カリフォルニアバンコープの適時開示・決算・その他

UNITED STATES

SECURITIES AND EXCHANGE COMMISSION

Washington, D.C. 20549

FORM 8-K

現行レポート

セクション13または15に基づいて(d)

1934年の証券取引所法の

報告日（最も古いイベントの報告日）：2024年7月29日

CALIFORNIA BANCORP

(チャーターで指定された登録者の正確な名前)

カリフォルニア

001-39242

82-1751097

(State or other jurisdiction

of incorporation)

(Commission

File Number)

(IRS Employer

Identification Number)


1300 クレイ・ストリート、スイート500
Oakland, California		94612
(主要経営陣の住所)		(Zip Code)

(510) 457-3737

(登録者の電話番号（市外局番を含む)

N/A

(旧姓または旧住所（前回の報告書から変更された場合）。)

Form8-Kの提出が、以下の条項のいずれかに基づく登録者の提出義務を同時に満たすことを意図している場合は、以下の該当するチェックボックスをチェックしてください：

☐	証券法に基づく規則425に従った書面によるコミュニケーション（17 cfr 230.425)

☐	取引所法の下でのルール14a-12（17 cfr 240.14a-12）に基づく資料の勧誘。)

☐	取引所法の規則14d-2(b)に基づく開始前のコミュニケーション（17 cfr 240.14d-2(b))

☐	証券取引法の規則13e-4(c)に基づく開始前のコミュニケーション（17 cfr 240.13e-4(c))

法第12条(b)に従って登録された証券：

Title of each class

Trading

Symbol(s)

Name of each exchange

on which registered

普通株式

CALB

the nasdaq stock market llc

登録者が1933年証券法規則405（本章230.405節）または1934年証券取引法規則12b-2（本章240.12b-2節）で定義される新興成長企業であるかどうかをチェックマークで示す。

Emerging growth company ☒

新興成長企業の場合、登録者が取引所法第13条(a)に従い提供される新規または改訂された財務会計基準に準拠するための移行期間の延長を利用しないことを選択した場合は、チェックマークで示す。☐

Item 2.02 営業成績および財務状況

2024 年 7 月 29 日、California BanCorp（以下「当行」）は 2024 年 6 月 30 日に終了した四半期および 6 ヶ月間の未監査決算を発表した。当社のプレスリリースのコピーは別紙 99.1 として提出され、参照によりここに組み込まれる。

Item 7.01 Regulation FD Disclosure

今後数週間にわたり、経営陣は投資家、アナリスト、その他の第三者に対し、当社およびその最新の財務状況についてプレゼンテーションを行ったり、個別ミーティングを行ったりする予定です。2024年6月30日に終了する四半期および6ヶ月間の当社業績を更新したプレゼンテーション・スライドのコピーは、実質的にそのようなプレゼンテーションやミーティングで使用されると予想される形式で、別紙99.2としてここに添付され、参照することによりここに組み込まれます。

本項目2.02および項目7.01に基づき提供された情報、ならびに本フォーム8-Kの関連する別紙99.1および99.2は、改正1934年証券取引法（以下「証券取引法」）第18条に基づき「提出」されたものとはみなされず、また同法に基づき法的責任を問われるものでもなく、1933年証券取引法（以下「証券取引法」）または証券取引法に基づく当社の登録届出書またはその他の提出書類に参照により組み込まれたものとはみなされません。

Item 9.01 財務諸表および添付資料


ExhibitNo.		Description

99.1		2024年7月29日付プレスリリース

99.2		2024年6月30日付投資家向けプレゼンテーション

104		カバーページインタラクティブな日付ファイル（inline xbrlドキュメントに埋め込まれている)

SIGNATURES

1934年証券取引法の要件に従い、登録者は本報告書に正式に権限を付与された署名者により、登録者を代表して署名させた。


	CALIFORNIA BANCORP

Date: July 29, 2024	By:	/s/ THOMAS A. SA
		Thomas A. Sa 社長兼最高財務責任者（cfo）兼最高執行責任者（coo

