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UNITED STATES
SECURITIES AND EXCHANGE COMMISSION
Washington D.C. 20549
FORM 8-K
現行レポート
セクション13または15に基づいて(d)
1934年の証券取引所法の
報告日（最も早く報告された事象の発生日） 2023年2月7日
Civista Bancshares, Inc.
(チャーターで指定された登録者の正確な名前)
| オハイオ | 001-36192 | 34-1558688 | ||
| (の州またはその他の管轄区域 incorporation or organization) |
(Commission File Number) |
(IRS Employer Identification No.) |
100 east water street, p.o. box 5016, sandusky, ohio 44870
(主な事業所の所在地)
登録者の電話番号（市外局番を含む）。(419) 625-4121
N/A
(前回の報告書以降に変更があった場合、旧姓または旧住所)
Form 8-Kの提出が、以下のいずれかの条項に基づく登録者の提出義務を同時に満たすことを意図している場合は、以下の該当するボックスにチェックを入れてください。
| ☐ | 証券法に基づく規則425に従った書面によるコミュニケーション（17 cfr 230.425) |
| ☐ | 取引所法の下でのルール14a-12（17 cfr 240.14a-12）に基づく資料の勧誘。) |
| ☐ | 取引所法の規則14d-2(b)に基づく開始前のコミュニケーション（17 cfr 240.14d-2(b)) |
| ☐ | 証券取引法の規則13e-4(c)に基づく開始前のコミュニケーション（17 cfr 240.13e-4(c)) |
登録者が1933年証券法の規則405（本章の§230.405）または1934年証券法の規則12b-2（本章の§240.12b-2）で定義された新興成長企業であるかどうかをチェックマークで示すこと。
法第 12 条(b)に基づき登録された証券。
| Title of each class |
Trading Symbol(s) |
Name of each exchange on which registered |
||
| Common | CIVB | NASDAQ Capital Market |
Emerging growth company ☐
新興成長企業の場合、登録者が証券取引法第13条(a)に従って提供される新規または改訂された財務会計基準に準拠するための延長移行期間を使用しないことを選択した場合、チェックマークを付けて示してください。☐
| Item 2.02 | 営業成績および財務状況 |
2023年2月7日、シビスタ・バンクシェアーズ・インクは、2022年12月31日までの3ヶ月間および12ヶ月間の未監査の業績速報を発表しました。このプレスリリースのコピーは、本報告書の別紙99.1として提出され、参照することによりここに組み込まれています。
Form 8-K の一般指示 B.2 に従い、付属書類 99.1 を含む本 Current Report on Form 8-K の情報は、1934 年証券取引法（「取引所法」）第 18 条における「提出」とみなされず、また同条の責任を問われず、当該提出書類に特定の参照により明確に記載される場合を除き、1933 年証券法または同法に基づいて提出されたいかなる登録書またはその他の文書にも参照により組み込まれないものとします。
| Item 9.01 | 財務諸表および添付資料 |
(d)別紙99.1 2022年12月31日に終了した3ヶ月間及び12ヶ月間の決算と利益を報告するシビスタ・バンクシェアーズ社のプレスリリース 。
Exhibit 104 Cover Page Interactive File-表紙のインタラクティブデータファイルは、XBRLタグがInline XBRL文書内に埋め込まれているため、インタラクティブデータファイルには表示されません。
2
SIGNATURE
1934年証券取引法の要件に従い、登録者は正式に権限を与えられたアンダーソンにより、当社を代表してこの報告書に署名しています。
| Civista Bancshares, Inc. |
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| (Registrant) | ||||||
| Date: February 7, 2023 | /s/ Todd A. Michel |
|||||
| Todd A. Michel, | ||||||
| シニア・バイス・プレジデント兼コントローラー | ||||||
3
Exhibit 99.1
シビスタ・バンクシェアーズ株式会社2022年第4四半期および累計の決算を発表
オハイオ州サンダスキー、2023年2月7日 /PRNewswire/- Civista Bancshares, Inc. (NASDAQ:CIVB) （以下、シビスタ）は、2022年12月31日までの3カ月および12カ月間の未監査財務結果を発表しました。
第4四半期および累計の2022年のハイライト。
| • | 2022年第4四半期の純利益は、2021年第4四半期の1,100万ドル（希薄化後1株当たり0.73ドル）に対し、1,210万ドル（希薄化後1株当たり0.77ドル）となりました。 |
| • | 2022 年及び 2021 年 12 月 31 日に終了した 12 ヶ月間の当期純利益は、それぞれ 3940 万ドル（希薄化後 1 株当たり 2.60 ドル）、4050 万ドル（同 2.63 ドル）となっています。 |
| • | 当四半期の預金コスト22bp、総資金調達コスト102bpと低水準。 |
| • | 2022 年 12 月 31 日の市場終値 22.01 ドルに基づく第 4 四半期配当 0.14 ドルは、年率 2.54%の利回り、18.18%の配当性向に相当します。 |
