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米国証券取引委員会 ワシントン D.C. 20549 ______________________________

 

FORM 8-K

_____________________

 

現行レポート

 

1934年米国証券取引所法第13条または第15条(d)に基づき

 

報告日（最も古いイベントの報告日）：2024年4月25日

 

ドニゴール・グループ

(憲章に明記された正確な登録者名)

 

デラウェア 0-15341 23-2424711
(法人設立の州またはその他の管轄区域) (Commission File Number) (I.R.S. Employer Identification Number)

 

1195 17547 ペンシルバニア州マリエッタ市リバーロード、私書箱302号
(最高経営責任者の住所）（郵便番号)

 

(717) 426-1931

(登録者の電話番号（市外局番を含む）

 

(旧姓または旧住所（前回の報告から変更されている場合)

 

フォーム8-kの提出が、以下のいずれかの条項に基づく登録者の提出義務を同時に満たすことを意図している場合は、以下の適切なボックスにチェックを入れてください。:
     
  ☐ 証券法に基づく規則425に従った書面によるコミュニケーション（17 cfr 230.425)
  ☐ 取引所法の下でのルール14a-12（17 cfr 240.14a-12）に基づく資料の勧誘。)
  ☐ 取引所法の規則14d-2(b)に基づく開始前のコミュニケーション（17 cfr 240.14d-2(b))
  ☐ 証券取引法の規則13e-4(c)に基づく開始前のコミュニケーション（17 cfr 240.13e-4(c))

 

登録者が1933年証券法規則405（17 CFR §230.405）または1934年証券取引法規則12b-2（17 CFR §240.12b-2）で定義される新興成長企業であるかどうかをチェックマークで示す。新興成長企業

 

新興成長企業の場合、登録者が取引所法第13条(a)に従い提供される新規または改訂された財務会計基準に準拠するための移行期間の延長を利用しないことを選択した場合は、チェックマークで示す。☐

 

法第12条(b)に従って登録された証券：

 

Title of Each Class   Trading Symbols   登録されている各取引所の名称
クラスa普通株式、$.01額面   DGICA   ナスダック・グローバル・セレクト・マーケット
クラスb普通株式、$.01額面   DGICB   ナスダック・グローバル・セレクト・マーケット

 

 


 

Item 2.02. 営業成績および財務状況

 

2024年4月25日、登録者はプレスリリースを発行し、その写しは別紙99.1として添付され、参照によりここに組み込まれる。

Item 9.01. 財務諸表および添付資料

 

Exhibit 99.1   2024年4月25日付プレスリリース
Exhibit 104   カバーページ インタラクティブデータファイル（inline xbrlドキュメントに埋め込まれています。)

 

 

 

 

 

 


 

SIGNATURE

 

1934年証券取引法の要件に従い、登録者は本報告書に正式に権限を付与された署名者により、登録者を代表して署名させた。

 

  Donegal Group Inc.
     
     
Date: April 25, 2024 By:  /s/ Jeffrey D. Miller
    Jeffrey D. Miller
    エグゼクティブ・バイス・プレジデント兼チーフ・ファイナンシャル・オフィサー
     

 

 

 

 


 

EXHIBIT INDEX

 

Exhibit Number   Description
     
Exhibit 99.1   プレスリリース日 2024年4月25日
Exhibit 104   カバーページ インタラクティブデータファイル（inline xbrlドキュメントに埋め込まれています。)

 

 

 

EX-99.1 2 exh_991.htm EXHIBIT 99.1 EdgarFiling

EXHIBIT 99.1

ドニゴール・グループ社2024年第1四半期決算を発表

マリエッタ、ペンシルベニア州、2024年4月25日 (GLOBE NEWSWIRE) -- ドニゴール・グループ・インク (NASDAQ: DGICA) および (NASDAQ: DGICB) は本日、2024年第1四半期の決算を発表した。

2024年第1四半期の重要項目（すべて2023年第1四半期との比較）:

  • 正味収入保険料は5.8％増の2億2770万ドル
  • 正味収入保険料1 は 6.0％増の 2 億 5140 万ドル
  • コンバインド・レシオは102.4%（101.2%）。
  • 純利益は、520万ドル（希薄化後A種種類株式1株当たり0.16ドル）に対し、600万ドル（希薄化後A種種類株式1株当たり0.18ドル）となった。
  • 平均株主資本利益率（年率）は4.9%（前年同期4.3%）。
  • 2024年3月31日時点の1株当たり簿価は14.53ドル（15.01ドル

Financial Summary

  3月31日までの3ヶ月間,
    2024       2023     % Change
  (単位：千米ドル、ただし1株当たりの金額を除く)
           
Income Statement Data      
Net premiums earned $ 227,749     $ 215,233     5.8 %
Investment income, net   10,972       9,449     16.1  
正味投資利益（損失)   2,113       (331 )   NM2
収益合計   241,141       224,746     7.3  
純利益   5,956       5,204     14.5  
Non-GAAP operating income1   4,286       5,465     -21.6  
年換算の平均株主資本利益率   4.9 %     4.3 %   0.6 pts
           
1株当たりデータ        
純利益-クラスa（希薄化後) $ 0.18     $ 0.16     12.5 %
純利益-クラスb   0.16       0.15     6.7  
非gaapベースの営業利益-クラスa（希薄化後)   0.13       0.17     -23.5  
非gaapベースの営業利益-クラスb   0.12       0.15     -20.0  
Book value   14.53       15.01     -3.2  
           

1本リリースの「非GAAP財務指標の定義」では、当社が米国で一般に認められた会計原則（「GAAP」）以外の会計基準で作成したデータを定義し、調整している。

2意味がない。


Management Commentary

「当社は2024年を迎え、ターゲットを絞った新契約の拡大、引受成績向上のための複数の取り組み、より効果的かつ効率的な業務のさらなる近代化など、明確に定義された戦略の実行に改めて重点を置くことになりました。さらに、ドニゴール共済が近年導入してきたテクノロジーの進歩に関連する割り当て費用の2024年のピーク時の影響を軽減するよう戦略的に設計された、複数年にわたる経費管理イニシアチブに取り組みました」とケビン・G・バーク社長兼最高経営責任者（CEO）は述べた。

「2024 年第 1 四半期の正味保険料の伸びは、主に継続的な更新保険料の増加によるもので、こ れは洗練された引受基準の枠内で行われたコマーシャル・ラインの新規契約獲得に支 えられたものです。商業保険の新規契約件数の増加は注目に値しますが、州別の戦略に基づき、撤退または利益強化の対象とした地域からの計画的な減収により、その大部分は相殺されました。

2024 年第 1 四半期の保険引受収益は、平均的な天候関連損害の影響、最近の四半期に経験したよ りも重大な大規模火災損害、および過年度の損害に関連した非典型的な労災保険準備金の積み増しを反映し ています。現在積極的に進めている保険引受の強化に加え、昨年実施した料率引き上げによる収入保険料への影響が加速していることから、年が明ければ保険引受成績はさらに改善すると見込んでいる。我々は、長期的な株主価値を創造する手段として、優れた業績を持続的に達成し、収益性の高い成長の機会を活用するというコミットメントを堅持している。"

Insurance Operations

ドネゴール・グループは保険持株会社であり、その保険子会社および関連会社は、中部大西洋岸3州（デラウェア州、メリーランド州、ペンシルベニア州）、ニューイングランド2州（メイン州、ニューハンプシャー州）、南部5州（ジョージア州、ノースカロライナ州、サウスカロライナ州、テネシー州、バージニア州）、中西部8州（イリノイ州、インディアナ州、アイオワ州、ミシガン州、ネブラスカ州、オハイオ州、サウス・バージニア州）で損害保険を提供している、南部5州（ジョージア州、ノースカロライナ州、サウスカロライナ州、テネシー州、バージニア州）、中西部8州（イリノイ州、インディアナ州、アイオワ州、ミシガン州、ネブラスカ州、オハイオ州、サウスダコタ州、ウィスコンシン州）、南西部5州（アリゾナ州、コロラド州、ニューメキシコ州、テキサス州、ユタ州）にある。ドネゴール・ミューチュアル・インシュアランス・カンパニーとドネゴール・グループの保険子会社は、ドネゴール・インシュアランス・グループとして事業を展開している。

