ニコレットバンクシェアーズの適時開示・決算・その他

UNITED STATES

SECURITIES AND EXCHANGE COMMISSION

Washington, D.C. 20549

FORM 8-K

の第13項または第15項（d）に基づく現在の報告書。

1934年証券取引所法

報告日（最も早く報告された事象の発生日）。2022年10月25日

NICOLET BANKSHARES, INC.

(チャーターで指定された登録者の正確な名前)

ウィスコンシン

001-37700

47-0871001

(会社設立の州またはその他の管轄区域)

(CommissionFile Number)

(IRS EmployerIdentification No.)

111 North Washington Street

Green Bay, Wisconsin 54301

(主要経営陣の住所)

(920) 430-1400

(登録者の電話番号（市外局番を含む)

Not Applicable

(前回の報告書以降に変更があった場合、旧姓または旧住所)

Form 8-Kの提出が、以下のいずれかの条項に基づく登録者の提出義務を同時に満たすことを意図している場合は、以下の該当するボックスにチェックを入れてください。


			☐			証券法に基づく規則425に従った書面によるコミュニケーション（17 cfr 230.425)


			☐			取引所法の下でのルール14a-12（17 cfr 240.14a-12）に基づく資料の勧誘。)


			☐			取引所法の規則14d-2(b)に基づく開始前のコミュニケーション（17 cfr 240.14d-2(b))


			☐			証券取引法の規則13e-4(c)に基づく開始前のコミュニケーション（17 cfr 240.13e-4(c))

法第 12 条(b)に基づき登録された証券。


Title of each class	Trading Symbol(s)	登録されている各取引所の名称
普通株式、額面1株あたり0.01ドル	NIC	New York Stock Exchange

登録者が1933年証券法の規則405（本章230.405）または1934年証券取引法の規則12b-2（本章240.12b-2）に定義される新興成長企業であるかどうかをチェックマークで示す。

Emerging Growth Company ☐

新興成長企業の場合、登録者が証券取引法第13条(a)に従って提供される新規または改訂された財務会計基準に準拠するための延長移行期間を使用しないことを選択した場合、チェックマークを付けて示してください。☐


Item 2.02			営業成績および財政状態。

2022 年 10 月 25 日、Nicolet Bankshares, Inc.（以下「ニコレット」）は、2022 年 9 月 30 日に終了した四半期の決算を発表しました。このプレスリリースのコピーは、本フォーム 8-K のカレント・レポートの別紙 99.1 として添付されており、参照することにより本書に組み込まれます。

フォーム 8-K の一般指示 B.2 に従い、本項目 2.02 および添付資料 99.1 の情報は証券取引委員会に提供されており、1934 年証券取引法（「取引所法」）第 18 項の目的のために提出されたとみなされない、または同項に基づく義務の対象とはならないものとする。さらに、本項目 2.02 および別紙 99.1 の情報は、1933 年証券法（改正を含む）または証券取引法に基づく登録者の提出書類において、特定の参照により明示的に規定されるものを除き、参照により組み込まれるものとはみなされないものとする。


Item 9.01			Financial Statements and Exhibits.


Exhibit No.						Description of Exhibit
99.1						2022年10月25日付プレスリリース
104						カバーページ・インタラクティブデータファイル - カバーページのxbrlタグがinline xbrlドキュメント内に埋め込まれています。

Signatures

1934年米国証券取引法の要件に従い、登録者は、正当に権限を与えられたアンダーソンによって、この報告書に署名させられました。

Date:

October 25, 2022

NICOLET BANKSHARES, INC.

By:

/s/ h. phillip moore, jr.

H. Phillip Moore, Jr.

Chief Financial Officer

EX-99.1 2 exhibit99_13q2022pressrele.htm EX-99.1 Document

Exhibit 99.1

FOR IMMEDIATE RELEASE

ニコレットバンクシェアーズ株式会社（Nicolet Bankshares, Inc.2022年第3四半期決算を発表

-チャーター・バンクシェアーズ・インクの買収は8月26日に完了し統合、約11億米ドルの資産を追加

-2022年のCharter社買収、2021年のMackinac社買収の影響を受け、前四半期の純利益2400万ドル、2021年第3四半期の純利益800万ドル、調整後純利益（非GAAP）1600万ドルに対し、純利益は1900万ドル、調整後純利益（非GAAP）は2500万ドルとなりました。

-2022年9ヶ月累計の純利益6700万ドルまたは調整後純利益（非GAAP基準）7100万ドル、これに対して2021年9ヶ月累計の純利益4400万ドルまたは調整後純利益（非GAAP基準）4900万ドル。

