ﾌｧｰｽﾄｲﾝﾀｰｽﾃｰﾄﾊﾞﾝｸｼｽﾃﾑの適時開示・決算・その他

UNITED STATES

SECURITIES AND EXCHANGE COMMISSION

Washington D.C. 20549

------------------------------

FORM 8-K

------------------------------

現行レポート

の第13項または第15項（d）に準拠しています。

1934年証券取引所法

報告日（最も早く報告された事象の日付）：2023年4月26日

------------------------------

FIRST INTERSTATE BANCSYSTEM, INC.

(チャーターで指定された登録者の正確な名前)

------------------------------

モンタナ

001-34653

81-0331430

(法人または組織の州またはその他の管轄区域)

(CommissionFile No.)

(IRS EmployerIdentification No.)

401 North 31st Street

Billings,

59116-0918

(主要経営陣の住所)

(zip code)


	(406)	255-5311
(登録者の電話番号（市外局番を含む)

	Not Applicable
(前回の報告書以降に変更があった場合、旧姓または旧住所)

Form 8-Kの提出が、以下のいずれかの規定に基づく登録者の提出義務を同時に満たすことを意図している場合は、以下の該当するボックスにチェックします（以下の一般教示A.2.を参照してください）：

☐ 証券取引法上の規則425（17 CFR 230.425）に基づく書面によるコミュニケーション

☐ 取引所法の規則14a-12（17 CFR 240.14a-12）に基づく資料の募集。

☐ 取引所法の規則14d-2(b)に基づく開始前のコミュニケーション（17 CFR 240.14d-2(b))

☐ 取引所法の規則13e-4(c)に基づく開始前のコミュニケーション（17 CFR 240.13e-4(c))

* * * * *

法第12条(b)項に基づいて登録された証券:


Title of each class	Trading Symbol(s)	登録されている取引所の名称
クラスa普通株式、額面なし	FIBK	NASDAQ

登録者が1933年証券法の規則405（本章230.405）または1934年証券取引法の規則12b-2（本章240.12b-2）に定義される新興成長企業であるかどうかをチェックマークで示すこと。

Emerging growth company ☐

新興成長企業の場合、登録者が取引所法第13条(a)に従って提供される新規または改訂された財務会計基準への準拠のための延長移行期間を使用しないことを選択した場合、チェックマークで示すこと。☐

* * * * *

項目2.02 営業成績および財政状態。

2023年4月26日、First Interstate BancSystem, Inc.（以下「当社」）は、2023年3月31日に終了した四半期の財務結果に関するプレスリリースを発表しました。このプレスリリースのコピーは、別紙99.1として本書に添付され、参照することにより本書に組み込まれます。本項目2.02に基づき参照により組み込まれる情報および本書とともに提出されたプレスリリースは、1934年証券取引法（「取引所法」）第18条にいう「提出」または1933年証券法（「証券法」）もしくは取引所法に従って提出される登録書もしくはその他の文書に参照により組み込まれるとはみなされず、かかる提出において特定の参照により明確に規定される場合を除き、当該情報は、当該文書に含まれない。

項目7.01 規制FDの開示。

2023年4月26日、当社は当社ウェブサイトのニュース・イベントページ（https://www.fibk.com）に新しい会社プレゼンテーション（以下「本プレゼンテーション」）を掲載しました。このプレゼンテーションは、別紙99.2として本有価証券報告書に添付され、参照することにより本有価証券報告書に組み込まれますが、以前に提出されたプレゼンテーションを更新し、当社およびその事業の概要を提供しています。本項目7.01に含まれる、または参照により組み込まれる情報、および本書とともに提出されたプレゼンテーションは、証券取引法第18条における「提出」、または証券取引法もしくは証券取引法に基づくいかなる提出書類にも参照により組み込まれるとはみなされないものとします。

項目8.01 その他のイベント

また、当社は、2023年4月26日、当社の取締役会が、2023年5月8日現在の当社の登録株主に対し、2023年5月18日に支払うべき1株当たり0.47米ドルの配当金を、4月25日に宣言したと発表しました。

項目9.01 財務諸表および添付書類。


(d)	Exhibit Number	Description

	99.1	2023年4月26日付プレスリリース。

	99.2	Presentation

	104	表紙インタラクティブ・データファイル（インラインxbrl文書に埋め込まれている）。

SIGNATURES

1934年証券取引法の要件に従い、登録者は、本報告書を、正当に権限を与えられた以下の署名者によって、登録者を代表して署名させました。

Date: April 26, 2023



			FIRST INTERSTATE BANCSYSTEM, INC.

