ﾚｲﾓﾝﾄﾞｼﾞｪｰﾑｽﾞﾌｧｲﾅﾝｼｬﾙの適時開示・決算・その他

UNITED STATES

SECURITIES AND EXCHANGE COMMISSION

Washington, D.C. 20549

FORM 8-K

現行レポート

1934年米国証券取引所法第13条または第15条(d)に基づき

October 25, 2023

報告日（最も早く報告された事象の日付）

RAYMOND JAMES FINANCIAL, INC.

(定款に明記された登録者の正確な名称)

フロリダ

1-9109

59-1517485

(法人設立の州またはその他の管轄区域)

(Commission File Number)

(I.R.S. Employer Identification No.)

880 Carillon Parkway

St. Petersburg

フロリダ

33716

(主要経営陣の住所)

(Zip Code)

(727) 567-1000

(登録者の電話番号（市外局番を含む）

None

(旧姓または旧住所（前回の報告から変更されている場合)

Form8-Kの提出が、以下の条項のいずれかに基づく登録者の提出義務を同時に満たすことを意図している場合は、以下の該当するチェックボックスをチェックしてください：

☐ 証券法規則425（17 CFR 230.425）に基づく書面によるコミュニケーション

☐ 取引所法の規則14a-12（17 CFR 240.14a-12）に基づく資料の勧誘

☐ 取引所法の規則14d-2(b)(17 CFR 240.14d-2(b))に基づく開始前のコミュニケーション

☐ 取引所法の規則13e-4(c)(17 CFR 240.13e-4(c))に基づく開始前のコミュニケーション

証券取引法第12条(b)に従って登録された証券：


Title of each class	Trading Symbol(s)	登録されている各取引所の名称
普通株式、額面 $.01	RJF	New York Stock Exchange
6.375%固定変動金利シリーズb非累積永久優先株式1株の40分の1の権利を表わすデポジタリー・シェア	RJF PrB	New York Stock Exchange

登録者が証券法規則405（17 CFR 230.405）または取引所法規則12b-2（17 CFR 240.12b-2）で定義される新興成長企業であるかどうかをチェックマークで示す。

Emerging growth company ☐

新興成長企業の場合、登録者が、取引所法第13条(a)に従って提供される新規または改訂された財務会計基準に準拠するための移行期間の延長を使用しないことを選択した場合は、チェックマークで示す。

☐

Item 2.02 営業成績および財務状況

2023年10月25日、レイモンド・ジェームズ・ファイナンシャル・インク（以下「当社」）は、2023年9月30日に終了した会計年度第4四半期および会計年度の業績を開示するプレスリリースを発表した。このプレスリリースのコピーは別紙99.1として本Current Reportに添付され、参照することによりここに組み込まれる。また、当社の2023年9月期第4四半期および通期の財務補足資料および決算説明資料の写しは、それぞれ別紙99.2および99.3として本Current Reportに添付され、参照により本書に組み込まれる。

また、本報告書の日付の前後を問わず、当社が証券取引委員会に提出するいかなる提出書類にも、かかる提出書類における一般的な組み込み文言にかかわらず、参照により組み込まれるものとみなされるものではありません（ただし、本報告書の情報または展示物が参照により組み込まれる旨が明記されている場合を除きます）。

Item 9.01 財務諸表および添付資料

(d) 証拠書類本報告書の添付書類として以下を提出する：

Exhibit No.

99.1 レイモンド・ジェームズ・ファイナンシャル・インクが発表した2023年10月25日付プレスリリース

99.2 Raymond James Financial, Inc.の2023年度第4四半期および2023年度の財務補足資料。

99.3 レイモンド・ジェームズ・ファイナンシャル・インク2023年度第4四半期および2023年度決算説明会

104 Cover Page Interactive Data File（インライン XBRL 文書内に埋め込まれたインタラクティブ・データ・ファイル）。

SIGNATURES

1934年証券取引法の要件に従い、登録者は本報告書に正式に権限を付与された署名者により、登録者を代表して署名させた。


	RAYMOND JAMES FINANCIAL, INC.


