ﾚｲﾓﾝﾄﾞｼﾞｪｰﾑｽﾞﾌｧｲﾅﾝｼｬﾙの適時開示・決算・その他

UNITED STATES

SECURITIES AND EXCHANGE COMMISSION

Washington, D.C. 20549

FORM 8-K

現行レポート

1934年米国証券取引所法第13条または第15条(d)に基づき

July 26, 2023

報告日（最も早く報告された事象の日付）

RAYMOND JAMES FINANCIAL, INC.

(定款に明記された登録者の正確な名称)

フロリダ

1-9109

59-1517485

(法人設立の州またはその他の管轄区域)

(Commission File Number)

(I.R.S. Employer Identification No.)

880 Carillon Parkway

St. Petersburg

フロリダ

33716

(主要経営陣の住所)

(Zip Code)

(727) 567-1000

(登録者の電話番号（市外局番を含む）

None

(旧姓または旧住所（前回の報告から変更されている場合)

Form8-Kの提出が、以下の規定のいずれかに基づく登録者の提出義務を同時に満たすことを意図している場合は、以下の該当するチェックボックスをチェックしてください：

☐ 証券法規則425（17 CFR 230.425）に基づく書面によるコミュニケーション

☐ 取引所法の規則14a-12（17 CFR 240.14a-12）に基づく資料の勧誘

☐ 取引所法の規則14d-2(b)(17 CFR 240.14d-2(b))に基づく開始前のコミュニケーション

☐ 取引所法の規則13e-4(c)(17 CFR 240.13e-4(c))に基づく開始前のコミュニケーション

証券取引法第12条(b)に従って登録された証券：


Title of each class	Trading Symbol(s)	登録されている各取引所の名称
普通株式、額面 $.01	RJF	New York Stock Exchange
6.375%固定変動金利シリーズb非累積永久優先株式1株の40分の1の権利を表わすデポジタリー・シェア	RJF PrB	New York Stock Exchange

登録者が証券法規則405（17 CFR 230.405）または取引所法規則12b-2（17 CFR 240.12b-2）で定義される新興成長企業であるかどうかをチェックマークで示す。

Emerging growth company ☐

新興成長企業の場合、登録者が、取引所法第13条(a)に従って提供される新規または改訂された財務会計基準に準拠するための移行期間の延長を使用しないことを選択した場合は、チェックマークで示す。

☐

Item 2.02 営業成績および財務状況

2023年7月26日、レイモンド・ジェームズ・ファイナンシャル・インク（以下「当社」）は2023年6月30日に終了した会計年度第3四半期の業績を開示するプレスリリースを発表した。このプレスリリースのコピーは別紙99.1として本Current Reportに添付され、参照することによりここに組み込まれる。また、当社の2023年6月期第3四半期決算補足資料および決算説明資料の写しは、それぞれ別紙99.2および99.3として本有価証券報告書に添付され、参照することにより本有価証券報告書に組み込まれる。

また、本報告書の日付の前後を問わず、当社が証券取引委員会に提出するいかなる提出書類にも、かかる提出書類における一般的な組み込み文言にかかわらず、参照により組み込まれるものとみなされるものではありません（ただし、本報告書の情報または展示物が参照により組み込まれる旨が明記されている場合を除きます）。

Item 9.01 財務諸表および添付資料

(d) 証拠書類本報告書の添付書類として以下を提出する：

Exhibit No.

99.1 Press release, dated July 26, 2023, issued by Raymond James Financial, Inc

99.2 Financial Supplement Fiscal Third Quarter 2023 of Raymond James Financial, Inc.

99.3 Earnings Presentation Fiscal Third Quarter 2023 of Raymond James Financial, Inc.

104 Cover Page Interactive Data File（インライン XBRL 文書内に埋め込まれたインタラクティブ・データ・ファイル）。

SIGNATURES

1934年証券取引法の要件に従い、登録者は本報告書に正式に権限を付与された署名者により、登録者を代表して署名させた。


	RAYMOND JAMES FINANCIAL, INC.


