アクソスファイナンシャルの適時開示・決算・その他

UNITED STATES

SECURITIES AND EXCHANGE COMMISSION

Washington, D.C. 20549

FORM 8-K

現行レポート

の第13項または第15項（d）に準拠しています。

1934年証券取引所法

報告日（最も古いイベントの報告日）：2023年10月26日

Axos Financial, Inc.

(定款に明記された登録者の正確な名称)




デラウェア	001-37709	33-0867444
(法人設立の州またはその他の管轄区域)	(Commission File Number)	(IRS Employer IdentificationNumber)

9205 west russell road, ste 400

Las Vegas, NV 89148

(主たる事務所の所在地および郵便番号）

登録者の電話番号（市外局番を含む(858) 649-2218


法第12条(b)項に基づいて登録された証券:
Title of each class	Trading Symbol(s)	登録されている各取引所の名称
普通株式、額面0.01ドル	AX	New York Stock Exchange

Not Applicable

(前回の報告から変更されている場合は、旧姓または旧住所)

フォーム8-Kの提出が、以下のいずれかの規定（以下の一般的説明A.2.を参照）に基づく登録者の提出義務を同時に満たすことを意図している場合は、以下の該当するボックスにチェックしてください：

☐ 証券法規則425（17 CFR 230.425）に基づく書面によるコミュニケーション

☐ 取引所法の規則14a-12（17 CFR 240.14a-12）に基づく資料の勧誘

☐ 取引所法の規則14d-2(b)(17 CFR 240.14d-2(b))に基づく開始前のコミュニケーション

☐ 取引所法の規則13e-4(c)(17 CFR 240.13e-4(c))に基づく開始前のコミュニケーション

登録者が1933年証券法規則405（本章230.405節）または1934年証券取引法規則12b-2（本章240.12b-2節）で定義される新興成長企業であるかどうかをチェックマークで示す。

☐ Emerging growth company

新興成長企業の場合、登録者が取引所法第13条(a)に従い提供される新規または改訂された財務会計基準に準拠するための移行期間の延長を利用しないことを選択した場合は、チェックマークで示す。☐

Item 2.02 営業成績および財務状況

2023年10月26日、アクソス・フィナンシャル・インク（以下「登録者」または「当社」）は、2023年9月30日に終了した会計年度の第1四半期業績を発表するプレスリリースを発表した。プレスリリースは別紙99.1として提出されている。また、登録者は関連する四半期決算補足資料を添付資料99.2および99.3として2種類の形式で提供している。

フォーム 8-K の一般教示 B.2フォーム8-Kの一般教示B.2に従い、フォーム8-Kの本項目2.02に記載された情報（別紙99.1、99.2および99.3を含む）は、項目2.02に従って提出されたものであり、1934年証券取引法第18条の目的上「提出された」とみなされるものではなく、また同条の法的義務の対象となるものではなく、1933年証券法または1934年証券取引法に基づく登録者の提出書類に参照により組み込まれるものでもありません。

Item 9.01 財務諸表および添付資料

(d) 出展物


Exhibit						Description
99.1						プレスリリース
99.2						プレスリリース決算補足資料
99.3						プレスリリース収益補足資料 pdf
104						カバーページインタラクティブデータファイル（inline xbrlドキュメントに埋め込まれています。)

SIGNATURE

1934年証券取引法の要件に従い、登録者は本報告書に正式に権限を付与された署名者により、登録者を代表して署名させた。

Axos Financial, Inc.

Date:

October 26, 2023

By:

/s/ Derrick K. Walsh

Derrick K. Walsh

evp兼最高財務責任者

EX-99.1 2 pressrelease2023930axearni.htm EX-99.1 Document

アクソス・フィナンシャル・インク2024年度第1四半期決算を発表

米ネバダ州ラスベガス - (BUSINESS WIRE) - 2023年10月26日 - アクソス・ファイナンシャル・インク（NYSE：AX）（以下「アクソス」または「当社」）は本日、2023年9月30日に終了した第1四半期の未監査決算を発表しました。純利益は8,260万ドルで、2022年9月30日に終了した四半期の5,840万ドルから41.5%増加しました。希薄化後1株当たり利益は1.38ドルで、2022年9月30日に終了した四半期の希薄化後1株当たり利益0.97ドルから0.41ドル（42.3%）増加した。

調整後利益および調整後希薄化後普通株式1株当たり利益（「調整後EPS」）は、現金支出を伴わない償却費、合併・買収に関連する非経常費用、その他の非経常費用を除いた非GAAP指標で、2023年9月30日に終了した四半期は、2022年9月30日に終了した四半期の7,160万ドルおよび1.18ドルに対し、それぞれ18.1％増の8,460万ドル、19.5％増の1.41ドルとなった。

