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UNITED STATES
SECURITIES AND EXCHANGE COMMISSION
WASHINGTON, DC 20549
FORM 8-K
現行レポート
セクション13または15に基づいて(d)
1934年の証券取引所法の
October 23, 2023
(報告の日付。最も早く報告された事象の日付)
ミドルフィールド・バンク・コーポレーション
(チャーターで指定された登録者の正確な名前)
オハイオ
(法人設立の州またはその他の管轄区域)
001-36613
(Commission File Number)
34-1585111
(I.R.S. Employer Identification Number)
15985 East High Street
Middlefield, Ohio 44062
(主要な執行機関の住所（郵便番号を含む)
(440) 632-1666
(登録者の電話番号（市外局番を含む)
(not applicable)
(前回の報告書以降に変更があった場合、旧姓または旧住所)
Form8-Kの提出が、以下の条項のいずれかに基づく登録者の提出義務を同時に満たすことを意図している場合は、以下の該当するチェックボックスをチェックしてください：
| ☐ | 証券法に基づく規則425に従った書面によるコミュニケーション（17 cfr 230.425) |
| ☐ | 取引所法の下でのルール14a-12（17 cfr 240.14a-12）に基づく資料の勧誘。) |
| ☐ | 取引所法の規則14d-2(b)に基づく開始前のコミュニケーション（17 cfr 240.14d-2(b)) |
| ☐ | 証券取引法の規則13e-4(c)に基づく開始前のコミュニケーション（17 cfr 240.13e-4(c)) |
登録者が1933年証券法の規則405（17 CFR §230.405）または1934年証券取引法の規則12b-2（17 CFR §240.12b-2）で定義される新興成長企業であるかどうかをチェックマークで示す。
Emerging growth company ☐
新興成長企業の場合、登録者が取引所法第13条(a)に従い提供される新規または改訂された財務会計基準に準拠するための移行期間の延長を利用しないことを選択した場合は、チェックマークで示す。☐
法第12条(b)に従って登録された証券：
| Title of each class |
Trading Symbol(s) |
Name of each exchange on which registered |
||
| 額面金額なしの普通株式 | MBCN | ザ・ナスダック・ストック・マーケット・llc (NASDAQ Capital Market) |
| ITEM 2.02 | 営業成績および財務状況 |
以下の情報は項目2.02に基づき提供されたものです。2023 年 10 月 23 日、Middlefield Banc Corp.は 2023 年 9 月 30 日に終了した 3 ヶ月間および 9 ヶ月間の決算を発表するプレスリリースを発表しました。このプレスリリースのコピーは別紙99として添付され、この参照により本書に組み込まれます。
このForm 8-Kに含まれる、または参照することにより組み込まれる情報には、特定の計画、期待、目標、予測を含む将来の見通しに関する記述が含まれる場合があり、これらの記述は多くの仮定、リスク、不確実性の影響を受けます。経済情勢の変化、金利の動向、製品価格やサービスに対する競争圧力、事業戦略の成功と時期、政府の措置や改革の性質、程度、時期、重要なインフラの長期的な中断など、さまざまな要因により、実際の結果はこうした記述に含まれる、あるいは暗示されるものとは大きく異なる可能性があります。本フォーム8-Kに含まれる将来予想に関する記述はすべて、報告書作成時点で入手可能な情報に基づくものです。ミドルフィールド・バンク・コーポレーションは、いかなる将来予想に関する記述も更新する義務を負いません。
| ITEM 9.01 | 財務諸表および添付資料 |
| (c) | Exhibits. |
以下の資料を添付する：
EXHIBITS
| 99 | 2023年10月23日、ミドルフィールド・バンク・コーポレーションのプレスリリース。 | |
| 104 | カバーページ・インタラクティブファイル（inline xbrlドキュメントに埋め込まれている) | |
SIGNATURES
1934年証券取引法の要件に従い、登録者は本報告書に正式に権限を付与された署名者により、登録者を代表して署名させた。
| MIDDLEFIELD BANC CORP. | ||||||
| Date: October 23, 2023 | /s/ ジェームズ・r・ヘスロップii |
|||||
| Chief Executive Officer | ||||||
Exhibit 99
15985 East High Street
P. O. Box 35
Middlefield, Ohio 44062
