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UNITED STATES
SECURITIES AND EXCHANGE COMMISSION
WASHINGTON, DC 20549
FORM 8-K
現行レポート
セクション13または15に基づいて(d)
1934年の証券取引所法の
July 24, 2023
(報告の日付。最も早く報告された事象の日付)
ミドルフィールド・バンク・コーポレーション
(チャーターで指定された登録者の正確な名前)
オハイオ
(法人設立の州またはその他の管轄区域)
001-36613
(Commission File Number)
34-1585111
(I.R.S. Employer Identification Number)
15985 East High Street
Middlefield, Ohio 44062
(主要な執行機関の住所（郵便番号を含む)
(440) 632-1666
(登録者の電話番号（市外局番を含む)
(not applicable)
(前回の報告書以降に変更があった場合、旧姓または旧住所)
Form8-Kの提出が、以下の規定のいずれかに基づく登録者の提出義務を同時に満たすことを意図している場合は、以下の該当するチェックボックスをチェックしてください：
| ☐ | 証券法に基づく規則425に従った書面によるコミュニケーション（17 cfr 230.425) |
| ☐ | 取引所法の下でのルール14a-12（17 cfr 240.14a-12）に基づく資料の勧誘。) |
| ☐ | 取引所法の規則14d-2(b)に基づく開始前のコミュニケーション（17 cfr 240.14d-2(b)) |
| ☐ | 証券取引法の規則13e-4(c)に基づく開始前のコミュニケーション（17 cfr 240.13e-4(c)) |
登録者が1933年証券法の規則405（17 CFR §230.405）または1934年証券取引法の規則12b-2（17 CFR §240.12b-2）で定義される新興成長企業であるかどうかをチェックマークで示す。
Emerging growth company ☐
新興成長企業の場合、登録者が取引所法第13条(a)に従い提供される新規または改訂された財務会計基準に準拠するための移行期間の延長を利用しないことを選択した場合は、チェックマークで示す。☐
法第12条(b)に従って登録された証券：
| Title of each class |
Trading Symbol(s) |
Name of each exchange on which registered |
||
| 額面金額なしの普通株式 | MBCN | ザ・ナスダック・ストック・マーケット・llc (NASDAQ Capital Market) |
| ITEM 2.02 | 営業成績および財務状況 |
以下の情報は項目2.02に基づき提供されたものです。2023 年 7 月 24 日、Middlefield Banc Corp.は 2023 年 6 月 30 日に終了した 3 ヶ月間および 6 ヶ月間の業績を発表するプレスリリースを発表しました。このプレスリリースのコピーは別紙99として添付され、この参照により本書に組み込まれます。
このForm 8-Kに含まれる、または参照することにより組み込まれる情報には、特定の計画、期待、目標、予測を含む将来の見通しに関する記述が含まれる場合があり、これらの記述は多くの仮定、リスク、不確実性の影響を受けます。経済情勢の変化、金利の動向、製品価格やサービスに対する競争圧力、事業戦略の成功と時期、政府の措置や改革の性質、程度、時期、重要なインフラの長期的な中断など、さまざまな要因により、実際の結果はこうした記述に含まれる、あるいは暗示されるものとは大きく異なる可能性があります。本フォーム8-Kに含まれる将来予想に関する記述はすべて、報告書作成時点で入手可能な情報に基づくものです。ミドルフィールド・バンク・コーポレーションは、いかなる将来予想に関する記述も更新する義務を負いません。
| ITEM 9.01 | 財務諸表および添付資料 |
| (c) | Exhibits. |
以下の資料を添付する：
EXHIBITS
| 99 | 2023年7月24日、ミドルフィールド・バンク・コーポレーションのプレスリリース。 | |
| 104 | カバーページ・インタラクティブファイル（inline xbrlドキュメントに埋め込まれている) | |
SIGNATURES
1934年証券取引法の要件に従い、登録者は本報告書に正式に権限を付与された署名者により、登録者を代表して署名させた。
| MIDDLEFIELD BANC CORP. | ||||||
| Date: July 24, 2023 | /s/ ジェームズ・r・ヘスロップii |
|||||
| Chief Executive Officer | ||||||
Exhibit 99
15985 East High Street
P. O. Box 35
