ﾌｧｰｽﾄｲﾝﾀｰｽﾃｰﾄﾊﾞﾝｸｼｽﾃﾑの適時開示・決算・その他

UNITED STATES

SECURITIES AND EXCHANGE COMMISSION

Washington D.C. 20549

------------------------------

FORM 8-K

------------------------------

現行レポート

の第13項または第15項（d）に準拠しています。

1934年証券取引所法

報告日（最も古いイベントの報告日）：2023年10月25日

------------------------------

FIRST INTERSTATE BANCSYSTEM, INC.

(チャーターで指定された登録者の正確な名前)

------------------------------

デラウェア

001-34653

81-0331430

(法人または組織の州またはその他の管轄区域)

(CommissionFile No.)

(IRS EmployerIdentification No.)

401 North 31st Street

Billings,

59101

(主要経営陣の住所)

(zip code)


	(406)	255-5311
(登録者の電話番号（市外局番を含む)

	Not Applicable
(前回の報告書以降に変更があった場合、旧姓または旧住所)

フォーム8-Kの提出が、以下のいずれかの規定（以下の一般的説明A.2.を参照）に基づく登録者の提出義務を同時に満たすことを意図している場合は、以下の該当するボックスにチェックしてください：

☐ 証券法規則425（17 CFR 230.425）に基づく書面によるコミュニケーション

☐ 取引所法の規則14a-12（17 CFR 240.14a-12）に基づく資料の勧誘

☐ 取引所法の規則14d-2(b)(17 CFR 240.14d-2(b))に基づく開始前のコミュニケーション

☐ 取引所法の規則13e-4(c)(17 CFR 240.13e-4(c))に基づく開始前のコミュニケーション

* * * * *

法第12条(b)項に基づいて登録された証券:


Title of each class	Trading Symbol(s)	登録されている取引所の名称
普通株式、額面0.00001ドル	FIBK	NASDAQ

登録者が1933年証券法規則405（本章230.405節）または1934年証券取引法規則12b-2（本章240.12b-2節）で定義される新興成長企業であるかどうかをチェックマークで示す。

Emerging growth company ☐

新興成長企業の場合、登録者が取引所法第13条(a)に従い提供される新規または改訂された財務会計基準に準拠するための移行期間の延長を利用しないことを選択した場合は、チェックマークで示す。☐

* * * * *

項目2.02 経営成績および財政状態。

2023年10月25日、First Interstate BancSystem, Inc.（以下「当行」）は2023年9月30日に終了した四半期決算に関するプレスリリースを発表しました。このプレスリリースのコピーは別紙99.1として本書に添付され、参照により本書に組み込まれます。本項目2.02に基づいて含まれる、または参照により組み込まれる情報、および本書とともに提出されたプレスリリースのいずれも、1934年証券取引法（以下「取引所法」）第18条にいう「提出された」ものとみなされるものではなく、また、1933年証券法（以下「証券法」）または取引所法に従って提出された登録届出書またはその他の書類に参照により組み込まれるものでもありません。

項目7.01 規制FDの開示。

2023年10月25日、当社は当社ウェブサイトのニュース・イベントページ（https://www.fibk.com）に新しい会社プレゼンテーション（以下「本プレゼンテーション」）を掲載した。同プレゼンテーションは本Current Reportに別紙99.2として添付され、参照することによりここに組み込まれるもので、過去に提出されたプレゼンテーションを更新し、当社とその事業の概要を説明しています。本項目7.01に記載され、または参照により組み込まれる情報および本資料とともに提出されたプレゼンテーションは、証券取引法第18条にいう「提出された」ものとはみなされず、また、証券取引法または証券取引法に基づくいかなる提出書類にも参照により組み込まれるものでもありません。

項目8.01 その他のイベント

2023年10月25日、当社はまた、取締役会が2023年10月24日、1株当たり0.47ドルの配当を宣言し、2023年11月6日現在の当社の登録株主に対して2023年11月16日に支払うことを発表した。

項目9.01 財務諸表および別紙。


(d)	Exhibit Number	Description

	99.1	2023年10月25日付プレスリリース。

	99.2	Presentation

	104	表紙インタラクティブ・データファイル（インラインxbrl文書に埋め込まれている）。

SIGNATURES

1934年証券取引法の要件に従い、登録者は本報告書に正式に権限を付与された署名者により、登録者を代表して署名させた。

Date: October 25, 2023



			FIRST INTERSTATE BANCSYSTEM, INC.

