Document
EXHIBIT 99.1
シチズンズ・コミュニティ・バンコープ社2024年第2四半期の1株当たり利益は0.35ドル;
取締役会が5%の追加自社株買い権限を承認;
Criticized Assets Decreased 18%
ウィスコンシン州オークレア、2024 年 7 月 29 日 - シチズンズ・コミュニティ・フェデラル N.A.(以下「銀行」または「CCFBank」)の親会社であるシチズンズ・コミュニティ・バンコープ(以下「当社」)(Nasdaq: CZWI)は本日、2024 年 6 月 30 日に終了した第 2 四半期の利益が 370 万ドル、希薄化後 1 株当たり利益が 0.35 ドルとなったと発表した。これに対し、2024年3月31日に終了した四半期は410万ドル、希薄化後1株当たり利益は0.39ドル、2023年6月30日に終了した四半期はそれぞれ320万ドル、希薄化後1株当たり利益は0.31ドルであった。
(1)第 1 四半期と比べ、第 2 四半期の純利息収益に計上された未収利息が 0.4 百万ドル減少したこと、(2)第 2 四半期の貸倒引当金繰入額が 0.73 百万ドル増加し、153 万ドルとなったこと、(3)第 2 四半期の非金利収益が 1.4 百万ドル減少したこと。4)非金利費用は、主にSBAリコース準備金の減少および専門職経費の減少により0.5百万ドル 減少しましたが、年次昇給および第2四半期の閉鎖支店の評価減を主因とする報酬費用の増加により、 一部相殺されました。
2024年6月30日時点の1株当たり簿価は17.10ドルと、2024年3月31日時点の16.61ドル、2023年6月30日時点の15.81ドルから改善した。2024年6月30日現在の1株当たり有形簿価(非GAAP基準)1は13.91ドルで、2024年3月31日現在の13.43ドル、2023年6月30日現在の12.61ドルから10.3%増加した。2024年第2四半期の有形簿価は、当期純利益、その他の包括利益累計額(AOCI)に反映された売却可能有価証券(AFS)ポートフォリオの未実現評価損の減少、および無形資産償却によりプラスの影響を受けた。総資産に対する株主資本の比率は、2024年3月31日時点の9.50%に対し、2024年6月30日時点では9.77%であった。有形普通株式(TCE)の有形固定資産に対する比率(非GAAP基準)1は、2024年3月31日時点の7.83%に対し、2024年6月30日時点では8.09%であり、上記の変動は資産の縮小により好影響を受け、自社株買いにより一部相殺された。
「当四半期の戦略目標の実行により、フランチャイズ価値がさらに高まったことを喜ばしく思います。当四半期は、バランスシートの最適化、信用の質の向上、純利鞘の拡大を反映したものとなりました。計画的な貸出金の減少と好調な収益により、TCE レシオは 8.09%に上昇し、今月取締役会で承認された新たな自社株買戻し権限に基づき、経営陣が柔軟に自社株を買い戻すことができるようになりました。資産の質の改善、貸付債権の 2,200 万ドルの減少、およびムーディーズの経済見通しの改善により、貸倒引当金は 153 万ドルのマイナスとなりましたが、貸出金総額に対する貸倒引当金の比率は 1.48%と健全な水準を維持しました。スティーブン・ビアンキ会長兼社長兼最高経営責任者(CEO)は次のように述べた。「当行の与信とプライシングの規律がNIMを安定させ、新規融資が預金コストの小幅上昇を相殺しました。
June 30, 2024, Highlights:
-2024年6月30日に終了した四半期の利益は370万ドル(希薄化後1株当たり0.35ドル)で、2024年3月31日に終了した四半期の利益410万ドル(希薄化後1株当たり0.39ドル)から減少し、2023年6月30日に終了した四半期の利益320万ドル(希薄化後1株当たり0.31ドル)から増加した。
-正味受取利息は、前四半期の 1,190 万ドルから 0.3 百万ドル減少して 1,160 万ドルとなり、2023 年第 2 四半期から 0.1 百万ドル減少しました。2024 年第 1 四半期からの正味受取利息の減少は、主に、未収ローンの返済により認識された受取 利息が 0.4 百万ドル減少したことによるものです。
-2024年6月30日に終了した四半期の純金利マージンは2.72%で、前四半期は2.77%、2023年6月 30日に終了した四半期は2.72%でした。2024年第1四半期は、約9ベーシス・ポイントの追加となる0.4百万ドルの支払遅延による影響を受 けました。未収利息の支払いを除いた純利鞘は4ベーシス・ポイントの増加でした。
-2024年3月31日に終了した四半期は0.8百万ドル、2023年6月30日に終了した四半期は0.45百万ドルの貸倒引当金繰入額であったのに対し、2024年6月30日に終了した第2四半期は1.525百万ドルの貸倒引当金繰入額を計上した。2024年第2四半期の引当金のマイナスは、以下に関連するACLの減少によるものであった:(1)ローン・ポートフォリオの減少と信用の質の改善の影響による0.6百万ドル、(2)第三者機関であるムーディーズによる経済シナリオの改善による0.6百万ドル、(3)コミットメントに資金を供給するためのオフバランスシートの引当金の減少0.3百万ドル。第1四半期の引当金のマイナスは、以下によるものであった:(1) 個別に評価した貸出金に対する貸倒引当金の減少(0.5 百万ドル)、(2) 未積立の建設ローン・コミットメントに対する ACL の減少、(3) 貸出金の純回収。
-2024 年第 2 四半期の非金利収入は、ローン売却益の減少および持分証券の純損失の増加により、 前年同期から 140 万ドル減少し、2023 年第 2 四半期から 100 万ドル減少しました。
-非金利費用は、前四半期の1,080万ドルから478万ドル減少して1,030万ドルとなり、前年同期の980万 ドルから453万ドル増加しました。当四半期の第1四半期比の減少は、主に、SBAリコース準備金および専門サービスの減少に よる0.4百万ドルによるもので、支店閉鎖費用の0.2百万ドルで一部相殺されました。
-貸付総額は、2024年3月31日現在の14.5億ドルから、2024年6月30日に終了した第2四半期には 2,170万ドル減少し、14.3億ドルとなりました。減少の主な要因は、批判的なローン元本削減と組成活動の減少によるものです。
-預金総額は2024年3月31日現在の15.3億ドルから2024年6月30日に終了した第2四半期に790万ドル減少し、15.2億ドルとなった。預金の減少は、季節的な一般預金の減少を反映したもので、仲介預金の増加により一部相殺された。
-フェデラル・ホーム・ローン・バンクの前渡金は、2024年3月31日時点の3,950万ドルから2024年6月30日時点では3,150万ドルへと800万ドル減少した。
-当四半期の実効税率は前四半期の21.3%から22.1%に上昇し、前年同期の25.5%から低下した。2024年度上半期の実効税率21.6%は、現時点での2024年度の見積実効税率である。2023年度第2四半期からの税率低下は、2023年度第3四半期に承認されたウィスコンシン州税制変更の影響によるものである。
-不良資産は、2024年3月31日時点の1,060万ドルに対し、2024年6月30日時点では1,030万ドルとなった。
-特約付ローンは、2024年3月31日時点の1,370万ドルに対し、2024年6月30日時点では490万ドル減少し、880万ドルとなった。
-2024年第2四半期に普通株式合計109千株を1株当たり平均価格11.28ドルで買い戻した。2024年6月30日に終了した6ヵ月間において、普通株式159千株を1株当たり平均価格11.48ドルで買い戻した。
