ﾃｷｻｽｷｬﾋﾟﾀﾙﾊﾞﾝｸｼｪｱｰｽﾞの適時開示・決算・その他

UNITED STATES

SECURITIES AND EXCHANGE COMMISSION

Washington, D.C. 20549

FORM 8-K

現行レポート

セクション13または15に基づいて(d)

1934年の証券取引所法の

報告日（最も古いイベントの報告日）：2023年7月20日

TEXAS CAPITAL BANCSHARES, INC.

(定款に明記された登録者の正確な名称)


デラウェア	001-34657	75-2679109
(法人設立の州またはその他の管轄区域)	(CommissionFile Number)	(I.R.S. EmployerIdentification Number)

2000 米国テキサス州ダラス市マッキニー通り700番地

(主たる事務所の所在地）

75201

(Zip Code)

登録者の電話番号（市外局番を含む(214) 932-6600

N/A

(旧姓または旧住所（前回の報告から変更されている場合)

Form8-Kの提出が、以下の条項のいずれかに基づく登録者の提出義務を同時に満たすことを意図している場合は、以下の該当するチェックボックスをチェックしてください：


☐			証券法に基づく規則425に従った書面によるコミュニケーション（17 cfr 230.425)

☐			取引所法の下でのルール14a-12（17 cfr 240.14a-12）に基づく資料の勧誘。)

☐			取引所法の規則14d-2(b)に基づく開始前のコミュニケーション（17 cfr 240.14d-2(b))

☐			証券取引法の規則13e-4(c)に基づく開始前のコミュニケーション（17 cfr 240.13e-4(c))

法第12条(b)に従って登録された証券：

Title of each class

Trading Symbol(s)

登録されている各取引所の名称

普通株式、額面1株あたり0.01ドル

TCBI

Nasdaq Stock Market

5.75% 非累積永久優先株式シリーズb、額面1株あたり0.01ドル

TCBIO

Nasdaq Stock Market

登録者が1933年証券法規則405（本章230.405節）または1934年証券取引法規則12b-2（本章240.12b-2節）に定義される新興成長企業であるかどうかをチェックマークで示す。

Emerging growth company ☐

新興成長企業の場合、登録者が取引所法第13条(a)に従い提供される新規または改訂された財務会計基準に準拠するための移行期間の延長を利用しないことを選択した場合は、チェックマークで示す。☐

Item 2.02. 営業成績および財務状況

(a)2023年7月20日、Texas Capital Bancshares, Inc.（以下「当社」）はプレスリリースを発表し、2023年6月30日に終了した会計年度の営業および財務業績に関するプレゼンテーションスライドを公開しました。プレスリリースのコピーは別紙99.1として添付されています。プレゼンテーションのコピーは別紙99.2としてここに添付される。

本報告書の項目2.02に記載された情報（別紙99.1および99.2を含む）は、1934年証券取引法（改正後）第18条に照らして「提出された」とはみなされず、また同条の法的責任の対象となるものでもなく、1933年証券取引法（改正後）または1934年証券取引法（改正後）に基づくいかなる提出書類においても、当該提出書類に明示的に言及されている場合を除き、当該情報が参照により組み込まれたとはみなされないものとします。

Item 9.01. 財務諸表および添付資料

(d) 展示品

99.1 Press Release, dated July 20, 2023 announcing Texas Capital Bancshares, Inc.'s operating and financial results for its fiscal quarter ended June 3 0 , 2023

99.2 Presentation dated July 20, 2023 discussing Texas Capital Bancshares, Inc.’s operating and financial results for its fiscal quarter ended June 3 0 , 2023

104 表紙ページインタラクティブ・データ・ファイル（インライン XBRL 文書内への埋め込み）

SIGNATURE

1934年証券取引法の要件に従い、登録者は本報告書に正式に権限を付与された署名者により、登録者を代表して署名させた。

Date:

July 20, 2023

TEXAS CAPITAL BANCSHARES, INC.

