるには株探プレミアムの登録が必要です。 初めての方には「30日間の無料体験」実施中！会社開示情報をすべてご覧になるには株探プレミアムの登録が必要です。 初めての方には「30日間の無料体験」実施中！会社開示情報をすべてご覧になるには株探プレミアムの登録が必要です。 初めての方には「30日間の無料体験」実施中！会社開示情報をすべてご覧になるには株探プレミアムの登録が必要です。 初めての方には「30日間の無料体験」実施中！会社開示情報をすべてご覧になるには株探プレミアムの登録が必要です。 初めての方には「30日間の無料体験」実施中！会社開示情報をすべてご覧になるには株探プレミアムの登録が必要です。 初めての方には「30日間の無料体験」実施中！会社開示情報をすべてご覧になるには株探プレミアムの登録が必要です。 初めての方には「30日間の無料体験」実施中！会社開示情報をすべてご覧になるには株探プレミアムの登録が必要です。 初めての方には「30日間の無料体験」実施中！会社開示情報をすべてご覧になるには株探プレミアムの登録が必要です。 初めての方には「30日間の無料体験」実施中！会社開示情報をすべてご覧になるには株探プレミアムの登録が必要です。 初めての方には「30日間の無料体験」実施中！会社開示情報をすべてご覧になるには株探プレミアムの登録が必要です。 初めての方には「30日間の無料体験」実施中！会社開示情報をすべてご覧になるには株探
会社開示情報をすべてご覧になるには株探プレミアムの登録が必要です
会社開示情報をすべてご覧になるには株探プレミアムの登録が必要です。 初めての方には「30日間の無料体験」実施中！会社開示情報をすべてご覧になるには株探プレミアムの登録が必要です。 初めての方には「30日間の無料体験」実施中！会社開示情報をすべてご覧になるには株探プレミアムの登録が必要です。 初めての方には「30日間の無料体験」実施中！会社開示情報をすべてご覧になるには株探プレミアムの登録が必要です。 初めての方には「30日間の無料体験」実施中！会社開示情報をすべてご覧になるには株探プレミアムの登録が必要です。 初めての方には「30日間の無料体験」実施中！会社開示情報をすべてご覧になるには株探プレミアムの登録が必要です。 初めての方には「30日間の無料体験」実施中！会社開示情報をすべてご覧になるには株探プレミアムの登録が必要です。 初めての方
会社開示情報をすべてご覧になるには株探プレミアムの登録が必要です。 初めての方には「30日間の無料体験」実施中！会社開示情報をすべてご覧になるには株探プレミアムの登
会社開示情報をすべてご覧になるには株探プレミアムの登録が必要です。 初めての方には「30日間の無料体験」実施中！会社開示情報をすべてご覧になるには株探プレミアムの登録が必要です。
会社開示情報をすべてご覧になるには株探プレミアムの登録が必要です。 初めての方には「30日間の無料体
会社開示情報をすべてご覧になるには株探プレミアムの登録が必要です。 初めての方には「30日間の無料体験」実施中！会社開示情報をすべてご覧になるには株探プレミアムの登録が必要です。 初めての方には「30日間の無料体験」実施中！会社開示情報をすべてご覧になるには株探プレミアムの登録が必要です。 初めての方には「30日間の無料体験」実施中！会社開示情報をすべてご覧になるには株探プレミアムの登録が必要です。 初めての方には「30日間の無料体験」実施中！会社開示情報をすべてご覧になるには株探プレミアムの登録が必要です。 初めての方には「30日間の無料体験」実施中！会社開示情報をすべてご覧になるには株探プレミアムの登録が必要です。 初めての方には「30日間の無料体験」実施中！会社開示情報をすべてご覧になるには株探プレミアムの登録が必要です。 初めての方には「30日間の無料体験」実施中！会社開示情報をすべてご覧になるには株探プレミアムの登録が必要です。 初めての方には「30日間の無料体験」実施中！会社開示情報をすべてご覧になるには株探プレミアムの登録が必要です。 