EX-99.1 2 d816567dex991.htm EX-99.1 EX-99.1

Exhibit 99.1

LOGO

カリフォルニア・バンコープ、2024年6月期第2四半期および6ヶ月間決算を発表

カリフォルニア州オークランド発-2024 年 7 月 29 日-カリフォルニア・バンク・オブ・コマースを子会社とするカリフォルニア・バンコープ（NASDAQ: CALB）（以下「当社」）は本日、2024 年 6 月 30 日に終了した第 2 四半期および 6 ヶ月間の決算を発表した。

2024年第2四半期の純損失は590万ドルで、2024年第1四半期の純利益380万ドルと比べ970万ドル（254%）減少し、2023年第2四半期の純利益540万ドルと比べ1,130万ドル（208%）減少した。2024年6月30日に終了した6ヶ月間については、2023年同期の1,090万ドルの純利益に比べ1,290万ドル（119%）減少し、200万ドルの純損失を計上した。

2024年第2四半期の希薄化後1株当たり利益は(0.68ドル)、これに対して2024年第1四半期は0.45ドル、2023年第2四半期は0.65ドル。2024年6月30日に終了した6ヶ月間の希薄化後1株当たり利益は、前年同期の1.29ドルに対し、(0.24)ドルであった。

「今月初めに発表した通り、2024 年 7 月 17 日、サザン・カリフォルニア・バンコープとカリフォルニア・バンコープの株主総会において、両社の合併が承認されました。「第 2 四半期の業績は、貸倒引当金繰入額 1,350 万ドルの影響を受けましたが、これは主に、当行の貸出金ポートフォリオを厳格に見直した結果、個別に特定された貸出金に対する貸倒引当金繰入額を増額したことによるものです。当四半期中、当行はバランスシートのリスク軽減に向けた積極的な戦略に注力し、新規貸出額を慎重に抑えた結果、貸出金総額は減少しました。その一方で、新規の商取引関係も引き続き拡大し、無利息預金残高の増加に貢献しました。合併を完了させ、合併後の当行の強力な市場ポジションを活用して、魅力的な業務提携を継続し、収益性の高い成長を実現し、当行のフランチャイズの価値を今後数年間さらに高めていくことを楽しみにしています。

Financial Highlights:

利益率-2024年3月31日対比2024年6月30日に終了した3ヵ月間

•

当期純利益は380万ドル、希薄化後1株当たり0.45ドルに対し、当期純損失は590万ドル、希薄化後1株当たり0.68ドル。

•

売上高は1,830万ドルで、2024年度第1四半期の1,940万ドルから110万ドル（6％）減少した（中間連結非GAAPデータ参照）。

•

正味受取利息は 1,680 万ドルと、2024 年第 1 四半期の 1,770 万ドルから 892,000 ドル（5%）減少した。

•

貸倒引当金繰入額は1,350万ドルで、2024年第1四半期の12万6,000ドルから1,340万ドル増加した。

•

非金利収入は 150 万ドルと、2024 年第 1 四半期の 170 万ドルから 18.7 万ドル（11%）減少した。

•

合併関連費用を除いた非金利費用は 1,250 万ドルで、2024 年第 1 四半期の 1,270 万ドルから 13 万 9,000 ドル（1%）減少しました（中間連結非 GAAP データ参照）。

収益性-2024年6月30日に終了した6ヵ月間（2023年6月30日との比較

•

当期純利益は1,090万ドル、希薄化後1株当たり1.29ドルであったのに対し、当期純損失は200万ドル、希薄化後1株当たりは(0.24)ドルであった。

•

売上高は3,780万ドルで、前年同期の3,960万ドルから180万ドル（5％）減少した（中間連結非GAAP基準データ参照）。

•

正味受取利息は3,450万ドルと、前年同期の3,740万ドルから290万ドル（8％）減少した。

•

貸倒引当金繰入額は1,360万ドルで、2023年6月30日に終了した6ヵ月間の80万2,000ドルから1,280万ドル増加した。

•

非金利収入は320万ドルで、前年同期の220万ドルから98万1千ドル（44％）増加した。

•

合併関連費用を除いた非金利費用は2,520万ドルで、2023年6月30日に終了した6ヶ月間の2,340万ドルから180万ドル（8％）増加した（中間連結非GAAPデータ参照）。