2024年度第1四半期決算概要



	9月30日までの3ヶ月間,
(単位：千米ドル、1株当たりデータを除く)	2023		2022		% Change
Net interest income	$	211,155	$	180,475	17.0%
Non-interest income	$	34,507	$	27,208	26.8%
純利益	$	82,645	$	58,407	41.5%
Adjusted earnings (Non-GAAP)1	$	84,596	$	71,615	18.1%

Diluted EPS	$	1.38	$	0.97	42.3%
Adjusted EPS (Non-GAAP)1	$	1.41	$	1.18	19.5%
1 非GAAP財務指標の使用」を参照。

「アクソスのグレッグ・ガラブランツ社長兼最高経営責任者（CEO）は次のように述べました。「当行は、バランスの取れた貸出金の伸びと純利鞘の上昇により、純利息利益を前年同期比および連結四半期比で大幅に伸ばしました。「当行の純利鞘は、預金コストの上昇を貸出金利回りの上昇で相殺し続けた結果、連動四半期で17ベーシス・ポイント、前年同期比で10ベーシス・ポイント増加しました。17%近いROEと強固な資本基盤により、ラヴィクトワール・ファイナンスのマリン・ファイナンス事業を戦略的に買収し、魅力的な評価額で当社普通株式を機動的に購入することができました。"

Other Highlights

-純金利マージンは4.36%（2022年9月30日に終了した四半期は4.26%）。

-2023年9月30日現在の正味投資貸出金は170億ドルで、2023年6月30日現在の165億ドルから5億ドル（年率12.1％）増加した。

-2023年9月30日現在の預金総額は175億ドルで、2023年6月30日現在の171億ドルから4億ドル（年率10.3％）増加した。

-2023年9月30日現在、預金総額の約90%はFDICが保証または担保している。

-2023年9月30日時点の株主資本の0.5%未満である、売却可能有価証券ポートフォリオの税引き後未実現評価損580万ドル。

-証券事業の2023年9月30日に終了した3ヵ月通算の税引前利益は1,260万ドルで、2022年9月30日に終了した3ヵ月通算から40.9%増加した。

-不良債権比率は0.62％と、2022年9月30日時点の0.78％から低下した。

-2023年9月30日現在のアクソス・ファイナンシャルのリスク加重資産に対する総資本は14.06%で、2023年6月30日現在の13.82%から上昇した。

-簿価は2022年9月30日時点の28.35ドルから33.78ドルへと19.2%上昇した。

-2023年9月30日に終了した四半期に2,450万ドルの普通株式を買い戻した。

-2023年10月1日から2023年10月20日までに普通株式3,520万ドルを買い戻した。

2024年度第1四半期損益計算書サマリー

2023年9月30日に終了した3ヶ月間の当期純利益は8,260万ドル、希薄化後普通株式1株当たり利益は1.38ドルであった（2022年9月30日に終了した3ヶ月間の当期純利益は5,840万ドル、希薄化後普通株式1株当たり利益は0.97ドル）。2023年9月30日に終了した3ヶ月間の純利息利益は、2022年9月30日に終了した3ヶ月間と比べ3,070万ドル（17.0%）増加しました。これは主に、貸出金からの受取利息および他金融機関への預金からの受取利息が増加したことによるもので、いずれも獲得金利の上昇および平均残高の増加に起因するものですが、支払金利の上昇および平均有利子預金残高の増加により一部相殺されました。

貸倒引当金繰入額は、2022年9月30日に終了した3ヵ月間が880万ドルであったのに対し、2023年9月30日に終了した3ヵ月間は700万ドルであった。2023年9月30日に終了した3ヵ月間の貸倒引当金繰入額の減少は、主に、2022年9月30日に終了した3ヵ月間の貸出金の純増額が11億ドルであったのに対し、当四半期は4億9800万ドルの純増額であったことによるものである。

非金利収入は、2022年9月30日に終了した3ヵ月間の2,720万ドルに対し、2023年9月30日に終了した3ヵ月間は 3,450万ドルに増加した。これは主に、ブローカー・ディーラー手数料収入、バンキングおよびサービス手数料収入、アドバイザリー手数料収入の増加によるものである。

様々な営業費用で構成される非金利費用は、2022年9月30日に終了した3ヵ月間の1億1,610万ドルから440万ドル増加し、2023年9月30日に終了した3ヵ月間は1億2,050万ドルとなった。この増加は主に、給与および関連費用、広告宣伝費、データおよび業務処理費、専門サービスの増加によるもので、前年同期に確定していない不利な法的判決に対する1,600万ドルの未払金がなかったことにより一部相殺された。