Phone: 440/632-1666 FAX: 440/632-1700
www.middlefieldbank.bank
PRESS RELEASE
| Company Contact: | Investor and Media Contact: | |
| James R. Heslop II Chief Executive Officer Middlefield Banc Corp. (440) 632-1666 内線3219 JHeslop@middlefieldbank.com |
Andrew M. Berger Managing Director sm berger & company, inc. (216) 464-6400 andrew@smberger.com |
ミドルフィールド・バンク・コーポレーション2023年第3四半期決算を発表
MIDDLEFIELD, OHIO, October 23, 2023 ◆◆◆◆ ミドルフィールド・バンク・コーポレーション（NASDAQ: MBCN）は本日、2023 年 9 月 30 日に終了した第 3 四半期および第 9 四半期の決算を発表した。
2023 第3四半期財務ハイライト（特記なき限り前年同期比）:
| • | 純利益は13.6％増の1,380万ドルと過去最高を記録 |
| • | リバティ・バンクシェアーズ・インクの合併に関連した希薄化後平均発行済み株式数の38.6%増を反映し、希薄化後1株当たり利益は2.08ドルに対し1.70ドルとなった。 |
| • | 税引き前、引当金計上前の純利益は28.6%増の1,900万ドルとなり、過去最高を記録した。(1) |
| • | 純金利収入は38.0%増の4,980万ドルと過去最高を記録した。 |
| • | 純金利マージンは4.02％から4.15％へと13bp改善した。 |
| • | 非金利収入は17.5％増の510万ドル |
| • | 貸出金総額は、2022年12月31日時点の13.5億ドルに対し、過去最高の14.5億ドルとなった。 |
| • | 預金総額は、2022 年 12 月 31 日時点の 14 億ドルに対し、過去最高の 14 億 6,000 万ドルとなった。 |
| • | 平均総資産利益率は1.06％であった（1.24％）。 |
| • | 平均株主資本利益率は11.96％に対し9.43％であった。 |
| • | 平均有形普通株式資本利益率(1) は 13.59％に対して 11.92％であった。 |
| • | 不良資産の総資産に対する比率は0.78%から0.75%となり、資産の質は高い。 |
| • | 貸倒引当金は貸出金総額の1.46％に対し、1.45％となった。 |
| • | 自己資本比率は9.09％から10.80％に上昇した。 |
| (1) | GAAPから非GAAPへの調整」の項にある非GAAP調整表を参照。 |
「第 3 四半期の業績は、過去最高の貸出残高、安定した資産の質、営業費用の抑制を反映しています。この 1 年を通して、当行は実績ある経営陣をリーダーシップ・チームに加え、当行の成 長を支援してきました。また、ミドルフィールドのブランドを高め、オハイオ州北東部、中央部、西部の各市場で貸出と預金の増加を推進するため、経験豊富な貸出担当者と財務管理の専門家を加えました。チームの努力の結果、当行は貸出総額と総資産が過去最高を記録し、稼得資産利回りは前年同期比で 103 ベーシスポイント上昇し、第 3 四半期を終えました。この結果、好調な水準の受取利息が確保された一方で、金利上昇と預金獲得競争の激化により、当行の資金調達コストは急速に上昇し、当四半期の純利息収益を圧迫しました。預金獲得競争の激化と資金調達コストの上昇は、2023年から2024年にかけても続くと予想しています。
「当行は引き続きバランスシートを慎重に管理し、ローンポートフォリオを注意深く監視しています。高金利環境にもかかわらず、低失業率と複数年にわたる大規模な経済開発プロジェクトに支えられ、オハイオ州の各市場の経済活動は安定しています。オハイオ州の魅力的な市場における当行のプレゼンスは、8億4,000万ドルの最大借入枠と実績ある銀行専門家チームと相まって、当行は長期的な成長イニシアチブへの投資を継続しながら、地域社会のニーズをサポートすることができます」とヘスロップ氏は締めくくった。
Income Statement
2023年度9ヵ月間の純利息利益は、前年同期の3,610万ドルから38.0%増の4,980万ドルとなった。通年の純利鞘は4.15%（前年同期は4.02%）であった。2023年度第3四半期の正味受取利息は、2022年度第3四半期の1,260万ドルに対し、26.7％増の1,600万ドルとなった。2023年第3四半期の純利鞘は3.88％（前年同期は4.23％）であった。
2022年度9ヵ月間の税引き前利益は、給与所得保護プログラム（PPP）に関連した120万ドルの前倒し純手数料の恩恵を受けている。
2023年9ヶ月間の非金利収入は510万ドル（前年同期は430万ドル）であった。2023年第3四半期の非金利収入は180万ドルで、前年同期は150万ドルであった。
