Document
Exhibit 99.1
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| Media Contact: |
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Investor Relations Contact: |
| Jeremy King |
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Dana Nolan |
| (205) 264-4551 |
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(205) 264-7040 |
リージョンズ、2024年第3四半期の利益は4億4600万ドル、希薄化後1株当たり利益は0.49ドル
リージョンズの長期計画の戦略的実行は、堅調な中核業績と四半期ごとの増収につながる。
アラバマ州バーミンガム - (BUSINESS WIRE) - 2024年10月18日 - リージョンズ・ファイナンシャル・コーポレーション（NYSE:RF）は本日、2024年9月30日に終了した第3四半期の業績を発表しました。普通株主に帰属する第 3 四半期純利益は 4 億 4,600 万ドル、希薄化後 1 株当たり利益は 0.49 ドルとなりました。当四半期の総収益は18億ドルで、このうち税引前利益(1)は7億2,100万ドル、調整後税引前利益(1)は7億9,900万ドルでした。第 3 四半期の業績は、追加的な戦略的証券の再配置の影響、およびシリーズ B 優先株の償還に伴う発行費用という特筆すべき項目による影響を受けました。これらの項目の正味影響により、報告された希薄化後1株当たり第3四半期の利益は0.08ドル減少しました。
「当第 3 四半期、リージョンズは一貫した持続可能な長期的業績の実現に引き続き注力し、ウェルス・マネジメ ント部門における新たな記録を含む四半期ベースの堅調な収益成長、および厳しい貸出・金利環境にもかか わらず利ざやの拡大を実現しました。当行には優れた戦略プランがあり、その実行に成功した実績を持つリーダーシップ・チームがいます。リージョンズ・ファイナンシャル・コーポレーションの会長兼社長兼最高経営責任者（CEO）のジョン・ターナーは、次のように述べています。「人材、技術、商品、サービスに対する投資と、急成長する市場への投資は、トップクラスのリターンを継続的に生み出す上で有利な立場にあります。
また、ターナーは次のように付け加えた。「そのためにも、最近のハリケーンで影響を受けた地域社会に奉仕し支援するために、当行のチームがどのように対応したかを誇りに思います。当行の支店網は、暴風雨による影響を最小限に抑えながら順調に推移し、暴風雨に関連したニーズがある顧客や従業員を支援するため、直ちに災害復興金融サービスを開始しました。" * 2024年度第3四半期の金額には、シリーズB優先株式1,500万ドルが含まれています。* 2024年度第3四半期の金額には、シリーズB優先株式の発行費用1,500万ドルが含まれており、株式償還時に普通株主に帰属する当期純利益が減少した。
2024年第3四半期決算概要:
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Quarter Ended |
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| (単位：百万ドル（1株当たりのデータを除く) |
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9/30/2024 |
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6/30/2024 |
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9/30/2023 |
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| 純利益 |
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$ |
490 |
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$ |
501 |
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$ |
490 |
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| Preferred dividends and other* |
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44 |
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24 |
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25 |
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| 普通株主に帰属する純利益 |
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$ |
446 |
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$ |
477 |
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$ |
465 |
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| Weighted-average diluted shares outstanding |
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918 |
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918 |
