ﾚｲﾓﾝﾄﾞｼﾞｪｰﾑｽﾞﾌｧｲﾅﾝｼｬﾙの適時開示・決算・その他

UNITED STATES

SECURITIES AND EXCHANGE COMMISSION

Washington, D.C. 20549

FORM 8-K

現行レポート

1934年米国証券取引所法第13条または第15条(d)に基づき

July 24, 2024

報告日（最も早く報告された事象の日付）

RAYMOND JAMES FINANCIAL, INC.

(定款に明記された登録者の正確な名称)

フロリダ

1-9109

59-1517485

(法人設立の州またはその他の管轄区域)

(Commission File Number)

(I.R.S. Employer Identification No.)

880 Carillon Parkway

St. Petersburg

フロリダ

33716

(主要経営陣の住所)

(Zip Code)

(727) 567-1000

(登録者の電話番号（市外局番を含む）

None

(旧姓または旧住所（前回の報告から変更されている場合)

Form8-Kの提出が、以下の条項のいずれかに基づく登録者の提出義務を同時に満たすことを意図している場合は、以下の該当するチェックボックスをチェックしてください：

☐ 証券法規則425（17 CFR 230.425）に基づく書面によるコミュニケーション

☐ 取引所法の規則14a-12（17 CFR 240.14a-12）に基づく資料の勧誘

☐ 取引所法の規則14d-2(b)(17 CFR 240.14d-2(b))に基づく開始前のコミュニケーション

☐ 取引所法の規則13e-4(c)(17 CFR 240.13e-4(c))に基づく開始前のコミュニケーション

証券取引法第12条(b)に従って登録された証券：


Title of each class	Trading Symbol(s)	登録されている各取引所の名称
普通株式、額面 $.01	RJF	New York Stock Exchange
6.375%固定変動金利シリーズb非累積永久優先株式1株の40分の1の権利を表わすデポジタリー・シェア	RJF PrB	New York Stock Exchange

登録者が証券法規則405（17 CFR 230.405）または取引所法規則12b-2（17 CFR 240.12b-2）で定義される新興成長企業であるかどうかをチェックマークで示す。

Emerging growth company ☐

新興成長企業の場合、登録者が、取引所法第13条(a)に従って提供される新規または改訂された財務会計基準に準拠するための移行期間の延長を使用しないことを選択した場合は、チェックマークで示す。

☐

Item 2.02 営業成績および財務状況

2024年7月24日、レイモンド・ジェームズ・ファイナンシャル・インク（以下「当社」）は2024年6月30日に終了した会計年度第3四半期の業績を開示するプレスリリースを発表した。このプレスリリースのコピーは別紙99.1として本Current Reportに添付され、参照することによりここに組み込まれる。また、当社の2024年6月期第3四半期決算補足資料および決算説明資料の写しは、それぞれ別紙99.2および99.3として本Current Reportに添付され、参照により本書に組み込まれる。

また、本報告書の日付の前後を問わず、当社が証券取引委員会に提出するいかなる提出書類にも、かかる提出書類における一般的な組み込み文言にかかわらず、参照により組み込まれるものとみなされるものではありません（ただし、本報告書の情報または展示物が参照により組み込まれる旨が明記されている場合を除きます）。

Item 9.01 財務諸表および添付資料

(d) 証拠書類本報告書の添付書類として以下を提出する：

Exhibit No.

99.1 Press release, dated July 24, 2024, issued by Raymond James Financial, Inc.

99.2 Financial Supplement Fiscal Third Quarter 2024 of Raymond James Financial, Inc.

99.3 Earnings Presentation Fiscal T hird Quarter 2024 of Raymond James Financial, Inc.

104 Cover Page Interactive Data File（インライン XBRL 文書内に埋め込まれたインタラクティブ・データ・ファイル）。

SIGNATURES

1934年証券取引法の要件に従い、登録者は本報告書に正式に権限を付与された署名者により、登録者を代表して署名させた。


	RAYMOND JAMES FINANCIAL, INC.