			By:			/s/ KEVIN P. RILEY
						Kevin P. Riley
						社長兼最高経営責任者

EX-99.1 2 fibk-20230930x8kpr.htm EX-99.1 Document

Exhibit 99.1

For Immediate Release

ファースト・インターステート・バンクシステム社第3四半期決算発表

ファースト・インターステート・バンシステム（NASDAQ: FIBK）（以下「当行」）は本日、2023 年第 3 四半期の決算を発表した。当四半期の純利益は 7,270 万ドル（1 株当たり 0.70 ドル）となり、2023 年第 2 四半期の純利益 6,700 万ドル（1 株当たり 0.65 ドル）、2022 年第 3 四半期の純利益 8,570 万ドル（1 株当たり 0.80 ドル）と比較しました。

2023 年第 2 四半期および第 3 四半期には税引前買収費用は発生しませんでしたが、2022 年第 3 四半期には税引前買収費用が 400 万ドル発生しました。これは、グレート・ウェスタン・バンク（以下「GWB」）の親会社であるグレート・ウェスタン・バンコープ（以下「GWB」）の買収に関連するもので、2022 年第 3 四半期には 1 株当たり 0.03 ドルの減益要因となりました。

HIGHLIGHTS

-2023年第3四半期の純利益は7,270万ドル（1株当たり0.70ドル）、これに対して2023年第2四半期の純利益は6,700万ドル（1株当たり0.65ドル）。

-預金総額は2023年6月30日時点の235億7,920万ドルから1億300万ドル（0.4%）増加し、2023年9月30日時点では236億7,950万ドルとなった。当社は仲介預金を保有していない。

-2023 年第 3 四半期の純金利マージンは 3.05%に低下し、2023 年第 2 四半期から 4bp 低下した。2023年度第3四半期の純金利マージンは3.07%に低下し、2023年度第2四半期から5ベーシス・ポイント低下した。

-投資目的で保有する期末貸出金に占める貸倒引当金の比率は、2023年6月30日現在の1.23％から2023年9月30日現在では1.24％に上昇した。

-これに対し、第 2 四半期の正味償却額は 1,140 万ドル（年率 0.25％）であった。

-資産の質は 2023 年第 3 四半期に改善し、不良債権は前年同期から 870 万ドル（1.4%）減少し、総資産に対する不良資産の比率は、前年同期の 0.35%から 0.31%に改善しました。

-普通株式 Tier 1 資本比率2は、内部留保とリスク加重資産の小幅な減少により、2023 年度第 3 四半期は 11.02%となり、2023 年度第 2 四半期の 10.76%から 26bp 上昇しました。

-売却可能有価証券の未実現評価損に関連するその他の包括損失累計額の変動は、利益剰余金の増加により一部相殺された結果、2023年9月30日現在の普通株式1株当たり簿価は29.38ドル（2023年6月30日現在29.72ドル、2022年9月30日現在28.77ドル）となった。2023年9月30日現在、その他の包括損失累計額は普通株式1株当たり簿価の4.97ドルに相当する。2023年9月30日現在の普通株式1株当たり有形簿価は17.82ドルで、2023年6月30日現在は18.12ドル、2022年9月30日現在は17.01ドルであった。

「ファースト・インターステート・バンクシステム社長兼最高経営責任者（CEO）のケビン・P・ライリーは、次のように述べた。「銀行業界全体にとって引き続き課題となっているマクロ経済動向の影響にもかかわらず、当グループが築いてきたフランチャイズとバランスシートの強さにより、当四半期も好調な業績を達成することができました。「当行は、現在の環境下で戦略的優先事項を順調に実行しており、その結果、総預金残高の増加、純利鞘の安定性向上、経費の削減、資産の質の改善、規制自己資本比率の上昇など、多くの主要分野でプラス傾向を生み出すことができました。

1 非GAAP財務指標-GAAP指標との調整については、本書に含まれる非GAAP財務指標を参照。

2 予備見積もり - 変更される可能性があります。

「新規貸出については引き続き保守的な姿勢で臨みますが、当行が提供する財務力、幅広い商品・サービス、優れたサービスレベルを考慮すれば、当行の市場全体において、新規の商業およびリテール顧客を増やすのに有利な環境であると引き続き考えています。新たな取引関係を増やすことに成功し続けることが、当行の長期的な利益成長を生み出す能力を高め、今後数年間、株主の皆様にさらなる価値を創造することになると確信しています」とライリー氏は語った。

DIVIDEND DECLARATION

2023年10月24日、当社の取締役会は、2023年11月6日現在の登録株主に対し、2023年11月16日に支払う普通株式1株当たり0.47ドルの配当を宣言した。この配当金は、2023年第3四半期にNASDAQで発表された当社普通株式の終値平均26.10ドルに基づく年換算利回り7.2%に相当する。

