アメリプライズファイナンシャルの適時開示・決算・その他




UNITED STATES
SECURITIES AND EXCHANGE COMMISSION
WASHINGTON, D.C. 20549

FORM			8-K

現行レポート
1934年米国証券取引所法第13条または第15条(d)に基づき


報告日（最も古い事象が報告された日:			October 25, 2023


AMERIPRISE FINANCIAL, INC.
(チャーターで指定された登録者の正確な名前)

デラウェア

001-32525

13-3180631

(法人設立の州またはその他の管轄区域)

(Commission File Number)

(I.R.S. Employer Identification No.)

1099 Ameriprise Financial Center

Minneapolis

ミネソタ

55474

(主要経営陣の住所)

(Zip Code)

登録者の電話番号（市外局番を含む

612

671-3131


前回の報告書以降に変更があった場合、旧姓または旧住所:			Not Applicable


form 8-kの提出が、以下のいずれかの条項に基づく登録者の提出義務を同時に満たすことを意図している場合は、以下の該当するボックスにチェックを入れます（以下の一般指示a.2.を参照）。:
☐			証券法に基づく規則425に従った書面によるコミュニケーション（17 cfr 230.425)
☐			取引所法の下でのルール14a-12（17 cfr 240.14a-12）に基づく資料の勧誘。)
☐			取引所法の規則14d-2(b)に基づく開始前のコミュニケーション（17 cfr 240.14d-2(b))
☐			証券取引法の規則13e-4(c)に基づく開始前のコミュニケーション（17 cfr 240.13e-4(c))

法第12条(b)項に基づいて登録された証券:

Title of each class

Trading Symbol

登録されている各取引所の名称

普通株式（1株当たり額面$.01)

AMP

New York Stock Exchange


登録者が1933年証券法規則405（本章230.405）または1934年証券取引法規則12b-2（本章240.12b-2）に定義される新興成長企業であるかどうかをチェックマークで示す。新興成長企業			☐


新興成長企業の場合、登録者が証券取引法第13条(a)に従って提供された新規または改訂された財務会計基準に準拠するための延長移行期間を使用しないことを選択した場合、チェックマークを付けて示してください。			☐

項目2.02 経営成績および財政状態。

アメリプライズ・ファイナンシャル・インクは、2023 年 10 月 25 日発行の 2023 年第 3 四半期決算発表のプレスリリースを別紙 99.1 に添付する。

項目9.01 財務諸表および別紙。

(d) 出展物


Exhibit No.						Description

別紙99.1						2023年10月25日付プレスリリース：2023年第3四半期決算発表

Exhibit 104						表紙インタラクティブ・データ・ファイル（inline extensible business reporting language 内に埋め込まれています。)

SIGNATURES

1934年証券取引法の要件に従い、登録者は本報告書に正式に権限を付与された署名者により、登録者を代表して署名させた。

AMERIPRISE FINANCIAL, INC.

(Registrant)

Date:

October 25, 2023

By:

/s/ Walter S. Berman

Walter S. Berman

Executive Vice President and

Chief Financial Officer

EX-99.1 2 q32023er.htm EX-99.1 Document


			アメリプライズ・ファイナンシャル（ミネアポリス、MNNYSE：AMPO）2023年10月25日

Ameriprise Financial Reports

Third Quarter 2023 Results

希薄化後1株当たり利益

株主資本利益率（aoci除く (1)

Q3 2023

GAAP

$8.14

GAAP

44.4%

Adjusted Operating

$6.96

Adjusted Operating

48.4%

Adjusted Operating ex Unlocking (2)

$7.68

Adjusted Operating ex Unlocking (2)

49.6%


-ロック解除を除いた第3四半期の調整後希薄化後1株当たり営業利益は7.68ドルで、同社の多角的なビジネスモデルの力強さに牽引され、前年同期から21％増加した。						会長兼最高経営責任者jim cracchioloの見解
						「アメリプライズは、厳しい事業環境の中、当四半期も好調な業績を達成し、多角化事業の強さと柔軟性を実証した。ウェルス・マネジメント事業は、良好な顧客フローと顧客とアドバイザーの良好なエンゲージメントにより、引き続き当社の主要な成長ドライバーとなっています。ウェルス・マネジメントを補完する差別化されたリタイヤメント＆プロテクション・ソリューションズ事業とグローバル・アセット・マネジメント事業は、堅調な業績を上げています。当社としては、優れた資本管理、安定した業績、実績ある経費規律により、有利な立場にあります」。
-第3四半期のGAAPベースの希薄化後1株当たり当期純利益は、前年同期の9.41ドルに対し8.14ドルであった。
-運用・管理資産は1兆2,000億ドルに達し、顧客の純資金流入と市場上昇により12％増加した。
-調整後の営業収益は、既存事業売上高の伸び、スプレッド収益の増加、株式市場の上昇により11%増加した。
-一般管理費は4％増と、引き続き適切に管理された。魅力的な分野への成長投資を行い、経費を厳格に管理し続けた。
-ロック解除を除く税引前調整後営業利益率は27％と過去最高を記録し、ロック解除を除く調整後営業ROEは50％となった。
-フリー・キャッシュ・フローは、市場環境全般にわたって好調を維持し、利益の約90％を維持した。バランスシートのファンダメンタルズは強固で、14億ドルの過剰資本、19億ドルの持株会社利用可能流動性、効果的なヘッジ、および高品質で多様な投資ポートフォリオを有している。
-バランスシートの健全性とフリーキャッシュフローの創出により、株主への一貫した資本還元が可能となった。当四半期の株主還元額は6億6,300万ドルで、これはロック解除を除いた調整後営業利益の約80%に相当する。
-アメリプライズはコメリカ銀行との提携を11月に完了する予定。