			By:			/s/ KEVIN P. RILEY
						Kevin P. Riley
						社長兼最高経営責任者

EX-99.1 2 fibk-20230331x8kpr.htm EX-99.1 Document

Exhibit 99.1

For Immediate Release

ファースト・インターステート・バンクシステム、第1四半期決算を発表第1四半期決算のご報告

ビリングス（MT）-2023年4月26日-ファースト・インターステート・バンクシステム社（NASDAQ：FIBK）は本日、2023年第1四半期の決算を発表しました。当四半期の純利益は5,630万ドル（1株当たり0.54ドル）で、2022年第4四半期の純利益8,580万ドル（1株当たり0.82ドル）、2022年第1四半期の純損失3,340万ドル（1株当たり0.36ドル）と比較すると、その差は歴然でした。

利益には、グレート・ウェスタン・バンク（以下「GWB」）の親会社であるグレート・ウェスタン・バンコープ・インク（以下「GWB」）の買収に関連する税引前買収費用390万ドルおよび6520万ドルが、それぞれ2022年度第4四半期および2022年度第1四半期の普通株当たり利益を0.03ドルおよび0.57ドル減少させました。2023 年第 1 四半期には、同等の費用は含まれていません。

HIGHLIGHTS

-2023年第1四半期の当期純利益は5,630万ドル（1株当り0.54ドル）となりましたが、売却可能投資有価証券損失2,340万ドル、および売却予定の貸付金の公正価値調整190万ドル（1株当り0.18ドル）が影響を及ぼしました。

-当四半期の純金利マージンは、前年同期から25ベーシスポイント減少し、3.36％となりました。パーチェス会計に関連する利益を除いた調整後純金利マージン1 は、2023 年第 1 四半期に 3.29％となり、2022 年第 4 四半期から 20bp 低下しています。

-投資目的で保有するローンは、2022 年第 4 四半期と比較して、2023 年第 1 四半期に 1 億 4650 万ドル（年率 3.2％）増加しました。商業ローンは、リレーションシップ・レンディングに引き続き注力したことを反映して、1 億 4540 万ドル（年率 20％）増加しました。不動産ローン合計は、商業用不動産ローンの増加が建設用ローンの減少により一部相殺され、7,840 万ドル（年率 2.4％）の増加となりました。投資用貸出金の預金に対する比率は、2022 年 12 月 31 日時点の 72.2％、2022 年 3 月 31 日時点の 60.3％から、2023 年 3 月 31 日時点では 75.7％に上昇しました。

-普通株式1株当たりの簿価は、2022年12月31日時点では29.43ドル、2022年3月31日時点では31.42ドルでしたが、2023年3月31日時点では30.28ドルでした。普通株式1株当たりの有形固定資産簿価1は、利益剰余金の増加及び売却可能有価証券の未実現損に関連するその他の包括損失累計額の変動により、2022年12月31日時点では17.69ドル、2022年3月31日時点では19.78ドルでしたが、2023年3月31日時点では18.57ドルでした。

ファースト・インターステート・バンクシステム社の社長兼最高経営責任者（CEO）であるケビン・P・ライリーは、「50年以上の歴史を通じて、ファースト・インターステート社は、事業のあらゆる側面において慎重なリスク管理を優先してきた結果、銀行業界にとってこの厳しい時期においても、お客様にとって強さと安定性の源となり続けることができました」と述べています。「私たちが築いてきた忠実な顧客基盤のおかげで、最近の銀行破綻の発生以来、私たちの預金基盤は非常に安定しており、顧客が銀行関係の安定を求める中で、新規預金口座の純増を確認しています。