Balance Sheet Summary

アクソスの総資産は、2023年6月30日時点の203億ドルから5億ドル（2.3％）増加し、2023年9月 30日時点では208億ドルとなったが、これは主に投資目的で保有する貸出金が5億ドル増加したことによるものである。負債合計は、主に預金が4億ドル増加したことにより、2023年6月30日時点の184億ドルから4億ドル（2.3％）増加し、2023年9月30日時点では188億ドルとなった。株主資本は、2023年6月30日時点の19億ドルから、およそ5,900万ドル（3.1％）増加し、2023年 9月30日時点では20億ドルとなった。この増加は主に当期純利益8,260万ドルによるもので、自社株買い戻しプログラムに基づく普通株式の購入2,450万ドルで一部相殺された。

Conference Call

カンファレンス・コールおよびウェブキャストを2023年10月26日（木）東部午後5時／西部午後2時に開催する。アナリストおよび投資家の方は、ダイヤルして質疑応答にご参加いただけます。お電話でのお問い合わせは877-407-8293.カンファレンス・コールはウェブキャストで生中継され、ウェブキャストおよび決算補足資料はアクソスのウェブサイト investors.axosfinancial.com からアクセスできます。ライブ放送をお聞きになれない方は、2023年11月26日までアクソスのウェブサイトおよび電話（フリーダイヤル877-660-6853、パスコード13741557）でリプレイをお聞きになれます。

アクオス・ファイナンシャル・インクおよびその子会社について

アクソス・フィナンシャル・インクは2023年9月30日現在、約208億ドルの連結資産を有し、アクソス・バンク、アクソス・クリアリングLLC、アクソス・インベスト・インクの持株会社である。アクソス・バンクは、低コストの流通チャネルやアフィニティ・パートナーを通じて、全国で消費者向けおよび法人向けバンキング商品を提供している。アクソス・クリアリングLLC（その事業部門であるアクソス・アドバイザー・サービスを含む）は2023年9月30日現在、約339億ドルの預かり資産および/または管理資産を有し、アクソス・インベスト・インクはそれぞれ、紹介ブローカー・ディーラーおよび登録投資顧問コルレス業者に対して包括的な証券清算サービスを、個人投資家に対してデジタル投資顧問サービスを提供しています。アクソス・フィナンシャルの普通株式はニューヨーク証券取引所に「AX」のシンボルで上場しており、ラッセル2000®指数、S&Pスモールキャップ600®指数、KBWナスダック・ファイナンシャル・テクノロジー指数、トラビリアン・テック・フォワード・バンク指数の構成銘柄となっています。アクソス・フィナンシャル・インクの詳細については、http://investors.axosfinancial.com。

Segment Reporting

当社は2つのセグメントを通じて事業を展開している：当社は「銀行事業」と「証券事業」の2つのセグメントで事業を展開している。2つのセグメントを連結合計に調整するため、当社は親会社のみの事業活動および内部取引消去を含めている。セグメント間取引は連結上消去され、主に、証券ビジネス事業部門が獲得した非金利収入および銀行ビジネス事業部門が負担した、証券ビジネス事業部門の顧客から調達した預金に関連する現金選別手数料の非金利費用、ならびに銀行ビジネス事業部門がビジネス・バンキング事業部門に預けている営業現金について、当社の各完全子会社および当社自身に支払った支払利息が含まれる。

以下の表はセグメントの営業成績および調整表である：


	2023年3月期第1四半期
(Dollars in thousands)	Banking Business		Securities Business		Corporate/Eliminations		Axos Consolidated
Net interest income	$	209,219	$	5,542	$	(3,606)	$	211,155
貸倒引当金繰入額	7,000		—		—		7,000
Non-interest income	12,557		34,555		(12,605)		34,507
Non-interest expense	100,786		27,523		(7,803)		120,506
税引前利益	$	113,990	$	12,574	$	(8,408)	$	118,156


	2022年9月30日に終了した3ヵ月間
(Dollars in thousands)	Banking Business		Securities Business		Corporate/Eliminations		Axos Consolidated
Net interest income	$	179,730	$	4,275	$	(3,530)	$	180,475
貸倒引当金繰入額	8,750		—		—		8,750
Non-interest income	10,712		29,165		(12,669)		27,208
Non-interest expense	100,796		24,515		(9,224)		116,087
税引前利益	$	80,896	$	8,925	$	(6,975)	$	82,846

非gaap財務指標の使用

米国において一般に公正妥当と認められた会計原則に準拠して表示された業績に加えて、以下の業績が含まれている。

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Johnny Lai, CFA

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