-2024年7月25日、取締役会は5%(512千株)の追加取得を承認した。
-3月に、ミネソタ州セント・ピーター支店を2024年6月下旬に閉鎖し、口座残高を13マイル離れた最寄りの支店に移管することを顧客に通知した。第2四半期に認識された支店閉鎖費用は0.2百万ドルであった。
-2024年3月31日に終了した四半期は71%であったのに対し、2024年6月30日に終了した四半期は72%であった。
バランスシートと資産の質
2024年6月30日現在の総資産は1,700万ドル減少し、18億ドルとなった。
現金および現金同等物は、当四半期中に820万ドル増加し、2024年6月30日現在で3,690万ドルとなったが、これは主に決済残高が480万ドル増加し、有利子預金が290万ドル増加したことによるものである。
売却可能有価証券は、2024年3月31日現在の1億5,170万ドルから、2024年6月30日に終了した四半期に 520万ドル減少し、1億4,640万ドルとなった。この減少は以下によるものです:(1)地域開発金融機関の優先債務225万ドルを、当社の事業子会社の優先持分と交換した結果、AFS証券が減少し、持分証券が増加したこと、(2)380万ドルの元本返済があったが、AFSポートフォリオの市場価値が0.8百万ドル増加したことにより相殺されたこと。優先株式への交換により、連結損益計算書の投資有価証券純損益に反映される0.4百万ドルの損失が認識され、2024年3月31日以降の連結貸借対照表のその他の包括損失累計額(AOCI)の未実現損失が0.2百万ドル減少し、AFSのAOCI増加0.8百万ドルに含まれた。
満期まで保有する有価証券は、元本の返済により、2024年3月31日現在の8,990万ドルから、2024年6月30日に終了した四半期中に130万ドル減少し、8,860万ドルとなった。
オンバランス流動性比率は、担保に供していないAFSおよびHTM証券の公正市場価値と他の金融機関に預けている現金で定義され、2024年3月31日時点の11.44%に対し、2024年6月30日時点では総資産の11.48%であった。
2024年6月30日現在のオンバランスの流動性担保付き新規借入枠および未約定連邦資金借入枠は、無保険・無担保預金の289%に相当する7億1,410万ドル、2024年3月時点では263%に相当する6億9,700万ドルであった。
2024 年 6 月 30 日に終了した第 2 四半期は、ローンの返済が組成を上回ったため、ローン総額が 2,170 万ドル減少しました。商業用不動産ローンは前期から 1,650 万ドル減少し、建設・土地開発ローンは 570 万ドル減少しました。一方、住宅ローン・ローンは380万ドル増加し、1億3,350万ドルとなった。
当四半期末現在のオフィスローン・ポートフォリオは総額2,900万ドルで、69件のローンから構成されている。2024年6月30日に終了した四半期に、このポートフォリオで不良債権となったローンは1件(総額 0.2百万ドル)あり、12ヶ月以内に償却したローンはありません。
2024年6月30日現在の貸出金に対する貸倒引当金は126万ドル減少して2,120万ドルとなり、2024年3月31日現在の貸出金総額の1.55%から1.48%となった。2024年6月30日に終了した四半期に、当行は152万5,000米ドルの損失引当金を計上しました。この損失引当金には、ACLの貸出金に対する損失引当金126万米ドルと、ACLの未積立約定に対する損失引当金26万米ドルが含まれています。
信用損失引当金(「acl」)-貸出金の割合
(in thousands, except ratios)
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
June 30, 2024 |
|
March 31, 2024 |
|
December 31, 2023 |
|
June 30, 2023 |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Loans, end of period |
|
$ |
1,428,588 |
|
|
$ |
1,450,159 |
|
|
$ |
1,460,792 |
|
|
$ |
1,424,988 |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
信用損失引当金-貸付金 |
|
$ |
21,178 |
|
|
$ |
22,436 |
|
|
$ |
22,908 |
|
|
$ |
23,164 |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
acl - 貸出金に占める割合、期末時点 |
|
1.48 |
% |
|
1.55 |
% |
|
1.57 |
% |
|
1.63 |
% |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
ACL-貸付金に加え、2024年6月30日時点で0.712百万ドル、2024年3月31日時点で0.975百万ドル、2023年12月31日時点で1.250百万ドルのACL-未償還コミットメントを設定しており、連結貸借対照表上、その他負債に分類されている。
信用損失引当金-未積立のコミットメント:
(単位:千ドル)
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
2024年6月30日および当第1四半期連結累計期間 |
|
2023年6月30日および当第1四半期連結累計期間 |
|
2024年6月30日および第2四半期累計期間 |
|
2023年6月30日および第2四半期累計期間 |
acl - 未積立のコミットメント - 期首時点 |
|
$ |
975 |
|
|
$ |
1,530 |
|
|
$ |
1,250 |
|
|
$ |
— |
|
asu2016-13適用による累積的影響 |
|
— |
|
|
— |
|
|
— |
|
|
1,537 |
|
(ACLの減少)追加-営業費用に計上された信用損失引当金による未積立のコミットメント |
|
(263) |
|
|
14 |
|
|
(538) |
|
|
7 |
|
acl-未実装のコミットメント-期末日 |
|
$ |
712 |
|
|
$ |
1,544 |
|
|
$ |
712 |
|
|
$ |
1,544 |
|
不良資産は、2024年3月31日時点の1,060万ドル(0.58%)から、2024年6月30日時点では1,030万ドル(0.57%)に0.3百万ドル減少した。
特約付ローンは、主に430万ドルのローンの返済およびその他の純減により、2024年3月31日時点の1,370万ドルから490万ドル減少し、2024年6月30日に終了した四半期は880万ドルとなった。
2024年6月30日現在の基準外貸出金は、2024年3月31日現在の1,470万ドルから0.3百万ドル減少し、1,440万ドルとなった。
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
(単位:千ドル) |
|
|
June 30, 2024 |
|
March 31, 2024 |
|
December 31, 2023 |
|
September 30, 2023 |
|
June 30, 2023 |
Special mention loan balances |
|
$ |
8,848 |
|
|
$ |
13,737 |
|
|
$ |
18,392 |
|
|
$ |
20,043 |
|
|
$ |
20,507 |
|
Substandard loan balances |
|
14,420 |
|
|
14,733 |
|
|
19,596 |
