ﾌｧｰｽﾄｲﾝﾀｰｽﾃｰﾄﾊﾞﾝｸｼｽﾃﾑの適時開示・決算・その他

UNITED STATES

SECURITIES AND EXCHANGE COMMISSION

Washington D.C. 20549

------------------------------

FORM 8-K

------------------------------

現行レポート

の第13項または第15項（d）に準拠しています。

1934年証券取引所法

報告日（最も古いイベントの報告日）：2023年7月26日

------------------------------

FIRST INTERSTATE BANCSYSTEM, INC.

(チャーターで指定された登録者の正確な名前)

------------------------------

デラウェア

001-34653

81-0331430

(法人または組織の州またはその他の管轄区域)

(CommissionFile No.)

(IRS EmployerIdentification No.)

401 North 31st Street

Billings,

59101

(主要経営陣の住所)

(zip code)


	(406)	255-5311
(登録者の電話番号（市外局番を含む)

	Not Applicable
(前回の報告書以降に変更があった場合、旧姓または旧住所)

フォーム8-Kの提出が、以下のいずれかの規定（以下の一般的説明A.2.を参照）に基づく登録者の提出義務を同時に満たすことを意図している場合は、以下の該当するボックスにチェックしてください：

☐ 証券法規則425（17 CFR 230.425）に基づく書面によるコミュニケーション

☐ 取引所法の規則14a-12（17 CFR 240.14a-12）に基づく資料の勧誘

☐ 取引所法の規則14d-2(b)(17 CFR 240.14d-2(b))に基づく開始前のコミュニケーション

☐ 取引所法の規則13e-4(c)(17 CFR 240.13e-4(c))に基づく開始前のコミュニケーション

* * * * *

法第12条(b)項に基づいて登録された証券:


Title of each class	Trading Symbol(s)	登録されている取引所の名称
クラスa普通株式、額面0.00001ドル	FIBK	NASDAQ

登録者が1933年証券法規則405（本章230.405節）または1934年証券取引法規則12b-2（本章240.12b-2節）で定義される新興成長企業であるかどうかをチェックマークで示す。

Emerging growth company ☐

新興成長企業の場合、登録者が取引所法第13条(a)に従い提供される新規または改訂された財務会計基準に準拠するための移行期間の延長を利用しないことを選択した場合は、チェックマークで示す。☐

* * * * *

項目2.02 経営成績および財政状態。

2023年7月26日、First Interstate BancSystem, Inc.（以下「当行」）は2023年6月30日に終了した四半期決算に関するプレスリリースを発表しました。このプレスリリースのコピーは別紙99.1として本書に添付され、参照により本書に組み込まれます。本項目2.02に基づいて含まれる、または参照により組み込まれる情報、および本書とともに提出されたプレスリリースのいずれも、1934年証券取引所法（以下「取引所法」）第18条にいう「提出された」ものとはみなされず、また1933年証券法（以下「証券法」）または取引所法に従って提出された登録届出書またはその他の文書に参照により組み込まれるものでもありません。

項目7.01 規制FDの開示。

2023年7月26日、当社は当社ウェブサイトのニュース・イベントページ（https://www.fibk.com）に新しい会社プレゼンテーション（以下「本プレゼンテーション」）を掲載した。同プレゼンテーションは本カレントレポートに別紙99.2として添付され、参照することにより本カレントレポートに組み込まれるもので、過去に提出されたプレゼンテーションを更新し、当社とその事業の概要を説明しています。本項目7.01に記載され、または参照により組み込まれる情報および本資料とともに提出されたプレゼンテーションは、証券取引法第18条にいう「提出された」ものとはみなされず、また、証券取引法または証券取引法に基づくいかなる提出書類にも参照により組み込まれるものでもありません。

項目8.01 その他のイベント

2023年7月26日、当社はまた、当社の取締役会が2023年7月25日に、1株当たり0.47ドルの配当を、2023年8月7日現在の当社の登録株主に対して2023年8月17日に支払うことを宣言したことを発表した。

項目9.01 財務諸表および別紙。


(d)	Exhibit Number	Description

	99.1	2023年7月26日付プレスリリース。

	99.2	Presentation

	104	表紙インタラクティブ・データファイル（インラインxbrl文書に埋め込まれている）。

SIGNATURES

1934年証券取引法の要件に従い、登録者は本報告書に正式に権限を付与された署名者により、登録者を代表して署名させた。

Date: July 26, 2023



			FIRST INTERSTATE BANCSYSTEM, INC.

