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UNITED STATES
SECURITIES AND EXCHANGE COMMISSION
WASHINGTON, DC 20549
FORM 8-K
現行レポート
セクション13または15に基づいて(d)
1934年の証券取引所法の
January 26, 2024
(報告の日付。最も早く報告された事象の日付)
ミドルフィールド・バンク・コーポレーション
(チャーターで指定された登録者の正確な名前)
オハイオ
(法人設立の州またはその他の管轄区域)
001-36613
(Commission File Number)
34-1585111
(I.R.S. Employer Identification Number)
15985 East High Street
Middlefield, Ohio 44062
(主要な執行機関の住所（郵便番号を含む)
(440) 632-1666
(登録者の電話番号（市外局番を含む)
(not applicable)
(前回の報告書以降に変更があった場合、旧姓または旧住所)
Form8-Kの提出が、以下の条項のいずれかに基づく登録者の提出義務を同時に満たすことを意図している場合は、以下の該当するチェックボックスをチェックしてください：
| ☐ | 証券法に基づく規則425に従った書面によるコミュニケーション（17 cfr 230.425) |
| ☐ | 取引所法の下でのルール14a-12（17 cfr 240.14a-12）に基づく資料の勧誘。) |
| ☐ | 取引所法の規則14d-2(b)に基づく開始前のコミュニケーション（17 cfr 240.14d-2(b)) |
| ☐ | 証券取引法の規則13e-4(c)に基づく開始前のコミュニケーション（17 cfr 240.13e-4(c)) |
登録者が1933年証券法の規則405（17 CFR §230.405）または1934年証券取引法の規則12b-2（17 CFR §240.12b-2）で定義される新興成長企業であるかどうかをチェックマークで示す。
Emerging growth company ☐
新興成長企業の場合、登録者が取引所法第13条(a)に従い提供される新規または改訂された財務会計基準に準拠するための移行期間の延長を利用しないことを選択した場合は、チェックマークで示す。☐
法第12条(b)に従って登録された証券：
| Title of each class |
Trading Symbol(s) |
Name of each exchange on which registered |
||
| 額面金額なしの普通株式 | MBCN | ザ・ナスダック・ストック・マーケット・llc (NASDAQ Capital Market) |
| ITEM 2.02 | 営業成績および財務状況 |
以下の情報は項目2.02に基づき提供されたものです。2024 年 1 月 26 日、Middlefield Banc Corp.は 2023 年 12 月 31 日に終了した 3 ヶ月間および 12 ヶ月間の業績を発表するプレスリリースを発表しました。このプレスリリースのコピーは別紙99として添付され、この参照によりここに組み込まれます。
このForm 8-Kに含まれる、または参照することにより組み込まれる情報には、特定の計画、期待、目標、予測を含む将来の見通しに関する記述が含まれる場合があり、これらの記述は多くの仮定、リスク、不確実性の影響を受けます。経済情勢の変化、金利の動向、製品価格やサービスに対する競争圧力、事業戦略の成功と時期、政府の措置や改革の性質、程度、時期、重要なインフラの長期的な中断など、さまざまな要因により、実際の結果はこうした記述に含まれる、あるいは暗示されるものとは大きく異なる可能性があります。本フォーム8-Kに含まれる将来予想に関する記述はすべて、報告書作成時点で入手可能な情報に基づくものです。ミドルフィールド・バンク・コーポレーションは、いかなる将来予想に関する記述も更新する義務を負いません。
| ITEM 9.01 | 財務諸表および添付資料 |
| (c) | Exhibits. |
以下の資料を添付する：
EXHIBITS
| 99 | 2024年1月26日、ミドルフィールド・バンク・コーポレーションのプレスリリース。 | |
| 104 | カバーページ・インタラクティブファイル（inline xbrlドキュメントに埋め込まれている) | |
SIGNATURES
1934年証券取引法の要件に従い、登録者は本報告書に正式に権限を付与された署名者により、登録者を代表して署名させた。
| MIDDLEFIELD BANC CORP. | ||||||
| Date: January 26, 2024 | /ロナルド・L・ジンマーリー・ジュニア |
|||||
| 社長兼最高経営責任者 | ||||||
Exhibit 99
15985 East High Street
P. O. Box 35
Middlefield, Ohio 44062
Phone: 440/632-1666 FAX: 440/632-1700
www.middlefieldbank.bank
