トンプキンスファイナンシャルの適時開示・決算・その他

UNITED STATES

SECURITIES AND EXCHANGE COMMISSION

Washington, D.C. 20549

FORM 8-K

現行レポート

1934年米国証券取引所法第13条または第15条(d)に基づき


報告日（最も古い事象が報告された日)			January 26, 2024

Tompkins Financial Corporation


(チャーターで指定された登録者の正確な名前)


ニューヨーク	1-12709	16-1482357
(State or other jurisdiction	(Commission	(IRS Employer
of incorporation)	File Number)	Identification No.)

118 E. Seneca Street,

PO Box 460,

Ithaca

ニューヨーク

14851

(主要経営陣の住所)

(Zip Code)


登録者の電話番号（市外局番を含む			(607)			273-3210



(旧姓または旧住所（前回の報告書から変更された場合）。)

フォーム8-Kの提出が、以下のいずれかの規定（以下の一般的説明A.2.を参照）に基づく登録者の提出義務を同時に満たすことを意図している場合は、以下の該当するボックスにチェックしてください：

☐ 証券法の規則425（17 CFR 230.425）に基づく書面によるコミュニケーション

☐ 取引所法の規則14a-12（17CFR 240.14a-12）に基づく資料の勧誘

☐ 取引所法の規則14d-2(b)(17 CFR 240.14d-2(b))に基づく開始前のコミュニケーション

☐ 取引所法の規則13e-4(c)に基づく開始前のコミュニケーション（17CFR 240.13e-4(c)

法第12条(b)に従って登録された証券：


Title of each class	Trading Symbol(s)	登録されている各取引所の名称
普通株式、額面0.10ドル	TMP	NYSE American, LLC

登録者が1933年証券法規則405（本章230.405節）または1934年証券取引法規則12b-2（本章240.12b-2節）で定義される新興成長企業であるかどうかをチェックマークで示す。

Emerging growth company ☐

新興成長企業の場合、登録者が取引所法第13条(a)に従い提供される新規または改訂された財務会計基準に準拠するための移行期間の延長を利用しないことを選択した場合は、チェックマークで示す。☐

Item 2.02 営業成績および財務状況

2024年1月26日、トンプキンス・ファイナンシャル・コーポレーション（以下「当社」）は、2023年12月31日を期末とする暦四半期の業績を発表するプレスリリースを発表した。このプレス・リリースのコピーは本フォーム 8-K 報告書に別紙 99.1 として添付されており、参照することにより本書に組み込まれる。

本報告書Form 8-Kの別紙99.1および別紙99.2を含め、本報告書Form 8-Kの項目2.02および項目9.01に基づき提供された情報は、1934年証券取引法改正法第18条における「提出された」とはみなされず、また同法に基づく法的責任の対象ともみなされず、1933年証券法改正法に基づく当社の登録届出書またはその他の提出書類において、当該提出書類に具体的に言及されている場合を除き、参照により組み込まれたともみなされないものとします。

Item 8.01 Other Events

2024年1月25日、当社取締役会は、2024年2月9日現在の普通株主に対し、2024年2月16日に支払う1株当たり0.60ドルの配当を宣言した。このプレスリリースのコピーは、別紙99.2として本フォーム8-K報告書に添付されている。

Item 9.01 財務諸表および添付資料


			(a)			Not applicable.
			(b)			Not applicable.
			(c)			Not applicable.
			(d)			Exhibits.

EXHIBIT INDEX

Exhibit No. Description

99.12024年1月26日付Tompkins Financial Corporationプレスリリース

99.22024年1月26日付Tompkins Financial Corporationプレスリリース

104 表紙ページインタラクティブ・データ・ファイル（インライン XBRL 文書内への埋め込み）

SIGNATURE

1934年証券取引法の要件に従い、登録者は本報告書に正式に権限を付与された署名者により、登録者を代表して署名させた。

TOMPKINS FINANCIAL CORPORATION

日付2024年1月26日 /s/ スティーブン・S・ロメイン

Stephen S. Romaine

President and CEO

EX-99.1 2 q42023pressrelease.htm EX-99.1 Document

For more information contact:

スティーブン・s・ロメイン社長兼ceo

マシュー・トマジン、エグゼクティブ・バイスプレジデント、cfo兼トレジャラー

tompkins financial corporation (888) 503-5753

For Immediate Release

Friday, January 26, 2024

トンプキンス・ファイナンシャル・コーポレーション、第4四半期決算を発表

ithaca, ny - tompkins financial corporation (nyse american:tmp)