| • | 2022年7月1日、コミュ二バン・コーポレーションとシビスタの合併、およびコミュ二バンの100％子会社であるヘンリーカウンティ・バンク（以下、HCB）とシビスタバンクの合併を完了させました。 |
| • | 2022年10月3日、ペンシルベニア州ピッツバーグを拠点とするリース・ファイナンス会社Vision Financial Group（以下「VFG」）のCivista Bankとの合併を完了しました。 |
「第 4 四半期の業績には非常に満足しています。強固なコア調達、預金のプライシングに対する規律あるアプローチ、金利上昇環境により、当四半期も純金利マージンが拡大しました。純金利マージンは、前四半期から11ベーシスポイント改善し、4.14%となりました。また、当四半期のローンの伸びは好調で、VFG買収分を除いたローンは1億5100万ドル（年率26％）増加しました」と、シビスタのCEO兼社長デニス・G・シェイファーは述べています。
1
Results of Operations:
2022 年及び 2021 年 12 月 31 日に終了した第 1 四半期について
2022 年第 4 四半期の純金利収入は、2021 年同期と比較して 920 万ドル（39.6％）増加しました。受取利息は 1330 万ドル増加した一方で、支払利息は 400 万ドル増加しました。両者の増加は、主に金利の上昇によるものです。PPP 料の増額は、2021 年同期の 160 万ドルに対し、2022 年第 4 四半期は 38 千ドルでした。
純金利マージンは、前年同期の 3.42％に対し、2022 年第 4 四半期は 72bp 増加して 4.14％となりました。マージンの増加は、主に収益資産量の増加及び収益資産利回りの上昇によるものです。
これは主に、平均稼得資産が3億2,600万ドル増加したことにより、受取利息が710万ドル増加したこと によるものです。さらに、金利の上昇により資産利回りが 118bp 上昇し、受取利息が 620 万ドル増加しました。
2022 年第 4 四半期の支払利息は、前年同期に比べ 400 万ドル（284.2％）増加しました。有利子負債の平均支払金利が 70bp 上昇し、平均有利子負債が 3 億 4,310 万ドル増加しました。有利子負債の増加は、主に成長資金を調達するための短期借入金によるものです。調達金利の上昇は、主に2021年11月に75百万ドル、3.25％の劣後債を発行したことによるものです。有利子預金コストは、前年同期に比べ 21bp 上昇しました。
2
Average Balance Analysis
(未監査 - 単位：千米ドル)
| 12月31日までの3ヵ月間, | ||||||||||||||||||||||||
| 2022 | 2021 | |||||||||||||||||||||||
| Averagebalance | 利息 | Yield/rate * | Averagebalance | 利息 | Yield/rate * | |||||||||||||||||||
| 資産: | ||||||||||||||||||||||||
| Interest-earning assets: |
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| Loans ** |
$ | 2,458,980 | $ | 33,086 | 5.34 | % | $ | 1,973,989 | $ | 21,430 | 4.31 | % | ||||||||||||
| Taxable securities *** |
365,258 | 2,692 | 2.61 | % | 285,734 | 1,545 | 2.17 | % | ||||||||||||||||
| Non-taxable securities *** |
264,869 | 2,190 | 3.65 | % | 236,324 | 1,651 | 3.76 | % | ||||||||||||||||
| 他の銀行への有利子預金 |
10,394 | 22 | 0.84 | % | 277,451 | 108 | 0.15 | % | ||||||||||||||||
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|||||||||||||||||
| Total interest-earning assets *** |
$ | 3,099,501 | 37,990 | 4.81 | % | $ | 2,773,498 | 24,734 | 3.63 | % | ||||||||||||||
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| Noninterest-earning assets: |
||||||||||||||||||||||||
| 現金および金融機関からの預り金 |
16,435 | 28,401 | ||||||||||||||||||||||
| プレハブおよび設備（純額 |
64,952 | 22,734 | ||||||||||||||||||||||
| Accrued interest receivable |
10,385 | 7,609 | ||||||||||||||||||||||
| 無形固定資産 |
132,516 | 84,541 | ||||||||||||||||||||||
| 銀行保有の生命保険 |
53,378 | 46,807 | ||||||||||||||||||||||
| その他の資産 |
67,557 | 33,315 | ||||||||||||||||||||||
| 貸倒引当金繰入額 |
(28,025 | ) | (26,595 | ) | ||||||||||||||||||||
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| 資産合計 |
$ | 3,416,699 | $ | 2,970,310 | ||||||||||||||||||||