Middlefield, Ohio 44062
Phone: 440/632-1666 FAX: 440/632-1700
www.middlefieldbank.bank
PRESS RELEASE
| Company Contact: | Investor and Media Contact: | |
| James R. Heslop II Chief Executive Officer Middlefield Banc Corp. (440) 632-1666 内線3219 JHeslop@middlefieldbank.com |
Andrew M. Berger Managing Director sm berger & company, inc. (216) 464-6400 andrew@smberger.com |
ミドルフィールドバンクコーポレーション2023年上半期決算を発表
2023年7月24日◆◆◆ミドルフィールド・バンク・コーポレーション（NASDAQ：MBCN）は、2023年6月30日に終了した2023年上半期および第2四半期の決算を発表した。
2023 年上半期決算ハイライト（特記なき限り前年同期比）：
| • | 純利益は26.1％増の1,000万ドルと過去最高を記録 |
| • | リバティ・バンクシェアーズ・インクの合併に関連した希薄化後平均発行済み株式数の38.4%増を反映し、希薄化後1株当たり利益は1.35ドルに対し1.23ドルとなった。 |
| • | 税引き前、引当金計上前の純利益は40.1%増の1,330万ドルとなり、過去最高を記録した。 |
| • | 純金利マージンは3.91％から39bp改善し4.30％となり、5四半期連続で4％を上回った。 |
| • | 貸出金総額は、2022年12月31日時点の13.5億ドルに対し、過去最高の14.1億ドルとなった。 |
| • | 預金総額は、2022年12月31日時点の14億ドルに対し、過去最高の14億3,000万ドルとなった。 |
| • | 2023年6月30日現在、総資産に占める無保険預金の割合は約20％、預金総額の割合は約25％であった。 |
| • | 平均総資産利益率は1.21％に対し1.16％であった。 |
| • | 平均株主資本利益率は11.49％に対し9.64％であった。 |
| • | 平均有形普通株式利益率(1) は 13.03％に対して 11.92％であった。 |
| • | 不良資産の総資産に対する比率は0.89％に対し0.74％と、資産の質は高い。 |
| • | 貸倒引当金は貸出金総額の1.49％に対し、1.46％となった。 |
| • | 自己資本比率は9.91％から11.26％に上昇した。 |
「ミドルフィールドが、純利益、資産、貸出金、預金を含め、第 2 四半期および累計で過去最高 の業績を達成したことを誇りに思います。過去 12 ヶ月間の急激な金利上昇、預金獲得競争の激化、ますます流動化する事業環境をうまく乗り切る中 で、これらの結果は特に心強いものです。こうしたマクロレベルの逆風に耐える当行の能力は、強固なバランスシート、堅固な資産の質、多様な中核預金基盤に加え、リバティ・バンクシェアーズ・インクとの合併によるメリットと規模の拡大に反映されています。最も重要なことは、2023年上半期までの当行の成功は、当行のチームメンバーの献身と専門知識、そして当行が地域社会に提供する価値の直接的な結果であるということです」と、ジェームス・R・ヘスロップII最高経営責任者（CEO）は述べた。
「2023年後半に向け、金利上昇と預金獲得競争により、今後数四半期は資金コストが上昇すると予想されます。このような傾向にもかかわらず、当行の魅力的な純利鞘と豊富な貸出金ポートフォ リオは、今年いっぱいは力強い水準の受取利息を支えるものと確信しています。ミドルフィールドの強固なバランスシートと収益性の高い財務モデルにより、当行は有機的成長の機会を活用し、新技術を採用し、優秀な人材でチームを拡大する柔軟性を備えています。私たちは、資産の質と経費の管理に慎重に取り組むことの重要性を理解しており、進化する情勢を乗り切る中で、これらの原則を堅持することを約束します」とヘスロップ氏は締めくくった。
Income Statement
2023年度上半期の正味受取利息は前年同期の2,350万ドルから44.1%増の3,390万ドルとなった。通年の純利鞘は4.30%（前年同期は3.91%）となった。2023年度第2四半期の正味受取利息は、2022年度第2四半期の1,200万ドルに対し、44.3％増の1,740万ドルとなった。2023年度第2四半期の正味受取利息は、リバティ・バンクシェアーズ・インクの合併に伴うローン評価に関するパーチェス会計の調整539,000ドルを一時的に計上したことによる恩恵を受けています。2023年第2四半期の純利鞘は4.34%（前年同期は4.02%）であった。
昨年上半期および第2四半期の税引き前利益は、それぞれ120万ドルおよび58万ドルの給与保障プログラム（PPP）に関連した前倒し純手数料の恩恵を受けている。
