ﾚｲﾓﾝﾄﾞｼﾞｪｰﾑｽﾞﾌｧｲﾅﾝｼｬﾙの適時開示・決算・その他

UNITED STATES

SECURITIES AND EXCHANGE COMMISSION

Washington, D.C. 20549

FORM 8-K

現行レポート

1934年米国証券取引所法第13条または第15条(d)に基づき

October 23, 2024

報告日（最も早く報告された事象の日付）

RAYMOND JAMES FINANCIAL, INC.

(定款に明記された登録者の正確な名称)

フロリダ

1-9109

59-1517485

(法人設立の州またはその他の管轄区域)

(Commission File Number)

(I.R.S. Employer Identification No.)

880 Carillon Parkway

St. Petersburg

フロリダ

33716

(主要経営陣の住所)

(Zip Code)

(727) 567-1000

(登録者の電話番号（市外局番を含む）

None

(旧姓または旧住所（前回の報告から変更されている場合)

Form8-Kの提出が、以下の条項のいずれかに基づく登録者の提出義務を同時に満たすことを意図している場合は、以下の該当するチェックボックスをチェックしてください：

☐ 証券法の規則425（17 CFR 230.425）に基づく書面によるコミュニケーション

☐ 取引所法の規則14a-12（17 CFR 240.14a-12）に基づく資料の勧誘

☐ 取引所法の規則14d-2(b)(17 CFR 240.14d-2(b))に基づく開始前のコミュニケーション

☐ 取引所法の規則13e-4(c)(17 CFR 240.13e-4(c))に基づく開始前のコミュニケーション

証券取引法第12条(b)に従って登録された証券：


Title of each class	Trading Symbol(s)	登録されている各取引所の名称
普通株式、額面 $.01	RJF	New York Stock Exchange
6.375%固定変動金利シリーズb非累積永久優先株式1株の40分の1の権利を表わすデポジタリー・シェア	RJF PrB	New York Stock Exchange

登録者が証券法規則405（17 CFR 230.405）または証券取引法規則12b-2（17 CFR 240.12b-2）で定義される新興成長企業であるかどうかをチェックマークで示す。

Emerging growth company ☐

新興成長企業の場合、登録者が、取引所法第13条(a)に従って提供される新規または改訂された財務会計基準に準拠するための移行期間の延長を使用しないことを選択した場合は、チェックマークで示す。

☐

Item 2.02 営業成績および財務状況

2024年10月23日、レイモンド・ジェームズ・ファイナンシャル・インク（以下「当社」）は、2024年9月30日に終了した会計年度第4四半期および会計年度の業績を開示するプレスリリースを発表した。このプレスリリースのコピーは別紙99.1として本Current Reportに添付され、参照することによりここに組み込まれる。さらに、2024年9月30日に終了する会計年度第4四半期および会計年度に関する当社の財務補足資料および決算説明資料の写しが、それぞれ添付資料99.2および99.3として本Current Reportに添付され、参照により本書に組み込まれている。

また、本報告書の日付の前後を問わず、当社が証券取引委員会に提出するいかなる提出書類にも、かかる提出書類における一般的な組み込み文言にかかわらず、参照により組み込まれるものとみなされるものではありません（ただし、本報告書に記載されている情報または展示物が参照により組み込まれる旨が明記されている場合を除きます）。

Item 9.01 財務諸表および添付資料

(d) 証拠書類本報告書の添付書類として以下を提出する：

Exhibit No.

99.1 Raymond James Financial, Inc.発行の2024年10月23日付プレスリリース。

99.2 Financial Supplement Fiscal Fourth Quarter 2024 & Fis cal 2024 of Raymond James Financial, Inc.

99.3 Earnings Presentation Fiscal Fourth Quarter 2024 & Fiscal 2024 of Raymond James Financial, Inc.

104 Cover Page Interactive Data File（インライン XBRL 文書内に埋め込まれたインタラクティブ・データ・ファイル）。

SIGNATURES

1934年証券取引法の要件に従い、登録者は本報告書に正式に権限を付与された署名者により、登録者を代表して署名させた。


	RAYMOND JAMES FINANCIAL, INC.