初めての方には「30日間の無料体験」実施中！会社開示情報をすべてご覧になるには株探プレミアムの登録が必要です。 初めての方には「30日間の無料体験」実施中！会社開示情報をすべてご覧になるには株探プレミアムの登録が必要です。 初めての方には「30日間の無料体験」実施中！会社開示情報をすべてご覧になるには株探プレミアムの登録が必要です。 初めての方には「30日間の無料体験」実施中！会社開示情報をすべてご覧になるには株探プレミアムの登録が必要です。 初めての方には「30日間の無料体験」実施中！会社開示情報をすべてご覧になるには株探プレミアムの登録が必要です。 初めての方には「30日間の無料体験」実施中！会社開示情報をすべてご覧になるには株探プレミアムの登録が必要です。 初めての方には「30日間の無料体験」実施中！会社開示情報をすべてご覧になるには株探プレミアムの登録が必要です。 初めての方には「30日間の無料体験」実施中！会社開示情報をすべてご覧に
会社開示情報をすべてご覧になるには株探プレミアムの登録が必要
会社開示情報をすべてご覧になるには株探プレミアムの登録が必要です。 初めての方には「30日間の無料体験」実施中！会社開示情報をすべてご覧になるには株探プレミアムの登録が必要です。 初めての方には「30日間の無料体験」実施中！会社開示情報をすべてご覧になるには株探プレミアムの登録が必要です。 初めての方には「30日間の無料体験」実施中！会社開示情報をすべてご覧になるには株探プレミアムの登録が必要です。 初めての方には「30日間の無料体験」実施中！会社開示情報をすべてご覧になるには株探プレミアムの登録が必要です。 初めての方には「30日間の無料体験」実施中！会社開示情報をすべてご覧になるには株探プレミアムの登録が必要です。 初めての方には「30日間の無料体験」実施中！会社開示情報をすべてご覧になるには株探プレミアムの登録が必要です。 初めての方には「30日間の無料体験」実施中！会社開示情報をすべてご覧になるには株探プレミアムの登録が必要です。 初めての方には「30日間の無料体験」実施中！会社開示情報をすべてご覧になるには株探プレミアムの登録が必要です。 初めての方には「30日間の無料体験」実施中！会社開示情報をすべてご覧になるには株探プレミアムの登録が必要です。 初めての方には「30日間の無料体験」実施中！会社開示情報をすべてご覧になるには株探プレミアムの登録が必要です。 初めての方には「30日間の無料体験」実施中！会社開示情報をすべてご覧になるには株探プレミアムの登録が必要です。 初めての方には「30日間の無料体験」実施中！会社開示情報をすべてご覧になるには株探プレミアムの登録が必要です。 初めての方には「30日間の無料体験」実施中！会社開示情報をすべてご覧になるには株探プレミアムの登録が必要です。 初めての方には「30日間の無料体験」実施中！会社開示情報をすべてご覧になるには株探プレミアムの登録が必要です。 初めての方には「30日間の無料体験」実施中！会社開示情
会社開示情報をすべてご覧になるには株探プレミアムの登録が必要です。 初めての方には「30日間の無料体験」実施中！会社開示情報をすべてご覧になるには株探プレミアムの登録が必要です。 初めての方には「30日間の無料体験」実施中！会社開示情報をすべてご覧になるには株探プレミアムの登録が必要です。 初めての方には「30日間の無料体験」実施中！会社開示情報をすべてご覧になるには株探プレミアムの登録が必要です。 初めての方には「30日間の無料体験」実施中！会社開示情報をすべてご覧になるには株探プレミアムの登録が必要です。 初めての方には「30日間の無料体験」実施中！会社開示情報をすべてご覧になるには株探プレミアムの登録が必要です。 初めての方には「30日間の無料体験」実施中！会社開示情報をすべてご覧になるには株探プレミアムの登録が必要です。 初めての方には「30日間の無料体験」実施中！会社開示情報をすべてご覧になるには株探プレミアムの登録が必要です。 初めての方には「30日間の無料体験」実施中！