PRESS RELEASE
| Company Contact: | Investor and Media Contact: | |
| Ronald L. Zimmerly, Jr. 社長兼最高経営責任者 Middlefield Banc Corp. (419) 673-1217 rzimmerly@middlefieldbank.com |
Andrew M. Berger Managing Director sm berger & company, inc. (216) 464-6400 andrew@smberger.com |
ミドルフィールド・バンク・コーポレーション2023年通期決算を発表
ミドルフィールド・バンク・コーポレーション（NASDAQ：MBCN）は本日、2023 年 12 月 31 日に終了した 3 ヵ月間および 12 ヵ月間の決算を発表した。
2023 財務ハイライト（特記しない限り、前年同期比）:
| • | 純利益は10.8％増の1,740万ドルと過去最高を記録 |
| • | リバティ・バンクシェアーズ・インクの合併に関連した希薄化後平均発行済み株式数の34.5%増を反映し、希薄化後1株当たり利益は2.14ドル（希薄化後1株当たり2.59ドル）となった。 |
| • | 税引き前、引当金計上前の純利益は25.7%増の2,380万ドルとなり、過去最高を記録した。(1) |
| • | 純金利収入は29.9％増の6,520万ドルと過去最高を記録、4.04％の高い純金利マージンに支えられた。 |
| • | 貸出金総額は、2022年12月31日時点の13.5億ドルに対し、過去最高の14.8億ドルとなった。 |
| • | 預金総額は、2022年12月31日時点の14億ドルに対し、14億3000万ドルでした。 |
| • | 平均総資産利益率は1.17％に対し0.99％だった。 |
| • | 平均株主資本利益率は11.25％に対し8.83％であった。 |
| • | 平均有形普通株式利益率(1) は 12.95％に対して 11.20％であった。 |
| • | 年末時点の総資産に占める不良資産の割合は0.60％と、引き続き良好な資産の質を維持している。 |
| • | 貸倒引当金は貸出金総額の1.47％（前年同期は1.07％）であった。 |
| • | 株主資本比率は11.28％と引き続き高い水準にある。 |
| • | 簿価は1株当たり6.0％増の25.41ドル |
| • | 4.9%増の1株当たり0.85ドルの配当を発表。 |
| (1) | gaapから非gaapへの調整」の項にある非gaap調整表を参照。 |
リバティ・バンクシェアーズ（以下「リバティ」）との合併を成功させ、総資産、株主資本、当期純利益で過去最高を記録し、2023年はミドルフィールドにとって歴史的な年となりました。リバティとの合併により、ミドルフィールドはオハイオ州西部に進出し、オハイオ州中央部での事業展開が深まり、オハイオ州有数の独立系コミュニティバンクが誕生しました。さらに、経営陣を強化し、コマーシャル、ビジネス、コンシューマー・バンキングの各分野に精通した経験豊富なオハイオ州出身のバンカーを加えました。さらに、競争環境が激化する中、預金増加を推進するための新たなリソースを追加し、中小企業向け融資機能を強化し、リテール顧客により高い価値を提供するために営業構造を戦略的に調整しました。これらの措置により、当行のインフラは大幅に強化され、当行は地域社会により良いサービスを提供し、従業員により多くの機会を提供し、ミドルフィールドの成長を支えることができると確信しています。"
「2024年に向けて、私たちは長期戦略計画の実行、リバティ社との合併によるシナジー効果の享受、そしてこの1年間に事業全体で行った投資による価値の実現に注力しています。2024年にはFOMCの金融政策とその国内経済情勢への影響が不透明となることが予想されますが、オハイオ州内の経済活動と雇用は安定しています。2024年もバランスシートの成長と収益性の高い良い年になると確信しており、顧客、地域社会、従業員、株主のために長期的な価値を創造することに引き続き全力を尽くします」とジマーリー氏は締めくくった。
Income Statement
2023年12月期の純利息利益は前年同期の5,020万ドルから29.9%増の6,520万ドルとなった。通年の純利鞘は4.04％（前年は4.08％）であった。2023年度第4四半期の正味受取利息は、2022年度第4四半期の1,410万ドルに対し、9.2％増の1,540万ドルであった。2023年第4四半期の純利鞘は3.70％で、前年同期は4.23％であった。
2022年度12ヵ月間の税引き前利益は、給与所得保護プログラム（PPP）に関連した120万ドルの前倒し純手数料の恩恵を受けている。
2023年12ヶ月間の非金利収入は670万ドル（前年同期670万ドル）であった。2023年第4四半期の非金利収入は160万ドルで、前年同期は240万ドルであった。
2023年12月期の非金利費用は4,810万ドルで、前年同期は3,800万ドルであった。2023年12月31日に終了した1年間の前年同期比での費用の増加は、主にリバティとの合併に関連したもので、人件費の増加により一部相殺されましたが、合併関連費用の減少により一部相殺されました。2023年第4四半期の非金利費用は、2022年第4四半期の1,230万ドルに対し、1,220万ドルでした。