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940 |
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| 期末発行済株式数（自己株式を含む |
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911 |
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915 |
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939 |
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| 希薄化後の普通株式1株当たり利益 |
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$ |
0.49 |
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$ |
0.52 |
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$ |
0.49 |
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| Selected items impacting earnings: |
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| Pre-tax adjusted items(1): |
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| Adjustments to non-interest expense(1) |
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$ |
— |
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$ |
28 |
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$ |
(4) |
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| Adjustments to non-interest income(1) |
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(78) |
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(50) |
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(1) |
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| Total pre-tax adjusted items(1) |
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$ |
(78) |
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|
$ |
(22) |
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$ |
(5) |
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| 税引き後の優先株式償還費用* |
|
$ |
(15) |
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$ |
— |
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$ |
— |
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| Diluted EPS impact** |
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$ |
(0.08) |
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$ |
(0.01) |
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$ |
— |
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| Pre-tax additional selected items***: |
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| 小切手保証請求に関連する営業損失の増加 |
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$ |
— |
|
|
$ |
— |
|
|
$ |
(53) |
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| ビザ・クラスB訴訟エスクロー資金調達 |
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14 |
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— |
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|
— |
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前述の調整項目を除いた2024年度第3四半期の優先配当金総額には、新たに発行されたシリーズF優先株式の一部配当金400万ドルも含まれている。
