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| One East Washington Street |
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| Phoenix, AZ 85004 |
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| www.westernalliancebancorporation.com |
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PHOENIX--(BUSINESS WIRE)--April 21, 2025
2025年第1四半期決算
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| Quarter Highlights: |
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| 純利益 |
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1株当たり利益 |
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PPNR1 |
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Net interest margin |
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Efficiency ratio |
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普通株式1株当たりの帳簿価額 |
| $199.1 million |
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$1.79 |
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$277.6 million |
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3.47% |
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63.5% |
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$60.03 |
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55.8%1 (預金コスト調整後 |
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54.101ドル(営業権および無形資産を除く |
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| CEO COMMENTARY: |
| 「ウエスタン・アライアンスは、2024 年のバランスシート再構築の完了後、貸出金と預金の継続的な増加に牽引され、第 1 四半期は堅調な業績を達成しました。「また、資本と流動性を強化することで、事業の勢いと慎重な信用リスク管理を維持することができます。当四半期の貸出残高と預金残高はそれぞれ11億ドルと30億ドルの増加基調を維持し、PPNR¹ は2億7,760万ドルとなった。資産の質は安定しており、不良資産は総資産の 0.60%に減少し、正味貸倒引当金は平均貸出金の 0.20%に減少した。全体として、2025 年度第 1 四半期の当期純利益は 1 億 9,910 万ドル、1 株当たり利益は 1.79 ド ルとなり、有形普通株式利益率1 は 13.4%となりました。1株当たり有形純資産価値1 は前年同期比14.4%増の54.10ドル、CET1比率は11.1%でした。 |
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| LINKED-QUARTER BASIS |
YEAR-OVER-YEAR |
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| FINANCIAL HIGHLIGHTS: |
純利益は1億9,910万ドル、1株当たり利益は1.79ドルで、それぞれ2億1,690万ドル、1.95ドルから8.2%減少した。
純収入は7億7,800万ドルで、7.2%(6,040万ドル)の減少。
純収入1 は2億7,760万ドルで、3億1,940万ドルから4,180万ドル減少した。
実効税率は19.2%(16.4%)。
純利益は1億9,910万ドル、1株当たり利益は1億7,740万ドルから12.2%増の1.79ドル、1.60ドルから11.9%増の1.79ドル。
純収入は7億7,800万ドルで、6.8%(4,920万ドル)の増加、これに対し非金利費用は3.9%(1,860万ドル)の増加。
純収入1 は2億4,700万ドルから3,060万ドル増の2億7,760万ドル。
実効税率は19.2%(23.5%)。
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| FINANCIAL POSITION RESULTS: |
HFIローンは548億ドルで、11億ドル(2.0%)増加した。
預金総額は693億ドルで、30億ドル(4.5%)増加した。
HFI預貸率は79.0%、80.9%から低下
自己資本は5億800万ドル増の72億ドル
HFI ローンの増加 41 億ドル(8.0%)。
預金総額は71億ドル(11.4%)の増加
HFIの預貸率は79.0%と、81.5%から低下した。
株主資本の増加 10億ドル
不良債権比率は0.60%(前年同期は0.65%)。
年率換算した貸出金償却率は0.20%(平均貸出金残高に対する比率は0.25%)。
総資産に対する不良資産の比率は0.60%(前年同期は0.53%)。
年率換算した貸出金償却率は0.20%(平均貸出金残高は0.08%)。
純金利マージンは 3.47%で、3.48%から低下した。
