キャピタルワンファイナンシャルの適時開示・決算・その他

UNITED STATES

SECURITIES AND EXCHANGE COMMISSION

Washington, D.C. 20549

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FORM 8-K

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現行レポート

第13条または第15条(d)に基づき

1934年証券取引所法

October 26, 2023

報告日（最も古い事象が報告された日)

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CAPITAL ONE FINANCIAL CORPORATION

(チャーターで指定された登録者の正確な名前)

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デラウェア		001-13300	54-1719854
(法人設立の州またはその他の管轄区域)		(Commission File Number)	(IRS Employer Identification No.)
1680 Capital One Drive,
McLean,	バージニア		22102
(主要経営陣の住所)			(Zip Code)

登録者の電話番号(市外局番を含む)(703) 720-1000

(Not applicable)

(前回の報告書以降に変更があった場合、旧姓または旧住所)

____________________________________

フォーム8-Kの提出が、以下のいずれかの規定（以下の一般的説明A.2.を参照）に基づく登録者の提出義務を同時に満たすことを意図している場合は、以下の該当するボックスにチェックしてください：

☐ 証券法規則425（17 CFR 230.425）に基づく書面によるコミュニケーション

☐ 取引所法の規則14a-12（17 CFR 240.14a-12）に基づく資料の勧誘

☐ 取引所法の規則14d-2(b)(17 CFR 240.14d-2(b))に基づく開始前のコミュニケーション

☐ 取引所法の規則13e-4(c)(17 CFR 240.13e-4(c))に基づく開始前のコミュニケーション

法第12条(b)項に基づいて登録された証券:


Title of Each Class	Trading Symbol(s)	登録されている各取引所の名称
普通株式（1株当たり額面$.01)	COF	New York Stock Exchange
固定金利非累積型永久優先株式、シリーズiの1株の40分の1の権利を表すデポジタリー・シェア	COF PRI	New York Stock Exchange
固定金利非累積型永久優先株式、シリーズjの1株の40分の1の権利を表すデポジタリー・シェア	COF PRJ	New York Stock Exchange
固定金利非累積型永久優先株式、シリーズkの1株の40分の1の権利を表すデポジタリー・シェア	COF PRK	New York Stock Exchange
固定金利非累積型永久優先株式、シリーズlの1株の40分の1の権利を表すデポジタリー・シェア	COF PRL	New York Stock Exchange
固定金利非累積型永久優先株式、シリーズnの1株の40分の1の権利を表すデポジタリー・シェア	COF PRN	New York Stock Exchange
0.800% 2024年満期シニアノート	COF24	New York Stock Exchange
2029年満期1.650%シニアノート	COF29	New York Stock Exchange

登録者が1933年証券法規則405（本章230.405節）または1934年証券取引法規則12b-2（本章240.12b-2節）で定義される新興成長企業であるかどうかをチェックマークで示す。

Emerging growth company ☐

新興成長企業の場合、登録者が取引所法第13条(a)に従い提供される新規または改訂された財務会計基準に準拠するための移行期間の延長を利用しないことを選択した場合は、チェックマークで示す。☐

Item 2.02 営業成績および財務状況

2023 年 10 月 26 日、キャピタル・ワン・ファイナンシャル・コーポレーション（以下「当社」）は、2023 年 9 月 30 日をもって終了した第 3 四半期の業績を発表するプレスリリースを発表しました。当社のプレス・リリースおよび財務補足資料のコピーは、本フォーム 8-K の別紙 99.1 および 99.2 として添付され、参照により本書に組み込まれています。

注：項目2.02に従って提出された本報告書の情報（別紙99.1および99.2を含む）は、1934年証券取引所法第18条の目的上「提出された」とはみなされず、また同条の義務の対象とはみなされないものとする。

Item 9.01 財務諸表および添付資料

(d) 出展物


Exhibit No.						Description
99.1						2023年 10月 26日付プレスリリース - 2023年第3 四半期
99.2						財務補足 - 2023年第3 四半期
104						inline xbrlでフォーマットされた本current report on form 8-kのカバーページ。

決算説明会電話中継のご案内です。

当社は2023年10月26日午後5時（米国東部時間）に決算電話会議を開催する。カンファレンス・コールはライブ・ウェブキャストでご覧いただけます。関心のある投資家およびその他の方は、当社のホームページ（www.capitalone.com）からウェブキャストにアクセスできます。About（会社情報）」の「Investors（投資家）」からインベスター・センターにアクセスし、決算プレスリリース、非GAAP財務指標の調整を含む財務補足資料、決算発表プレゼンテーションの閲覧およびダウンロードが可能です。ウェブキャストの再放送は2023年11月9日午後5時（米国東部時間）まで当社ウェブサイトにアーカイブされます。

