Document
NEWS RELEASE
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
| For Immediate Release |
Contact: |
Deanna Hart |
|
Angela English |
|
| October 23, 2025 |
|
Investor Relations |
|
Corporate Communications |
|
|
|
919-716-2137 |
|
803-931-1854 |
|
|
ファースト・シチズンズ・バンクシェアーズ、2025年第3四半期決算を発表
ノースカロライナ州ローリー発--ファースト・シチズンズ・バンシェアーズ（Nasdaq: FCNCA）は、2025年第3四半期の業績を発表した。
フランク・B・ホールディング・ジュニア会長兼最高経営責任者（CEO）は次のように述べた：「第 3 四半期は、SVB コマーシャルが牽引役となり、全営業部門が貸出金と預金の伸びを達成し、堅実な収益 指標を達成することができました。資本と流動性は引き続き強固であり、当四半期中に、2024年プランの完了と2025年プランの下での買戻しの開始により、9億ドルの追加資本を自社株買いにより株主に還元することができました。最近発表したBMO銀行138支店の買収により、当行の拠点が拡大し、戦略的イニシアチブを支える流動性ポジションが強化されることを期待しています。
BMO BRANCH ACQUISITION
2025年10月16日、バンクシェアーズの100％銀行子会社であるファースト・シチズンズ・バンク・アンド・トラスト・カンパニー（以下「ファースト・シチズンズ・バンク」）は、米国中西部、グレートプレーンズ、西部地域に所在するBMOバンクN.A.（以下「BMOバンク」）から138支店の買収（以下「BMO支店買収」）を完了する契約を締結したと発表した。BMO Branch 買収に関連して、ファースト・シチズンズ銀行は約 57 億ドルの預金負債を引き受け、約 11 億ドルの貸付金を取得します。BancSharesは、慣例的な取引完了条件および規制当局の承認を条件として、この取引が2026年半ばに完了すると見込んでいる。
FINANCIAL HIGHLIGHTS
以下の「調整後」または「PAA（またはパーチェス会計に伴う付加価値）を除く」は非GAAP財務指標です。各非GAAP指標と最も直接的に比較可能なGAAP指標との調整については、ir.firstcitizens.comまたはwww.sec.gov で入手可能な財務補足資料をご参照ください。
2025年度第3四半期（以下「当四半期」）の純利益は5億6,800万ドルで、2025年度第2四半期（以下「連 結四半期」）の純利益は5億7,500万ドルでした。普通株主に帰属する当期純利益は5億5,400万ドル、普通株式1株当たり43.08ドルで、連動四半期の5億6,100万ドル、普通株式1株当たり42.36ドルから700万ドル減少しました。
当四半期の調整後純利益は、前年同期の 6.07 億ドルに対し、5.87 億ドルとなりました。連 結四半期と同様、買収関連費用が報告純利益と調整純利益の最も大きな差となりました。普通株主に帰属する調整後純利益は、連動四半期の5億9,300万ドル（普通株式1株当たり44.78ドル）から2,000万ドル減少し、5億7,300万ドル（普通株式1株当たり44.62ドル）となりました。
純金利収入およびマージン
-当四半期の正味受取利息は 17.3 億ドルとなり、前年同期から 3,900 万ドル増加しました。PAAを除いた正味受取利息は16.7億ドルで、前年同期の16.3億ドルから4,400万ドル増加しました。
貸出金利息収入は3,000万ドル増加し、貸出金PAAを除くと3,400万ドル増加しました。これは主に日数 の増加と平均残高の増加によるものですが、利回りの小幅な低下により一部相殺されました。ローンPAAは400万ドル減少した。
投資有価証券の利息収入は、平均残高、利回り、日数の増加により1,400万ドル増加した。
銀行預金利息収入は、平均残高の増加および日数の増加により900万ドル増加したが、利回りの若干の低下により一部相殺された。
借入金にかかる支払利息は、平均残高および支払金利の小幅な低下により300万ドル減少した。
有利子預金の支払利息は1,700万ドル増加したが、これは平均残高の増加および日数の増加による影響が、支払金利の低下により一部相殺されたためである。
-純金利マージン（NIM）は当四半期および連動四半期ともに3.26％であった。PAAを除いたNIMは3.15％（連動四半期は3.14％）であった。
これは主に、金利低下による貸出金利回りの低下および貸出金PAAの減少によるものである。