			By:			/s/ KEVIN P. RILEY
						Kevin P. Riley
						社長兼最高経営責任者

EX-99.1 2 fibk-20230630x8kpr.htm EX-99.1 Document

Exhibit 99.1

For Immediate Release

ファースト・インターステート・バンクシステム、第2四半期決算を発表第2四半期決算のご報告

ファースト・インターステート・バンシステム・インク（NASDAQ: FIBK）は本日、2023 年第 2 四半期の決算を発表した。当四半期の純利益は6,700万ドル（1株当たり0.65ドル）となり、2023年第1四半期の純利益5,630万ドル（1株当たり0.54ドル）、2022年第2四半期の純利益6,410万ドル（1株当たり0.59ドル）と比較しました。

2022 年第 2 四半期には、グレート・ウェスタン・バンク（以下「GWB」）の親会社であるグレート・ウェスタン・バンコープ（以下「グレート・ウェスタン」）の買収に関連する税引き前買収費用 4,580 万ドルが含まれ、同四半期の 1 株当たり利益が 0.34 ドル減少しました。2023年第1四半期および第2四半期には、これに匹敵する費用は含まれていない。

HIGHLIGHTS

-2023年度第2四半期の純利益6,700万ドル（1株当たり0.65ドル）は、主に住宅ローン履行プロセスの効率化に関連した人員削減の結果、190万ドルの退職費用（1株当たり0.01ドル）の影響を受けました。

-2023 年第 2 四半期の預金残高は予想通り 2.2%減少したが、6 月は 1.6%増加し、第 2 四半期前半の季節的要因による減少を相殺した。当社は仲介預金を保有していない。

-2023年第2四半期の純金利マージン（FTEベース）は3.12%となり、2023年第1四半期から24ベーシス・ポイント減少した。パーチェス差額に関連する利益を除いた調整後純利鞘1 は、2023 年第 1 四半期から 24bp 低下し、2023 年第 2 四半期は 3.05%となりました。

-投資目的で保有するローンは、2023 年第 1 四半期と比べ、2023 年第 2 四半期は 1,770 万ドル（年率 0.4％）増加しました。商業用不動産ローンは1億3,310万ドル（年率6.1％）増加しましたが、これは主に建設ローンが恒久的な資金調達に移行した結果です。2023年6月30日現在の預金に対する投資目的貸出金の比率は77.5%と、2023年3月31日現在の75.7%から比較的安定している。

-売却可能有価証券の未実現評価損に関連するその他の包括損失累計額の変動は、利益剰余金の増加により一部相殺され、2023年6月30日現在の普通株式1株当たり簿価は29.72ドル（2023年3月31日現在30.28ドル、2022年6月30日現在30.36ドル）となった。普通株式1株当たりの有形簿価1 は、2023年3月31日時点では18.57ドル、2022年6月30日時点では18.92ドルであったのに対し、2023年6月30日時点では18.12ドルであった。2023年6月30日現在、その他の包括損失累計額は普通株式1株当たり有形簿価の4.37ドルに相当する。

「ファースト・インターステート・バンクシステム社長兼最高経営責任者（CEO）のケビン・P・ライリーは、「銀行業にとって厳しい環境の中、当行は第 2 四半期も堅調な業績を達成しました。「当行の市場は健全な経済状況にあり、特に観光業と農業が好調で、国立公園を訪れる観光客が大幅に増加し、当行の営業地域の大半で十分な水分が確保されています。当行はコミュニティ・バンキング・モデルに忠実であることに重点を置き、顧客のケアを徹底し、マーケットにサービスを提供することで、顧客基盤を拡大し続けています。顧客は、サービスに定評のある強力な金融機関に銀行取引を移したいと考えており、当行では今年上半期に新規の預金口座を大幅に増やしました。