「当四半期の業績は、現在の不透明な環境を乗り切るための当社の強いポジションを証明するものです。当社は、強固な資本、潤沢な流動性、柔軟なバランスシートにより、幅広い経済シナリオを効果的に管理できる体制を整えているため、今年度中の戦略計画の変更は現在のところ考えていません。慎重なリスク管理は引き続き最優先事項ですが、ファースト・インターステートが顧客基盤を拡大し、長期的な利益成長の継続に貢献し、当社のフランチャイズの価値をさらに高めるには、この環境が有利であると考えています」とライリーは述べています。

1 非GAAP財務指標-GAAP指標との調整については、ここに含まれる非GAAP財務指標をご参照ください。

DIVIDEND DECLARATION

2023年4月25日、当社の取締役会は、2023年5月8日現在の登録株主に対し、2023年5月18日に支払われる、普通株式1株当たり0.47米ドルの配当金を支払うことを宣言しました。この配当金は、2023年第1四半期にNASDAQで報告された当社普通株式の1株当たりの平均終値35.20ドルに基づく年率5.3％の利回りに相当するものです。

NET INTEREST INCOME

純金利収入は、2022 年第 4 四半期の 2 億 5,840 万ドルに対し、2023 年第 1 四半期は 2 億 3,890 万ドルと 1,950 万ドル（7.5%）減少しましたが、これは主に有利子預金のコスト上昇、無利子預金から高コスト預金へのシフト、短期借入金の増加、購入会計増価が 320 万ドル減少し、利息費用が増加したことによります。純金利収入は、主に GWB 買収の全四半期の影響により、2022 年第 1 四半期の 1 億 7840 万ドルから 6050 万ドル（33.9%）増加しました。

-買収により取得した貸付金の公正評価に起因する利息の増分は、2023年第1四半期、2022年第4四半期及び2022年第1四半期にそれぞれ520万ドル、840万ドル及び760万ドルの金額で純金利利益に貢献しました。

純金利マージン比率は、2022 年第 4 四半期の 3.61％、2022 年第 1 四半期の 2.80％に対し、2023 年第 1 四半期は 3.36％となりました。取得した貸付金の公正価値からの金利増分を除くと、前四半期比では、主に短期借入コストの増加、有利子預金コストの増加により、純金利率比率は 20bp 減少しましたが、貸付金および投資の利回り拡大により一部相殺されました。前年同期比では、純金利率の増加は、主に稼動資産の利回りが向上したこと、稼動資産の構成が現金から投資有価証券および貸付金にシフトしたことによるものですが、短期借入金の増加や有利子負債コストの増加により一部相殺されました。

貸倒引当金繰入額(減少額)

2023年第1四半期に、未積立のコミットメントに対する引当金160万ドル及び投資有価証券に対する引当金140万ドルを含む1520万ドルの信用損失引当金を計上しました。貸倒引当金の増加は、主に貸付金の増加及び緩やかな信用移動の結果です。これは、2022 年第 4 四半期の貸倒引当金 1470 万ドル、2022 年第 1 四半期の貸倒引当金 6130 万ドルと比較したものです。2022 年第 1 四半期からの減少は、主に 2022 年第 1 四半期の GWB 買収に伴う予想信用損失の上昇に関連しています。

2023年第1四半期の貸倒引当金には、620万ドル（年率換算で平均貸付残高の0.14％）の正味貸倒引当金が含まれていますが、2022年第4四半期の正味貸倒引当金は110万ドル（年率換算で平均貸付残高の0.02％）、2022年第1四半期は1670万ドル（同 0.47％）の貸倒れ引当金でした。

投資目的で保有する期末貸出金に対する貸倒引当金の割合は、2022 年 12 月末の 1.22％から 2023 年 3 月末には 1.24％に増加し、2022 年 3 月末には 1.46％から減少しました。不良債権のカバレッジは、2022年12月31日時点の335.5％から2023年3月31日時点で265.1％に減少し、2022年3月31日時点の203.3％から上昇しました。