Date: July 26, 2023	By:	/s/ Paul M. Shoukry
		Paul M. Shoukry
		Chief Financial Officer

EX-99.1 2 rjf20230630q323earnings.htm EX-99.1 PRESS RELEASE DATED JULY 26, 2023 Document


July 26, 2023						FOR IMMEDIATE RELEASE
						メディア連絡先steve hollister, 727.567.2824
						投資家向けお問い合わせ先：kristina waugh, 727.567.7654
						raymondjames.com/news-and-media/press-releases

レイモンド・ジェイムズ、第3四半期決算を発表

FISCAL 2023 RESULTS

-国内プライベート・クライアント・グループの第 3 四半期の新規契約資産(1)(2) は 144 億ドル、期初比年率 5.4%の増加。

-四半期の純収入は過去最高の29億1,000万ドルで、前年同期比7%増、前四半期比1%増。

-普通株主に帰属する四半期純利益は3億6,900万ドル、希薄化後1株当たり1.71ドル、普通株主に帰属する四半期調整後純利益は3億9,900万ドル(3)、希薄化後1株当たり1.85ドル(3)

-顧客預かり資産1兆2,800億ドル、金融預かり資産2,007億ドル。

-当四半期の第三者銀行からの純利息収入およびレイモンド・ジェームス・バンク・デポジット・プログラム（RJBDP）手数料は7億800万ドルで、前年同期比91％増、前期比3％減となりました。

2023年度1-9月期の売上高は過去最高の85.7億ドル、普通株主に帰属する当期純利益は過去最高の13.0億ドル。

-2023年度第3四半期累計の年率換算普通株主資本利益率は17.9%、調整後有形株主資本利益率は22.7%(3)

セントピーターズバーグ発レイモンド・ジェームズ・ファイナンシャル・インク（NYSE: RJF）は本日、2023 年 6 月 30 日に終了した第 3 四半期の売上高が 29.1 億ドル、普通株主に帰属する四半期純利益が 3.69 億ドル（希薄化後 1 株当たり 1.71 ドル）となり、過去最高を記録したと発表しました。買収関連費用4,000万ドルを除くと、普通株主に帰属する四半期調整純利益は3億9,900万ドル(3)、希薄化後1株当たり1.85ドル(3)でした。

四半期の純収益は前年同期比 7%増となり、過去最高を記録しました。短期金利の上昇による純利息収益の増加および第三者銀行からの RJBDP 手数料の増加は、投資銀行業務収益、ブローカー業務収益、資産運用および関連事務手数料の減少を上回った。四半期純収益が前四半期比 1%増加したのは、主に資産運用および関連管理手数料の増加によるものです。

普通株主に帰属する四半期純利益は、前年同期から 23%増加しました。これは主に、第三者銀行からの正味受取利息および RJBDP 手数料の増加によるものですが、法律・規制関連引当金繰入額の増加により一部相殺されました。前四半期比では、普通株主に帰属する当期純利益は 13%減少しました。四半期業績には、約 6,500 万ドルの法務・規制関連引当金繰入額の増加、および 5,400 万ドルの銀行ローン貸倒引当金繰入額の増加がマイナスの影響を与えました。

当年度9ヶ月間累計では、2022年度9ヶ月間累計比5%増の85.7億ドルの過去最高の純収入、19%増の5.95ドルの過去最高の希薄化後普通株式1株当たり利益、14%増の6.17ドル(3)の調整後希薄化後普通株式1株当たり利益となった。プライベート・クライアント・グループ部門は、当年度1～9月期に過去最高の純収入と過去最高の税引前利益を計上した。

その他の情報については、このプレスリリースの末尾にある脚注をご参照ください。

年率換算普通株主資本利益率は17.9％、年率換算調整後有形株主資本利益率は22.7％(3) であった。

「ポール・ライリー会長兼最高経営責任者（CEO）は、次のように述べた。「当グループの事業の強さと、アドバイザーや従業員の忍耐強さにより、当グループは今年度1～9月期において、過去最高の純収入を計上し、普通株主に帰属する当期純利益は、厳しいマクロ経済状況にもかかわらず、2022年度比でそれぞれ5％増、22％増となりました。「重要なことは、強固な自己資本比率と柔軟なバランスシートにより、今後の見通しも良好であるということです。

Segment Results

Private Client Group

-国内プライベート・クライアント・グループの第 3 四半期の新規契約資産(1)(2) は 144 億ドル、期初比年率 5.4%の増加。

-四半期の純収入は過去最高の21億8,000万ドルで、前年同期比11%増、前四半期比2%増。

-四半期税引前利益は4億1,100万ドルで、前年同期比64％増、前期比7％減。

-プライベート・クライアント・グループの受託資産残高は1兆2,300億ドルとなり、2022年6月比で15%増、2023年3月比で5%増となった。

-プライベート・クライアント・グループの受託資産残高は6,970億ドルとなり、2022年6月比で15%増、2023年3月比で5%増となった。

-顧客の国内キャッシュ・スイープおよび強化貯蓄プログラム（「ESP」）の総残高は580億ドルで、2022年6月比で24%減少、2023年3月比で11%増加。

四半期純収益および税引前利益の前年同期比の伸びは、主に RJBDP 手数料および純金利収益の増加によるもので、市場主導による資産運用および関連管理手数料ならびにブローカー収益の減少を相殺した。前四半期比では、資産運用および関連管理手数料の増加により、四半期純収益は 2%増加しましたが、現金スウィープ残高の減少による RJBDP 手数料の減少およびブローカー収益の減少により相殺されました。しかし、四半期税引前利益は、法律・規制関連引当金繰入額が増加したこと、また季節的にアドバイザーの認知度向上イベントや会議費用が増加したことにより、前四半期比7%減少しました。