当グループは、8 月の消費者向けクレジットカードの新規発行など、多くの戦略的イニシアチブを計画通り推進しています。さらに、住宅ローン部門における最近の改革は、支店網の強みを活かし、より効率的な方法で地域内で住宅ローンを組成することに重点を置いたものであり、コスト管理に継続的に取り組んでいることを証明するものです。これらの取り組みにより、当行は顧客基盤を継続的に拡大し、特に新興市場において既存顧客との関係を拡大することで、長期的な利益成長を継続し、当行のフランチャイズ価値をさらに高めることができると確信しています」とライリー氏は述べた。

1 非GAAP財務指標-GAAP指標との調整については、本書に含まれる非GAAP財務指標を参照。

DIVIDEND DECLARATION

2023年7月25日、当社の取締役会は、2023年8月7日現在の登録株主に対し、2023年8月17日に支払う普通株式1株当たり0.47ドルの配当を宣言した。この配当金は、2023年第2四半期にNASDAQで発表された当社普通株式の終値平均25.21ドルに基づく年換算利回り7.5%に相当する。

NET INTEREST INCOME

2023 年第 2 四半期の正味受取利息は、2023 年第 1 四半期の正味受取利息 2.3890 万ドルから 2,050 万ドル（8.6％）減少して 2.1840 万ドルとなり、2022 年第 2 四半期から 2,060 万ドル（8.6％）減少しましたが、これは主に有利子負債の水準およびコストの上昇による支払利息の増加によるものです。

-2023年第2四半期、2023年第1四半期、および2022年第2四半期において、買収により取得したローンの公正評価に起因する金利増加は、それぞれ460万ドル、520万ドル、および1,670万ドルの純利息収益に寄与した。

FTE ベースの純金利マージン比率は、2023 年第 1 四半期が 3.36%、2022 年第 2 四半期が 3.25%であったのに対し、2023 年第 2 四半期は 3.12%となった。これは主に、短期借入コストの増加、有利子預金コストの増加によるものですが、貸出金利回りの拡大と収益資産の構成がやや良好であったことにより、一部相殺されました。取得したローンの公正価値からの金利増加分を除くと、前年同期比では純金利差率は2ベーシス・ポイント増加しました。これは主に、稼得資産の利回りが上昇し、稼得資産の構成が投資有価証券および現金からローンへシフトしたことによるもので、短期借入金の増加および有利子負債コストの上昇により一部相殺されました。

貸倒引当金繰入額(減少額)

2023年第2四半期には、未積立のコミットメントに対する引当金300万ドルおよび投資有価証券に対する貸倒引当金120万ドルの削減を含め、1,170万ドルの貸倒引当金を計上した。これに対し、2023年第1四半期の貸倒引当金繰入額は1,520万ドル、2022年第2四半期の貸倒引当金繰入額は170万ドル減少した。

これに対し、2023 年第 1 四半期の正味貸倒引当金は 620 万ドル（年率 0.14％）、2022 年第 2 四半期の正味貸倒引当金は 030 万ドル（年率 0.01％）であった。2023年度第2四半期の正味償却額の大部分は、大都市圏市場における建設用不動産債権1件であった。

投資目的で保有する期末貸出金に対する貸倒引当金の比率は、2023年3月31日時点の1.24％から2023年6月30日時点では1.23％に低下し、2022年6月30日時点の1.28％から低下した。不良債権の引当率は、2023年3月31日時点の265.1%から2023年6月30日時点では242.0%に減少し、2022年6月 30日時点の200.5%から増加した。オフバランスの信用エクスポージャーに対する貸倒引当金は、2023年3月31日時点の1,780万ドルから、2023年6月30日時点では2,080万ドルに増加した。