NON-INTEREST INCOME


For the Quarter Ended	Mar 31, 2023		Dec 31, 2022		$ Change		% Change		Mar 31, 2022		$ Change		% Change
(単位：百万ドル)
Payment services revenues	$	18.7	$	19.4	$	(0.7)	(3.6)	%	$	14.8	$	3.9	26.4	%
Mortgage banking revenues	2.3		2.6		(0.3)		(11.5)		8.4		(6.1)		(72.6)
Wealth management revenues	9.0		8.4		0.6		7.1		8.1		0.9		11.1
預金口座のサービス料	5.2		4.9		0.3		6.1		7.7		(2.5)		(32.5)
その他のサービス料、手数料、料金	2.4		2.9		(0.5)		(17.2)		4.3		(1.9)		(44.2)

Investment securities loss	(23.4)		—		(23.4)		100.0		(0.1)		(23.3)		NM
その他の収入	2.2		3.4		(1.2)		(35.3)		5.6		(3.4)		(60.7)

Total non-interest income	$	16.4	$	41.6	$	(25.2)	(60.6)	%	$	48.8	$	(32.4)	(66.4)	%

2023 年第 1 四半期の非金利収入は、2022 年第 4 四半期と比較して 25.2 百万ドル減少しました。この減少の主な要因は、売却可能投資証券の売却に伴う実現損失 2340 万ドル及びその他の収益を通じて認識された売却予定の貸付金の公正価値に関連する 190 万ドルの減少の結果です。当社は、帳簿価額8億5,300万ドルの売却可能投資証券を売却し、その売却代金は2023年第2四半期の早い時期に短期借入金の減額に充てられる予定です。

2022 年第 1 四半期と比較すると、非金利収入は 3,240 万ドル減少しました。この減少は主に、売却可能投資証券の処分による実現損失 2340 万ドル及びモーゲージ・バンキング収入の 610 万ドルの減少によるものです。

NON-INTEREST EXPENSE


For the Quarter Ended	Mar 31, 2023		Dec 31, 2022		$ Change		% Change		Mar 31, 2022		$ Change		% Change
(単位：百万ドル)
Salaries and wages	$	65.6	$	75.4	$	(9.8)	(13.0)	%	$	60.0	$	5.6	9.3	%
Employee benefits	22.8		17.3		5.5		31.8		21.2		1.6		7.5
Occupancy and equipment	18.4		17.9		0.5		2.8		15.4		3.0		19.5
Other intangible amortization	4.0		4.1		(0.1)		(2.4)		3.6		0.4		11.1
Other expenses	54.8		54.5		0.3		0.6		41.7		13.1		31.4
その他の所有不動産の費用	0.2		2.2		(2.0)		(90.9)		0.1		0.1		100.0
Acquisition related expenses	—		3.9		(3.9)		(100.0)		65.2		(65.2)		(100.0)
Total non-interest expense	$	165.8	$	175.3	$	(9.5)	(5.4)	%	$	207.2	$	(41.4)	(20.0)	%

2023 年第 1 四半期の非金利費用は 1 億 6580 万ドルとなり、2022 年第 4 四半期から 950 万ドル減少しました。前四半期比の減少は、主に、インセンティブ報酬の減少、買収関連費用の減少、及び 2022 年第 4 四半期に保有するその他不動産の評価減を行ったことによるものです。これらの減少は、給与税が季節的にリセットされることによる従業員給付金の増加により一部相殺されました。

2022 年第 1 四半期と比較すると、非金利費用は 4,140 万ドル減少しました。この減少は、2022 年第 1 四半期の GWB の買収に関連する買収費用によるところが大きく、統合後の事業体を反映した費用の増加が全四半期で相殺されました。

BALANCE SHEET

総資産は、主に投資有価証券の減少により、2022年12月31日現在の32,287.8百万ドルから650.1百万ドル（2.0%）減少し、31,637.7百万ドルとなりました。総資産は、主に預金の減少により現金及び現金同等物が減少したことにより、2022 年3月 31 日現在の 33,162.2 百万ドルから 1,524.5 百万ドル、4.6％減少しました。