By:

/s/ J. Matthew Scurlock

j.マシュー・サーロック最高財務責任者

EX-99.1 2 a7202023exhibit991.htm EX-99.1 EARNINGS RELEASE Document

Exhibit 99.1


						INVESTOR CONTACT
						Jocelyn Kukulka, 469.399.8544
						jocelyn.kukulka@texascapitalbank.com

						MEDIA CONTACT
						Julia Monter, 469.399.8425
						julia.monter@texascapitalbank.com

テキサス・キャピタル・バンクシェアーズ・インク2023年第2四半期決算を発表

2023年第2四半期の純利益は、2022年第2四半期の2倍の6,870万ドル

2023 年第 2 四半期の引当金調整前純収益(1) は、2022 年第 2 四半期から 2,890 万ドル（43%）増加しました。

資本と流動性は引き続き堅調

テキサス・キャピタル・バンクの親会社であるテキサス・キャピタル・バンクシェアーズ（NASDAQ: TCBI）は、2023 年第 2 四半期の業績を発表した。

普通株主に帰属する当期純利益は、2023年第1四半期が3,430万ドル（希薄化後1株当たり0.70ドル）、2022年第2四半期が2,980万ドル（希薄化後1株当たり0.59ドル）であったのに対し、2023年第2四半期は6,430万ドル（希薄化後1株当たり1.33ドル）となった。

「ロブ・C・ホームズ社長兼最高経営責任者（CEO）は次のように述べた。「当グループの人材、バランスシートの強さ、プラットフォームの幅広さは、当市場における競争上の差別化要因であり続けています。「着実に能力を成熟させた結果、当四半期も予想通りの好業績を達成することができました。私たちは長期計画へのコミットメントを堅持し、市場で最高の顧客にサービスを提供するというビジョンを引き続き実行していきます。"


FINANCIAL RESULTS
(単位：千米ドル、株)
	2nd Quarter			1st Quarter			2nd Quarter
	2023			2023			2022
OPERATING RESULTS
純利益	$	68,651		$	38,661		$	34,159
普通株主に帰属する純利益	$	64,339		$	34,348		$	29,847
希薄化後の普通株式1株当たり利益	$	1.33		$	0.70		$	0.59
Diluted common shares	48,421			48,881			50,802
平均資産利益率	0.95		%	0.53		%	0.44		%
平均普通株式数に対するリターン	9.17		%	5.06		%	4.35		%

BALANCE SHEET
投資目的で保有するローン	$	16,227,203		$	16,014,497		$	17,517,866
投資目的で保有する貸付金、モーゲージファイナンス	5,098,812			4,060,570			6,549,507
投資目的で保有するローン合計	21,326,015			20,075,067			24,067,373
売却予定のローン	29,097			27,608			4,266
資産合計	28,976,544			28,596,653			32,338,963
Non-interest bearing deposits	9,429,352			9,500,583			12,555,367
Total deposits	23,318,240			22,179,697			25,440,021
株主資本の部	3,081,927			3,079,974			3,006,832

(1) 純金利収入および非金利費用から非金利費用を差し引いたもの。

2023年第2四半期と2023年第1四半期の比較

2023年度第2四半期の普通株主に帰属する当期純利益は6,430万ドル（希薄化後1株当たり1.33ドル）であったのに対し、2023年度第1四半期は3,430万ドル（希薄化後1株当たり0.70ドル）であった。

2023 年第 2 四半期の貸倒引当金繰入額は 700 万ドルで、これに対して 2023 年第 1 四半期の貸倒引当金繰入額は 2,800 万ドルでした。2023 年第 2 四半期に計上された貸倒引当金繰入額 700 万ドルは、主に、正味貸倒引当金および accrual でない貸出金が減少したことによるものですが、投資目的で保有する貸出金（LHI）および不良債権化した貸出金合計の増加により一部相殺されました。

2023 年第 2 四半期の正味受取利息は、前年同期の 2 億 3,530 万ドルに対し、2 億 3,200 万ドルとなりました。正味受取利息の減少は主に、総平均稼得資産の減少および調達コストの増加によるもので、平均稼得資産利回りの上昇により一部相殺されました。2023 年第 2 四半期の純利鞘は 3.29%となり、2023 年第 1 四半期から 4bp 低下しました。住宅ローン・ファイナンスを除く LHI の利回りは 2023 年第 1 四半期から 36bp 上昇し、住宅ローン・ファイナンスの利回りは 2023 年第 1 四半期から 20bp 低下しました。2023 年第 2 四半期の総預金コストは 2.37%となり、2023 年第 1 四半期から 31bp 上昇した。