顧客全体の国内キャッシュ・スイープ残高およびESP残高は2023年3月比で11%増加した。この増加は、主に四半期毎の手数料請求と所得税支払いによるキャッシュ・スイープ残高の小幅な減少を相殺する以上のESP残高の力強い伸びを反映しています。短期金利の上昇を反映し、RJBDP 第三者銀行残高の平均利回りは第 3 四半期に 12bp 上昇し 3.37%となりました。

「ファイナンシャル・アドバイザーの定着と採用は、アドバイザーと顧客を重視する企業文化、先進的なテクノロジーと商品ソリューションに支えられ、複数の提携先で好調に推移しています。「例えば、最近開始した強化貯蓄プログラムは112億ドルで、アドバイザーとその顧客はこの魅力的なサービスを引き続き評価しています。

その他の情報については、このプレスリリースの末尾にある脚注をご参照ください。

Capital Markets

-四半期の純収入は2億7,600万ドルで、前年同期比28％減、前四半期比9％減。

-四半期税引き前損失3,400万ドル

-四半期の投資銀行業務収益は1億4,100万ドルで、前年同期比35％減、前期比3％減。

四半期純収入および税引前利益が前年同期比で減少した主な要因は、投資銀行事業および債券ブローカー事業の収益の減少であった。報酬費用は変動報酬の減少により9%減少しましたが、繰延報酬の償却および成長投資に関連した追加報酬により一部相殺されました。

「業界全体の投資銀行業務の動きは依然として鈍い。「投資銀行業務のパイプラインは健全で、新規事業も堅調だが、クロージングのタイミングは市場環境の改善に大きく左右される。

Asset Management

-四半期の純収入は2億2,600万ドルで、前年同期比1％減、前期比5％増。

-税引前利益は8,900万ドルで、前年同期比4%減、前期比9%増。

-運用資産残高は2022年6月期比10%増、2023年3月期比3%増の2,007億ドル

金融運用資産は 2,007 億ドルとなり、前年同期比で 10％、前期比で 3％増加しました。金融資産運用残高の増加は、主に株式市場の上昇と、プライベート・クライアント・グループのフィーベース口座への純資金流入によるものです。

Bank

-四半期の純収入は5億1,400万ドルで、前年同期比86％増、前期比5％減。

-税引前利益は6,600万ドルで、前年同期比11％減、前期比27％減。

-当四半期の銀行部門の純金利マージン（NIM）は 3.26％となり、前年同期比で 85bp 上昇、前四半期比では 37bp 低下しました。

-純貸付額は433億ドルで、2022年6月期比4%増、2023年3月期比1%減

当四半期の業務粗利益は、資産残高の増加および短期金利上昇の好影響により、前年同期比で増加しました。前四半期比では、正味受取利息の減少により、5%の減少となりました。銀行部門の NIM は、当四半期中 37bp 低下し 3.26%となりました。これは主に、ESP 残高が低コストの RJBDP の顧客キャッシュ・スイープ残高の一部と入れ替わったため、高コストの資金調達による支払利息が増加したためです。純貸付金は前年同期比 4%増加しましたが、主に法人向け貸出金の減少により、前四半期比では 1%減少しました。主に、予想信用損失（CECL）モデルにおけるムーディーズの CRE Price Index のマクロ経済前提が弱かったためです。引当金の増加にもかかわらず、ローン・ポートフォリオの信用力は堅固で、投資目的で保有するローン総額に対する不良債権比率は0.94%と、2022年6月時点の1.63%から低下し、2023年3月時点の0.92%からわずかに上昇しました。銀行ローンの貸倒引当金は投資目的で保有する貸出金合計に占める割合で1.04%、法人ローンの貸倒引当金は投資目的で保有する法人ローンに占める割合で1.90%であった。

その他の情報については、このプレスリリースの末尾にある脚注をご参照ください。

その他

第3四半期中、当社は普通株式331万株を3億ドルで買い戻し、1株当たり平均価格は91ドルだった。2023年7月26日現在、取締役会が承認した普通株式の買戻し枠は約7億5,000万ドル残っている。当四半期末時点の自己資本比率は 22.0%(4)、Tier1 レバレッジ比率は 11.4%(4)と、いずれも規制要件を大幅に上回りました。