|
|
16,171 |
|
|
19,203 |
|
危機管理債権の期末残高 |
|
$ |
23,268 |
|
|
$ |
28,470 |
|
|
$ |
37,988 |
|
|
$ |
36,214 |
|
|
$ |
39,710 |
|
預金総額は2024年6月30日に終了した四半期に790万ドル減少し、15.2億ドルとなった。季節的な公的預金は1,450万ドル減少し、個人預金および商業預金は小幅に減少しました。これらの減少を一部相殺したのは、1,290万ドルのブローカー預け金の増加です。これは主に、3,000万ド ルのブローカーCDの満期と入れ替わる4,000万ドルの新規ブローカーCDの増加によるものです。仲介MMDAも第2四半期中に増加しました。
Deposit Portfolio Composition
(単位:千ドル)
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
June 30,2024 |
|
|
|
|
|
March 31,2024 |
|
|
|
|
|
December 31,2023 |
|
September 30,2023 |
|
June 30,2023 |
|
|
|
|
Consumer deposits |
|
$ |
822,665 |
|
|
|
|
|
|
$ |
827,290 |
|
|
|
|
|
|
$ |
814,899 |
|
|
$ |
794,970 |
|
|
$ |
790,404 |
|
|
|
|
|
Commercial deposits |
|
412,385 |
|
|
|
|
|
|
414,088 |
|
|
|
|
|
|
423,762 |
|
|
429,358 |
|
|
401,079 |
|
|
|
|
|
Public deposits |
|
187,698 |
|
|
|
|
|
|
202,175 |
|
|
|
|
|
|
182,172 |
|
|
163,734 |
|
|
175,869 |
|
|
|
|
|
Brokered deposits |
|
96,796 |
|
|
|
|
|
|
83,936 |
|
|
|
|
|
|
98,259 |
|
|
85,173 |
|
|
97,330 |
|
|
|
|
|
Total deposits |
|
$ |
1,519,544 |
|
|
|
|
|
|
$ |
1,527,489 |
|
|
|
|
|
|
$ |
1,519,092 |
|
|
$ |
1,473,235 |
|
|
$ |
1,464,682 |
|
|
|
|
|
Deposit Composition
(単位:千ドル)
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
June 30,2024 |
|
March 31,2024 |
|
December 31,2023 |
|
September 30,2023 |
|
June 30,2023 |
Non-interest-bearing demand deposits |
|
$ |
255,703 |
|
|
$ |
248,537 |
|
|
$ |
265,704 |
|
|
$ |
275,790 |
|
|
$ |
261,876 |
|
Interest-bearing demand deposits |
|
353,477 |
|
|
361,278 |
|
|
343,276 |
|
|
336,962 |
|
|
358,226 |
|
Savings accounts |
|
170,946 |
|
|
177,595 |
|
|
176,548 |
|
|
183,702 |
|
|
206,380 |
|
Money market accounts |
|
370,164 |
|
|
387,879 |
|
|
374,055 |
|
|
312,689 |
|
|
288,934 |
|
Certificate accounts |
|
369,254 |
|
|
352,200 |
|
|
359,509 |
|
|
364,092 |
|
|
349,266 |
|
Total deposits |
|
$ |
1,519,544 |
|
|
1,527,489 |
|
|
$ |
1,519,092 |
|
|
$ |
1,473,235 |
|
|
$ |
1,464,682 |
|
2024年6月30日現在の預金ポートフォリオ構成は、消費者預金54%、商業用預金27%、公的預金12%、ブローカー預金7%であった(2024年3月31日現在、消費者預金54%、商業用預金27%、公的預金13%、ブローカー預金6%)。
2024年6月30日現在の無保険・無担保預金は預金総額の16%に相当する2億4,670万ドル、2024年3月31日現在の預金総額は17%に相当する2億6,510万ドルであった。2024年6月30日時点の無担保預金残高は4億160万ドル(預金残高の26%)、2024年3月31日時点の残高は4億2910万ドル(預金残高の28%)であった。
2024年6月30日現在の連邦住宅貸付銀行の立替金は、ローン返済および手元流動性から得られる利用可能資金が借入残高の返済に充当されたため、資産が縮小し、前四半期の3,950万ドルから80万ドル減少して3,150万ドルとなった。
その他の借入金は600万ドル減少した。これは、プライム・マイナス0.75%の金利、5年間利息のみの支払い、2039年に満期を迎える40回の四半期毎の元利金支払いという条件で、当社が優先債務を600万ドル返済し、残りの1,200万ドルを借り換えたためである。
当社は2024年第2四半期に、当社普通株式109千株を1株当たり11.28ドルで買い戻した。2024年6月30日に終了した6ヵ月間においては、15万9,000株の普通株式を1株当たり平均11.48ドルで買い戻した。2024年6月30日現在、2021年7月に付与された自社株買戻し枠で約43,000株の買戻しが可能であり、2024年7月に付与された自社株買戻し枠でさらに512,000株の買戻しが可能である。
Review of Operations
正味受取利息は、2024 年 3 月 31 日に終了した四半期の 1,190 万ドルから、当四半期は 1,160 万ドルに減少し、2023 年 6 月 30 日に終了した四半期の 1,170 万ドルから減少しました。2024年第1四半期からの純利息収益の減少は、未収ローンの返済により認識された受取利息が0.04百万ドル減少したことによるものです。この未収利息の減少を除くと、2024 年第 2 四半期の正味受取利息は、資産利回りの上昇の全体的な影響が、資産の縮小と負債利回りの上昇の影響により一部相殺されたため、前年同期から 0.05 万ドル増加しました。さらに、2024 年第 1 四半期と第 2 四半期の両方において、正常債権のテクニカル・デフォルトを解消するために認識 された非経常的な受取利息 0.2 百万ドルが反映されました。
2024年6月30日に終了した第2四半期の純金利マージンは、前四半期の2.77%から5bp低下し、2.72%となった。貸倒償却による影響は 9bp であった。貸倒償却による受取利息を除いた純利鞘は4ベーシス・ポイント増加しました。
純利息収入と純利息マージンの分析:
(単位:千米ドル(利回りとレートを除く)
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
四半期 |
|
|
|
|
|
|
|
June 30, 2024 |
|
March 31, 2024 |
|
December 31, 2023 |
|
September 30, 2023 |