NON-INTEREST INCOME


For the Quarter Ended	Jun 30, 2023		Mar 31, 2023		$ Change		% Change		Jun 30, 2022		$ Change		% Change
(単位：百万ドル)
Payment services revenues	$	20.1	$	18.7	$	1.4	7.5	%	$	19.5	$	0.6	3.1	%
Mortgage banking revenues	2.6		2.3		0.3		13.0		5.0		(2.4)		(48.0)
Wealth management revenues	8.8		9.0		(0.2)		(2.2)		9.3		(0.5)		(5.4)
預金口座のサービス料	5.8		5.2		0.6		11.5		6.3		(0.5)		(7.9)
その他のサービス料、手数料、料金	2.4		2.4		—		—		3.6		(1.2)		(33.3)
Investment securities loss	(0.1)		(23.4)		23.3		(99.6)		(0.1)		—		—
その他の収入	4.5		2.2		2.3		104.5		6.3		(1.8)		(28.6)

Total non-interest income	$	44.1	$	16.4	$	27.7	168.9	%	$	49.9	$	(5.8)	(11.6)	%

2023年第2四半期の非金利収入は4,410万ドルで、2023年第1四半期から2,770万ドル増加した。増加の主な要因は、売却可能投資有価証券の売却に伴う実現損2,340万ドルと、2023年第1四半期にその他の収益を通じて認識された売却予定のローンの公正価値に関連する190万ドルの減少であった。

2022 年第 2 四半期と比べ、非金利収入は 580 万ドル減少した。これは主に、モーゲージ・バンキング収益の減少、以前に発表した資金不足および当座貸越慣行の縮小に関連した当座貸越手数料の減少、およびその他の収益によるものである。その他収入の減少は、施設・設備の売却益および2022年第2四半期のGWB買収で取得したデリバティブの信用評価割引の回復に関連したものです。

NON-INTEREST EXPENSE


For the Quarter Ended	Jun 30, 2023		Mar 31, 2023		$ Change		% Change		Jun 30, 2022		$ Change		% Change
(単位：百万ドル)
Salaries and wages	$	68.1	$	65.6	$	2.5	3.8	%	$	74.8	$	(6.7)	(9.0)	%
Employee benefits	19.3		22.8		(3.5)		(15.4)		19.4		(0.1)		(0.5)
Occupancy and equipment	17.3		18.4		(1.1)		(6.0)		17.0		0.3		1.8
Other intangible amortization	3.9		4.0		(0.1)		(2.5)		4.1		(0.2)		(4.9)
Other expenses	54.7		54.8		(0.1)		(0.2)		49.2		5.5		11.2
その他の所有不動産の費用	0.6		0.2		0.4		200.0		—		0.6		100.0
Acquisition related expenses	—		—		—		—		45.8		(45.8)		(100.0)
Total non-interest expense	$	163.9	$	165.8	$	(1.9)	(1.1)	%	$	210.3	$	(46.4)	(22.1)	%

2023 年第 2 四半期の非金利費用は、前年同期から 190 万ドル減少し、1 億 6,390 万ドルとなりました。前四半期比で減少した主な要因は、従業員福利厚生費に含まれる給与税が減少したことによるもので、2023 年第 2 四半期の給与・賃金に含まれる、主にモーゲージ・グループにおける正社員の削減に関連した退職費用 190 万ドルにより一部相殺されました。

2022 年第 2 四半期と比べ、非金利費用は 4,640 万ドル減少した。この減少は主に、2022 年第 2 四半期に発生した GWB 買収に関連する買収費用に加え、2023 年第 2 四半期に発生した給与・賃金に含まれる報奨金の減少によるものです。これらの減少は、テクノロジー・サービス、FDIC保険料、クレジット・カード報酬に関連するその他の費用の増加により一部相殺されました。

BALANCE SHEET

総資産は、2023年3月31日時点の316億3,770万ドルから6億6,140万ドル（2.1％）減少し、2023年6月30日時点では309億7,630万ドルとなりましたが、これは主に預金の減少およびその他借入資金の返済により投資有価証券および現金・預金同等物が減少したことによるものです。総資産は2022年6月30日現在の320億6,180万ドルから10億8,550万ドル（3.4％）減少したが、これは主に預金および現先取引で売却した有価証券の減少によるもので、短期借入金の増加により一部相殺された。