  3月31日までの3ヶ月間,
    2024     2023   % Change
  (dollars in thousands)
           
Net Premiums Earned      
Commercial lines $ 132,092   $ 133,187   -0.8 %
Personal lines   95,657     82,046   16.6  
Total net premiums earned $ 227,749   $ 215,233   5.8 %
           
Net Premiums Written      
Commercial lines:        
Automobile $ 53,514   $ 52,069   2.8 %
Workers' compensation   31,074     33,201   -6.4  
Commercial multi-peril   57,503     55,850   3.0  
その他   13,403     15,213   -11.9  
Total commercial lines   155,494     156,333   -0.5  
Personal lines:        
Automobile   61,381     49,981   22.8  
Homeowners   31,759     28,189   12.7  
その他   2,808     2,801   0.2  
Total personal lines   95,948     80,971   18.5  
Total net premiums written $ 251,442   $ 237,304   6.0 %
           
           

Net Premiums Written

上表のとおり、2024 年第 1 四半期の正味収入保険料が前年同期から 6.0％増加したのは、商 業保険の正味収入保険料が 0.5％減少し、個人保険の正味収入保険料が 18.5％増加したためです。2024 年第 1 四半期の正味収入保険料の前年同期比 1,410 万ドルの増加には以下が含まれます：

  • コマーシャル・ラインこれは主に、当社が撤退を予定している地域での計画的な減収、または州別戦略の一環とし て継続的な収益改善策を実施したことによるものであるが、小幅な新契約の計上、堅調な保険料維持率、労災保険以 外の保険種目における継続的な更新保険料の増加により一部相殺された。
  • 個人保険個人保険：1,500 万ドルの増収。これは主に、継続的な更新料率の引き上げと契約維持率の高さによるものである。

Underwriting Performance

当社は、主に法定会計慣行に基づいて決定される保険子会社の引受成績に基づき、コマーシャル・ラインおよびパーソナル・ライン・セグメントの業績を評価している。以下の表は、2024年3月31日および2023年3月31日に終了した3ヵ月間のGAAPベースのコンバインド・レシオと法定コンバインド・レシオ1 の比較詳細である：

  四半期
  March 31,
  2024     2023  
       
gaapベースの複合比率（合計ライン)
損害率-コアロス 58.7 %   56.5 %
損害率-天候関連損失 4.7     6.5  
損害率-大火災による損失 6.6     5.1  
損害率-前年度までの正味支払備金積増 -3.7     -3.9  
Loss ratio 66.3     64.2  
Expense ratio 35.7     36.4  
Dividend ratio 0.4     0.6  
Combined ratio 102.4 %   101.2 %
       
Statutory Combined Ratios  
Commercial lines:    
Automobile 99.6 %   96.2 %
Workers' compensation 111.2     86.2  
Commercial multi-peril 102.7     114.8  
その他 82.2     79.7  
Total commercial lines 101.6     99.8  
Personal lines:    
Automobile 99.8     103.9  
Homeowners 102.9     100.6  
その他 85.2     49.3  
Total personal lines 100.3     98.9  
Total lines 101.2 %   99.6 %
       
       

Loss Ratio

2024 年第 1 四半期の損害率は、前年同期の 64.2％に対して 66.3％に上昇しました。中核損害率（天候関連損失、大口火災損失、過去の事故年度に発生した損害に対する準備金の正味純繰入額を除いたもの）は、2023 年第 1 四半期の 56.5％に対して、2024 年第 1 四半期は 58.7％となりました。企業向け損害保険事業では、2024 年第 1 四半期の中核損害率は 59.0%となり、2023 年第 1 四半期の 58.2%から小幅に上昇しました。個人向け損害保険事業のコア損害率は 58.1％となり、2023 年第 1 四半期の 53.7％から上昇しました。

2024 年第 1 四半期の天候関連損害は 1,080 万ドル（損害率で 4.7%ポイント）であったのに対し、2023 年第 1 四半期は 1,410 万ドル（損害率で 6.5%ポイント）でした。2024 年第 1 四半期の天候関連損害率は、過去 5 年間の第 1 四半期平均とほぼ同じでした。