Date: October 23, 2024	By:	/s/ jonathan w. oorlog, jr.
		Jonathan W. Oorlog, Jr.
		Chief Financial Officer

EX-99.1 2 rjf20240930q424earnings.htm EX-99.1 PRESS RELEASE DATED OCTOBER 23, 2024 Document


October 23, 2024						FOR IMMEDIATE RELEASE
						メディア連絡先steve hollister, 727.567.2824
						投資家向けお問い合わせ先：kristina waugh, 727.567.7654
						raymondjames.com/news-and-media/press-releases

レイモンド・ジェームズ財務報告書第4四半期および第4四半期の報告書

FISCAL 2024 RESULTS

-2024年度の年間売上高は過去最高の128億2,000万ドル、普通株主に帰属する当期純利益は過去最高の20億6,000万ドルで、それぞれ2023年度比で10%増、19%増。

-2024年度の普通株主資本利益率は18.9%、調整後有形株主資本利益率は23.3%(1)

-四半期の純収入は34億6,000万ドルで、前年同期比13%増、前期比7%増と過去最高を記録。

-普通株主に帰属する四半期純利益が過去最高の6億100万ドル（希薄化後1株当たり2.86ドル）、普通株主に帰属する調整後四半期純利益が過去最高の6億2,100万ドル(1)（希薄化後1株当たり2.95ドル(1)

-顧客管理資産残高は過去最高の1兆5,700億ドル、プライベート・クライアント・グループの有料口座資産残高は過去最高の8,752億ドルとなり、2023年9月比でそれぞれ25%増、28%増となった。

-国内プライベート・クライアント・グループの第4四半期の純資産(2) は130億ドル、2024年度の純資産は607億ドルとなり、期首からの年率換算の資産成長率はそれぞれ4.0％、5.5％となった。

-顧客の国内キャッシュ・スイープおよび強化貯蓄プログラム（ESP）の総残高は 579 億ドルで、2023 年 9 月および 2024 年 6 月と比較していずれも 3%増加した。

-2024年度に自社株買いと配当の組み合わせにより約13億ドルの資本を株主に還元。

セントピーターズバーグ発レイモンド・ジェームズ・ファイナンシャル・インク（NYSE: RJF）は本日、2024 年 9 月 30 日に終了した第 4 四半期の売上高が 34.6 億ドル、普通株主に帰属する四半期純利益が 6.01 億ドル（希薄化後 1 株当たり 2.86 ドル）となり、過去最高を記録したと発表しました。買収関連費用2,500万ドルを除くと、普通株主に帰属する四半期調整純利益は6億2,100万ドル(1)、希薄化後1株当たり2.95ドル(1)でした。

これは主に、資産運用および関連管理手数料、投資銀行業務の収益の増加によるものです。普通株主に帰属する四半期純利益は、前年同期から 39％増加しました。これは主に、正味収入の増加、および法的・規制的引当金繰入額の減少によるものです。

通期では、過去最高の純収入128億2,000万ドル（10%増）、過去最高の希薄化後1株当たり利益9.70ドル（22%増）、過去最高の希薄化後1株当たり調整後利益10.05ドル(1)（2023年度比21%増）となった。プライベート・クライアント・グループおよびアセット・マネジメント部門は、通期で過去最高の純収入および税引前利益を計上した。2024年度の株主資本利益率は18.9%、調整後有形株主資本利益率は23.3%(1)であった。

その他の情報については、このプレスリリースの末尾にある脚注をご参照ください。

「ポール・ライリー会長兼最高経営責任者（CEO）は、「我々は、第4四半期および2024会計年度において、過去最高の純収入と過去最高の純利益を計上した。「記録的な業績は、当社の多様で相互補完的な事業の強さを浮き彫りにしています。過去最高の顧客資産水準、事業全般にわたる健全な成長パイプライン、バランスシートの成長を支える潤沢な資金を背景に、2025年度を迎えるにあたり、私たちは十分な態勢を整えています。どのような市場環境においても業績を支えることができるよう、強固な自己資本比率と柔軟なバランスシートの維持に注力しています。"

Segment Results

Private Client Group

-四半期の純収入は過去最高の24億8,000万ドルで、前年度第4四半期比9%増、前四半期比2%増。

-税引前利益は4億6,100万ドルで、前年同期比3%減、前期比5%増。

-年間純収入は過去最高の94億6,000万ドル、税引前利益は過去最高の17億9,000万ドルで、それぞれ2023年度比で9%増、1%増となった。

-プライベート・クライアント・グループの管理資産残高は1兆5,100億ドルとなり、2023年9月比で25%増、2024年6月比で6%増となった。

-プライベート・クライアント・グループの有料口座の資産残高は8,752億ドルとなり、2023年9月比で28%増、2024年6月比で7%増となった。

-第4四半期の国内プライベート・クライアント・グループの新規契約資産(2) は130億ドル、年初からの年率換算の増加率は4.0％、2024年度の国内プライベート・クライアント・グループの新規契約資産(2) は607億ドル、年初からの増加率は5.5％。