投資有価証券は、2022年12月31日現在の10,397.9百万ドルから972.4百万ドル（9.4％）減少し、2023年3月31日現在の9,502.5百万ドルから77百万ドル（0.8％）減少して9,425.5百万ドルとなりました。当四半期の減少は、投資有価証券を売却したことによるもので、その代金は主に2023年第2四半期の早い時期に他の借入資金の削減に充当される予定です。

以下の表は、当四半期末時点における投資目的で保有する貸付金の構成と比較です：



	March 31,2023		December 31, 2022		$ Change		% Change		March 31,2022		$ Change		% Change
Real estate loans:
Commercial	$	8,680.8	$	8,528.6	$	152.2	1.8	%	$	7,805.7	$	875.1	11.2	%
Construction loans:
Land acquisition & development	368.5		386.2		(17.7)		(4.6)		344.8		23.7		6.9
Residential	471.4		516.2		(44.8)		(8.7)		406.0		65.4		16.1
Commercial	1,053.1		1,042.0		11.1		1.1		844.8		208.3		24.7
Total construction loans	1,893.0		1,944.4		(51.4)		(2.6)		1,595.6		297.4		18.6
Residential	2,191.1		2,188.3		2.8		0.1		1,997.5		193.6		9.7
Agricultural	769.7		794.9		(25.2)		(3.2)		833.6		(63.9)		(7.7)
Total real estate loans	13,534.6		13,456.2		78.4		0.6		12,232.4		1,302.2		10.6
Consumer loans:
Indirect	817.3		829.7		(12.4)		(1.5)		739.6		77.7		10.5
Direct and advance lines	146.9		152.9		(6.0)		(3.9)		142.5		4.4		3.1
Credit card	71.5		75.9		(4.4)		(5.8)		73.5		(2.0)		(2.7)
Total consumer loans	1,035.7		1,058.5		(22.8)		(2.2)		955.6		80.1		8.4
Commercial	3,028.0		2,882.6		145.4		5.0		3,017.9		10.1		0.3
Agricultural	660.4		708.3		(47.9)		(6.8)		744.3		(83.9)		(11.3)
Other, including overdrafts	1.6		9.2		(7.6)		(82.6)		4.6		(3.0)		(65.2)
繰延貸付料および費用	(14.6)		(15.6)		1.0		(6.4)		(9.8)		(4.8)		49.0
投資目的で保有する貸付金（繰延貸付金手数料および費用控除後	$	18,245.7	$	18,099.2	$	146.5	0.8	%	$	16,945.0	$	1,300.7	7.7	%

投資用貸出金の預金に対する比率は、2022 年 12 月末の 72.2％、2022 年 3 月末の 60.3％から、2023 年 3 月末は 75.7％に上昇しました。

総預金は、定期預金を除くすべてのカテゴリーにおいて、2022年12月31日時点の25,073.6百万ドルから966.6百万ドル（3.9％）減少し、2023年3月末の24,107.0百万ドルに、2022年3月末の28,088.3百万ドルから39億8130万ドル（14.2％）減少しました。

現先取引で売却した有価証券は、2022年12月31日時点の1,052.9百万ドルから82.1百万ドル（7.8％）減少して970.8百万ドルに、2022年3月31日時点の1,071.0百万ドルから100.2百万ドル（9.4%）減少しました。現先取引による売却有価証券の減少は、当社の顧客の流動性の変動に対応しています。

その他の借入資金は、連邦住宅貸付銀行の変動金利の翌日物および最長3ヶ月の固定金利の借入金で構成されています。その他の借入資金は、2022年12月31日現在の2,327.0百万ドルから2023年3月31日現在で383.0百万ドル（16.5％）増加し、2,710.0百万ドルとなりました。

当社は、2023年3月31日時点で、すべての規制上の自己資本比率の要件を上回っており、「十分な資本を有する」と考えています。2023年第1四半期において、当社は普通株式の普通配当を約4,830万ドル（1株当り0.47ドル）支払いました。

