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NEWS RELEASE
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Deanna Hart |
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Barbara Thompson |
| April 25, 2024 |
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Corporate Communications |
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ファースト・シチズンズ・バンクシェアーズ、2024年第1四半期決算を発表
ノースカロライナ州ローリー発--ファースト・シチズンズ・バンシェアーズ・インク（以下「バンクシェアーズ」）（Nasdaq: FCNCA）は、2024年第1四半期の業績を発表した。
会長兼CEOのフランク・B・ホールディング・ジュニアは次のように述べた：「力強い業績を達成した第 1 四半期の業績に満足しています。貸出金と預金が堅調に伸び、信用の質も維持されました。資本と流動性の水準も上昇し、当行のバランスシートは更なる成長に向けて好位置にあります。SVBがファースト・シチズンズの傘下に入ってから1年以上が経過しましたが、当行は引き続き統合作業を順調に遂行し、フランチャイズの勢いを加速させています。当行は、戦略的計画を実行しながら、引き続き力強い業績を上げられる体制を整えていると確信しています。
FINANCIAL HIGHLIGHTS
以下の調整として参照されている指標は非GAAP財務指標です（各非GAAP指標と最も直接的に比較可能なGAAP指標との調整については、ir.firstcitizens.comまたはwww.sec.gov で入手可能な財務補足資料をご参照ください）。
2024年度第1四半期（以下「当四半期」）の純利益は、2023年度第4四半期（以下「連動四半期」）の5億1,400万ドルに対し、7億3,100万ドルでした。普通株主に帰属する当期純利益は7億1,600万ドル、希薄化後普通株式1株当たりでは49.26ドルとなり、連動四半期の4億9,900万ドル、希薄化後普通株式1株当たりでは34.33ドルから2億1,700万ドル増加しました。
当四半期の調整後純利益は、前年同期の6億9,300万ドルに対し、7億8,400万ドルでした。普通株主に帰属する調整後純利益は7億6,900万ドル（希薄化後普通株式1株当たり52.92ドル）となり、前年同期の6億7,800万ドル（希薄化後普通株式1株当たり46.58ドル）から9,100万ドル増加しました。
当四半期の業績は、普通株主に帰属する調整後純利益を算出するために、主に以下の注目すべき項目の影響を受けた：
-買収関連費用5,800万ドル、
-無形資産償却は1700万ドル、
-FDIC保険特別査定額900万ドル
-市場性ある持分証券の不利な公正価値調整4百万ドル。
SEGMENT REPORTING INTEGRATION
2023年12月31日現在、バンクシェアーズはゼネラル・バンク、コマーシャル・バンク、シリコンバレー・バンク（以下「SVB」）、鉄道の各セグメントで業績を報告している。その他の財務情報はすべてセグメント業績の「コーポレート」セクションに含まれている。
バンクシェアーズは当四半期、SVB セグメントおよびダイレクト・バンクの構成要素をセグメント報告構造により合致させるため、セグメント報告を以下のように変更しました：
-SVB部門のプライベート・バンキングおよびウェルス・マネジメント部門は、すでに他のウェルス・マネジメント業務を含んでいた総合銀行部門に統合された；
-SVB部門はSVBコマーシャル部門と改称され、主要なイノベーション市場の商業顧客、プライベート・エクイティおよびベンチャー・キャピタルの顧客が主な顧客となった。
-これまで一般銀行部門に含まれていたダイレクト・バンク（消費者に預金商品を提供する全国的なデジタル・バンキング・プラットフォーム）は、ホールセール資金調達と仲介預金を含むコーポレート部門に反映された。
本リリースに記載されている過年度のセグメント業績は、セグメント報告の変更を反映するために再表示されている。
純金利収入およびマージン
-正味受取利息は、前年同期の19.1億ドルに対し、18.2億ドルとなりました。正味受取利息が 9,400 万ドル減少したのは、支払利息が 6,100 万ドル増加し、受取利息が 3,300 万ドル減少したためです。