トンプキンス・ファイナンシャル・コーポレーション（以下「トンプキンス」または「当社」）は、2023 年第 4 四半期の希薄化後 1 株当たり利益を、2022 年第 4 四半期比 22.8%減の 1.05 ドルと報告した。2023年第4四半期の純利益は1,500万ドルで、2022年第4四半期の1,950万ドルから450万ドル（23.3%）減少した。四半期業績低下の一因は、資金調達費用の増加、営業費用の増加であり、これには 2023 年第 4 四半期中の 3 支店閉鎖に関連する費用、および人件費が含まれる。

2023年12月31日に終了した年度の希薄化後1株当たり利益は0.66ドルで、2022年12月31日に終了した年度に比べ88.8％減少した。2023年12月期の純利益は950万ドルで、2022年12月31日に終了した年度と比較して7,550万ドル減少した。当期純利益の前年度比減少の主な要因としては、売却可能債券5億1,050万ドルの売却に関連した税引き後損失5,290万ドル（希薄化後1株当たり3.69ドルの損失）、資金調達コストの増加、営業費用の増加などが既に発表されている。2023年第2四半期および第3四半期における有価証券の売却およびその後の再投資は、売却された有価証券の平均利回りが0.86%であったのに対し、売却代金の大部分は推定利回り約5.09%の有価証券に再投資されたため、有価証券収入に好影響を与えている。2023年第4四半期の有価証券の平均利回りは2.33%であったのに対し、2023年第3四半期は1.59%、2022年第4四半期は1.44%であった。

トンプキンズのスティーブン・ロメイン社長兼最高経営責任者（CEO）は、次のようにコメントした。「第4四半期も引き続き戦略的イニシアチブを実行し、シラキュース市中心部に事務所をグランドオープンし、シラキュースでのプレゼンス拡大を発表できることを嬉しく思います。当四半期は、純利鞘が拡大し、四半期ベースで融資が好調に伸び、通年の融資が6.4%増加し、預金基盤が安定化の兆しを見せ、非金利関連収益が増加するなど、前向きな勢いが見られました。

また、当四半期には、3 支店の閉鎖に関連する臨時費用や、将来の費用増加を補うための人件費も計上しました。業界にとって厳しい経済環境が続いていますが、私たちは強固な資本と流動性を武器に、2024年に向けて質の高い顧客関係の拡大を推進していきます。"

当期のハイライト:

-2023年度第4四半期の純利鞘は、2023年度第3四半期の2.75%から2.82%に拡大した。

-2023年12月31日現在の貸出金総額は、直前四半期比で1億7,110万ドル、3.2％（年率換算で12.6％）増加し、2022年12月31日比で3億3,700万ドル、6.4％増加した。

-2023年12月31日現在の預金総額は64億ドルで、2023年9月30日から2億2360万ドル（3.4％）（年率換算で13.5％）減少し、2022年12月31日からは2億250万ドル（3.1％）減少した。

-預貸率は87.6%（直前四半期は82.1%）。

-平均資産に対する規制上のTier 1資本比率は、2023年9月30日時点では9.01％、2022年12月31日時点では9.34％であったのに対し、2023年12月31日時点では9.08％となった。

NET INTEREST INCOME

2023 年第 4 四半期の正味受取利息は 5,240 万ドルで、2023 年第 3 四半期の 5,100 万ドルから増加し、2022 年第 4 四半期の 5,730 万ドルから減少した。純利鞘は、2023 年第 3 四半期が 2.75%、2022 年第 4 四半期が 3.02%であったのに対し、2023 年第 4 四半期は 2.82%となった。2023年第3四半期と比べた当第4四半期の純利息収益および純利息マージンの増加は、主に、2023年第2四半期および第3四半期に購入した有価証券の利回りが、同期間に売却した有価証券と比べ高かったことによるものです。有価証券利回りの上昇は、後述の「資産の質」の項目で詳しく説明するように、当四半期中に非稼動状態に移行した貸出金に関連する、当第4四半期中の未払利息100万ドルの取り崩しにより一部相殺されました。正味受取利息および正味受取利息マージンが前年同期と比べ減少したのは、主に、金利環境の上昇により、有利子負債にかかる利息費用の増加が、金利獲得資産にかかる利息収入の増加を上回ったためです。