2023 年第 2 四半期の非金利収入は、主に投資銀行業務およびトレーディング収入の増加により、2023 年第 1 四半期から 860 万ドル（23%）増加しました。

2023 年第 2 四半期の非金利費用は、2023 年第 1 四半期から 1,240 万ドル（6％）減少しましたが、これは主に、人員減少による給与および福利厚生費、マーケティング費用の減少によるもので、通信・テクノロジー費用の増加により一部相殺されました。

2023年第2四半期は2022年第2四半期と比較して

普通株主に帰属する当期純利益は、2022年度第2四半期が2,980万ドル（希薄化後1株当たり0.59ドル）であったのに対し、2023年度第2四半期は6,430万ドル（希薄化後1株当たり1.33ドル）であった。

2023 年第 2 四半期には、信用損失引当金繰入額が 700 万ドル計上されたが、これは正味償却残高とノンアクルー・ローンの減少を反映したもので、LHI の増加により一部相殺された。

2023 年第 2 四半期の正味受取利息は、2022 年第 2 四半期の 2 億 550 万ドルに対し、2 億 3,200 万ドルに増加しました。これは主に、平均稼得資産の利回りが上昇したことによるものですが、資金調達コストの増加および平均稼得資産合計の減少により一部相殺されました。2023 年第 2 四半期の純利鞘は、2022 年第 2 四半期から 61bp 上昇して 3.29%となりました。住宅ローン・ファイナンスを除く LHI の利回りは 2022 年第 2 四半期から 326bp 上昇し、住宅ローン・ファイナンスの利回りは 2022 年第 2 四半期から 10bp 低下した。総預金コストは 2022 年第 2 四半期から 204bp 増加した。

2023 年第 2 四半期の非金利収入は、2022 年第 2 四半期から 1,980 万ドル（75％）増加した。この増加は主に、投資銀行事業およびトレーディング事業からの収入、ならびにその他の非金利収入の増加によるものです。

2023 年第 2 四半期の非金利費用は、2022 年第 2 四半期と比べ 1,730 万ドル（11％）増加しましたが、これは主に給与・手当、法務・専門職費用、通信・技術費用の増加によるもので、マーケティング費用の減少により一部相殺されました。

CREDIT QUALITY

2023 年第 1 四半期および 2022 年第 2 四半期の正味償却額はそれぞれ 1,990 万ドルおよび 260 万ドルであったのに対し、2023 年第 2 四半期には 820 万ドルの正味償却額が計上された。2023年6月30日現在の不良債権総額は6億1,940万ドルで、2023年3月31日時点では5億6,110万ドル、 2022年6月30日時点では6億350万ドルであった。2023年6月30日現在のLHIのうち、未収利息の合計は8,100万ドルで、2023年3月31日時点では9,400万ドル、2022年6月30日時点では5,050万ドルであった。2023年第2四半期の総貸付金に対する貸倒引当金の比率は0.38％で、2023年第1四半期は0.47％、2022年第2四半期は0.21％であった。

貸倒引当金総額の貸付金総額に対する比率は、2023年3月31日および2022年6月30日時点ではそれぞれ1.41％および1.03％であったのに対し、2023年6月30日時点では1.32％であった。2023年第2四半期に、当社の現行の予想信用損失モデルで使用されている特定の見積りに変更が加えられました。その最も重要なものは、債務不履行の確率と損失の重大性を組み込んだ過去の損失率のより詳細な見積り、および予想損失のローン残高およびオフバランス金融商品への配分です。これらの変更により、当社のポートフォリオ・セグメントは調整され、信用損失引当金はローン・ポートフォリオ・セグメント間およびオフバランス金融商品に配分された引当金残高間で再配分された。この変更により、オフバランス金融商品への損失配分が増加した。

REGULATORY RATIOS AND CAPITAL

2023年6月30日現在、すべての規制比率は引き続き「十分な資本」の要件を上回っている。2023年6月30日現在のCET1比率、Tier 1資本比率、総資本比率、レバレッジ比率はそれぞれ12.2%、13.7%、16.4%、12.4%であった。これに対し、2023年3月31日現在ではそれぞれ12.4%、14.0%、16.9%、12.0%、2022年6月30日現在ではそれぞれ10.5%、11.9%、14.4%、10.7%であった。