|
June 30, 2023 |
|
|
|
|
|
Net Interest Income |
|
Net Interest Margin |
|
Net Interest Income |
|
Net Interest Margin |
|
Net Interest Income |
|
Net Interest Margin |
|
Net Interest Income |
|
Net Interest Margin |
|
Net Interest Income |
|
Net Interest Margin |
|
|
|
|
|
|
|
As reported |
|
$ |
11,576 |
|
|
2.72 |
% |
|
$ |
11,905 |
|
|
2.77 |
% |
|
$ |
11,747 |
|
|
2.69 |
% |
|
$ |
12,121 |
|
|
2.79 |
% |
|
$ |
11,686 |
|
|
2.72 |
% |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
pcdローンに対する調整額控除 |
|
(62) |
|
|
(0.01) |
% |
|
(75) |
|
|
(0.02) |
% |
|
(37) |
|
|
(0.01) |
% |
|
(39) |
|
|
(0.01) |
% |
|
(39) |
|
|
(0.01) |
% |
|
|
|
|
|
|
|
Less scheduled accretion interest |
|
(32) |
|
|
(0.01) |
% |
|
(33) |
|
|
(0.01) |
% |
|
(33) |
|
|
(0.01) |
% |
|
(77) |
|
|
(0.02) |
% |
|
(85) |
|
|
(0.02) |
% |
|
|
|
|
|
|
|
Without loan purchase accretion |
|
$ |
11,482 |
|
|
2.70 |
% |
|
$ |
11,797 |
|
|
2.74 |
% |
|
$ |
11,677 |
|
|
2.67 |
% |
|
$ |
12,005 |
|
|
2.76 |
% |
|
$ |
11,562 |
|
|
2.69 |
% |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
非金利収入は、2024 年 3 月 31 日に終了した四半期の 330 万ドルから、2024 年 6 月 30 日に終了した四半期には 190 万ドルに減少しました。2024 年第 1 四半期および 2023 年第 2 四半期からの減少は、主に SBA ローンの売却益が減少したこと、および 2024 年第 2 四半期に持分証券の損失が増加したことによるものです。
2024 年第 2 四半期の非金利費用は、前年同期の 1,080 万ドルから 0.5 百万ドル減少し、1,030 万ドルとなった。2024年第1四半期からの減少は主に以下によるものである:(1)主にSBAリコース準備金の減少によるその他費用の減少(0.3百万ドル)、(2)専門職経費の減少(0.2百万ド ル)、および、主に2024年3月の最終給与支払から適用される年次能力昇給による報酬費用の増加(0.2百万ド ル)および支店閉鎖費用(0.2百万ドル)により一部相殺された。2023 年第 2 四半期と比べた 2024 年第 2 四半期の非金利費用の増加は、主に報酬費用の増加によ るもので、0.5 百万ドルでした。
法人税等引当金は、主に税引前利益の減少により、2024 年第 1 四半期の 110 万ドルから 2024 年第 2 四半期は 100 万ドルに減少した。実効税率は2024年6月30日に終了した四半期は22.1%、2024年3月31日に終了した四半期は21.3%、2023年6月30日に終了した四半期は25.5%であった。2023年からの税率の変化は、2023年第3四半期のウィスコンシン州予算により、ウィスコンシン州における当社の州所得税がほぼ廃止されたことが主な要因である。
これらの財務結果は、2024年8月にフォーム10-Qが提出されるまでは速報値である。
About the Company
はウィスコンシン州アルトゥーナを拠点とする全国銀行で、現在22の支店を通じて主にウィスコンシン州とミネソタ州の顧客にサービスを提供している。ウィスコンシン州のチッペワ・バレー地域、ミネソタ州のツインシティーズとマンケート市場、およびこれらの地域周辺の様々な農村地域を主要市場としている。当行は企業、農業経営者、消費者に住宅ローンなど伝統的なコミュニティ・バンキング・サービスを提供している。
会社開示情報をすべてご覧になるには株探プレミアムの登録が必要です。 初めての方には「30日間の無料体験」実施中!会社開示情報をすべてご覧になるには株探プレミアムの登録が必要です。 初めての方には「30日間の無料体験」実施中!会社開示情報をすべてご覧になるには株探プレミアムの登録が必要です。 初めての方には「30日間の無料体験」実施中!会社開示情報をすべてご覧になるには株探プレミアムの登録が必要です。 初めての方には「30日間の無料体験」実施中!会社開示情報をすべてご覧になるには株探プレミアムの登録が必要です。 初めての方には「30日間の無料体験」実施中!会社開示情報をすべてご覧になるには株探プレミアムの登録が必要です。 初めての方には「30日間の無料体験」実施中!会社開示情報をすべてご覧になるには株探プレミアムの登録が必要です。 初めての方には「30日間の無料体験」実施中!会社開示情報をすべてご覧になるには株探プレミアムの登録が必要です。 初めての方には「30日間の無料体験」実施中!会社開示情報をすべてご覧になるには株探プレミアムの登録が必要です。 初めての方には「30日間の無料体験」実施中!会社開示情報をすべてご覧になるには株探プレミアムの登録が必要です。 初めての方には「30日間の無料体験」実施中!会社開示情報をすべてご覧になるには株探プレミアムの登録が必要です。 初めての方には「30日間の無料体験」実施中!会社開示情報をすべてご覧になるには株探プレミアムの登録が必要です。 初めての方には「30日間の無料体験」実施中!会社開示情報をすべてご覧になるには株探プレミアムの登録が必要です。 初めての方には「30日間の無料体験」実施中!会社開示情報をすべてご覧になるには株探プレミアムの登録が必要です。 初めての方には「30日間の無料体験」実施中!会社開示情報をすべてご覧になるには株探プレミアムの登録が必要です。 初めての方には「30日間の無料体験」実施中!会社開示情報をすべてご覧になるには株探プレミアムの登録が必要です。 初めての方には「30日間の無料体験」実施中!会社開示情報をすべてご覧になるには株探プレミアムの登録が必要です。 初めての方には「30日間の無料体験」実施中!会社開示情報をすべてご覧になるには株探プレミアムの登録が必要です。 初めての方には「30日間の無料体験」実施中!会社開示情報をすべてご覧になるには株探プレミアムの登録が必要です。 初めての方には「30日間の無料体験」実施中!会社開示情報をすべてご覧になるには株探プレミアムの登録が必要です。 初めての方には「30日間の無料体験」実施中!会社開示情報をすべてご覧になるには株探プレミアムの登録が必要です。 初めての方には「30日間の無料体験」実施中!会社開示情報をすべてご覧になるには株探プレミアムの登録が必要です。 初めての方には「30日間の無料体験」実施中!会社開示情報をすべてご覧になるには株探プレミアムの登録が必要です。 初めての方には「30日間の無料体験」実施中!会社開示情報をすべてご覧になるには株探プレミアムの登録が必要です。 初めての方には「30日間の無