(1) AOCIを除く自己資本利益率は12ヵ月後基準で算出されている。

(2) ロック解除の影響は、保険・年金評価前提の年次見直しおよびモデル変更を反映している。


Ameriprise Financial, Inc.
Third Quarter Summary
	Quarter Ended September 30,						% Better/(Worse)	Year-to-dateSeptember 30,						% Better/(Worse)
(単位：百万ドル、ただし1株当たりの金額を除く、未監査)	2023			2022				2023			2022
gaapベース純利益	$	872		$	1,061		(18)%	$	2,179		$	2,500		(13)%
Adjusted operating earnings	$	745		$	823		(9)%	$	2,350		$	2,153		9%
ロック解除を除く調整後営業利益（25ページからの調整表を参照）	$	823		$	716		15%	$	2,428		$	2,046		19%

希薄化後1株当たりのgaap純利益	$	8.14		$	9.41		(13)%	$	20.08		$	21.85		(8)%
調整後の希薄化後1株当たり営業利益	$	6.96		$	7.30		(5)%	$	21.66		$	18.82		15%
ロック解除を除く調整後希薄化後1株当たり営業利益（25ページからの調整表を参照）	$	7.68		$	6.35		21%	$	22.38		$	17.88		25%

gaapベースの株主資本利益率（aoci控除後	44.4		%	55.7		%		44.4		%	55.7		%
調整後営業利益率（aoci控除後	48.4		%	49.9		%		48.4		%	49.9		%
調整後営業利益率（AOCIおよびロック解除を除く）（30ページの調整表を参照)	49.6		%	48.0		%		49.6		%	48.0		%

GAAP Equity, ex. AOCI	$	6,665		$	6,283		6%	$	6,665		$	6,283		6%
自己資本比率のための利用可能資本	$	5,247		$	5,259		-	$	5,247		$	5,259		-

加重平均発行済普通株式数:
基本	104.9			110.5				106.4			112.1
希薄化後	107.1			112.7				108.5			114.4

当四半期のGAAPベースの業績には、主に金利上昇の恩恵を享受するための継続的な投資ポートフォリオの再ポジショニングによる税引き後正味実現投資損失3,000万ドル、および主にBMO EMEAの買収に関連する統合費用900万ドルが含まれる。10月には、注文管理システムのプラットフォーム転換を完了し、BMO統合の主要なマイルストーンを達成した。

この結果、税引後で 7,800 万ドル（1 株当たり 0.72 ドル）の不利な影響が生じました。これは主に変額年金の永続前提の更新に関連するものです。


Ameriprise Financial, Inc.
アドバイス＆ウェルス・マネジメント部門の調整後営業成績
	Quarter Ended September 30,						% Better/(Worse)
(in millions, unaudited)	2023			2022
Adjusted operating net revenues	$	2,407		$	2,137		13%

Distribution expenses	1,253			1,149			(9)%
利息および負債費用	6			3			NM
一般管理費 (1)	419			390			(7)%
Adjusted operating expenses	1,678			1,542			(9)%
Pretax adjusted operating earnings	$	729		$	595		23%

Pretax adjusted operating margin (1)	30.3		%	27.8		%	250 bps


(1) 2,000万ドルの規制当局による引当金を除くと、G&A費は2%増の3億9,900万ドル、利益率は330bp増の31.1%となった。
nm not meaningful - 差異が100%以上の場合


	Quarter Ended September 30,				% Better/(Worse)
(単位：億円、特記なし)	2023		2022
Total client assets	$	816	$	711	15%
顧客ネットフローの合計	$	8.9	$	11.2	(20)%
Wrap net flows	$	5.4	$	6.4	(16)%
AWM cash balances	$	40.5	$	46.3	(13)%

アドバイザー1人当たりの調整後営業収益（ttm、単位：千米ドル)	$	901	$	819	10%

アドバイス＆ウェルス・マネジメント部門の税引前調整後営業利益は23%増の7億2,900万ドルと好調だった。業績には、電子通信記録管理要件に関連する業界全体の規制問題に対する2,000万ドルの未払金が含まれています。この引当金を除くと、税引前調整後営業利益は26%増加し、税引前調整後営業利益率は31.1%となりました。

調整後の営業収益は、ラップ口座とブローカー口座の両方で顧客資産が引き続き増加したことに加え、現金商品からの投資収益が増加したことにより、13％増の24億ドルとなった。

調整後営業費用は前年比9％増の17億ドル。販売費は9％増加した。一般管理費は4億1,900万ドルで、規制による未払金が含まれています。この引当金を除いた一般管理費は3億9900万ドルで2％増、通年では引き続き1桁台半ばの伸びを見込んでいる。

ウェルス・マネジメント事業は引き続きバランスの取れた収益性の高い有機的成長を達成した。顧客とアドバイザーは、市場サイクルを通じてファイナンシャル・プランニングの目標を達成するため、引き続きポートフォリオ・ポジショニングに注力した。顧客は依然として利回り重視の商品に大きく集中しており、現在の環境を考慮すると、現金を再び活用し始めるには至っていない。

-顧客のネット・フロー総額は当四半期に90億ドル、過去1年間で430億ドルであった。

-銀行・証書資産は前年同期比37％増の350億ドルとなり、現金の選別は当四半期を通じて鈍化した。

-アドバイザー数は10,258人で、これはアドバイザーの良好な定着と、当四半期に64人の経験豊富なアドバイザーが加わったことを反映している。

-生産性の向上、事業の成長、市場の上昇により、調整後のアドバイザー1人当たり営業純収入は12ヵ月ベースで10％増の901,000ドル。

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