本日7月26日（水）午後5時（米国東部時間）より、決算に関する電話会議を開催する。ライブ音声ウェブキャストと、経営陣が電話会議で検討するプレゼンテーションは、www.raymondjames.com/investor-relations/financial-information/quarterly-earnings。カンファレンス・コールをお聞きになりたい方は、下記までお電話ください：877-252-3031（会議コード：22027631）。電話会議の音声再生は、2023年10月26日まで同じ場所でご利用いただけます。

raymond james financial, inc.について

レイモンド・ジェームズ・ファイナンシャル・インク（NYSE: RJF）は、個人、法人、自治体に個人顧客グループ、資本市場、資産運用、銀行業務、その他のサービスを提供する大手総合金融サービス会社である。約8,700人のファイナンシャル・アドバイザーを擁する。顧客総資産は1兆2800億ドル。1983年に上場し、ニューヨーク証券取引所にRJFのシンボルで上場している。詳細情報はwww.raymondjames.com。

Forward-Looking Statements

本プレスリリースに記載されている一部の記述は、1995年米国私募証券訴訟改革法（Private Securities Litigation Reform Act of 1995）に基づく「将来の見通しに関する記述」に該当する可能性があります。将来の見通しに関する記述には、将来の戦略目標、事業見通し、予想される節約、財務結果（費用、収益、流動性、キャッシュフロー、資本支出を含む）、業界または市場の状況、当社製品に対する需要および価格設定、買収、事業分離、予想される訴訟結果、規制当局の動向、一般的な経済状況に関する情報が含まれます。また、「だろう」、「かもしれない」、「可能性がある」、「はずだ」、「だろう」といった未来または条件付きの動詞や、将来の事象に必然的に依存するその他の記述は、将来の見通しに関する記述を特定するためのものです。将来予想に関する記述は保証ではなく、リスク、不確実性、仮定を伴います。当社は合理的と思われる仮定に基づいてこのような記述を行っていますが、実際の結果が将来の見通しに関する記述に示されたものと大きく異なるという保証はありません。当社は、投資家の皆様が将来の見通しに関する記述を過度に信頼しないよう注意し、当社の最新の年次報告書（Form 10-K）、その後の四半期報告書（Form 10-Q）および最新報告書（Form 8-K）を含む、当社が随時米国証券取引委員会（SEC）に提出する報告書に記載されているリスクを慎重に検討されるようお勧めします。これらの報告書は、www.raymondjames.com およびSECのウェブサイト（www.sec.gov）でご覧いただけます。当社は、新たな情報、将来の出来事、その他の結果にかかわらず、将来予想に関する記述が後に不正確であることが判明した場合、その記述を更新する義務を明示的に否認します。

その他の情報については、このプレスリリースの末尾にある脚注をご参照ください。


レイモン・ジェームズ・ファイナンシャル株式会社2023年度第3四半期			Selected Financial Highlights(Unaudited)

Summary results of operations


単位：百万ドル（1株当たりの金額を除く	四半期						% change from
	June 30,2023		June 30,2022		March 31,2023		June 30,2022	March 31,2023
Net revenues	$	2,907	$	2,718	$	2,873	7%	1%
Pre-tax income	$	486	$	415	$	557	17%	(13)%
普通株主に帰属する純利益	$	369	$	299	$	425	23%	(13)%

1株当たりの利益です。 (5)
基本	$	1.75	$	1.41	$	1.97	24%	(11)%
希薄化後	$	1.71	$	1.38	$	1.93	24%	(11)%


Non-GAAP measures: (3)
Adjusted pre-tax income	$	526	$	480	$	585	10%	(10)%
調整後の普通株主に帰属する純利益	$	399	$	348	$	446	15%	(11)%
調整後普通株式1株当たり利益 -基本的 (5)	$	1.89	$	1.65	$	2.07	15%	(9)%
調整後普通株式1株当たり利益-希薄化後 (5)	$	1.85	$	1.61	$	2.03	15%	(9)%


	Nine months ended
単位：百万ドル（1株当たりの金額を除く	June 30,2023		June 30,2022		% change
Net revenues	$	8,566	$	8,172	5%
Pre-tax income	$	1,695	$	1,406	21%
普通株主に帰属する純利益	$	1,301	$	1,068	22%

1株当たりの利益です。 (5)
基本	$	6.09	$	5.12	19%
希薄化後	$	5.95	$	4.99	19%


Non-GAAP measures: (3)
Adjusted pre-tax income	$	1,760	$	1,523	16%
調整後の普通株主に帰属する純利益	$	1,350	$	1,156	17%
調整後普通株式1株当たり利益 -基本的 (5)	$	6.32	$	5.55	14%
調整後普通株式1株当たり利益-希薄化後 (5)	$	6.17	$	5.41	14%