-顧客の国内キャッシュ・スイープおよびESP残高は579億ドルで、前年度第4四半期および前四半期比ともに3%増加した。

過去最高の四半期純収入は、主に資産運用手数料および関連管理手数料の増加、および年間の顧客資産の増加を反映したブローカー収入の増加により、前年同期比9％増、前四半期比2％増となった。

「プライベート・クライアント・グループは2024年度、好調な株式市場と新規資産の純増に牽引され、顧客資産が1兆5,000億ドルを超え、記録的な業績を達成しました。「当社は引き続き、複数の提携オプションを通じて質の高いファイナンシャル・アドバイザーの確保、支援、誘致に注力しています。

Capital Markets

-四半期の純収入は4億8,300万ドルで、前年度第4四半期比42%増、前四半期比46%増。

-四半期税引前利益9,500万ドル

-四半期の投資銀行業務収益は3億600万ドルで、前年同期比58％増、前期比77％増。

-年間純収入は2023年度比21％増の14億7000万ドル、年間税引前利益は6700万ドル

当四半期の純収入は前年同期比 42%増、前四半期比 46%増となったが、これは主に投資銀行業務の増収によるものである。M&Aおよびアドバイザリー業務は、前年同期比45%増の2億500万ドルとなりました。

「投資銀行部門の業績は、M&Aおよびアドバイザリー業務の堅調な収益に牽引され、大幅に増加しました。「M&Aパイプラインは健全な状態を維持しており、当社のプラットフォームと人材への投資が2025年度の成長を牽引するものと期待しています。

その他の情報については、このプレスリリースの末尾にある脚注をご参照ください。

Asset Management

-四半期の純収入は過去最高の2億7500万ドルで、前年度第4四半期比17%増、前四半期比4%増。

-過去最高の四半期税引前利益1億1,600万ドル（前年同期比16%増、前期比4%増）。

-2023年度に比べ、年間売上高は16%増の10億3,000万ドル、年間税引前利益は20%増の4億2,100万ドルと過去最高を記録。

-運用資産残高は過去最高の2,448億ドル、2023年9月期比25%増、2024年6月期比7%増

四半期ベースの純収入は前年同期比17%増、前四半期比4%増となり、これは主に株式市場の上昇による金融運用資産の増加、およびプライベート・クライアント・グループのフィーベース口座への純資金流入によるものである。

Bank

-四半期の純収入は4億3,300万ドルで、前年度第4四半期比4％減、前期比4％増。

-税引前利益は9,800万ドルで、前年同期比26%増、前期比15%減。

-年間純収入は17億2,000万ドル、年間税引前利益は3億8,000万ドルで、それぞれ2023年度比で15％減、2％増。

-当四半期の銀行部門の純金利マージン（NIM）は 2.62％となり、前年同期から 25bp 低下、前四半期から 2bp 低下しました。

-貸出金は過去最高の460億ドル、2023年9月期比5%増、2024年6月期比2%増

四半期税引前利益は、主にNIMの低下による純収益の減少を相殺する以上の費用の減少により、前年同期比26%増加した。前四半期比では、税引前利益は 15%減少した。これは、銀行貸出金貸倒引当金繰入額の増加が、証券担保ローンおよび住宅ローン・ローンの貸出金増加による正味受取利息の増加を含む純収益の増加を相殺したためである。

ローン・ポートフォリオの信用の質は引き続き堅固であった。投資目的で保有する貸出金総額に占める不良債権比率は1.47%と、前四半期の1.15%から上昇した。投資目的で保有する貸出金総額に占める銀行貸出金貸倒引当金の割合は0.99%、投資目的で保有する法人貸出金に占める銀行貸出金貸倒引当金の割合は1.99%で、それぞれ前四半期と比べ比較的横ばいでした。