CREDIT QUALITY

2023年3月31日現在の不良資産は、2022年12月31日現在の78.3百万ドルに対し、20.4百万ドル（26.1％）増加し98.7百万ドルとなりましたが、これは主に、90日以上経過した未収金の減少1.9百万ドルで一部相殺されて、未収金の増加21.6百万ドル（36.5％）と所有するその他の不動産に分類された不動産の増加 0.7 百万ドル（5.5％）によっています。

批判債権は、2022 年 12 月 31 日時点の 615.1 百万ドルから 2023 年 3 月 31 日時点の 621.6 百万ドルに 650 万ドル（1.1%）増加しました。

正味のローン償却額は、2022 年第 4 四半期の 110 万ドルに対し、2023 年第 1 四半期は 620 万ドルに増加しました。2023 年第 1 四半期の純貸付金償却は、890 万ドルの償却と 270 万ドルの回収で構成されています。

NON-GAAP FINANCIAL MEASURES

米国で一般に公正妥当と認められた会計原則（GAAP）に従って表示された結果に加え、本プレスリリースには、経営陣が自己資本比率の基準に対する当社の業績を評価するために使用する以下の非GAAP財務指標が含まれています：(i)有形普通株主資本、(ii)有形資産、(iii)普通株式1株当たり有形簿価、(iv)有形普通株主資本／有形資産、(v)平均有形普通株主資本、 (vi)平均有形普通株主資本に対する収益、(vii)修正純利鞘。有形普通株主資本は、普通株主資本合計から営業権およびその他の無形資産（モーゲージ・サービシング・ライツを除く）を控除したものとして計算されています。有形固定資産は、総資産からのれん代およびその他の無形固定資産（モーゲージ・サービシング・ライツを除く）を控除したものとして算出されています。普通株式1株当り有形簿価は、有形普通株主資本を発行済普通株式で除したものです。有形固定資産に対する有形普通株主資本は、有形普通株主資本を有形固定資産で除して算出されます。平均有形普通株主資本は、平均株主資本から平均のれん代およびその他の無形資産（モーゲージ・サービシング・ライツを除く）を控除したものとして計算されます。平均有形普通株主資本利益率は、普通株主に帰属する当期純利益を平均有形普通株主資本で除して算出されます。調整後純金利マージン率（FTE）は、調整後純FTE金利収入を調整後平均金利稼動資産で除して算出されています。これらの非GAAP財務指標は、他社が同じ方法で計算していない可能性があるため、他社が報告する同様の名称の指標と比較できない場合があります。また、これらの指標を単独で、あるいはGAAPに準拠して作成された指標の代用として考慮するべきではありません。

当社は、最も直接的に比較できる自己資本比率のGAAPベースの財務指標を、上記項目(i)から(vi)に記載された非GAAPベースの財務指標に調整し、のれんおよびその他の無形資産（モーゲージ・サービサー権を除く）を除いています。上記(vii)に記載された非GAAP財務指標を算出するために、当社は、純金利収入を調整し、FTE金利収入を含め、買収したローンに係るパーチェス法による金利加算およびPPPローン収入を除外し、平均金利稼得資産を調整しPPPローン平均残高を除いています。経営陣は、これらの非GAAP財務指標は、銀行監督当局が定める自己資本比率を補完し、当社および被買収企業の有機的な継続事業を、買収費用および当社が予測不可能でコントロール不能な多くの要因に依存すると考えるその他の調整を考慮せずに一貫性をもって表示することを意図しており、一般論として、投資家が当社の業績を評価する上で有用であると考えます、これらの費用は、実際の現金支出をともなわず、買収のタイミングや規模（過去の買収の規模、複雑さ、量など、買収関連費用の大きさを示すかもしれませんが、将来の買収の規模、複雑さ、量や関連費用を示すものではありません）により金額や頻度が一定しないか、特定の期間に予測または推定できない（特に予想外の回収額に関連する）かのどちらかです。これはアナリストにとって重要な比率に影響を与え、投資家が当社の資本金のある側面を他の会社と比較することを可能にします。

上記の非GAAPベースの財務指標と最も直接的に比較できるGAAPベースの財務指標との調整については、本書に含まれる非GAAP財務指標表および本文の説明をご参照ください。

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