ポンスフィナンシャルグループの適時開示・決算・その他

米国証券取引委員会ワシントンD.C.20549

FORM 8-K

現行レポート

1934年米国証券取引所法第13条または第15条(d)に基づき

報告日（最も古いイベントの報告日）：2023年11月08日

Ponce Financial Group, Inc.

(チャーターで指定された登録者の正確な名前)


メリーランド	001-41255	87-1893965
(会社設立の州またはその他の管轄区域)	(Commission File Number)	(IRS EmployerIdentification No.)

2244 Westchester Avenue
Bronx, New York		10462
(主要経営陣の住所)		(Zip Code)

登録者の電話番号（市外局番を含む）。(718) 931-9000

(前回の報告書以降に変更があった場合、旧姓または旧住所)

Form8-Kの提出が、以下の条項のいずれかに基づく登録者の提出義務を同時に満たすことを意図している場合は、以下の該当するチェックボックスをチェックしてください：

☐証券法規則425（17 CFR 230.425）に基づく書面によるコミュニケーション

☐取引所法の規則14a-12（17 CFR 240.14a-12）に基づく資料の勧誘

☐取引所法の規則14d-2(b)(17 CFR 240.14d-2(b))に基づく開始前のコミュニケーション

☐取引所法の規則13e-4(c)(17 CFR 240.13e-4(c))に基づく開始前のコミュニケーション

法第12条(b)項に基づいて登録された証券:


Title of each class	TradingSymbol(s)	登録されている各取引所の名称
普通株式、額面1株あたり0.01ドル	PDLB	The Nasdaq Global Market

登録者が1933年証券法規則405（本章§230.405）または1934年証券取引法規則12b-2（本章§240.12b-2）で定義される新興成長企業であるかどうかをチェックマークで示す。

Emerging growth company ☐

新興成長企業の場合、登録者が取引所法第13条(a)に従い提供される新規または改訂された財務会計基準に準拠するための移行期間の延長を利用しないことを選択した場合は、チェックマークで示す。☐

Item 2.02 営業成績および財務状況

ポンス銀行（以下「当行」）の持株会社であるポンス・ファイナンシャル・グループ（以下「当社」）は本日、シカモア・アナリティクスとペンドラゴン・キャピタル・マネジメントが主催するバーチャル・バンク・カンファレンス（2023年11月9日午前10時25分～10時55分）で講演することを発表した。参加登録はwww.VirtualBankConference.com。

当社のプレス・リリースは本報告書の別紙99.1として、当社のスライド・プレゼンテーションは本報告書の別紙99.2として提出されており、いずれも参照により本報告書に組み込まれる。

Item 9.01 財務諸表および添付資料

(d)展示品


Exhibit Number		Description

99.1		2023年11月8日付プレスリリース
99.2		ポンセ・フィナンシャル・グループのプレゼンテーション。
104		カバーページ・インタラクティブデータファイル（inline xbrlの中に埋め込まれています。)

SIGNATURE

1934年証券取引法の要件に従い、登録者は本報告書に正式に権限を付与された署名者により、登録者を代表して署名させた。


			Ponce Financial Group, Inc.

Date:	November 8, 2023	By:	/s/ Carlos P. Naudon
			カルロス・p・ナウドン社長兼最高経営責任者（ceo

EX-99.1 2 pdlb-ex99_1.htm EX-99.1 EX-99.1

Exhibit 99.1

ポンス・フィナンシャル・グループバーチャルバンク会議への参加を発表

ニューヨーク、2023年11月8日-ポンス銀行（以下「銀行」）の持株会社であるポンス・ファイナンシャル・グループ（以下「当社」）（NASDAQ: PDLB）は、シカモア・アナリティクスとペンドラゴン・キャピタル・マネジメントが主催するバーチャル・バンク・カンファレンス（2023年11月9日午前10時25分から10時55分まで）でプレゼンテーションを行うことを発表した。また、SHFホールディングスのスンディ・ゼーフリードCEOとジャニー・モントゴメリー・スコットのマイク・ゴドビー・マネージング・ディレクターが講演する。参加登録はwww.VirtualBankConference.com。

株式会社ポンス・フィナンシャル・グループについて

はポンス銀行の持株会社である。ポンス銀行はマイノリティ預託機関、地域開発金融機関、中小企業庁認定貸出機関である。ポンセ・バンクの事業は主に、一般顧客から預金を調達し、その資金を営業および借入から得た資金と合わせて、1～4世帯住宅（投資家所有および持ち家）、集合住宅、非住宅用不動産、建設用地、土地などの住宅ローンに投資することである。ポンセ・バンクはまた、米国政府および連邦政府機関証券、政府支援企業または政府所有企業が発行する証券、住宅ローン担保証券、社債および債務、連邦住宅貸付銀行の株式から成る有価証券にも投資している。