会社開示情報をすべてご覧になるには株探プレミアムの登録が必要です。 初めての方には「30日間の無料体験」実施中!会社開示情報をすべてご覧になるには株探プレミアムの登録が必要です。 初めての方には「30日間の無料体験」実施中!会社開示情報をすべてご覧になるには株探プレミアムの登録が必要です。 初めての方には「
会社開示情報をすべてご覧になるには株探プレミアムの登録が必要です。 初めての方には「30日間の無料体験」実施中!会社開示情報をすべてご覧になるには株探プレミアムの登録が必要です。 初めての方には「30日間の無料体験」実施中!会社開示情報をすべてご覧になるには株探プレミアムの登録が必要です。 初めての方には「30日間の無料体験」実施中!会社開示情報をすべてご覧になるには株探プレミアムの登録が必要です。 初めての方には「30日間の無料体験」実施中!会社開示情
会社開示情報をすべてご覧になるには株探プレミアムの登録が必要です。 初めての方には「30日間の無料体験」実施中!会社開示情報をすべてご覧になるには株探プレミアムの登録が必要です。 初めての方には「30日間の無料体験」実施中!会社開示情報をすべてご覧になるには株探プレミアムの登録が必要です。 初めての方には「30日間の無料体験」実施中!会社開示情報
Contact: Steve Bianchi, CEO
(715)-836-9994
(CZWI-ER)
会社開示情報をすべてご覧になるには株探プレミアムの登録が必要です。
会社開示情報をすべてご覧になるには株探プレミアムの登録が
会社開示情報をすべてご覧になるには株探プレミアムの登録が必要です。 初めての方には「30日間の無料体験」実施中!会社開示情報をすべてご覧になるには株探プレミアムの登録が必要です。 初めての方には「30日間の無料体験」実施中!会社開示情報をすべてご覧になるには株探プレミアムの登録が必要です。 初めての方には「30日間の無料体験」実施中!会社開示情報をすべてご覧になるには株探プレミアムの登録が必要です。 初めての方には「30日間の無料体験」実施中!会社開示情報をすべてご覧になるには株探プレミアムの登録が必要です。 初めての方には「30日間の無料体験」実施中!会社開示情報をすべてご覧になるには株探プレミアムの登録が必要です。 初めての方には「30日間の無料体験」実施中!会社開示情報をすべてご覧になるには株探プレミアムの登録が必要です。 初めての方には「30日間の無料体験」実施中!会社開示情報をすべてご覧になるには株探プレミアムの登録が必要です。 初めての方には「30日間の無料体験」実施中!会社開示情報をすべてご覧になるには株探プレミアムの登録が必要です。 初めての方には「30日間の無料体験」実施中!会社開示情報をすべてご覧になるには株探プレミアムの登録が必要です。 初めての方には「30日間の無料体験」実施中!会社開示情報をすべてご覧になるには株探プレミアムの登録が必要です。 初めての方には「30日間の無料体験」実施中!会社開示情報をすべてご覧になるには株探プレミアムの登録が必要です。 初めての方には「30日間の無料体験」実施中!会社開示情報をすべてご覧になるには株探プレミアムの登録が必要です。 初めての方には「30日間の無料体験」実施中!会社開示情報をすべてご覧になるには株探プレミアムの登録が必要です。 初めての方には「30日間の無料体験」実施中!会社開示情報をすべてご覧になるには株探プレミアムの登録が必要です。 初めての方には「30日間の無料体験」実施中!会社開示情報をすべてご覧になるには株探プレミアムの登録が必要です。 初めての方には「30日間の無料体験」実施中!会社開示情報をすべてご覧になるには株探プレミアムの登録が必要です。 初めての方には「30日間の無料体験」実施中!会社開示情報をすべてご覧になるには株探プレミアムの登録が必要です。 初めての方には「30日間の無料体験」実施中!会社開示情報をすべてご覧になるには株探プレミアムの登録が必要です。 初めての方には「30日間の無料体験」実施中!会社開示情報をすべてご覧になるには株探プレミアムの登録が必要です。 初めての方には「30日間の無料体験」実施中!会社開示情報をすべてご覧になるには株探プレミアムの登録が必要です。 初めての方には「30日間の無料体験」実施中!会社開示情報をすべてご覧になるには株探プレミアムの登録が必要です。 初めての方には「30日間の無料体験」実施中!会社開示情報をすべてご覧になるには株探プレミアムの登録が必要です。 初めての方には「30日間の無料体験」実施中!会社開示情報をすべてご覧になるには株探プレミアムの登録が必要です。 初めての方には「30日間の無料体験」実施中!会社開示情報をすべてご覧になるには株探プレミアムの登録が必要です。 初めての方には「30日間の無料体験」実施中!会社開示情報をすべてご覧になるには株探プレミアムの登録が必要です。 初めての方には
会社開示情報をすべてご覧になるには株探プレミアムの登録が必要です。 初めての方には「30日
会社開示情報をすべてご覧になるには株探プレミアムの登録が必要です。
会社開示情報をすべてご覧になるには株探プレミアムの登録が必要です。 初めての方には「30日間の無料体験」実施中!会社開示情報をすべてご覧になるには株探プレミアムの登録が必要です。 初めての方には「30日間の無料体験」実施中!会社開示情報をすべてご覧になるには株探プレミアムの登録が必要です。 初めての方には「30日間の無料体験」実施中!会社開示情報をすべてご覧になるには株探プレミアムの登録が必要です。 初めての方には「30日間の無料体験」実施中!会社開示情報をすべてご覧になるには株探プレミアムの登録が必要です。 初めての方には「30日間の無料体験」実施中!会社開示情報をすべてご覧になるには株探プレミアムの登録が必要です。 初めての方には「30日間の無料体験」実施中!会社開示情報をすべてご覧になるには株探プレミアムの登録が必要です。 初めての方には「30日間の無料体験」実施中!会社開示情報をすべてご覧になるには株探プレミアムの登録が必要です。 初めての方には「30日間の無料体験」実施中!会社開示情報をすべてご覧になるには株探プレミアムの登録が必要です。 初めての方には「30日間の無料体験」実施中!会社開示情報をすべてご覧になるには株探プレミアムの登録が必要です。 初めての方には「30日間の無料体験」実施中!会社開示情報をすべてご覧になるには株探プレミアムの登録が必要です。 初めての方には「30日間の無料体験」実施中!会社開示情報をすべてご覧になるには株探プレミアムの登録が必要です。 初めての方には「30日間の無料体験」実施中!会社開示情報をすべてご覧になるには株探プレミアムの登録が必要です。 初めての方には「30日間の無料体験」実施中!会社開示情報をすべてご覧になるには株探プレミアムの登録が必要です。 初めての方には「30日間の無料体験」実施中!会社開示情報をすべてご覧になるには株探プレミアムの登録が必要です。 初めての方には「30日間の無料体験」実施中!会社開示情報をすべてご覧になるには株探プレミアムの登録が必要です。 初めての方には「30日間の無料体験」実施中!会社開示情報をすべてご覧になるには株探プレミアムの登録が必要です。 初めての方には「30日間の無料体験」実施中!会社開示情報をすべてご覧になるには株探プレミアムの登録が必要です。 初めての方には「30日間の無料体験」実施中!会社開示情報をすべてご覧になるには株探プレミアムの登録が必要です。 初めての方には「30日間の無料体験」実施中!会社開示情報をすべてご覧になるには株探プレミアムの登録が必要です。 初めての方には「30日間の無料体験」実施中!会社開示情報をすべてご覧になるには株探プレミアムの登録が必要です。 初めての方には「30日間の無料体験」実施中!