平均有利子負債に対する支払金利は3.16％となり、連 結四半期から3bp低下しました。これは主に、有利子預金に対する支払金利が低下したことによる ものですが、有利子預金の平均残高が増加した影響により一部相殺されました。
NONINTEREST INCOME AND EXPENSE
-非金利収入は、前年同期の6億7,800万ドルに対し、2,100万ドル増の6億9,900万ドルでした。調整後非金利収入は、前年同期の5億1,300万ドルに対し、500万ドル増の5億1,800万ドルでした。
非金利収入および調整後非金利収入の増加は、主に、過去に差し押さえられた資産の売却益に起因する、 その他の非金利収入の900万ドルの増加、および顧客資金の平均残高の増加に起因する、顧客投資手数料の600万ド ルの増加によるものである。
オペレーティング・リース機器の賃貸料収入は100万ドル増加したが、調整後オペレーティング・リース機器の賃貸料収入は主にメンテナンス費用の増加により900万ドル減少した。
-これは主に、買収関連費用が1,000万ドル減少したことによるものです。調整後の非金利費用は、専門家報酬およびその他の非金利費用の小幅な減少が、設備費および 第三者処理手数料の小幅な増加で相殺されたため、当四半期および連動四半期ともに12.8億ドルと なりました。
BALANCE SHEET SUMMARY
-2025年9月30日現在のローンおよびリースは1,447億6,000万ドルで、2025年6月30日現在の1,412億7,000万ドルから34億9,000万ドル（2.5%）増加した。貸出金の増加は主に以下の要因によるものである：
SVBコマーシャル・セグメントは主にグローバル・ファンド・バンキングにおいて31億ドルの成長。
一般銀行事業は 2 億 3800 万ドルの伸び。
商業銀行事業は 1 億 5,000 万ドルの成長。
-2025年9月30日現在の投資有価証券総額は451億2,000万ドルで、2025年6月30日以来17億8,000万ドル増加した。これは、約45億7,000万ドルの短期売却可能米国債およびエージェンシー・モーゲージ担保証券の購入が、満期およびペイダウンにより一部相殺されたためである。
-2025年9月30日現在の預金残高は1,631億9,000万ドルで、2025年6月30日以降32億6,000万ドル（2.0%）増加した。預金の増加は主に以下の要因によるものである：
SVBコマーシャル・セグメントは主にグローバル・ファンド・バンキングにおいて20億9,000万ドルの成長。
一般銀行部門の伸びは11億ドルで、主に支店網と富裕層に集中した。
商業銀行部門は 7,900 万ドルの成長。
ダイレクト・バンクは3,500万ドルの成長。
-無利息預金は18億7,000万ドル増加し（連動四半期比4.6％増）、2025年9月30日現在の総預金に占める割合は26.2％となった（2025年6月30日時点は25.6％）。平均総預金コストは、連動四半期が 2.27％であったのに対し、当四半期は 2.25％でした。
-資金調達構成の80.8%は預金であり、安定している。
信用損失引当金と信用の質
-当四半期の貸倒引当金繰入額は、前年同期の 1.15 億ドルに対し、1.91 億ドルとなりました。当四半期の貸倒引当金繰入額には、ローン・リース損失引当金繰入額2億1,400万ドルが含まれ ていますが、オフバランスの信用エクスポージャーに対する利益2,300万ドルで一部相殺されました。
当四半期の貸倒引当金繰入額は、前年同期の 1.11 億ドルに対し、2.14 億ドルとなりました。ローン・リース損失引当金が 1.03 億ドル増加した主な要因は、正味貸倒損失が 1.15 億ドル増加したことに加え、連 結四半期には 800 万ドルの引当金戻入があったのに対し、当四半期には 2,000 万ドルの引当金戻入があったこと によるものです。
当四半期のオフバランス信用エクスポージャーに対する利益は2,300万ドルで、これに対し連 結四半期の引当金は400万ドルでした。
-正味貸倒損失は、前年同期の 1.19 億ドル（平均貸出金の 0.33%）に対し、当四半期は 2.34 億ドル（平均貸出金の 0.65%）となりました。1億1,500万ドルの増加は、主に商業銀行部門のサプライチェーン・ファイナンスの顧客1社に対す る8,200万ドルの償却によるものです。2025 年 9 月 30 日に終了した 9 ヶ月間の正味貸倒損失は、平均貸出金の 0.47%であった。
-2025年6月30日時点の13億2,000万ドル（貸出金の0.93%）に対し、9月30日時点では14億1,000万ドル（貸出 金の0.97%）となった。未収利息不計上貸出金の増加は主に商業銀行セグメントにおけるものである。