Forward Looking Statements

ここに記載されている一部の記述は、1933年証券法第27条A（改正後）および証券取引法第21条E（改正後）の意味における将来の見通しに関する記述であり、1995年私募証券訴訟改革法のセーフ・ハーバー条項の適用を意図したものです。このような記述は、「確信する」、「予定する」、「だろう」、「期待する」、「計画する」、「かもしれない」、「可能性がある」、「開発する」、「戦略的」、「立ち上げる」、「機会」、「予測する」、「見積もる」、「意図する」、「計画する」、「目標する」などの言葉や同様の表現によって特定される場合があります。これらの記述は経営陣の現在の信念と期待に基づいており、重大なリスクと不確実性の影響を受けます。実際の結果は、多くの要因の結果、将来の見通しに関する記述に記載されたものとは大きく異なる可能性があります。このような差異を生じさせる要因としては、資本市場および債券市場の悪状況とその事業活動への影響、金利の変動、他の金融機関からの競争圧力などが挙げられますが、これらに限定されるものではありません；借り手のポンス銀行のローン返済能力に悪影響を及ぼすような変化を含む、全国ベースまたはポンス銀行が営業している地方市場における一般的な経済状況の影響、グレインへの投資に関して予想される損失、投資ポートフォリオの有価証券の価値の変動、ローンの債務不履行率および償却率の変化；不動産価値の変動、貸倒引当金の妥当性、預金残高の減少によりローンや投資資金を調達するための借入の増加、サイバーセキュリティ、詐欺、自然災害を含むがこれらに限定されないオペレーショナルリスク、政府規制の変更、会計基準や慣行の変更；財務諸表に計上された無形資産が減損するリスク、ポンセ・バンクの市場エリアにおけるローン需要、ポンセ・バンクの預金獲得・維持能力、買収・売却・再編の実施に関するリスク、ポンセ・フィナンシャル・グループInc.ポンセ・フィナンシャル・グループが事業戦略の遂行に成功しないリスク、かかる将来見通しに関する記述に使用された仮定の変更、および証券取引委員会（以下「SEC」）に提出されたポンセ・フィナンシャル・グループの年次報告書（フォーム 10-K）および四半期報告書（フォーム 10-Q）に記載されたリスク要因については、SECのウェブサイト（www.sec.gov）で入手可能です。読者は、本リリースの日付時点においてのみ述べられているこれらの将来の見通しに関する記述に過度の信頼を置かないようご注意ください。Ponce Financial Group, Inc.は、適用される法律または規制によって要求される場合を除き、基礎となる仮定または要因の変更、新たな情報、将来の出来事、またはその他の変更を反映するために、将来予想に関する記述を公に更新または修正する義務を否認します。

EX-99.2 3 pdlb-ex99_2.htm EX-99.2

Carlos P. Naudon President & Chief Executive Officer Frank Perez EVP & Chief Investor Relations Officer Steven A. Tsavaris Executive Chairman of the Board Sergio Vaccaro EVP & Chief Financial Officer EXHIBIT 99.2 NASDAQ: PDLB

Cautionary Statements Forward Looking Statements Certain statements herein constitute forward-looking statements within the meaning of Section 27A of the Securities Act of 1933, as amended, and Section 21E of the Exchange Act and are intended to be covered by the safe harbor provisions of the Private Securities Litigation Reform Act of 1995. Such statements may be identified by words such as “believes,” “will,” “would,” “expects,” “project,” “may,” “could,” “developments,” “strategic,” “launching,” “opportunities,” “anticipates,” “estimates,” “intends,” “plans,” “targets” and similar expressions. These statements are based upon the current beliefs and expectations of management and are subject to significant risks and uncertainties. Actual results may differ materially from those set forth in the forward-looking statements as a result of numerous factors. Factors that could cause such differences to exist include, but are not limited to, adverse conditions in the capital and debt markets and the impact of such conditions on business activities; changes in interest rates; competitive pressures from other financial institutions; the effects of general economic conditions on a national basis or in the local markets in which Ponce Bank operates, including changes that adversely affect borrowers’ ability to service and repay Ponce Bank’s loans; anticipated losses with respect to the Company’s investment in Grain and Ponce Bank’s attempts at mitigation; changes in the value of securities in the investment portfolio; changes in loan default and charge-off rates; fluctuations in real estate values; the adequacy of loan loss reserves; decreases in deposit levels necessitating increased borrowing to fund loans and investments; operational risks including, but not limited to, cybersecurity, fraud and natural disasters; changes in government regulation; changes in accounting standards and practices; the risk that intangibles recorded in the financial statements will become impaired; demand for loans in Ponce Bank’s market area; Ponce Bank’s ability to attract and maintain deposits; risks related to the implementation of acquisitions, dispositions, and restructurings; the risk that Ponce Financial Group, Inc. may not be successful in the implementation of its business strategy; changes in assumptions used in making such forward-looking statements and the risk factors described in Ponce Financial Group’s Annual Report on Form 10-K and Quarterly Reports on Form 10-Q as filed with the Securities and Exchange Commission (the “SEC”), which are available at the SEC’s website, www.sec.gov. Readers are cautioned not to place undue reliance on these forward-looking statements, which speak only as of the date of this release. Ponce Financial Group, Inc. disclaims any obligation to publicly update or revise any forward-looking statements to reflect changes in underlying assumptions or factors, new information, future events or other changes, except as may be required by applicable law or regulation. Market and Industry Data The market and industry data used throughout this presentation is based, in part, on third-party sources‎, as indicated. Although management believes these third-party sources are reliable, they have not independently verified the information and cannot guarantee its accuracy and completeness.

Company Strengths Second step mutual conversion and ECIP Perpetual Preferred stock provides a meaningful amount of excess capital to deploy Strong core organic loan growth MDI and CDFI status provides access to lower-cost funding opportunities – will leverage to drive loan growth Corporate structure and focus on underserved and underbanked communities align with ESG Investment Guidelines 1

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