2023年9ヶ月間の非金利費用は3,600万ドルで、前年同期は2,570万ドルであった。2023年第3四半期の非金利費用は、2022年第3四半期の890万ドルに対し、1,210万ドルであった。2023年第3四半期および通年の費用の増加は、主にリバティ・バンクシェアーズ・インクの合併に関連したものであった。
2023年9月30日に終了した9ヶ月間の純利益は、前年同期の1,220万ドル（希薄化後1株当たり2.08ドル）に対し、1,380万ドル（希薄化後1株当たり1.70ドル）であった。2023年9月30日に終了した第3四半期の純利益は380万ドル（希薄化後1株当たり0.47ドル）であった（前年同期は420万ドル（希薄化後1株当たり0.73ドル））。
2023年9ヶ月通算の税引き前、引当金調整前純利益は1,900万ドルで、昨年の1,470万ドルから28.6%増加した。2023年度第3四半期の税引前当期純利益は570万ドルで、前年同期の530万ドルから7.7%増加した。(GAAPから非GAAPへの調整」の項の非GAAP調整表を参照）。
Balance Sheet
2023年9月30日現在の総資産は、2022年9月30日現在の13億5,000万ドルから32.7％増加し、17億9,000万ドルとなった。2023年9月30日現在の貸出金総額は、2022年9月30日現在の9億9,520万ドルに対し、45.6％増の14億5,000万ドルとなった。貸出金総額の前年同期比45.6%増は、リバティ・バンクシェアーズ・インクとの合併および有機的な貸出 金の増加によるものである。2023年9月30日現在、貸出金総額は年率ベースで約9.4%有機的に増加している。
2023年9月30日現在の預金総額は14億6,000万ドルであった（2022年9月30日現在は11億3,000万ドル）。預金残高の前年同期比28.9%増は、主にリバティ・バンクシェアーズ・インクの合併によるものである。2023年9月30日現在の非利息性預金は預金総額の29.1%（2022年9月30日現在は33.9%）であった。2023年9月30日現在の委託預金残高は5,350万ドル（2022年9月30日時点は500万ドル）であった。
投資有価証券ポートフォリオは、2022年9月30日時点の1億6,210万ドルに対し、2023年9月30日時点では1億5,940万ドルであった。
当行のバランスシートは引き続き強固であり、当四半期中も、安定した資産の質、潤沢な資本水準、投資ポートフォ リオにおける未実現損失へのエクスポージャーの限定といった恩恵を受けています。ローン・ポートフォリオの安定性を反映し、2023 年 9 月 30 日現在の不良資産の総資産に対する比率は 0.75%（2022 年 9 月 30 日現在は 0.78%）でした。また、当四半期末の現金および現金等価物は 6,550 万ドル、売却可能投資有価証券は 1 億 5,940 万ドル、連邦住宅貸付銀行（FHB）の最大借入枠は 5 億 7,080 万ドルとなり、十分な流動性を確保しました。最後に、全有価証券の未実現評価損は2022年9月30日時点の20.4%に対し、2023年9月30日時点では13.6%と、小幅な水準を維持している。当行は、成長戦略と資本配分の優先順位を支えながら、より複雑な経済環境を乗り切るための十分な流動性を確保していると確信しています。
ミドルフィールドのCREポートフォリオには、2023年9月30日現在、以下のカテゴリーが含まれている：
| CRE Category |
Balance(in thousands) | Percent ofCRE Portfolio | Percent ofLoan Portfolio | |||||||||
| Office Space |
$ | 76,048 | 11.7 | % | 5.3 | % | ||||||
| Shopping Plazas |
$ | 76,036 | 11.7 | % | 5.3 | % | ||||||
| Multi-Family |
$ | 82,578 | 12.7 | % | 5.7 | % | ||||||
| Self-Storage |
$ | 59,734 | 9.2 | % | 4.1 | % | ||||||
| Hospitality |
$ | 40,450 | 6.2 | % | 2.8 | % | ||||||
| 会社開示情報をすべてご覧にな |
$ | 23,629 | 3.6 | % | 1.6 | % | ||||||
| 会社開示 |
$ | 292,372 | 44.9 | % | 20.2 | % | ||||||
|
|
|
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|
|||||||
| 会社開示情報をすべて |
$ | 650,847 | 100.0 | % | 45.0 | % | ||||||
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NON-GAAP FINANCIAL MEASURES
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