会社開示情報をすべてご覧になるには株探プレミアムの登録が必要です。 初めての方には「30日間の無料体験」実施中!会社開示情報をすべてご覧になるには株探プレミアムの登録が必要です。 初めての方には「30日間の無料体験」実施中!会社開示情報をすべてご覧になるには株探プレミアムの登録が必要です。 初めての方には「30日間の無料体験」実施中!会社開示情報をすべてご覧になるには株探プレミアムの登録が必要です。 初めての方には「30日間の無料体験」実施中!会社開示情報をすべてご覧になるには株探プレミアムの登録が必要です。 初めての方には「30日間の無料体験」実施中!会社開示情報をすべてご覧になるには株探プレミアムの登録が必要です。 初めての方には「30日間の無料体験」実施中!会社開示情報をすべてご覧になるには株探プレミアムの登録が必要です。 初めての方には「30日間の無料体験」実施中!会社開示情報をすべてご覧になるには株探プレミアムの登録が必要です。 初めての方には「30日間の無料体験」実施中!会社開示情報をすべてご覧になるには株探プレミアムの登録が必要です。 初めての方には「30日間の無料体験」実施中!会社開示情報をすべてご覧になるには株探プレミアムの登録が必要です。 初めての方には「30日間の無料体験」実施中!会社開示情報をすべてご覧になるには株探プレミアムの登録が必要です。 初めての方には「30日間の無料体験」実施中!会社開示情報をすべてご覧になるには株探プレミアムの登録が必
会社開示情報をすべてご覧になるには株探プレミアムの登録が必要です
会社開示情報をすべてご覧になるには株探プレミアムの登録が必要です。 初めての方には「30日間の無料体験」実施中!会社開示情報をすべてご覧になるには株探プレミアムの登録が必要です。 初めての方には「30日間の無料体験」実施中!会社開示情報をすべてご覧になるには株探プレミアムの登録が必要です。 初めての方には「30日間の無料体験」実施中!会社開示情報をすべてご覧になるには株探プレミアムの登録が必要です。 初めての方には「30日間の無料体験」実施中!会社開示情報をすべてご覧になるには株探プレミアムの登録が必要です。 初めての方には「30日間の無料体験」実施中!会社開示情報をすべてご覧になるには株探プレミアムの登録が必要です。 初めての方には「30日間の無料体験」実施中!会社開示情報をすべてご覧になるには株探プレミアムの登録が必要です。 初めての方には「30日間の無料体験」実施中!会社開示情報をすべてご覧になるには株探プレミアムの登録が必要です。 初めての方には「30日間の無料体験」実施中!会社開示情報をすべてご覧になるには株探プレミアムの登録が必要です。 初めての方には「30日間の無料体験」実施中!会社開示情報をすべてご覧になるには株探プレミアムの登録が必
会社開示情報をすべてご覧になるには株探プレミアムの登録が必要です。 初めての方には「30日間の無料体験」実施中!会社開示情報をすべてご覧になるには株探プレミアムの登
会社開示情報をすべてご覧になるには株探プレミアムの登録が必要です。 初めての方には「30日間の無料体験」実施中!会社開示情報をすべてご覧になるには株探プレミアムの登録が必要です
会社開示情報をすべてご覧になるには株探プレミアムの登録が必要です。 初めての方には「30日間の無料体
会社開示情報をすべてご覧になるには株探プレミアムの登録が必要です。 初めての方には「30日間の無料体験」実施中!会社開示情報をすべてご覧になるには株探プレミアムの登録が必要です。 初めての方には「30日間の無料体験」実施中!会社開示情報をすべてご覧になるには株探プレミアムの登録が必要です。 初めての方には「30日間の無料体験」実施中!会社開示情報をすべてご覧になるには株探プレミアムの登録が必要です。 初めての方には「30日間の無料体験」実施中!会社開示情報をすべてご覧になるには株探プレミアムの登録が必要です。 初めての方には「30日間の無料体験」実施中!会社開示情報をすべてご覧になるには株探プレミアムの登録が必要です。 初めての方には「30日間の無料体験」実施中!会社開示情報をすべてご覧になるには株探プレミアムの登録が必要です。 初めての方には「30日間の無料体験」実施中!会社開示情報をすべてご覧になるには株探プレミアムの登録が必要です。 初めての方には「30日間の無料体験」実施中!会社開示情報をすべてご覧になるには株探プレミアムの登録が必要です。 初めての方には「30日間の無料体験」実施中!会社開示情報をすべてご覧になるには株探プレミアムの登録が必要です。 初めての方には「30日間の無料体験」実施中!会社開示情報をすべてご覧になるには株探プレミアムの登録が必要です。 初めての方には「30日間の無料体験」実施中!会社開示情報をすべてご覧になるには株探プレミアムの登録が必要です。 初めての方には「30日間の無料体験」実施中!会社開示情報をすべてご覧になるには株探プレミアムの登録が必要です。 初めての方には「30日間の無料体験」実施中!会社開示情報をすべてご覧になるには株探プレミアムの登録が必要です。 初めての方には「30日間の無料体験」実施中!会社開示情報をすべてご覧になるには株探プレミアムの登録が必要です。 初めての方には「30日間の無料体験」実施中!会社開示情報をすべてご覧になるには株探プレミアムの登録が必要です。 初めての方には「30日間の無料体験」実施中!会社開示情報をすべてご覧になるに
会社開示情報をすべてご覧になるには株探プレミアムの登録が必要
会社開示情報をすべてご覧になるには株探プレミアムの登録が必要です。 初めての方には「30日間の無料体験」実施中!会社開示情報をすべてご覧になるには株探プレミアムの登録が必要です。 初めての方には「30日間の無料体験」実施中!会社開示情報をすべてご覧になるには株探プレミアムの登録が必要です。 初めての方には「30日間の無料体験」実施中!会社開示情報をすべてご覧になるには株探プレミアムの登録が必要です。 初めての方には「30日間の無料体験」実施中!会社開示情報をすべてご覧になるには株探プレミアムの登録が必要です。 初めての方には「30日間の無料体験」実施中!会社開示情報をすべてご覧になるには株探プレミアムの登録が必要です。 初めての方には「30日間の無料体験」実施中!会社開示情報をすべてご覧になるには株探プレミアムの登録が必要です。 初めての方には「30日間の無料体験」実施中!会社開示情報をすべてご覧になるには株探プレミアムの登録が必要です。 初めての方には「30日間の無料体験」実施中!会社開示情報をすべてご覧になるには株探プレミアムの登録が必要です。 初めての方には「30日間の無料体験」実施中!会社開示情報をすべてご覧になるには株探プレミアムの登録が必要です。 初めての方には「30日間の無料体験」実施中!会社開示情報をすべてご覧になるには株探プレミアムの登録が必要です。 初めての方には「30日間の無料体験」実施中!会社開示情報をすべてご覧になるには株探プレミアムの登録が必要です。 初めての方には「30日間の無料体験」実施中!会社開示情報をすべてご覧になるには株探プレミアムの登録が必要です。 初めての方には「30日間の無料体験」実施中!会社開示情報をすべてご覧になるには株探プレミアムの登録が必要です。 初めての方には「30日間の無料体験」実施中!会社開示情報をすべてご覧になるには株探プレミアムの登録が必要です。 初めての方には「30日間の無料体験」実施中!会社開示