平均総資産利益率0.97%、有形自己資本利益率1 13.4%(それぞれ1.04%、14.6%)。
有形自己資本比率1 7.2%、前四半期比横ばい
CET1比率は11.1%(11.3%)。
1株当たり有形簿価(税引後)1 は、52.27ドルから3.5%増の54.10ドル。
調整後効率率1 は55.8%(51.1%)。
純金利マージンは 3.47%(3.60%から低下
平均総資産利益率は0.97%、有形自己資本利益率1 は13.4%(それぞれ0.98%、13.4%)。
有形自己資本比率1 は7.2%となり、6.8%から上昇。
CET1比率は11.1%(11.0%)。
1株当たり有形簿価(税引後)1 は、47.30ドルから14.4%増の54.10ドル。
調整後効率率1 は55.8%(57.3%)。
1 15ページからの非GAAP財務指標の調整を参照。
Income Statement
2025 年第 1 四半期の正味受取利息は 6 億 5,060 万ドルとなり、2024 年第 4 四半期の 6 億 6,650 万ドルから 1,590 万ドル(2.4%)減少しましたが、2024 年第 1 四半期比では 5,170 万ドル(8.6%)増加しました。正味受取利息が 2024 年第 4 四半期から減少したのは、主に 2025 年第 1 四半期の日数が短かったためです。2024 年第 1 四半期からの正味受取利息の増加は、平均利付資産残高の増加と預金金利の低下によるも のですが、利付資産利回りの低下により一部相殺されました。
2025年第1四半期の貸倒引当金繰入額は3,120万ドルで、2024年第4四半期の6,000万ドルから2,880万ド ル減少し、2024年第1四半期の1,520万ドルから1,600万ドル増加しました。2025年第1四半期の貸倒引当金繰入額は、主に2,580万ドルの正味償却額と貸出金の増加、およびCREと建設ポ ートフォリオの質的調整の増加を反映しています。
2025 年第 1 四半期の純利鞘は 3.47%となり、2024 年第 4 四半期の 3.48%から減少し、2024 年第 1 四半期の 3.60%から減少しました。2024 年第 4 四半期からの純利鞘の減少は、利子を稼ぐ資産の利回りの低下によるもので、フェデラル ファンド・ターゲット・レートの引き下げによる有利子負債金利の低下により一部相殺されました。純利鞘が 2024 年第 1 四半期から減少したのは、主にローンおよび証券残高が増加したことに加え、金利 環境の悪化により利ざやが減少したためです。
非金利収入は、2024 年第 4 四半期の 1.7190 万ドルに対し、2025 年第 1 四半期は 1.2740 万ドルでした。2024 年第 4 四半期からの非金利収益の 4,450 万ドルの減少は、主にローンの組成・売却活動からの純利益 1,840 万ドル、株式投資からの利益 1,590 万ドル、その他の非金利収益 560 万ドルの減少によるものです。2024 年第 1 四半期からの非金利収益の 250 万ドルの減少は、主に、サービサー収益(純額)およびエクイティ投 資からの収益の減少によるものですが、サービス手数料および貸付手数料、銀行保有生命保険からの収益の増 加により一部相殺されました。
2025 年第 1 四半期の純収入は 7 億 7,800 万ドルで、2024 年第 4 四半期の 8 億 3,840 万ドルから 6,040 万ドル(7.2%)減少し、2024 年第 1 四半期の 7 億 2,880 万ドルから 4,920 万ドル(6.8%)増加しました。
非金利費用は、2024 年第 4 四半期の 5 億 1,900 万ドルに対し、2025 年第 1 四半期は 5 億 540 万ドル、2024 年第 1 四半期は 4 億 8,180 万ドルでした。非金利費用が 2024 年第 4 四半期から 1,860 万ドル減少したのは、主に ECR 金利の低下により預金費用が 3,770 万ドル減少したことによるものですが、給与および従業員給付の 1,700 万ドルの増加により一部相殺されました。2024 年第 1 四半期からの非金利費用の 1,860 万ドルの増加は、主に給与および従業員給付が 2,750 万ドル、データ処理費用が 920 万ドル増加したことによるものです。これらの増加は、2024 年第 1 四半期に認識された FDIC 特別評価費用 1,760 万ドルに大きく関連する保険費用の 2,100 万ドルの減少により一部相殺されました。預金コスト調整後1 の効率性比率は、2024 年第 4 四半期の 51.1%に対して、2025 年第 1 四半期は 55.8%、2024 年第 1 四半期は 57.3%でした。
法人税費用は、2024 年第 4 四半期の 4,250 万ドルに対し、2025 年第 1 四半期は 4,730 万ドル、2024 年第 1 四半期は 5,440 万ドルでした。2024年第4四半期からの法人所得税費用の増加は、主に投資税額控除および非課税所得の減少に関連しています。2024 年第 1 四半期からの法人所得税費用の減少は、主に控除対象外保険料の減少および投資税額 控除メリットの増加に関連しています。
2025年第1四半期の純利益は1億9,910万ドルで、2024年第4四半期の2億1,690万ドルから1,780万ドルの減少、2024年第1四半期の1億7,740万ドルから2,170万ドルの増加となった。1株当たり利益は、2024年第4四半期が1.95ドル、2024年第1四半期が1.60ドルであったのに対し、2025年第1四半期は1.79ドルとなった。
当社は、純収入から非金利費用を差し引いた純収入(PPNR)を、当社の収益力を評価するための重要な指標と見なしています。2025 年第 1 四半期の PPNR1 は 2 億 7,760 万ドルで、2024 年第 4 四半期の 3 億 1,940 万ドルから 4,180 万ドル減少しましたが、2024 年第 1 四半期の 2 億 4,700 万ドルからは 3,060 万ドル増加しました。
2025年3月31日現在の常勤換算従業員数は3,562人、事業所数は56であった(2024年12月31日現在の常勤換算従業員数は3,524人、事業所数は56、2024年3月31日現在の常勤換算従業員数は3,312人、事業所数は56)。
1 15ページからの非GAAP財務指標の調整を参照。
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