-貸倒引当金は16.5億ドルとなり、前年同期から2,000万ドル減少しました。この減少は、経済見通しの改善や、ハリケーン「ヘレン」に関連する引当金の取り崩しなどの変更に よるものですが、個別評価債権に対する特定引当金の増加や、信用度の高いローン・ポートフォリオの増加 により一部相殺されました。貸出金に対する貸倒引当金の比率は、2025年6月30日時点の1.18%に対し、2025年9月30日時点では1.14%となった。
CAPITAL AND LIQUIDITY
-自己資本比率は引き続き規制要件を大幅に上回った。2025年9月30日現在の推定総リスクベース自己資本比率は14.05%、Tier1リスクベース自己資本比率は12.15%、普通株式Tier1リスクベース自己資本比率は11.65%、Tier1レバレッジ比率は9.34%であった。
-当四半期において、2024年7月に発表した自社株買いプログラム（以下「2024年SRP」）を完了し、2025年7月に発表した自社株買いプログラム（以下「2025年SRP」）による自社株買いを開始しました。
当四半期中、A種普通株式457,350株を9億ドルで買い戻し、A種およびB種普通株式に対して1株当たり1.95ドルの 配当を支払いました。当四半期に買い戻した株式は、2025年6月30日現在のA種普通株式の3.79%、A種およびB種普通株式の発行済株式総数の3.50%に相当します。
2024年SRPの開始から2025年9月30日までに、当社はA種普通株式1,913,633株を37.9億ドルで買い戻した。これは2024年6月30日現在のA種普通株式の14.15%、A種およびB種普通株式の発行済株式総数の13.17%に相当する。
2025年9月30日現在、2025年SRPの残存容量は37.1億ドル。
-流動資産は2025年6月30日時点の636億2,000万ドルに対し、2025年9月30日時点では619億2,000万ドルとなっており、流動性は引き続き高い。
EARNINGS CALL/ WEBCAST DETAILS
バンクシェアーズは2025年10月23日（木）午前9時（米東部時間）より、決算に関する電話会議を開催する。
この電話会議には、ウェブキャスト（ir.firstcitizens.com）または以下のダイヤルインでアクセスできる：
North America: 1-833-470-1428
All other locations: 1-929-526-1599
Access code: 557724
当社の決算発表資料、投資家向けプレゼンテーション、財務補足資料は、ir.firstcitizens.com で入手できます。また、これらの資料はForm 8-Kで米国証券取引委員会（「SEC」）に提出され、SECのウェブサイトwww.sec.gov。イベント終了後、ir.firstcitizens.comのウェブキャストで電話会議のリプレイをご覧いただけます。
ABOUT FIRST CITIZENS BANCSHARES
ファースト・シチズンズ・バンクシェアーズ・インク（Nasdaq: FCNCA）は、資産総額2,000億ドル超、フォーチュン500TMに名を連ねる米国トップ20の金融機関であり、ファースト・シチズンズ・バンク・アンド・トラスト・カンパニー（以下「ファースト・シチズンズ・バンク」）の金融持株会社である。ノースカロライナ州ローリーに本社を置くファースト・シチズンズ銀行は、世代を超えた強さと安定性、長期的な思考という独自の遺産を築いてきた。ファースト・シチズンズは、全国に広がる支店・営業所網、最高水準の融資、リース、その他の金融サービスを提供する商業銀行業務の専門知識、あらゆる段階のビジネスに対応するイノベーション・バンキング、全国規模のダイレクト・バンクなど、総合的な銀行サービスを提供している。詳細はfirstcitizens.comをご覧ください。
FORWARD-LOOKING STATEMENTS
本コミュニケーションには、BancShares の財務状況、経営成績、事業計画、資産の質、将来の業績、およびその他の戦略的目標に関する 1995 年米国私募証券訴訟改革法（Private Securities Litigation Reform Act of 1995）の意味における「将来予想に関する記述（forward-looking statements）」が含まれています。予想する」、「考える」、「見積もる」、「期待する」、「予測する」、「予測する」、「意図する」、「計画する」、「プロジェクトする」、「目標する」、「設計する」、「可能性がある」、「可能性がある」、「はずである」、「意志する」、「可能性がある」、「継続する」、「目指す」などの言葉や表現は、これらの将来の見通しに関する記述を特定するためのものです。これらの将来見通しに関する記述は、バンクシェアーズの事業、経済、その他の将来の状況に関するバンクシェアーズの現在の予想および仮定に基づいています。