財政状態-2024年6月30日と2024年3月31日の比較

•

総資産は520万ドル減の19.2億ドル、平均総資産は70万ドル減の19.1億ドル。

•

総貸付総額は3,320万ドル減の14億9,000万ドル、平均総貸付総額は1,110万ドル減の15億1,000万ドル。

•

預金総額は827,000ドル減少して16億4,000万ドルとなり、平均預金総額は700万ドル減少して16億2,000万ドルとなった。

•

2024年6月30日および2024年3月31日現在、当社にはその他の借入金はない。

•

自己資本比率は健全性を維持しており、Tier I 比率は 9.93%、Tier I 資本比率は 10.06%、総リスクベース資本比率は 13.93%である。

•

一株当たり簿価は0.72ドル（3％）減の23.07ドル。

•

1株当たり有形簿価は0.71ドル（3％）減の22.20ドル（中間連結非GAAPデータ参照）。

純金利収入およびマージン:

2024 年第 1 四半期の正味受取利息は 1,680 万ドルで、2024 年 3 月 31 日に終了した 3 ヶ月間の 1,770 万ドルから 89 万 2,000 ドル（5%）減少し、2023 年第 1 四半期の 1,860 万ドルから 180 万ドル（10%）減少しました。2024 年第 1 四半期と比べた正味受取利息の減少は、主に利付資産の利回り低下に起因する。2023 年第 2 四半期と比べ、正味受取利息が減少したのは、保守的なアンダーライティングの結果、ローン残高が減少し、通常業務で発生する需要や返済が減少したことにより、平均稼得資産残高が減少したためです。さらに、当期には有利子預金の利回りが上昇した。

2024年6月30日に終了した6ヵ月間の正味受取利息は3,450万ドルで、2023年6月30日に終了した6ヵ月間の3,740万ドルから290万ドル（8%）減少した。正味受取利息の減少は主に、有利子預金利回りの上昇によるものであった。

2024年度第2四半期の純金利マージンは3.71％で、2024年度第1四半期は3.89％、2023年度同期は3.93％であった。2024年6月30日に終了した6ヶ月間の純金利マージンは3.80％で、前年同期は3.98％であった。

Non-Interest Income:

2024年6月30日に終了した四半期、2024年3月31日に終了した四半期、2023年6月30日に終了した四半期の当社の非金利収入は、それぞれ150万ドル、170万ドル、110万ドルであった。2024年6月30日に終了した6ヶ月間の非金利収入は320万ドルであった（前年同期は220万ドル）。前期からの非金利収入の変動は主にサービス手数料およびローン関連手数料によるものである。

2024年6月30日に終了した四半期、2024年3月31日に終了した四半期、および2023年6月30日に終了した四半期の純金利収入および非金利収入は、それぞれ1,830万ドル、1,940万ドル、1,980万ドルの総収入を構成した。2024年6月30日および2023年6月30日に終了した6ヶ月間の総収益はそれぞれ3,780万ドルおよび3,960万ドルであった（中間連結非GAAPデータ参照）。

Non-Interest Expense:

2024年6月30日終了四半期、2024年3月31日終了四半期、2023年6月30日終了四半期の当社の非金利費用は、それぞれ1,320万ドル、1,370万ドル、1,160万ドルであった。2024年6月30日に終了した6ヶ月間の非金利費用は2,690万ドルで、前年同期の2,340万ドルから350万ドル（15％）増加した。前期からの非金利費用の変動は、主に合併関連費用の計上によるものである。また、前年同期と比べ、給与および手当、施設および設備が増加した。

合併関連費用の影響を除いた 2024 年第 2 四半期、2024 年第 1 四半期、2023 年第 2 四半期の非金利費用は、それぞれ 1,250 万ドル、1,270 万ドル、1,160 万ドルでした。2024年6月30日および2023年6月30日に終了した6ヶ月間については、合併関連費用の影響を除いた非金利費用はそれぞれ2,520万ドルおよび2,340万ドルでした（中間連結非GAAPデータ参照）。

非金利費用の営業収益に対する比率である効率率は、2024年6月30日終了四半期、2024年3月31日終了四半期および2023年6月30日終了四半期において、それぞれ71.90%、70.57%、58.66%であった。合併関連費用の影響を除いた効率率は、2024年第2四半期は68.38%、2024年第1四半期は65.29%であった。2024年6月30日および2023年6月30日に終了した6ヶ月間については、当社の効率率はそれぞれ71.22%および59.14%であった。合併関連費用の影響を除くと、2024年6月30日に終了した6ヶ月間の効率率は66.79%であった（中間連結非GAAPデータ参照）。