** 約25％の税率増による法人所得税に基づく。2024年第2四半期の、過去の買収に関連した偶発準備金の取り崩しによる非金利費用への調整には、非課税要素が含まれています。
*** 期間中の業績または傾向に影響を与える項目であるが、非GAAPベースの調整とはみなされない。
当社の収益に影響を与える非GAAP調整項目(1)は、投資家が経営陣が適用しているのと同じ基準でリージョンズの経営成績を分析する際の一助となり、将来の業績を予測する根拠を提供するために特定されています。
収益合計
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Quarter Ended |
| ($ amounts in millions) |
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9/30/2024 |
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6/30/2024 |
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9/30/2023 |
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3Q24 vs. 2Q24 |
|
3Q24 vs. 3Q23 |
| Net interest income |
|
$ |
1,218 |
|
|
$ |
1,186 |
|
|
$ |
1,291 |
|
|
$ |
32 |
|
|
2.7 |
% |
|
$ |
(73) |
|
|
(5.7) |
% |
|
|
|
|
|
|
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|
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| Taxable equivalent adjustment |
|
12 |
|
|
12 |
|
|
13 |
|
|
— |
|
|
— |
% |
|
(1) |
|
|
(7.7) |
% |
| 純利息収入（課税対象となる換算ベース |
|
$ |
1,230 |
|
|
$ |
1,198 |
|
|
$ |
1,304 |
|
|
$ |
32 |
|
|
2.7 |
% |
|
$ |
(74) |
|
|
(5.7) |
% |
| Net interest margin (FTE) |
|
3.54 |
% |
|
3.51 |
% |
|
3.73 |
% |
|
|
|
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|
|
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|
|
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|
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| Non-interest income: |
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|
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|
|
| 預金口座のサービス料 |
|
$ |
158 |
|
|
$ |
151 |
|
|
$ |
142 |
|
|
$ |
7 |
|
|
4.6 |
% |
|
$ |
16 |
|
|
11.3 |
% |
| Card and ATM fees |
|
118 |
|
|
120 |
|
|
126 |
|
|
(2) |
|
|
(1.7) |
% |
|
(8) |
|
|
(6.3) |
% |
| Wealth management income |
|
128 |
|
|
122 |
|
|
112 |
|
|
6 |
|
|
4.9 |
% |
|
16 |
|
|
14.3 |
% |
| Capital markets income |
|
92 |
|
|
68 |
|
|
64 |
|
|
24 |
|
|
35.3 |
% |
|
28 |
|
|
43.8 |
% |
| Mortgage income |
|
36 |
|
|
34 |
|
|
28 |
|
|
2 |
|
|
5.9 |
% |
|
8 |
|
|
28.6 |
% |
| Commercial credit fee income |
|
28 |
|
|
28 |
|
|
24 |
|
|
— |
|
|
— |
% |
|
4 |
|
|
16.7 |
% |
| Bank-owned life insurance |
|
28 |
|
|
30 |
|
|
20 |
|
|
(2) |
|
|
(6.7) |
% |
|
8 |
|
|
40.0 |
% |
| 従業員給付資産の市場価値調整* |
|
13 |
|
|
2 |
|
|
4 |
|
|
11 |
|
|
NM |
|
9 |
|
|
225.0 |
% |
| Securities gains (losses), net** |
|
(78) |
|
|
(50) |
|
|
(1) |
|
|
(28) |
|
|
(56.0) |
% |
|
(77) |
|
|
NM |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
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|
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|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
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| Other miscellaneous income |
|
49 |
|
|
40 |
|
|
47 |
|
|
9 |
|
|
22.5 |
% |
|
2 |
|
|
4.3 |
% |