2023年12月31日に終了した2023年12ヶ月通算の純利益は、前年同期の1,570万ドル（希薄化後1株当たり2.59ドル）に対し、1,740万ドル（希薄化後1株当たり2.14ドル）であった。2023年12月31日に終了した2023年第4四半期の純利益は350万ドル（希薄化後1株当たり0.44ドル）であった（前年同期は350万ドル（希薄化後1株当たり0.53ドル））。
2023年12月期の税引き前、引当金計上前の純利益は2,380万ドルで、昨年の1,890万ドルから25.7%増加した。2023年度第4四半期の税引前当期純利益は480万ドルで、前年の420万ドルから15.7%増加した。(GAAPから非GAAPへの調整」の項の非GAAP調整表を参照）。
Balance Sheet
2023年12月31日現在の総資産は、2022年12月31日現在の16.9億ドルから8.0％増加して18.2億ドルとなった。2023年12月31日現在の貸出金総額は、2022年12月31日現在の13.5億ドルに対し、14.8億ドルであった。貸出金総額の前年同期比9.3%増は、主に商業用および産業用、住宅用不動産、商業用不動産、建設およびその他の貸出 金の増加によるものである。
2023年12月31日現在の負債合計は、2022年12月31日現在の14.9億ドルに対し、8.5％増の16.2億ドルであった。2023年12月31日現在の預金総額は、2022年12月31日現在の14.0億ドルに対し、14.3億ドルであった。預金の前年同期比1.8%増は、主にマネー・マーケット、利付要求払い預金および定期預金の増加によるもので、無利息要求払い預金および普通預金の減少により一部相殺された。2023年12月31日現在の無利息要求払い預金は預金総額の28.1%であった（2022年12月31日現在 は35.9%）。2023年12月31日現在の委託預金残高は9,030万ドル（2022年12月31日時点は500万ドル）であった。
売却可能投資有価証券ポートフォリオは、2022年12月31日時点の1億6,500万ドルに対し、2023年12月31日時点では1億7,080万ドルであった。
資産の質は、当社の保守的な引受基準とバランスの取れたポートフォリオ構成に加え、オハイオ州中央部、西部、北東部の各市場における堅調な景気動向により、歴史的に好調を維持しています。第4四半期には、貸借対照表に計上されていたその他の所有不動産を580万ドルで売却し、173,000ドルの損失を計上しました。さらに、第4四半期中に、オハイオ州南西部市場のセルフ・ストレージ・ローン1件を格下げし、その結果、不良債権が2023年第3四半期から約320万ドル増加しました。この問題はこの借り手に限定されたものであり、市場やポートフォリオの傾向、あるいはアンダーライティングの問題を示すものではありません。
ランティラ氏は続けて、「当四半期末には、現金および現金同等物が6,080万ドル、売却可能投資有価証券が1億7,080万ドル、連邦住宅貸付銀行の最大借入枠が6億1,810万ドルとなり、十分な流動性を示しました。さらに、2023年中に売却可能有価証券の時価が改善したため、未実現評価損の水準が低下し、2022年12月31日時点の株主資本合計の11.2%に対し、2023年12月31日時点では7.8%となった。成長戦略と資本配分の優先順位をサポートし、売却可能投資ポートフォリオを維持し続ける一方で、より複雑な経済環境を乗り切るのに十分な流動性を確保していると、私たちは引き続き確信しています。"
ミドルフィールドのCREポートフォリオには、2023年12月31日現在、以下のカテゴリーが含まれている：
| CRE Category |
Balance(in thousands) | Percent ofCRE Portfolio | Percent ofLoan Portfolio | |||||||||
| Multi-Family |
$ | 82,506 | 12.4 | % | 5.6 | % | ||||||
| Office Space |
$ | 81,032 | 12.1 | % | 5.5 | % | ||||||
| Shopping Plazas |
$ | 75,024 | 11.3 | % | 5.1 | % | ||||||
| Self-Storage |
$ | 60,233 | 9.0 | % | 4.1 | % | ||||||
| 会社開示情報をすべてご覧 |
$ | 40,155 | 6.0 | % | 2.7 | % | ||||||
| 会社開示情報をすべてご覧にな |
$ | 37,543 | 5.6 | % | 2.5 | % | ||||||
| 会社開示 |
$ | 291,138 | 43.6 | % | 19.7 | % | ||||||
|
|
|
|
|
|
|
|||||||
| 会社開示情報をすべて |
$ | 667,631 | 100.0 | % | 45.2 | % | ||||||
|
|
|
|
|
|
|
|||||||
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