Date: July 24, 2024	By:	/s/ Paul M. Shoukry
		Paul M. Shoukry
		社長兼最高財務責任者

EX-99.1 2 rjf20240630q324earnings.htm EX-99.1 PRESS RELEASE DATED JULY 24, 2024 Document


July 24, 2024						FOR IMMEDIATE RELEASE
						メディア連絡先steve hollister, 727.567.2824
						投資家向けお問い合わせ先：kristina waugh, 727.567.7654
						raymondjames.com/news-and-media/press-releases

レイモンド・ジェームズ財務報告書（第3四半期

2024 RESULTS

-顧客管理資産残高は過去最高の1兆4,800億ドル、プライベート・クライアント・グループの有料口座資産残高は過去最高の8,206億ドルとなり、2023年6月比でそれぞれ15%増、18%増となった。

-国内プライベート・クライアント・グループの第3四半期の純資産(1) は165億ドルで、期首資産からの年率換算成長率は5.2%。

-四半期の純収入は32億3,000万ドルで、前年同期比11%増、前期比4%増と過去最高を記録。

-普通株主に帰属する四半期純利益は4億9,100万ドル、希薄化後1株当たり2.31ドル、普通株主に帰属する四半期調整後純利益は5億800万ドル(2)、希薄化後1株当たり2.39ドル(2)

-顧客の国内キャッシュ・スイープおよび強化貯蓄プログラム（「ESP」）の総残高は 564 億ドルで、2023 年 6 月および 2024 年 3 月と比較していずれも 3%減少した。

2024年度1-9月期の売上高は過去最高の93.6億ドル、普通株主に帰属する当期純利益は過去最高の14.6億ドルで、それぞれ2023年度1-9月期から9%増、12%増。

-第3四半期中に普通株式約200万株を2億4,300万ドルで買い戻した。

-2024年度第3四半期累計の年率換算普通株主資本利益率は18.2%、調整後有形株主資本利益率は22.5%(2)

ST.レイモンド・ジェームズ・ファイナンシャル（NYSE: RJF）は本日、2024年6月30日に終了した第3四半期の純収入32億3,000万ドル、普通株主に帰属する当期純利益4億9,100万ドル（希薄化後1株当たり2.31ドル）を計上しました。買収関連費用2,300万ドルを除くと、普通株主に帰属する四半期調整純利益は5億800万ドル(2)、希薄化後1株当たり2.39ドル(2)でした。

これは主に、資産運用および関連管理手数料の増加（16.1 億ドル）によるものです。前年同期および前期と比べ、普通株主に帰属する四半期純利益は、主に純収益の増加、および前年同期には銀行貸出引当金繰入額が計上されていたのに対し、当四半期には銀行貸出損失引当金繰入額が計上されたことにより、増加しました。

当年度 9 ヵ月間累計では、2023 年度 9 ヵ月間累計比 9%増の 93 億 6,000 万ドルの過去最高の純収入、15%増の 6.85 ドルの過去最高の希薄化後 1 株当たり利益、15%増の 7.10 ドルの過去最高の調整後 1 株当たり利益(2) を計上した。プライベート・クライアント・グループおよびアセット・マネジメント部門は、当年度1-9月期に過去最高の純収入および税引前利益を計上した。この期間の年率換算普通株主資本利益率は 18.2%、年率換算調整後有形株主資本利益率は 22.5%(2)であった。

「ポール・ライリー会長兼最高経営責任者（CEO）は次のように述べた。「当グループは当四半期も好調な業績を達成し、売上高は過去最高、顧客資産残高は過去最高、銀行貸出残高は過去最高、国内プライベート・クライアント・グループの新規契約資産残高は年率換算で5.2%増となりました。「強固な自己資本比率と柔軟なバランスシートにより、第 4 四半期に向けた態勢は万全です。

その他の情報については、このプレスリリースの末尾にある脚注をご参照ください。

Segment Results

Private Client Group

-四半期の純収入は過去最高の24億2,000万ドルで、前年同期比11%増、前四半期比3%増。

-四半期税引前利益は4億4,100万ドルで、前年同期比7%増、前期比1%減。

-プライベート・クライアント・グループの受託資産残高は1兆4,200億ドルとなり、2023年6月比で15%増、2024年3月比で2%増となった。

-プライベート・クライアント・グループの有料口座の資産残高は8,206億ドルとなり、2023年6月比で18%増、2024年3月比で3%増となった。

-2024年度第3四半期の国内プライベート・クライアント・グループの新規契約資産(1) は165億ドル、期首からの年率換算の増加率は5.2％、2024年度9ヶ月間の国内プライベート・クライアント・グループの新規契約資産(1) は477億ドル、期首からの年率換算の増加率は5.8％。

-顧客の国内キャッシュ・スイープおよびESP残高は564億ドルで、前年同期および前四半期比ともに3%減少した。

四半期ベースの純収入は過去最高を記録し、前年同期比11％増、前四半期比3％増となった。これは主に、年間のフィーベース口座の資産増加を反映した、資産運用手数料および関連管理手数料の増加によるものである。