| Non-interest income |
|
$ |
572 |
|
|
$ |
545 |
|
|
$ |
566 |
|
|
$ |
27 |
|
|
5.0 |
% |
|
$ |
6 |
|
|
1.1 |
% |
| Adjusted non-interest income (non-GAAP) |
|
$ |
650 |
|
|
$ |
595 |
|
|
$ |
567 |
|
|
$ |
55 |
|
|
9.2 |
% |
|
$ |
83 |
|
|
14.6 |
% |
| 収益合計 |
|
$ |
1,790 |
|
|
$ |
1,731 |
|
|
$ |
1,857 |
|
|
$ |
59 |
|
|
3.4 |
% |
|
$ |
(67) |
|
|
(3.6) |
% |
|
|
|
|
|
|
|
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|
|
|
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|
| Adjusted total revenue (non-GAAP)(1) |
|
$ |
1,868 |
|
|
$ |
1,781 |
|
|
$ |
1,858 |
|
|
$ |
87 |
|
|
4.9 |
% |
|
$ |
10 |
|
|
0.5 |
% |
|
|
|
|
|
|
|
|
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|
|
|
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nm - 意味をなさない
* これらの時価調整は、従業員および取締役の福利厚生のために保有する資産に関連するもので、給与および従業員福利厚生費ならびにその他の非金利費用の中で相殺されている。
** 2024 年第 3 四半期には、追加的な有価証券の再配置取引に関連した 7,500 万ドルの有価証券損 失、および特定の従業員福利厚生資産の売却に関連した 300 万ドルが含まれる。
総収益は、報告ベースで前年同期比 3％増の約 18 億ドル、調整後ベース(1) で同 5％増の約 19 億ドルとなりました。正味受取利息は、預金コスト圧力が緩和され、資産利回りが低利回りの固定金利ローンや有価証券の満期と高水準での入れ替えから恩恵を受けたため、第 2 四半期と比べ 3％増加して 12 億ドルをわずかに超えました。純利鞘は 3bp 増の 3.54%となりました。
非金利収入は報告ベースで前年同期比 5%増、調整後ベースで同 9%増(1) となった。調整後項目に関しては、証券損失が 7,800 万ドル発生しましたが、これは主に追加的な証券リポジショニング取引の実行に起因するものです。サービス手数料は、主にトレジャリー・マネジメントの収益が増加したことと、当四半期に営業日が1日追加されたことに起因し、5%増加しました。ウェルス・マネジメント事業は、営業活動の増加と金融市場の継続的な好調により、5%増加しました。キャピタル・マーケット収益は35%増の9,200万ドルとなりましたが、これは主にM&Aアドバイザリー・サービ スおよび債券キャピタル・マーケット業務の増加によるものです。従業員資産の有利な時価調整および低所得者向け住宅税額控除投資の売却益も、第 3 四半期の増益に貢献しました。
Non-interest expense
|
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|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
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Quarter Ended |
| ($ amounts in millions) |
|
9/30/2024 |
|
6/30/2024 |
|
9/30/2023 |
|
3Q24 vs. 2Q24 |
|
3Q24 vs. 3Q23 |
| 給料および従業員給付金 |
|
$ |
645 |
|
|
$ |
609 |
|
|
$ |
589 |
|
|
$ |
36 |
|
|
5.9 |
% |
|
$ |
56 |
|
|
9.5 |
% |
| Equipment and software expense |
|
101 |
|
|
100 |
|
|
107 |
|
|
1 |
|
|
1.0 |
% |
|
(6) |
|
|
(5.6) |
% |
| Net occupancy expense |
|
69 |
|
|
68 |
|
|
72 |
|
|
1 |
|
|
1.5 |
% |
|
(3) |
|
|
(4.2) |
% |
| Outside services |
|
41 |
|
|
40 |
|
|
39 |
|
|
1 |
|
|
2.5 |
% |
|
2 |
|
|
5.1 |
% |
| マーケティング費 |
|
28 |
|
|
27 |
|
|
26 |
|
|
1 |
|
|
3.7 |
% |
|
2 |
|
|
7.7 |
% |
| 専門的・法的・規制的費用 |
|
21 |
|
|
25 |
|
|
27 |
|
|
(4) |
|
|
(16.0) |
% |
|
(6) |
|
|
(22.2) |
% |
| Credit/checkcard expenses |
|
14 |
|
|
15 |
|
|
16 |
|
|
(1) |
|
|
(6.7) |
% |
|
(2) |
|
|
(12.5) |
% |
| FDIC insurance assessments |
|
17 |
|
|
29 |
|
|
27 |
|
|
(12) |
|
|
(41.4) |
% |
|
(10) |
|
|
(37.0) |
% |
| visaクラスb株式の費用 |
|
17 |
|
|
5 |
|
|
5 |
|
|
12 |
|
|
240.0 |
% |
|
12 |
|
|
240.0 |
% |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
| Operational losses |