会社開示情報をすべてご覧になるには株探プレミアムの登録が必要です。 初めての方には「30日間の無料体験」実施中!会社開示情報をすべてご覧になるには株探プレミアムの登録が必要です。 初めての方には「30日間の無料体験」実施中!会社開示情報をすべてご覧になるには株探プレミアムの登録が必要です。 初めての方には「30日間の無料体験」実施中!会社開示情報をすべてご覧になるには株探プレミアムの登録が必要です。 初めての方には「30日間の無料体験」実施中!会社開示情報をすべてご覧になるには株探プレミアムの登録が必要です。 初めての方には「30日間の無料体験」実施中!会社開示情報をすべてご覧になるには株探プレミアムの登録が必要です。 初めての方には「30日間の無料体験」実施中!会社開示情報をすべてご覧になるには株探プレミアムの登録が必要です。 初めての方には「30日間の無料体験」実施中!会社開示情報をすべてご覧になるには株探プレミアムの登録が必要です。 初めての方には「30日間の無料体験」実施中!会社開示情報をすべてご覧になるには株探プレミアムの登録が必要です。 初めての方には「30日間の無料体験」実施中!会社開示情報をすべてご覧になるには株探プレミアムの登録が必要です。 初めての方には「30日間の無料体験」実施中!会社開示情報をすべてご覧になるには株探プレミアムの登録が必要です。 初めての方には「30日間の無料体験」実施中!会社開示情報をすべてご覧になるには株探プレミアムの登録が必要です。 初めての方には「30日間の無料体験」実施中!会社開示情報をすべてご覧になるには株探プレミアムの登録が必要です。 初めての方には「30日間の無料体験」実施中!会社開示情報をすべてご覧になるには株探プレミアムの登録が必要です。 初めての方には「30日間の無料体験」実施中!会社開示情報をすべてご覧になるには株探プレミアムの登録が必要です。 初めての方には「30日間の無料体験」実施中!会社開示情報をすべてご覧になるには株探プレミアムの登録が必要です。 初めての方には「30日間の無料体験」実施中!会社開示情報をすべてご覧になるには株探プレミアムの登録が必要です。 初めての方には「30日間の無料体験」実施中!会社開示情報をすべてご覧になるには株探プレミアムの登録が必要です。 初めての方には「30日間の無料体験」実施中!会社開示情報をすべてご覧になるには株探プレミアムの登録が必要です。 初めての方には「30日間の無料体験」実施中!会社開示情報をすべてご覧になるには株探プレミアムの登録が必要です。 初めての方には「30日間の無料体験」実施中!会社開示情報をすべてご覧になるには株探プレミアムの登録が必要です。 初めての方には「30日間の無料体験」実施中!会社開示情報をすべてご覧になるには株探プレミアムの登録が必要です。 初めての方には「30日間の無料体験」実施中!会社開示情報をすべてご覧になるには株探プレミアムの登録が必要です。 初めての方には「30日間の無料体験」実施中!会社開示情報をすべてご覧になるには株探プレミアムの登録が必要です。 初めての方には「30日間の無料体験」実施中!会社開示情報をすべてご覧になるには株探プレミアムの登録が必要です。 初めての方には「30日間の無料体験」実施中!会社開示情報をすべてご覧になるには株
会社開示情報をすべてご覧になるには株探プレミアムの登録が必要です。 初めての方には「30日間の無料体験」実施中!会社開示情報をすべてご覧になるには株探プレミアムの登録が必要です。 初めての方には「30日間の無料体験」実施中!会社開示情報をすべてご覧になるには株探プレミアムの登録が必要です。 初めての方には「30日間の無料体験」実施中!会社開示情報をすべてご覧になるには株探プレミアムの登録が必要です。 初めての方には「30日間の無料体験」実施中!会社開示情報をすべてご覧になるには株探プレミアムの登録が必要です。 初めての方には「30日間の無料体験」実施中!会社開示情報をすべてご覧になるには株探プレミアムの登録が必要です。 初めての方には「30日間の無料体験」実施中!会社開示情報をすべてご覧になるには株探プレミアムの登録が必要です。 初めての方には「30日間の無料体験」実施中!会社開示情報をすべてご覧になるには株探プレミアムの登録が必要です。 初めての方には「30日間の無料体験」実施中!会社開示情報をすべてご覧になるには株探プレミアムの登録が必要です。 初めての方には「30日間の無料体験」実施中!会社開示情報をすべてご覧になるには株探プレミアムの登録が必要です。 初めての方には「30日間の無料体験」実施中!会社開示情報をすべてご覧になるには株探プレミアムの登録が必要です。 初めての方には「30日間の無料体験」実施中!会社開示情報をすべてご覧になるには株探プレミアムの登録が必要です。 初めての方には「30日間の無料体験」実施中!会社開示情報をすべてご覧になるには株探プレミアムの登録が必要です。 初めての方には「30日間の無料体験」実施中!会社開示情報をすべてご覧になるには株探プレミアムの登録が必要です。 初めての方には「30日間の無料体験」実施中!会社開示情報をすべてご覧になるには株探プレミアムの登録が必要です。 初めての方には「30日間の無料体験」実施中!会社開示情報をすべてご覧になるには株探プレミアムの登録が必要です。 初めての方には「30日間の無料体験」実施中!会社開示情報をすべてご覧になるには株探プレミアムの登録が必要です。 初めての方には「30日間の無料体験」実施中!会社開示情報をすべてご覧になるには株探プレミアムの登録が必要です。 初めての方には「30日間の無料体験」実施中!会社開示情報をすべてご覧になるには株探プレミアムの登録が必要です。 初めての方には「30日間の無料体験」実施中!会社開示情報を
会社開示情報をすべてご覧になるには株探プレミアムの登録が必
会社開示情報をすべてご覧になるには株探プレミアムの登録が必要です。 初めての方には「30日間の無料体験」実施中!会社開示情報をすべてご覧になるには株探プレミアムの登録が必要です。 初めての方には「30日間の無料体験」実施中!会社開示情報をすべてご覧になるには株探プレミアムの登録が必要です。 初めての方には「30日間の無料体験」実施中!会社開示情報をすべてご覧になるには株探プレミアムの登録が必要です。 初めての方には「30日間の無料体験」実施中!会社開示情報をすべてご覧になるには株探プレミアムの登録が必要です。 初めての方には「30日間の無料体験」実施中!会社開示情報をすべてご覧になるには株探プレミアムの登録が必要です。 初めての方には「30日間の無料体験」実施中!会社開示情報をすべてご覧になるには株探プレミアムの登録が必要です。 初めての方には「30日間の無料体験」実施中!会社開示情報をすべてご覧になるには株探プレミアムの登録が必要です。 初めての方には「30日間の無料体験」実施中!会社開示情報をすべてご覧になるには株探プレミアムの登録が必要です。 初めての方
会社開示情報をすべてご覧になるには株探プレミアムの登録が必要
会社開示情報をすべてご覧になるには株探プレミアムの登録が必要です。 初めての方には「30日間の無料体験」実施中!会社開示情報をすべてご覧になるには株探プレミアムの登録が必要です。 初めての方には「30日間の無料体験」実施中!会社開示情報をすべてご覧になるには株探プレミアムの登録が必要です。 初めての方には「30日間の無料体験」実施中!会社開示情報をすべてご覧になるには株探プレミアムの登録が必要です。 初めての方には「30日間の無料体験」実施中!会社開示情報をすべてご覧になるには株探プレミアムの登録が必要です。 初めての方には「30日間の無料体験」実施中!会社開示情報をすべてご覧になるには株探プレミアムの登録が必要です。 初めての方には「30日間の無料体験」実施中!会社開示情報をすべてご覧になるには株
会社開示情報をすべてご覧になるには株探プレミアムの登録が必要です。 初めての方に
会社開示情報をすべてご覧になるには株探プレミアムの登録が必要