Date: October 25, 2023	By:	/s/ Paul M. Shoukry
		Paul M. Shoukry
		Chief Financial Officer

EX-99.1 2 rjf20230930q423earnings.htm EX-99.1 PRESS RELEASE DATED OCTOBER 25, 2023 Document


October 25, 2023						FOR IMMEDIATE RELEASE
						メディア連絡先steve hollister, 727.567.2824
						投資家向けお問い合わせ先：kristina waugh, 727.567.7654
						raymondjames.com/news-and-media/press-releases

レイモンド・ジェームズ財務報告書第4四半期および第4四半期の報告書

FISCAL 2023 RESULTS

-2023年度の年間売上高は過去最高の116億2,000万ドル、普通株主に帰属する当期純利益は過去最高の17億3,000万ドルとなり、それぞれ2022年度比で6%増、15%増となる。

-2023年度の普通株主資本利益率は17.7%、調整後有形株主資本利益率は22.5%(1)

-国内プライベート・クライアント・グループの第4四半期の純資産(2)(3) は142億ドル、2023年度の純資産(2)(3) は733億ドルで、それぞれ期首からの年率換算で5.0％、7.7％の増加。

-四半期の純収入は過去最高の30億5,000万ドルで、前年度第4四半期比8%増、前四半期比5%増。

-普通株主に帰属する四半期純利益は4億3,200万ドル、希薄化後1株当たり2.02ドル、普通株主に帰属する四半期調整後純利益は4億5,700万ドル(1)、希薄化後1株当たり2.13ドル(1)

-顧客管理資産1兆2600億ドル、金融資産1964億ドル

-当四半期の第三者銀行からの正味受取利息およびレイモンド・ジェームス・バンク・デポジット・プログラム（RJBDP）手数料は7億1,100万ドルで、前年同期比17％増、前期比横ばい。

セントピーターズバーグ発レイモンド・ジェームズ・ファイナンシャル・インク（NYSE: RJF）は本日、2023 年 9 月 30 日に終了した第 4 四半期の売上高が 30 億 5,000 万ドル、普通株主に帰属する四半期純利益が 4 億 3,200 万ドル（希薄化後 1 株当たり 2.02 ドル）となり、過去最高を記録したと発表しました。買収関連費用3,400万ドルを除くと、普通株主に帰属する調整後純利益は4億5,700万ドル(1)、希薄化後1株当たり2.13ドル(1)でした。

これは主に、資産運用および関連する事務手数料の増加、短期金利の上昇による純利息収益および第三者銀行からの RJBDP 手数料の増加によるものです。四半期純収益が前四半期比 5%増加したのは、主に資産運用および関連事務手数料、投資銀行業務収入の増加によるものです。

四半期利益は、以前開示されたプラットフォーム外コミュニケーションに関するSECの業界掃討作戦に関連する5,500万ドルの引当金増額を含む、法律および規制に関する引当金増額によりマイナスの影響を受けた。

前年度比では、記録的な純収入は 6%増の 116 億 2,000 万ドル、希薄化後普通株式 1 株当たり利益は 14%増の 7.97 ドル、調整後普通株式 1 株当たり利益は 11%増の 8.30 ドル(1) となった。プライベート・クライアント・グループおよび銀行部門の当期純収益は過去最高となり、プライベート・クライアント・グループの税引前利益は過去最高となった。株主資本利益率は 17.7%、調整後有形株主資本利益率は 22.5%(1)であった。

その他の情報については、このプレスリリースの末尾にある脚注をご参照ください。

「ポール・ライリー会長兼最高経営責任者（CEO）は、「厳しいマクロ経済環境にもかかわらず、2023年3月期は過去最高の純収入を計上し、普通株主に帰属する当期純利益も過去最高となった。「3年連続で記録的な業績を達成できたことは、当社の多様で相互補完的な事業の強さを改めて浮き彫りにするものです。しかし、金利や地政学的な情勢が不透明であることから、どのような市場環境においても業績を支えることができるよう、強固な自己資本比率と柔軟なバランスシートの維持に引き続き注力してまいります。"

Segment Results

Private Client Group

-四半期の純収入は22億7,000万ドルで、前年同期比14%増、前四半期比4%増と過去最高を記録。

-税引前四半期純利益は4億7,700万ドルで、前年同期比29%増、前四半期比16%増。

-年間売上高は過去最高の86億5,000万ドル、税引前利益は過去最高の17億6,000万ドルで、それぞれ2022年度比で12%増、71%増となった。

-プライベート・クライアント・グループの運用資産残高は1兆2,000億ドルとなり、2022年9月比で16%増、2023年6月比で2%減となった。

-プライベート・クライアント・グループのフィービジネス口座資産は6,832億ドル、2022年9月比で17%増、2023年6月比で2%減

-顧客の国内キャッシュ・スイープおよび強化貯蓄プログラム（ESP）の総残高は 564 億ドルで、2022 年 9 月と比較して 16%減少、2023 年 6 月と比較して 3%減少した。