「質の高いファイナンシャル・アドバイザーの維持、支援、誘致に引き続き注力した結果、当四半期の国内新規資産は165億ドル(1) となり、年率換算で5.2%の伸びとなりました。「採用活動は引き続き好調で、既存および将来のアドバイザーは、当社のアドバイザーおよび顧客重視の企業文化、先進的なテクノロジー、商品提案に引き続き魅力を感じています。

Capital Markets

-四半期の純収入は3億3,000万ドルで、前年同期比20%増、前四半期比3%増。

-四半期税引き前損失1,400万ドル

-四半期の投資銀行業務収益は1億7,300万ドルで、前年同期比23%増、前期比1%増。

当四半期の業務粗利益は、主に投資銀行業務の増収により、前年同期から 20%増加しました。前四半期比では、主にアフォーダブル・ハウジング投資事業の収益の増加により、四半期純収益は 3%増加しました。

「投資銀行業務の収益は、債券および株式引受収益の増加により前四半期から若干増加しましたが、M&A業務の収益は減少しました。「健全なM&Aパイプラインと新規事業活動については引き続き楽観視していますが、クロージングのタイミングを予測することは依然として困難です。

Asset Management

-四半期の純収入は2億6,500万ドルで、前年同期比17%増、前四半期比5%増と過去最高を記録。

-四半期税引前利益は1億1,200万ドルで、前年同期比26%増、前期比12%増。

-運用資産残高は過去最高の2,293億ドル、2023年6月期比14%増、2024年3月期比1%増

四半期ベースの純収入は前年同期比17%増、前四半期比5%増と過去最高を記録したが、その主な要因は、株式市場の上昇に伴う金融運用資産の増加、およびプライベート・クライアント・グループのフィーベース口座への純資金流入によるものである。

その他の情報については、このプレスリリースの末尾にある脚注をご参照ください。

Bank

-四半期の純収入は4億1,800万ドルで、前年同期比19％減、前四半期比1％減。

-四半期税引前利益は1億1,500万ドルで、前年同期比74%増、前期比53%増。

-当四半期の銀行部門の純金利マージン（NIM）は 2.64％となり、前年同期から 62bp 低下、前四半期から 2bp 低下しました。

-貸出残高は過去最高の451億ドル、2023年6月期比4%増、2024年3月期比2%増

当四半期の税引前利益は前年同期比 74%増となりました。これは主に、NIM の低下による純収益の減少を相殺する以上の費用の減少によるものです。当四半期には、前年同期の銀行ローン貸倒引当金繰入額に対し、銀行ローン貸倒引当金繰入額が計上されたほか、プライベート・クライアント・グループ部門に支払われた RJBDP 手数料が減少しました。

貸出金ポートフォリオの信用力は引き続き堅固で、投資目的で保有する貸出金総額に占める不良債権の比率は1.15%と、前四半期の1.21%から低下した。銀行ローンの貸倒引当金は投資目的で保有するローン総額に占める割合で1.00%、法人ローンの貸倒引当金は投資目的で保有する法人ローンに占める割合で2.00%でした。

その他

第3四半期中、当社は200万株の普通株式を2億4,300万ドル、1株当たり平均価格122ドルで買い戻した。当社は2024年度9ヶ月間までに6億ドルの普通株式を買い戻し、取締役会が承認した普通株式買い戻し権限の下、約9億4,500万ドルの買い戻しが可能です。当四半期末時点の自己資本比率は23.6%(3) 、Tier1レバレッジ比率は12.7%(3) で、いずれも規制上の要件を大幅に上回っている。

本日7月24日（水）午後5時（米国東部時間）より、決算に関する電話会議を開催する。ライブ音声ウェブキャストと、経営陣が電話会議で確認するプレゼンテーションは、www.raymondjames.com/investor-relations/financial-information/quarterly-earnings。電話会議のリプレイは2024年10月23日まで同じ場所で視聴可能です。電話会議への接続は、下記までお電話ください：888-596-4144（会議コード：3778589）。

raymond james financial, inc.について

レイモンド・ジェームズ・ファイナンシャル・インク（NYSE: RJF）は、個人、法人、自治体向けに個人顧客グループ、資本市場、資産運用、銀行業務、その他のサービスを提供する大手総合金融サービス企業である。約8,800人のファイナンシャル・アドバイザーを擁する。顧客総資産は1兆4,800億ドル。1983年に上場し、ニューヨーク証券取引所にRJFのシンボルで上場している。詳細情報はwww.raymondjames.com。