2023年上半期の非金利収入は、前年同期の280万ドルに対し、330万ドルであった。2023年度第2四半期の非金利収入は160万ドル（前年同期は140万ドル）であった。
2023年上半期の非金利費用は、前年同期の1,680万ドルから2,380万ドルとなった。2023年第2四半期の営業費用は、2022年第2四半期の850万ドルから1,210万ドルとなった。第2四半期および上半期の費用の増加は、主にリバティ・バンクシェアーズ・インクの合併に伴うものであった。2023年上半期の効率率は62.73%（前年同期62.17%）、2023年第2四半期は61.27%（前年同期61.83%）であった。
2023年上半期の純利益は1,020万ドル（希薄化後1株当たり1.23ドル）、前年同期は790万ドル（希薄化後1株当たり1.35ドル）であった。2023年第2四半期の純利益は510万ドル（希薄化後1株当たり0.63ドル）であった（前年同期は410万ドル（希薄化後1株当たり0.70ドル））。
税引前、引当金調整前純利益は1,330万ドルで、昨年の950万ドルから40.1％増加した。税引前・引当金調整前純利益は690万ドルで、昨年の490万ドルから41.3％増加し、四半期としては過去最高となった。
Balance Sheet
2023年6月30日現在の総資産は、2022年6月30日現在の12.9億ドルから35.4％増加して17.5億ドルとなった。2023年6月30日現在の純貸付金は、2022年6月30日現在の9億6,340万ドルに対し44.2％増の13億 9,000万ドルとなった。純貸付金の44.2%増加は主にリバティ・バンクシェアーズ・インクの合併によるものです。
2023年6月30日現在の預金総額は14億3,000万ドルで、2022年6月30日現在の預金総額は11億5,000万ドルであった。預金残高が24.8%増加した主な要因は、リバティ・バンクシェアーズ・インクの合併によるものである。2023年6月30日現在の委託預金残高は5,350万ドル（2022年6月30日時点は500万ドル）であった。2023年6月30日現在の投資ポートフォリオは1億6,720万ドル（2022年6月30日現在1億7,200万ドル）であった。
強固なバランスシートを維持してきた当行の伝統は、信頼され安定した金融機関としての地位を高めつつ、力強い業績を生み出し続けています。現金および現金同等物は5,910万ドル、投資有価証券は1億6,720万ドル、連邦住宅貸付銀行の最大借入枠は5億8,290万ドルでした。また、2023年6月30日現在、全有価証券の未実現評価損は自己資本の10.5%と、小幅な水準を維持しています。当行は、成長戦略と資本配分戦略を支えながら、より複雑な経済環境を乗り切るための十分な流動性を有していると確信しています。
ミドルフィールドのCREポートフォリオには、2023年6月30日現在、以下のカテゴリーが含まれている：
| CRE Category |
Balance(in thousands) | Percent ofCRE Portfolio | Percent ofLoan Portfolio | |||||||||
| Shopping Plazas |
$ | 80,690 | 12.8 | % | 5.7 | % | ||||||
| Office Space |
$ | 73,230 | 11.6 | % | 5.2 | % | ||||||
| Multi-Family |
$ | 58,579 | 9.3 | % | 4.2 | % | ||||||
| Self-Storage |
$ | 58,234 | 9.2 | % | 4.1 | % | ||||||
| Senior Living |
$ | 40,318 | 6.4 | % | 2.9 | % | ||||||
| Hospitality |
$ | 33,701 | 5.3 | % | 2.4 | % | ||||||
| その他 |
$ | 287,592 | 45.5 | % | 20.4 | % | ||||||
|
|
|
|
|
|
|
|||||||
| Total CRE |
$ | 632,344 | 100.0 | % | 44.9 | % | ||||||
|
|
|
|
|
|
|
|||||||
ミドルフィールドの商業用不動産オフィスの信用エクスポージャーは、2023年6月30日現在、当社のローン・ポートフォリオ全体の5.2%を占め、加重平均融資比率は約53%、平均融資額は120万ドルであった。また、ミドルフィールドのオフィスのエクスポージャーはオハイオ州内に集中しており、当社のオフィス・ポートフォリオの約96%は郊外の市場にある。
Stockholders’ Equity and Dividends
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(1) NON-GAAP FINANCIAL MEASURES
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