2023年6月30日現在、当社の有形株主資本比率は9.6%（2023年3月31日現在9.7%、2022年6月30日現在8.3%）となっている。

テキサスキャピタルバンクシェアーズ社について

テキサス・キャピタル・バンク（nasdaq: tcbi）は、russell 2000インデックスおよびs&p midcap 400のメンバーであり、企業、起業家、個人顧客にカスタマイズされたソリューションを提供するフルサービス金融サービス企業であるテキサスキャピタル銀行の親会社でもあります。1998年に設立され、ダラスに本社を置き、オースチン、ヒューストン、サンアントニオ、フォートワースにオフィスを構え、全米に顧客ネットワークを構築しています。顧客のライフサイクル全体を通じてサービスを提供する能力を持つテキサス・キャピタル・バンクは、商業銀行、消費者金融、投資銀行、資産管理機能を確立しています。

Forward Looking Statements

本コミュニケーションには、1995年私募証券訴訟改革法の意味において、特にtcbiの財務状況、経営成績、事業計画、将来の業績に関する「将来予想に関する記述」が含まれています。これらの記述は本質的に歴史的なものではなく、「信じる」、「プロジェクト」、「期待する」、「かもしれない」、「見積もる」、「はずだ」、「計画」、「目標」、「意図する」、「できる」、「するだろう」、「予想する」、「可能性」、「自信」、「楽観」またはその否定語や類似用語、あるいは戦略、目的、見積もり、傾向、指針、期待および将来の計画の議論によって識別する場合が多くなります。

将来の見通しに関する記述は、将来の結果や事象に関するものであるため、固有のさまざまな不確実性、リスク、および予測困難な状況の変化の影響を受け、時間の経過とともに変化する可能性があり、記述が行われた時点における経営陣の予想および仮定に基づいており、将来の結果を保証するものではありません。数多くのリスクおよびその他の要因（その多くは経営陣が制御できないもの）により、実際の結果は、かかる将来見通しに関する記述により明示または暗示される将来の結果とは大きく異なる可能性があります。リスクのリストが完全であるという保証はありませんが、実際の結果が将来予想に関する記述で意図されたものと大きく異なる可能性のある重要なリスクやその他の要因には、信用度やリスク、TCBIやその顧客に影響を与える可能性のある経済状況や事業状況の予測不可能性、著名な銀行の破綻によって浮き彫りにされた銀行業界における最近の不利な展開、こうした展開が顧客の信頼や流動性、規制当局の対応に与える潜在的な影響などが含まれますが、これらに限定されるものではありません、流動性リスクおよび成長計画を効果的に管理する能力、資本および資金調達の可能性、情報技術システム、サイバー事件、その他の障害、混乱、セキュリティ侵害を効果的に管理する能力、金利（金利上昇が当社の証券ポートフォリオおよび資金調達コストに与える影響を含む）、商業用および住宅用不動産価値、インフレ、景気後退、景気後退の脅威を含む不利または予期せぬ経済状況、テキサス州、米国、または世界的な経済・市場情勢（これらの経済・市場情勢に対する政府および消費者の反応を含む）、資金調達可能性、会計上の見積もりおよびリスク管理プロセス、ロンドン銀行間取引金利（LIBOR）からの移行、法律および規制の変更、強制措置、規制当局による審査および調査、格付けまたは解釈、事業戦略の実行、主要な人材の特定、引き付け、維持の失敗、その他の従業員、TCBIの市場における銀行やその他の金融サービス業者との競争の激化または拡大、適切な規制資本を維持できない場合、TCBIの融資活動に関連する不動産に関連する環境責任、悪天候、自然災害、戦争行為、テロ行為、世界的な紛争、その他の外部事象、気候変動、関連する法律や規制イニシアチブ、およびTCBIの最新の年次報告書（Form 10-K）、四半期報告書（Form 10-Q）、その他の文書やSECへの提出書類に記載されているリスク。本コミュニケーションに含まれる情報は、その日付時点のものです。適用される法律または規則により要求される範囲を除き、当社はかかる要因を更新する義務、または将来の出来事や進展を反映するために本書に含まれる将来予想に関する記述を修正した結果を公表する義務を一切負いません。