-受取利息は、前年同期の31億2,000万ドルに対し、30億8,000万ドルでした。受取利息が3,300万ドル減少したのは、貸出金利息が3,700万ドル減少したこと、および銀行 の受取利息付き預金利息が3,700万ドル減少したことによるものですが、投資有価証券利息が4,100万ド ル増加したことにより一部相殺されました。貸出金利息の減少は、主にシリコンバレー・ブリッジ・バンク N.A.（以下「SVBB 買収」）の買収に関連した貸出金増 加が 3,500 万ドル減少したことによるものです。短期投資有価証券の継続的な購入により、投資有価証券の平均残高が増加し、受取利息が増加した一方、銀行預金 の平均残高が減少し、受取利息が減少した。
-支払利息は、前年同期の 12.1 億ドルに対し、12.7 億ドルとなりました。この6,100万ドルの増加は、主にダイレクト・バンクの成長および支払金利の上昇に よる預金利息の6,300万ドルの増加によるものですが、平均残高の若干の減少による借入費用の200 万ドルの減少により一部相殺されました。
-純金利マージンは3.67%と、連動四半期から19ベーシス・ポイント減少しました。平均利付資産利回りは6.23%で、主にローン増 加の減少により連動四半期から7bp低下しました。平均有利子負債利回りは、主に平均有利子預金利回りの上昇により、12bp上昇しました。
NONINTEREST INCOME AND EXPENSE
-非金利収入は 6.27 億ドルとなり、前年同期から 8,400 万ドル増加しました。これは主に、連 結四半期に SVBB 買収に関連する法人税見積もりをさらに精緻化したため、買収益が 8,300 万ドル減少 したことによるものです。
-調整後非金利収入は、前年同期の 4.55 億ドルに対し、4.78 億ドルとなり、2,300 万ドル増加しました。この増加の主な要因は、メンテナンス費用の減少および賃貸料収入の増加によるオペレ ーティング・リース設備の調整後賃貸料収入の 1,700 万ドルの増加、および主に顧客デリバティブ・ポジションの公正価 値の変動に関連したその他の非金利収入の 1,100 万ドルの増加によるものです。この増加は、季節的な年末商戦に伴う小売業務の減少によりファクタリング手数料が500万ドル減少したこと、および主に資本市場手数料の減少により手数料収入およびその他サービス料が500万ドル減少したことにより一部相殺された。
-無利息費用は、前年同期の 14.9 億ドルに対し、13.8 億ドルとなり、1.16 億ドル減少しました。この減少は主に、買収関連費用が 5,800 万ドル減少したこと、FDIC 保険費用合計が 4,100 万ドル減少したこと、およびメンテナンス・リース費用およびその他のオペレー ティング・リース費用が 1,400 万ドル減少したことによるものです。
-調整後非金利費用は、前年同期の 11.4 億ドルに対し、1,900 万ドル増の 11.5 億ドルとなりました。これは主に、給与および手当が 3,000 万ドル増加したことによるものですが、マーケティング費用が 1,000 万ドル減少し、第三者処理手数料が 600 万ドル減少したことで一部相殺されました。
BALANCE SHEET SUMMARY
-2024年3月31日現在のローンおよびリースの総額は1,353億7,000万ドルで、2023年12月31日現在の1,333億 0,000万ドルから20億7,000万ドル増加した。この増加は主に、一般銀行部門の9億ドル（年率5.8％）および商業銀行部門の7億9,400万ドル（年率10.3％）の増加によるものです。一般銀行部門の伸びは、主に支店網における商業・事業ローンに関連するものでした。商業銀行部門は、多くの業種で成長しました。SVB コマーシャル・バンキング・セグメントの貸出金は 3 億 3,500 万ドル増加しました（年率 3.4%）。これは、グローバル・ ファンド・バンキング・ポートフォリオの成長が、テクノロジー・ポートフォリオおよびヘルスケア・ ポートフォリオの減少により一部相殺されたためです。
-2024年3月31日現在の投資有価証券総額は350.4億ドルで、2023年12月31日以来50.5億ドル増加した。この増加は、主に当四半期中に売却可能な短期米国債および米国政府機関モーゲージ担保証券を 約66.7億ドル購入したことによるもので、一部ペイダウンおよび満期により相殺されました。
-2024年3月31日現在の預金残高は1,496億1,000万ドルとなり、2023年12月31日以来37億6,000万ドル（年率換算で10.4%）増加した。ダイレクト・バンク部門の預金は21.5億ドル増加し、一般銀行部門の預金は主に支店網と富の拡大により24.2億ドル増加した。この増加は、コマーシャル・バンクおよびSVBコマーシャル・セグメントにおける預金減少（それぞれ2億500万ドルおよび7億1,600万ドル）により一部相殺されました。
-2023年12月31日時点の27.3%から、2024年3月31日時点では26.3%となった。平均総預金コストは、前年同期の2.35%から当四半期は2.53%となった。預金コストは18ベーシス・ポイント上昇したものの、そのペースは引き続き減速している。
-資金調達構成は預金残高が全体の79.9%を占め、安定している。
信用損失引当金と信用の質