投資有価証券は、2023年3月31日現在の94億2,550万ドルから2億4,990万ドル（2.7％）減少し、2023年6月30日現在 91億7,560万ドルとなり、2022年6月30日現在の108億7,110万ドルから16億9,550万ドル（15.6％）減少した。2022年6月30日時点からの減少は、2023年第1四半期中に8億5,300万ドルの投資有価証券を売却したこと、および当期中の通常のキャッシュ・フロー活動および公正市場価値の下落によるものである。

以下の表は、当四半期末における投資目的で保有する貸出金の構成および比較を示している：



	June 30,2023		March 31, 2023		$ Change		% Change		June 30,2022		$ Change		% Change
Real Estate:
Commercial	$	8,813.9	$	8,680.8	$	133.1	1.5	%	$	7,857.7	$	956.2	12.2	%
Construction	1,836.5		1,893.0		(56.5)		(3.0)		1,759.5		77.0		4.4
Residential	2,198.3		2,191.1		7.2		0.3		2,060.4		137.9		6.7
Agricultural	755.7		769.7		(14.0)		(1.8)		821.5		(65.8)		(8.0)
Total real estate	13,604.4		13,534.6		69.8		0.5		12,499.1		1,105.3		8.8
Consumer:
Indirect	764.1		817.3		(53.2)		(6.5)		733.9		30.2		4.1
Direct and advance lines	144.0		146.9		(2.9)		(2.0)		157.3		(13.3)		(8.5)
Credit card	72.1		71.5		0.6		0.8		74.8		(2.7)		(3.6)
Total consumer	980.2		1,035.7		(55.5)		(5.4)		966.0		14.2		1.5
Commercial	3,002.7		3,028.0		(25.3)		(0.8)		3,036.0		(33.3)		(1.1)
Agricultural	688.0		660.4		27.6		4.2		672.0		16.0		2.4
Other, including overdrafts	1.7		1.6		0.1		6.3		—		1.7		100.0
繰延貸付料および費用	(13.6)		(14.6)		1.0		(6.8)		(10.6)		(3.0)		28.3
投資目的で保有する貸付金（繰延貸付金手数料および費用控除後	$	18,263.4	$	18,245.7	$	17.7	0.1	%	$	17,162.5	$	1,100.9	6.4	%

2023年3月31日時点では75.7％、2022年6月30日時点では63.9％であったが、2023年6月30日時点では77.5％に上昇した。

預金総額は季節調整済みで、2023年3月31日時点の241億700万ドルから5億2780万ドル（2.2％）減少し、2023年6月30日時点の235億7920万ドルとなった。また、2022年6月30日時点の268億6380万ドルから32億8460万ドル（12.2％）減少し、定期預金を除くすべてのカテゴリーで減少した。

現先取引で売却した有価証券は、2023年3月31日現在の9億7,080万ドルから4,090万ドル（4.2%）減少し、2023年6月30日現在9億2,990万ドルとなり、2022年6月30日現在の12億3,470万ドルから3億480万ドル（24.7%）減少した。現先取引による売却有価証券の減少は、当社の顧客の流動性ニーズの変動に対応している。

その他の借入資金は、連邦住宅貸付銀行の変動金利の翌日物および固定金利の借入で構成されており、契約期間は最長5ヶ月である。その他の借入資金は、2023年3月31日現在の27億1,000万ドルから2023年6月30日現在では1億2,100万ドル（4.5％）減少し、25億8,900万ドルとなった。

その他の負債は、2023年3月31日時点の4億570万ドルから6,740万ドル（16.6%）増加し、2023年6月30日時点では4億7,310万ドルとなったが、これは主にデリバティブ負債が3,650万ドル、未払利息が1,980万ドル、未払給与および従業員給付が1,090万ドル増加したことによるものである。2023年6月30日現在のその他の負債は、2022年6月30日現在の4億790万ドルから6,520万ドル（16.0%）増加したが、これは主にデリバティブ負債が6,360万ドル増加したことによるものである。