SIGNATURE

1934年証券取引法の要件に従い、当社は本フォーム8-K最新報告書に正式に権限を付与された署名者により、当社を代表して署名させました。

CAPITAL ONE FINANCIAL CORPORATION

Date: October 26, 2023

By:

/s/ TIMOTHY P. GOLDEN

Timothy P. Golden

SVP、コントローラー兼主席経理責任者

EX-99.1 2 ex991q32023earningsrelease.htm EX-99.1 Document

Exhibit 99.1

News Release


Contacts:
Investor Relations		Media Relations
Jeff Norris	Danielle Dietz	Sie Soheili
jeff.norris@capitalone.com	danielle.dietz@capitalone.com	sie.soheili@capitalone.com

即時リリース：2023年10月26日

キャピタル・ワン、2023年第3四半期の純利益は18億ドル、1株当たり4.45ドル

ヴァージニア州マクリーン（2023 年 10 月 26 日） - キャピタル・ワン・ファイナンシャル・コーポレーション（NYSE: COF）は本日、2023 年第 3 四半期の純利益が 18 億ドル（希薄化後普通株式 1 株当たり 4.45 ドル）となり、2023 年第 2 四半期の純利益が 14 億ドル（希薄化後普通株式 1 株当たり 3.52 ドル）、2022 年第 3 四半期の純利益が 17 億ドル（希薄化後普通株式 1 株当たり 4.20 ドル）となったことを発表しました。

「創業者であり会長兼最高経営責任者であるリチャード・D・フェアバンクは、次のように述べました。「第 3 四半期は、国内カード事業の力強いトップライン成長により、引き続き堅調な業績を達成することができました。「私たちの最新のテクノロジー能力がチャンスを生み出し、私たちの事業全体の業績向上を促進しています。

以下の比較はすべて、特に断りのない限り、2023年第3四半期と2023年第2四半期の比較である。

2023年第3四半期損益計算書サマリー:

-純収入合計は4％増の94億ドル。

-非金利費用合計は1％増の49億ドルとなった：

マーケティングの10%増。

営業費用の1%減少

-引当金繰入前利益(1) は7%増の45億ドルとなった。

-貸倒引当金繰入額は2億600万ドル減少して23億ドルとなった：

正味償却額は20億ドル。

3億2,200万ドルのローン準備金の積み増し。

-純金利マージンは 6.69%と、21bp の増加となった。

-効率は51.89％。

-運転効率は41.51%。

2023年第3四半期貸借対照表サマリー:

(1) 貸倒引当金繰入前利益は、純収入合計から当期の非金利費用を控除した金額に基づいて算出される非GAAPベースの指標である。この財務指標は、貸出金融機関が貸倒引当金繰入額を上回る利益を生み出す能力を評価する上で有用であると経営陣は考えている。非GAAP指標に関する調整表および追加情報については、2023年10月26日に米国証券取引委員会（以下「SEC」）に提出したFrom 8-KのCurrent Reportの別紙99.2として提出した財務補足資料「表15：規制資本指標の算出および非GAAP指標の調整」をご参照ください。