会社開示情報をすべてご覧になるには株探プレミアムの登録が必要です。 初めての方には「30日間の無料体験」実施中！会社開示情報をすべてご覧になるには株探プレミアムの登録が必要です。 初めての方には「30日間の無料体験」実施中！会社開示情報をすべてご覧になるには株探プレミアムの登録が必要です。 初めての方には「30日間の無料体験」実施中！会社開示情報をすべてご覧になるには株探プレミアムの登録が必要です。 初めての方には「30日間の無料体験」実施中！会社開示情報をすべてご覧になるには株探プレミアムの登録が必要です。 初めての方には「30日間の無料体験」実施中！会社開示情報をすべてご覧になるには株探プレミアムの登録が必要です。 初めての方には「30日間の無料体験」実施中！会社開示情報をすべてご覧になるには株探プレミアムの登録が必要です。 初めての方には「30日間の無料体験」実施中！会社開示情報をすべてご覧になるには株探プレミアムの登録が必要です。 初めての方には「30日間の無料体験」実施中！会社開示情報をすべてご覧になるには株探プレミアムの登録が必要です。 初めての方には「30日間の無料体験」実施中！会社開示情報をすべてご覧になるには株探プレミアムの登録が必要です。 初めての方には「30日間の無料体験」実施中！会社開示情報をすべてご覧になるには株探プレミアムの登録が必要です。 初めての方には「30日間の無料体験」実施中！会社開示情報をすべてご覧になるには株探プレミアムの登録が必要です。 初めての方には「30日間の無料体験」実施中！会社開示情報をすべてご覧になるには株探プレミアムの登録が必要です。 初めての方には「30日間の無料体験」実施中！会社開示情報をすべてご覧になるには株探プレミアムの登録が必要です。 初めての方には「30日間の無料体験」実施中！会社開示情報をすべてご覧になるには株探プレミアムの登録が必要です。 初めての方には「30日間の無料体験」実施中！会社開示情報をすべてご覧になるには株探プレミアムの登録が必要です。 初めての方には「30日間の無料体験」実施中！会社開示情報をすべてご覧になるには株探プレミ
会社開示情報をすべてご覧になるには株探プレミアムの登録が必要です。 初めての方には「30日間の無料体験」実施中！会社開示情報をすべてご覧になるには株探プレミアムの登録が必要です。 初めての方には「30日間の無料体験」実施中！会社開示情報をすべてご覧になるには株探プレミアムの登録が必要です。 初めての方には「30日間の無料体験」実施中！会社開示情報をすべてご覧になるには株探プレミアムの登録が必要です。 初めての方には「30日間の無料体験」実施中！会社開示情報をすべてご覧になるには株探プレミアムの登録が必要です。 初めての方には「30日間の無料体験」実施中！会社開示情報をすべてご覧になるには株探プレミアムの登録が必
会社開示情報をすべてご覧になるには株探プレミアムの登録が必
会社開示情報をすべてご覧になるには株探プレミアムの登録が必要です。 初めての方には「30日間の無料体験」実施中！会社開示情報をすべてご覧になるには株探プレミアムの登録が必要です。 初めての方には「30日間の無料体験」実施中！会社開示情報をすべてご覧になるには株探プレミアムの登録が必要です。 初めての方には「30日間の無料体験」実施中！会社開示情報をすべてご覧になるには株探プレミアムの登録が必要です。 初めての方には「30日間の無料体験」実施中！会社開示情報をすべてご覧になるには株探プレミアムの登録が必要です。 初めての方には「30日間の無料体験」実施中！会社開示情報をすべてご覧になるには株探プレミアムの登録が必要です。 初めての方には「30日間の無料体験」実施中！会社開示情報をすべてご覧になるには株
会社開示情報をすべてご覧になるには株探プレミアムの登録が必要