2024 年第 1 四半期の大口火災損失（5 万ドルを超える個別火災損失と定義）は、1,500 万ドル、損害 率にして 6.6 ポイントとなりました。これは、2023 年第 1 四半期の大口火災損失 1,090 万ドル（損害率で 5.1%ポイント）を大幅に上回ったものです。これは主に、前年同期と比較して損害の重大性が高まったことによるものです。商業用不動産の火災損失が 290 万ドル、住宅所有者の火災損失が 110 万ドル増加しました。

2024 年第 1 四半期の損害率は、前年同期に発生した損害に対する準備金の積み増し 840 万ドルにより、 3.7 ポイント低下しました（2023 年第 1 四半期の損害率は、830 万ドルにより 3.9 ポイント低下）。当社の保険子会社は、2024 年第 1 四半期、主に企業向け複数危険保険、企業向け自動車保険、住宅保 険で良好な業績となりましたが、労災保険で小幅な不利な業績となり、一部相殺されました。

Expense Ratio

経費率は、2023 年第 1 四半期の 36.4％に対して、2024 年第 1 四半期は 35.7％でした。経費率の低下は主に、経費削減イニシアチブの早期効果を反映したものですが、前年同期と比較して 2024 年第 1 四半期の技術システム関連費用が増加したことにより一部相殺されました。技術システ ム関連費用の増加は、主に、現在進行中のシステム近代化プロジェクトの実施を継続するための費用増 によるもので、その一部はドネゴール共済が保険子会社に配分しています。現在進行中のシステム近代化プロジェクトに関連するドネガル共済会社から保険子会社への配賦コストによる影響は、2024年通年で事業費率に約1.3％ポイントというピークに達し、その後徐々に沈静化すると見込んでいます。

Investment Operations

ドネゴール・グループの投資戦略は、優良証券への投資を通じて信用リスクを最小限に抑えつつ、投資資産から適切な税引き後利益を生み出すことである。その結果、2024年3月31日現在、連結投資ポートフォリオの96.4％を高格付けで市場性のある固定満期証券に分散投資している。

  March 31, 2024   December 31, 2023
  Amount   %   Amount   %
  (dollars in thousands)
固定資産（簿価ベース:        
米国財務省証券および米国政府の法人・機関の債務 $ 178,661     13.4 %   $ 176,991     13.3 %
州および政治的下部組織の義務   414,574     31.1       415,280     31.3  
Corporate securities   398,265     29.9       399,640     30.1  
Mortgage-backed securities   293,990     22.1       278,260     21.0  
期待される信用損失に対する引当金   (1,329 )   -0.1       (1,326 )   -0.1  
Total fixed maturities   1,284,161     96.4       1,268,845     95.6  
公正価値で評価される持分証券   28,883     2.2       25,903     2.0  
Short-term investments, at cost   18,860     1.4       32,306     2.4  
Total investments $ 1,331,904     100.0 %   $ 1,327,054     100.0 %
               
Average investment yield   3.3 %         3.1 %    
Average tax-equivalent investment yield   3.4 %         3.2 %    
Average fixed-maturity duration (years)   5.1           4.3      
               
               

2024 年第 1 四半期の正味投資利益は、2023 年第 1 四半期の 940 万ドルから 16.1%増加し、 1,100 万ドルとなりました。正味投資利益の増加は、主に前年同期と比べた平均投資利回りの上昇を反映しています。

2024 年第 1 四半期の正味投資利益は 210 万ドルで、2023 年第 1 四半期の正味投資損失は 030 万ドルでした。この利益は、2024年3月31日末時点で保有していた株式の時価が上昇したことによるものです。

2024年3月31日現在の1株当たり簿価は14.53ドル（2023年12月31日現在14.39ドル）であり、当期純利益による増加が一部相殺されたが、2024年中に売却可能債券ポートフォリオにおいて160万ドルの税引き後未実現評価損が発生し、1株当たり簿価が0.05ドル減少した。

非gaap財務指標の定義

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