四半期ベースで過去最高を記録した主な要因は、年間を通じてのフィーベース口座の資産増加を反映した資産運用手数料および関連管理手数料の増加と、短期金利の上昇によるRJBDP手数料の増加であった。

これは、主に四半期毎の手数料請求と現金の仕分け作業による現金スイープ残高の減少が、ESP 残高の堅調な伸びを上回ったことによるものです。短期金利の上昇を反映して、RJBDP の第三者銀行の平均利回りは 3.60%となり、前年同期比で 175bp、前四半期比で 23bp 上昇しました。

「ライリーは次のように述べた。「アドバイザーは当社の強固なテクノロジー能力と顧客第一主義の価値観に魅力を感じており、従業員、独立請負業者、独立系RIAの各提携先において、力強い定着とリクルートにつながっています。「さらに、ファイナンシャル・アドバイザーの定着と採用が好調に推移したことで、国内のプライベート・クライアント・グループの新規資産(2)(3)は前年同期比7.7%増となり、魅力的な有機的成長を達成することができました。

Capital Markets

-四半期の純収入は3億4,100万ドルで、前年同期比15％減、前期比24％増。

-四半期税引き前損失700万ドル

-四半期の投資銀行業務収益は1億9,400万ドルで、前年同期比6％減、前期比38％増。

-年間純収入は12億1,000万ドル、2022年度比33％減、税引前損失は9,100万ドル

当四半期の純収入および税引前利益の前年同期比減少は、主に債券ブローカー業務、アフォーダブル・ハウジング投資および投資銀行業務の収益減少によるものであった。前四半期比では、主にM&Aおよびアドバイザリー業務の収益改善により、純収益は24%増加した。

その他の情報については、このプレスリリースの末尾にある脚注をご参照ください。

「当四半期の投資銀行事業の収益が前四半期比で38%改善したことは、私たちにとって大きな励みです。「2024年度を迎えても、投資銀行事業のパイプラインは健全で、新規事業も堅調に推移していますが、クロージングのタイミングは市場の状況に大きく左右されます。

Asset Management

-四半期の純収入は2億3,600万ドルで、前年度第4四半期比9％増、前四半期比4％増。

-四半期税引前利益は1億ドルで、前年度第4四半期比20％増、前四半期比12％増。

-年間純収入は8億8,500万ドル、年間税引前利益は3億5,100万ドルで、それぞれ2022年度比で3％減、9％減となった。

-運用資産残高は1,964億ドルで、2022年9月比で13%増加、2023年6月比で2%減少した。

主に、プライベート・クライアント・グループのフィーベース口座への純資金流入およびレイモンド・ジェームス・インベストメント・マネジメント（以下「RJIM」）の純資金流入による運用資産の増加、ならびに前年同期に比べ市場が上昇したことにより、第 4 四半期の純収入および税引前利益は前年同期を上回りました。レイモンド・ジェームス・インベストメント・マネジメント（RJIM）の第 4 四半期の純資金流入額は 9.21 億ドル、通期では 22 億ドルとなりました。

Bank

-四半期の純収入は4億5,100万ドルで、前年同期比5%増、前期比12%減。

-税引前利益は7,800万ドルで、前年同期比37%減、前期比18%増。

-当四半期の銀行部門の純金利マージン（NIM）は 2.87％と、前年同期から 4bp 低下し、前四半期比では 39bp 低下しました。

-年間純収入は過去最高の20億1,000万ドル、税引前利益は3億7,100万ドルで、それぞれ2022年度比で86%増、3%減となった。

-純貸付額は438億ドル、2022年9月および2023年6月比で1%増加

四半期の純収益は前年同期比 5%増加しましたが、主に NIM の低下により前四半期比では 12%減少しました。銀行部門の NIM は、当四半期中 39bp 低下し、2.87%となりました。これは主に、低コストの RJBDP の顧客キャッシュ・スイープ残高の一部が第三者銀行にスワップされ、ESP 残高に置き換わったため、高コストの資金調達による支払利息が増加したことによるものです。四半期の銀行ローン貸倒引当金繰入額 3600 万ドルは、主に法人ローンに対する引当金の増加を反映しています。貸出金ポートフォリオの信用度は堅調で、投資目的で保有する貸出金総額に占める不良債権比率は 1.17%でした。銀行ローンの貸倒引当金は、投資目的で保有するローン総額に占める割合で 1.07%、法人ローンの貸倒引当金は、投資目的で保有する法人ローンに占める割合で 2.03%でした。