|
19 |
|
|
18 |
|
|
75 |
|
|
1 |
|
|
5.6 |
% |
|
(56) |
|
|
(74.7) |
% |
| 支店の統合、有形固定資産の費用 |
|
— |
|
|
1 |
|
|
1 |
|
|
(1) |
|
|
(100.0) |
% |
|
(1) |
|
|
(100.0) |
% |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
| その他 |
|
97 |
|
|
67 |
|
|
109 |
|
|
30 |
|
|
44.8 |
% |
|
(12) |
|
|
(11.0) |
% |
| Total non-interest expense |
|
$ |
1,069 |
|
|
$ |
1,004 |
|
|
$ |
1,093 |
|
|
$ |
65 |
|
|
6.5 |
% |
|
$ |
(24) |
|
|
(2.2) |
% |
| Total adjusted non-interest expense(1) |
|
$ |
1,069 |
|
|
$ |
1,032 |
|
|
$ |
1,089 |
|
|
$ |
37 |
|
|
3.6 |
% |
|
$ |
(20) |
|
|
(1.8) |
% |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
nm - 意味をなさない
非金利費用は、報告ベースおよび調整後(1) でそれぞれ、前年同期から 6%および 4%増加しました。第 3 四半期の調整項目は互いに相殺されましたが、第 2 四半期には、繰り返されなかった過去の買収に 伴う偶発的準備金の取り崩しに関連した 3,700 万ドルの費用削減が含まれていました。給与および手当は、主に第 3 四半期に 1 日増加したこと、収益の増加に伴うインセンティブ報酬の増 加、非金利収入に計上された従業員給付資産の時価調整の増加による相殺の影響により、6%増加しました。また、当四半期は、クラス B 株式に関連して進行中のビザ訴訟エスクローの持分割合に関連する費用 1,400 万ドルを計上しました。
第3四半期の効率率は報告ベースで59.3%、調整後で56.9%であった(1)。第3四半期の実効税率は19.4%であった。
Loans and Leases
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|
|
|
|
|
Average Balances |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
| ($ amounts in millions) |
|
3Q24 |
|
2Q24 |
|
3Q23 |
|
3Q24 vs. 2Q24 |
|
3Q24 vs. 3Q23 |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
| Commercial and industrial |
|
$ |
49,847 |
|
|
$ |
50,046 |
|
|
$ |
51,721 |
|
|
$ |
(199) |
|
|
(0.4) |
% |
|
$ |
(1,874) |
|
|
(3.6)% |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
| Commercial real estate—owner-occupied |
|
5,212 |
|
|
5,115 |
|
|
5,100 |
|
|
97 |
|
|
1.9 |
% |
|
112 |
|
|
2.2% |
| Investor real estate |
|
8,759 |
|
|
8,839 |
|
|
8,617 |
|
|
(80) |
|
|
(0.9) |
% |
|
142 |
|
|
1.6% |
| Business Lending |
|
63,818 |
|
|
64,000 |
|
|
65,438 |
|
|
(182) |
|
|
(0.3) |
% |
|
(1,620) |
|
|
(2.5)% |
| Residential first mortgage |
|
20,147 |
|
|
20,191 |
|
|
19,914 |
|
|
(44) |
|
|
(0.2) |
% |
|
233 |
|
|
1.2% |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
| Home equity |
|
5,530 |
|
|
5,557 |
|
|
5,688 |
|
|
(27) |
|
|
(0.5) |
% |
|
(158) |
|
|
(2.8)% |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
| Consumer credit card |
|
1,359 |
|
|
1,331 |
|
|
1,245 |
|
|
28 |
|
|
2.1 |
% |
|
114 |
|
|
9.2% |
| Other consumer—exit portfolios |
|
13 |
|
|
22 |
|
|
384 |
|
|
(9) |
|
|
(40.9) |
% |
|
(371) |
|
|
(96.6)% |
| Other consumer* |
|
6,173 |
|
|
6,180 |
|
|
6,116 |
|
|
(7) |
|
|
(0.1) |
% |
|
57 |
|
|
0.9% |
| Consumer Lending |
|
33,222 |
|
|
33,281 |
|
|
33,347 |
|
|
(59) |
|
|
(0.2) |
% |
|
(125) |
|
|
(0.4)% |
| Total Loans |
|
$ |
97,040 |
|
|
$ |
97,281 |
|
|
$ |
98,785 |
|
|
$ |
(241) |
|
|
(0.2) |
% |
|
$ |
(1,745) |
|
|
(1.8)% |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