-当四半期の貸倒引当金繰入額は、前年同期の 2.49 億ドルに対し、6.400 万ドルとなり、1.85 億ドル減少しました。当四半期の貸倒引当金繰入額には、ローン・リース損失に対する 9,300 万ドルが含まれ ていますが、オフバランスの信用エクスポージャーに対する 2,900 万ドルの利益で一部相殺されました。
-これは、正味貸倒引当金が 7,400 万ドル減少したこと、および、前年同期に 7,400 万ドルの引当金を積み増したのに対し、当四半期は 1,000 万ドルの引当金を取り崩したことによるものです。当四半期の準備金積み増しは、主にマクロ経済予測 の変更と、個別評価ローンの特定準備金の減少によるものです。連 結四半期のリザーブ積み増しは、主に、一般オフィスを含む商業用ポートフォリオにおける信用力の軽度 な悪化、投資家依存型ポートフォリオにおける個別引当金の積み増し、およびマクロ経済予測の変更に よるものです。
-オフバランスのクレジット・エクスポージャーに対する利益2900万ドルは、主に未積立のコミットメントが継続的に減少したことにより、前年同期から2700万ドル増加しました。
-当四半期の正味償却額は、前年同期の 1.77 億ドル（平均ローン残高の 0.53％）に対し、1.03 億ドル（平均ローン残高の 0.31％）となりました。商業銀行部門の正味貸倒損失は、前年同期から 4,400 万ドル減少し、4,900 万ドルとなりました。SVBコマーシャル・セグメントの正味償却額は、連 結四半期から3,100万ドル減少して3,300万ドルとなり、主に投資家依存のポートフォリオに集中しました。一般銀行部門の正味償却額は、前年同期から 100 万ドル増加し、2,100 万ドルとなりました。
-2023年12月31日時点では9億6,900万ドル（貸出金の0.73％）であったのに対し、2024年3月31日時点では10億7,000万ドル（貸出金の0.79％）となった。
-2024年3月31日現在の貸倒引当金は17億4,000万ドル（貸出金総額の1.28％）となり、連 結四半期と比べ1,000万ドル減少した。
CAPITAL AND LIQUIDITY
-自己資本比率は規制要件を大幅に上回っている。2024年3月31日現在の推定総リスクベース資本、Tier1リスクベース資本、普通株式Tier1リスクベース資本、Tier1レバレッジ比率はそれぞれ15.66%、14.00%、13.44%、10.11%である。
-当四半期中、普通株式1株当たり1.64ドルの配当が宣言され、支払われた。
-流動資産は2023年12月31日時点の572億8,000万ドルに対し、2024年3月31日時点では593億3,000万ドルとなっており、流動性は引き続き高い。
EARNINGS CALL/ WEBCAST DETAILS
バンクシェアーズは2024年4月25日（木）午前9時（米国東部時間）より、同社の決算に関する電話会議を開催する。
この電話会議には、ウェブキャスト（ir.firstcitizens.com）または下記のダイヤルインでアクセスできる：
North America: 1-833-470-1428
All other locations: 1-929-526-1599
Access code: 401165
当社の決算発表資料、投資家向けプレゼンテーション、財務補足資料は、ir.firstcitizens.com で入手できます。また、これらの資料はForm 8-Kで米国証券取引委員会（「SEC」）に提出され、SECのウェブサイトwww.sec.gov。イベント終了後、ir.firstcitizens.comのウェブキャストで電話会議のリプレイをご覧いただけます。
ABOUT FIRST CITIZENS BANCSHARES
ファースト・シチズンズ・バンクシェアーズは、ファースト・シチズンズ・バンク・アンド・トラスト・カンパニー（以下「ファースト・シチズンズ・バンク」）の金融持株会社であり、資産総額2,000億ドル超の米国トップ20の金融機関である。ノースカロライナ州ローリーに本社を置くファースト・シチズンズ銀行は、何世代にもわたり、強さと安定性、長期的思考という独自の遺産を築いてきた。ファースト・シチズンズは、全米30州に500以上の支店・営業所を擁するネットワーク、最高水準の融資、リース、その他の金融サービスを提供する商業銀行業務の専門知識、あらゆる段階のビジネスに対応するイノベーション・バンキング、富の成長と管理を支援する個別サービスとリソース、全国規模のダイレクト・バンクなど、総合的なバンキング・サービスを提供している。詳細はfirstcitizens.comをご覧ください。
FORWARD-LOOKING STATEMENTS