Forward-Looking Statements

本プレスリリースに記載されている一部の記述は、1995年米国私募証券訴訟改革法（Private Securities Litigation Reform Act of 1995）に基づく「将来の見通しに関する記述」に該当する可能性があります。将来の見通しに関する記述には、将来の戦略目標、事業見通し、予想される貯蓄、業績（費用、収益、流動性、キャッシュフロー、資本支出を含む）、業界または市場の状況（金利やインフレの変化を含む）、当行の商品（キャッシュ・スイープや預金募集を含む）に対する需要や価格設定、当行による買収の予想時期や利益、買収した事業の統合の成功度合い、訴訟の予想結果、規制当局の動向、一般的な経済状況に関する情報が含まれます。また、「だろう」、「かもしれない」、「可能性がある」、「はずだ」、「だろう」といった未来または条件付きの動詞や、将来の事象に必然的に依存するその他の記述は、将来の見通しに関する記述を特定するためのものです。将来予想に関する記述は保証ではなく、リスク、不確実性、仮定を伴います。当社は合理的と思われる仮定に基づいてこのような記述を行っていますが、実際の結果が将来の見通しに関する記述に示されたものと大きく異なるという保証はありません。当社は、投資家の皆様が将来の見通しに関する記述を過度に信頼しないよう注意し、当社の最新の年次報告書（Form 10-K）、その後の四半期報告書（Form 10-Q）および最新報告書（Form 8-K）を含む、当社が随時米国証券取引委員会（SEC）に提出する報告書に記載されているリスクを慎重に検討されるようお勧めします。これらの報告書は、www.raymondjames.com およびSECのウェブサイト（www.sec.gov）でご覧いただけます。当社は、新たな情報、将来の出来事、その他の結果にかかわらず、将来予想に関する記述が後に不正確であることが判明した場合、その記述を更新する義務を明示的に否認します。

その他の情報については、このプレスリリースの末尾にある脚注をご参照ください。


レイモン・ジェームズ・ファイナンシャル株式会社2024年度第3四半期			Selected Financial Highlights(Unaudited)

Summary results of operations


	四半期						% change from
単位：百万ドル（1株当たりの金額を除く	June 30,2024		June 30,2023		March 31,2024		June 30,2023	March 31,2024
Net revenues	$	3,228	$	2,907	$	3,118	11%	4%
Pre-tax income	$	644	$	486	$	609	33%	6%
普通株主に帰属する純利益	$	491	$	369	$	474	33%	4%

1株当たりの利益です。 (4)
基本	$	2.37	$	1.75	$	2.27	35%	4%
希薄化後	$	2.31	$	1.71	$	2.22	35%	4%


Non-GAAP measures: (2)
Adjusted pre-tax income	$	667	$	526	$	635	27%	5%
調整後の普通株主に帰属する純利益	$	508	$	399	$	494	27%	3%
調整後普通株式1株当たり利益 -基本的 (4)	$	2.45	$	1.89	$	2.37	30%	3%
調整後普通株式1株当たり利益-希薄化後 (4)	$	2.39	$	1.85	$	2.31	29%	3%


	Nine months ended
単位：百万ドル（1株当たりの金額を除く	June 30,2024		June 30,2023		% change
Net revenues	$	9,359	$	8,566	9%
Pre-tax income	$	1,883	$	1,695	11%
普通株主に帰属する純利益	$	1,462	$	1,301	12%

1株当たりの利益です。 (4)
基本	$	7.02	$	6.09	15%
希薄化後	$	6.85	$	5.95	15%


Non-GAAP measures: (2)
Adjusted pre-tax income	$	1,955	$	1,760	11%
調整後の普通株主に帰属する純利益	$	1,516	$	1,350	12%
調整後普通株式1株当たり利益 -基本的 (4)	$	7.28	$	6.32	15%
調整後普通株式1株当たり利益-希薄化後 (4)	$	7.10	$	6.17	15%


Other selected financial highlights	四半期						Nine months ended
	June 30,2024		June 30,2023		March 31,2024		June 30,2024		June 30,2023
株主資本利益率(roe) (5)	17.8	%	14.9	%	17.5	%	18.2	%	17.9	%
調整後普通株式等利益率(2) (5)	18.4	%	16.1	%	18.3	%	18.8	%	18.5	%

調整後の有形普通株式利益率(2) (5)	21.9	%	19.7	%	21.8	%	22.5	%	22.7	%
Pre-tax margin (6)	20.0	%	16.7	%	19.5	%	20.1	%	19.8	%
調整後の税引前利益率(2) (6)	20.7	%	18.1	%	20.4	%	20.9	%	20.5	%
Total compensation ratio (7)	64.7	%	63.7	%	65.5	%	64.7	%	63.1	%
調整後総報酬率(2) (7)	64.4	%	62.7	%	65.2	%	64.3	%	62.4	%
税効果率	23.6	%	24.1	%	21.8	%	22.1	%	23.0	%