NM - Not meaningful.
* その他の消費者ローンには、リージョンズのホーム・インプルーブメント・ファイナンシング・ポートフォリオ（旧エナ ーバンク）が含まれる。
平均ローンおよびリースは、前四半期と比べ比較的安定していた。ビジネス・ポートフォリオでは、平均貸出金は比較的安定して推移しましたが、期末貸出金は 1%減少しました。消費者向ポートフォリオでは、平均貸出金は比較的安定しており、消費者向クレジットカードの小幅な増加 が、その他のカテゴリーの小幅な減少により相殺されました。
Deposits
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Average Balances |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
| ($ amounts in millions) |
|
3Q24 |
|
2Q24 |
|
3Q23 |
|
3Q24 vs. 2Q24 |
|
3Q24 vs. 3Q23 |
| Total interest-bearing deposits |
|
$ |
86,260 |
|
|
$ |
86,385 |
|
|
$ |
80,472 |
|
|
$ |
(125) |
|
|
(0.1)% |
|
$ |
5,788 |
|
|
7.2% |
| Non-interest-bearing deposits |
|
39,690 |
|
|
40,516 |
|
|
44,748 |
|
|
(826) |
|
|
(2.0)% |
|
(5,058) |
|
|
(11.3)% |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
| Total Deposits |
|
$ |
125,950 |
|
|
$ |
126,901 |
|
|
$ |
125,220 |
|
|
$ |
(951) |
|
|
(0.7)% |
|
$ |
730 |
|
|
0.6% |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
| ($ amounts in millions) |
|
3Q24 |
|
2Q24 |
|
3Q23 |
|
3Q24 vs. 2Q24 |
|
3Q24 vs. 3Q23 |
| Consumer Bank Segment |
|
$ |
78,904 |
|
|
$ |
79,809 |
|
|
$ |
80,036 |
|
|
$ |
(905) |
|
|
(1.1)% |
|
$ |
(1,132) |
|
|
(1.4)% |
| Corporate Bank Segment |
|
36,867 |
|
|
36,669 |
|
|
34,924 |
|
|
198 |
|
|
0.5% |
|
1,943 |
|
|
5.6% |
| Wealth Management Segment |
|
7,374 |
|
|
7,534 |
|
|
7,451 |
|
|
(160) |
|
|
(2.1)% |
|
(77) |
|
|
(1.0)% |
| その他 |
|
2,805 |
|
|
2,889 |
|
|
2,809 |
|
|
(84) |
|
|
(2.9)% |
|
(4) |
|
|
(0.1)% |
| Total Deposits |
|
$ |
125,950 |
|
|
$ |
126,901 |
|
|
$ |
125,220 |
|
|
$ |
(951) |
|
|
(0.7)% |
|
$ |
730 |
|
|
0.6% |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Ending Balances as of |
|
|
|
|
|
|
|
|
9/30/2024 |
|
9/30/2024 |
| ($ amounts in millions) |
|
9/30/2024 |
|
6/30/2024 |
|
9/30/2023 |
|
vs. 6/30/2024 |
|
vs. 9/30/2023 |
| Consumer Bank Segment |
|
$ |
78,858 |
|
|
$ |
80,126 |
|
|
$ |
80,980 |
|
|
$ |
(1,268) |
|
|
(1.6)% |
|
$ |
(2,122) |
|
|
(2.6)% |
| Corporate Bank Segment |
|
36,955 |
|
|
36,529 |
|
|
34,650 |
|
|
426 |
|
|
1.2% |
|
2,305 |
|
|
6.7% |
| Wealth Management Segment |
|
7,520 |
|
|
7,383 |
|
|
7,791 |
|
|
137 |
|
|
1.9% |
|
(271) |
|
|
(3.5)% |
| その他 |
|
3,043 |
|
|
2,578 |
|
|
2,778 |
|
|
465 |
|
|
18.0% |
|
265 |
|
|
9.5% |
| Total Deposits |
|
$ |
126,376 |
|
|
$ |
126,616 |
|
|
$ |
126,199 |
|
|
$ |
(240) |
|
|
(0.2)% |
|
$ |
177 |
|
|
0.1% |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
預金基盤は引き続き強さの源泉であり、流動性と利ざやの差別化要因となっている。第 3 四半期も、預金総額は予想されたパターンで推移した。期末預金残高は第 2 四半期とほぼ同水準であった一方、平均預金残高は約 1%減少しました。
Asset quality
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
前四半期および当四半期 |
| ($ amounts in millions) |
|
9/30/2024 |
|
6/30/2024 |
|
9/30/2023 |
| 期末信用損失引当金(acl) |