2023年12月31日に終了した年度の純利息利益は2億950万ドルで、前年同期と比べ2,080万ドル（9.0％）減少した。

2023年12月31日に終了した四半期の平均貸出金は、2023年第3四半期から1億150万ドル（1.9%）増加し、2022年12月31日に終了した四半期から2億7,700万ドル（5.3%）増加しました。平均貸出金の前期比増加は、主に商業用不動産ポートフォリオにおけるものです。2023年12月31日に終了した四半期の平均利回りは4.3％で、2023年9月30日に終了した四半期の4.1％から上昇し、2022年12月31日に終了した四半期の3.6％から上昇しました。

2023 年第 4 四半期の平均預金総額は前年同期比 5,840 万ドル（0.9%）増加したが、期末残高は季節的な預金動向により前年同期比 2 億 2,360 万ドル減少した。当四半期の平均預金残高は、前年同期比で 2 億 2,780 万ドル（3.4％）減少した。前年同期比の減少は、インフレおよび現在の金利環境と金融引き締め政策による預金金利競争の持続によるところが大きい。2023年第4四半期の有利子預金コストは2.04%に上昇した（2023年第3四半期は1.74%、2022年第4四半期は0.69%）。2023年第4四半期の有利子預金コストは2022年第4四半期と比べ135ベーシス・ポイント増加し、2023年12月31日に終了した年度の有利子預金コストは2022年同期と比べ123ベーシス・ポイント増加した。2023年第4四半期の平均総預金に対する平均無利息預金の比率は29.6％で、2023年第3四半期は31.0％、2023年12月31日に終了した1年間は30.8％であった。2023年第4四半期の平均有利子負債コストは2.25％で、2023年第3四半期より27ベーシス・ポイント増加し、2022年同期比では141ベーシス・ポイント増加した。

NONINTEREST INCOME

2023年度第4四半期の非金利収入は、前年同期比2.7%増の1,890万ドルであった。これは主に、証券取引による損失が455,000ドルであったのに対し、証券取引による利益が46,000ドルであったこと、および保険手数料および手数料が143,000ドル増、ウェルス・マネジメント手数料が181,000ドル増、カード・サービス収入が68,000ドル増となった手数料収入が増加したことによるものである。

2023年12月31日に終了した年度の非金利収入は1,020万ドルで、前年同期と比べ6,770万ドル減少した。非金利収益の減少は、主に、先に述べた、主に2023年第3四半期における売却可能債券の売却によるもので、2023年12月31日に終了した年度に7,000万ドルの税引き前損失を計上した。2023年12月31日に終了した年度の、保険手数料および手数料、ウェルス・マネジメント・フィー、預金口座のサービス料、カード・サービス収入を含む手数料収入は、合計で前年同期比100万ドル（1.4%）増加した。

NONINTEREST EXPENSE

2023 年第 4 四半期の非金利費用は 5,130 万ドルで、2022 年第 4 四半期から 110 万ドル（2.2%）増加した。増加の主な要因は、建物および器具・備品が79万9,000ドル、その他営業費用が170万ドル増加したことで、給与・賃金の減少により一部相殺された。建物および器具備品の増加は、主に支店閉鎖に関連する費用72万ドルによるものである。その他営業費用の増加に寄与したのは以下の通りである：FDIC費用723,000ドル増、技術費434,000ドル増、退職金制度関連費用428,000ドル増、慈善寄付金315,000ドル増、ニューヨーク州最低税207,000ドル増。給与および賃金には、人件費関連費用638,000ドルが含まれるが、これはインセンティブ関連費用の減少により相殺された。

通年の非金利費用は2億330万ドルで、2022年同期から750万ドル（3.9％）増加した。2023年12月31日通期の非金利費用が2022年同期比で増加したのは、主に従業員給付金およびその他の非金利費用であった。

従業員給付の増加は主に健康保険によるもので、180万ドル増加した。給与および賃金は、インセンティブ関連の発生が減少したことにより、年俸の上昇が相殺され、減少した。その他費用の増加に寄与したものは以下の通りである：FDIC保険（150万ドル増）、ニューヨーク州最低税費用（83万ドル増）、専門家報酬（60万4,000ドル増）、慈善寄付（31万7,000ドル増）。店舗閉鎖関連費用879,000ドルが主な要因。

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