本コミュニケーションには、BancShares の財務状況、経営成績、事業計画、資産の質、将来の業績、およびその他の戦略的目標に関する 1995 年米国私募証券訴訟改革法（Private Securities Litigation Reform Act of 1995）の意味における「将来の見通しに関する記述」が含まれています。予想する」、「考える」、「見積もる」、「期待する」、「予測する」、「予測する」、「意図する」、「計画する」、「プロジェクトする」、「目標する」、「設計する」、「可能性がある」、「可能性がある」、「はずである」、「意志する」、「可能性がある」、「継続する」、「目指す」などの言葉や表現は、これらの将来の見通しに関する記述を特定するためのものです。これらの将来予想に関する記述は、バンクシェアーズの事業、経済、その他の将来の状況に関するバンクシェアーズの現在の予想および仮定に基づいています。
将来予想に関する記述は、将来の結果や事象に関するものであるため、固有のリスク、不確実性、状況の変化、および予測困難なその他の要因の影響を受けます。多くの可能性のある事象や要因がバンシェアリングの将来の財務結果や業績に影響を与える可能性があり、バンシェアリングの実際の結果、業績、または成果が、そのような将来予想に関する記述によって明示または暗示される予想結果と大きく異なる可能性があります。このようなリスクや不確実性には、特に、金融機関間の競争圧力の変化や、最近の銀行破綻に関連または起因する影響を含む、一般的な競争、経済、政治、地政学的事象（ウクライナや中東での紛争を含む）、市場環境、将来の銀行破綻や銀行業界におけるその他の変動のリスクや影響、預金価格設定や買収活動を含む当社の事業慣行に対する社会的認識、当社のベンダーや顧客の財務的成功や状況または戦略の変化などが含まれます、預金、ローン、その他の金融サービスに対する需要の変化、金利の変動、バンクシェアーズのローンまたは投資ポートフォリオの質または構成の変化、最近の金利引き上げや連邦準備制度理事会（以下「連邦準備制度」）による変更を含む政府規制当局の行動、バンクシェアーズが取る行動の将来のコストと便益の見積もりの変更、バンクシェアーズが適切な資金調達源と流動性を維持する能力、バンクシェアーズの資本計画に対する連邦準備制度理事会の決定の潜在的な影響、米国連邦準備制度理事会（以下「米国連邦準備制度理事会」）に関する不利な展開。S.資本市場や金融市場の大幅な乱高下を含む米国や世界の経済情勢に関する不利な展開、持続的または高騰するインフレ環境の影響、サイバー攻撃、情報漏えい、セキュリティ侵害の影響、規制要件、制限、コストの増加の可能性を含む現行または提案中の法律、規制、規制解釈の実施および遵守の影響、FDICの特別査定、FDICの預金保険料の引き上げ、最近提案された規制資本に関する省庁間規則など、こうした法律、規制、規制解釈が変更されるリスク、資本や人材の利用可能性、SVBB買収や以前に完了したCITグループ・インクとの取引を含むバンクシェアーズの過去の買収取引に関連するリスク。,または将来の取引に関連するリスク。
適用される法律または規制によって要求される範囲を除き、BancSharesは、将来の出来事または進展を反映するために、ここに含まれる将来の見通しに関する記述を更新する義務、または将来の見通しに関する記述の修正結果を公表する義務を負いません。将来予想に関する記述に影響を与える可能性のあるその他の要因については、2023年12月31日終了会計年度のフォーム10-Kによるバンクシェアーズの年次報告書およびSECへのその他の提出書類に記載されています。
NON-GAAP MEASURES
調整後」として参照されているものを含め、本リリース中の一部の指標は「非GAAP基準」です。これは、米国で一般に公正妥当と認められた会計原則（「GAAP」）に準拠していない、バンクシェアーズの財務実績、財政状態、キャッシュフローの数値指標であることを意味します。(GAAP」とは、バンクシェアーズの損益計算書、貸借対照表、キャッシュフロー計算書において、GAAPに従って計算され表示される最も直接的に比較可能な指標とは異なるように、金額を除外または含むか、何らかの方法で調整されているため、米国で一般に公正妥当と認められた会計原則（以下「GAAP」）に従って表示されない数値指標のことです。バンクシェアーズの経営陣は、非GAAP財務指標をGAAP財務情報と合わせて検討することで、投資家、アナリスト、経営陣に対して、経営成績、財務状況、キャッシュフローに関する透明性、または評価の代替手段を提供できると考えています。これらの非GAAP指標は、GAAP指標に加えて考慮されるべきであり、GAAP指標に優越するものでも代替するものでもありません。各非GAAP指標は、非GAAP調整表において、最も比較可能なGAAP指標と調整されている。この情報は当社ウェブサイト（https://ir.firstcitizens.com/financial-information/quarterly-results/default.aspx）の四半期決算セクションにある財務補足資料でご覧いただけます。
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