|
$1,728 |
|
$1,732 |
|
$1,677 |
| ACL/Loans, net |
|
1.79% |
|
1.78% |
|
1.70% |
| ALL/Loans, net |
|
1.66% |
|
1.66% |
|
1.56% |
| 不良債権に対する貸倒引当金(売却予定の債権を除く) |
|
210% |
|
204% |
|
261% |
| 不良債権に対する貸倒引当金（売却予定の営業貸付金を除く |
|
196% |
|
191% |
|
241% |
| 貸倒引当金繰入額 |
|
$113 |
|
$102 |
|
$145 |
| Net loans charged-off |
|
$117 |
|
$101 |
|
$101 |
|
|
|
|
|
|
|
| 平均貸出額に対する正味貸出額の比率、年率換算値 |
|
0.48% |
|
0.42% |
|
0.40% |
|
|
|
|
|
|
|
| 不良債権（売却予定の営業貸付金を除く）／貸付金（純額 |
|
0.85% |
|
0.87% |
|
0.65% |
| npa（例：90日以上経過）／ローン、抵当流れ物件、売却目的で保有する非有効債権 |
|
0.87% |
|
0.88% |
|
0.67% |
| npa（90以上の延滞を含む）／貸付金、抵当流れの不動産、売却予定の不良債権* |
|
1.06% |
|
1.06% |
|
0.81% |
|
|
|
|
|
|
|
| Total Criticized Loans—Business Services** |
|
$4,692 |
|
$4,863 |
|
$4,167 |
* 返済期日が90日以上経過し、なお支払いが発生している保証付住宅第一抵当権を除く。
** ビジネス・サービス部門は、商業用不動産ローンと投資家向け不動産ローンの合計である。
当四半期の正味償却額は、1.17 億ドル（平均ローン残高の 48bp）となりました。予想通り、これは前四半期から 6bp の増加であり、以前に確認された対象ポートフォ リオからの損失を反映しています。基本的な資産の質に関する指標は、引き続き安定化の兆しを示しています。貸出金総額に占める不良債権の比率は 2bp 低下し 85bp となり、ビジネス・サービス事業への批判的な貸出金 は前期から 1.71 億ドル（4%）減少しました。正味償却残 高は、同ポートフォリオ内の少数の大口債権に起因する40～50bpのレンジの上限で推移する見込みです。
しかし、これらの予想損失は、四半期末現在、信用損失引当金の範囲内で実質的に引当計上されている。
貸倒引当金比率は1ベーシス・ポイント上昇し1.79％となったが、不良債権に占める引当金の割合は6％ポイント上昇し210％となった。
Capital and liquidity
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
第1四半期連結会計期間および第2四半期連結会計期間 |
|
|
9/30/2024 |
|
6/30/2024 |
|
9/30/2023 |
|
|
|
|
|
|
|
| 普通株tier1比率(2) |
|
10.6% |
|
10.4% |
|
10.3% |
| tier1資本比率(2) |
|
11.9% |
|
11.7% |
|
11.6% |
| 有形固定資産に対する普通株主持分(非gaap)(1) |
|
7.37% |
|
6.55% |
|
5.82% |
| 1株当たり有形普通株式価値（非gaap）(1)* |
|
$12.26 |
|
$10.61 |
|
$9.16 |
| 預金総額に対する貸出金（前受収益控除後）の割合 |
|
76.6% |
|
77.0% |
|
78.4% |
* 1株当たり有形普通株式簿価には、四半期利益およびその他の包括利益累計額内の市場価値調整額の変動、ならびに継続的な資本還元の影響が含まれる。
リージョンズは堅固な資本基盤を維持しており、推定自己資本比率は現行の規制要件を大幅に上回っています。普通株式 Tier1(2)比率は 10.6%、Tier1(2)比率は 11.9%と推定されます。
1株当たり有形純資産価値は12.26ドルとなり、前四半期比16％増、前年同期比34％増となった。
第3四半期には、公開市場買付により普通株式約400万株を総額1億100万ドルで買い戻し、普通株主に2億2900万ドルの配当を宣言した。
2024年7月29日、同社は5億ドルのシリーズF非累積型永久優先株式を発行した。2024年9月16日、同社はシリーズFの発行資金でシリーズB優先株式5億米ドルを償還した。
流動性ポジションも2024年9月30日現在、引き続き強固であり、利用可能流動性総額は約620億ドルである。この中には、連邦準備制度理事会（FRB）保有の現金、FHLBの借入枠、抵当権のない有価証券、割引窓口や常設レポ・ファシリティなどの連邦準備制度理事会（FRB）のファシリティーのキャパシティが含まれる。これらの流動性供給源は、当四半期末現在、約180%の無担保預金をカバーするのに十分な水準にあります（この比率は企業間預金および有担保預金を除く）。
(1)非GAAP基準。調整表は決算補足資料の
12、
16、
17、
18ページを参照。
(2)当四半期の普通株式 Tier 1 比率および Tier 1 資本比率は推定値。
Conference Call
2024年10月18日午前10時（米国東部時間）からのライブ音声ウェブキャストに加え、ウェブキャストのアーカイブ録画が、ライブイベント終了後、ir.regions.comの投資家向け情報ページで視聴可能となる。
About Regions Financial Corporation
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会社開示情報をすべてご覧になるには株探プレミアムの登録が必要です。 初めての方には「30
会社開示情報をすべてご覧になるには株探プレミアムの登録が必要です。 初めての方には「30日間の無料体験」実施中！会社開示情報をすべて
会社開示情報をすべてご覧になるには株探プレミアムの登録が必要です。 初め
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