ニコレットバンクシェアーズの適時開示・決算・その他

UNITED STATES

SECURITIES AND EXCHANGE COMMISSION

Washington, D.C. 20549

FORM 8-K

の第13項または第15項（d）に基づく現在の報告書。

1934年証券取引所法

報告日（最も古いイベントの報告日）：2024年4月16日

NICOLET BANKSHARES, INC.

(チャーターで指定された登録者の正確な名前)

ウィスコンシン

001-37700

47-0871001

(会社設立の州またはその他の管轄区域)

(CommissionFile Number)

(IRS EmployerIdentification No.)

111 North Washington Street

Green Bay, Wisconsin 54301

(主要経営陣の住所)

(920) 430-1400

(登録者の電話番号（市外局番を含む)

Not Applicable

(前回の報告書以降に変更があった場合、旧姓または旧住所)

Form8-Kの提出が、以下の条項のいずれかに基づく登録者の提出義務を同時に満たすことを意図している場合は、以下の該当するチェックボックスをチェックしてください：


			☐			証券法に基づく規則425に従った書面によるコミュニケーション（17 cfr 230.425)


			☐			取引所法の下でのルール14a-12（17 cfr 240.14a-12）に基づく資料の勧誘。)


			☐			取引所法の規則14d-2(b)に基づく開始前のコミュニケーション（17 cfr 240.14d-2(b))


			☐			証券取引法の規則13e-4(c)に基づく開始前のコミュニケーション（17 cfr 240.13e-4(c))

法第12条(b)に従って登録された証券：


Title of each class	Trading Symbol(s)	登録されている各取引所の名称
普通株式、額面1株あたり0.01ドル	NIC	New York Stock Exchange

登録者が1933年証券法規則405（本章230.405節）または1934年証券取引法規則12b-2（本章240.12b-2節）で定義される新興成長企業であるかどうかをチェックマークで示す。

Emerging Growth Company ☐

新興成長企業の場合、登録者が取引所法第13条(a)に従い提供される新規または改訂された財務会計基準に準拠するための移行期間の延長を利用しないことを選択した場合は、チェックマークで示す。☐


Item 2.02			営業成績および財政状態。

2024 年 4 月 16 日、Nicolet Bankshares, Inc.（以下「ニコレット」）は 2024 年 3 月 31 日に終了した四半期の業績を発表しました。このプレスリリースのコピーは本フォーム 8-K カレント・レポートの別紙 99.1 として提出されており、参照することにより本書に組み込まれます。

フォーム8-Kの一般教示B.2に従い、本項目2.02および別紙99.1の情報は証券取引委員会に提出されたものであり、改正1934年証券取引法（以下「取引所法」）第18条に基づき提出されたものとはみなされず、また同法に基づく義務の対象ともみなされません。さらに、本項目2.02および別紙99.1に記載された情報は、1933年証券法または証券取引法に基づくニコレットの提出書類に参照により組み込まれるものとはみなされません。


Item 9.01			Financial Statements and Exhibits.


Exhibit No.						Description of Exhibit
99.1						2024年4月16日付プレスリリース
104						カバーページ・インタラクティブデータファイル - カバーページのxbrlタグがinline xbrlドキュメント内に埋め込まれています。

Signatures

1934年証券取引法の要件に従い、登録者は本報告書に正式に権限を付与された署名者により、登録者を代表して署名させた。

Date:

April 16, 2024

NICOLET BANKSHARES, INC.

By:

/s/ h. phillip moore, jr.