-9月30日に終了した3ヵ月間および9ヵ月間における希薄化後1株当り利益はそれぞれ1.29ドルおよび4.72ドルでした。

-9月30日に終了した3ヵ月間および9ヵ月間における調整後希薄化後1株当り利益（非GAAP基準）は、それぞれ 1.74ドルおよび5.05ドルでした。

-9月30日に終了した3ヵ月間および9ヵ月間の平均資産利益率は、それぞれ0.93％および1.18％でした。

ウィスコンシン州グリーンベイ、2022年10月25日 - ニコレット・バンクシェアーズ（NYSE：NIC）（「ニコレット」または「当社」）は、2022年第3四半期の純利益が1900万ドル、希薄化普通株当たり利益が1.29ドルとなり、2022年第2四半期の2400万ドル、1.73ドルと、2021年第3四半期のそれぞれ800万ドル、0.73ドルに対して、このようになったと発表しました。平均資産に対する年率換算の四半期利益率は、2022 年第 3 四半期が 0.93％、2022 年第 2 四半期が 1.32％、2021 年第 3 四半期が 0.59％でした。

2022 年 9 月 30 日に終了した 9 ヶ月間の純利益は 6700 万ドル、希薄化後普通株式 1 株当たり利益は 4.72 ドルとなり、2021 年 1-9 ヶ月は純利益が 4400 万ドル、希薄化後普通株式 1 株当たり利益が 4.22 ドルとなりました。平均資産利益率（年率換算）は、2022 年初め 9 ヶ月間は 1.18％、2021 年初め 9 ヶ月間は 1.24％でした。

当期純利益は、合併・統合関連費用、CECLモデルで要求される2日目の信用引当金費用、支店最適化費用、契約交渉費用、その他の資産および投資に関する利益などの非中核項目とそれぞれの関連税効果を反映しています。非中核項目は、2022 年第 3 四半期は 0.45 ドル、2021 年第 3 四半期は 0.76 ドルの希薄化普通株式 1 株当たり利益にマイナスの影響を及ぼしました。9 月 30 日に終了した 9 ヶ月間では、非中核項目は 2022 年通年で 0.33 ドル、2021 年通年で 0.48 ドルの希薄化後普通株式 1 株当たり利益にマイナスの影響を与えました。

2022年8月26日、ニコレットはCharter Bankshares, Inc.（以下、Charter）の買収を完了しました。この合併で、Charterの株主は約126万株のNicolet普通株式（評価額9800万ドル）と3900万ドルの現金対価を受け取り、合計1億3700万ドルの買収価格となりました。合併完了後、Charter社の総資産は11億ドル、貸付金は8億2700万ドル、預金は8億6900万ドル、のれん代は5300万ドルでした。

「長い目で見るというニコレットの姿勢は、今期の数字に表れています。私たちは統合と有機的成長を計画し、成功させましたが、ウェルス・マネジメント・チームに重要で実績ある人材を加える機会については計画していませんでした。ですから、グリーンベイ地域で非常に成功しているウェルスアドバイザーと、ミシガン州北部で経験豊富なウェルスプロフェッショナルのチームを加えることができたことに興奮しています」とニコレット社の社長兼CEO、Mike Danielsは語りました。「Nicolet の歴史を通して、私たちは可能な限り積極的に定評ある銀行家とアドバイザーを加え、これらの行動を短期的な費用ではなく、長期的な投資と見なしています。私たちは、私たちのブランドの約束は人材を通じて提供され、より多くの人材がいればいるほど、この約束をより良く果たすことができると理解しています。ですから、優秀な人材を見つけ、維持することが、私たちの成功の鍵なのです」。

「ある程度、戦略的な議論をする際に、その部屋の中にお連れできればと思います。過去最高の業績を達成したという楽観的な見方と、マクロ経済環境の現実とのバランスをとるために、私たちが懸命に努力していることがおわかりいただけると思います。私たちは、3つの輪（お客様、株主、従業員）に貢献するという中核的な目的を思い出すことで、議論の焦点を絞ることができることを発見しました。私たちのチームが戦略的優先事項を遂行し続け、中核事業が力強い成長を遂げたことからもわかるように、私たちの人材への投資は今後も長期的に利益をもたらすと確信しています」とダニエルズ氏は付け加えました。