会社開示情報をすべてご覧になるには株探プレミアムの登録が必要です。 初めての方には「30日間の無料体験」実施中！会社開示情報をすべてご覧になるには株探プレミアムの登録が必要です。 初めての方には「30日間の無料体験」実施中！会社開示情報をすべてご覧になるには株探プレミアムの登録が必要です。 初めての方には「30日間の無料体験」実施中！会社開示情報をすべてご覧になるには株探プレミアムの登録が必要です。 初めての方には「30日間の無料体験」実施中！会社開示情報をすべてご覧になるには株探
会社開示情報をすべてご覧になるには株探プレミアムの登録が必要です。 初めての方に
会社開示情報をすべてご覧になるには株探プレミアムの登録が必要
会社開示情報をすべてご覧になるには株探プレミアムの登録が必要です。 初めての方には「30日間の無料体験」実施中！会社開示情報をすべてご覧になるには株探プレミアムの登録が必要です。 初めての方には「30日間の無料体験」実施中！会社開示情報をすべてご覧になるには株探プレミアムの登録が必要です。 初めての方には「30日間の無料体験」実施中！会社開示情報をすべてご覧になるには株探プレミアムの登録が必要です。 初めての方には「30日間の無料体験」実施中！会社開示情報をすべてご覧になるには株
会社開示情報をすべてご覧になるには株探プレミアムの登録が必要です。 初めての方に
会社開示情報をすべてご覧になるには株探プレミアムの登
会社開示情報をすべてご覧になるには株探プレミアムの登録が必要
会社開示情報をすべてご覧になるには株探プレミアムの登録が必要です。 初めての方には「30日間の無料体験」実施中！会社開示情報をすべてご覧になるには株探プレミアムの登録が必要です。 初めての方には「30日間の無料体験」実施中！会社開示情報をすべてご覧になるには株探プレミアムの登録が必要です。 初めての方には「30日間の無料体験」実施中！会社開示情報をすべてご覧になるには株探プレミアムの登録が必要です。 初めての方には「30日間の無料体験」実施中！会社開示情報をすべてご覧になるには株探プレミアムの登録が必要です。 初めての方には「30日間の無料体験」実施中！会社開示情報をすべてご覧になるには株探プレミアムの登録が必要です。 初めての方には「30日間の無料体験」実施中！会社開示情報をすべてご覧になるには株探プレミアムの登録が必要です。 初めての方には「30日間の無料体験」実施中！
会社開示情報をすべてご覧になるには株探プレミアムの登録が必要です。 初
会社開示情報をすべてご覧になるには株探プレミアムの登録が必要
会社開示情報をすべてご覧になるには株探プレミアムの登録が必要です。 初めての方には「30日間の無料体験」実施中！会社開示情報をすべてご覧になるには株探プレミアムの登録が必要です。 初めての方には「30日間の無料体験」実施中！会社開示情報をすべてご覧になるには株探プレミアムの登録が必要です。 初めての方には「30日間の無料体験」実施中！会社開示情報をすべてご覧になるには株探プレミアムの登録が必要です。 初めての方には「30日間の無料体験」実施中！会社開示情報をすべてご覧になるには株探プレミアムの登録が必要です。 初めての方には「30日間の無料体験」実施中！会社開示情報をすべてご覧になるには株探プレミアムの登録が必要です。 初めての方には「30日間の無料体験」実施中！会社開示情報をすべてご覧になるには株探プレミアムの登録が必要です。 初めての方には「30日間の無料体験」実施中！会社開示情報をすべてご覧になるには株探プレミアムの登録が必要です。 初めての方には「30日
会社開示情報をすべてご覧になるには株探プレミアムの登録が必要です。 初めての方には「30日間の無料体験」実施中！会社開示情報をすべてご覧になるには株探プレミアムの登録が必要です。 初めての方には「30日間の無料体験」実施中！会社開示情報をすべてご覧になるには株探プレミアムの登録が必要です。 初めての方には「30日間の無料体験」実施中！会社開示情報をすべてご覧になるには株探プレミアムの登録が必要です。 初めての方には「30日間の無料体験」実施中！会社開示情報をすべてご覧になるには株探プレミアムの登録が必要です。 初めての方には「30日間の無料体験」実施中！会社開示情報をすべてご覧になるには株探プレミアムの登録が必要です。 初めての方には「30日間の無料体験」実施中！会社開示情報をすべてご覧になるには株探プレミアムの登録が必要です。 初めての方には「30日間の無料体験」実施中！会社開示情報をすべてご覧になるには株探プレミアムの登録が必要です。 初めての方には「30日間の無料体験」実施中！会社開示情報をすべてご覧になるには株探プレミアムの登録が必要です。 初めての方には「30日間の無料体験」実施中！会社開示情報をすべ