NET INTEREST INCOME

正味受取利息は、2023 年第 2 四半期の 2.184 万ドルから 470 万ドル（2.2％）減少して 2.1370 万ドルとなり、2023 年第 3 四半期は 2022 年第 3 四半期から 5,310 万ドル（19.9％）減少しましたが、これは主に有利子負債の水準およびコストの上昇による支払利息の増加によるものです。

-2023年第3四半期、2023年第2四半期、および2022年第3四半期の純利息収益には、買収により取得したローンの公正評価に起因する金利増加がそれぞれ520万ドル、460万ドル、および1,770万ドル寄与した。

FTE ベースの純金利マージン比率は、2023 年第 2 四半期は 3.12％、2022 年第 3 四半期は 3.71％であったのに対し、2023 年第 3 四半期は 3.07％となった。前四半期比では、取得したローンの公正価値からの金利増加分を除くと、純金利マージン比率は 3.00%となり、前四半期から 5bp 低下しました。これは主に、有利子預金コストの増加によるものですが、ローン利回りの拡大により一部相殺されました。これは主に、短期借入コストの増加、および有利子預金コストの増加によるもので、貸出金利回りの拡大および収益資産の構成比の小幅な好転により一部相殺されました。

(信用損失引当金の減少

これには、投資目的で保有する貸出金に対する貸倒引当金繰入額320万ドル、未積立のコミットメントに対する貸倒引当金繰入額200万ドル、投資有価証券に対する貸倒引当金繰入額130万ドルが含まれる。これに対し、2023年度第2四半期の貸倒引当金繰入額は1,170万ドル、2022年度第3四半期の貸倒引当金繰入額は840万ドルであった。

これに対し、2023 年第 2 四半期の正味貸倒引当金は 1,140 万ドル（年率 0.25％）、2022 年第 3 四半期の正味貸倒引当金は 1,200 万ドル（年率 0.27％）であった。2023年第3四半期の正味貸出金償却は、620万ドルの償却と510万ドルの回収で構成されています。

投資目的で保有する期末貸出金に対する貸倒引当金の比率は、2023年6月末の1.23%から2023年9月末は1.24%に上昇し、2022年9月末の1.21%から上昇した。不良債権引当率は2023年9月30日時点で268.0%と、2023年6月30日時点の242.0%から増加し、2022年9月 30日時点の247.7%から上昇した。

NON-INTEREST INCOME


For the Quarter Ended	Sep 30, 2023		Jun 30, 2023		$ Change		% Change		Sep 30, 2022		$ Change		% Change
(単位：百万ドル)
Payment services revenues	$	19.2	$	20.1	$	(0.9)	(4.5)	%	$	20.4	$	(1.2)	(5.9)	%
Mortgage banking revenues	2.0		2.6		(0.6)		(23.1)		2.7		(0.7)		(25.9)
Wealth management revenues	8.7		8.8		(0.1)		(1.1)		8.5		0.2		2.4
預金口座のサービス料	6.0		5.8		0.2		3.4		5.7		0.3		5.3
その他のサービス料、手数料、料金	2.2		2.4		(0.2)		(8.3)		4.7		(2.5)		(53.2)
Investment securities loss	—		(0.1)		0.1		100.0		(24.2)		24.2		100.0
その他の収入	3.9		4.5		(0.6)		(13.3)		5.1		(1.2)		(23.5)

Total non-interest income	$	42.0	$	44.1	$	(2.1)	(4.8)	%	$	22.9	$	19.1	83.4	%

2023 年第 3 四半期の非金利収入は 4,200 万ドルで、2023 年第 2 四半期から 210 万ドル減少した。2022 年第 3 四半期との比較では、非金利収入は 1,910 万ドル増加した。この増加は主に、2023 年第 3 四半期にはそのような損失が発生しなかったのに、2022 年第 3 四半期には売却可能投資有価証券の売却に伴う実現損が 2,420 万ドル発生したことによるものです。

NON-INTEREST EXPENSE


For the Quarter Ended	Sep 30, 2023		Jun 30, 2023		$ Change		% Change		Sep 30, 2022		$ Change		% Change
(単位：百万ドル)
Salaries and wages	$	65.4	$	68.1	$	(2.7)	(4.0)	%	$	71.9	$	(6.5)	(9.0)	%
Employee benefits	19.7		19.3		0.4		2.1		19.6		0.1		0.5
Occupancy and equipment	17.0		17.3		(0.3)		(1.7)		17.1		(0.1)		(0.6)
Other intangible amortization	3.9		3.9		—		—		4.1		(0.2)		(4.9)
Other expenses	54.6		54.7		(0.1)		(0.2)		56.5		(1.9)		(3.4)
その他の所有不動産の費用	0.5		0.6		(0.1)		(16.7)		—		0.5		100.0
Acquisition related expenses	—		—		—		—		4.0		(4.0)		(100.0)
Total non-interest expense	$	161.1	$	163.9	$	(2.8)	(1.7)	%	$	173.2	$	(12.1)	(7.0)	%