H. Phillip Moore, Jr.

Chief Financial Officer

EX-99.1 2 exhibit99_11q2024pressrele.htm EX-99.1 Document

Exhibit 99.1

FOR IMMEDIATE RELEASE

ニコレット・バンクシェアーズ・インク2024年第1四半期決算を発表

-臨機応変に対応できる

2024年度第1四半期の純利益は2,800万ドル、調整後純利益（非GAAP基準）は2,600万ドル、前四半期の純利益は3,100万ドル、調整後純利益（非GAAP基準）は2,800万ドル、2023年度第1四半期の純損失は900万ドル、調整後純利益（非GAAP基準）は2,200万ドル。

2024年第1四半期の有形自己資本比率は8.33%に上昇

不良資産は総資産の 0.33％と安定しており、正味償却率はごくわずかである。

-2024年第1四半期も好調な業績指標を維持

17.07% 平均有形普通資本利益率

1.33% 平均総資産利益率

-2024年第1四半期の1株当たり有形純資産は44.91ドルに増加

ウィスコンシン州グリーンベイ、2024年4月16日 - ニコレット・バンクシェアーズ（NYSE: NIC）（以下「ニコレット」）は、2024年第1四半期の純利益が2,800万ドル、希薄化後普通株式1株当たり利益が1.82ドルであったことを発表しました（2024年第4四半期の純利益は3,100万ドル、希薄化後普通株式1株当たり利益は2.02ドル）。

当期純利益には、2023 年第 1 四半期のバランスシートの再配置、2023 年第 3 四半期のウィスコンシン州税法変更など、特定の非中核項目およびそれらに関連する税効果、ならびに全期間におけるその他資産および投資に関する損益が反映されています。これらの非中核項目は、2024年度第1四半期および2023年度第4四半期の希薄化後普通株式1株当たり利益にそれぞれ0.10ドルおよび0.17ドルのプラスの影響を与え、2023年度第1四半期の希薄化後普通株式1株当たり利益に2.06ドルのマイナスの影響を与えました。

「ニコレットの会長兼社長兼最高経営責任者（CEO）のマイク・ダニエルズは、次のように述べました。「私たちは引き続き、リレーションシップに基づく価格規律と信用文化を維持し、チームが一貫して私たちの価値を示しています。私たちはこの結果に勇気づけられており、今後も成長と効率性の両立に挑戦していきます。

ダニエルズは続けて、「中核となる収益性が高いため、資本を増強することができました。これらの選択肢には、有機的成長、M&A、自社株買いや配当による株主還元などが含まれます。M&A市場は依然として低迷していますが、私たちはM&A戦略の高度な規律を維持しながら、機会を検討し、潜在的なパートナーとのハイレベルな話し合いに参加しています。私たちの目標は常に、ニコレットと私たちが奉仕する地域社会をより良くするフランチャイズと提携することです。"

ニコレットの2023年第1四半期の業績は、2023年第1四半期のバランスシートの再配置に大きく影響されました。この再配置には、5億ドル（額面）の米国財務省満期保有証券を税引き前3,800万ドル、税引き後2,800万ドルの損失で売却したことが含まれ、純収入はFHLBの借入を減らすために使用され、残りは投資可能な現金として保有されました。さらに2023年7月、ウィスコンシン州の新税法が署名され、金融機関はウィスコンシン州を拠点とする既存の事業または農業目的ローンへの特定融資で得た利子、手数料、違約金を州の課税所得から免除されることになりました。この税法改正により、ニコレットは今後、州法に基づく所得税の費用計上を削減／廃止することになりますが、同時に、この税法の発効日時点で、州法に関連する繰延税金資産に対して910万ドルの評価性引当金を設定する必要がありました。両者とも2023年度業績の足かせとなる一方、2024年度第1四半期以降には追い風となります。

Balance Sheet Review

2024年3月31日現在の期末資産は84億ドルで、2023年12月31日から若干（2,200万ドル）減少したが、これは主に現金残高の減少によるもので、貸出金の伸びにより一部相殺された。貸出金総額は2023年12月31日から4,400万ドル（1％）増加し、農業、商業・工業、住宅用不動産貸出が伸びた。2024年3月31日現在の預金総額は72億ドルで、2023年12月31日から3,200万ドル減少しましたが、その大部分は無利息要求払い預金でした。2024年3月31日現在の総資本は11億ドルで、2023年12月31日時点から2,500万ドル増加し、利益は四半期毎の普通株式配当により一部相殺された。