会社開示情報をすべてご覧になるには株探プレミアムの登録が必
会社開示情報をすべてご覧になるには株探プレミアムの登録が必要
会社開示情報をすべてご覧になるには株探プレミアムの登録が必要です。 初めての方には「30日間の無料体験」実施中！会社開示情報をすべてご覧になるには株探プレミアムの登録が必要です。 初めての方には「30日間の無料体験」実施中！会社開示情報をすべてご覧になるには株探プレミアムの登録が必要です。 初めての方には「30日間の無料体験」実施中！会社開示情報をすべてご覧になるには株探プレミアムの登録が必要です。 初めての方には「30日間の無料体験」実施中！会社開示情報をすべてご覧になるには株探プレミアムの登録が必要です。 初めての方には「30日間の無料体験」実施中！会社開示情報をすべてご覧になるには株探プレミアムの登録が必要です。 初めての方には「30日間の無料体験」実施中！会社開示情報をすべてご覧になるには株探プレミアムの登録が必要です。 初めての方には「30日間の無料体験」実施中！会社開示情報をすべてご覧になるには株探プレミアムの登録が必要です。 初めての方には「30日間の無料体験」実施中！会社開示情報をすべてご覧になるには株探プレミアムの登録が必要です。 初めての方には「30日間の無料体験」実施中！会社開示情報をすべてご覧になるには株探プレミアムの登録が必要です。 初めての方には「30日間の無料体験」実施中！会社開示情報をすべてご覧になるには株探プレミアムの登録が必要です。 初めての方には「30日間の無料体験」実施中！会社開示情報をすべてご覧になるには株探プレミアムの登録が必要です。 初めての方には「30日間の無料体験」実施中！会社開示情報をすべてご覧になるには株探プレミ
会社開示情報をすべてご覧になるには株探プレミアムの登録が必要です。 初めての方には「30日間の無料体験」実施中！会社開示情報をすべてご覧になるには株探プレミアムの登録が必要です。 初めての方には「30日間の無料体験」実施中！会社開示情報をすべてご覧になるには株探プレミアムの登録が必要です。 初めての方には「30日間の無料体験」実施中！会社開示情報をすべてご覧になるには株探
会社開示情報をすべてご覧になるには株探プレミアムの登録が必要です。 初めての方には「30日間の無料体験」実施中！会社開示情報をすべてご覧になるには株探プレミアムの登録が必要です。 初めての方には「30日間の無料体験」実施中！会社開示情報をすべてご覧になるには株探プレミアムの登録が必要です。 初
会社開示情報をすべてご覧になるには株探プレミアムの登録が必要です。 初めての方には「30日間の無料体験」実施中！会社開示情報をすべてご覧になるには株探プレミアムの登録が必要です。 初めての方には「30日間の無料体験」実施中！会社開示情報をすべてご覧になるには株探プレミアムの登録が必要です。 初めての方に
会社開示情報をすべてご覧になるには株探プレミアムの登録が必要です。 初めての方には「30日間の無料体験」実施中！会社開示情報をすべてご覧になるには株探プレミアムの登録が必要です。 初めての方には「30日間の無料体験」実施中！会社開示情報をすべてご覧になるには株探プレミアムの登録が必要です。 初めての方には「30日間の無料体験」実施中！会社開示情報をすべてご覧になるには株探プレミアムの登録が必要です。 初めての方には「30日間の無料体験」実施中！会社開示情
エドガーで原本を確認する
株探プレミアムに申し込む(初回無料体験付き)
プレミアム会員の方はこちらからログイン