その他

当四半期の実効税率は20.8%で、これは主に法人保有の生命保険ポートフォリオに関連した非課税評価益の好影響を反映しています。第4四半期中、当社は普通株式260万株を3億ドルで買い戻しました。2024年度は合計で770万株の普通株式を9億ドル、1株当たり平均価格1.17ドルで買い戻しました。当四半期末時点の自己資本比率は24.1%(3)、Tier1レバレッジ比率は12.8%(3)と、いずれも規制要件を大幅に上回った。

本日10月23日（水）午後5時（米国東部時間）より、決算に関する電話会議を開催する。ライブ音声ウェブキャストと、経営陣が電話会議で検討するプレゼンテーションは、www.raymondjames.com/investor-relations/financial-information/quarterly-earnings。音声リプレイは2025年1月22日まで同サイトで視聴可能。電話会議の傍聴をご希望の方は、下記までお電話ください：800-715-9871 （会議コード：3778589）。

その他の情報については、このプレスリリースの末尾にある脚注をご参照ください。

raymond james financial, inc.について

レイモンド・ジェームズ・ファイナンシャル・インク（NYSE: RJF）は、個人、法人、自治体向けに個人顧客グループ、資本市場、資産運用、銀行業務、その他のサービスを提供する大手総合金融サービス企業である。約8,800人のファイナンシャル・アドバイザーを擁する。顧客総資産は1兆5700億ドル。1983年に上場し、ニューヨーク証券取引所にRJFのシンボルで上場している。詳細情報はwww.raymondjames.com。

Forward-Looking Statements

本プレスリリースに記載されている一部の記述は、1995年米国私募証券訴訟改革法（Private Securities Litigation Reform Act of 1995）に基づく「将来の見通しに関する記述」に該当する可能性があります。将来の見通しに関する記述には、将来の戦略目標、事業見通し、予想される貯蓄、業績（費用、収益、流動性、キャッシュフロー、資本支出を含む）、業界または市場の状況（金利やインフレの変化を含む）、当行の商品（キャッシュ・スイープや預金募集を含む）に対する需要や価格設定、当行による買収の予想時期や利益、買収した事業の統合の成功度合い、訴訟の予想結果、規制当局の動向、一般的な経済状況に関する情報が含まれます。また、「だろう」、「かもしれない」、「可能性がある」、「はずだ」、「だろう」といった未来または条件付きの動詞や、将来の事象に必然的に依存するその他の記述は、将来の見通しに関する記述を特定するためのものです。将来予想に関する記述は保証ではなく、リスク、不確実性、仮定を伴います。当社は合理的と思われる仮定に基づいてこのような記述を行っていますが、実際の結果が将来の見通しに関する記述に示されたものと大きく異なるという保証はありません。当社は、投資家の皆様が将来の見通しに関する記述を過度に信頼しないよう注意し、当社の最新の年次報告書（Form 10-K）、その後の四半期報告書（Form 10-Q）および最新報告書（Form 8-K）を含む、当社が随時米国証券取引委員会（SEC）に提出する報告書に記載されているリスクを慎重に検討されるようお勧めします。これらの報告書は、www.raymondjames.com およびSECのウェブサイト（www.sec.gov）でご覧いただけます。当社は、新たな情報、将来の出来事、その他の結果にかかわらず、将来予想に関する記述が後に不正確であることが判明した場合、その記述を更新する義務を明示的に否認します。

その他の情報については、このプレスリリースの末尾にある脚注をご参照ください。


レイモン・ジェームズ・ファイナンシャル株式会社2024年度第4四半期			Selected Financial Highlights(Unaudited)

Summary results of operations


	四半期						% change from
単位：百万ドル（1株当たりの金額を除く	September 30,2024		September 30,2023		June 30,2024		September 30,2023	June 30,2024
Net revenues	$	3,462	$	3,053	$	3,228	13%	7%
Pre-tax income	$	760	$	585	$	644	30%	18%
普通株主に帰属する純利益	$	601	$	432	$	491	39%	22%

1株当たりの利益です。 (4)
基本	$	2.93	$	2.07	$	2.37	42%	24%
希薄化後	$	2.86	$	2.02	$	2.31	42%	24%


Non-GAAP measures: (1)
Adjusted pre-tax income	$	785	$	619	$	667	27%	18%
調整後の普通株主に帰属する純利益	$	621	$	457	$	508	36%	22%
調整後普通株式1株当たり利益 -基本的 (4)	$	3.03	$	2.19	$	2.45	38%	24%
調整後普通株式1株当たり利益-希薄化後 (4)	$	2.95	$	2.13	$	2.39	38%	23%