TEXAS CAPITAL BANCSHARES, INC.
SELECTED FINANCIAL HIGHLIGHTS (UNAUDITED)
(単位：千米ドル（1株当たりのデータを除く)
	2nd Quarter			1st Quarter			4th Quarter			3rd Quarter			2nd Quarter
	2023			2023			2022			2022			2022
CONSOLIDATED STATEMENTS OF INCOME
受取利息	$	401,916		$	385,166		$	371,292		$	322,072		$	242,351
支払利息	169,926			149,821			123,687			82,991			36,818
Net interest income	231,990			235,345			247,605			239,081			205,533
貸倒引当金繰入額	7,000			28,000			34,000			12,000			22,000
信用損失引当金繰入後の純金利収入	224,990			207,345			213,605			227,081			183,533
Non-interest income	46,011			37,403			277,667			25,332			26,240
Non-interest expense	181,644			194,027			213,090			197,047			164,303
税引前利益	89,357			50,721			278,182			55,366			45,470
法人税等	20,706			12,060			60,931			13,948			11,311
純利益	68,651			38,661			217,251			41,418			34,159
Preferred stock dividends	4,312			4,313			4,312			4,313			4,312
普通株主に帰属する純利益	$	64,339		$	34,348		$	212,939		$	37,105		$	29,847
希薄化後の普通株式1株当たり利益	$	1.33		$	0.70		$	4.23		$	0.74		$	0.59
Diluted common shares	48,421,276			48,880,725			50,282,663			50,417,884			50,801,628

連結貸借対照表データ
資産合計	$	28,976,544		$	28,596,653		$	28,414,642		$	30,408,513		$	32,338,963
投資目的で保有するローン	16,227,203			16,014,497			15,197,307			14,878,959			17,517,866
投資目的で保有する貸付金、モーゲージファイナンス	5,098,812			4,060,570			4,090,033			4,908,822			6,549,507
売却予定のローン	29,097			27,608			36,357			3,142,178			4,266
現金・預金および現金同等物：有利子負債	2,587,131			3,385,494			4,778,623			3,399,638			4,032,931
Investment securities	4,226,653			4,345,969			3,585,114			3,369,622			3,552,699
Non-interest bearing deposits	9,429,352			9,500,583			9,618,081			11,494,685			12,555,367
Total deposits	23,318,240			22,179,697			22,856,880			24,498,563			25,440,021
短期借入金	1,350,000			2,100,000			1,201,142			1,701,480			2,651,536
長期債務	857,795			932,119			931,442			930,766			917,098
株主資本の部	3,081,927			3,079,974			3,055,351			2,885,775			3,006,832

期末発行済株式数	47,992,521			47,851,862			48,783,763			49,897,726			49,878,041
一株当たりの簿価	$	57.97		$	58.10		$	56.48		$	51.82		$	54.27
1株あたりの有形簿価(1)	$	57.93		$	58.06		$	56.45		$	51.48		$	53.93

SELECTED FINANCIAL RATIOS
Net interest margin	3.29		%	3.33		%	3.26		%	3.05		%	2.68		%
平均資産利益率	0.95		%	0.53		%	2.80		%	0.52		%	0.44		%
平均普通株式数に対するリターン	9.17		%	5.06		%	30.66		%	5.36		%	4.35		%
平均稼ぎ頭資産に対する非金利収入	0.66		%	0.54		%	3.70		%	0.33		%	0.34		%
Efficiency ratio(2)	65.3		%	71.1		%	40.6		%	74.5		%	70.9		%
平均稼ぎ頭資産に対する非金利負担	2.61		%	2.78		%	2.84		%	2.53		%	2.16		%
総資産に対する自己資本の割合	9.6		%	9.7		%	9.7		%	8.5		%	8.4		%
有形固定資産に対する有形固定資産の割合(3)	9.6		%	9.7		%	9.7		%	8.5		%	8.3		%
普通株式tier1	12.2		%	12.4		%	13.0		%	11.1		%	10.5		%
Tier 1 capital	13.7		%	14.0		%	14.7		%	12.6		%	11.9		%
資本合計	16.4		%	16.9		%	17.7		%	15.2		%	14.4		%
Leverage	12.4		%	12.0		%	11.5		%	10.7		%	10.7		%

(1) 優先株を除く株主資本からのれん代および無形資産を控除したものを期末発行済株式数で除したもの。

(2) 非金利費用を純金利収入と非金利収入の合計で除したもの。

(3) 優先株を除く株主資本（のれん代および無形資産控除後）を総資産（のれん代および無形資産控除後）で除したもの。

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