2023年第3四半期の非金利費用は1億6,110万ドルで、2023年第2四半期から280万ドル減少した。前四半期比で減少した主な要因は、2023 年第 2 四半期に給与・賃金に含まれる退職費用および報奨引当金が減少したことである。

2022年第3四半期と比べ、非金利費用は1,210万ドル減少した。この減少は、2022 年第 3 四半期に発生した GWB の買収に関連する買収費用、および 2023 年第 3 四半期に発生した給与・賃金に含まれる退職金・報奨金引当金の減少、およびその他費用に含まれる広告宣伝費・寄付金の減少によるものである。

BALANCE SHEET

総資産は、2023年6月30日時点の309億7,630万ドルから4億3,550万ドル（1.4％）減少し、2023年9月30日時点では305億4,480万ドルとなった。これは主に、投資有価証券および現金および現金同等物が減少し、他の借入資金の返済に充当されたことによるものである。総資産は2022年9月30日現在の31,344.7百万ドルから803.9百万ドル（2.6%）減少したが、これは主に投資有価証券の減少によるもので、投資目的で保有する貸付金の増加により一部相殺された。

投資有価証券は、2023年6月30日現在の9,175.6百万ドルから2,884.4百万ドル（3.1％）減少し、8,887.2百万ドルとなった。投資有価証券は2022年9月30日現在の10,269.1百万ドルから1,381.9百万ドル（13.5％）減少しましたが、これは主に2023年第1四半期に853.0百万ドルの投資有価証券を売却したこと、通常のキャッシュ・フロー活動、および当期中の公正価値の下落によるものです。

以下の表は、当四半期末における投資目的で保有する貸出金の構成および比較を示している：



	September 30,2023		June 30, 2023		$ Change		% Change		September 30,2022		$ Change		% Change
Real Estate:
Commercial	$	8,766.2	$	8,813.9	$	(47.7)	(0.5)	%	$	8,026.9	$	739.3	9.2	%
Construction	1,930.3		1,836.5		93.8		5.1		2,023.0		(92.7)		(4.6)
Residential	2,212.2		2,198.3		13.9		0.6		2,127.7		84.5		4.0
Agricultural	731.5		755.7		(24.2)		(3.2)		800.9		(69.4)		(8.7)
Total real estate	13,640.2		13,604.4		35.8		0.3		12,978.5		661.7		5.1
Consumer:
Indirect	751.7		764.1		(12.4)		(1.6)		780.8		(29.1)		(3.7)
Direct and advance lines	142.3		144.0		(1.7)		(1.2)		155.0		(12.7)		(8.2)
Credit card	71.6		72.1		(0.5)		(0.7)		74.2		(2.6)		(3.5)
Total consumer	965.6		980.2		(14.6)		(1.5)		1,010.0		(44.4)		(4.4)
Commercial	2,925.1		3,002.7		(77.6)		(2.6)		2,966.1		(41.0)		(1.4)
Agricultural	690.5		688.0		2.5		0.4		658.2		32.3		4.9
Other, including overdrafts	5.0		1.7		3.3		194.1		3.8		1.2		31.6
繰延貸付料および費用	(13.1)		(13.6)		0.5		(3.7)		(13.1)		—		—
投資目的で保有する貸付金（繰延貸付金手数料および費用控除後	$	18,213.3	$	18,263.4	$	(50.1)	(0.3)	%	$	17,603.5	$	609.8	3.5	%

投資目的貸出金の対預金比率は、2023年6月30日現在の77.5%から2023年9月30日現在では76.9%と小幅に低下し、2022年9月30日現在の68.0%から上昇した。

預金総額は、2023年6月30日時点の235億7,920万ドルから1億30万ドル（0.4%）増加し、2023年9月30日時点では236億7,950万ドルとなった。預金総額は2022年9月30日現在の258億8,480万ドルから22億530万ドル（8.5％）減少し、定期預金を除くすべてのカテゴリーで減少した。

レポ契約により売却された有価証券は、顧客の流動性ニーズの通常の変動の結果、2023年6月30日現在の9億2,990万ドルから4,040万ドル（4.3％）減少して8億8,950万ドルとなり、2022年9月30日現在の10億7,560万ドルから1億8,610万ドル（17.3％）減少した。