将来予想に関する記述は、将来の結果や事象に関するものであるため、固有のリスク、不確実性、状況の変化、および予測困難なその他の要因の影響を受けます。想定される多くの事象や要因がバンシェアリングの将来の財務結果や業績に影響を与える可能性があり、バンシェアリングの実際の結果、業績、達成状況が、かかる将来予想に関する記述によって明示または暗示される予想結果と大きく異なる可能性があります。そのようなリスクや不確実性には、特に、一般的な競争、経済（貿易相手国への関税や貿易障壁の賦課を含む）、政治（米国政府閉鎖の影響を含む）、地政学的なものが含まれます。金融機関間の競争圧力の変化、過去の銀行破綻に関連または起因する影響、将来の銀行破綻のリスクと影響、銀行業界におけるその他の変動、預金価格設定や買収活動を含む当行の事業慣行に対する社会的認識、預金需要の変化を含むバンクシェアーズのベンダーや顧客の財務的成功や状況または戦略の変化などです、預金、ローン、その他の金融サービスの需要の変化、金利の変動、バンクシェアーズのローンまたは投資ポートフォリオの質または構成の変化、連邦準備制度理事会（以下「連邦準備制度」）による金利決定を含む政府規制当局の行動、バンクシェアーズが取る行動の将来のコストと便益の見積もりの変更、バンクシェアーズが適切な資金調達源と流動性を維持する能力、バンクシェアーズの資本計画に対する連邦準備制度理事会の決定の潜在的な影響、米国または世界の経済状況に関する不利な展開。資本市場や金融市場の大幅な乱高下を含む米国や世界の経済状況、持続的または高騰するインフレ環境の影響、サイバー攻撃、情報漏えい、セキュリティ侵害の影響、現行または提案中の法律（2025年米国予算調整法案を含む）の施行および遵守の影響。FDIC特別査定、FDIC預金保険料の値上げ、規制資本に関する省庁間規則案などの規制要件、制限、コストの増加の可能性、およびそのような法律、規制、規制解釈が変更されるリスク、資本と人材の利用可能性、およびBancSharesの以前に完了した買収取引、保留中のBMO支店買収、または将来の取引に関連するリスクなどです。
バンクシェアーズの2025 SRPは、2026年までバンクシェアーズのクラスA普通株式を買い戻すことを認めている。バンクシェアーズは2025年SRPの下で、最低または特定の株式数を買い戻す義務はなく、買い戻しはいつでも（有効な規則10b5-1計画の条件に従って）事前の通知なしに中断または中止される可能性があります。
A種普通株式を買い戻す権限は、経営陣の裁量で活用されます。2025年SRPの下で取得される可能性のあるクラスA普通株式の実際のタイミングと金額は、その時点で有効な規則10b5-1計画の条件、価格、一般的な事業および市場の状況、規制上の要件、および代替投資機会や資本ニーズなど、多くの要因に左右されます。
適用される法律または規制によって要求される範囲を除き、BancSharesは、将来の出来事または進展を反映するために、ここに含まれる将来見通しに関する記述を更新する義務、または修正結果を公表する義務を負いません。将来予想に関する記述に影響を与える可能性のあるその他の要因については、2024年12月31日終了会計年度のフォーム10-Kによるバンクシェアーズの年次報告書およびSECへのその他の提出書類に記載されています。
NON-GAAP MEASURES
調整後」または「PAAを除く」として参照されているものを含め、本リリースに含まれる特定の指標は「非GAAP」です。これは、米国で一般に認められた会計原則（以下「GAAP」）に従って表示されていないバンクシェアーズの財務実績、財政状態、キャッシュフローの数値指標であることを意味します。(GAAP」とは、バンクシェアーズの損益計算書、貸借対照表、キャッシュフロー計算書において、GAAPに従って計算され表示される最も直接的に比較可能な指標とは異なるように、金額を除外または含むか、何らかの方法で調整されているため、米国で一般に公正妥当と認められた会計原則（以下「GAAP」）に従って表示されない数値指標のことです。バンクシェアーズの経営陣は、非GAAP財務指標をGAAP財務情報と合わせて検討することで、投資家、アナリスト、経営陣に対して、経営成績、財務状況、キャッシュフローに関する透明性、または評価の代替手段を提供できると考えています。これらの非GAAP指標は、GAAP指標に加えて考慮されるべきであり、GAAP指標に優越するものでも代替するものでもありません。各非GAAP指標は、非GAAP調整表において、最も比較可能なGAAP指標と調整されている。この情報は当社ウェブサイト（https://ir.firstcitizens.com/financial-information/quarterly-results/default.aspx）の四半期決算セクションにある財務補足資料でご覧いただけます。
エドガーで原本を確認する
株探プレミアムに申し込む(初回無料体験付き)
プレミアム会員の方はこちらからログイン