Balance Sheet:

2024年6月30日および2024年3月31日現在の総資産は19億2,000万ドルで、2023年6月30日現在の総資産は20億ドルであった。前年度からの総資産の減少は主に、新規貸出が控えめであったことに加え、無利息預金の減少に関連した流動性の低下によるものです。

貸出金総額は、2024年3月31日現在の15.2億ドルから3,320万ドル（2％）減少して14.9億ドルとなり、 2023年6月30日現在の15.8億ドルから9,590万ドル（6％）減少した。2024年第2四半期中、商業貸付は170万ドル（1%未満）増加し、不動産関連貸付は3,300万ドル（4%）減少し、その他貸付は190万ドル（5%）減少しました。前年同期と比べ、商業貸付は1,010万ドル（2％）、不動産その他貸付は3,480万ドル（4％）、不動産建設・土地貸付は4,510万ドル（74％）、その他貸付は590万ドル（13％）、それぞれ減少しました。

2024年6月30日現在の預金総額は16億4,000万ドルで2024年3月31日現在と変わらず、2023年6月30日現在の17億4,000万ドルから9,960万ドル（6%）減少した。前年同期と比べ、預金総額の減少は主に無利息要求払い預金に集中した。2024年6月30日および2024年3月31日現在の非利息性預金（主に商業用営業勘定）は預金総額の39%を占め、2023年6月30日現在の預金総額の43%を占めていた。

劣後債を除き、2024年6月30日、2024年3月31日および2023年6月30日現在の借入残高はない。

Asset Quality:

貸倒引当金繰入額は、2024 年第 1 四半期が 30.1 万ドル、2023 年第 2 四半期が 34.0 万ドルであったのに対し、2024 年第 2 四半期は 1,370 万ドルとなった。2024 年第 2 四半期の正味貸倒損失は 1,330 万ドル（貸出金総額の 0.89％）、2024 年第 1 四半期の正味貸倒損失は 34.8 万ドル（貸出金総額の 0.02％）、2023 年第 2 四半期の貸倒損失および回収はありませんでした。

2024年6月30日現在の総資産に対する不良債権比率は1.13％であった（2024年3月31日現在0.08％、2023年6月30日現在0.01％）。

2024年6月30日現在の貸倒引当金は1,630万ドル（貸出金総額の1.10％）であったが、2024年3月31日現在では1,600万ドル（貸出金総額の1.05％）、2023年6月30日現在では1,570万ドル（貸出金総額の0.99％）であった。

2024年6月30日時点の未積立貸出コミットメントに対する貸倒引当金は180万ドル（未積立貸出コミットメント総額の0.33％）であった（2024年3月31日時点は200万ドル（未積立貸出コミットメント総額の0.32％）、2023年6月30日時点は190万ドル（未積立貸出コミットメント総額の0.31％））。

Capital Adequacy:

2024年6月30日現在の株主資本は1億9,550万ドルで、2024年3月31日時点では2億7,000万ドル、1年前は1億8,420万ドルであった。さらに、2024年6月30日現在の当社の総リスクベース自己資本比率、Tier1資本比率、レバレッジ比率はそれぞれ13.93%、10.06%、9.93%であり、「資本が充実している」金融機関の規制基準であるそれぞれ10.00%、8.00%、5.00%を上回っている。

About California BanCorp:

カリフォルニア・バンク・オブ・コマースの親会社であるカリフォルニア・バンコープは、北カリフォルニア全域に所在する小規模企業や専門家向けに幅広い商業銀行サービスを提供している。当社の普通株式はナスダック・グローバル・セレクト市場でCALBのシンボルで取引されている。カリフォルニア・バンコープの詳細については、ウェブサイトwww.californiabankofcommerce.com。

Contacts:

会社開示情報をすべてご覧になるには株探プレミアムの登録が必要

Chief Executive Officer

会社開示情報をすべてご覧になるには株探プレミ

会社開示情報をすべてご覧になるには株探プレミアム