当社は2023年6月30日現在、すべての規制上の自己資本比率要件を上回っており、「十分な資本」を有しているとみなされる。2023年第2四半期中、当社は普通株式配当金約4,890万ドル（1株当たり0.47ドル）を支払った。

CREDIT QUALITY

2023年6月30日現在の不良資産は、2023年3月31日現在の9,870万ドルから850万ドル（8.6%）増加し、 1億720万ドルとなった。これは主に、未収利息不計上貸出金が530万ドル増加したこと、90日以上延滞した未収利息不計上貸出金が 220万ドル増加したこと、およびその他所有不動産に分類された不動産が100万ドル増加したことによるものである。

2023年6月30日現在の不良債権は、2023年3月31日現在の6億2,160万ドルから2,000万ドル（3.2%）増加し、6億4,160万ドルとなった。

NON-GAAP FINANCIAL MEASURES

米国で一般に公正妥当と認められた会計原則（GAAP）に従って表示された業績に加えて、本プレスリリースには、経営陣が自己資本比率基準に照らして当グループの業績を評価するために使用する、以下の非GAAP財務指標が含まれています：(i)有形普通株主資本、(ii)有形資産、(iii)普通株式1株当たり有形簿価、(iv)有形資産に対する有形普通株主資本、(v)平均有形普通株主資本、(vi)平均有形普通株主資本利益率、および(vii)調整後純金利マージン。有形普通株主資本は、普通株主資本合計から営業権およびその他の無形資産（モーゲージ・サービシング・ライツを除く）を控除したものである。有形固定資産は、総資産から営業権およびその他の無形固定資産（モーゲージ・サービシング権利を除く）を控除したものである。普通株式1株当たり有形簿価は、有形普通株主資本を発行済普通株式で除したものである。有形株主資本／有形固定資産」は、有形株主資本を有形固定資産で除したものである。平均有形普通株主資本は、平均株主資本から平均のれんおよびその他無形資産（モーゲージ・サービシング・ライツを除く）を控除したものである。平均有形普通株主資本利益率は、普通株主に帰属する当期純利益を平均有形普通株主資本で除したものである。調整後純利鞘比率（FTE）は、調整後純FTE受取利息を調整後平均受取利息で除したものである。これらの非GAAPベースの財務指標は、他社が同じ方法で算出していない可能性があるため、他社が報告する同様の名称の財務指標と比較できない可能性があります。また、これらの指標を単独で、あるいはGAAPに準拠して作成された指標の代替指標として考慮すべきではありません。

当社は、のれんおよびその他の無形資産（モーゲージ・サービシング・ライツを除く）を除外するために、上記(i)から(vi)に記載された非 GAAP 財務指標に、最も直接的に比較可能な自己資本比率の GAAP 財務指標を調整している。上記(vii)に記載された非GAAPベースの財務指標を算出するため、当社は純金利収益を調整し、FTE金利収入を含め、取得した貸出金に係るパーチェス法による金利加算を除外している。これらの非GAAPベースの財務指標は、銀行規制当局が定義する自己資本比率を補完し、当社および被買収企業の有機的な継続事業を、買収費用や、当社が予測できず、当社のコントロールの及ばない多くの要因に左右されると考えるその他の調整を考慮することなく、一貫した基準で表示することを意図しており、一般的な事項として、当社の業績を評価する上で投資家にとって有用であると経営陣は考えています、それらは実際の現金支出を意味せず、買収のタイミングや規模（過去の買収の規模、複雑さ、および／または量を含み、買収関連費用の規模を左右する可能性がありますが、将来の買収の規模、複雑さ、および／または量、または関連費用を示すものではない可能性があります）により金額や頻度が一定しないか、特定の期間において予測または見積もることができない（特に予期せぬ回収額に関連する）かのいずれかです。これはアナリストにとって重要な比率に影響し、投資家は当社の資本金の特定の側面を他社と比較することができます。

上記の非GAAP財務指標と最も直接的に比較可能なGAAP財務指標との調整については、本書に含まれる非GAAP財務指標表および本文の説明を参照のこと。

将来の見通しに関する記述および将来の業績に影響を与える要因に関する注意事項

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