Asset Quality

2024年3月31日現在の不良資産は2,800万ドルで、総資産の0.33%を占め、2023年12月31日時点と変わらず、2023年3月31日時点の4,100万ドル（0.50%）から減少した。2024年3月31日現在の貸倒引当金は6,400万ドルで、貸出金総額の1.01%に相当した（2023年12月31日現在は6,400万ドル（貸出金総額の1.00%）、2023年3月31日現在は6,200万ドル（貸出金総額の1.00%）であった）。資産の質は引き続き堅調で、貸出金の正味償却額はごくわずかであった。

損益計算書レビュー - 四半期

2024年度第1四半期の純利益は2,800万ドル、調整後純利益（非GAAP基準）は2,600万ドルで、2023年度第4四半期の純利益は3,100万ドル、調整後純利益（非GAAP基準）は2,800万ドルであった。

2024 年第 1 四半期の正味受取利息は 6,300 万ドルで、2023 年第 4 四半期から 100 万ドル減少した。受取利息は、主に金利上昇環境下での新規および更新ローンの再リースにより 100 万ドル増加し、投資可能現金残高の減少により一部相殺された一方、支払利息は季節性預金の平均金利上昇により 200 万ドル増加した。2024年第1四半期の純利鞘は3.26%と、2023年第4四半期の3.30%から4bps低下した。2024年第1四半期の資金調達コストは、主に季節性預金のコスト増に起因して11 bps上昇（3.01％）しましたが、主にローン・ポートフォリオのリプライシングによる平均金利の上昇により、金利獲得資産利回りは12 bps上昇（5.44％）しました。

2024 年第 1 四半期の非金利収入は、2023 年第 4 四半期から 500 万ドル減少して 1,900 万ドルとなりましたが、これは主に純資産利益の変動によるものです。2024 年第 1 四半期には、100 万ドルの投資有価証券売却益および 100 万ドルの劣後債繰上償還益による 200 万ドルの正味利益が含まれていましたが、2023 年第 4 四半期には、UFS, LLC のニコレットのメンバー持分の売却益 900 万ドル（税引き前）による 600 万ドルの正味利益が含まれており、特定の有価証券の売却損 300 万ドルで一部相殺されました。純資産利益（損失）を除くと、2024 年第 1 四半期の非金利利益は 1,800 万ドルとなり、2023 年第 4 四半期から 100 万ドル減少しましたが、これは主に非適格繰延報酬制度資産の公正価値の変動によるものです。

2024 年第 1 四半期の非金利費用は、2023 年第 4 四半期から 300 万ドル減少して 4,700 万ドルとなりました。人件費は、給与および報奨金の増加が、健康保険の減少および非適格繰延報酬制度債務の公正価値の減少により大幅に相殺され、最小限の変動となりました。人件費以外の費用は前四半期比で300万ドル（12％）減少しましたが、これは主に2023年第4四半期の早期契約終了に伴うデータ処理費用の減少によるものです。

About Nicolet Bankshares, Inc.

はニコレット・ナショナル・バンクの銀行持株会社で、商業、農業、消費者銀行業務から資産管理、退職年金サービスまで幅広いサービスを提供する、成長中のフルサービス・コミュニティ銀行です。2000年にグリーンベイで設立され、主にウィスコンシン州、ミシガン州、ミネソタ州で支店を運営しています。詳細はwww.nicoletbank.com。

非gaap財務指標の使用

本コミュニケーションには、非GAAPベースの調整後純利益、非GAAPベースの調整後希薄化後普通株式1株当たり利益、普通株式1株当たり有形簿価、平均有形普通株式資本利益率、有形資産に対する有形普通株式資本などの非GAAPベースの財務指標が含まれています。経営陣は、このような指標は経営陣、投資家、その他がニコレットの経営成績または財政状態を理解するのに役立つと考えています。非GAAP財務指標が使用される場合、比較可能なGAAP財務指標、および非GAAP指標とGAAP財務指標との調整表が提供されます。下記の「非GAAP財務指標の調整（監査対象外）」をご参照ください。

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