会社開示情報をすべてご覧になるには株探プレミアムの登録が必要です。 初めての方には「30日間の無料体験」実施中!会社開示情報をすべてご覧になるには株探プレミアムの登録が必要です。 初めての方には「30日間の無料体験」実施中!会社開示情報をすべてご覧になるには株探プレミアムの登録が必要です。 初めての方には「30日間の無料体験」実施中!会社開示情報をすべてご覧になるには株探プレミアムの登録が必要です。 初めての方には「30日間の無料体験」実施中!会社開示情報をすべてご覧になるには株探プレミアムの登録が必要です。 初めての方には「30日間の無料体験」実施中!会社開示情報をすべてご覧になるには株探プレミアムの登録が必要です。 初めての方には「30日間の無料体験」実施中!会社開示情報をすべ
会社開示情報をすべてご覧になるには株探プレミアムの登録が必要です。 初めての方に
会社開示情報をすべてご覧になるには株探プレミアムの登録が必要です。 初
会社開示情報をすべてご覧になるには株探プレミアムの登録が必要
会社開示情報をすべてご覧になるには株探プレミアムの登録が必要です。 初めての方には「30日間の無料体験」実施中!会社開示情報をすべてご覧になるには株探プレミアムの登録が必要です。 初めての方には「30日間の無料体験」実施中!会社開示情報をすべてご覧になるには株探プレミアムの登録が必要です。 初めての方には「30日間の無料体験」実施中!会社開示情報をすべてご覧になるには株探プレミアムの登録が必要です。 初めての方には「30日間の無料体験」実施中!会社開示情報をすべてご覧になるには株探プレミアムの登録が必要です。 初めての方には「30日間の無料体験」実施中!会社開示情報をすべてご覧になるには株探プレミアムの登録が必要です。 初めての方には「30日間の無料体験」実施中!会社開示情報をすべてご覧になるには株探プレミアムの登録が必要です。 初めての方には「30日間の無料体験」実施中!会社開示情報をすべてご覧になるには株探プレミアムの登録が必要です。 初めての方には「30日間の無料体験」実施中!会社開示情報をすべてご覧になるには株探プレミアムの登録が必要です。 初めての方には「30日間の無料体験」実施中!会社開示情報をすべてご覧になるには株探プレミアムの登録が必要です。 初
会社開示情報をすべてご覧になるには株探プレミアムの登録が必要です。 初めての方には「30日間の無料体験」実施中!会社開示情報をすべてご覧になるには株探プレミアムの登録が必要です。 初めての方には「30日間の無料体験」実施中!会社開示情報をすべてご覧になるには株探プレミアムの登録が必要です。 初めての方には「30日間の無料体験」実施中!会社開示情報をすべてご覧になるには株探プレミアムの登録が必要です。 初めての方には「30日間の無料体験」実施中!会社開示情報をすべてご覧になるには株探プレミアムの登録が必要です。 初めての方には「30日間の無料体験」実施中!会社開示情報をすべてご覧になるには株探プレミアムの登録が必要です。 初めての方には「30日間の無料体験」実施中!会社開示情報をすべてご覧になるには株探プレミアムの登録が必要です。 初めての方には「30日間の無料体験」実施中!会社開示情報をすべてご覧になるには株探プレミアムの登録が必要です。 初めての方には「30日間の無料
会社開示情報をすべてご覧になるには株探プレミアムの登録が必
会社開示情報をすべてご覧になるには株探プレミアムの登録が必要
会社開示情報をすべてご覧になるには株探プレミアムの登録が必要です。 初めての方には「30日間の無料体験」実施中!会社開示情報をすべてご覧になるには株探プレミアムの登録が必要です。 初めての方には「30日間の無料体験」実施中!会社開示情報をすべてご覧になるには株探プレミアムの登録が必要です。 初めての方には「30日間の無料体験」実施中!会社開示情報をすべてご覧になるには株探プレミアムの登録が必要です。 初めての方には「30日間の無料体験」実施中!会社開示情報をすべてご覧になるには株探プレミアムの登録が必要です。 初めての方には「30日間の無料体験」実施中!会社開示情報をすべてご覧になるには株探プレミアムの登録が必要です。 初めての方には「30日間の無料体験」実施中!会社開示情報をすべてご覧になるには株探プレミアムの登録が必要です。 初めての方には「30日間の無料体験」実施中!会社開示情報をすべてご覧になるには株探プレミアムの登録が必要です。 初めての方には「30日間の無料体験」実施中!会社開示情報をすべてご覧になるには株探プレミアムの登録が必要です。 初めての方には「30日間の無料体験」実施中!会社開示情報をすべてご覧になるには株探プレミアムの登録が必要です。 初めての方には「30日間の無料体験」実施中!会社開示情報をすべてご覧になるには株探プレミアムの登録が必要で
会社開示情報をすべてご覧になるには株探プレミアムの登
会社開示情報をすべてご覧になるには株探プレミアムの登録が必要
会社開示情報をすべてご覧になるには株探プレミアムの登録が必要です。 初めての方には「30日間の無料体験」実施中!会社開示情報をすべてご覧になるには株探プレミアムの登録が必要です。 初めての方には「30日間の無料体験」実施中!会社開示情報をすべてご覧になるには株探プレミアムの登録が必要です。 初めての方には「30日間の無料体験」実施中!会社開示情報をすべてご覧になるには株探プレミアムの登録が必要です。 初めての方には「30日間の無料体験」実施中!会社開示情報をすべてご覧になるには株探プレミアムの登録が必要です。 初めての方には「30日間の無料体験」実施中!会社開示情報をすべてご覧になるには株探プレミアムの登録が必要です。 初めての方には「30日間の無料体験」実施中!会社開示情報をすべてご覧になるには株探プレミアムの登録が必要です。 初めての方には「30日間の無料体験」実施中!会社開示情報をすべてご覧になるには株探プレミアムの登録が必要です。 初めての方には「30日間の無料体験」実施中!会社開示情報をすべてご覧になるには株探プレミアムの登録が必要です。 初めての方には「30日間の無料体験」実施中!会社開示情報をすべてご覧になるには株探プレミアムの登録が必要です。 初めての方には「30日間の無料体験」実施中!会社開示情報を
会社開示情報をすべてご覧になるには株探プレミアムの登録が必要です。 初めての方には「30日間の無料体験」実施中!会社開示情報をすべてご覧になるには株探プレミアムの登録が必要です。 初めての方には「30日間の無料体験」実施中!会社開示情報をすべてご覧になるには株探プレミアムの登録が必要です。 初めての方には「30日間の無料体験」実施中!会社開示情報をすべてご覧になるには株探プレミ
会社開示情報をすべてご覧になるには株探プレミアムの登録が必要です。 初めての方には「30日間の無料体験」実施中!会社開示情報をすべてご覧になるには株探プレミアムの登録が必要です。 初めての方には「30日間の無料体験」実施中!会社開示情報をすべてご覧になるには株探プレミアムの登録が必要です。 初めての方には「30日間
会社開示情報をすべてご覧になるには株探プレミアムの登録が必要です。 初めての方には「30日間の無料体験」実施中!会社開示情報をすべてご覧になるには株探プレミアムの登録が必要です。 初めての方には「30日間の無料体験」実施中!会社開示情報をすべてご覧になるには株探プレミアムの登録が必要です。 初めての方には「30日間の無料体験」
会社開示情報をすべてご覧になるには株探プレミアムの登録が必要です。 初めての方には「30日間の無料体験」実施中!会社開示情報をすべてご覧になるには株探プレミアムの登録が必要です。 初めての方には「30日間の無料体験」実施中!会社開示情報をすべてご覧になるには株探プレミアムの登録が必要です。 初めての方には「30日間の無料体験」実施中!会社開示情報をすべてご覧になるには株探プレミアムの登録が必要です。 初めての方には「30日間の無料体験」実施中!会社開示情報をすべてご覧にな