キャピタル・ワン2023年第3四半期決算

Page 2

-バーゼルIII 基準に基づく普通株式Tier1 資本比率は13.0%。

-当期末の投資目的貸出残高は、35億ドル（1％）増加し、3,148億ドルとなりました。

クレジットカードの期末貸出残高は、前年同期比43億ドル（3％）増の1,468億ドルとなった。

-国内カードの期末貸出残高は前年同期比43億ドル（3％）増の1,403億ドルとなった。

コンシューマー・バンキングの期末貸出残高は、前年同期比4億3,600万ドル（1％）減少して768億ドルとなった。

-自動車部門の期末貸出高は、3億8,500万ドル（1％）減少して755億ドルとなった。

商業銀行部門の期末貸出金は、3億9900万ドル（1%未満）減少して912億ドルとなった。

-投資目的で保有する貸付金の平均額は、31億ドル（1％）増加し、3,128億ドルとなりました。

クレジットカードの平均貸出額は53億ドル（4％）増加し、1,440億ドルとなった。

-国内カードの平均貸出額は50億ドル（4％）増加し、1,375億ドルとなった。

消費者金融事業の平均貸出額は5億4,400万ドル（1％）減少して772億ドルとなった。

-自動車ローンの平均貸出額は前年同期比4億9300万ドル（1％）減少し、757億ドルとなった。

商業銀行事業の平均貸出金は16億ドル（2％）減少して916億ドルとなった。

-預金残高は前期末比23億ドル（1％）増の3,460億ドル、平均預金残高は13億ドル（1％未満）増の3,450億ドル。

-有利子預金金利は39ベーシス・ポイント上昇し3.30%となった。

キャピタル・ワン2023年第3四半期決算

Page 3

決算説明会電話中継のご案内

同社は2023年10月26日午後5時（米国東部時間）に決算電話会議を開催する。カンファレンス・コールはライブ・ウェブキャストで視聴できる。関心のある投資家およびその他の方は、当社のホームページ（www.capitalone.com）からウェブキャストにアクセスできます。About（会社情報）」の「Investors（投資家）」からインベスター・センターにアクセスし、決算プレスリリース、非GAAP財務指標の調整を含む財務補足資料、決算発表プレゼンテーションの閲覧およびダウンロードが可能です。ウェブキャストの再放送は2023年11月9日午後5時（米国東部時間）まで当社ウェブサイトにアーカイブされます。

Forward-Looking Statements

本リリースに記載されている一部の記述は、多くのリスクと不確実性を伴う将来見通しに関する記述に該当する可能性があります。将来の見通しに関する記述には、「予定」、「予想」、「目標」、「期待」、「考え」、「推定」、「意図」、「計画」、「目標」、「確信」、「予測」、「見通し」、またはその他類似の意味を持つ言葉が使用されることがよくあります。キャピタル・ワンまたはキャピタル・ワンを代表してなされた将来の見通しに関する記述は、それらがなされた時点または示された時点のものであり、キャピタル・ワンは、新たな情報、将来の出来事またはその他の結果として将来の見通しに関する記述を更新する義務を負うものではありません。キャピタル・ワンは、将来の見通しに関するいかなる情報も将来の業績を保証するものではなく、実際の業績は様々な要因によって将来の見通しに関する情報に含まれるものとは大きく異なる可能性があることを、読者に警告します。本決算プレスリリースに含まれる将来予想に関する記述に重大な影響を与えうる要因に関する追加情報については、「パートI-項目1A.SECに提出された2022年12月31日終了年度の年次報告書（Form 10-K）、SECに提出された四半期報告書（Form 10-Q）および最新報告書（Form 8-K）の「パートI項目1A.リスク要因」をご参照ください。

About Capital One

キャピタル・ワン・ファイナンシャル・コーポレーション（www.capitalone.com）は金融持株会社で、2023年9月30日現在、子会社とともに預金残高3,460億ドル、総資産4,714億ドルを有する。バージニア州マクリーンに本社を置くキャピタル・ワンは、様々なチャネルを通じて、消費者、中小企業、法人顧客向けに幅広い金融商品・サービスを提供している。Capital One, N.A.は主にニューヨーク、ルイジアナ、テキサス、メリーランド、バージニア、コロンビア特別区に支店とカフェを構えている。フォーチュン500企業のキャピタル・ワンはニューヨーク証券取引所で「COF」のシンボルで取引され、S&P100指数に採用されている。

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EX-99.2 3 ex992q32023earningsrelease.htm EX-99.2 Document

Exhibit 99.2

Capital One Financial Corporation

Financial Supplement(1)(2)

Third Quarter 2023


キャピタル・ワン・ファイナンシャル・コーポレーション連結業績			Page
	表1：	財務サマリー-連結	1
	表2：	主要指標-連結	3
	表3：	連結損益計算書	4
	表4：	連結貸借対照表	6
	表5：	財務サマリー、主要指標および連結財務諸表に対する注記（表1-4）	会社
	会社開示	会社開示情報をすべてご覧になるには株探プレ	会社
	会社開示	会社開示情報をすべてご覧になるに	会社開
	会社開示	会社開示情報をすべてご覧になるには株探プレミアムの登録が必要で	会社開
Business Segment Results
	会社開示	会社開示情報をすべてご覧になるには株	会社開
	会社開示情	会社開示情報をすべてご覧になるには株探プレ	会社開
	会社開示情	会社開示情報をすべてご覧になるには株探プレミアムの登	会社開
	会社開示情	会社開示情報をすべてご覧になるには	会社開
	会社開示情	会社開示情報をすべてご覧になるには	会社開
その他
	会社開示情	会社開示情報をすべてご覧になるには株探プレミアムの登録が必要です。初めての	会社開
	会社開示情	会社開示情報をすべてご覧になるには株探プレミア	会社開

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