その他

第4四半期のその他部門の業績には、先に公表されたSECによるオフ・プラットフォーム・コミュニケーションに関する業界調査に関連する引当金の増加分5,500万ドルが含まれており、その結果、当四半期の希薄化後1株当たり利益には0.26ドルのマイナスの影響が生じました。

会計年度中、当社は普通株式835万株を7億8,800万ドル、1株当たり平均株価94ドルで買い戻した。2023年10月25日現在、取締役会が承認した普通株式の買戻し枠は約7億5,000万ドル残っている。当四半期末時点の自己資本比率は 22.8%(4)、Tier1 レバレッジ比率は 11.9%(4)と、いずれも規制要件を大幅に上回りました。

その他の情報については、このプレスリリースの末尾にある脚注をご参照ください。

本日10月25日（水）午後5時（米国東部時間）より、決算に関する電話会議を開催する。ライブ音声ウェブキャストと、経営陣が電話会議で検討するプレゼンテーションは、www.raymondjames.com/investor-relations/financial-information/quarterly-earnings。カンファレンス・コールをお聞きになりたい方は、下記までお電話ください：877-400-4403（会議コード：3778589）。電話会議の音声再生は、2024年1月24日まで同じ場所でご利用いただけます。

raymond james financial, inc.について

レイモンド・ジェームズ・ファイナンシャル・インク（NYSE: RJF）は、個人、法人、自治体に個人顧客グループ、資本市場、資産運用、銀行業務、その他のサービスを提供する大手総合金融サービス会社である。約8,700人のファイナンシャル・アドバイザーを擁する。顧客総資産は1兆2600億ドル。1983年に上場し、ニューヨーク証券取引所にRJFのシンボルで上場している。詳細情報はwww.raymondjames.com。

Forward-Looking Statements

本プレスリリースに記載されている一部の記述は、1995年米国私募証券訴訟改革法（Private Securities Litigation Reform Act of 1995）に基づく「将来の見通しに関する記述」に該当する可能性があります。将来の見通しに関する記述には、将来の戦略目標、事業見通し、予想される節約、財務結果（費用、収益、流動性、キャッシュフロー、資本支出を含む）、業界または市場の状況、当社製品に対する需要および価格設定、事業分離、予想される訴訟結果、規制当局の動向、一般的な経済状況に関する情報が含まれます。また、「だろう」、「かもしれない」、「可能性がある」、「はずだ」、「だろう」といった未来または条件付きの動詞や、将来の事象に必然的に依存するその他の記述は、将来の見通しに関する記述を特定するためのものです。将来予想に関する記述は保証ではなく、リスク、不確実性、仮定を伴います。当社は合理的と思われる仮定に基づいてこのような記述を行っていますが、実際の結果が将来の見通しに関する記述に示されたものと大きく異なるという保証はありません。当社は、投資家の皆様が将来の見通しに関する記述を過度に信頼しないよう注意し、当社の最新の年次報告書（Form 10-K）、その後の四半期報告書（Form 10-Q）および最新報告書（Form 8-K）を含む、当社が随時米国証券取引委員会（SEC）に提出する報告書に記載されているリスクを慎重に検討されるようお勧めします。これらの報告書は、www.raymondjames.com およびSECのウェブサイト（www.sec.gov）でご覧いただけます。当社は、新たな情報、将来の出来事、その他の結果にかかわらず、将来予想に関する記述が後に不正確であることが判明した場合、その記述を更新する義務を明示的に否認します。

その他の情報については、このプレスリリースの末尾にある脚注をご参照ください。


レイモン・ジェームズ・ファイナンシャル株式会社2023年度第4四半期			Selected Financial Highlights(Unaudited)

Summary results of operations


	四半期						% change from
単位：百万ドル（1株当たりの金額を除く	September 30,2023		September 30,2022		June 30,2023		September 30,2022	June 30,2023
Net revenues	$	3,053	$	2,831	$	2,907	8%	5%
Pre-tax income	$	585	$	616	$	486	(5)%	20%
普通株主に帰属する純利益	$	432	$	437	$	369	(1)%	17%

1株当たりの利益です。 (5)
基本	$	2.07	$	2.03	$	1.75	2%	18%
希薄化後	$	2.02	$	1.98	$	1.71	2%	18%


Non-GAAP measures: (1)
Adjusted pre-tax income	$	619	$	646	$	526	(4)%	18%
調整後の普通株主に帰属する純利益	$	457	$	459	$	399	—%	15%
調整後普通株式1株当たり利益 -基本的 (5)	$	2.19	$	2.13	$	1.89	3%	16%
調整後普通株式1株当たり利益-希薄化後 (5)	$	2.13	$	2.08	$	1.85	2%	15%