「最後に、資産の質は堅調に推移し、正味の償却額はごくわずかであることから、当社の信用力には自信があります」とダニエルズは続けました。

当社の業績および貸借対照表の一部の項目は、ニコレット社の2022年および2021年の買収のタイミングと規模により影響を受けています。2022年のチャーター社買収に加え、2021年には9月3日にマッキナック・ファイナンシャル・コーポレーション（以下、マッキナック）を、12月3日にカウンティ・バンコープ社（以下、カウンティ）を買収しています。2022年の損益計算書上の業績、平均残高および関連比率にはCharterからの一部寄与が含まれ、2021年の業績にはMackinacおよびCountyからの、それぞれ買収日からの一部寄与が含まれています。マッキナックは、買収時に資産15億ドル、貸出金9億ドル、預金14億ドルを追加し、カウンティは、買収時に資産14億ドル、貸出金10億ドル、預金10億ドルを追加しています。

Balance Sheet Review

2022 年 9 月 30 日時点の期末資産は 89 億ドルで、2022 年 6 月 30 日から 15 億ドル（21％）増加しましたが、これは主にチャーター買収により取得時資産が 11 億ドル増加したことによるものです。貸出金合計は、チャーター買収のほか、堅調な有機的な貸出金の伸びを含めて、20 年 6 月 30 日から 10 億ドル（20％）増加しました。チャーターで取得した 8 億 2700 万ドルの融資を除くと、有機的な融資の伸びは 2022 年 6 月 30 日から 3.6％（年率換算 14.2％）でした。2022 年 9 月 30 日時点の総預金額は、チャーター買収及び仲介預金の増加を含めて、2022 年 6 月 30 日から 11 億ドル（18％）増加し、74 億ドルとなりました。借入金合計は、2022 年 6 月 30 日から 3 億 800 万ドル増加しましたが、その約半分はチャーター買収によるもので、残りは新規の FHLB のアドバンスに関連するものです。2022 年 9 月 30 日時点の総資本は、2022 年 6 月 30 日から 9,900 万ドル増加し、主にチャーター買収のために発行した普通株式と、売却可能有価証券の公正価値の不利な変動により相殺された堅調な利益から、9 億 3800 万ドルとなりました。

Asset Quality

不良資産は、2022 年 6 月 30 日時点の 42 百万ドル、総資産の 0.56％に対し、2022 年 9 月 30 日時点では 40 百万ドル、総資産の 0.45％を占めています。貸倒引当金は、2022 年 6 月 30 日時点の 51 百万ドル、1.02％に対し、2022 年 9 月 30 日時点では 60 百万ドル、貸付金総額の 1.01％となっています。貸倒引当金の増加は、主にチャーター社買収による 2 日目の引当金 800 万ドル増加によるものです。資産の質的傾向は引き続き堅調であり、正味貸倒損失はごくわずかです。

損益計算書レビュー - 四半期

2022 年第 3 四半期の当期純利益は 1900 万ドル、これに対して 2022 年第 2 四半期は 2400 万ドルでした。

2022 年第 3 四半期の純利息は、1100 万ドルの利払い増加及び 300 万ドルの利払い増加の純額で、2022 年第 2 四半期から 800 万ドル増加し、6300 万ドルとなりました。受取利息の増加は、貸出金の大幅な増加（組織内および買収）、連邦準備制度の金利引き上げに伴う新規および更新貸出金の価格上昇、非課税地方債の追加（チャーターと一緒に買収）に起因し、支払利息の増加は、平均残高の増加と金利上昇（これも連邦準備制度の金利引き上げに関連）の両方に起因しています。平均受取利息資産は、2022年第2四半期から5億8100万ドル増加しましたが、これは主に、堅調な有機債権の増加及びチャーターからの1ヶ月の貢献による平均貸付の5億5300万ドル増加によるものです。平均有利子負債は、2022 年第 2 四半期から 3.05 億ドル増加し 47 億ドルとなりました。これには、有利子預金 2.32 億ドルの増加及びホールセール調達 7300 万ドルの増加が含まれ、主にチャーターの買収時期が原因です。

2022年第3四半期の純金利マージンは3.48％で、2022年第2四半期の3.34％から14bps増加しました。金利資産の構成の変化（2022年第2四半期はローン73％、投資/その他金利資産27％に対し、2022年第3四半期はローン75％、投資/その他金利資産25％に移行）と金利上昇環境の両方を反映して、金利資産利回りは30bps上昇（3.91％）しています。2022 年第 3 四半期の資金調達コストは 25bps 上昇（0.65％）しましたが、これは主に金利上昇に伴う預金と調達の再調達に起因するものです。

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