その他の借入資金は、連邦住宅貸付銀行の変動金利の翌日物および固定金利の借入で構成されており、契約期間は最長5ヶ月である。その他の借入資金は、2023年6月30日時点の25億8,900万ドルから、2023年9月30日時点では20億6,700万ドルに5億2,200万ドル（20.2％）減少し、2022年9月30日時点からは14億4,200万ドル増加した。

当社は2023年9月30日現在、すべての規制上の自己資本比率要件を上回っており、「十分な資本」を有しているとみなされる。2023年第3四半期中、当社は普通株式配当金約4,920万ドル（1株当たり0.47ドル）を支払った。

CREDIT QUALITY

2023年9月30日現在の不良資産は、2023年6月30日現在の1億720万ドルから1,100万ドル（10.3%）減少し、 9,620万ドルとなった。これは主に、未収利息不計上貸出金が470万ドル減少したこと、90日以上延滞した未収利息不計上貸出金が 350万ドル減少したこと、およびその他所有不動産に分類された不動産が280万ドル減少したことによるものである。

2023年9月30日現在の不良債権は、2023年6月30日現在の6億4,160万ドルから870万ドル（1.4%）減少し、6億3,290万ドルとなった。

NON-GAAP FINANCIAL MEASURES

米国で一般に公正妥当と認められた会計原則（GAAP）に従って表示された業績に加えて、本プレスリリースには、経営陣が自己資本比率基準に照らして当グループの業績を評価するために使用する、以下の非GAAP財務指標が含まれています：(i)有形普通株主資本、(ii)有形資産、(iii)普通株式1株当たり有形簿価、(iv)有形普通株主資本の有形資産に対する比率、(v)平均有形普通株主資本、(vi)平均有形普通株主資本利益率、および(vii)調整後純利鞘比率（FTE）。有形普通株主資本は、普通株主資本合計から営業権およびその他の無形資産（モーゲージ・サービシング・ライツを除く）を控除したものである。有形固定資産は、総資産から営業権およびその他の無形固定資産（モーゲージ・サービシング権利を除く）を控除したものである。普通株式1株当たり有形簿価は、有形普通株主資本を発行済普通株式で除したものである。有形株主資本／有形固定資産」は、有形株主資本を有形固定資産で除したものである。平均有形普通株主資本は、平均株主資本から平均のれんおよびその他無形資産（モーゲージ・サービシング・ライツを除く）を控除したものである。平均有形普通株主資本利益率は、普通株主に帰属する当期純利益を平均有形普通株主資本で除したものである。調整後純利鞘比率（FTE）は、調整後純FTE受取利息を調整後平均受取利息で除したものである。これらの非GAAPベースの財務指標は、他社が同じ方法で算出していない可能性があるため、他社が報告する同様の名称の財務指標と比較できない可能性があります。また、これらの指標を単独で、あるいはGAAPに準拠して作成された指標の代替指標として考慮すべきではありません。

当社は、のれんおよびその他の無形資産（モーゲージ・サービシング・ライツを除く）を除外するために、上記(i)から(vi)に記載された非 GAAP 財務指標に、最も直接的に比較可能な自己資本比率の GAAP 財務指標を調整している。上記(vii)に記載された非GAAPベースの財務指標を算出するため、当社は純金利収益を調整し、FTE金利収入を含め、取得した貸出金に係るパーチェス法による金利加算を除外している。これらの非GAAPベースの財務指標は、銀行規制当局が定義する自己資本比率を補完し、当社および被買収企業の有機的な継続事業を、買収費用や、当社が予測できず、当社のコントロールの及ばない多くの要因に左右されると考えるその他の調整を考慮することなく、一貫した基準で表示することを意図しており、一般的な事項として、当社の業績を評価する上で投資家にとって有用であると経営陣は考えています、それらは実際の現金支出を意味せず、買収のタイミングや規模（過去の買収の規模、複雑さ、および／または量を含み、買収関連費用の規模を左右する可能性がありますが、将来の買収の規模、複雑さ、および／または量や関連費用を示すものではない可能性があります）により金額や頻度が一定しないか、特定の期間において予測または見積もることができない（特に予期せぬ回収額に関連する）かのいずれかです。これはアナリストにとって重要な比率に影響し、投資家は当社の資本金の特定の側面を他社と比較することができます。

上記の非GAAP財務指標と最も直接的に比較可能なGAAP財務指標との調整については、本書に含まれる非GAAP財務指標表および本文の説明を参照のこと。

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