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| Liabilities and Shareholders’ Equity: |
||||||||||||||||||||||||
| Interest-bearing liabilities: |
||||||||||||||||||||||||
| Demand and savings |
$ | 1,449,412 | $ | 582 | 0.16 | % | $ | 1,368,640 | $ | 240 | 0.07 | % | ||||||||||||
| Time |
260,607 | 907 | 1.38 | % | 250,920 | 569 | 0.90 | % | ||||||||||||||||
| Short-term FHLB advances |
258,254 | 2,517 | 3.87 | % | 543 | 1 | 0.73 | % | ||||||||||||||||
| Long-term FHLB advances |
5,694 | (5 | ) | -0.35 | % | 75,000 | 195 | 1.03 | % | |||||||||||||||
| Fed funds purchased |
543 | 6 | 4.38 | % | ||||||||||||||||||||
| Other borrowings |
16,006 | 334 | 8.28 | % | — | — | 0.00 | % | ||||||||||||||||
| Subordinated debentures |
103,784 | 1,081 | 4.13 | % | 54,961 | 402 | 2.90 | % | ||||||||||||||||
| Repurchase agreements |
23,429 | 3 | 0.05 | % | 24,590 | 4 | 0.60 | % | ||||||||||||||||
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|||||||||||||
| Total interest-bearing liabilities |
$ | 2,117,729 | 5,425 | 1.02 | % | $ | 1,774,654 | 1,411 | 0.32 | % | ||||||||||||||
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| Noninterest-bearing deposits |
939,736 | 811,053 | ||||||||||||||||||||||
| その他の負債 |
59,725 | 35,632 | ||||||||||||||||||||||
| Shareholders’ equity |
299,509 | 348,971 | ||||||||||||||||||||||
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|||||||||||||||||||||
| 負債および株主資本合計 |
$ | 3,416,699 | $ | 2,970,310 | ||||||||||||||||||||
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| 純金利収入および金利スプレッド |
$ | 32,565 | 3.80 | % | $ | 23,323 | 3.31 | % | ||||||||||||||||
| Net interest margin *** |
4.14 | % | 3.42 | % | ||||||||||||||||||||
| * | 平均利回りは、税効果相当額で表示しています。上記の利回りに含まれる貸付金および投資に関する税効果相当額は、2022年12月期および2021年12月期において、それぞれ582千米ドルおよび440千米ドルです。 |
| ** | 平均残高には未稼働の債権を含む |
| *** | 平均投資利回りは、課税・非課税証券の平均残高を、2022年に80.8百万ドルの未実現損失、2021年に18.6百万ドルの未実 現利益で調整することにより算出されています。これらの調整は、稼得資産の利回りおよびマージンを計算する際にも行われました。 |
3
2022 年及び 2021 年 12 月 31 日に終了した 12 ヶ月間。
純金利収入は、前年同期に比べ1480万ドル（15.5％）増加しました。
2022 年 12 月期の受取利息は、1950 万ドル（19.2％）増加しました。平均稼得資産は 1 億 2640 万ドル増加し、その結果、受取利息は 1320 万ドル増加しました。平均利回りは 43 ベーシス・ポイント増加し、その結果、受取利息は 630 万ドル増加しました。12 ヶ月通算の平均 PPP ローンは、前年同期の 1 億 5,530 万ドルに対し、1,050 万ドルとなりました。2022 年 12 月 31 日に終了した 12 ヶ月間において、これらのローンの平均利回りは、PPP 手数料の償却を含めて 17.86％であり、利鞘は 5bps 増加しました。
2022 年 12 月期の支払利息は、2021 年同期と比較して 470 万ドル（74.9％）増加しました。平均金利は 2021 年と比較して 22bp 上昇し、平均有利子負債が 1 億 8,220 万ドル増加したことにより、支払利息は 460 万ドル増加しました。
2022年12月期の純金利マージンは、前年同期の3.47%から28ベーシスポイント増加し、3.75%となりました。
4
Average Balance Analysis
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Non-performing Assets
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